После наказания руководителя банка Юнистрим Кирилла Пальчуна за отмывание, армянских банкстеров ждут новые злоключения.
В ЦБ решили попроверять банк Юнистрим получше, несмотря на хорошие отношения хозяина непосредственно с Эльвирой Набиуллиной.
В банке идет многогранная проверка ЦБ, которая проверяет работу всех подразделений банка, в нем сотни отделений обменников-франчайзи.
На прошлой неделе проверяющих внезапно отправили по множеству адресов банка и цэбэшники обнаружили в оперкассах излишки на десятки миллионов рублей, также не проводилась идентификация клиентов по паспорту.
Проверяющие решили убедится в наличии денег в оперкассах и оперофисах Юнистримбанка и попросил банк проинкассировать деньги из банка в РКЦ на их счет, но так как деньги во "франчайзинговых" структурных подразделениях не Юнистрима (они чужими деньгами прикрывают свои проблемы на сотни миллионов рублей), то этого сделать тоже не могут. Поэтому завязалась "война" переписок ЦБ с юристами Юнистрима. После нее ЦБ еще больше обозлился и "попросил" их закрыть 170 оперкасс. @banksta

Агентство по страхованию вкладов через санируемые банки стало крупнейшим кредитором Домашних денег на общую с в сумму 3 млрд рублей. За счет схем, которые применяли Домашние деньги с банками Вега, Интеркоммерц, Финстандарт и другими.
Сделки с багками осуществлялись для реализации отмывочных схем. Одним из операторов схемы был Сергей Магин и его ученики. Конечно, не без ведома Жеки Бернштама. Еще часть долга Домашних денег АСВ получит от лишенного лицензии ОК банка, который также имел отношение к магинской группе. АСВ подавало в суд к Домашним деньгам от лица банка Вега, но денег так и не получило. @banksta

По Urban Group нет шансов на светлое будущее, собственник готов сбрасывать банкам активы без возврата собрав максимальный кредит и вывести его. Владелец компании номинальный, бенефициары связаны с правительством Московской области. Началось сокращение персонала, премий и прочих трат. @banksta

РЖД выставило на продажу Абсолют-банк. Перед этим РЖД разогнало руководство банка и вливало деньги в его капитал. @banksta

Зампред ЦБ Володя Чистюхин ставит и изменение тарифов по ОСАГО и благостостояние автолюбителей в зависимость от прибыли страховщиков, если она будет, то тарифы могут поменяться.
Но нигде в мире нет такой идиотской зависимости, где автолюбители в заложниках у гламурной жизни страховщиков.
Чистюхин подсказывает страховщикам, что им надо рисовать убытки, а то Саркисовым (РЕСО), Дерипаскам (Ингосстрах) и прочим Согазам не хватит на новые джеты. @banksta

Из наиболее интересных банков нарушавших нормативы ЦБ без разрешения это Вокбанк. Банк санировался Тройка Д банком, полиция задержала акционера этого банка, казахского обнальщика Жомарта Ертаева.
Это новый звонок по "Тройка Д"-Алме. @banksta

Центробанк выявил инсайдеров в Лукойле. Начальник отдела торгово-финансовых операций Алексей Бессонов (работал в Газпромбанке) сливал информацию о выходе компании на рынок валюты с продажами долларов. На этом приятель Бессонова из компании Ronin Europe Кирилл Семешкин заработал 146 млн рублей.
Ronin была создана выходцами из Номос-банка, который стал банком Открытие. Эта компания участвовала в сомнительных сделках с НПФ Открытия (через нее размещались схемные компании), она обслуживала денежные потоки группы ИСТ Александра Несиса (акционера Открытия) и руководства Транснефти, включая семью Токарева . @banksta

Российский капитал оказался под ударом нормативов по капиталу. Чтобы спастись от дополнительных резервов банк судится с аудитором компанией ФБК. Нормативы на 1 мая упали с минимума в 6% до 2,44%. Пока банк может нарушать нормативы, так как проходит оздоровление. Скоро это закончится и потребуются новые вливания.
Банк и АИЖК входит в периметр интересов нового главы ВЭБ Игоря Шувалова. @banksta

Группа БКС, в которую входит одноименный банк, прекращает обслуживать новых клиентов, которые торговали на форекс рынке через Кипр (BCS Cyprus). Компания отказалась получать лицензию ЦБ.
Ранее Альфа-банк закрыл форекс через кипрскую компанию Alfa Capital Holdings для россиян и потребовала ликвидировать торговые позиции. @banksta

Кипрские регуляторы потребовали от банков закрыть российские счета либо перевести их в местную «дочку» ВТБ — RCB. В случае отказа счет будет закрыт принудительно. 

Как сообщает The Bell, такие меры начали действовать после визита в страну в мае делегации OFAC — санкционного подразделения министерства финансов США. Уточняется, что американская сторона в резкой форме потребовала «избавиться от счетов россиян», включая тех, у кого есть гражданство Кипра. 

Финансовый регулятор Кипра CySEC предупредил компании страны о необходимости «тщательно соблюдать санкции США». Между тем 9,27% акций крупнейшего в стране Bank of Cyprus принадлежит попавшему под санкции США Виктору Вексельбергу. @banksta

Если вернуться к словам зампреда ЦБ по страхованию Володе Чистюхину про прибыльность страховщиков и снижение тарифов на ОСАГО, то уже сегодня получается, что повышать тарифы в августе не нужно.

Если он давно не заходил на сайт Банка России, то там написано, что чистая прибыль страховых компаний в 2017 году составила !84 млрд рублей!. Этого вполне должно хватить на много бутербродов с черной икрой и с несоветским шампанским. На эту прибыль можно купить 2800 спорткаров Lamborghini Aventador с ОСАГО (каждому руководителю и собственнику страховых компаний и всему страховому блоку ЦБ) или 30 джетов Bombardier Global Express за $50 млн. Зачем вам столько?

По итогам 2016 года чистая прибыль страхового сектора РФ составляла 82 млрд рублей. Таким образом, в 2017 году показатель вырос на 2,5%. К чему рост тарифов? Конечно, это же автоюристы пришли потом к акционерам страховых компаний и украли у них чистую прибыль, а не сами страховщики потратили ее на стиль жизни в духе кинозвезд. @banksta

Слухи о тетрадных вкладах в Транскапиталбанке породили шутку после выхода отчетности банка. Банкстеры иронизируют, что приток вкладов физлиц за апрель в Транскапиталбанк (+8 млрд рублей) и его санируемую дочку Инветторгбанк (+4,5 млрд рублей) это приток денег из забалансовых вкладов (тетрадки). Якобы ЦБ мог обнаружить тетрадку и попросил прикрыть ее.
Вклады у Транскапиталбанка аномально резко выросли и он лидер в топ-50. С начала года у банка по физикам было падение на те же 8 млрд рублей, а у Инвесторгбанка ежемесячный прирост был в среднем в районе 1,5 млрд рублей. Но такого же не может быть. Верно? @banksta

Дело владельцев Суммы братьев Магомеда и Зии Магомедовых обещает перекинуться и на братьев Ахмеда и Магомеда Билаловых, которые владели Национальным банком развития бизнеса (НБРБ).
Сегодня Тверской райсуд Москвы рассмотрит ходатайство следователей о заочном аресте бывшего зампреда НБРБ Антона Суслонова. Топ-менеджер банка подозревается в преднамеренном банкротстве своего кредитного учреждения в 2014 году. В частности, незадолго до отзыва у банка лицензии, Суслонов участвовал в ряде сомнительных сделок: по продаже недвижимого имущества кредитного учреждения, а также покупке банком векселей у неплатежеспособной фирмы.
В июне прошлого года АСВ направило в Арбитражный суд Москвы заявление о взыскании убытков с бывшего руководства НБРБ в размере 8,4 млрд руб. @banksta

В Испании Интерпол по запросу России арестовал банкстера работавшего на группу HSBC Уильяма Браудера. В России он считается виновным в уходе от налогов на миллиардные суммы. Upd Банкстера отпустили. Неплохой кандидат на нового Скрипаля или Литвиненко. @banksta

Группа Регион купила у государство многострадальную страховую компанию Югория. Среди претендентов на нее зачем-то выступал и Россиум Ромашки Авдеева. Обе структуры работают совместно и контролируются менеджерам Роснефти.
То есть псевдогосударство купило у государства. Как эта сделка выглядит для россиян? Плюс рубль в бюджет и минус рубль дивиденды Роснефти.
Но это еще не все, в ней будут работать какие-нибудь мерзкие менеджеры любители джетов и Ferarri. Они доведут компанию до санации или докапитализации. В итоге для государства это будет минус. @banksta

ВТБ начинает искать скелеты в шкафу банка Возрождения. Если предыдущий владельцев банка Дима Ананьев не умаслит втбэшников, то они скелеты Ананьева и Алексея Кудрина найдут. @banksta

Открытие не хочет платить за бренд Вадику Беляева и планирует в перспективе сменить его.
Закрытие Открытия состоится не только в финансовом смысле. Хорошие деньги на новый распил бюджетов Центробанка. В декабре Открытие заплатило Беляеву 200 млн рублей за пользование брендом на три года. @banksta

Шквал обвинений в адрес Дерипаски, после его обращения к Правительству с просьбой о господдержке выглядит мягко говоря натянутым. Предпринимателя обвиняют в жажде нажиться на населении даже на фоне того, что компания исторически субсидирует в Иркусткой области тарифы для населения. И они там дешевле в 4 раза, чем в среднем по стране. Не удивительно, что в условиях санкций такой подход к рынку не может не вызывать споров.

Такое положение на рынке подтверждается и профильными Россетями. "У нас есть рыночные механизмы, которые как данность. Это перекрестное субсидирование. Если это нерыночный механизм, он не рынком должен регулироваться", - говорил генеральный директор ПАО "Россети" Павел Ливинский

Но с экономической точки зрения даже отмена субсидий не является основной в предложениях En+ к правительству. Исторически сложилось так, что платежеспособная компания, чтобы обеспечить себя своей долей электроэнергии, платила по кабальным договорам поставки мощности (ДПМ). Иного выхода у En+ не было: энергорынок устроен так, что либо оплачивается полный объем произведенной электроэнергии, либо... другого либо нет. Энергопроизводители сбывают весь объем тем или иным способом.

Сегодня в результате санкций En+ терпит убытки и снижает производство алюминия, его энергозатраты уменьшаются. Соответственно Дерипаска просит отсрочки по оплате ДПМ. Это потребует перенести соразмерно оплату на всех остальных потребителей Федеральной сетевой компании (ФСК) - и речь здесь идет о крупном бизнесе, а никак не о физлицах.

И либо En+ дадут передышку и позволят сохранить работоспособность, чтобы впоследствии оплачивать большую часть электрогенерации, либо заставят предприятие продолжить этот привычный для всех аттракцион невиданной щедрости. Но тогда производство остановится и бремя оплаты энергии ляжет именно на плечи остальных потребителей в полном объеме навсегда. Рост тарифов при таком сценарии удивит даже самое смелое воображение. Но Дерипаска этого не хочет и это важно понимать. @banksta

​​В Латвии застрелили юриста латвийского банка Trasta Kommercbanka Мартиньша Бункуса. Он ехал к Братскому кладбищу в Риге и по его автомобилю открыли огонь. Машина Бункуса врезалась в ограду кладбища, а юрист был убит. Бункус работал над ликвидацией Trasta Kommercbanka и мог раскопать что-то лишнее. Банк был главным участником схем по отмыванию денег в Восточной Европе и лидером среди банков участников Ландромата. @banksta

После увольнения зампреда ЦБ Виктора Берестового
В отношениях Русского стандарта и ЦБ пропал серьезный конфликт интересов.
У владельца банка Рустама Тарико зампредом работает сын зампреда ЦБ Виктора Берестового Сергей. Будучи чиновником (налоговая, Госдума, Счётная палата итд) Берестовой работал над госмонополией в сфере алкогольного бизнеса, что по стечению обстоятельств совпадает с интересами Тарико в алкогольным бизнесом.
Монополию государства он не удержал и перешёл в ЦБ.
У Тарико сложная ситуация и ему нужно искать новых лоббистов в регуляторе, а стоит это все дороже. @banksta

Новый глава ВЭБ Игорь Шувалов начал работу "с места в карьер". Первым делом он решил не проверить кредитный портфель банка, а переехать в здание Военторга у Кремля. Конечно, Внешэкономбанку не стоит работать в собственном отремонтированном офисе на Красных воротах (рядом комфортно работает Альфа) и выгоднее снимать чужой. Честно говоря мы думали, что банкстер Шувалов постесняется наглеть сразу, но мы ошибались.
Ждем новых откатных сделок от Шувалова со структурами Романа Абрамовича, Алишера Усманова, Сулеймана Керимова (он когда-то владел Военторгом) и Александром Мамутом. @banksta