Dumb money специально для «Пауков в банке»

Первое правило Уолл-стрит: никто (будь ты хоть грёбаный Уоррен Баффет или Джимми Баффет), никто не знает, пойдут ли акции вверх, вниз, вбок или кругами.

Волк с Уолл Стрит.

Невозможно предугадать, куда пойдет цена акций сегодня, завтра или через год. Можно сделать предположение, поставить на него свои деньги и смотреть, что из этого выйдет. Любые способы аналитики, будь то технический, фундаментальный, макро или комбинированный анализ, не могут дать 100% вероятности получения прибыли.

Возьмем для примера нынешнюю ситуацию в американских акциях. Вся статистика указывает на неминуемое падение индексов Насдак и СНП 500. Американская экономика переживает тяжелые времена. Высокая инфляция делает неподъемной ипотеку, на которой зарабатывали не только строители, но также real estate,банки, производители строительной техники и стройматериалов. Просрочки по кредитам в этом году превысят показатели кризисных 2008 и 2020 годов, что говорит о падении спроса на все группы товаров. Этого следовало ожидать, ведь нередки случаи, когда процент по кредиткам составляет 25% годовых.

Не стоит забывать и о необходимости ФРС привлекать ликвидность в трежерис. Так дешево индекс 20-летних американских бондов $TLT не стоил с 2007 года. Для того чтобы иметь возможность дальше занимать, США необходим переток ликвидности в их долговые обязательства, свободной ликвидности на рынке практически нет, и где-то должна «пролиться кровь». Самым доступным источником ликвидности является американский фондовый рынок. Благо, после роста в 2023 году и ИИ хайпа крупнейшие технологические компании (FAANG) стоят чрезмерно дорого. Падение стоимости FAANG даже на 50% не вызовет банкротства этих компаний, но поддержит рынок американского долга.

Можно еще долго перечислять предпосылки для падения американских индексов, но все это не имеет смысла – они не падают, лишь слегка откатившись от летних максимумов. «Медведи», поставившие на падение цены американских акций как в англоязычном, так и в российском комьюнити, вне себя от ярости, ведь рынок не делает то, что «должен». Они все просчитали, а он действует иррационально и не дает им, таким умным, заработать.

Как я написал в начале этого поста, никто не знает, куда пойдет рынок, и уж в особенности, когда все, что мы можем, это сделать ставку, основываясь на тех или иных своих соображениях, и ждать: окажемся мы правы или ошибемся. Самое же глупое, что мы можем сделать, это изменить нашу ставку, когда никакие факторы, на которые мы опирались при ее выборе, не изменились.

ТОП горячих журналистских расследований

The Moscow Post: чудовищная трагедия арабо-израильского конфликта заставила «расчехлиться» наших российских записных либералов-антивоенщиков. Конгломерат признанных в России иноагентами нынешних граждан Израиля, да и просто «неполживцев», призывал к массовым убийствам палестинцев, не взирая на то, брали они оружие в руки, или нет.

Lomovka: "Несмотря на то, что по последним сообщениям 300 тысяч резервистов мобилизовано, мы можем сказать, что "хваленые" спецслужбы и армия Израиля попросту "проспали" любые сигналы о такой масштабной операции", - Алексей Калинкин, военный эксперт, подполковник, о конфликте Израиля и Палестины.

Бульдоги под ковром: нефть выросла на 5% на фоне опасений, что конфликт между Израилем и сектором Газа приведет к дальнейшей эскалации, и к военным действиям могут присоединиться Иран и США. 9 октября рано утром нефть марки Brent выросла на 5,2%, до $88,99 за баррель, WTI — на 5,4%, до $87,22 за баррель, но позже скорректировалась до $87,66 и $85,89 соответственно.

Скурлатов life: в2024 году на реализацию федерального проекта «Патриотическое воспитание граждан Российской Федерации» планируется направить 45,85 млрд руб., следует из проекта бюджета. Реальная патриотическая общественность не получит НИ КОПЕЙКИ. Зато вороватые провластные «патриоты» теперь прикупят себе недвижимости и яхт.

Пауки в банке: «Тинькофф Банк» уведомил более 30 млн своих клиентов о передаче их биометрических персональных данных в государственную Единую биометрическую систему (ЕБС): для сообщения об этом банк выбрал необычный способ – уведомление было размещено в «сторис» в верхней части мобильного приложения. В сообщении была предусмотрена лишь кнопка «разрешить».

Неудаща: ожидаемые шаги по стабилизации топливного рынка свершились — правительству пришлось признать, что просто так взять и отобрать деньги у нефтяников в условиях рыночной экономики не получилось.

Кремлевский портной проводит параллель между действующей властью Украины и Молдовы. Почему вторые не учитывают ошибок первых? А также задается вопросом - хотят ли те «подарить» своему народу такие же бедствия, которые допустили власти Киева для своих граждан...

Red binder: лихорадка денге распространится на юге США, в Южной Европе и ряде ранее не охваченных районов Африки до конца десятилетия. Об этом сказал главный научный сотрудник Всемирной организации здравоохранения Джереми Фаррар. Комары, которые ее разносят, уже поселились на Украине, в Казахстане, в Италии и, вероятно, в России (на Урале), стоит ждать эпидемий и там.

Semper iratus: в синагогах по всей России усилены меры безопасности. Как правило, обеспечить более надежную охрану стараются негласно, но кое-где приготовления видны. Предполагается, что больше всего беспокойство вызывают храмы и еврейские организации в Москве, Санкт-Петербурге и на Урале.

Одет аккуратно. Борода черная: клиенты «Сбера» жалуются, что новомодные робогаджеты, установленные в еще не сокращенных отделениях, стремительно выходят из строя. Не работают экраны, отваливается возможность оплаты, аппараты теряют возможность поддерживать адекватный диалог с «кожаным мешком».

Политуправа: а что вообще за кузница кадров такая — этот «Что? Где? Когда?»? Сегодня на адвоката Илью Новикова — известного знатока — завели дело о госизмене. До этого другой умник Ровшан Аскеров (признан иноагентом на территории РФ) поливал грязью маршала Жукова, за что словил дело о реабилитации нацизма.

Правительство Бельгии предоставит Украине €1,7 млрд: сумма, полученная от налогов на доходы от замороженных российских активов, пойдет на военную технику, гуманитарную помощь и восстановление страны.

Летом финансовая группа Euroclear, куда входят одноименные депозитарий и банк, сообщила, что в первом полугодии 2023 года она заработала €2,28 млрд, причем собственные доходы Euroclear без учета российских активов составили только €538 млн. Все остальное – это доходы от замороженных активов россиян. Эта тенденция характерна для Европы – в Еврокомиссии сейчас обсуждается возможность направить прибыль от всех замороженных российских активов в Евросоюзе на помощь Киеву.

Россия считает блокировку активов за рубежом незаконной, и в случае их изъятия в пользу Украины будет оценивать это как «фактически прямое воровство». По данным Минфина США, общая стоимость замороженных российских активов составляет примерно $280 млрд, большая часть находится в ЕС.

👩🏻‍💼✖️🏦И всё-таки Ксения Юдаева скорее всё . Кроме того, что в августе она покинула пост первого зампреда ЦБ, так теперь комитет Госдумы по финрынку отказался утверждать её в состав совета директоров. Должность советника Набиуллиной – это уже просто почётная пенсия и попытка Набиуллиной сохранить лицо и не признавать свои ошибки.

Завтра, 12 октября, состоится утверждение новых членов совдира, а значит есть надежда на приток новой крови. Но судя по тому, что эксперты ожидают в дальнейшем повышение ключевой ставки до 14-15%, то принципы обученной на Западе Юдаевой в ЦБ РФ сидят прочно и крепко. Тем более, что новые кандидаты в совдир уже давно работают в системе ЦБ. Это директор департамента финансовой стабильности Елизавета Данилова (Набиуллина утверждает, что именно ради финансовой стабильности отпускает рубль и повышает ставку), начальник ГУ по Центральному округу Рустэм Марданов и начальник Волго-Вятского ГУ Лариса Павлова. Надежда на перемены к лучшему есть, но она слаба.

Рубль поднимают с колен: Путин подписал указ об обязательной продаже валютной выручки для 43 компаний-экспортеров, относящихся к отраслям топливно-энергетического комплекса, чёрной и цветной металлургии, химической и лесной промышленности, зернового хозяйства.

Обязательная репатриация и продажа валютной выручки на российском рынке вводится на 6 месяцев.

В соответствии с указом, в ряд компаний-экспортеров введут уполномоченных представителей Росфинмониторинга, которые будут надзирать над соблюдением правил валютного регулирования.

За платежи картами Visa и Mastercard на Wildberries c 9 октября придется доплатить 3% сверху стоимости товаров: в интерфейсе приложения комиссия называется «вознаграждение банку».

Маркетплейс объясняет это тем, что сам не может напрямую обрабатывать операции по картам Visa и Mastercard, выпущенным в России.

Крупнейший производитель обуви в России оказался на грани банкротства: Ralf Ringer задолжал ₽20,7 млн владельцу Талдомской фабрики в Подмосковье – компании «Стивали». В компании говорят, что намерены погасить долг, однако пока это невозможно. Дело в том, что все банковские счета Ralf Ringer заблокированы по уголовному делу об уклонении от уплаты налогов.

Гендиректор Ralf Ringer Андрей Бережной попросил налоговую разблокировать счета хотя бы для платежей в бюджет. Однако, по мнению юристов, компания не сможет добиться даже частичного снятия ограничений, поскольку арест счетов обычно налагается без исключений.

«Это парализует деятельность компании, и достичь состояния платежеспособности в этом случае, как правило, у нее не получается», – пояснил советник юрфирмы Orchards Вадим Бородкин.

Начало банкротства дает «Стивали» преимущество – платежи по аренде после возбуждения дела могут быть выплачены Ralf Ringer при заморозке других долгов, говорит партнер юрфирмы ЮСТ Александр Боломатов. Целью владельца фабрики также может быть назначение арбитражного управляющего, независимого от ФНС, перед которой у ретейлера также есть задолженность, считает Бородкин.

Уход западных перевозчиков и экстренная переориентация торговых путей с Запада на Восток страны заставила российские компании проявить чудеса изворотливости, чтобы организовать доставку товаров в страну: практически как с теневым флотом нефтяников они покупали списанные на металлолом корабли и строили новые.

В результате пропускная способность торговых морских линий из Азии в Россию выросла на 44% по сравнению с прошлым годом. Обратная сторона медали: мировые цены на перевозки и так падают, а такой бурный рост привел к их обвалу, что может затруднить компаниям, вложившимся в суда, возврат инвестиций. Российские операторы сейчас – главные покупатели контейнеровозов.

Например, у российского оператора морского контейнерного сервиса «Трансмастерс», соединяющего порты Китая и Санкт-Петербурга, в начале 2023 года на линиях работало всего два судна: контейнеровоз «Мончегорск» на 650 контейнеров и универсальное судно USG Zurich – что ставило компанию на 30-е место среди судоходных операторов в российских портах. А в июле и августе «Трансмастерс» получил от крупной китайской компании Wan Hai новые суда вместимостью 1660 контейнеров каждое. Изначально все они предназначались для сдачи на металлолом, но китайские владельцы вернули их в строй, и они под новыми названиями New Everprosper, Honrise и Star Bright начали работать на линиях «Трансмастера». Владелец «Трансмастера», крупнейший в стране оператор контейнерных терминалов Global Ports, сообщил, что оператор заменяет этими контейнеровозами свои универсальные суда, чтобы в 1,5-2 раза быстрее обрабатывать грузы в порту.

Бокальчук дала заднюю: Wildberries оперативно передумал собирать комиссию 3% за оплату картами Visa и Mastercard – клиентам возвращают деньги.

Маркетплейсу не удалось переложить на покупателей стоимость эквайринга – нововведение вызвало слишком большой резонанс и привлекло внимание Генпрокуратуры.

В Госдуме назвали новую комиссию монопольным грабежом.

Россиянам начнут продавать иранские пылесосы: ниша ушедших из России западных компаний производителей техники не заинтересовала российских производителей, и ее решил занять Иран. Он будет производить бытовую технику Datees и Emersun и хочет локализовать производство в РФ. Иранские бизнесмены уже ведут переговоры о покупке или аренде производственных линий. Они рассматривают остановленные мощности заводов LG и Samsung.

Минпромторг месяц назад «поставил ультиматум» LG и Samsung – до начала января 2024 года возобновить производство в России либо продать его, в противном случае производства будут национализированы.

Эксперты считают, что иранская техника будет популярной только в ситуации жесточайшего дефицита, которого сейчас нет. При этом цена продукции иранских компаний выше, чем у тех же китайских аналогов. В прошлом году объем экспорта техники из Ирана в 2022 году достиг $400 млн.

Компании-экспортеры, в отношении которых вышел президентский указ об обязательной продаже валютной выручки, должны будут в течение 60 дней с момента ее получения зачислять на свои счета в российских банках не менее 80% иностранной валюты, полученной по экспортным контрактам. Мера начнет действовать с 16 октября.

В течение двух недель после зачисления денег на российские счета экспортеры должны будут продавать не менее 90% от этих сумм на внутреннем валютном рынке. При этом в течение месяца с момента получения валютных средств по контрактам экспортеры должны будут продавать не менее половины выручки, полученной по каждому экспортному контракту.

Указ коснется 43 компаний из топливно-энергетического комплекса, химической и лесной промышленности, зернового хозяйства, черной и цветной металлургии. Список этих компаний не раскрывается, но речь в указе идет о компаниях с долей экспорта в выручке более 60%.

«Дружественные» страны переманивают российских инвесторов: планы развития долгосрочных накоплений и привлечения сбережений населения на фондовый рынок для развития экономики не работают.

Это признают в Минфине: с российского рынка ушли не только «западные деньги», но и деньги российских инвесторов отчасти ушли или уходят, сетует директор департамента финансовой политики ведомства Иван Чебесков (здесь и далее его цитаты по «Интерфаксу»).

Часть денег, по его словам, ушла из-за потери доступа к иностранным инструментам. Российский рынок слишком узок, некоторые отрасли на нем просто не представлены, и инвесторы вкладывали в бумаги западных компаний.

В обозримом будущем это будет невозможно, признал Чебесков: «Совершенно очевидно на горизонте нескольких лет, что мы не сможем давать возможность на нашем рынке инвесторам инвестировать во все бумаги, которые были возможны раньше. Инвестиции в американские ценные бумаги должны сходить практически на нет. С этим какая-то часть денег российских инвесторов тоже будет уходить».

Банк России показал новые купюры номиналом ₽1 тыс. и ₽5 тыс. рублей.

На лицевой стороне однотысячной купюры изображен Нижний Новгород. На пятитысячной изображены стела «Европа-Азия» в Екатеринбурге и композиция «Сказ об Урале» из Челябинска.

В планах ЦБ модернизировать банкноты номиналом ₽500, ₽50 и ₽10 в 2024-2025 годах.

Акции евро вниз: JPMorgan прогнозирует, что валюта ЕС упадет до паритета с долларом США к концу этого года, поскольку война на Ближнем Востоке угрожает поднять цены на импортируемые в Европу энергоносители, а повышение стоимости заимствований оказывает давление на рост еврозоны.

Этот прогноз ставит крупнейший банк Уолл-стрит в один ряд с растущей группой кредиторов, прогнозирующих дальнейшее неуклонное падение курса единой валюты с лета.

Власти готовятся усложнить жизнь любителям заграничных интернет-покупок, особенно тем, кто зарабатывает на перепродаже товаров с иностранных электронных ресурсов: это случится, когда вступят в силу изменения таможенного кодекса Евразийского экономического союза (ЕАЭС), содержащиеся в проекте протокола, одобренном распоряжением совета Евразийской экономической комиссии №20.

Протокол вносит важное уточнение в понятие товаров электронной торговли для личного пользования. В частности, он устанавливает, что они не должны использоваться в коммерческой деятельности (это изменение содержится в пункте 2 статьи 309.1 документа). Это создает новые риски для тех, кто любит покупать товары в иностранных интернет-магазинах.

Коммерческой деятельностью могут посчитать любые действия с товарами, помогающие получить выгоду. Например, если парикмахер купит в заграничном интернет-магазине фен и будет работать с ним в салоне – это коммерческое использование.

Если товар, ввозимый без таможенного декларирования (под видом товара для личного пользования), признан не относящимся к товарам для личного пользования и в связи с этим подлежащим таможенному декларированию, то нарушителю может быть назначено наказание по ч. 1 ст. 16.2 КоАП РФ, сообщила ФТС.

Для физлиц она предусматривает административный штраф в размере от 1/2 до двукратного размера стоимости товаров, явившихся предметом административного правонарушения, плюс возможность конфискации «предметов административного правонарушения».