Банк Интерпрогресс принадлежит группе 1520 Леши Крапивина. В отношении его компаний может начаться расследование прокуратуры Панамы и других стран. Алексей Крапивин — сын близкого соратника бывшего главы РЖД Якунина — выстроил целую офшорную империю при помощи панамского регистратора Mossack Fonseca (MF). Регистрационный агент создавал для него компании в различных офшорных юрисдикциях — не только привычных островных вроде Панамы и BVI, но, например, в американском штате Делавер. К тому же MF предоставляли компаниям Крапивина услугу номинальных директоров — то есть сотрудники регистрационного агента, подписывавшие документы от имени компаний Крапивина, были фактически в курсе всех его дел.
По данным Новой газеты, часть компаний Крапивин использовал как «денежные мешки» — одна из них давала в долг другой, потом переписывая долговые обязательства на третью. В результате существенные суммы оседали на секретных офшорных счетах Крапивина.
Проблема Крапивина не в том, что он может оказаться за решеткой, а в том, что у его структур могут начаться трудности при работе с зарубежными контрагентами в валюте. Сегодня корсчета его Интерпрогрессбанка в долларах обслуживаются в The Bank of New York Mellon и Citibank (через Сбербанк и Альфа-банк).
Нести риск такого клиента глупо. Это уже понял и злосчастный панамский регистратор Mossack Fonseca. 12 января 2017 года, представитель Крапивина получил письмо: «В рамках нашего внутреннего аудита, основанного на политике «Знай своего клиента», мы нашли негативную информацию о господине Крапивине, — писал сотрудник MF. — Поэтому наш отдел проверок принял решение, что мы больше не можем предоставлять вам услуги регистрационного агента».
Как показывает внутренняя переписка MF, днем ранее компания приняла решение не только отказаться от работы с Крапивиным и его компаниями, но и направить «сообщение о подозрительной активности». Принимая это решение, сотрудники MF цитировали расследование OCCRP, основанное на «Панамском досье», а также более ранние статьи Reuters о бизнесе Крапивина, построенном на госзакупках РЖД. @banksta
По данным Новой газеты, часть компаний Крапивин использовал как «денежные мешки» — одна из них давала в долг другой, потом переписывая долговые обязательства на третью. В результате существенные суммы оседали на секретных офшорных счетах Крапивина.
Проблема Крапивина не в том, что он может оказаться за решеткой, а в том, что у его структур могут начаться трудности при работе с зарубежными контрагентами в валюте. Сегодня корсчета его Интерпрогрессбанка в долларах обслуживаются в The Bank of New York Mellon и Citibank (через Сбербанк и Альфа-банк).
Нести риск такого клиента глупо. Это уже понял и злосчастный панамский регистратор Mossack Fonseca. 12 января 2017 года, представитель Крапивина получил письмо: «В рамках нашего внутреннего аудита, основанного на политике «Знай своего клиента», мы нашли негативную информацию о господине Крапивине, — писал сотрудник MF. — Поэтому наш отдел проверок принял решение, что мы больше не можем предоставлять вам услуги регистрационного агента».
Как показывает внутренняя переписка MF, днем ранее компания приняла решение не только отказаться от работы с Крапивиным и его компаниями, но и направить «сообщение о подозрительной активности». Принимая это решение, сотрудники MF цитировали расследование OCCRP, основанное на «Панамском досье», а также более ранние статьи Reuters о бизнесе Крапивина, построенном на госзакупках РЖД. @banksta
Только вчера мы написали про Мосуралбанк, а уже сегодня ЦБ лишил его лицензии.
Одним акционеров банка является бывшая жена руководителя Роснефти Игоря Сечина Марина Сечина.
Акционеры банка связаны с криминальной историей. Еще одним совладельцем банка является Алим Дадуев. Он в 2017 году попал в больницу с огнестрельным ранением. Дадуев был участником конфликта вокруг санатория Каширские роднички, где также озвучивался интерес бывшей жены Сечина.
Дадуев номинальный владелец со специфичный репутацией - он отсидел 4 года за разбой. Ранее газеты сообшали, что в предыдущий раз для его убийства был нанят киллер, с которым он самолично расправился на балконе своей квартиры.
Фактическими владельцами Мосуралбанка были Юрий Шульгин и Эльдар Османов - они были бенефициарами акционеров Мосуралбанка - Вологдаэнергосбыт, Архэнергосбыт, Роскоммунэнерго.
Но теперь компаниями владеет Марина Сечина.
Дело в том, что Шульгин сбежал из России и находится под следствием, его компании в процессе перехода в собственность Сечиной и ее партнеру Хизиру Атакуеву. Шульгин планирует с ними судиться в Лондоне. @banksta
Одним акционеров банка является бывшая жена руководителя Роснефти Игоря Сечина Марина Сечина.
Акционеры банка связаны с криминальной историей. Еще одним совладельцем банка является Алим Дадуев. Он в 2017 году попал в больницу с огнестрельным ранением. Дадуев был участником конфликта вокруг санатория Каширские роднички, где также озвучивался интерес бывшей жены Сечина.
Дадуев номинальный владелец со специфичный репутацией - он отсидел 4 года за разбой. Ранее газеты сообшали, что в предыдущий раз для его убийства был нанят киллер, с которым он самолично расправился на балконе своей квартиры.
Фактическими владельцами Мосуралбанка были Юрий Шульгин и Эльдар Османов - они были бенефициарами акционеров Мосуралбанка - Вологдаэнергосбыт, Архэнергосбыт, Роскоммунэнерго.
Но теперь компаниями владеет Марина Сечина.
Дело в том, что Шульгин сбежал из России и находится под следствием, его компании в процессе перехода в собственность Сечиной и ее партнеру Хизиру Атакуеву. Шульгин планирует с ними судиться в Лондоне. @banksta
Азиатско-Тихоокеанский банк после проведения санации может быть предложен китайским банкам. По данным местных СМИ, интерес к выкупу проблемного банка проявляет Нeihe Rural Commercial Bank Co, один из банков китайской провинции Хэйлунцзян.
Нeihe Rural Commercial Bank создан 28 января 2011 года на основе сельскохозяйственного кредитного товарищества г.Хэйхэ. Одно из приоритетных направлений развития банка - приграничная торговля между Китаем и Россией, обслуживание импортеров и экспортеров.
Из-за нарушения нормативов ЦБ были списаны его субординированные облигации. @banksta
Нeihe Rural Commercial Bank создан 28 января 2011 года на основе сельскохозяйственного кредитного товарищества г.Хэйхэ. Одно из приоритетных направлений развития банка - приграничная торговля между Китаем и Россией, обслуживание импортеров и экспортеров.
Из-за нарушения нормативов ЦБ были списаны его субординированные облигации. @banksta
Дорожная группа компания Михаила Дружина (три ООО - Вектор, «ПЖТК-Сервис», ПЖТК) мастерски обвела вокруг пальца один из крупнейших российских банков "Пересвет". Дорожные компании Дружина получили кредит ни много ни мало 670 млн рублей. Сдали технику в аренду, скрыли отчетность перед банком, пытаются запутать и спрятать концы.
Регулятор выдал предписание на 100% резервы по этим кредитам ещё два года на зад... Но сам должник чувствует себя комфортно и продолжает работать на строительном рынке России. Михаил часто посещает светские мероприятия и активно тратит деньги полученные от аферы с банками - на любимые устрицы, футбол и дорогую коллекцию автомобилей.
ЦБ стоит подробнее приглядеться к проблемным долгам в банке Пересвет в области строительства, в том числе и дорог. Юридический департамент банка уже подал иск о банкротстве, а правоохранительные органы проведут проверку по факту мошенничества этих замечательных компании. @banksta
Регулятор выдал предписание на 100% резервы по этим кредитам ещё два года на зад... Но сам должник чувствует себя комфортно и продолжает работать на строительном рынке России. Михаил часто посещает светские мероприятия и активно тратит деньги полученные от аферы с банками - на любимые устрицы, футбол и дорогую коллекцию автомобилей.
ЦБ стоит подробнее приглядеться к проблемным долгам в банке Пересвет в области строительства, в том числе и дорог. Юридический департамент банка уже подал иск о банкротстве, а правоохранительные органы проведут проверку по факту мошенничества этих замечательных компании. @banksta
У руководителя Роснано Толика Чубайса щемит сердце от того, что он пока не может спиздить остатки пенсий. Ранее он с Кудриным надеялся все разворовать через негосударственные пенсионные фонды.
Теперь он просит отдать остатки ему на пенсию в управление Роснано, которое он полгода сам едва не украл. Попытку удалось пресечь только после прямого обращения ФСБ к президенту. @banksta
Теперь он просит отдать остатки ему на пенсию в управление Роснано, которое он полгода сам едва не украл. Попытку удалось пресечь только после прямого обращения ФСБ к президенту. @banksta
Акции АФК Системы рухнули на 10% после того как американские конгрессмены предложили ввести санкции против ее владельца Владимира Евтушенкова. По версии конгрессменов, он инвестировал в крымские проект. Стоит помнить, что Евтушенкову принадлежит обычно убыточный и проблемный МТС-банк, которые кредитует его бизнес. @banksta
Агентство по страхованию вкладов 22 июня подало в Арбитражный суд Москвы заявление о привлечении к субсидиарной ответственности лиц, контролировавших МАСТ-Банк, на общую сумму 13 млрд рублей.
В апреле этого года стало известно, что суд продлил до 27 сентября срок содержания под стражей экс-президента МАСТ-Банка Юрия Пирогова и двух других бывших топ-менеджеров, обвиняемых в растрате более чем 5,6 млрд рублей. Ранее в рамках данного уголовного дела суд дал 4,5 года колонии общего режима бывшему и.о. предправления Александру Чеметову. @banksta
В апреле этого года стало известно, что суд продлил до 27 сентября срок содержания под стражей экс-президента МАСТ-Банка Юрия Пирогова и двух других бывших топ-менеджеров, обвиняемых в растрате более чем 5,6 млрд рублей. Ранее в рамках данного уголовного дела суд дал 4,5 года колонии общего режима бывшему и.о. предправления Александру Чеметову. @banksta
Душераздирающее зрелище - рейтинг онлайн-банков: http://www.forbes.ru/finansy-i-investicii/363279-poznavshie-digital-luchshie-onlayn-banki-2018-goda
Самим-то не смешно было, ставить на первые места Бинбанк (отзывы на AppStore состоят сплошь из жалоб на невозможность зарегистрироваться и неприход sms) и Левобережный (оценка в AppStore - 3.0, топовый отзыв озаглавлен "Рукалицо")? А как вообще среди лидеров очутились Траст банк и тот же Бинбанк, у которых санация полным ходом? Либо в Форбсе подставляли названия банков рэндомайзером, либо позиции в рейтинге были заранее оплачены. Второй вариант представляется намного более вероятным. @banksta
Самим-то не смешно было, ставить на первые места Бинбанк (отзывы на AppStore состоят сплошь из жалоб на невозможность зарегистрироваться и неприход sms) и Левобережный (оценка в AppStore - 3.0, топовый отзыв озаглавлен "Рукалицо")? А как вообще среди лидеров очутились Траст банк и тот же Бинбанк, у которых санация полным ходом? Либо в Форбсе подставляли названия банков рэндомайзером, либо позиции в рейтинге были заранее оплачены. Второй вариант представляется намного более вероятным. @banksta
Forbes.ru
Познавшие digital. Лучшие онлайн-банки 2018 года
В десятку лучших онлайн-банков по версии Markswebb в этом году не попал Сбербанк, ослабил свои позиции и Альфа-банк. Причина перестановки кроется в смене курса — банки стали уделять больше внимания развитию мобильных приложений, чем интернет-банкингу
В этом году можно ждать очередной жопы на рынке пенсионных фондов. Новый претендент - группа пенсионных фондов сына и отца, двух Анатолиев Гавриленко (Наследие, Промагрофонд, Кит Финанс, Газфонд).
Технически бизнес выстроен по принципу старого банкстера мошенника Матвея Урина - одни пенсионные фонды покупали другие (Промагрофонд купил Норникель-Наследие итд).
Эти технические компании помогают получать прибыль Чтобы Гавриленко обьегорить пенсионеров необходимо выводить деньги, для этого созданы технические компании, которые покупают на средства фонда. Примеры технических компаний в активах НПФ Гавриленко - ИФК Союз, Волга-спорт, РТК, Управление отходами (это вложения НПФ на десятки миллиардов рублей). НПФ же фиксируют убытки от их покупок.
Первый дефолт технической компании состоялся почти год назад - тогда потери пенсионеров (а у Гавриленко прибыль) составили около 5 млрд рублей.
Аппетиты пенсионного махинатора Гавриленко растут, вчера снова дефолт. На этот раз компания ИФК Союз с обьемом выпуска 10 млрд рублей. Дальше будет как в Открытии.
Куратор этого безобразия в ЦБ Филипп Габуния -назначен Набиуллиной и недавно повышен в должности - курирует страховой рынок.
Банкстер Гавриленко также бенефициар Росбизнесбанка, куда недавно заходила проверка ЦБ.
@banksta
Технически бизнес выстроен по принципу старого банкстера мошенника Матвея Урина - одни пенсионные фонды покупали другие (Промагрофонд купил Норникель-Наследие итд).
Эти технические компании помогают получать прибыль Чтобы Гавриленко обьегорить пенсионеров необходимо выводить деньги, для этого созданы технические компании, которые покупают на средства фонда. Примеры технических компаний в активах НПФ Гавриленко - ИФК Союз, Волга-спорт, РТК, Управление отходами (это вложения НПФ на десятки миллиардов рублей). НПФ же фиксируют убытки от их покупок.
Первый дефолт технической компании состоялся почти год назад - тогда потери пенсионеров (а у Гавриленко прибыль) составили около 5 млрд рублей.
Аппетиты пенсионного махинатора Гавриленко растут, вчера снова дефолт. На этот раз компания ИФК Союз с обьемом выпуска 10 млрд рублей. Дальше будет как в Открытии.
Куратор этого безобразия в ЦБ Филипп Габуния -назначен Набиуллиной и недавно повышен в должности - курирует страховой рынок.
Банкстер Гавриленко также бенефициар Росбизнесбанка, куда недавно заходила проверка ЦБ.
@banksta
Поиск виновников рекордного взлета цен на топливо не завершен. Региональные управления ФАС по распоряжению центрального аппарата перешли на ежедневный мониторинг цен на топливо. Данные показывают, что оптовые цены росли почти в два раза быстрее розничных. Получается, что розница выступила в роли демпфера.
Антимонопольщики запросили документы у компаний-поставщиков нефтепродуктов, чтобы найти признаки согласованных действий. Крупные игроки рынка «Лукойл», «Газпром нефть», «Башнефть» в апреле—мае почти единовременно и единообразно производили повышение цен.
Если ведомство Артемьева получит документальные доказательства, то нефтяных гигантов ждут крупные штрафы. Картельный сговор карается штрафными санкциями до 0,15 доли выручки нарушителей. @banksta
Антимонопольщики запросили документы у компаний-поставщиков нефтепродуктов, чтобы найти признаки согласованных действий. Крупные игроки рынка «Лукойл», «Газпром нефть», «Башнефть» в апреле—мае почти единовременно и единообразно производили повышение цен.
Если ведомство Артемьева получит документальные доказательства, то нефтяных гигантов ждут крупные штрафы. Картельный сговор карается штрафными санкциями до 0,15 доли выручки нарушителей. @banksta
Банкстер Владимир Антонов использовал швейцарские банка Julius Baer и SYZ, английский HSBC Private bank (Suisse) для отмывания и вывода денег из прибалтийского банка Snoras на общую сумму в 350 млн евро. Деньги пытается вернуть правительство прибалтийской республики. Несмотря на участие Антонова в крахе двух десятков банков, российский ЦБ бездействует на международной арене. Антонов арестован силовиками за мелкий эпизод при крахе банка Советский. @banksta
Химкинский суд огласил приговоры по делу «обнальщиков» из банка «Инвестиционный Союз». Игорь Кузнецов и дагестанский депутат Абдулла Гасанов получили соответственно 12,5 и 16 лет лишения свободы, их ближайший помощник Сергей Горячев — 15 лет. Рядовым операционисткам суд назначил условные сроки.
Организовал преступное сообщество в 2007 году москвич Кузнецов, который до этого неофициально оказывал различным банкам помощь в открытии пунктов обмена валюты. Для нелегальной аккумуляции и перевода средств по заявкам клиентов и обналичивания денег он объединил усилия с начальником отдела неторговых операций «Инвестиционного Союза» Сергеем Горячевым.
Объемы перекачиваемых средств первое время были невелики, но в 2011 году Кузнецов познакомился с депутатом из Левашинского района Дагестана Абдуллой Гасановым, который пообещал обеспечить наличностью.
В работе было задействовано принадлежавшее братьям Магомедрасулу и Магомеду Каратовым ЧОП «Карат-1», сотрудники которого специализировались на сопровождении наличных средств из Махачкалы в Москву. Так, 28 марта 2013 года оперативники задержали в аэропорту Внуково сотрудников махачкалинского ЧОПа, доставивших в Москву из Дагестана несколько тюков с 600 млн рублей. После этого работа обнальщиков была парализована @banksta
Организовал преступное сообщество в 2007 году москвич Кузнецов, который до этого неофициально оказывал различным банкам помощь в открытии пунктов обмена валюты. Для нелегальной аккумуляции и перевода средств по заявкам клиентов и обналичивания денег он объединил усилия с начальником отдела неторговых операций «Инвестиционного Союза» Сергеем Горячевым.
Объемы перекачиваемых средств первое время были невелики, но в 2011 году Кузнецов познакомился с депутатом из Левашинского района Дагестана Абдуллой Гасановым, который пообещал обеспечить наличностью.
В работе было задействовано принадлежавшее братьям Магомедрасулу и Магомеду Каратовым ЧОП «Карат-1», сотрудники которого специализировались на сопровождении наличных средств из Махачкалы в Москву. Так, 28 марта 2013 года оперативники задержали в аэропорту Внуково сотрудников махачкалинского ЧОПа, доставивших в Москву из Дагестана несколько тюков с 600 млн рублей. После этого работа обнальщиков была парализована @banksta
Потери бюджета на госзакупках исчисляются миллиардами: Счетная палата обнаружила нарушения на почти 1,9 трлн рублей. Доклад Кудрина звучит ошеломляюще: цифры почти в два раза выше, чем годом ранее. Такая статистика свидетельствует о том, что деньги из бюджета стремительно разбазариваются.
Логично, что Правительство ужесточает правила, повышая эффективность и прозрачность госзакупок. Экспертов станут штрафовать за ложное экспертное заключение в сфере госзакупок и даже начнут сажать в тюрьму. Дмитрий Медведев предлагает ввести этот состав правонарушения в Уголовный кодекс.
В результате, участие в госбюджетных проектах может стать не только высокоприбыльным, но и рискованным для нечистоплотных дельцов. Новые карательные меры не отобьют у них охоту поживиться за счет бюджета, но доступ к средствам значительно усложнят. @banksta
Логично, что Правительство ужесточает правила, повышая эффективность и прозрачность госзакупок. Экспертов станут штрафовать за ложное экспертное заключение в сфере госзакупок и даже начнут сажать в тюрьму. Дмитрий Медведев предлагает ввести этот состав правонарушения в Уголовный кодекс.
В результате, участие в госбюджетных проектах может стать не только высокоприбыльным, но и рискованным для нечистоплотных дельцов. Новые карательные меры не отобьют у них охоту поживиться за счет бюджета, но доступ к средствам значительно усложнят. @banksta
У компании Мигкредит Саши Мамута после краха Открытия начались проблемы с фондированием. Сейчас она надеется выпустить новые бонды или привлечь кредит, но сделать это будет непросто.
Бывшая компания Мамута Инвестпро (финансировала Мигкредит) уже допустила несколько дефолтов и Открытие пытается взыскать с нее в суде 6 млрд рублей. Не исключен переход Мигкредита под Открытие.
Еще у инвесторов остался осадок после дефолта Домашних денег - нести деньги микрофинансистам после этого залета могут только сумасшедшие (привет 25% ставкам от Мани Фанни) @banksta
Бывшая компания Мамута Инвестпро (финансировала Мигкредит) уже допустила несколько дефолтов и Открытие пытается взыскать с нее в суде 6 млрд рублей. Не исключен переход Мигкредита под Открытие.
Еще у инвесторов остался осадок после дефолта Домашних денег - нести деньги микрофинансистам после этого залета могут только сумасшедшие (привет 25% ставкам от Мани Фанни) @banksta
Рынок краудфандинга вырос двукратно в 2017 году, до 11,2 млрд рублей. А выдача физлицами займов компаниям или предпринимателям увеличилась на 216% и достигла 1,55 млрд рублей. Граждан привлекает высокая доходностью таких инвестиций. Она в разы превышает проценты по банковским вкладам.
Мелким компаниям и стартапам не доступны банковские кредиты из-за высоких требований к заемщикам. Они вынуждены щедро делиться прибылью с частными инвесторами. Дополнительным толчком стало развитие электронных площадок для привлечения средств граждан.
Такой всплеск инвестиционной активности граждан вызвал беспокойство властей. Государство планирует ограничить объем вложений физлиц, чтобы исключить появление "финансовых пирамид". Соответствующий законопроект прошел первое чтение в Думе. @banksta
Мелким компаниям и стартапам не доступны банковские кредиты из-за высоких требований к заемщикам. Они вынуждены щедро делиться прибылью с частными инвесторами. Дополнительным толчком стало развитие электронных площадок для привлечения средств граждан.
Такой всплеск инвестиционной активности граждан вызвал беспокойство властей. Государство планирует ограничить объем вложений физлиц, чтобы исключить появление "финансовых пирамид". Соответствующий законопроект прошел первое чтение в Думе. @banksta
Дойный аппарат Набиуллиной - группа Открытие решила сожрать очередные сто миллиардов рублей. Их просит разворованный банк Траст. Центробанк в прошлом году направил 456 млрд рублей в капитал группы Открытие. Всего же в прошлом году этой группе выделено больше триллиона рублей. @banksta