Генбанк, ворованные ОФЗ и дыра
Экс-тайный владелец Генбанка, уроженец Одессы Евгений Двоскин в 1990 году уехал в США. За следующее десятилетие он не один раз задерживался американской полицией за различные мелкие преступления, но освобождался за недоказанностью вины. В 2001 году он был выслан из США за нарушение миграционного законодательства, и только через два года американские власти объявили его в розыск по обвинению в мошенничестве и «отмывании» денег. К тому времени Двоскин уже спокойно жил в России.
По данным ФБР, после того, как и Япончик вернулся в Россию, Двоскин поддерживал с ним тесные отношения. На церемонию прощания с Япончиком был доставлен венок от бизнесмена.
В России Двоскин тоже был фигурантом криминальных скандалов. Следственное управление СКП РФ по ЦФО даже заводило уголовное дело в отношении Двоскина. Но затем Двоскин стал работать пор крышей Лубянки, дружил с депутатом Андреем Луговым.
Минфин и ЦБ выделили (лобби руководства Крыма - Сергея Аксенова и др) Генбанку 8 млрд руб в виде ОФЗ и их просто украли. Плюс дыра в банке около 15 млрд рублей. Теперь Генбанк санируется банком Россия Юрия Ковальчука. Уголовных дел на реальных фигурантов ноль. @banksta

Транскапиталбанк не успешно санирует Инвестторгбанк(ИТБ) и дело дошло до того, что банк начал кривляться в отчетности. ЦБ выделил банку под полтинник миллиардорублей. Проблема Инвестторгбанка - прямой вывод активов Владимиром Гудковым и плохие активы. У ИТБ уникальное качество ипотеки в регионах около 5000 квартир в десятках мелких региональных центрах(это даже не Мухосранск, а его пригороды) и плохие девелоперские активы в столичном регионе. У Транскапиталбанка феноменально низкая просрочка, особенно, физикам (дурной признак, аналог Внешпромбанка). Обычно это признак схематозных операций. Стоит отметить, что Транскапиталбанк не отличается прозрачностью и идеальным поведением. Например, банк устанавливал банкоматы внутри холодильников на хладокомбинате. Конечно, для обналички. Хотя этот бизнес после нескольких уголовных дел пришлось сократить. Очередной успешный банк. @banksta

Частенько обсуждают банкиры феноменальные результаты бизнеса Олежи Тинькова. Но зацепиться аналитикам обычно не за что. Но сотрудники регулятора нашли небольшой грешок (в сравнении с Открытием и Бинбанком просто шалости).
У ТКС слишком низкая просрочка. По оценкам, занижена на 15-20% от реальной. Все-таки не в космосе же он карты раздает. Занижается просрочка за счёт схематоза с картами через кредиты офшорам. @banksta

Менеджеры ЦБ... ой... зампреды ЦБ обзванивают и просят заводить деньги в "Открытие". Возникла идея подзаработать: сейлзы "Открытия" не справляются с распродажей залогового имущества и, может, зампреду Банка России Васе Поздышеву стоит им помочь за процент. А то никто пока не хочет заложенные активы покупать: у банка есть пятилетний УАЗ и двушка за миллион рублей в Саратове рядом с кладбищем. https://www.open.ru/about/m-property Но жадный он и мало ему будет 5% комиссионных. Дядя давно уже за сотку миллионов долларов заимел. @banksta

Прямое владение долей(16,7%) в НПФ Внешэкономфонд Владимиром Дмитриевым доказывает, что экс- глава ВЭБа обычный госвор, а все скандалы вокруг банка и дыры это его рук дела. Ни один силовик-банкир, поставленный ВВП, не показал себя с приличной стороны(и дыры в РСХБ, ВТБ, ВЭБ и др. больше, чем в Открытии, которое связано с ВТБ). Все эти ребята играют в игру "кто больше напилит". Чтобы быть успешным банкиром(нефтяником итд) не нужно работать в ФСБ-КГБ-СВР, а надо любить своё дело. @banksta

Директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях рассказал, что обнаружил, что в 2011-2016 годах трейдер банка «Ак Барс» Артем Люлинский занимался манипулированием рынками акций, заработав на этом около 77 млн руб.
Расскажем Валерке Ляху страшный секрет про его руководителя, зампредика Сергея Швецова. Его личное богатство связано с инсайдерской торговлей на рубле и деривативах на нем (когда-то в 98 году ЦБшники торговали ГКО). Свои первые большие деньги Швецов заработал в департаменте операций на финансовых рынках ЦБ, после чего и появились все эти 8 квартир в Мексике. Инсайдерскую торговлю Швецов вел в паре со своим дружком, почти уголовничком Алексеем Улюкаевым.
Чтобы не нервничать, Улюкаев привлек для своих операций отдельного трейдера и по совместительству замминистра Игоря Реву (мужа дочери директора Эрмитажа). Все вместе они торговали на разными инструментами на Московской бирже, использовали западные инструменты (например, Pershing fund) и хорошо заработали, побольше, чем трейдер "Ак Барса". ФСБ очень не любит Швецова и подумывает посадить его вместе с Улюкаевым. @banksta

Озвученную Эльвирой Набиуллиной идею объединения Бинбанка и Открытия придумал еще полтора года назад акционер Открытия Сашка Мамут. В его банке из-за крупных сделок (с откатами типа Киви и др) , началась беда с ликвидностью. Акционеры Бинбанке и Открытия предложили ЦБ план слияния, но Набиуллина отказалась. Теперь у нее есть шанс самой реализовать этот проект. Ребята из Открытия помогут ей. @banksta

Несколько соображений о "темной лошадке" из ТОП-30 российских банков - Московском индустриальном банке (МИнБ). Фактически это единственный сейчас из довольно крупных банков, о внутренней жизни которого мы почти ничего не знаем. Несколько его "близнецов" в 2015-2016 годах уже почили смертью храбрых.
Вот ключевые отличия "банка-призрака"
1 у банка нет ни одного (!) рейтинга.
2 у банка крайне низкий уровень просроченной задолженности (ниже 2%) и большая часть кредитного портфеля - это кредитование дружественных структур.
3 банк привлекает средства физиков (около 70% фондирования), но практически не кредитует их, специализируясь на корпоративном сегменте (в основном - бизнесе собственников).

МИнБ не мелькает в публичном пространстве, его топ-менеджеры практически не дают интервью и сам банк не выходит в СМИ ни с какими пиар-кампаниями. Не напоминает ли нам это громкий кейс Внешпромбанка, который несмотря на масштаб (тоже входил в ТОП-30) вел тихую и неприметную жизнь, а потом в одночасье умер с "дырой" 200 млрд руб.?

Итак, сейчас на МИнБ стоит обратить внимание по совокупности факторов:
1. 29 сентября завершена внеплановая (!) тематическая проверка ЦБ
2. Банк анонсировал допэмиссию для пополнения капитала (уровень достаточности основного капитала у МИнБа ниже допустимого уже давно!) аж в декабре 2016 года и потом - непонятно почему - дважды ее приостанавливал и в минувшую пятницу опять сообщил о ее возобновлении. Что-то явно не клеится с докапитализацией, и нас терзают смутные сомнения, что причины серьезны.
3. У банка крайне низкий уровень просроченной задолженности (привет, Внешпромбанк и "Югра"), зато очень высокий уровень кредитования связанных сторон.
4. Кстати из-за этой увлеченности кредитованием своих собственников МИнБ очень долго не допускали в минфиновскую программу капитализации через ОФЗ - банк подал заявку в числе первых в начале 2015 года, а получил деньги чуть ли не самым последним, после письма А.Ю. Симановского о том, что банк якобы исправился и можно ему дать государственные деньги.

Следует ли делать ставку на то, что банк станет следующим пациентом оздоровительного фонда ЦБ? Сомневаюсь. Гораздо вероятнее, что ЦБ нам скажет, что его "родовая травма", тьфу, "бизнес-модель не лечится".

Министр финансов Антон Силуанов и ещё топ-верхушка Минфина и ЦБ, когда не ездят за границу, предпочитают нахаляву отдыхать в пансионате банка ВТБ в Крыму. Приезжают туда со всем своим скарбом, семьями и транспортом. Как после такого не угодить Андрюше Костину. @banksta

В догонку напишем, на что действительно живёт Центр стратегической разработки Алексея Кудрина. Во-первых, Администрация президента напрягает кого-то из бизнеса платить бабло в него (ранее таким человеком был Владимир Потанин и его компания Норникель), во-вторых, это старые друзья Кудрина по Питеру. В частности, совладельцы Питерской топливной компании и фронтеры Кудрина. Раньше ПТК владел авторитет Владимир Кумарин("ночной губернатор Петербурга"). Теперь, вероятно, Кудрин совладелец с ним на паях. Бабки наполовину свои, поэтому ЦСР живёт относительно скромно. @banksta

Если Дмитрий Медведев покинет свой пост, а на его место вдруг поставят Эльвиру Набиуллина (во что мы верить не хотим), то у нас появится очередной слабый премьер. Даже мелкие друзья президента звонят ей по пустякам и она им помогает.
Не в пользу ее сильного духа говорит, тот факт, что она, по данным @mislinemisli, уже писала заявление по собственному в момент, когда падение рубля в 2014 году казалось нельзя остановить. @banksta

Зампред ЦБ Вася Поздышев: на оздоровление Бинбанка и ФК "Открытие" нужно 800-820 млрд рублей. Где фейерверки? Ещё на сладкое цэбэшники умолчали про упизженное в пенсионных фондах. Операция "украсть триллион" прошла успешна. ЦБ, менеджеры Открытия и ВТБ довольны, полиция и ФСБ спят. Пора повышать сотрудников ЦБ: Эльвиру Набиуллину теперь точно надо делать премьером, Василия Поздышева министром финансов, а Анну Орленко и Ольгу Полякову руководить Сбербанком и ВТБ. @banksta

В сентябре-октябре в Московском индустриальном банке и Алмазэргиэнбанке завершились внеплановые тематические проверки Центробанка. Результаты не радуют: начислены резервы, обоим банкам требуется пополнить капитал. @banksta

Показушной счастье ЦБ от появления новых банкнот 200 и 2000 рублей выглядит сомнительным. Если абстрагироваться от качественных характеристик бумаги и дизайна купюр(Крымнаш итд), а вернуться к количественным, то появление платежных средств большего номинала лишь фиксируется неудачи ЦБ последних лет, такие как вывод капитала и рост инфляции. Последняя была вызвана двукратным обвалом рубля (из-за которого с истерикой из ЦБ едва не уволилась Эльвира Набиуллина) и проблемами роста экономики. Если ЦБ и госбанкиры будут продолжать уничтожать страну и безнаказанно воровать деньги (как в истории с Открытием и Бинбанком), то вскоре Набиуллиной придется выпустить купюру в 10000 рублей с городом Лондон. @banksta

Новые санации на российском банковском рынке «могут быть, потому что ни один банк не застрахован от серьезного оттока», заявил зампред ЦБ Василий Поздышев.
Это ультиматум одному из оставшихся банков московского кольца. По нашим данным, речь идёт о Промсвязьбанке. Между ЦБ и братьями Ананьевых пробежала черная кошка с долларами. @banksta

💣⚡️🔥Свежей жестяной жести про Тинькофф подвезли.
Как говорят, Олежка совсем страх потерял – осуществляет приём средств граждан РФ и переводит их на счёт зарубежных компаний в рамках договора эквайринга. Еще раз – компаний, не являющихся налоговыми резидентами РФ. И все это – в отсутствие лицензии на трансграничные переводы. То есть, получается, Тинькофф-банк преступным путем выводит денежные средства из Российской Федерации.
Если это выявит проверка, то Олежке прилетит привет и от ЦБ, и от платежных систем. И VISA, и MasterCard – за такие выкрутасы отбирают лицензию. ЦБ, впрочем, тоже.
А кроме того, это это так – то это уголовка (уклонение от налогов). Так что предлагаем Олежке начинать сушить сухари и практиковаться на швейной машинке в шитье варежек.

Покупка Олежкой Тиньковым 55% сервиса Cloud payments, в котором есть доля у фонда сына главы администрации президента, топа Ростелекома Владимира Кириенко отличная сделка. Сервис и правда рабочий, а для Олега ещё и перспективное знакомство. @banksta

Глава ЦБ Эльвира Набиуллина радуется, что в стране растут цены и инфляция @banksta

Банк Открытие пытается продать Открытие брокер. Среди потенциальных претендентов БКС, где уже работает пару десятков бывших сотрудников Открытия. Если у вас есть предложения, то сделкой занимается Валерия Авксентьева. @banksta

Среди банкиров пополнение. Генерал ФСБ и бывший вице-президент «Роснефти» по безопасности Олег Феоктистов(помог посадить Алексея Улюкаева) теперь замаливает грехи в банке «Пересвет». Об этом сообщает РБК. По словам одного из собеседников издания, Феоктистов работает советником по кадрам главы банка Михаила Полунина. @banksta

Что-то пошло не так
Внеочередное общее собрание акционеров Бинбанка 6 октября не состоялось в связи с отсутствием кворума. Михаил Гуцериев и его марионетка Микаил Шишханов сорвали мероприятие? @banksta