Как мы и сообщали в день задержания владельца Югры Алексея Хотина, его арест был невозможен без вмешательства Эли Набиуллиной. Она набралась смелости и спустя несколько лет после отзыва лицензии банка Югра написала письмо президенту, подтверждают Ведомости.

Связи Хотина с силовиками помогают. Спущенный сверху приказ исполняется не так жестко, как в случае с тем же бывшим министром Мишей Абызовым.
Он сразу отправился в изолятор, а Хотин с командой банкстеров отправлен под домашний арест в доме на Полянке и полностью свободен в дневное время.

При этом дело жулика Абызова подтянули за мошенничество на десятки миллионов без явных пострадавших, а у Хотина сразу тяжеловесный вывод 7,5 млрд рублей и убытки государству через АСВ. @banksta

Митинги в Ингушетии заставили власти начать прикрытие финансовых ресурсов местной элиты. Силовики вышли на местных обнальщиков когда проводили проверки в региональных министерствах и ведомствах.
Были задержаны отец и сын Ибрагим и Багаудин Гантемировы, которые, по данным следствия, с 2015 года занимались отмыванием и обналичиванием похищенных бюджетных средств через Россельхозбанк за 10%. Через теневых банкстеров прошло более 10 млрд руб.

Следствие вплотную займется клиентами семьи Гантемировых, среди которых много влиятельных чиновников Ингушетии и ведомств которых получали субсидии бюджета. @banksta

Мошенники из тюремных колл-центров во весь рост используют дыры в сервисах банкстеров. Система быстрых платежей ЦБ стала недостающим звеном для мошенников. С помощью нее они узнают, где находятся банковские счета клиента. Затем звонят в колл-центр банка и с помощью сервиса подмены номеров через банковские автоинформаторы узнают данные о счёте клиента.

Например, ВТБ позволяет голосом при звонке с доверенного номера узнать баланс карты, информацию по кредитам, получить пин-код.

Данные об остатке по карте доступны при звонке с номера клиента номера во многих банках: Сбербанке, Райффайзенбанке, Почта-банке, банке «Санкт-Петербург».
Обладая конкретными данными мошенники начинают обзванивать клиентов. @banksta

ЦБ обещал льготные переводы по своей системе платежей СБП, но банкстеры из СКБ-банка положили на это болт.

В СКБ-банке плата с клиента взимается за переводы свыше 6 тысяч рублей и составляет минимум 30 рублей, или 1% от суммы перевода. Другие банки собираются ввести тарифы с 1 июня.

Особое отношение к банкстерам СКБ не случайно. В совете директоров ТМК Дмитрия Пумпянского, который владеет СКБ получает бонусы муж Набиуллиной Ярослав Кузьминов. СКБ получал и другие льготы https://yangx.top/banksta/3829 @banksta

«Силовики» продолжают брать контроль над стратегически важными для государства активами. Полгода остававшуюся без внятного руководства Объединенную зерновую компанию только что возглавил Дмитрий Сергеев – «человек Патрушева», как говорят о нем в отрасли. Ожидается, что Сергеев займется повышением роли государства в деятельности ОЗК и увеличением контролируемости товарно-финансовых потоков.
Новый глава Объединенной зерновой довольно долго проработал с Патрушевым-младшим: сперва в ВТБ И Россельхозбанке, а потом и в Минсельхозе. Источники однозначно именуют его членом команды Дмитрия Патрушева и не сомневаются в серьезном кредите доверия и долговременном устойчивом положении в новом кресле.
Назначение Сергеева, по всей видимости, завершает длившуюся довольно долго комбинацию «силовиков» вокруг ОЗК. И как бы намекает, что теперь с зерном и хлебом в России не забалуешь. @banksta

А кто-нибудь читал, кроме тьмы телеграм-комментариев, само расследование OCCRP об оффшорах «Тройки Диалог»? Это же историческое явление. Рождение нового жанра – «вы нас сто раз извините, но мы набросим на вентилятор, кажется, говнеца».
Авторы: «Утверждать наверняка, что компании из офшорной вселенной «Тройки» были прямыми получателями денег, украденных из бюджета, или напрямую взаимодействовали с криминальными группировками, нельзя».
Финансист Андрей Мовчан: «Нельзя забывать про свободу договора: захотел подарить кому-то 400 миллионов рублей — пожалуйста. Я бы не взялся утверждать, что это взятка».
Авторы: «Энергетические топ-менеджеры того времени при приватизации получили не какие-то доли процента, а целые куски энергетического бизнеса — и в итоге стали миллиардерами. Впрочем, тогда для этого не существовало законодательных ограничений, уверяет источник».
Варданян: «Подчеркиваю: мы действовали по правилам, в то время существовавшим на мировом финансовом рынке. Очевидно, что правила меняются, но мерять сегодняшними законами прошлый рынок — это как применять новые стандарты комплаенс к бизнесу во времена Великой депрессии».
Анонимный банкир: «Так живет весь мир. У всех богатых людей есть деньги, сформированные в стране пребывания, а есть часть дохода, спрятанная от налоговых органов. Но тут всегда есть тонкая грань между законными практиками по минимизации налогов и незаконной деятельностью, отмыванием денег».
Мовчан: «Ситуация с обширной офшорной сетью компаний, даже оформленных на сезонных армянских рабочих, сама по себе не кажется мне особенно подозрительной».
Если это расследование, то я китайский летчик. Это слабенький PR-продукт с сильно профинансированным разгоном. @banksta

Банк Джей энд Ти в апреле купил за 0,9 капитала Банкхаус Эрбе, который ранее назывался Международный банк Храма Христа Спасителя и был связан со структурами Русской православной церкви.
Банкхаус Эрбе принадлежал жене бывшего члена Политбюро ЦК КПСС Георгия Романова Валентине. Она также владела Русским индустриальным банком и он был присоединен к Связь-банку.
Перед продажей Банкхаус Эрбе был свернут и был почти весь в ликвидности.
Цель покупок Джей энд Ти - присоединение банков к себе, дисконт в прибыль и пополнение клиентской базы.
Основные бенефициары (90%) Джей энд Ти словаки Йозеф Ткач и Иван Якабович. Миноритарный пакет у проблемной китайской группы Хуасинь (CEFC) https://yangx.top/banksta/44. @banksta

Сбербанк провел сделку года на медиарынке и вошел в капитал интернет-холдинга  Rambler.

Компания ведёт бизнес в огромном количестве категорий: новости - gazeta.ru, развлекательные - Афиша, Лента и кинотеатр Okko, спортивные - championat.ru. Платформы требуют развития, новой крови и инвестиций. Но даже сейчас проекты имеют высокую посещаемость: их смотрит треть страны - 56 млн уников в месяц. 

Rambler выгоден для Сбербанка тем, что экосистема банка получит три составляющих - контент, развлечения и видео.
Для Сбербанка это недостающее звено, а делать все это своими руками долго и затруднительно.

Сбербанк огромен и ему Rambler нужен во многом для развлекательного контента, который повышает лояльность клиента и позволяет взаимодействовать чаще и в новых форматах с персональным контентом (видео, реклама).

Многомиллионная аудитория Сбербанка получит новый контент, Рамблер - новую аудиторию и финансовое плечо - закроет проблему долгов. Все в выигрыше - win-win. @banksta

Министр финансов Антон Силуанов хочет обзавестись домами на Рублевке для постройки которых у него нет официального дохода.

По нашим источникам, 1 гектар земли под дом Силуанов получил даром от зятя Касьянова Тимофея Клиновского и бандита Гавриила Юшваева. Ещё 2 гектара леса рядом с домом он взял в аренду на 49 лет и платит за него 7 тысяч в месяц.

Официальные доходы Силуанова около 300 млн рублей за семь лет, а дома с землей стоят больше миллиарда рублей.

Плохо то, что Силуанов даже не попытался это доход нарисовать, он не боится быть пойманным за коррупцию.
Фото: ФБК. https://yangx.top/banksta/4379

ЦБ проверяет банк Вятич. У его основного акционера Малика Гайсина арестовали акции банка и 280 млн рублей на счету в Сбербанке.
ЦБ каждый год привлекает банк Вятич за отмывание и наказывает его банкстеров. Гайсин рискует ответить за долги своей Уральской независимой теплоэлектросетевой компании, которая ушла в банкротство. @banksta

Банку России скорее всего снова придется доплачивать за санацию Уралсиба, которая уже обошлась в 81 млрд рублей. С Уралсибом в Лондоне судятся держатели его субординированных долгов, которые он списал еще в 2015 года из-за санации. В Лондонский арбитраж поступило заявление от двух новых истцов – Natwest Markets Plc (подразделение Royal Bank of Scotland) и Kleinwort Benson (Guernsey) (подразделение группы Societe Generale). Они хотят, чтобы «Уралсиб» заплатил $8,6 млн за списанные суборды.
Ранее Уралсиб регрессом выставил ЦБ долг после проигрыша в суде VTB Austria(«дочке» ВТБ). По данным Ведомостей, банк Костина получил $5,8 млн. @banksta

ЦБ впаял Интерпромбанку предписание по вкладам, поэтому банку пришлось понизить ставки. Также банку пришлось доначисить резервы на сумму под миллиард.
Интерпромбанк под тройным ударом.
1⃣ Его заемщики в непростой ситуации, например, нефтяная компания New Stream (включает Антипинский НПЗ) испытывают финансовые проблемы, в том числе с оборотными средствами.
Общего у нефтяной группы с банком много - адрес и расположение офиса, состав акционеров. Тут же связь и с еще одним совладельцем Антипинского НПЗ Николаем Егоровым, который в этом году завалил ОФК банк - дыра 17,5 млрд рублей.
2⃣ Дело по обналу на рынках. ЦБ заявляет о нелегальном обороте на рынках Фудсити, Торгкомплекс Москва и Садовод. На первых двух работает Интерпромбанк, где в совете директоров сидел совладелец рынков Зарах Илиев.
3⃣ Конфликт акционеров. Полиция по заявлению совладельца New Stream Димы Мазурина возбудило уголовное дело против совладельца Интерпромбанка Виталика Жогина. Он сбежал за границу, но следователи будут добиваться его ареста. @banksta

Корпорация А.Н.Д., входящая в группу «Сафмар» семьи Михаила Гуцериева, может построить в Минске бизнес-центр. Офисы необходимы для размещения дочерних структур «Сафмара» в Белоруссии — например, для штаб-квартиры «Славкалия», который сейчас строит в Минской области калийный комбинат. Гуцериев диверсифицирует управление бизнесом и также обзавелся офисом в Лондоне. https://yangx.top/banksta/4264 @banksta

Банк Восточный из-за корпоративного конфликта продолжает испытывать трудности - если он создаст все необходимые резервы ЦБ, то его нормативы упадут ниже допустимых и они уже трещат по швам.
Почти весь март значение норматива Н1.1 было ниже 7%, периодически не соблюдает надбавку к нормативу.
Добавляет масла в огонь, то что заметная группа заёмщиков, вероятно, связанных с акционерами Восточного несколько месяцев не платит по кредитам и проценты в январе составляли 6 млрд рублей, а в марте уже 12 млрд. Убытки банкам за квартал составили 6 млрд. рублей.
Волшебства не произошло и банку срочно нужна докапитализация. @banksta

Пробив информации о клиентах банках поставлен на поток. Из-за слабой защиты данных внутри банков и нищенских зарплат сотрудников он вряд ли скоро остановится, хотя ловят банкстером за несколько месяцев. BBC нашел несколько судебных решений пойманных сотрудников:

1⃣ Летом 2017 года рядовой сотрудник омского кол-центра Сбербанка Илья Клименко зарегистрировался на одном из нелегальных форумов по "пробиву": 21-летний молодой человек под вымышленным именем стал продавать данные о клиентах банка.

Заказы не заставили себя ждать: за июнь-июль он "пробил" около 20 человек, предоставив паспортные данные владельцев счетов, информацию об остатке денежных средств и даже кодовое слово. В среднем за каждый "пробив" он получал 20 тысяч рублей, деньги приходили на QIWI-кошелек.

2⃣ А вот сотрудник отдела взыскания нижегородского офиса Сбербанка Александр Чернышов не сильно таился и получал заработанные на "пробиве" деньги на карту в том же финансовом учреждении, в котором он работал. За 11 эпизодов "пробива" он был наказан штрафом в 10 тысяч рублей.

На форумах можно встретить объявления о продаже данных клиентов не только крупнейшего российского банка, но и ряда других крупных финансовых учреждений страны, в том числе российских "дочек" иностранных банков. Это подтверждается и решениями судов.

3⃣ Так, в конце 2018 года в Ярославле был осужден специалист службы поддержки Райффайзенбанка, который фотографировал на телефон данные, а потом отправлял заказчикам через мессенджер. Среди информации, которую он продавал за 2 тысячи рублей, - адрес фактического проживания, количество детей, семейное положение, адрес электронной почты, телефон и, как и его коллеги из Сбербанка, - кодовое слово.

4⃣Более года назад Виталий Будашев был также приговорен нижегородским судом к штрафу в 100 тысяч рублей за продажу на одном из нелегальных форумов данных о клиентах Сбербанка, где он работал специалистом сектора обращений.

На суде Будашев жаловался на материальные трудности: снимал с девушкой квартиру, купил машину в кредит и попал в аварию. На погашение всех долгов требовалось 30-35 тысяч рублей, подсчитал молодой человек. Тогда-то он и нашел на нелегальном форуме объявление о покупке банковских сведений и списался с посредником, чтобы "подзаработать".

Мать экс-сотрудника Сбербанка винила себя. Она всегда помогала ему деньгами, но решила отремонтировать его комнату в семейной квартире, чтобы он с девушкой мог приезжать в гости. В этот момент денежная помощь и прекратилась, сетовала она на суде. Будашев мечтал о Mercedes SLS AMG. @banksta

Арбитражный суд взыскал с бывшего партнера банкстера Анатолия Мотылева брокера Валерия Дрелле 2 млрд руб. Эти деньги были похищены у компании «Газпромнефть» и выведены в кипрский офшор. Дрелле подружился с Мотылевым и стал размещать эти деньги в банке «Глобэкс». «В общей сложности на счета банка было переведено 10 млрд руб., из них 8 млрд исчезли, а 2 млрд были выведены на кипрский офшор», — рассказал источник РБК в полиции.

В январе прошлого года Дрелле был объявлен в федеральный и международный розыск. @banksta

Норматив достаточности базового капитала Н1.1 РАМ банка (ранее банк БЦК-Москва) в марте опускался ниже уровня 7% на протяжении пяти дней. В конце прошлого года в банк приходила проверка ЦБ. Акционеры банка - казахско-кубанская футбольная команда (десяток неизвестных акционеров, с участием в банке до 10%)
Банк тесно завязан на платежные операции через Ростовскую область и Краснодарский край в направление Казахстан-Китай.
Значительную часть платежей банк направляет через агропредприятия акционеров-кубанцев. ЦБ ввел несколько мер воздействия на валютный контроль и депозиты. Вкладчики некоторое время жаловались на сложности с пополнением вкладов. РАМ банк признавал наличие предписания на вклады. @banksta

Оттарабанивший восемь лет и сваливший летом бывший главный исполнительный директор "Домашних денег" Андрюха Бахвалов решил показать кинутым кредиторам финт ушами и хочет забрать из их конкурсной массы 21 млн рублей за неотгулянные отпуска. При этом Андрюха просто не оформлял отпуска, но в них ездил. Он катался на горных лыжах по альпийским склонам и неоднократно нежился на пляжах Мальдив и Майами.

Выплаты зарплаты в приоритете перед долгами кредиторов.
Моральный страдалец Бахвалов принимал многие решения, по поводу и без повода вылезал из-за каждого угла, восхвалял успехи компании как личные. Теперь он утверждает, что только бумажки подписывал, был номинальным оформителем, ответственным только за выдачу и взыскание денег, а к краху Домашних денег отношения он отношения не имеет. В отчетности написано, что выдал он 31 млрд рублей, а вернул 16 млрд. @banksta

В банке Возрождение пропал миллиард рублей. Руководство банка выдало на кипрский офшор Klirinasto Investment из Лимассола невозвратный займ на 1 млрд рублей из банка Возрождение.
В банке в прошлом году сменилось руководство: прежние владельцы, братья Ананьевы, продали контрольный пакет акций структуре ВТБ через посредника Сулеймана Керимова.
В полицию обратился нынешний руководитель банка Геннадий Солдатенков, который якобы раскопал странную транзакцию и обратился в полицию, пишет Mash. Но кто именно украл бородачи Ананьевы, посредники или деньги ушли очередным любовницам из ВТБ предстоит выяснить полиции. @banksta

Начальника банковского отдела Управления К ФСБ, полковника Кирилла Черкалина и двоих его бывших подчиненных Дмитрия Фролов и Андрея Васильева задержали по подозрению в получении крупных взяток, сообщает ФСБ. Якобы все вместе они выступали решальщиками, обещая посодействовать в закрытии уголовного дела, но, получив деньги, своих клиентов кинули.
Васильев и Фролов были уволены со службы по компрометирующим обстоятельствам и занимались банками. В 2013 году у экс-замначальника управления «К» Дмитрия Фролова нашли незадекларированную недвижимость в Италии: дом и четыре участка в окрестностях города Стреза. Тогда эксперты оценивали их стоимость в размере 1-3 млн евро. @banksta

Глава Газпромбанка и член совета директоров Газпрома Андрюха Акимов, которому в апреле удалось поймать скачок акций «Газпрома» и заработать более 7 млн рублей за три дня, отверг обвинения в торговле на инсайдерской информации.

Акимов купил пакет «Газпрома» стоимостью почти 10 млн долларов, за несколько дней до того, как компания объявила о рекордных в своей дивидендах.

«Я купил и продал, ну, просто так... Меня там обвинили, что я что-то знал, якобы дивиденды. Но оказалось, дивиденды объявили после того, как я все продал. А может, и не объявили. Я так и не понял. Вчера Алексею Борисовичу (главе "Газпрома" Миллеру) рассказывал эту историю», - объяснил «Интерфаксу» свои операции банкстер с двадцатилетним стажем.
В США его "объяснения" потянули бы на 10-12 лет тюрьмы. @banksta