Бывший банкстер Сбербанка организовал в Москве крупную обнальную площадку, которую ликвидировали сотрудники МВД и ФСБ.

Члены организованной преступной группы, в которую входило более 50 человек, помогли коммерсантам только через проводки на покупку пива вывели в теневой оборот более 40 млрд руб. Сами подпольные финансисты заработали на этом более 4 млрд руб.

В общей сложности обыски прошли по 65 адресам. У подозреваемых изъяли печати 130 фиктивных фирм, более 100 телефонов, которые они использовали для оперативного управления операциями по банковским счетам, 45 электронных ключей к системе «Банк—клиент».
Махинации проворачивались через расчетные счета фиктивных организаций, открытые в различных столичных банках.

За услуги предприниматели отдавали от 11% до 15% за каждую трансакцию. При этом недостатка в клиентах подпольные финансисты не испытывали — с каждым годом количество желающих воспользоваться их услугами только росло.

Организатором преступной схемы, которая работала 10 лет, следствие считает столичного бизнесмена Романа Шириняна. @banksta

Собянин и банкстеры

Мэрия Москвы связан многочисленным банкстерими группировками. Собрали для вас несколько групп.

1⃣ Сергей Собянин связан с рухнувшим Антипинским НПЗ через своего друга и акционера НПЗ Владимира Калашникова. АНПЗ в свою очередь обслуживали Интерпромбанк владельца АНПЗ Мазурова. Вдобавок ещё одним акционером АНПЗ был основной владелец ОФК банка Николай Егоров, в банке дыра свыше 10 млрд рублей.

2⃣ Запсибкомбанк ещё одна кузница Собянина. Его владелец Владимир Якушев финансировал ещё тюменские выборы Собянина. Теперь Якушев стал главой минстроя. Банк Собянин и Якушев продали группе ВТБ. Туда же отправился Банк Москвы.

3⃣ Стройлесбанк. Банком долгое время владел зам Собянина Паша Пилорама Митрофанов. Сейчас банк перешёл Олегу Бурлакову, которого недавно чуть не подстрелили в Москве.

4⃣ МИА-банк. Старая игрушка мэрии Москвы, которая использовалась и для обналички с участием полковника Захарченко и его отца. Сейчас банком руководит сын бывшего руководителя АП Александра Волошина Илья. В банк ранее назначали по указанию зама Собянина Натальи Сергуниной. Муж сестры Сергуниной бывший владелец рухнувшей Регард Страхование Лазарь Сафаниев инвестирует в венчурные проекты вместе с Волошиным старшим через Genome Ventures.

5⃣ Гарант-инвест. Банк руководителя московского ЖКХ Петра Бирюкова. Через него идут потоки строительного бизнеса Бирюкова и московских компаний сектора ЖКХ и дорожного строительства.

6⃣ Связь мэрии с прибалтийскими банкстерами и Ландроматом обеспечивает бывший глава Swedbank в России Друвис Мурманис. Он стал номинальным владельцем московских активов зама по транспорту Макса Ликсутова. Среди них часть оператора связи Максима телеком, который обеспечивает WiFi в московском метро, крупная строительная компания ADG group, которая получает свои кучки пирога от мэрии. @banksta

Приложение Сбербанк Онлайн стал вторым по количеству запрашиваемых опасных разрешений у пользователей. Многие пользователи считают, что банкстеры злоупотребляют геолокацией и скандируют их телефон. @banksta

В остатках финансовой пирамиды Роскомснаббанка обыски. https://yangx.top/banksta/4136

Кажется, крутому кэшбэку осталось недолго. Крупные банки и так неохотно делятся бонусами, а вчера один большой госбанк вообще кинул своих клиентов, изменив свою флагманскую карту до неузнаваемости: больше никакого кэшбэка за покупки за границей, а вознаграждения за траты в категориях авто и путешествия в 2,5 раза ниже. Пожалуй, среди заметных игроков неплохо смотрится только Альфа со своей дебетовой Альфа-Картой с кэшбэком до 3% за все покупки и до 7% на остаток. Что важно — в Альфе условия не менялись с момента появления карты и, судя по всему, дальше плюшек будет только больше. @banksta

Перевод российских резервов в китайский юань, совершенный ЦБ в прошлом году, продолжает сжигать золотовалютные резервы страны. Следуя установке на дедолларизацию, центробанк шесть кварталов подряд увеличивает вложения в китайскую валюту и терпит многомиллиардные потери на девальвации, которую проводит Народный банк Китая. За последние 12 месяцев юань обвалился на 14%, и накопленные убытки центробанка приближаются к 10 млрд долларов. Но признавать их регулятор не спешит.
Чтобы их замаскировать ЦБ каждый квартал докупает юани чтобы в пересчете на доллары сумма вложений оставалась 66-69 млрд долларов. @banksta

Персональные данные всех клиентов Сбербанка оказались на черном рынке. Продавцы уверяют, что владеют данными о 60 млн кредитных карт, как действующих, так и закрытых. У банка сейчас 18 млн активных карт.
Объявление о продаже «свежей базы крупного банка» появилось в минувшие выходные на форуме, заблокированном Роскомнадзором. По словам продавца, он реализует данные о более 60 млн кредитных карт. Объявление заметили в DeviceLock, в качестве «даты опердня», который может свидетельствовать о дате утечки, указано 24 августа 2019 года. База разбита на 11 частей - именно столько у Сбербанка территориальных банков), а каждую строку продавец просит за 5 рублей. @banksta

Скандал разгорается вокруг шуваловского Дом.рф, которому обещают передать пенсионные накопления молчунов из Внешэкономбанка. Дом.рф не смог настроить работу на объектах банкрота Urban, а строители ЖК Лайково («Политехстрой») перерабатывали по 11 часов без выходных и с задержками по зарплате.
В результате один из них скончался на стройке, несколько госпитализировали.
После этого строители начали итальянскую забастовку, но кончилась она тем, что их выселили из помещения общежития, где они проживали во время стройки. Неизвестно вернули ли им паспорта. https://yangx.top/banksta/5906

Так выглядит база данных Сбербанка, которая оказалась в продаже. Не хватает разве что пин-кода и cvv. Банкстеры Сбербанка валят вину на одного сотрудника и официально признали лишь хищение 200 записей, которые прислал продавец базы для проверки качества данных. В базе не только номер карты и имя, но и домашний адрес и место работы. https://yangx.top/banksta/5941

Любимые русскими богачами щвейцарские банкстеры оказались не консервативными котиками в пиджаках, а настоящими маньяками, если речь зайдёт о споре с соседом по даче.
Глава Credit Suisse Тиджан Тиам поссорился из-за деревьев на границе дачи с начальником подразделения по управлению активами и звёздой рынка Икбалом Ханом. Деревья заслоняли Хану вид на Цюрихское озеро. Банкстеры устроили драку на вечеринке и разнимали их жены. Банкстеры перестали разговаривать, а в Credit Suisse впоследствии началась полная жопа.

Сначала ничего не предвещало смертей и драк, но 1 октября Хан отомстил и вышел на работу в конкурирующий UBS. Чистая прибыль подразделения Хана за время его работы выросла на 80%, а всего за три года он помог банку привлечь под управление $46 млрд.

Тиам организовал за ним слежку, он боялся ухода клиентов и сотрудников. Её он поручил начать операционному директору и директору по безопасности Credit Suisse. Банкстеры наняли детективов компании Investigo для слежки. В сентябре Хан во время разъездов по деловому району Цюриха заметил за собой слежку. Преследователей было трое. Сначала он попытался их сфотографировать. Дальше завертелось. Они начали отбирать друг у друга телефоны. На задворках за зданием Национального банка Швейцарии между банкстером и преследователями произошла потасовка. К делу подключили полицию.
Акционеры Credit Suisse в шоке, председатель совета директоров банка извиняется на каждом шагу, а следователи расследуют законность слежки за Ханом. Сам Тиам пока избежал отставки, всю вину взял на себя безопасник Credit Suisse по фамилии Буэ. В день его ухода выяснилось, что посредник, через которого банк нанял детективов, покончил жизнь самоубийством. Имя этого человека не называется, а причины суицида пока непонятны. Но были выгодны Credit Suisse. @banksta

По поводу сегодняшнего слива кредитной базы "Сбербанка". Больше всего удивляет, конечно, насколько журналисты радуются совпадениям своих имен и мест работ в украденной базе данных. Ей богу, словно туземцы — огню.

Пробить и узнать паспорт, адрес прописки и даже телефонный биллинг на профильных форумах можно довольно просто. Здесь такая же база владельцев кредитных карт банка, причем половина неактивных.

Что с ней делать, кроме как удивляться - никто толком не знает. Никакого конкретного применения у неё нет. Похитить с ее помощью деньги клиентов невозможно.

Очевидно, что это понимает и владелец данных, который намеренно искал инфоповода, а не бизнес-выгоды. В этом смысле интересно как пиариться на теме компания Device Lock, которая специализируется на защите от утечек данных. У неё на рынке сомнительная репутация — известно, что она публикует в прессе данные об утечках из организаций, которые отказались заключать с ней контракты. Совпадение ли на этот раз? Не думаем @banksta

Вы только представьте коррупционные возможности. Санированные силами Центробанка банк Траст тайком обсуждает с банкстером Мишей Гуцериевым соглашение об урегулировании выведенных з банка 140 млрд рублей по итогам санации Бинбанка и Рост банка. Выплата может идти с рассрочкой на пять лет. При этом долг структур, связанных непосредственно с Гуцериевым, Траст оценил в 320 млрд рублей.
Соглашение позволит Гуцериеву уйти от субсидиарной ответственности. Гуцериеву повезло, что не до конца распалась группировка друзей Поздышев(ЦБ)-Черкалин(ФСБ, в изоляторе) -Мирошников(АСВ, в бегах)-Акаев(Бинбанк).

По данным Reuters, в результате санации Бинбанка и Рост банка в 2017 году Бинбанку потребовалась докапитализация, а на расшивку операций между Бинбанком и Рост банком регулятор выделил почти 800 миллиардов рублей. https://yangx.top/banksta/5793

Группа Регион-Роснефть прячет владельцев банка МКБ за несколькими закрытыми паевыми фондами с незатейливыми названиями - Партнерство, Объединение и Концепция. Похоже, что раскрывать бенефициаров МКБ Регион не будет даже для Центрального банка. @banksta

Банкстеры понимают, что многочисленные отделения — это удел банков, покоряющих рынок оплаты бумажных платёжек ЖКХ и выдачи нала и пенсий, поэтому сокращают отделения. Новый шаг в сторону цифры сделал Райффайзенбанк. Цифры говорят сами за себя — за последние 12 месяцев количество операций в интернет- и мобильном банке выросло на 67%, а 40% кредитов выдаются через онлайн.

Держать огромную сеть и платить аренду за отделения, куда реже ходят клиенты никто не хочет. Поэтому Райффайзенбанк сократит 44 точки и перенаправит средства на новый софт, айти-специалистов и оборудование. Инвестиции в 2019 году на эти цели уже увеличили вдвое.

Конечно, никто всю сеть не закроет, отделения банкам все еще очень нужны. Австрийцы консервативны, и у Райфа будет более 130 офисов в 44 городах России. Удалённая модель обслуживания и вложения онлайн позволят легче собирать и лучше обслуживать клиентов. @banksta

Снятие монополии АКРА на рынке рейтингов и допуск к рынку других рейтинговых агентств привела к тому, что стоимость услуг рухнула из-за появления конкурентов. АКРА, НРА, Эксперт и НКР начали демпинговать в попытке поделить рынок. Первоначальная стоимость рейтингования может упасть с 2 миллионов рублей в 3-5 раз. Остаётся вопрос в качестве подобных услуг, так как инвесторам российские рейтинги не помогают и не учитываются. https://yangx.top/banksta/5788

​​Сегодня прокуратура заявила, что одной из проблем для развития Байкала и Иркутской области остается предприятие «Усольехимпром». Его летом руководство Росприроднадзора окрестило "новым Чернобылем" - на территории находятся тысячи тонн неизвестных химических реагентов и ртутное озеро, которое стекает в Ангару неподалёку от Иркутска.

Причастен к этому предприятию зампред ЦБ Василий Поздышев. После приезда в России из Франции (работа в банке Cetelem в Греции и Франции) он приехал в Россию и работал на людей которые устроили этот Чернобыль. Поздышев был исполнительным директором инвестиционного фонда EcoLive SA и гендиректор управляющей компании EcoLive ltd. Обе эти структуры, контролировались тремя бизнесменами - банкстерами из рухнувших банков - Дмитрием Котенко (Российского кредита), Анатолием Гончарова (Финпромбанк, привлекался к субсидиарной ответственности из-за краха банка) и бывшего вице-губернатора Иркутской области Александром Рудиком.

Рудик благодаря связям помог всем вместе заполучить активы в Иркутской области - «Усольехимпром» и «Лесную группу». Котенко и Гончаров занимались захватами предприятий через процедуру банкротства.

Поздышева же несколько лет работал в Ecolive, которое и покупало «Усольхимпром». В нем после банкротства уволили 4000 человек, а предприятие разворовали. Цена составила 1,18 млрд рублей, что было меньше не только годовой выручки «Усольехимпрома», но и налоговых просрочек.

Казалось бы конец истории, но нет. Владельцы Ecolive контролировали не только «Усольхимпром», но и остановившийся завод «Усолье-Сибирский силикон».
Дружная команда группы Нитол Рудика, Гончарова, Котенко и Поздышева объявила, что сделают из предприятий завод мирового уровня займутся производством материала для солнечных батарей - поликристаллического кремния. В начале 2009 года «Роснано» инвестировала в этот проект 7,5 млрд руб, затем в 2011 году совместно со «Сбербанк капиталом» инвестировала еще около 16 млрд рублей. Однако на мёртвых предприятиях ничего не заработало, кредиты списаны, проект был приостановлен и превратился в "новый Чернобыль".

Сейчас предприятие оцепили военные, токсичными металлами заражёна территория, разбросан ртутный шлам, ПДК превышены в сотни раз, за госсчет проводятся пока безуспешные попытки дезактивации территории завода. В городе Усолье Сибирском с ноября прошлого года объявлен режим чрезвычайной ситуации.

Сразу после получения кредитов, Поздышев оставил должности в Ecolive и вернулся на работу в банки. @banksta

Деятельность Банка России по управлению золотовалютными резервами оказалась глубоко убыточной. За последний отчетный год (с апреля 2018 по апрель 2019) ЦБ понес потери на всех рынках, где совершал операции: валюте, золоте и сделкам репо.

В сумме за 12 месяцев ЦБ сработал «в минус» на 23,3 млрд долларов, потеряв 5% от резервов. Хотя общий объем золотовалютных резервов вырос с 460,2 до 487,4 млрд долларов. Но это произошло лишь благодаря массированной скупке валюты за счёт печатного станка на 33,5 млрд долларов и выкупу практически всего золота, что добывается в стране - 11,2 млрд долларов.

Ударом по резервам обернулась дедолларизация. Резко сократив вложения в американскую валюту (с 43,7% до 23,6%), докупив евро (30,3%) и втрое увеличив инвестиции в юань (с 5% до 14,2%), ЦБ потерял 20 млрд долларов на курсовых разницах.

Падение цен на золото отрезало еще 1,6 млрд долларов от золотовалютных резервов. Убытки еще на 1,7 млрд долларов принесли сделки репо. @banksta

Относительно новый способ мошенничества. https://yangx.top/banksta/5318

Прошедшая проверка ЦБ прошла для Кранбанка неудачно. Из-за предписания по резервам банк в срочном порядке ищет новых инвесторов. Неприятностью остаётся и ограничение по привлечению по вкладам физлиц.

При этом Центральный банк опять наступил на те же грабли, Кранбанк из города Иваново стал санатором для самарского банка Солидарность. На санацию ЦБ выделил ивановцам очередные 9,9 млрд рублей. Этому не помешал даже тот факт, что активы санатора Кранбанка 5,6 млрд руб. были втрое меньше, чем у «Солидарности» 17,7 млрд руб..

Акционеры Кранбанка в основном представлены частными лицами с долями до 12%, на их фоне выделяется экс-акционер гипермаркета Лента Август Мейер(12%). Обещание привлечь в число со владельцев банка Зарубежэнергопроект депутата Вячеслава Арбузова не выполнено. В управлении Кранбанком замечены люди из рухнувшего банка Иваново и Инвесторгбанка (санация). https://yangx.top/banksta/4281
При этом до ранее самарская «Солидарность» уже санировалась группой "Лайф" за 6 млрд рублей.