Очередное уголовное дело заведено из-за банковской утечки в Сбербанке. В октябре 2019 года главный специалист отдела контроля качества управления Сбербанка в Нижнем Новгороде делился данными о счетах клиентов с неизвестными. Против него возбуждено уголовное дело, он находится под подпиской. https://nnovgorod.sledcom.ru/news/item/1406734/ @banksta

Центральный банк завершил проверки состояния банков двух бизнесменов, которые попали под санкции - Виктора Вексельберга и Олега Дерипаски.
Это банки Вексельберга - Меткомбанк и санирумый им Экономбанк, а также Союз, Аспект (дядя Дерипаски Павел Езубов).
Проверка касалась нарушений нормативов на кредиты связанным заемщикам. Ранее Вексельберг просил разрешить нарушать этот норматив для него. @banksta

ЦБ оштрафовал Сбербанк за неподключение к системе быстрых платежей. Штраф может достигать 10 млн руб.. Для банка с прибылью 633 млрд рублей за 9 месяцев этот штраф незаметен. @banksta

Сладкая парочка банкстеров Володи Столяренко и Саши Бондаренко, с благословения главы Счетной палаты Алексея Кудрина, с душой долгие годы грабили Еврофинанс-Моснарбанк. Они выводили из него активы, использовали его средства в собственных интересах. В результате они получили группу активов - нефтегазовых компаниях Eastsib (РНГ) и Таас-Юрях (её они продали Роснефти), акции Московской биржи.
Также они загребли целую группу объектов недвижимости в Москве и Санкт-Петербурге - знаменитый долгострой Санкт-Петербурга - гостиница Северная Корона, ЖК на 22000 кв. м на пересечении с Невским проспектом(летом их офшор Darth Vader Enterprices продал ее ПСК), элитный ЖК на Новом Арбате, три башни (по 19 и 22 этажа) недалеко от Химок.
От гнева силовых структур Столяренко и Бондаренко покрывал знаменитый глава банковского управления К ФСБ Кирилл Черкалин и его начальник Воронин.
Столяренко уехал из России и купил паспорт Кипра, является резидентом Монако. Отмытые деньги банкстер тратит на роскошную жизнь в пентхаусе нью-йоркской гостиницы Plaza и греется в особняке модельера Томми Хилфигера в Палм-Бич. @banksta

ЖК на Новом Арбате 27, который строили бежавшие из России банкстеры Бондаренко и Столяренко из Еврофинанс-Моснарбанка. В нем 118 квартир площадью от 110 до 340 кв.м.. Каждая из них стоит свыше 1,5 млн долларов. Откуда такие деньги на постройку у банкстеров из госбанка неизвестно.
Сейчас вокруг прибыли от продажи комплекса ведётся спор с мутным бизнесменом Гляделкиным, который занимался установкой платных туалетов в Москве. Он обвиняет банкстеров и сотрудника ФСБ Кирилла Черкалина в хищении его средств. https://yangx.top/banksta/4448

Мы обновили «Оценку надежности страховых компаний» на ноябрь 2019 г.

Прошлые выпуски «Оценки надежности страховых компаний» смотрите на нашем канале @iibroker

С начала года ЦБ завершил 109 проверок банков на предмет кибер устойчивости. Были выявили более 730 нарушений, 80% нарушений связаны с недостаточной защитой информации внутри банка. @banksta

Закон «О цифровых финансовых активах» запрещает использования криптовалюты - он выводит из правового поля биткоин, эфириум и все популярные токены.

Давление Центрального банка привело к тому, что поправки к закону предусматривают использование цифровых валют на закрытых от населения блокчейн-платформах.

Регулятор и силовики ожидаемо выступают резко против любого развития - они не хотят свободного обращения криптовалюты. Они считают их каналом финансирования терроризма и распространения наркотиков. @banksta

Бывший сенатор и экс-совладелец 10% Промсвязьбанка Виктор Пичугов может лишиться паспорта Кипра вместе с совладельцем Меткомбанка Виктором Вексельбергом и другими олигархами. Всего у россиян отзовут 9 паспортов.
Пичугов получил паспорт по программе гражданство в обмен на инвестиции.
Вложения Пичугова в кипрскую экономику были фиктивными. Он якобы инвестировал в здание Промсвязьбанка в Лимассоле, хотя его построили задолго до покупки им 10% акций банка. Таким же образом кипрской гражданство получила жена Пичугова. @banksta

Дети экс-сенатора Игоря Провкина оказались владельцами микрофинансовых компаний «Быстроденьги» и «Турбозайм». Их контролируют Юрий и Егор Провкины. Ранее Игорь Провкины оставил без лицензии ПВ-банк(АСВ сообщало о преднамеренном банкротстве).
Но главная часть биографии Провкина лежит вне сферы финансов - в 2011 году он был осужден условно за одно изнасилование в Москве, хотя их было несколько. Провкин подсаживал молодых девушек в Lexus, насиловал и избивал. Ещё один псковский эпизод Провкин обьяснил происками конкурентов на выборах.
Сомнительное прошлое отца не помешало детям получить элитное образование. Егор Провкин учился в британских школах Gordonstoun и Haileybury, а его брат Юрий в Кингстонском университе в Лондоне.

Гражданство Великобритании имеет акционер МФО «Вэббанкир» Денис Шафраник. Он сын бывшего министра энергетики Юрия Шафраника. Компаньон Шафраника-младшего в этой компании – экс-глава Федеральной грузовой компании и до недавнего времени советник гендиректора РЖД Алексей Тайчер. @banksta

​​Ведомости на подсосе у Траста в очередной раз пишут о победах Соколова. Автор «уникальной конструкции» на финрынке, фонда консолидации банковского актива (он же агентство плохих долгов) Соколов напрягся после ряда публикаций о Трасте. СМИ иронично высказывались о планах фонда вернуть государству, в лучшем случае, за 5 лет трудов 480 млрд. руб, при том, что только активов от санируемых банков Трасту передано 2 трлн и еще почти 1 трлн ЦБ влил в него госденьгами.

Интервью Ведомостям не помогло – скорее, добавило новых вопросов. Например, Соколов говорит, цитирую, «с нами лучше расплатиться, чем судиться». Как вариант расплаты Соколов упоминает кейс Ананьева, в котором имеется плохая перспектива взыскать долги, т.к. потерялись (или были кем-то украдены!) кредитные досье. Действительно на таких условиях лучше расплатиться с Соколовым, если при самых лучших раскладах предполагается вернуть государству лишь четверть залоговой суммы.

В интервью Ведомостям было и много забавного: например, что Траст подал уведомление о намерении обанкротить «Открытие» или о перспективах получить контроль над БЦ «Ривьера» по долгу в 42 млрд. Гордеева. Дело в том, что БЦ был продан Гордеевым в 2018 г. фонду KLS Eurasia Venture Fund, и сделка оценивалась экспертами в 15–20 млрд руб. Такие как Гуцериев или Гордеев, будучи добросовестными клиентами, и так бы деньги вернули – для этого не надо городить "уникальные конструкции» Соколова и заливать госденьги в санацию трупного банка.

Траст, забирая свое, гробит чужой работающий бизнес, и остальные кредиторы этих компаний остаются с носом. Кстати, с большинством долгов за 9 месяцев Соколов сделать ничего не смог – хвалиться нечем, а в интервью он оговорился, что даже команду полностью ещё не сформировал. Возможно, вся эта возня нужна для отвлечения общественного внимания от захвата «Трастом» Новоорловского ГОКа. 12 ноября 2019 года Соколов пройдет кассационную инстанцию и сможет банкротить ГОК. И по проверенной схеме получит крупнейшего в РФ производителя вольфрама в управление для дальнейшей продажи. Не стоит говорить, что Китай встанет в очередь всеми провинциями за этот актив. @banksta

Так мы скоро и до отрицательных ставок дойдём. Сбербанк снизил ставки по ряду рублевых вкладов до уровня ниже 3%. Депозит «Сохраняй» на срок от 1 месяца до 3 лет открывают под 2,95—4,65% годовых, вклад «Пополняй» можно разместить под 3,3—4,25% годовых. Ещё один вклад «Управляй» открывается под 2,55—3,95% годовых. Ставки в 1,5-2 раза ниже, чем у других банкстеров. @banksta

Центральный банк отозвал лицензию у Чувашкредитпромбанка. Ситуация уникальна в том, что банк принадлежал министерству юстиции Чувашии и при этом банк поймали на черном бизнесе по продаже валюты. Из Чувашкредитпромбанка не вылезали проверки ЦБ, последний месяц он нарушал норматив достаточности капитала Н1.
Лоббистом Чувашкредитпромбанка был депутат от Чувашии Анатолий Аксаков. @banksta

МВД задержало 16 человек по подозрению в обмане более 1000 человек. Они гарантировали гражданам помощь в получении кредитов, но лишь брали комиссию и ничего не делали.

У МВД по Алтайскому краю возбудило дело по ч. 3 ст. 159 УК РФ (мошенничество в крупном размере). В ходе 25 обысков изъяты компьютерная техника, сотовые телефоны, сим-карты
Четырех человек отправили под стражу. Остальные находятся под подпиской о невыезде.
Полиция сообщает, что подозреваемые выполняли разные роли: одни искали граждан, которым нужны деньги, вторые убеждали их воспользоваться услугами, третьи работали в качестве сотрудников колл-центра,. @banksta

В России хотят начать конфискацию криптовалют с 31 декабря 2021 года. Механизм конфискации должны подготовить МВД совместно с Росфинмониторингом, Генпрокуратурой, Следственным комитетом, Минюстом, ФСБ, ФТС и ФССП при участии Верховного суда. @banksta

Bank of Cyprus аннулировал право голоса своего акционера(9%) Виктора Вексельберга в принятии решений в банке после того, как Минфин США ввел против него санкции в апреле прошлого года.
Дивиденды Вексельберга также были заморожены. @banksta

Из-за алчности банкстеров Московская Биржа уже в следующем году лишится минимум 10% прибыли. Мосбиржа окончательно потеряла контроль над денежными потоками - брокеры стали настолько большими, что уже могут торговать большинством финансовых инструментов внутри себя.

Во внутренних документах Биржа называет эту угрозу "интернализация sell-side игроками" и присваивает ей максимальный уровень опасности. По подсчётам менеджмента, некоторые (читай "все крупнейшие") игроки повысят уровень интернализации с 40% до 60% только за следующий год!

Это значит, что в 2020 году Мосбиржа лишится трети доходов в самых прибыльных сегментах - торговле акциями, облигациями и валютой. Однако банкстеров тоже можно понять: на снижении ставок и общем падении прибыли в секторе приходится оптимизировать все денежные потоки и избавляться от посредников везде, где это возможно. @banksta

Мошенники наловчились использовать детей для вывода средств с банковских счетов. Они таргетируют на них мошеннические опросы с участием Сберкота. Этого персонажа активно в соцсетях раскручивает Сбербанк. От имени Сберкота мошенники предлагают ввести реквизиты карты для получения якобы выигрышей, которые не перечисляют. Проблема в том, что Сберкот и сам проводит опросы. @banksta

На Кубани налоги платить не любят.


Бывший губернатор Краснодарского края Александр Ткачев фактически подставляет весь свой круг поддержки в высших эшелонах. 


После ухода Ткачева из исполнительной власти он сосредоточился на бизнесе. И ему решили помочь. И надо сказать, что очень хорошо помогли.


Ткачеву дали приобрести курорт “Горки Город” на льготных условиях. Затем согласились с переносом игорной зоны из “Азов-Сити” на Красную поляну. Закрыли глаза на то, что на семейном курорте появился рассадник криминала “Казино Сочи” со всеми вытекающими из него ломбардами, притонами и кабаками.  


Но Ткачеву и этого мало. Он просто перестал платить налоги в бюджет Краснодарского края. Сумма претензий госорганов за аренду земли под “Казино Сочи” уже превышает 1 миллиард рублей. Департамент имущества Краснодарского края подал аж 9 исков к структурам Ткачева, но с него как с гуся вода. При этом само казино демонстрирует миллиарды рублей выручки в год. Таким способом Ткачев махом “подставил” всех отцов олимпийских игр Сочи-2014 (Путин, Медведев, Козак, Греф). 


Более того, он после отказа платить налоги  обратился к своим основным кредиторам - Сбербанку и ВЭБ.РФ. С просьбой дать ему отсрочку или простить долги. Банки крепко задумались от такой постановки вопроса. 


Ткачев повел себя как прежний хозяин курорта “Горки Город” Ахмед Билалов. Тот всю свою империю построил на кредиты госбанка, а когда пришлось отвечать за недостроенный трамплин, то просто убежал в США. Потом выяснилось, что все это время Билалов также не любил платить налоги. 


Ткачев, видимо, решил, что он долго трудился на госслужбе и теперь родина ему должна. Силовики крайне недовольны таким поведением элитного бизнесмена. Но пока их руки связаны. Возможно, ситуация поменяется когда в АП решат заменить слабого Кондратьева на сильного губернатора, который заставит Ткачева заплатить сполна.    

Православные банкстеры из Промсвязьбанка Лёша и Дима Ананьевы прятали свою дорогую коллекцию картин от полиции на территории Смоленской церкви в подмосковном Домодедове. Кроме полотен классиков соцреализма — Георгия Нисского, Исаака Бродского, Александра Дейнеки, на территории церкви были найдены старинные книги и иконы. Стоимость коллекции оценивается свыше миллиарда рублей. https://yangx.top/banksta/4881

Следственный комитет проверяет полковника «банковского» отдела ФСБ Кирилла Черкалина в связи с сделкой Балтийского банка в 2014 году, которые санировал Альфа-банк .
К следователям через адвоката обратился экс-президент Балтийского банка Олег Шигаев.
Адвокат Шигаева попросил привлечь к ответственности бывшего первого зама гендиректора АСВ Валерия Мирошникова.
Он рассказал как принималось решение о санации банка. В переговорах об оздоровлении банка участвовали Мирошников и предправления Альфа-банка Андрей Соколов. Мирошников якобы убеждал президента Балтийского банка согласиться на санацию под угрозой отзыва лицензии и «неизбежных проблем с правоохранительными органами».

«Гарантом выплаты этих средств выступил Мирошников, предложив Шигаеву подписать соответствующее неофициальное и конфиденциальное соглашение между сторонами — „понятийку“ с сохранением её в служебном сейфе. Этот разговор состоялся за неделю до санации банка в служебном кабинете Мирошникова», — говорится в заявлении адвоката на Открытых медиа. По его словам, Шигаев согласился на санацию на условиях, что он получит компенсацию в размере 2 млрд рублей, а оздоровление финучреждения будет проходить с его участием.

Но в итоге ничего из обещанного Шигаев не получил и покинул страну. Как утверждает адвокат Шигаева, из денег, выделенных на санацию Балтийского банка, 1 млрд рублей причитался Мирошникову и «кураторам из ФСБ за организацию и содействие в реализации сделки». «Подозреваю, что свою долю в указанном миллиарде мог иметь бывший сотрудник ФСБ Кирилл Черкалин, который в день объявления о санации банка организовал высадку вооружённого десанта из сотрудников ФСБ в офисы Балтийского банка. Черкалин и Мирошников находились в доверительных отношениях. В силу своих служебных обязанностей он [Черкалин] курировал банковский сектор, входил в межбанковскую комиссию по борьбе с отмыванием денег, активно взаимодействовал с ЦБ, АСВ и, полагаю, что был хорошо осведомлён о степени коррумпированности госчиновников и банкиров», — подчеркивает адвокат. @banksta