💬 Наблюдение: Самые заметные события и тренды на рынке недвижимости в цифрах.
1) 4,84 трлн рублей — до этого уровня Минфин увеличит лимит по семейной ипотеке.
2) 14,8 млн рублей — средняя стоимость загородного дома в Подмосковье в марте 2024 года, по данным Циан.Аналитики.
3) 1,3 млн — столько ипотечных кредитов выдадут банки в 2024 году, заявил гендиректор госкомпании «Дом. РФ» Виталий Мутко.
4) 936 тыс. рублей — средняя цена «квадрата» элитных апартаментов в Москве.
5) 80% — на столько подорожали столичные новостройки с 2020 года. Аналитики считают, что это связано с запуском массовой льготной ипотеки.
6) 80% — до этого уровня выросла доля покупателей «вторички» с наличными средствами в Москве. Это общий тренд, заметный во всех городах, рассказали Циан.Журналу эксперты рынка.
7) 50% — такая доля квартир в новостройках Санкт-Петербурга сдается с балконом или лоджией. Балконы скоро станут роскошью.
8) 16% годовых — Центробанк оставил ключевую ставку неизменной на заседании совета директоров 22 марта.
9) 5% годовых — оптимальный уровень ипотечных ставок по мнению вице-премьера РФ Марата Хуснуллина.
#недвижимость #кредиты #ипотека #цб #банки
1) 4,84 трлн рублей — до этого уровня Минфин увеличит лимит по семейной ипотеке.
2) 14,8 млн рублей — средняя стоимость загородного дома в Подмосковье в марте 2024 года, по данным Циан.Аналитики.
3) 1,3 млн — столько ипотечных кредитов выдадут банки в 2024 году, заявил гендиректор госкомпании «Дом. РФ» Виталий Мутко.
4) 936 тыс. рублей — средняя цена «квадрата» элитных апартаментов в Москве.
5) 80% — на столько подорожали столичные новостройки с 2020 года. Аналитики считают, что это связано с запуском массовой льготной ипотеки.
6) 80% — до этого уровня выросла доля покупателей «вторички» с наличными средствами в Москве. Это общий тренд, заметный во всех городах, рассказали Циан.Журналу эксперты рынка.
7) 50% — такая доля квартир в новостройках Санкт-Петербурга сдается с балконом или лоджией. Балконы скоро станут роскошью.
8) 16% годовых — Центробанк оставил ключевую ставку неизменной на заседании совета директоров 22 марта.
9) 5% годовых — оптимальный уровень ипотечных ставок по мнению вице-премьера РФ Марата Хуснуллина.
#недвижимость #кредиты #ипотека #цб #банки
💬 Наблюдение: кредитование в период высоких ставок
Рост кредитного портфеля во всех сегментах продолжается, хотя и замедляется на фоне повышения ключевой ставки. При этом объем новых выдач показал низкую чувствительность к ужесточению денежно-кредитной политики (далее — ДКП), а показатели ноября и декабря 2023-го превысили среднегодовые значения.
Банки по-прежнему демонстрируют высокий аппетит к наращиванию кредитного портфеля. К факторам, стимулирующим сохранение высокого объема новых выдач, АКРА в первую очередь относит доступность финансовых ресурсов и большой объем кредитов, предоставляемых в рамках госпрограмм.
Спрос на кредиты поддерживается общим оптимизмом разных категорий заемщиков. После начала периода активного ужесточения ДКП индикаторы показывают достаточную устойчивость уровня деловой уверенности и настроений потребителей.
АКРА отмечает, что кредитные организации не спешат повышать ставки по кредитам. Повышение ключевой ставки оказывает ограниченное влияние на займы, выдаваемые как на срок до года, так и на период более 12 месяцев. Помимо того, что значительный объем кредитов выдается по льготным программам, эта тенденция может говорить о том, что ключевая ставка не является основным фактором при ценообразовании кредитных продуктов.
Повышение ставок до настоящего момента не отразилось на качестве кредитного портфеля. Розничный сегмент может быть защищен от негативного влияния ставок в том числе за счет ужесточения требований к займам с высокими показателями полной стоимости кредита, а также к заемщикам, имеющим высокие показатели долговой нагрузки. В корпоративном сегменте, где довольно высока доля кредитов, выданных под плавающую ставку, заемщики пока сохраняют возможность переложить рост расходов на обслуживание займов на потребителей своей продукции.
По итогам 2024 года АКРА по-прежнему ожидает рост кредитного портфеля на 12–15%. При этом Агентство отмечает, что на результатах текущего года в значительной мере скажется длительность периода высоких ставок. Если ужесточение ДКП приведет к существенному замедлению экономического роста, то увеличение объема кредитного портфеля будет ниже прогнозируемого.
Подробнее в статье АКРА: https://www.acra-ratings.ru/research/2765/
#кредиты #банки
Рост кредитного портфеля во всех сегментах продолжается, хотя и замедляется на фоне повышения ключевой ставки. При этом объем новых выдач показал низкую чувствительность к ужесточению денежно-кредитной политики (далее — ДКП), а показатели ноября и декабря 2023-го превысили среднегодовые значения.
Банки по-прежнему демонстрируют высокий аппетит к наращиванию кредитного портфеля. К факторам, стимулирующим сохранение высокого объема новых выдач, АКРА в первую очередь относит доступность финансовых ресурсов и большой объем кредитов, предоставляемых в рамках госпрограмм.
Спрос на кредиты поддерживается общим оптимизмом разных категорий заемщиков. После начала периода активного ужесточения ДКП индикаторы показывают достаточную устойчивость уровня деловой уверенности и настроений потребителей.
АКРА отмечает, что кредитные организации не спешат повышать ставки по кредитам. Повышение ключевой ставки оказывает ограниченное влияние на займы, выдаваемые как на срок до года, так и на период более 12 месяцев. Помимо того, что значительный объем кредитов выдается по льготным программам, эта тенденция может говорить о том, что ключевая ставка не является основным фактором при ценообразовании кредитных продуктов.
Повышение ставок до настоящего момента не отразилось на качестве кредитного портфеля. Розничный сегмент может быть защищен от негативного влияния ставок в том числе за счет ужесточения требований к займам с высокими показателями полной стоимости кредита, а также к заемщикам, имеющим высокие показатели долговой нагрузки. В корпоративном сегменте, где довольно высока доля кредитов, выданных под плавающую ставку, заемщики пока сохраняют возможность переложить рост расходов на обслуживание займов на потребителей своей продукции.
По итогам 2024 года АКРА по-прежнему ожидает рост кредитного портфеля на 12–15%. При этом Агентство отмечает, что на результатах текущего года в значительной мере скажется длительность периода высоких ставок. Если ужесточение ДКП приведет к существенному замедлению экономического роста, то увеличение объема кредитного портфеля будет ниже прогнозируемого.
Подробнее в статье АКРА: https://www.acra-ratings.ru/research/2765/
#кредиты #банки
💬 Наблюдение: В Центробанке призвали завершить льготную ипотеку в июле
Массовую льготную ипотеку на новостройки необходимо завершить в июле 2024 года, заявила глава Банка России Эльвира Набиуллина. Она подчеркнула, что льготную программу не следует больше возобновлять. В Центробанке считают, что переход к адресным льготным программам оздоровит ипотечный рынок.
Эльвира Набиуллина добавила, что регулятор всегда поддерживал адресные льготные программы, в том числе семейную ипотеку. Она отметила, что окончательное решение о том, как будут сконструированы ипотечные программы, будет принимать правительство. Центробанк участвует в обсуждении дальнейшей судьбы льготных программ.
Льготная ипотека должна распространяться на людей, которые нуждаются в поддержке при улучшении жилищных условий, подчеркнула глава ЦБ. По ее мнению, нужно исходить из социально-экономических целей или региональных программ развития.
Благодаря переходу к адресным льготным программам рынок станет более здоровым и сбалансированным. Темпы выдачи ипотеки и прироста ипотечного портфеля банков замедлятся, отметила глава ЦБ. При этом динамика останется положительной. Ожидается, что годовой прирост ипотечного портфеля банков составит 7–12%. По оценке Набиуллиной, в 2025–2026 годах темпы роста ипотечного рынка составят 10–15%.
Напомним, завершить массовую льготную ипотеку на новостройки планируется 1 июля 2024 года.
#ипотека #кредиты #недвижимость
Массовую льготную ипотеку на новостройки необходимо завершить в июле 2024 года, заявила глава Банка России Эльвира Набиуллина. Она подчеркнула, что льготную программу не следует больше возобновлять. В Центробанке считают, что переход к адресным льготным программам оздоровит ипотечный рынок.
Эльвира Набиуллина добавила, что регулятор всегда поддерживал адресные льготные программы, в том числе семейную ипотеку. Она отметила, что окончательное решение о том, как будут сконструированы ипотечные программы, будет принимать правительство. Центробанк участвует в обсуждении дальнейшей судьбы льготных программ.
Льготная ипотека должна распространяться на людей, которые нуждаются в поддержке при улучшении жилищных условий, подчеркнула глава ЦБ. По ее мнению, нужно исходить из социально-экономических целей или региональных программ развития.
Благодаря переходу к адресным льготным программам рынок станет более здоровым и сбалансированным. Темпы выдачи ипотеки и прироста ипотечного портфеля банков замедлятся, отметила глава ЦБ. При этом динамика останется положительной. Ожидается, что годовой прирост ипотечного портфеля банков составит 7–12%. По оценке Набиуллиной, в 2025–2026 годах темпы роста ипотечного рынка составят 10–15%.
Напомним, завершить массовую льготную ипотеку на новостройки планируется 1 июля 2024 года.
#ипотека #кредиты #недвижимость
💬 Наблюдение: НБКИ в феврале средний размер автокредита вновь достиг уровня 1,50 млн. руб.
Самый крупный средний чек автокредита среди регионов РФ зафиксирован в Москве – 2 млн. руб.
По данным 3 000 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в феврале 2024 года средний размер выданных автокредитов (на новые автомобили и автомобили с пробегом) составил 1,50 млн. руб., увеличившись по сравнению с предыдущим месяцем на 1,3% (в январе 2024 года - 1,48 млн. руб.). Таким образом, средний чек автокредита вернулся на уровень 1,5 млн. руб. после небольшого снижения месяцем ранее (Диаграмма 1).
В свою очередь по сравнению с аналогичным периодом прошлого года средний чек автокредита в феврале 2024 года вырос еще существеннее - на 21,9% (в феврале 2023 года – 1,23 млн. руб.).
При этом среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по автокредитам составляет 685 баллов (минимальное значение – 1 балл, максимальное – 999 баллов) (Диаграмма 2).
В феврале 2024 года средний размер автокредита более 1,5 млн. рублей был отмечен в 24 регионах РФ, тогда как годом ранее таких регионов было всего 4.
При этом самый большой средний размер выданных автокредитов в регионах РФ (среди 30 регионов – лидеров в данном сегменте розничного кредитования) был отмечен в Москве (2,00 млн. руб.), Московской области (1,80 млн. руб.), Санкт-Петербурге (1,78 млн. руб.), а также в Новосибирской области (1,66 млн. руб.) и Ханты-Мансийском АО (1,65 млн. руб.).
Что касается региональной динамики данного показателя, то самый серьезный рост среднего чека автокредита (среди 30 регионов РФ – лидеров в автокредитовании) в феврале 2024 года по сравнению с предыдущим месяцем продемонстрировали Новосибирская (+6,1%) и Ульяновская (+4,6%) области, Санкт-Петербург (+4,4%), а также Омская (+4,2%) и Ростовская (+4,2%) области. В то же время в ряде регионов в феврале было зафиксировано снижение среднего размера автокредита, в том числе, в Белгородской области (-3,0%), Удмуртской (-2,0%) и Чувашской (-1,6%) Республиках, а также в Пермском крае (-1,3%) и Республике Башкортостан (-1,3%). В Москве данный показатель за месяц вырос на 1,1% (Таблица 1).
«В 2023 году средний размер автокредита увеличивался, прежде всего, по причине роста цен на автомобили. При этом в последние месяцы средний чек автокредита стабилизировался на уровне 1,5 миллионов рублей. Стоит отметить, что банки продолжают предоставлять кредиты на покупку автомашин, прежде всего, заемщикам «хорошего кредитного качества», значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) которых находится на достаточно высоком уровне. Так, среднее значение ПКР заемщиков по автокредитам составляет 685 баллов, а в сегменте крупных автокредитов (на сумму более 3 млн. рублей) - 731 балл» - Директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков
#кредиты #автокредиты #банки
Самый крупный средний чек автокредита среди регионов РФ зафиксирован в Москве – 2 млн. руб.
По данным 3 000 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в феврале 2024 года средний размер выданных автокредитов (на новые автомобили и автомобили с пробегом) составил 1,50 млн. руб., увеличившись по сравнению с предыдущим месяцем на 1,3% (в январе 2024 года - 1,48 млн. руб.). Таким образом, средний чек автокредита вернулся на уровень 1,5 млн. руб. после небольшого снижения месяцем ранее (Диаграмма 1).
В свою очередь по сравнению с аналогичным периодом прошлого года средний чек автокредита в феврале 2024 года вырос еще существеннее - на 21,9% (в феврале 2023 года – 1,23 млн. руб.).
При этом среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по автокредитам составляет 685 баллов (минимальное значение – 1 балл, максимальное – 999 баллов) (Диаграмма 2).
В феврале 2024 года средний размер автокредита более 1,5 млн. рублей был отмечен в 24 регионах РФ, тогда как годом ранее таких регионов было всего 4.
При этом самый большой средний размер выданных автокредитов в регионах РФ (среди 30 регионов – лидеров в данном сегменте розничного кредитования) был отмечен в Москве (2,00 млн. руб.), Московской области (1,80 млн. руб.), Санкт-Петербурге (1,78 млн. руб.), а также в Новосибирской области (1,66 млн. руб.) и Ханты-Мансийском АО (1,65 млн. руб.).
Что касается региональной динамики данного показателя, то самый серьезный рост среднего чека автокредита (среди 30 регионов РФ – лидеров в автокредитовании) в феврале 2024 года по сравнению с предыдущим месяцем продемонстрировали Новосибирская (+6,1%) и Ульяновская (+4,6%) области, Санкт-Петербург (+4,4%), а также Омская (+4,2%) и Ростовская (+4,2%) области. В то же время в ряде регионов в феврале было зафиксировано снижение среднего размера автокредита, в том числе, в Белгородской области (-3,0%), Удмуртской (-2,0%) и Чувашской (-1,6%) Республиках, а также в Пермском крае (-1,3%) и Республике Башкортостан (-1,3%). В Москве данный показатель за месяц вырос на 1,1% (Таблица 1).
«В 2023 году средний размер автокредита увеличивался, прежде всего, по причине роста цен на автомобили. При этом в последние месяцы средний чек автокредита стабилизировался на уровне 1,5 миллионов рублей. Стоит отметить, что банки продолжают предоставлять кредиты на покупку автомашин, прежде всего, заемщикам «хорошего кредитного качества», значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) которых находится на достаточно высоком уровне. Так, среднее значение ПКР заемщиков по автокредитам составляет 685 баллов, а в сегменте крупных автокредитов (на сумму более 3 млн. рублей) - 731 балл» - Директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков
#кредиты #автокредиты #банки
💬 Наблюдение: В 2024 году выдача ипотеки на ИЖС может достичь 1 трлн рублей
В этом году будет выдано ипотечных кредитов на ИЖС на рекордную сумму 1 трлн рублей, ожидают в ВТБ. Объем ипотеки на индивидуальное жилищное строительство вдвое превысит прошлогодний показатель, прогнозируют в банке.
В январе−феврале этого года объем ИЖС вырос почти на 30% по сравнению с таким же периодом 2023-го, рассказал начальник управления «Ипотечное кредитование» ВТБ Сергей Бабин. Каждый второй кредит на загородную недвижимость банк выдает по льготным программам, отметил представитель кредитной организации.
За неполные три месяца 2024 года более 1,4 тыс. клиентов ВТБ оформили кредиты на загородную недвижимость. Сумма таких сделок превысила 8,6 млрд рублей. Относительно аналогичного периода 2023 года объем кредитования вырос на 45%. Средняя сумма ипотеки на ИЖС или покупку готового дома в банке составила 6,1 млн рублей. Это сопоставимо с прошлогодним показателем.
Выдача ипотеки на загородное жилье продолжает расти, несмотря на то что на рынке уровень проникновения ипотеки на ИЖС остается низким. По мнению Бабина, компенсация государством ставки проектного финансирования при строительстве индивидуальных домов могла бы дать рынку дополнительный импульс. Кроме того, необходим закон об эскроу-счетах в сегменте ИЖС, считает эксперт.
#ипотека #кредиты #банки #ижс
В этом году будет выдано ипотечных кредитов на ИЖС на рекордную сумму 1 трлн рублей, ожидают в ВТБ. Объем ипотеки на индивидуальное жилищное строительство вдвое превысит прошлогодний показатель, прогнозируют в банке.
В январе−феврале этого года объем ИЖС вырос почти на 30% по сравнению с таким же периодом 2023-го, рассказал начальник управления «Ипотечное кредитование» ВТБ Сергей Бабин. Каждый второй кредит на загородную недвижимость банк выдает по льготным программам, отметил представитель кредитной организации.
За неполные три месяца 2024 года более 1,4 тыс. клиентов ВТБ оформили кредиты на загородную недвижимость. Сумма таких сделок превысила 8,6 млрд рублей. Относительно аналогичного периода 2023 года объем кредитования вырос на 45%. Средняя сумма ипотеки на ИЖС или покупку готового дома в банке составила 6,1 млн рублей. Это сопоставимо с прошлогодним показателем.
Выдача ипотеки на загородное жилье продолжает расти, несмотря на то что на рынке уровень проникновения ипотеки на ИЖС остается низким. По мнению Бабина, компенсация государством ставки проектного финансирования при строительстве индивидуальных домов могла бы дать рынку дополнительный импульс. Кроме того, необходим закон об эскроу-счетах в сегменте ИЖС, считает эксперт.
#ипотека #кредиты #банки #ижс
💬 Наблюдение: НБКИ в феврале средний размер микрозайма составил 9,71 тыс. рублей
По данным 2 000 микрофинансовых институтов (микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов), передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в феврале 2024 года средний размер микрозайма (или «займа до зарплаты» до 30 тыс. руб.) составил 9,71 тыс. рублей, немного увеличившись (на 1,5%) по сравнению с предыдущим месяцем (в январе 2024 года – 9,57 тыс. руб.) (Диаграмма 1).
В свою очередь по сравнению с аналогичным периодом прошлого года средний чек «займа до зарплаты» в феврале 2024 года вырос более значительно - на 10,3% (в феврале 2023 года – 8,80 тыс. руб.).
Наибольший средний размер «займа до зарплаты» в феврале 2024 года (среди 30 регионов-лидеров по объемам выдачи данного вида розничного кредитования) был зафиксирован в Москве (11,66 тыс. руб.), Санкт-Петербурге (10,72 тыс. руб.), Московской области (10,53 тыс. руб.), Краснодарском крае (10,21 тыс. руб.) и Ханты-Мансийском АО (10,19 тыс. руб.).
При этом по сравнению с предыдущим месяцем наиболее существенный рост среднего чека микрозайма (среди 30 регионов-лидеров по объемам данного вида розничного кредитования) в феврале 2024 года продемонстрировали Краснодарский край (+4,7%), Республика Башкортостан (+3,4%), а также Воронежская (+3,2%), Ростовская (+2,6%) и Челябинская (+2,4%) области. В то же время в ряде регионов размер среднего чека «займа до зарплаты» за месяц, напротив, снизился, в том числе, в Тюменской области (-1,2%), Республике Татарстан (-0,9%) и Ставропольском крае (-0,9%). В Москве и Санкт-Петербурге данный показатель за год вырос на 1,0% и 0,2% соответственно (Таблица 1).
«В начале года средний чек микрозайма немного вырос. Вместе с тем, последние 8 месяцев его значение находится на достаточно стабильном уровне - 9,4–9,7 тысяч рублей. Во многом такая умеренная динамика данного показателя связана с мерами регулятора по охлаждению микрофинансового рынка. В прошлом году были введены макропруденциальные лимиты в части долговой нагрузки заемщиков, и снижена максимально возможная процентная ставка по микрозаймам. Эти меры привели не только к сокращению выдачи «займов до зарплаты» гражданам с высокой долговой нагрузкой, но и к ограничению размера среднего чека микрозайма для данной категории заемщиков. В то же время, проверенным заемщикам с приемлемыми показателями долговой нагрузки и Персонального кредитного рейтинга микрофинансовые организации готовы предоставлять более значительные суммы» - Директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков
#мфо #кредиты #банки
По данным 2 000 микрофинансовых институтов (микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов), передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в феврале 2024 года средний размер микрозайма (или «займа до зарплаты» до 30 тыс. руб.) составил 9,71 тыс. рублей, немного увеличившись (на 1,5%) по сравнению с предыдущим месяцем (в январе 2024 года – 9,57 тыс. руб.) (Диаграмма 1).
В свою очередь по сравнению с аналогичным периодом прошлого года средний чек «займа до зарплаты» в феврале 2024 года вырос более значительно - на 10,3% (в феврале 2023 года – 8,80 тыс. руб.).
Наибольший средний размер «займа до зарплаты» в феврале 2024 года (среди 30 регионов-лидеров по объемам выдачи данного вида розничного кредитования) был зафиксирован в Москве (11,66 тыс. руб.), Санкт-Петербурге (10,72 тыс. руб.), Московской области (10,53 тыс. руб.), Краснодарском крае (10,21 тыс. руб.) и Ханты-Мансийском АО (10,19 тыс. руб.).
При этом по сравнению с предыдущим месяцем наиболее существенный рост среднего чека микрозайма (среди 30 регионов-лидеров по объемам данного вида розничного кредитования) в феврале 2024 года продемонстрировали Краснодарский край (+4,7%), Республика Башкортостан (+3,4%), а также Воронежская (+3,2%), Ростовская (+2,6%) и Челябинская (+2,4%) области. В то же время в ряде регионов размер среднего чека «займа до зарплаты» за месяц, напротив, снизился, в том числе, в Тюменской области (-1,2%), Республике Татарстан (-0,9%) и Ставропольском крае (-0,9%). В Москве и Санкт-Петербурге данный показатель за год вырос на 1,0% и 0,2% соответственно (Таблица 1).
«В начале года средний чек микрозайма немного вырос. Вместе с тем, последние 8 месяцев его значение находится на достаточно стабильном уровне - 9,4–9,7 тысяч рублей. Во многом такая умеренная динамика данного показателя связана с мерами регулятора по охлаждению микрофинансового рынка. В прошлом году были введены макропруденциальные лимиты в части долговой нагрузки заемщиков, и снижена максимально возможная процентная ставка по микрозаймам. Эти меры привели не только к сокращению выдачи «займов до зарплаты» гражданам с высокой долговой нагрузкой, но и к ограничению размера среднего чека микрозайма для данной категории заемщиков. В то же время, проверенным заемщикам с приемлемыми показателями долговой нагрузки и Персонального кредитного рейтинга микрофинансовые организации готовы предоставлять более значительные суммы» - Директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков
#мфо #кредиты #банки
💬 Наблюдение: Стали известны округа-лидеры по числу сделок с новостройками в Москве
Больше всего квартир и коммерческих помещений в новостройках в январе-феврале 2024 года купили в Новой Москве. Об этом сообщила пресс-служба столичного управления Росреестра.
«За первые два месяца этого года в Москве оформлено 17,7 тыс. договоров при покупке квартир и коммерческих помещений в новостройках. При этом четверть (25,9%) всех сделок зарегистрирована в Троицком и Новомосковском округах», — приводит пресс-служба слова руководителя столичного управления Игоря Майданова.
По его словам, в тройке лидеров, на которую пришелся 51% от всех ДДУ, также Южный и Западный округа.
По данным Росреестра, в феврале в Новой Москве зарегистрировали 1,7 тыс. сделок (19,9%), в Южном административном округе — 1,2 тыс. (13,8%), в Западном — 1,1 тыс. (12,8%).
В топ-5 также вошли Северо-Восточный и Юго-Восточный округа с долей в 11,9% и 11,2% соответственно.
#недвижимость
Больше всего квартир и коммерческих помещений в новостройках в январе-феврале 2024 года купили в Новой Москве. Об этом сообщила пресс-служба столичного управления Росреестра.
«За первые два месяца этого года в Москве оформлено 17,7 тыс. договоров при покупке квартир и коммерческих помещений в новостройках. При этом четверть (25,9%) всех сделок зарегистрирована в Троицком и Новомосковском округах», — приводит пресс-служба слова руководителя столичного управления Игоря Майданова.
По его словам, в тройке лидеров, на которую пришелся 51% от всех ДДУ, также Южный и Западный округа.
По данным Росреестра, в феврале в Новой Москве зарегистрировали 1,7 тыс. сделок (19,9%), в Южном административном округе — 1,2 тыс. (13,8%), в Западном — 1,1 тыс. (12,8%).
В топ-5 также вошли Северо-Восточный и Юго-Восточный округа с долей в 11,9% и 11,2% соответственно.
#недвижимость
💬 Наблюдение: Спрос на ипотеку по рыночным программам в марте сократился на 50%
Российские банки за первые две недели марта выдали 44 тыс. ипотечных кредитов на общую сумму 185 млрд рублей. Это на 25% ниже в количественном выражении и на 14% меньше в денежном выражении в сравнении с аналогичными показателями за прошлый год, сообщает РБК со ссылкой на данные аналитиков «Дом. РФ».
Главное:
🔹Спрос на рыночные ипотечные программы сократился на 50% из-за высоких ставок.
🔹Рост ставок сделал ипотеку недоступной для многих.
🔹Льготные программы на первичный рынок стали популярнее, но получить одобрение сложнее из-за ограничений ЦБ и требований к доходам заемщиков.
🔹Доля льготной ипотеки в феврале снизилась до 38%, что считается ожидаемым.
Подробнее в статье Циан: https://www.cian.ru/novosti-spros-na-ipoteku-po-rynochnym-programmam-v-marte-sokratilsja-na-50-334669/
#ипотека #кредиты #недвижимость
Российские банки за первые две недели марта выдали 44 тыс. ипотечных кредитов на общую сумму 185 млрд рублей. Это на 25% ниже в количественном выражении и на 14% меньше в денежном выражении в сравнении с аналогичными показателями за прошлый год, сообщает РБК со ссылкой на данные аналитиков «Дом. РФ».
Главное:
🔹Спрос на рыночные ипотечные программы сократился на 50% из-за высоких ставок.
🔹Рост ставок сделал ипотеку недоступной для многих.
🔹Льготные программы на первичный рынок стали популярнее, но получить одобрение сложнее из-за ограничений ЦБ и требований к доходам заемщиков.
🔹Доля льготной ипотеки в феврале снизилась до 38%, что считается ожидаемым.
Подробнее в статье Циан: https://www.cian.ru/novosti-spros-na-ipoteku-po-rynochnym-programmam-v-marte-sokratilsja-na-50-334669/
#ипотека #кредиты #недвижимость
🇷🇺 Мониторинг ставок по вкладам в банках Российской в юанях:
1. Россельхозбанк:
Доходный (в конце срока) / Cтавка до 4,50% / Срок 91 — 1095 дн. / Cумма от 1 000 ¥
2. Тинькофф Банк
СмартВклад с повышенной ставкой / Cтавка до 3,62% / Срок 91 — 730 дн. / Cумма от 5 000 ¥
3. Новикомбанк
Premium Капитал / Cтавка до 5,00% / Срок 91 — 1100 дн. / Cумма от 1 млн ¥
4. Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия) / Cтавка до 5,00% / Срок 92 — 1095 дн. / Cумма от 500 ¥
5. Московский кредитный банк (МКБ)
Все включено (Максимальный доход) / Cтавка до 4,50% / Срок 91 — 1094 дн. / Cумма от 100 ¥
6. ВБРР
Прайм-М / Cтавка до 4,70% /Срок 31 — 732 дн. /Cумма от 350 000 ¥
7. Уралсиб
Доход / Cтавка до 4,70% / Срок 91 — 1100 дн. / Cумма 50 000 — 100 млн ¥
8. Банк «Санкт-Петербург»
Стратег / Cтавка до 4,30% /Срок 31 — 1825 дн. / Cумма от 1 000 ¥
9. ВТБ
ВТБ вклад (без пополнения и снятия с выплатой % в конце срока) / Cтавка до 4,30% / Срок 91 — 1095 дн. / Cумма от 5 000 ¥
10. Газпромбанк
Расширяй возможности / Cтавка до 4,20% / Срок 91 — 367 дн. / Cумма от 10 000 ¥
11. Банк «Приморье»
Максимальный (в конце срока) / Cтавка до 4,10% / Срок 31 — 1095 дн. / Cумма от 500 ¥
12. Экспобанк
Золотой дракон / Эффективная ставка до 4,18% / Срок 91 — 366 дн. / Cумма 1 000 — 10 млн ¥
13. Банк ПТБ
Срочный / Cтавка до 4,00% / Срок 91 — 370 дн. /Cумма от 1 000 ¥
14. Металлинвестбанк
Максимальный доход (в конце срока) / Cтавка до 4,00% / Срок 31 — 1100 дн. / Cумма от 3 000 ¥
15. БКС Банк
Выгодный ПРОМО (в юанях) /Cтавка до 4,00% /Срок 91 — 365 дн. / Cумма от 10 000 ¥
16. Сбербанк
Вклад в юанях / Cтавка до 4,07% / Срок 30 — 1095 дн. / Cумма от 10 000 ¥
17. ПСБ
В юанях / Cтавка до 4,00% / Срок 91 — 1098 дн. / Cумма от 10 000 ¥
‼️Примечание: данный пост не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!
#вклады #банки #юань
1. Россельхозбанк:
Доходный (в конце срока) / Cтавка до 4,50% / Срок 91 — 1095 дн. / Cумма от 1 000 ¥
2. Тинькофф Банк
СмартВклад с повышенной ставкой / Cтавка до 3,62% / Срок 91 — 730 дн. / Cумма от 5 000 ¥
3. Новикомбанк
Premium Капитал / Cтавка до 5,00% / Срок 91 — 1100 дн. / Cумма от 1 млн ¥
4. Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия) / Cтавка до 5,00% / Срок 92 — 1095 дн. / Cумма от 500 ¥
5. Московский кредитный банк (МКБ)
Все включено (Максимальный доход) / Cтавка до 4,50% / Срок 91 — 1094 дн. / Cумма от 100 ¥
6. ВБРР
Прайм-М / Cтавка до 4,70% /Срок 31 — 732 дн. /Cумма от 350 000 ¥
7. Уралсиб
Доход / Cтавка до 4,70% / Срок 91 — 1100 дн. / Cумма 50 000 — 100 млн ¥
8. Банк «Санкт-Петербург»
Стратег / Cтавка до 4,30% /Срок 31 — 1825 дн. / Cумма от 1 000 ¥
9. ВТБ
ВТБ вклад (без пополнения и снятия с выплатой % в конце срока) / Cтавка до 4,30% / Срок 91 — 1095 дн. / Cумма от 5 000 ¥
10. Газпромбанк
Расширяй возможности / Cтавка до 4,20% / Срок 91 — 367 дн. / Cумма от 10 000 ¥
11. Банк «Приморье»
Максимальный (в конце срока) / Cтавка до 4,10% / Срок 31 — 1095 дн. / Cумма от 500 ¥
12. Экспобанк
Золотой дракон / Эффективная ставка до 4,18% / Срок 91 — 366 дн. / Cумма 1 000 — 10 млн ¥
13. Банк ПТБ
Срочный / Cтавка до 4,00% / Срок 91 — 370 дн. /Cумма от 1 000 ¥
14. Металлинвестбанк
Максимальный доход (в конце срока) / Cтавка до 4,00% / Срок 31 — 1100 дн. / Cумма от 3 000 ¥
15. БКС Банк
Выгодный ПРОМО (в юанях) /Cтавка до 4,00% /Срок 91 — 365 дн. / Cумма от 10 000 ¥
16. Сбербанк
Вклад в юанях / Cтавка до 4,07% / Срок 30 — 1095 дн. / Cумма от 10 000 ¥
17. ПСБ
В юанях / Cтавка до 4,00% / Срок 91 — 1098 дн. / Cумма от 10 000 ¥
‼️Примечание: данный пост не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!
#вклады #банки #юань
💬 Наблюдение: В России установили среднюю цену «квадрата» жилья на второй квартал
Минстрой России утвердил среднюю рыночную стоимость 1 кв. м жилья в регионах на второй квартал 2024 года. Приказ размещен на официальном интернет-портале правовой информации.
Показатели средней рыночной стоимости квадратного метра применяют при расчете социальных выплат и льгот для покупки жилья или при закупках жилья для переселения из ветхого и аварийного фонда.
Самая высокая цена за «квадрат» установлена в Москве (175,6 тыс. руб.), Санкт-Петербурге (165,3 тыс. руб.), Приморском крае (159,8 тыс. руб.), Сахалинской области (158,5 тыс. руб.) и Краснодарском крае (157,3 тыс. руб.).
Больше всего по сравнению с первым кварталом в перечисленных регионах цены увеличатся в Краснодарском крае и Москве — на 5,7 тыс. руб. и 5,1 тыс. руб. соответственно. В остальных они поднимутся незначительно или вовсе останутся на том же уровне.
В Подмосковье и Ленобласти средняя стоимость 1 кв. м на второй квартал — 154,6 тыс. руб. и 141,2 тыс. соответственно (против 8 тыс. руб. и 2,8 тыс. руб. в первом).
Если говорить обо всех регионах, то цены заметнее всего вырастут в Республике Алтай (со 114 тыс. руб. до 131 тыс. руб.) и Еврейской автономной области (с 83,9 тыс. руб. до 100 тыс. руб.).
При этом наиболее бюджетное жилье остается в Кабардино-Балкарии, где стоимость «квадрата» на второй квартал установлена на уровне 46,1 тыс. руб.
#недвижимость
Минстрой России утвердил среднюю рыночную стоимость 1 кв. м жилья в регионах на второй квартал 2024 года. Приказ размещен на официальном интернет-портале правовой информации.
Показатели средней рыночной стоимости квадратного метра применяют при расчете социальных выплат и льгот для покупки жилья или при закупках жилья для переселения из ветхого и аварийного фонда.
Самая высокая цена за «квадрат» установлена в Москве (175,6 тыс. руб.), Санкт-Петербурге (165,3 тыс. руб.), Приморском крае (159,8 тыс. руб.), Сахалинской области (158,5 тыс. руб.) и Краснодарском крае (157,3 тыс. руб.).
Больше всего по сравнению с первым кварталом в перечисленных регионах цены увеличатся в Краснодарском крае и Москве — на 5,7 тыс. руб. и 5,1 тыс. руб. соответственно. В остальных они поднимутся незначительно или вовсе останутся на том же уровне.
В Подмосковье и Ленобласти средняя стоимость 1 кв. м на второй квартал — 154,6 тыс. руб. и 141,2 тыс. соответственно (против 8 тыс. руб. и 2,8 тыс. руб. в первом).
Если говорить обо всех регионах, то цены заметнее всего вырастут в Республике Алтай (со 114 тыс. руб. до 131 тыс. руб.) и Еврейской автономной области (с 83,9 тыс. руб. до 100 тыс. руб.).
При этом наиболее бюджетное жилье остается в Кабардино-Балкарии, где стоимость «квадрата» на второй квартал установлена на уровне 46,1 тыс. руб.
#недвижимость
+17,2% сумарно за 2 торговых дня в Биржевик-VIP!
Торговая неделя началась на ура! Постараемся сохранить такой темп.
❗️ Напоминаем, что сегодня вы еще можете бесплатно попасть в наш закрытый Premium-чат. Для этого нужно приобрети подписку в VIP-клуб Биржевика на 3 или 5 месяцев.
⚡️ Поспешите, акция заканчивается уже сегодня! Уже завтра доступ в Premium-чат снова станет платным. Не упустите возможность получить максимум от подписки в VIP-клубе!
Выберите подходящий тариф в нашем боте 👇
@Birzhevik_bot
Торговая неделя началась на ура! Постараемся сохранить такой темп.
Выберите подходящий тариф в нашем боте 👇
@Birzhevik_bot
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
💬 Наблюдение: Законопроект о жилищных сбережениях поддержали в Госдуме
Законопроект о жилищных сбережениях поддержал комитет Госдумы по финансовому рынку. Документ рекомендовали принять в первом чтении.
Согласно законопроекту, в России появится новый сберегательный механизм — жилищные сбережения. Вкладчиками по договорам жилищных сбережений смогут выступать только физические лица. Минимальный срок действия договора — один год. Банк будет принимать от вкладчика денежные средства и начислять на них проценты. Накопленные средства по распоряжению вкладчика будут направлены на покупку жилья, участие в долевом строительстве или ИЖС. Проценты будут выплачены в конце срока действия договора. Они также будут направлены на улучшение жилищных условий. Предусмотрено страхование денежных средств по таким вкладам. Максимальный размер страхового возмещения — 10 млн рублей.
Авторы законопроекта полагают, что механизм жилищных сбережений будет способствовать реализации жилищных программ и формированию отложенного спроса на жилье. Кроме того, у граждан появится удобный инструмент для накопления средств на покупку недвижимости. Система жилищных сбережений станет механизмом «выращивания» ипотечных заемщиков, говорится в пояснительной записке к документу.
#недвижимость
Законопроект о жилищных сбережениях поддержал комитет Госдумы по финансовому рынку. Документ рекомендовали принять в первом чтении.
Согласно законопроекту, в России появится новый сберегательный механизм — жилищные сбережения. Вкладчиками по договорам жилищных сбережений смогут выступать только физические лица. Минимальный срок действия договора — один год. Банк будет принимать от вкладчика денежные средства и начислять на них проценты. Накопленные средства по распоряжению вкладчика будут направлены на покупку жилья, участие в долевом строительстве или ИЖС. Проценты будут выплачены в конце срока действия договора. Они также будут направлены на улучшение жилищных условий. Предусмотрено страхование денежных средств по таким вкладам. Максимальный размер страхового возмещения — 10 млн рублей.
Авторы законопроекта полагают, что механизм жилищных сбережений будет способствовать реализации жилищных программ и формированию отложенного спроса на жилье. Кроме того, у граждан появится удобный инструмент для накопления средств на покупку недвижимости. Система жилищных сбережений станет механизмом «выращивания» ипотечных заемщиков, говорится в пояснительной записке к документу.
#недвижимость
💬 Наблюдение:НБКИ доля новых автомобилей в общей структуре выданных автокредитов достигла максимума за последний год
По данным 3 000 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), количество выданных кредитов на приобретение новых автомобилей в феврале 2024 года составило 80,0 тыс. ед. или 77,5% об общего числа выданных автокредитов. Это максимальная доля новых авто за последний год и, соответственно, минимальная – для автомашин с пробегом (22,5%). При этом по сравнению с аналогичным периодом прошлого года число кредитов на новые автомобили выросло на 129,9% (в феврале 2023 года – 34,8 тыс. ед.), а доля – на 18,3 процентных пункта (п.п.) (в феврале 2023 года – 59,2%) (Диаграмма 1).
В свою очередь по сравнению с предыдущим месяцем количество выданных кредитов на покупку новых автомобилей в феврале 2024 года увеличилось на 30,1% (в январе 2024 года – 61,5 тыс. ед.), а их доля на 0,7 п.п. (в январе 2024 года – 76,8%).
При этом среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по автокредитам составляет 685 балла (минимальное значение – 1 балл, максимальное – 999 баллов) (Диаграмма 2).
«Доля выданных кредитов на новые автомобили растет почти постоянно с лета 2023 года. Такая динамика объясняется ростом продаж новых авто и, соответственно, увеличением выдачи автокредитов на их приобретение. В свою очередь спрос на приобретение б/у автомобилей постепенно снижается. На рост выдачи автокредитов сейчас также влияет приближение 1 апреля, когда изменится порядок начисления утилизационного сбора. В этой связи граждане пытаются успеть приобрести новые автомобили до упомянутой даты. Среди других факторов стоит выделить всевозможные акции и скидки от дистрибьюторов, которые пытаются сократить затоваренность собственных складов. При этом стоит отметить, что кредиты на приобретение любых автомобилей (новых или подержанных) продолжают предоставляться банками, в основном, тем заемщикам, чей Персональный кредитный рейтинг (ПКР) находится на приемлемом уровне» — Директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков
#кредиты #автокредиты #банки
По данным 3 000 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), количество выданных кредитов на приобретение новых автомобилей в феврале 2024 года составило 80,0 тыс. ед. или 77,5% об общего числа выданных автокредитов. Это максимальная доля новых авто за последний год и, соответственно, минимальная – для автомашин с пробегом (22,5%). При этом по сравнению с аналогичным периодом прошлого года число кредитов на новые автомобили выросло на 129,9% (в феврале 2023 года – 34,8 тыс. ед.), а доля – на 18,3 процентных пункта (п.п.) (в феврале 2023 года – 59,2%) (Диаграмма 1).
В свою очередь по сравнению с предыдущим месяцем количество выданных кредитов на покупку новых автомобилей в феврале 2024 года увеличилось на 30,1% (в январе 2024 года – 61,5 тыс. ед.), а их доля на 0,7 п.п. (в январе 2024 года – 76,8%).
При этом среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по автокредитам составляет 685 балла (минимальное значение – 1 балл, максимальное – 999 баллов) (Диаграмма 2).
«Доля выданных кредитов на новые автомобили растет почти постоянно с лета 2023 года. Такая динамика объясняется ростом продаж новых авто и, соответственно, увеличением выдачи автокредитов на их приобретение. В свою очередь спрос на приобретение б/у автомобилей постепенно снижается. На рост выдачи автокредитов сейчас также влияет приближение 1 апреля, когда изменится порядок начисления утилизационного сбора. В этой связи граждане пытаются успеть приобрести новые автомобили до упомянутой даты. Среди других факторов стоит выделить всевозможные акции и скидки от дистрибьюторов, которые пытаются сократить затоваренность собственных складов. При этом стоит отметить, что кредиты на приобретение любых автомобилей (новых или подержанных) продолжают предоставляться банками, в основном, тем заемщикам, чей Персональный кредитный рейтинг (ПКР) находится на приемлемом уровне» — Директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков
#кредиты #автокредиты #банки
💬 Наблюдение: Ипотека, итоги февраля 2024 года
Обзор рынка ипотеки в феврале 2024 года по версии Frank RG
1) В феврале объем выданных ипотечных кредитов по оценке Frank RG составил 85 тысяч кредитов на 331 млрд руб., что на 22% меньше, чем в аналогичный период прошлого года и на 20% больше, чем в январе 2024 года. Рост выданных ипотечных кредитов в феврале к январю связан с сезонным замедление выдачи в январе, а годовое снижение – с ужесточением условий по льготной ипотеке, а также высокой ставкой по рыночным программам.
2) Средний размер ипотечного кредита второй месяц подряд показывает снижение и в феврале составил 3,9 млн рублей ( -3% к январю 2024 года, — 9% к декабрю 2023 года). Самый высокий средний чек на ипотечном рынке составляет 9,4 млн рублей по «IT ипотеке», в 2,5 раза выше рынка.
3) В структуре выданных ипотечных кредитов произошли изменения: доля готового жилья увеличилась на 6 п.п. и составила 44%, а доля новостроек, напротив, сократилась на 5 п.п. до 31%. Снижение доли новостроек в феврале обусловлено ужесточением условий по льготной ипотеке. Доля рынка готовых домов и ИЖС сохранилась на уровне 20%.
4) По программам с государственной поддержкой в феврале объем выдачи составил 41 тысячу кредитов на 205 млрд руб. (+10% и +9% к январю 2024 г.; -6% и -2% к февралю 2023 г. соответственно). Доля господдержки в общем объеме выдачи снизилась на 6 п.п. до 62% к январю 2024 года, однако превышает долю господдержки от общего объема к аналогичному периоду прошлого года на 13 п.п.
5) Средневзвешенная ставка по рыночным программам за месяц не изменилась. По «Льготной ипотеке» и «Семейной ипотеке» ставки достигли предельно установленном программами уровне 8% и 6% соответственно. 22 марта Банк России принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16%, что говорит о сохранении текущего уровня ставок по ипотеке в ближайшее время.
6) По оценке Frank RG, портфель ипотечных кредитов на 1 марта 2024 года составил 19,3 трлн руб.: темп роста портфеля в годовом выражении немного замедлился и составил 27,8%.
Подробнее в статье Frank RG: https://frankrg.com/news/ipoteka-itogi-fevralya-2024-goda
#ипотека #кредиты #недвижимость
Обзор рынка ипотеки в феврале 2024 года по версии Frank RG
1) В феврале объем выданных ипотечных кредитов по оценке Frank RG составил 85 тысяч кредитов на 331 млрд руб., что на 22% меньше, чем в аналогичный период прошлого года и на 20% больше, чем в январе 2024 года. Рост выданных ипотечных кредитов в феврале к январю связан с сезонным замедление выдачи в январе, а годовое снижение – с ужесточением условий по льготной ипотеке, а также высокой ставкой по рыночным программам.
2) Средний размер ипотечного кредита второй месяц подряд показывает снижение и в феврале составил 3,9 млн рублей ( -3% к январю 2024 года, — 9% к декабрю 2023 года). Самый высокий средний чек на ипотечном рынке составляет 9,4 млн рублей по «IT ипотеке», в 2,5 раза выше рынка.
3) В структуре выданных ипотечных кредитов произошли изменения: доля готового жилья увеличилась на 6 п.п. и составила 44%, а доля новостроек, напротив, сократилась на 5 п.п. до 31%. Снижение доли новостроек в феврале обусловлено ужесточением условий по льготной ипотеке. Доля рынка готовых домов и ИЖС сохранилась на уровне 20%.
4) По программам с государственной поддержкой в феврале объем выдачи составил 41 тысячу кредитов на 205 млрд руб. (+10% и +9% к январю 2024 г.; -6% и -2% к февралю 2023 г. соответственно). Доля господдержки в общем объеме выдачи снизилась на 6 п.п. до 62% к январю 2024 года, однако превышает долю господдержки от общего объема к аналогичному периоду прошлого года на 13 п.п.
5) Средневзвешенная ставка по рыночным программам за месяц не изменилась. По «Льготной ипотеке» и «Семейной ипотеке» ставки достигли предельно установленном программами уровне 8% и 6% соответственно. 22 марта Банк России принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16%, что говорит о сохранении текущего уровня ставок по ипотеке в ближайшее время.
6) По оценке Frank RG, портфель ипотечных кредитов на 1 марта 2024 года составил 19,3 трлн руб.: темп роста портфеля в годовом выражении немного замедлился и составил 27,8%.
Подробнее в статье Frank RG: https://frankrg.com/news/ipoteka-itogi-fevralya-2024-goda
#ипотека #кредиты #недвижимость
💬 Наблюдение: Выплату 1 млн рублей на ипотеку в ДФО собираются ввести с 1 января
В дальневосточных регионах с низкой рождаемостью с 1 января планируют ввести выплату на погашение ипотеки в размере 1 млн рублей, сообщает «Парламентская газета». Семьи смогут получить субсидию при рождении третьего ребенка, рассказал министр по развитию Дальнего Востока и Арктики Алексей Чекунков.
Программу компенсации ипотеки для регионов с низким коэффициентом рождаемости планируют расширить, отметил министр. Эту меру поддержки планируют запустить с 1 января 2024 года.
В Приморье семьи уже получают 1 млн рублей при рождении третьего ребенка, напомнил депутат Антон Басанский. Он предложил ввести такую субсидию в Магаданской области. Чекунков уточнил, что эта мера поддержки будет введена в ряде регионов, в том числе в Магаданской области.
Сейчас все семьи, в которых родился третий или последующий ребенок, получают выплату в размере 450 тысяч рублей на погашение ипотеки.
#ипотека #кредиты #недвижимость
В дальневосточных регионах с низкой рождаемостью с 1 января планируют ввести выплату на погашение ипотеки в размере 1 млн рублей, сообщает «Парламентская газета». Семьи смогут получить субсидию при рождении третьего ребенка, рассказал министр по развитию Дальнего Востока и Арктики Алексей Чекунков.
Программу компенсации ипотеки для регионов с низким коэффициентом рождаемости планируют расширить, отметил министр. Эту меру поддержки планируют запустить с 1 января 2024 года.
В Приморье семьи уже получают 1 млн рублей при рождении третьего ребенка, напомнил депутат Антон Басанский. Он предложил ввести такую субсидию в Магаданской области. Чекунков уточнил, что эта мера поддержки будет введена в ряде регионов, в том числе в Магаданской области.
Сейчас все семьи, в которых родился третий или последующий ребенок, получают выплату в размере 450 тысяч рублей на погашение ипотеки.
#ипотека #кредиты #недвижимость
💬 Наблюдение: НБКИ в феврале 2024 года средний срок автокредитов достиг 5,5 лет
По данным 3 000 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в феврале 2024 года средний срок автокредитов (на новые автомобили и автомобили с пробегом) составил 5,47 лет, увеличившись по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 9,6% (в феврале 2023 года – 4,99 года) (Диаграмма 1).
При этом среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по автокредитам составляет 685 балла (минимальное значение – 1 балл, максимальное – 999 баллов) (Диаграмма 2).
Наибольший средний срок автокредитов в регионах РФ (среди 30 регионов-лидеров в данном сегменте розничного кредитования) в феврале 2024 года был отмечен в Оренбургской области (5,70 лет), Ханты-Мансийском АО (5,70 лет), Тюменской (5,66 лет) и Волгоградской (5,64 лет) областях, а также в Краснодарском крае (5,62 лет). В свою очередь наименьший показатель среднего срока автокредитов продемонстрировали Москва (5,16 лет), Санкт-Петербург (5,25 лет) и Московская область (5,31 лет).
При этом наиболее серьезная динамика роста среднего срока автокредитов в регионах РФ (среди 30 регионов-лидеров в данном сегменте розничного кредитования) в феврале 2024 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года была зафиксирована в Ханты-Мансийском АО (+10,7%), Новосибирской (+10,5%), Тюменской (+10,3%) и Ростовской (+10,1%) областях, а также Краснодарском крае (+10,1%). В Москве и Санкт-Петербурге средний срок автокредитов за год вырос на 8,9% и 9,1% соответственно (Таблица 1).
«Спрос на автокредиты на протяжении последнего года оставался высоким, а цены на автомобили постоянно росли. Из-за этого увеличивались и размеры автокредитов, рост которых отчасти нивелировало увеличение их сроков. Ведь чем «длиннее» кредит, тем меньше размер ежемесячных платежей и, соответственно, меньше долговая нагрузка заемщика. При этом автокредиты продолжают предоставляться, в основном, тем заемщикам, чей Персональный кредитный рейтинг (ПКР) находится на приемлемом уровне. Так, среднее значение ПКР заемщиков по автокредитам составляет 685 из 999 возможных баллов, а в сегменте крупных автокредитов (на сумму более 3 млн. рублей) - 731 балл» — Директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков
#кредиты #автокредиты
По данным 3 000 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в феврале 2024 года средний срок автокредитов (на новые автомобили и автомобили с пробегом) составил 5,47 лет, увеличившись по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 9,6% (в феврале 2023 года – 4,99 года) (Диаграмма 1).
При этом среднее значение Персонального кредитного рейтинга (ПКР) заемщика по автокредитам составляет 685 балла (минимальное значение – 1 балл, максимальное – 999 баллов) (Диаграмма 2).
Наибольший средний срок автокредитов в регионах РФ (среди 30 регионов-лидеров в данном сегменте розничного кредитования) в феврале 2024 года был отмечен в Оренбургской области (5,70 лет), Ханты-Мансийском АО (5,70 лет), Тюменской (5,66 лет) и Волгоградской (5,64 лет) областях, а также в Краснодарском крае (5,62 лет). В свою очередь наименьший показатель среднего срока автокредитов продемонстрировали Москва (5,16 лет), Санкт-Петербург (5,25 лет) и Московская область (5,31 лет).
При этом наиболее серьезная динамика роста среднего срока автокредитов в регионах РФ (среди 30 регионов-лидеров в данном сегменте розничного кредитования) в феврале 2024 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года была зафиксирована в Ханты-Мансийском АО (+10,7%), Новосибирской (+10,5%), Тюменской (+10,3%) и Ростовской (+10,1%) областях, а также Краснодарском крае (+10,1%). В Москве и Санкт-Петербурге средний срок автокредитов за год вырос на 8,9% и 9,1% соответственно (Таблица 1).
«Спрос на автокредиты на протяжении последнего года оставался высоким, а цены на автомобили постоянно росли. Из-за этого увеличивались и размеры автокредитов, рост которых отчасти нивелировало увеличение их сроков. Ведь чем «длиннее» кредит, тем меньше размер ежемесячных платежей и, соответственно, меньше долговая нагрузка заемщика. При этом автокредиты продолжают предоставляться, в основном, тем заемщикам, чей Персональный кредитный рейтинг (ПКР) находится на приемлемом уровне. Так, среднее значение ПКР заемщиков по автокредитам составляет 685 из 999 возможных баллов, а в сегменте крупных автокредитов (на сумму более 3 млн. рублей) - 731 балл» — Директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков
#кредиты #автокредиты
💬 Наблюдение: ЦБ введет новые резервы для ипотеки, выданной без использования эскроу-счетов
Регулятор принимает меры против рискованных схем в банках на рынке первичного жилья
1) Банки обязаны резервировать кредиты на первичное жилье как необеспеченные, если средства не поступили на счет эскроу. Центральный банк направит соответствующее информационное письмо. Банки должны рассчитывать соотношение кредита и стоимости залога с использованием рыночной стоимости жилья.
2) ЦБ обращается в правительство с поправками в законодательство, требуя зачислять ипотечные кредиты на счет эскроу и размещать средства до регистрации ДДУ.
3) Регулятор предлагает изменения в правила выдачи субсидированных ипотечных кредитов, требуя покупку квартиры у застройщиков и оплату цены ДДУ через счет эскроу.
4) Банк России прорабатывает ограничения для рискованных схем, связанных с завышением стоимости жилья через комиссии и аккредитивы. Проводится надзор за оценкой стоимости недвижимости.
5) Регулятор высказывает озабоченность новыми схемами приобретения жилья, несущими риски для покупателей. Средства на аккредитиве не застрахованы. ЦБ указывает на недопустимость практик, когда стоимость жилья занижается, а разница уходит на счета аффилированных с застройщиком лиц.
Подробнее в статье: https://frankmedia.ru/160150
#цб #ипотека #недвижимость
Регулятор принимает меры против рискованных схем в банках на рынке первичного жилья
1) Банки обязаны резервировать кредиты на первичное жилье как необеспеченные, если средства не поступили на счет эскроу. Центральный банк направит соответствующее информационное письмо. Банки должны рассчитывать соотношение кредита и стоимости залога с использованием рыночной стоимости жилья.
2) ЦБ обращается в правительство с поправками в законодательство, требуя зачислять ипотечные кредиты на счет эскроу и размещать средства до регистрации ДДУ.
3) Регулятор предлагает изменения в правила выдачи субсидированных ипотечных кредитов, требуя покупку квартиры у застройщиков и оплату цены ДДУ через счет эскроу.
4) Банк России прорабатывает ограничения для рискованных схем, связанных с завышением стоимости жилья через комиссии и аккредитивы. Проводится надзор за оценкой стоимости недвижимости.
5) Регулятор высказывает озабоченность новыми схемами приобретения жилья, несущими риски для покупателей. Средства на аккредитиве не застрахованы. ЦБ указывает на недопустимость практик, когда стоимость жилья занижается, а разница уходит на счета аффилированных с застройщиком лиц.
Подробнее в статье: https://frankmedia.ru/160150
#цб #ипотека #недвижимость
💬 Наблюдение: Банк России представил в Государственную Думу Годовой отчет за 2023 год
Годовой отчет Банка России показывает вклад финансовой системы в восстановление и развитие экономики.
🔹Доступный кредит, наряду с возросшими расходами бюджета, создал тот импульс, который помог экономике восстановиться уже к середине 2023 года, отметила Председатель Банка России Эльвира Набиуллина в обращении к читателям.
🔹Когда восстановление завершилось, спрос государства, граждан и компаний продолжал быстро расти, но недостаток свободных рабочих рук все больше сдерживал развитие внутреннего производства и спрос смещался на импорт.
🔹В этих условиях, по словам Эльвиры Набиуллиной, Банк России действовал решительно, чтобы защитить доходы граждан от инфляции, а экономику — от ситуации, когда на спрос в большей мере реагируют цены и валютный курс и в гораздо меньшей — производство и реальное потребление.
🔹По оценке Председателя Банка России, повышение ключевой ставки во второй половине года остановило разгон инфляции и внесло значимый вклад в стабилизацию рубля. В полной мере накопленный эффект повышения ключевой ставки проявится в торможении роста цен в 2024 году.
🔹Эльвира Набиуллина также подчеркнула, что, даже несмотря на ужесточение денежно-кредитной политики, рост кредитования по итогам года был рекордным. Чтобы избежать избыточной закредитованности граждан, Банк России последовательно ужесточал макропруденциальное регулирование.
🔹Большое значение Банк России придавал развитию рынка ценных бумаг, возврату к раскрытию компаниями информации, созданию удобных для граждан инструментов долгосрочных инвестиций, отметила Эльвира Набиуллина.
🔹Среди важнейших задач она назвала разблокировку активов российских инвесторов и выстраивание устойчивой к санкциям системы трансграничных платежей. Эта работа будет продолжена и в 2024 году.
«В главном наша политика остается неизменной — это защита реальных доходов людей и создание условий для сбалансированного роста экономики. Такого роста, который приводит к повышению благосостояния граждан. Этим ценностям Банк России продолжит следовать и в дальнейшем», — говорится в обращении Эльвиры Набиуллиной.
🔹Годовой отчет отражает основные результаты деятельности регулятора, содержит его финансовую отчетность и аудиторские заключения. Одновременно с ним публикуется более компактный документ для широкой аудитории — «Итоги работы Банка России за 2023 год: коротко о главном» — https://www.cbr.ru/about_br/publ/results_work/2023/
#цб #банки
Годовой отчет Банка России показывает вклад финансовой системы в восстановление и развитие экономики.
🔹Доступный кредит, наряду с возросшими расходами бюджета, создал тот импульс, который помог экономике восстановиться уже к середине 2023 года, отметила Председатель Банка России Эльвира Набиуллина в обращении к читателям.
🔹Когда восстановление завершилось, спрос государства, граждан и компаний продолжал быстро расти, но недостаток свободных рабочих рук все больше сдерживал развитие внутреннего производства и спрос смещался на импорт.
🔹В этих условиях, по словам Эльвиры Набиуллиной, Банк России действовал решительно, чтобы защитить доходы граждан от инфляции, а экономику — от ситуации, когда на спрос в большей мере реагируют цены и валютный курс и в гораздо меньшей — производство и реальное потребление.
🔹По оценке Председателя Банка России, повышение ключевой ставки во второй половине года остановило разгон инфляции и внесло значимый вклад в стабилизацию рубля. В полной мере накопленный эффект повышения ключевой ставки проявится в торможении роста цен в 2024 году.
🔹Эльвира Набиуллина также подчеркнула, что, даже несмотря на ужесточение денежно-кредитной политики, рост кредитования по итогам года был рекордным. Чтобы избежать избыточной закредитованности граждан, Банк России последовательно ужесточал макропруденциальное регулирование.
🔹Большое значение Банк России придавал развитию рынка ценных бумаг, возврату к раскрытию компаниями информации, созданию удобных для граждан инструментов долгосрочных инвестиций, отметила Эльвира Набиуллина.
🔹Среди важнейших задач она назвала разблокировку активов российских инвесторов и выстраивание устойчивой к санкциям системы трансграничных платежей. Эта работа будет продолжена и в 2024 году.
«В главном наша политика остается неизменной — это защита реальных доходов людей и создание условий для сбалансированного роста экономики. Такого роста, который приводит к повышению благосостояния граждан. Этим ценностям Банк России продолжит следовать и в дальнейшем», — говорится в обращении Эльвиры Набиуллиной.
🔹Годовой отчет отражает основные результаты деятельности регулятора, содержит его финансовую отчетность и аудиторские заключения. Одновременно с ним публикуется более компактный документ для широкой аудитории — «Итоги работы Банка России за 2023 год: коротко о главном» — https://www.cbr.ru/about_br/publ/results_work/2023/
#цб #банки
💬 Наблюдение: Самые заметные события и тренды на рынке недвижимости в цифрах.
1) 1 трлн рублей — такой объем ипотечных кредитов на ИЖС банки выдадут в 2024 году, ожидают в ВТБ.
2) $150 млн — такая сумма потребуется, чтобы построить концертный зал, подобный «Крокус Сити Холлу», заявил президент Agalarov Development Эмин Агаларов.
3)1 млн человек — столько заемщиков ежегодно должны охватывать новые адресные программы, чтобы заместить массовую льготную ипотеку.
4) 50% — на столько сократился спрос на рыночную ипотеку в марте.
5) 36% — так вырос дефицит кадров в стройотрасли за год.
6) 30% — до этого уровня выросла доля межрегиональных сделок с льготной ипотекой.
7) 30% — на столько за десять лет подешевела московская «вторичка». Речь о цене в долларах и евро.
8) 7 лет — такой срок потребуется московской семье, чтобы накопить на квартиру.
#ипотека #кредиты #недвижимость
1) 1 трлн рублей — такой объем ипотечных кредитов на ИЖС банки выдадут в 2024 году, ожидают в ВТБ.
2) $150 млн — такая сумма потребуется, чтобы построить концертный зал, подобный «Крокус Сити Холлу», заявил президент Agalarov Development Эмин Агаларов.
3)1 млн человек — столько заемщиков ежегодно должны охватывать новые адресные программы, чтобы заместить массовую льготную ипотеку.
4) 50% — на столько сократился спрос на рыночную ипотеку в марте.
5) 36% — так вырос дефицит кадров в стройотрасли за год.
6) 30% — до этого уровня выросла доля межрегиональных сделок с льготной ипотекой.
7) 30% — на столько за десять лет подешевела московская «вторичка». Речь о цене в долларах и евро.
8) 7 лет — такой срок потребуется московской семье, чтобы накопить на квартиру.
#ипотека #кредиты #недвижимость