Неприятности у банка Современные стандарты бизнеса. Банк с капиталом 1,4 млрд рублей проиграл крупные иски Центральному таможенному управления на 200 млн рублей и 125 млн рублей по неисполненной банковской гарантии Управлению капитального строительства Нижневартовска. Часть гарантий у банка забалансовые и достались от Финтрастбанка.

Акционеры банка - футбольная команда (ни у кого нет более 10%). Его топ-менеджеры чуть ли не в полном составе купили вид на жительство в Эстонии (в ЕС велось расследование о его незаконной покупке). Среди его обладателей был основной бенефициар ССБ Женя Предеин. Ранее он был совладельцем банка Первый депозитный. Отзыв его лицензии состоялся из-за отмывания и обнала.
Среди владельцев ССБ Стас Кузнецов, он является основный владельцем банка Народный из Карачаево-Черкессии, этот банк тоже занимается транзакционным бизнесом.

Этим летом сотрудники и охранники ССБ засветились в странной истории - они привезли деньги клиента Андрея Коротченко в фиктивный офис Стройлесбанка в Москве для обмена 41 млн рублей на валюту. Вместо этого кассир скрылся вместе с деньгами клиента. https://yangx.top/banksta/5061

Замруководитеоя АСВ Валерик Мирошников сбежал из России и подбирает себе недвижимость за границей, а дело его живёт.
Кредиторы Лайтбанка лишь через суд смогли добиться справедливости и отбили у АСВ и его юристов от распила очередные 2,5 млн рублей от общей суммы 5 млн.
В смете по банкротству Агентство по страхованию вкладов намеревалось привлечь юристов и бухгалтеров за уже оказанные услуги.

Нанятый АСВ адвокат представил акт только о работе за июнь 2018 года. Из него понятно, что работа не требовала такого уровня затрат, которые указывал АСВ.
Адвокаты проанализировали отчеты АСВ и нашли совпадения 17 функций помощников конкурсного управляющего с функциями привлеченных консультантов. 

​Ранее налоговая отсудила у АСВ 6 млн рублей из-за выплат коллегии «Яковлев и партнеры» по делу банка Холдинг-кредит. АСВ выплатила ей 10% «гонорара успеха», ФНС назвала выплаты беззаконием и "ненадлежащим исполнение обязанностей". @banksta

Кажется Леня Волков проиграл спор о смерти зампреда ЦБ Александра Торшина. @banksta

Школа коммуникаций Сбербанка. Почему в чешском Сбербанке дешевые кредиты? Вы послушайте лучше музыку, которую я написал. @banksta

Банкстеры Сбербанка легко тратят деньги на покупки рамблеров-союзмультфильмов, но элементарно не могут оплатить коммуналку за воду.
Госбанк полтора года не платит Водоканалу в Уральском регионе. Из-за задолженности в 400 000 рублей 11 офисов в Екатеринбурге вскоре могут остаться без воды. @banksta

Уборщицу, которая работает в сфере ЖКХ города Воскресенска преследует Агентство по страхованию вкладов. Там всерьез считают, что она может выплатить 1,82 млрд рублей и исполнительный сбор 127,4 млн рублей.

Должница поехала устраиваться в некую столичную компанию курьером, но там ее повезли к нотариусу и заставили что-то подписать. Это "что-то" были документы на должность директора и соучредителя компании "Реалити Плюс", но малообразованная женщина не представляла, куда ее втягивают. Затем, действуя от имени компании, она якобы заключила кредитный договор с Судостроительным банком Лени Тюхтяева на 32 млн долларов и личным поручительством.
Банк лопнул и требования перешли к АСВ.

Взыскать деньги можно с зарплаты и теперь половина заработка дворника, то есть 7500 рублей от 15000 будут уходить в счет погашения долга. Через 260 тысяч лет долг будет возвращен, если женщина столько проживет. Искать настоящих виновников АСВ не спешит и судится с уборщицей. @banksta

Падение доходов населения, экономический спал и низкие пенсии накрывают модель бизнеса Совкомбанка, который ставил на пенсионеров - пожилые граждане имеют в три раза большую долю просрочки по потребкредитам, чем молодые люди, следует из данных НБКИ по итогам второго квартала 2019 года. 

Люди в возрасте старше 60 лет задержали выплаты по 26% займов, а молодые люди до 25 лет — всего 8,5%. Похожее соотношение наблюдается и на рынке кредитных карт. В этом же периоде россияне старше 50 имели в два раза большую долю задолженности, чем молодые люди (15% против 7%).

Уровень просрочки в потребкредитовании в целом снизился во втором квартале 2019 года на 0,4 п.п. до 19,9%. В то же время задержка выплат среди пенсионеров за год выросла на 4 п.п.

По статистике POS-займов во II квартале пенсионеры просрочили 24% кредитов, а молодежь — 16%, то есть в полтора раза меньше. При этом на молодых людей до 25 лет приходится всего около 6% от всех кредитов наличными, а на россиян старшего поколения (старше 60 лет) — 13%. @banksta

Артем Аветисян предпринял очередную уловку - банк «Восточный» заявил, что готов просить суд о смягчении наказания обвиняемым в уголовном деле - основателю инвестфонда Baring Vostok Майкла Калви и четырем его сотрудников. Для подачи ходатайства на домашний арест для сотрудников фонда Аветисян требует 4 млрд рублей.

Верить Аветисяну нельзя - ходатайство суд может и отклонить, а новые требования вырастут как снежный ком - Аветисян параллельно требует через суд еще 10 млрд рублей ущерба, большая часть за увольнение сотрудников Юниаструм-банка при объединении с «Восточным».

Убытки могут варьироваться от 4 млрд рублей до бесконечности - любую сделку Baring банк Аветисян задним числом может признать ущербом. @banksta

Банк России привлек уже второй спасённый им банк к административной ответственности за незаконное получение кредитных историй физлиц без их согласия.

В прошлый раз было наказано Открытие, а теперь и Промсвязьбанк. Оба госбанка так пытаются снизить число дефолтов у клиентов, но публично врут и ссылаются на технические ошибки.
Штраф для банкстеров 50 000 рублей, физлица с многочисленными запросами в кредитной истории могут лишиться в будущем права получить кредит. @banksta

Сбербанк едва успел провести сделку по покупке доли в проекте онлайн-кинотеатра Okko и Rambler Саши Мамута, но уже начались проблемы.

Пользователей Okko, которых затаскивает и Сбер, обманывают. Например, в Okko экономят на сотрудниках и часть футбольных трансляций прерывается или не начинаются вовремя.

Покупки аккаунтов "без рекламы" тоже не прошли без обмана - клиентам демонстрируют рекламу казахской букмекерской компании Олимп Анарбека Жауырова, которая прославилась отказами от ряда крупных выплат. @banksta

Владельца Webmoney Андрея Трубицина прижал Банк России и убивает рублёвые операции в его платежной системе.
Webmoney превышал установленные лимиты по анонимным кошелькам(10000 рублей).
Теперь любые рублёвые платежи с 1 октября будут проводиться под лицензией ЦБ через НКО Сетевая расчетная палата. Анонимные рублёвые кошельки WMR переводятся в новые рублевые кошельки Webmoney WMP.
Это привело к стрижке денег клиентов - скачку этих двух внутренних валют на 10-15% при переводах из одного в другой.

Деаномизация, наличие сети нелегальных обменников Webmoney и возможность скрывать от налогов платежи были последними плюсами Webmoney, но они были потеряны. Теперь это те же Яндекс.деньги или Киви, которым регулятор тоже закрывает анонимные платежи.

Но в Webmoney положение хуже - многие лишились части средств при переводе WMR в WMP и объявили системе бойкот. Состоялся крах рублевого сегмента Webmoney.

Остаются другие малорегулируемые сегменты - WMZ (доллары), где деньги ходят через офшоры и второй серый канал для WME (евро) через компанию в Великобритании. Она оформлена на номинального сотрудника WebMoney Europe ltd. Иностранные регуляторы Трубицина пока не замечают.

В минус владельцу то, что он усилил блокировку и отбор электронных денег пользователей. Решения в некоторых случаях принимает лично Трубицин и забирает их себе. Впрочем так поступают в Яндексе с Киви.

Сокращение рублёвых платежей станет уже вторым провалом Webmoney на просторах бывшего СССР. Ранее платежная система попала под запрет на Украине и закрыла WMU (электронную гривну). Зато Webmoney продолжали пользоваться жители Донецкой народной республики.

Webmoney были перспективным проектом, но Трубицин профукал свой шанс сделать большой бизнес. @banksta

Бизнесмен Алексей Ермаков залетел на валютных операциях - в 2017 году он взял кредит в армянском Юнибанке на 170 млн руб. на покупку доли в местной компании. Деньги, согласно материалам дела, он получил на счет в этом же банке и предоставил данные о движении средств по зарубежному счету и паспорта сделки в налоговую. И в ответ его оштрафовали на 127,5 млн руб. – 75% от суммы операции: она проходила без участия российского банка, что запрещено валютным законодательством, посчитали чиновники. @banksta

Бывший игрок сборной России по футболу Евгений Алдонин через суд требует от МВД выплатить ему 47,3 млн руб. В такую сумму футболист оценил моральный вред за допущенные волокиту и ошибки следствия, которое пять дет занимается делом о хищении средств в банке «Замоскворецкий», $1,5 млн из которых принадлежали спортсмену. За это время, считает бывший футболист, полицейские следователи не только утратили важные улики по делу, но и сделали все чтобы банкстеры Илья Бударин (сменил имя на Аум Пуруша), Ирина и Янис Павловы вывели похищенные у него деньги за границу.

Во время расследования не был наложен арест на недвижимость фигурантов дела, а Бударин под следствием смог заключить договор аренды здания банка на Большой Полянке сроком на 25 лет с правом последующего выкупа.

Это лишило возможности наложить арестовать недвижимость на 1,7 млрд руб. Мало того следствие не провело выемку документов с поддельными подписями футболиста, не допросило работников банка — все эти действия следователь посчитал преждевременным. За пять лет следствие не провело «ни одной почерковедческой экспертизы» на подложных расходных документах, послуживших основанием списания средств с его счета, не направило ни одного международного поручения, хотя служба финансового мониторинга совместно с кипрскими коллегами установила компании, на счета которых из банка были выведены, а затем легализованы похищенные средства. Следствие проигнорировало эти данные.

Банкстеру Бударину было предъявлено обвинение лишь в небольшом эпизоде хищения, он получил 3 года колонии. Павловы числятся в розыске, но следствие не занимается их поиском.
К иску присоединились футболисты Сычев, Кириченко и Хохлов. @banksta

Мосгорсуд освободил из СИЗО и отправил под домашний арест бывшего предправления банка «Нефтяной альянс» Олега Григора. По версии следствия, банкстер является участником преступного сообщества, которое создал бывший заместитель министра культуры Григорий Пирумов с целью хищения средств при строительстве объектов Эрмитажа в Санкт-Петербурге в 2015 году.

Лицензия у банка «Нефтяной альянс» была отозвана ЦБ в марте 2017 года обналичку и снижение размера собственных средств банка ниже минимального значения его уставного капитала. На момент краха долги «Нефтяного альянса» составили около 6 млрд руб. @banksta

Трейдер банка «Ак Барс» Артем Люлинский может стать первым в России, кто окажется за решеткой за манипулирование рынком. Ему грозит 4 года тюрьмы.
В 2011-2016 годах трейдер банка «Ак Барс» занимался манипулированием рынками акций, заработав на этом около 77 млн руб.

Претензии Центробанка и силовиков в 2017 году вызвали почти полтысячи спорных сделок с акциями «Норильского никеля», «Северстали», «Татнефти», «Русгидро», «Газпрома», «Мечела», ВТБ и других компаний.
Также Люлинский использовал две схемы для кражи денег у банка — продажа своих акций банку по выгодной для продавца цене и вброс больших пакетов на рынок ради снижения цены и последующей скупки у банка с выгодой. @banksta

Похищенные налетчиками из силовых структур 136 млн рублей принадлежали не китайским, а ассирийским бизнесменам с рынка Люблино, которые занимались обменом валют на рынке «Москва».
Все пятеро мужчин, которые привезли наличность к банку в день ограбления, включая потерпевшего Александра Юмаранова, оказались этническими ассирийцами, среди которых были уроженцы Грузии и России.
Их задачей было организовать обмен крупных сумм, «сбором которых на рынке занимаются их старшие партнеры».

Бывший следователь прокуратуры Константин Жаров, в 2016 году был одним из инициаторов ограбления. Ранее он был осужден на 8 лет строгого режима за участие в налете под видом обыска с бойцами ОМОНа.

Он сообщил, что идея ограбления появилась во время пребывания в СИЗО «Бутырка». Тогда Жаров познакомился с «неким Кахой». Они встретились с ним на свободе весной 2019 года. Каха рассказал, что знает человека по имени Борис Караматов, который помогал ассирийцам менять деньги в банке Металлург.

Караматов знал руководство банка Металлург - предправления — выходца из ГРУ Юрия Карасева и его сына Егора, который отвечал в банке за продажу иностранной валюты. Далее Жаров привлек для помощи в хищении многочисленных сотрудников силовых структур - спецназа Вымпел, Альфа и управления К.

Из 136 млн силовики забрали лишь половину. Основные деньги 60 млн рублей забрал Караматов, который в отличие от них сбежал. @banksta

Председатель совета директоров «Союзмультфильма» Юлиана Слащева обвинила Банк России, в использовании персонажей юбилейной монеты «Бременские музыканты» без лицензии «Союзмультфильма». Она обладает правами на данных персонажей, добавив, что «подобное происходит не впервые». В Банке России не согласились с позицией Слащевой. @banksta

Совместное предприятие «Сименс технологии газовых турбин» - СТГТ, где 65% принадлежит Siemens, а 35% — «Силовым машинам» Алексея Мордашова, не сможет пока участвовать в программе модернизации ТЭС. Все дело в том, что газовая турбина Siemens не смогла получить статус российской. Минпромторг неожиданно развернул заявление СТГТ на заключение специального инвестиционного контракта (СПИК) по локализации газовой турбины большой мощности (ГТБМ). Наличие СПИКа позволило бы СТГТ получить статус российского производителя, а взамен компания обязалась к 2023 году производить 90% компонентов ГТБМ на территории РФ.

Понятно, что без статуса «сделано в России» СТГТ не может принять участие в освоении 1,9 трлн рублей, заложенных в программу модернизации ТЭС в России в ближайшие 10 лет. И разочарование менеджмента компании, вероятно, зашкаливает. Ведь буквально 2 июля «Сименс технологии газовых турбин» подали заявку на СПИК, а уже 2 августа Закон «О промышленной политике» получил новые поправки, меняющие механизм СПИКа. Теперь приоритет нового подхода сместился с привлечения инвестиций на разработку и внедрение передовых технологий.

Перечень приоритетных ноу-хау будет утверждаться Правительством и сегодня чиновники взяли паузу, чтобы утвердить перечень современных технологий, по которым могут заключаться такие контракты. Для продолжения диалога с властями Siemens и Мордашову придется доказать соответствие своего совместного проекта новому механизму, а пока гигантский бюджет на модернизацию ТЭС остается для СТГТ по-прежнему недосягаемым. @banksta

Негосударственные пенсионные фонды устали воровать пенсионные накопления вручную и сделали для это сеть ботов, которая помогает это делать автоматически. Масштаб цифр поражает.
Успехи НПФ в цифровой экономике изучает прокуратура. https://yangx.top/banksta/5406

Банк России сообщил, что в «Национальной страховой компании Татарстан» («Наско») Саши Кондратенкова обнаружила недостачу более 48 300 бланков строгой отчетности ОСАГО.
Цена каждого на черном рынке могла составлять несколько тысяч рублей или около 1,5 миллионов долларов. @banksta

Против попытки Грефа проделать очередную дыру в бюджете путем выбивания дополнительных льгот для Антипинского НПЗ единым фронтом выступили Минфин, Минэнерго, Минприроды и ФАС. Аналитики пришли к выводу, что маневр Грефа обойдётся бюджету в 24 млрд.р. выпадающих доходов. И это дополнительно к 10 млрд.р. преференций, уже выпрошенных Грефом для НПЗ.

Также специалисты напомнили, что Сбер имел все возможности оценить риски при выдаче кредита. Однако сотрудники Сбера решили, что выдать невозвратный кредит и потом прикрыть дыру из средств госбюджета выгоднее. Доходы себе, а расходы государству - чистая коррупция, раньше всегда сходившая Грефу с рук. Но в ситуации с НПЗ Герман Оскарович перешел все границы, посчитав, что помимо полученного в залог завода, государство компенсирует ему ещё и кредитные средства. Впрочем, подобная тактика в стиле Грефа. Точно так он уже действовал на строительстве олимпийских объектов - когда за завесой мощного самопиара сотрудники Сбера плели коррупционные схемы, действуя против и государства, и собственного банка, спуская деньги в никуда. А потом Греф начинал горько плакать, выпрашивая из бюджета средства на покрытие образовавшихся дыр.