🌊Налоговые резиденты, владеющие заграничными счетами или электронными кошельками, должны предоставить отчёт в Федеральную налоговую службу (ФНС) не позднее 3 июня

Речь идет о предоставлении отчетности о движении денежных средств за 2023 год, говорится в Telegram-канале ФНС РФ. Отмечается, что срок направления отчета перенесен, поскольку 1 и 2 июня — выходные дни. Форму отчета можно найти на официальном сайте ведомства в разделе «Валютный контроль».

В ФНС предлагают несколько способов направить отчёт:

🔹через личный кабинет налогоплательщика
🔹по телекоммуникационным каналам связи через оператора электронного документооборота
🔹на бумаге лично или через представителя, на имя которого оформлена доверенность
🔹по почте заказным письмом с уведомлением о вручении

Есть несколько случаев, когда не нужно отчитываться:

🔹если физлицо в 2023 году проживало за рубежом в совокупности более 183 дней
🔹если зарубежные счета были открыты на территории ЕАЭС или в странах, участвующих в автоматическом обмене финансовой информацией, но при условии, что зачисление или списание по счету или остаток денежных средств на конец отчетного года не превышают 600 000 рублей (эквивалентную сумму в иностранной валюте)
🔹если общая сумма зачисленных на иностранные кошельки средств за отчетный год не превышает сумму, эквивалентную 600 000 рублей

#налоги #фнс #отчет #электронныекошельки #счета

⚡️Петербург в первом квартале года обогнал Москву по числу киберпреступлений

Северная столица обогнала Москву по числу киберугроз. Как подсчитали аналитики «Лаборатории Касперского», с локальными атаками в первом квартале года столкнулись около 15% петербуржцев — против 9% москвичей. Уязвимым сегментом остается мессенджер Telegram, а также все больше неприятностей горожанам доставляют новые сценарии телефонного мошенничества. Лидерство в этом безрадостном антирейтинге Северная столица уверенно держит не только по числу атак на компьютеры пользователей из интернета, например, с помощью вредоносных файлов или зашифрованных документов. Возросшую активность аналитики отмечают и в части попыток похищения банковских реквизитов или других личных данных через фишинговые сайты.

Подробнее об этом — в эксклюзивном материале обозревателя Business FM Петербург Татьяны Копыловой

#петербург #москва #киберпреступность #хакеры #мошенничество #мошенники #деньги #антирейтинг #банки #счета

❗️❗️ Мошенники используют дропперов, делая их соучастниками уголовных преступлений

Вместо фирм-однодневок мошенники всё чаще используют так называемых «дропперов» — граждан, которые отдают в аренду злоумышленникам свои банковские карты. Одни просто хотят заработать, другие попадают в преступную схему неосознанно. Центробанк, Росфинмониторинг и киберполиция МВД пытаются противостоять угрозе, однако мошенники становятся изобретательными.

Сегодня в базе ЦБ уже тысячи дропперских счетов. С 25 июля вступил в силу закон, который позволяет блокировать такие мошеннические счета и отключать человеку дистанционные сервисы, если силовики выяснят, что клиент банка участвует в схеме. Однако злоумышленники не стоят на месте. На днях специалисты ВТБ рассказали, что выявили новую схему работы мошенников, которые стали брать в аренду банковские карты у своих «подрядчиков» — дропперов и таким образом выводить похищенные деньги. Если ранее они выкупали карты и после совершения транзакций избавлялись от них, то теперь стремятся перевести ответственность на изначальных владельцев карт, делая их соучастниками преступления. Другими словами, передача банковской карты и доступа к банковским сервисам чревата не только попаданием в чёрные списки банков, но и уголовной статьёй.

«В этой системе участвуют "дроповоды" — они собирают данные, общаются с потенциальными дропами, отдают им деньги и потом перепродают эти данные. В интернете очень много информации о том, что предлагаются дроповые счета со связками с различными другими банками, с доступами в "банк-клиент". Стоимость начинается от 5 000 до 20 000 рублей за одного дропа. Есть люди, которые осознанно в этом участвуют, чтобы заработать деньги, есть люди, которых обманывают. Большое количество дропов участвует в арбитраже. Это связки, связанные с криптовалютой, когда ты делаешь круг на продаже разных валют, чтобы заработать свой профит, так называемый "спред". Конечно, этим заниматься нельзя — нельзя предоставлять свои данные», — комментирует основатель премиум-сервисов PAYPAY GROUP Рамиль Забиров.

Подробнее об этом и о том, как не стать жертвой преступников — в материале шеф-редактора Business FM Петербург Максима Морозова

#мошенники #дропперы #дроповоды #финансы #деньги #банковскиекарты #мвд #центробанк #счета #киберпреступления #персональныеданные #криптовалюта

⚡️Счета россиян теперь блокируют чаще из-за включения в базу ЦБ

Речь идет о базе подозрительных операций и счетов Банка России — если человек попадает в эту базу, его карту блокируют. Доля жалоб на отключение от банковского обслуживания выросла с момента вступлению в силу закона, обязывающего банки приостанавливать переводы для физлиц в случае подозрений, что в этих операциях замешаны мошенники, пишут «Известия» со ссылкой на пресс-службу регулятора.

Наибольшее число обращений Центробанком было получено в июле и августе 2024 года, после вступления в силу закона о приостановке операций по счетам. Этот показатель составил 28% от общего числа заявлений, связанных с мошенничеством.

В пресс-службе регулятора также рассказали, что иногда получают сообщения от россиян, информация о которых отсутствует в базе данных ЦБ РФ. Это может говорить о ситуациях, когда заявитель не понимает причину приостановки выполнения транзакций.

В издании на основе данных Центробанка подсчитали, что с января по сентябрь 2024 года почти 5,7 тысячи клиентов банков просили удалить свои данные из базы. За аналогичный период 2023-го таких заявлений было в два раза меньше — 2,9 тысячи.

❗️Закон, обязывающий банки приостанавливать на два дня транзакции для физических лиц, если есть вероятность, что в данных операциях замешаны мошенники, вступил в силу 25 июля 2024 года.

При этом данные о счетах, на которые должны были перевести деньги, и их владельцах заносится в специальную базу Центробанка РФ.

#центробанк #мошенничество #база #банковскиекарты #блокировка #закон #транзакции #финансы #деньги #счета #вклады

Новости компаний: ВТБ, РЖД, «Яндекс»

⚡️ сервис «ВТБ Pay» поможет пользователям «ВТБ Онлайн» оплачивать счета на «Госуслугах»

⚡️ до конца 2024 года российский поезд для ВСМ может получить официальное название

⚡️ власти Ленобласти и инженерный центр «Яндекса» будут развивать сотрудничество в робототехнике.

Подробнее об этих и других новостях компаний и корпораций — в ежедневном обзоре Business FM Петербург

#петербург #бизнес #втб #ржд #всм #поезд #яндекс #роботы #ленобласть #госуслуги #онлайноплата #счета #одкклимов #двигатели

⚖️ Банковский счет в ваших руках?

«Человечество всегда создает правильные технологии для неправильных целей» (Р. Бакминстер Фуллер, американский писатель, изобретатель).

Слово управляющему партнёру бюро юридических стратегий Legal to Business Светланы Гузь:

«Предполагаю, что большая часть аудитории согласится, что развитие технологий существенно экономит время как в бизнесе, так и в личной жизни. Однако у прогресса есть и оборотная сторона, когда правильные технологии используются в неправильных целях»

Подробнее — в очередном выпуске блога Светланы Гузь

Фото: TheDigitalWay / pixabay.com

#бизнес #банки #счета #закон #технологии #прогресс #время #экономия #подводныекамни #блогсветланыгузь