Бывший электрик Сергей стал жертвой украинских мошенников. Он вложил деньги в иностранные акции через несуществующего брокера и потерял 600 тыс. рублей. Но это был не конец истории. Дальше начался второй этап развода.
«Когда мне летом написал этот банк, я просто не разобрался в сути письма. Я подумал, что мне просто хотят вернуть потерянные тогда деньги», — говорит Сергей. Сумма, предложенная «ганским банком», была эквивалентна полученной до этого Сергеем от государства выплате по конракту.
Он с радостью согласился на открытие счёта. После этого он получил письмо от представителя другого банка — Bank Ko Samachar, который ссылался на первое письмо от ганского банка. В подписи к письму от Bank Ko Samachar был указан адрес организации в столице Непала Катманду.
Сергея попросили для активирования счёта внести на него $400 и он согласился. Деньги были направлены в один из китайских банков. А оттуда уже на счёт, якобы принадлежащий Bank Ko Samachar. 17 июня последний подтвердил, что перевод получен. Счёт пообещали открыть в течение 10 часов — после того, как будет собран «полный пакет документов».
Сергею сообщили, что счёт открыт и на него можно переводить деньги. Сергею прислали реквизиты его счёта и ссылку на страницу, где была изображена обработка платежа — банк якобы сделал ему обещанную выплату в 0,35 биткоина.
Через какое-то время Сергею написали, что для получения выплаты ему надо положить на счет 0,35 биткоина, т. е. сумму, близкую к тем самым 1,8 млн руб. (по курсу на июнь прошлого года).
Ему также стали поступать звонки с незнакомых номеров. Как позже выяснилось, они были сделаны из-за границы с помощью технологии подмены номера. Звонившие на русском языке представлялись сотрудниками банка и объясняли, как выполнить платёж. «Они меня торопили, говорили, что нужно срочно положить деньги на счёт, чтобы получить выплату. Объясняли, что если я не уложусь в срок, то всё потеряю», — рассказывает Сергей.
Сергей решил идти ва-банк и добиться получения обещанных денег любой ценой. Он попытался убедить Bank Ko Samachar разрешить ему разделить платёж на две части — не хотел отправлять сразу все деньги. Но «банк» отказался, сказав, что за платёж отвечает некая брокерская компания Yun MoveGo, которая якобы не разрешает его делить.
В итоге Сергей выполнил перевод 1,8 млн руб. по указанным в письме реквизитам — опять же, проводя операцию через Китай.
Мошенники прислали Сергею подтверждение о совершении обещанного ему перевода в виде ссылки, ведущей на фейковую страницу. 19 июня ему пришло подтверждение, что платёж получен, но из-за того, что он превысил лимит для разрешённых операций в 0,2 биткоина, о чем предупреждали в одном из писем, счёт Сергея заблокирован. Чтобы разблокировать его, надо положить ещё $500 в течение 48 часов. Он выполнил и это требование. Через два дня ему пришло очередное письмо "от правительства Непала". В нём говорилось, что сейчас ведётся проверка законности платежей Сергея, все операции на его счёте приостановлены.
Bank of Samachar — фирма-однодневка, зарегистрированная в офшорной зоне, она создана для разовых операций и вывода средств обманутых мошенниками людей. @banksta
«Когда мне летом написал этот банк, я просто не разобрался в сути письма. Я подумал, что мне просто хотят вернуть потерянные тогда деньги», — говорит Сергей. Сумма, предложенная «ганским банком», была эквивалентна полученной до этого Сергеем от государства выплате по конракту.
Он с радостью согласился на открытие счёта. После этого он получил письмо от представителя другого банка — Bank Ko Samachar, который ссылался на первое письмо от ганского банка. В подписи к письму от Bank Ko Samachar был указан адрес организации в столице Непала Катманду.
Сергея попросили для активирования счёта внести на него $400 и он согласился. Деньги были направлены в один из китайских банков. А оттуда уже на счёт, якобы принадлежащий Bank Ko Samachar. 17 июня последний подтвердил, что перевод получен. Счёт пообещали открыть в течение 10 часов — после того, как будет собран «полный пакет документов».
Сергею сообщили, что счёт открыт и на него можно переводить деньги. Сергею прислали реквизиты его счёта и ссылку на страницу, где была изображена обработка платежа — банк якобы сделал ему обещанную выплату в 0,35 биткоина.
Через какое-то время Сергею написали, что для получения выплаты ему надо положить на счет 0,35 биткоина, т. е. сумму, близкую к тем самым 1,8 млн руб. (по курсу на июнь прошлого года).
Ему также стали поступать звонки с незнакомых номеров. Как позже выяснилось, они были сделаны из-за границы с помощью технологии подмены номера. Звонившие на русском языке представлялись сотрудниками банка и объясняли, как выполнить платёж. «Они меня торопили, говорили, что нужно срочно положить деньги на счёт, чтобы получить выплату. Объясняли, что если я не уложусь в срок, то всё потеряю», — рассказывает Сергей.
Сергей решил идти ва-банк и добиться получения обещанных денег любой ценой. Он попытался убедить Bank Ko Samachar разрешить ему разделить платёж на две части — не хотел отправлять сразу все деньги. Но «банк» отказался, сказав, что за платёж отвечает некая брокерская компания Yun MoveGo, которая якобы не разрешает его делить.
В итоге Сергей выполнил перевод 1,8 млн руб. по указанным в письме реквизитам — опять же, проводя операцию через Китай.
Мошенники прислали Сергею подтверждение о совершении обещанного ему перевода в виде ссылки, ведущей на фейковую страницу. 19 июня ему пришло подтверждение, что платёж получен, но из-за того, что он превысил лимит для разрешённых операций в 0,2 биткоина, о чем предупреждали в одном из писем, счёт Сергея заблокирован. Чтобы разблокировать его, надо положить ещё $500 в течение 48 часов. Он выполнил и это требование. Через два дня ему пришло очередное письмо "от правительства Непала". В нём говорилось, что сейчас ведётся проверка законности платежей Сергея, все операции на его счёте приостановлены.
Bank of Samachar — фирма-однодневка, зарегистрированная в офшорной зоне, она создана для разовых операций и вывода средств обманутых мошенниками людей. @banksta
ВТБ создал уникальные условия для ведения бизнеса с Китаем.
Банк предлагает бесплатное сквозное сопровождение сделок на русском, английском и китайском языках, а также обеспечивает комплексную поддержку от профессионалов Центра экспертизы и поддержки ВЭД, объединяя все необходимые услуги в одной цифровой экосистеме.
Все возможности собраны в личном кабинете с понятным интерфейсом, который встроен в интернет-банк и доступен в режиме 24/7.
ВТБ помогает мыслить шире и открывает безграничные возможности для вашего бизнеса.
Откройте счет для ВЭД на VTB.RU
Банк предлагает бесплатное сквозное сопровождение сделок на русском, английском и китайском языках, а также обеспечивает комплексную поддержку от профессионалов Центра экспертизы и поддержки ВЭД, объединяя все необходимые услуги в одной цифровой экосистеме.
Все возможности собраны в личном кабинете с понятным интерфейсом, который встроен в интернет-банк и доступен в режиме 24/7.
ВТБ помогает мыслить шире и открывает безграничные возможности для вашего бизнеса.
Откройте счет для ВЭД на VTB.RU
Одна из самых популярных схем украинских мошенников связана с поиском пропавших военных. В соцсетях созданы группы, где родственники разыскивают бойцов. Туда выкладываются личные данные, ФИО, названия частей и позывные пропавших и даже их фотографии. Вся эта информация пополняет базы мошенников.
Родственникам бойцов в мессенджеры начинают писать различные волонтёры. Например, Марине (имя изменено), разыскивающей мужа, внезапно в Telegram написал неизвестный. На его аватарке был изображён солдат с украинскими знаками отличия и балаклавой на голове. Он сказал, что муж Марины у него в плену. Испуганная женщина попросила подтвердить эти слова, и тогда ей отправили фото. На нём действительно её муж: правда, видна была только голова. К ней приложена чёрная тряпка, а к тряпке приставлен пистолет, который держит чья-то рука. Также были случаи когда украинские военные действительно шантажировали родственников убийством пленных, требовали деньги или становиться шпионами.
После этого "украинский солдат" начал названивать ей в Telegram. Тогда мошенник начал писать Марине и требовать выкуп — на «карту доверенного лица в Крыму». И дал «честное слово офицера», что тогда ничего не сделает с мужем. Марина ещё раз открыла фотографию, присмотрелась к ней и поняла, что это фотошоп. «Фото головы взято с одной из старых фотографий из социальных сетей, а рука с пистолетом была просто дорисована в редакторе», — говорит она.
Корреспонденту Baza посоветовали обратиться к некому волонтёру Елене Дмитриевне. На единственной фотографии в Telegram изображена элегантная женщина в синем платье, стоявшая напротив рояля. На вопрос, может ли она помочь найти брата, она тут же ответила положительно.
Елене были переданы вымышленные данные военного. Через 20 минут волонтёр сказала, что не нашла брата в списках военнопленных, но надо проверить ещё списки погибших и пропавших без вести. И предложила написать её помощнику. Помощник, которого зовут Виктор, был немногословен: он сказал, что искать бойца придётся самим, и отправил сжатый архив, который назывался «База СВО». По его словам, это якобы программа, куда загружены списки пропавших бойцов, база было файлом с вирусом. В файлах содержится троян, активирующийся, когда жертва нажимает на ссылку. После этого на экране могут начать сами открываться приложения и поступать фальшивые уведомления якобы о списании денег со счетов. Дальше жертве звонит неизвестный, представляясь сотрудником службы безопасности банка. И рекомендует перевести средства на безопасный счёт. Кроме того, троян способен воровать контакты, СМС, фотографии и отправлять их преступнику.
Другая популярная схема развода — родственникам пишет «некий российский военный из зоны СВО» с доступом к секретным базам. Корреспондент Baza списался с таким «бойцом», представившимся командиром эвакуационной группы из-под Лисичанска.
Он разводит на топливо и другие траты. Один из них просил закинуть 3000 руб. на карту «Райффайзенбанка», оформленную на некую Алферову Д. В.
Мошенники отслеживают данные о выплатах и льготах для военных. Они часто предлагают жертвам крупные пособия, бесплатное жильё, льготную ипотеку — любые похожие на государственные меры поддержки выплаты. А дальше пытаются выманить деньги. Например, выдают себя за юристов, помогающих оформить эти льготы. За договор они сразу начинают требовать деньги. Только за оформление уже 40 тыс. рублей.
В последнее время также приобрела популярность схема, когда мошенники представляются врачами. Злоумышленники говорят, что работают в военных госпиталях и у них есть доступ к закрытым базам о состоянии раненых. Они готовы поделиться с родственниками данными, но только за деньги. Также совсем недавно появилась схема с фейковыми реабилитационными центрами и бесплатным лечением. @banksta
Родственникам бойцов в мессенджеры начинают писать различные волонтёры. Например, Марине (имя изменено), разыскивающей мужа, внезапно в Telegram написал неизвестный. На его аватарке был изображён солдат с украинскими знаками отличия и балаклавой на голове. Он сказал, что муж Марины у него в плену. Испуганная женщина попросила подтвердить эти слова, и тогда ей отправили фото. На нём действительно её муж: правда, видна была только голова. К ней приложена чёрная тряпка, а к тряпке приставлен пистолет, который держит чья-то рука. Также были случаи когда украинские военные действительно шантажировали родственников убийством пленных, требовали деньги или становиться шпионами.
После этого "украинский солдат" начал названивать ей в Telegram. Тогда мошенник начал писать Марине и требовать выкуп — на «карту доверенного лица в Крыму». И дал «честное слово офицера», что тогда ничего не сделает с мужем. Марина ещё раз открыла фотографию, присмотрелась к ней и поняла, что это фотошоп. «Фото головы взято с одной из старых фотографий из социальных сетей, а рука с пистолетом была просто дорисована в редакторе», — говорит она.
Корреспонденту Baza посоветовали обратиться к некому волонтёру Елене Дмитриевне. На единственной фотографии в Telegram изображена элегантная женщина в синем платье, стоявшая напротив рояля. На вопрос, может ли она помочь найти брата, она тут же ответила положительно.
Елене были переданы вымышленные данные военного. Через 20 минут волонтёр сказала, что не нашла брата в списках военнопленных, но надо проверить ещё списки погибших и пропавших без вести. И предложила написать её помощнику. Помощник, которого зовут Виктор, был немногословен: он сказал, что искать бойца придётся самим, и отправил сжатый архив, который назывался «База СВО». По его словам, это якобы программа, куда загружены списки пропавших бойцов, база было файлом с вирусом. В файлах содержится троян, активирующийся, когда жертва нажимает на ссылку. После этого на экране могут начать сами открываться приложения и поступать фальшивые уведомления якобы о списании денег со счетов. Дальше жертве звонит неизвестный, представляясь сотрудником службы безопасности банка. И рекомендует перевести средства на безопасный счёт. Кроме того, троян способен воровать контакты, СМС, фотографии и отправлять их преступнику.
Другая популярная схема развода — родственникам пишет «некий российский военный из зоны СВО» с доступом к секретным базам. Корреспондент Baza списался с таким «бойцом», представившимся командиром эвакуационной группы из-под Лисичанска.
Он разводит на топливо и другие траты. Один из них просил закинуть 3000 руб. на карту «Райффайзенбанка», оформленную на некую Алферову Д. В.
Мошенники отслеживают данные о выплатах и льготах для военных. Они часто предлагают жертвам крупные пособия, бесплатное жильё, льготную ипотеку — любые похожие на государственные меры поддержки выплаты. А дальше пытаются выманить деньги. Например, выдают себя за юристов, помогающих оформить эти льготы. За договор они сразу начинают требовать деньги. Только за оформление уже 40 тыс. рублей.
В последнее время также приобрела популярность схема, когда мошенники представляются врачами. Злоумышленники говорят, что работают в военных госпиталях и у них есть доступ к закрытым базам о состоянии раненых. Они готовы поделиться с родственниками данными, но только за деньги. Также совсем недавно появилась схема с фейковыми реабилитационными центрами и бесплатным лечением. @banksta
Наиболее предпочтительные способы для вложения свободных средств для россиян - это вклады (43%) и недвижимость (41%). Также респонденты выбирают золото (28%), акции (17%), облигации (13%), иностранную валюту (11%).
Среди наиболее опасных рисков в 2025 году респонденты чаще всего выделяли инфляцию (49%), неожиданные расходы (17%), геополитические риски (15%), а также колебание цен на активы (10%). При этом абсолютное большинство полагает, что высокие ставки по вкладам смогут уберечь сбережения от инфляции в 2025 году. @banksta
Среди наиболее опасных рисков в 2025 году респонденты чаще всего выделяли инфляцию (49%), неожиданные расходы (17%), геополитические риски (15%), а также колебание цен на активы (10%). При этом абсолютное большинство полагает, что высокие ставки по вкладам смогут уберечь сбережения от инфляции в 2025 году. @banksta
O'KEY Group продает бизнес-сегмент гипермаркетов текущему менеджменту компании. Сеть дискаунтеров «Да!» останется в рамках O'KEY Group. Для завершения сделки необходимо получить согласования в ФАС и Правительственной комиссии. Сумма сделки не разглашается.
O'KEY Group сосредоточится на развитии сети дискаунтеров “Да!”. На конец 2024 года сеть «Да!» насчитывает 219 магазинов и приносит около 35% выручки Группы. При этом темпы роста “Да!” уже в 7 раз превышают показатели гипермаркетов «О’КЕЙ», что соответствует растущей популярности дискаунтеров и собственных товарных марок. O'KEY Group сфокусируется на сегменте дискаунтеров и дальнейшем росте бизнеса. Магазины «О’КЕЙ» и «Да!» продолжат работу в обычном режиме.
@banksta
O'KEY Group сосредоточится на развитии сети дискаунтеров “Да!”. На конец 2024 года сеть «Да!» насчитывает 219 магазинов и приносит около 35% выручки Группы. При этом темпы роста “Да!” уже в 7 раз превышают показатели гипермаркетов «О’КЕЙ», что соответствует растущей популярности дискаунтеров и собственных товарных марок. O'KEY Group сфокусируется на сегменте дискаунтеров и дальнейшем росте бизнеса. Магазины «О’КЕЙ» и «Да!» продолжат работу в обычном режиме.
@banksta
Склады в России завалены машинами из Китая. Производители не учли повышение ключевой ставки, что привело к снижению спроса на фоне дорогих кредитов. В результате переизбыток машин достиг 200–250 тысяч единиц, тогда как в прошлом году этот показатель составлял около 175 тысяч. @banksta
Чистая прибыль ВТБ за 11 месяцев 2024 года — 452,2 млрд рублей. Показатели соответствуют стратегии и рыночным тенденциям, сообщил первый зампред правления банка Дмитрий Пьянов.
По словам топ-менеджера, в 2025 году «полётные условия» будут сложными в связи со снижением темпов кредитования, высокой стоимостью рисков и санкционным давлением. «Будем справляться интеллектом и креативностью», — добавил Пьянов. @banksta
По словам топ-менеджера, в 2025 году «полётные условия» будут сложными в связи со снижением темпов кредитования, высокой стоимостью рисков и санкционным давлением. «Будем справляться интеллектом и креативностью», — добавил Пьянов. @banksta
Корабль с российской нефтью Eagle S был задержан финскими властями после того, как в среду в Финском заливе был разрезан подводный электрический кабель Estlink 2. Танкер, зарегистрированный на островах Кука и перевозящий нефть из России в Египет был замечен в этот период времени недалеко от места инцидента.
Власти пока сами не определили причину отключения кабеля Estlink 2, но в очередной раз обвиняют Россию, Eagle S принудительно стоит на якоре в финских территориальных водах. Эстония заявила, что повреждение кабеля не повлияет на ее электроснабжение. @banksta
Власти пока сами не определили причину отключения кабеля Estlink 2, но в очередной раз обвиняют Россию, Eagle S принудительно стоит на якоре в финских территориальных водах. Эстония заявила, что повреждение кабеля не повлияет на ее электроснабжение. @banksta
За последний год Центральный университет часто появлялся в новостях в контексте побед студентов в крупнейших конкурсах, исследовательской деятельности, сотрудничества с такими выдающимися учеными как Александр Горбань и других громких проектов. Сейчас у вуза больше 50 партнеров – крупнейших компаний страны.
Совсем недавно один из студентов вуза поделился своим опытом и впечатлениями от первого семестра обучения и порекомендовал университет нового формата будущим абитуриентам. По его словам, через 3–5 лет Центральный университет будет фигурировать в вакансиях наряду с МИФИ, МФТИ и другими топовыми вузами по направлению Data Science.
«За первый семестр я освежил свои знания по математике, статистике и теории вероятностей. То, что я изучал несколько лет, здесь уместилось в один семестр. Некоторые знания, полученные на курсах, я уже успел применить в работе. Это показывает мне, насколько теоретическая часть в университете привязана к реальным задачам. Именно такой подход я и ожидал: практико-ориентированная теория, а не знания „для галочки“», — рассказал будущий магистр. @banksta
Совсем недавно один из студентов вуза поделился своим опытом и впечатлениями от первого семестра обучения и порекомендовал университет нового формата будущим абитуриентам. По его словам, через 3–5 лет Центральный университет будет фигурировать в вакансиях наряду с МИФИ, МФТИ и другими топовыми вузами по направлению Data Science.
«За первый семестр я освежил свои знания по математике, статистике и теории вероятностей. То, что я изучал несколько лет, здесь уместилось в один семестр. Некоторые знания, полученные на курсах, я уже успел применить в работе. Это показывает мне, насколько теоретическая часть в университете привязана к реальным задачам. Именно такой подход я и ожидал: практико-ориентированная теория, а не знания „для галочки“», — рассказал будущий магистр. @banksta
Дональд Трамп в рождественском обращении пообещал снизить налоги канадцам на 60% и удвоить канадский бизнес, если их страна станет 51-м американским штатом. Премьер-министра Канады Джастина Трюдо он назвал «губернатором». Также Трамп добавил, что США нуждаются в Гренландии. @banksta
Наследница Abbyy инициировала схему с участием иностранных юрлиц с целью совершения платежей в пользу компании спонсора украинской армии Давида Яна.
Представитель компании Content AI рассказал “Ведомостям” о деталях этой схемы. В апреле 2022 г. Abbyy, основанная в России Давидом Яном, покинула страну и стала позиционировать себя как международного разработчика со штаб-квартирой в США. Преемницей ABBYY была названа компания Content AI, переданная в 100% управление турецкой Content AI Solutions Bilisim Ve Teknoloji Hizmetleri Anonim Sirketi.
Такой ход, заявила генеральный директор Content AI Светлана Дергачева, был необходим “для заключения лицензионного договора с Abbyy, по которому Content AI получила право на использование и модификацию технологий Abbyy в некоторых продуктах”. Кроме того, посредством турецкого юрлица были осуществлены платежи - деньги из России отправились Давиду Яну. @banksta
Представитель компании Content AI рассказал “Ведомостям” о деталях этой схемы. В апреле 2022 г. Abbyy, основанная в России Давидом Яном, покинула страну и стала позиционировать себя как международного разработчика со штаб-квартирой в США. Преемницей ABBYY была названа компания Content AI, переданная в 100% управление турецкой Content AI Solutions Bilisim Ve Teknoloji Hizmetleri Anonim Sirketi.
Такой ход, заявила генеральный директор Content AI Светлана Дергачева, был необходим “для заключения лицензионного договора с Abbyy, по которому Content AI получила право на использование и модификацию технологий Abbyy в некоторых продуктах”. Кроме того, посредством турецкого юрлица были осуществлены платежи - деньги из России отправились Давиду Яну. @banksta
Forwarded from Топ Бизнес
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Четверть дропперских карт оформляются по документам иностранцев, заявили в Службе финансового мониторинга. Зачастую для этого используют украденный паспорт (ID-карту), который можно купить на черном рынке всего за 10 000 руб. В связи с этим ЦБ намерен усилить контроль за открытием счетов для физлиц-нерезидентов.
Ранее российский ИИ-разработчик Smart Engines, лидер на рынке распознавания, выпустил линейку сканеров для проверки подлинности документов. ИИ обнаруживает подделки паспортов РФ, стран СНГ и всего мира. Антифрод-система на базе мультиспектрального сканера помогает предупреждать случаи мошенничества при процедурах удостоверения личности клиентов банков и оказании финансовых услуг. Системы созданы при финансовой поддержке РФРИТ и Фонда содействия инновациям. @banksta
Ранее российский ИИ-разработчик Smart Engines, лидер на рынке распознавания, выпустил линейку сканеров для проверки подлинности документов. ИИ обнаруживает подделки паспортов РФ, стран СНГ и всего мира. Антифрод-система на базе мультиспектрального сканера помогает предупреждать случаи мошенничества при процедурах удостоверения личности клиентов банков и оказании финансовых услуг. Системы созданы при финансовой поддержке РФРИТ и Фонда содействия инновациям. @banksta
Smart Engines
Smart Engines – распознавание для бизнеса на основе ИИ
Smart Engines – продукты и решения для распознавания текста на 100+ языках, документов, QR-кодов, штрихкодов, карт, номеров от ведущего российского разработчика технологий искусственного интеллекта.
Правая партия Reform UK в Великобритании, возглавляемая Найджелом Фараджем, которую за отказ платить Украине в английских СМИ называют пророссийской, официально стала второй по величине партией в Великобритании по количеству участников. Их уже около 132 000 человек.
Правоцентристская консервативная партия насчитывает 131 000 членов и продолжает сокращаться, правящая левоцентристская лейбористская партия остается крупнейшей, насчитывая более 366 000 членов. @banksta
Правоцентристская консервативная партия насчитывает 131 000 членов и продолжает сокращаться, правящая левоцентристская лейбористская партия остается крупнейшей, насчитывая более 366 000 членов. @banksta