Выводом похищенных денег из бюджета России занимался Кредитимпэксбанк. Через него проводились махинации с НДС на 5,2 млрд рублей в 2009—2010 годах, в центре находилась аудиторская фирма «Волтер Волс» Сергея Данилочкина.
Из 5,2 млрд рублей за границу ушло 2 млрд, подсчитало следствие, и половина из них — через Кредитимпэксбанк в основном в адрес турецких компаний.
Фактическим владельцем банка был Алексей Куликов. Его «крышевал» полковник ФСБ Дмитрий Фролов. Занимая в то время пост замначальника управления «К» Службы экономической безопасности, Фролов курировал всю банковскую сферу. По информации источников «Коммерсанта», Куликов ежемесячно передавал Фролову по 100 000−150 000 евро или 0,1% от операций своего банка «с ненадлежащими контрагентами», то есть от сомнительных операций.
Сотрудничество чекиста и банкстера длилось с 2007 по 2013 годы — как раз в тот период, когда Кредитимпэксбанк выводил деньги от аферы «Волтер Волс» с НДС за границу. Затем Фролов был уволен из органов и впоследствии даже арестован, а Кредитимпэксбанк, лишившись покровителя, потерял лицензию.
В 2017 году Алексей Куликов был осуждён Подольским судом на девять лет за мошенничество.
У сотрудников «Волтер Волс» был доступ к грузовым декларациям компаний-импортёров, привозивших в Россию потребительские товары. Участники аферы брали реквизиты реальных импортёров и описание товара, а затем готовили подложные бумаги, как будто бы впоследствии этот импортный товар был продан неким фирмам, на деле — «однодневкам». Они получали право на возмещение НДС из бюджета. Сотрудники «Волтер Волс» подавали налоговые декларации от имени этих «однодневок». В 10 из 11 случаев документы были направлены в московские инспекции № 25 и № 28, известные по делу Магнитского, а один раз — в ИФНС 15.
После афер семья Ольги Степановой, руководителя ИФНС 28, потратила на покупку недвижимости по всему миру, включая виллу в ОАЭ, около $40 млн. Ещё $2 млн потратили на квартиры в Дубае заместители Степановой — Елена Анисимова и Ольга Царева.
Успешный опыт возмещения крупных сумм тем удивительнее, что у московских инспекций в то время, в 2009—2010 годы, существовала установка: не допускать возмещения НДС «живыми» деньгами.
Но как раз «Волтер Волс» эти проблемы не касались. Как позже отмечали следователи, в её случае налоговые инспекторы не замечали даже явных странностей. Например, одной из «однодневок» — фирме «ЭкспрессФинанс» — с уставным капиталом в 20 000 рублей и пятью сотрудниками в штате, понадобилось бы восемь лет, чтобы расплатиться за якобы купленный товар — на 3,5 млрд рублей. Но руководитель ИФНС 28 Ольга Степанова лично подтвердила, что «ЭкспрессФинанс» должна получить из бюджета 501 млн рублей. Это также требовало личного решения тогда руководителя ФНС Анатолия Сердюкова.
Склады компаний, участвующих в махинациях, проверяли коррумпированные сотрудники МВД. Зачастую они составляли акт осмотра товара, не выходя из своего кабинета. Затем бумагу давали подписать номинальным директорам. @banksta
Из 5,2 млрд рублей за границу ушло 2 млрд, подсчитало следствие, и половина из них — через Кредитимпэксбанк в основном в адрес турецких компаний.
Фактическим владельцем банка был Алексей Куликов. Его «крышевал» полковник ФСБ Дмитрий Фролов. Занимая в то время пост замначальника управления «К» Службы экономической безопасности, Фролов курировал всю банковскую сферу. По информации источников «Коммерсанта», Куликов ежемесячно передавал Фролову по 100 000−150 000 евро или 0,1% от операций своего банка «с ненадлежащими контрагентами», то есть от сомнительных операций.
Сотрудничество чекиста и банкстера длилось с 2007 по 2013 годы — как раз в тот период, когда Кредитимпэксбанк выводил деньги от аферы «Волтер Волс» с НДС за границу. Затем Фролов был уволен из органов и впоследствии даже арестован, а Кредитимпэксбанк, лишившись покровителя, потерял лицензию.
В 2017 году Алексей Куликов был осуждён Подольским судом на девять лет за мошенничество.
У сотрудников «Волтер Волс» был доступ к грузовым декларациям компаний-импортёров, привозивших в Россию потребительские товары. Участники аферы брали реквизиты реальных импортёров и описание товара, а затем готовили подложные бумаги, как будто бы впоследствии этот импортный товар был продан неким фирмам, на деле — «однодневкам». Они получали право на возмещение НДС из бюджета. Сотрудники «Волтер Волс» подавали налоговые декларации от имени этих «однодневок». В 10 из 11 случаев документы были направлены в московские инспекции № 25 и № 28, известные по делу Магнитского, а один раз — в ИФНС 15.
После афер семья Ольги Степановой, руководителя ИФНС 28, потратила на покупку недвижимости по всему миру, включая виллу в ОАЭ, около $40 млн. Ещё $2 млн потратили на квартиры в Дубае заместители Степановой — Елена Анисимова и Ольга Царева.
Успешный опыт возмещения крупных сумм тем удивительнее, что у московских инспекций в то время, в 2009—2010 годы, существовала установка: не допускать возмещения НДС «живыми» деньгами.
Но как раз «Волтер Волс» эти проблемы не касались. Как позже отмечали следователи, в её случае налоговые инспекторы не замечали даже явных странностей. Например, одной из «однодневок» — фирме «ЭкспрессФинанс» — с уставным капиталом в 20 000 рублей и пятью сотрудниками в штате, понадобилось бы восемь лет, чтобы расплатиться за якобы купленный товар — на 3,5 млрд рублей. Но руководитель ИФНС 28 Ольга Степанова лично подтвердила, что «ЭкспрессФинанс» должна получить из бюджета 501 млн рублей. Это также требовало личного решения тогда руководителя ФНС Анатолия Сердюкова.
Склады компаний, участвующих в махинациях, проверяли коррумпированные сотрудники МВД. Зачастую они составляли акт осмотра товара, не выходя из своего кабинета. Затем бумагу давали подписать номинальным директорам. @banksta
Обьем долга Миши Гуцериева перед государством (ЦБ и Траст) такого размера, что он не покрывается его активами. Фактически руководитель банка Траст Соколов заявил о том, что он банкрот на частном самолёте. Но банкротить Гуцериева никто не собирается. Будут искать компромисс. @banksta
Девальвационные настроения во втором полугодии заметно усилились. В начале ноября евро подошел к отметке 94 рубля, а доллар к 81 рублю. Последние 6 недель доллар падает, вернувшись к текущему моменту к уровням в 74-73 рубля. Пришло ли время для новых покупок валюты? Или этот момент нужно использовать, чтобы избавляться от валюты?
Автор канала @ecworld, который больше 10 лет проработал финансовым директором в одной из крупнейших финансовых групп, почти столько же лет ведет финансовый блог. Именно он в 2012 году спрогнозировал большую девальвацию рубля 2014-2020 гг., а затем все перипетии с укреплением рубля и новым ростом доллара от 61 рубля в начале 2020 года.
Теперь у него есть и телеграм-канал. Поэтому, если есть желание понять, от чего зависит курс валюты, когда он будет расти, а когда падать, что будет с рынком акций, облигациями и ОФЗ, в какой валюте выгоднее инвестировать и в какие инструменты, - подписывайтесь на его канал @ecworld
Он пишет не просто интересно, а полезно - для тех, кто привык активно управлять своим капиталом, своими сбережениями.
Подписывайтесь на @ecworld
Автор канала @ecworld, который больше 10 лет проработал финансовым директором в одной из крупнейших финансовых групп, почти столько же лет ведет финансовый блог. Именно он в 2012 году спрогнозировал большую девальвацию рубля 2014-2020 гг., а затем все перипетии с укреплением рубля и новым ростом доллара от 61 рубля в начале 2020 года.
Теперь у него есть и телеграм-канал. Поэтому, если есть желание понять, от чего зависит курс валюты, когда он будет расти, а когда падать, что будет с рынком акций, облигациями и ОФЗ, в какой валюте выгоднее инвестировать и в какие инструменты, - подписывайтесь на его канал @ecworld
Он пишет не просто интересно, а полезно - для тех, кто привык активно управлять своим капиталом, своими сбережениями.
Подписывайтесь на @ecworld
Уровень смертности в России за январь—октябрь 2020 года достиг максимального значения за последние десять лет, следует из соотношения количества умерших на 10 тыс. живущих за соответствующие периоды 2011–2020 годов.
К 2019 году смертность в России в результате мер по улучшению демографической ситуации опустилась до 102,9 человека на 10 тыс. населения (январь—октябрь, РБК). Это на 13,7% ниже, чем, и на 8,7% меньше, чем в январе—октябре 2011 года. Однако в 2020 году на фоне пандемии COVID-19 показатель составил 113,2 (рост более чем на 10% к 2019 году) и стал максимальным за десять лет — с 2010 года, когда смертность в России выросла на фоне аномально жаркого лета. @banksta
К 2019 году смертность в России в результате мер по улучшению демографической ситуации опустилась до 102,9 человека на 10 тыс. населения (январь—октябрь, РБК). Это на 13,7% ниже, чем, и на 8,7% меньше, чем в январе—октябре 2011 года. Однако в 2020 году на фоне пандемии COVID-19 показатель составил 113,2 (рост более чем на 10% к 2019 году) и стал максимальным за десять лет — с 2010 года, когда смертность в России выросла на фоне аномально жаркого лета. @banksta
Золотые юристы госкорпорации «Агентства по страхованию вкладов», проиграла борьбу группе «Нэфис» за недостроенный завод по производству стиральных порошков. «Татфондбанк» (его арбитражный управление ведёт АСВ) прокредитовал проект на 3,4 млрд рублей и претендовал на статус залогового кредитора. Однако ему в этом отказали три судебные инстанции. @banksta
Бывший депутат от КПРФ Леня Маевский, арестованный по делу о вымогательстве $37,5 млн у акционеров «Альфа-Групп», заявил, что эту сумму ему обещали выплатить по мировому соглашению — оно предусматривало прекращение разбирательства с консорциумом в Лондонском международном третейском суде.
Маевский пытался доказать, что в 2014 году его принудили заключить мировое соглашение для разрешения конфликта вокруг производителя керамической плитки UniTile. По его версии, накануне ареста один из совладельцев «Альфа-Групп» Михаил Фридман пригласил его на ужин, чтобы «наладить дружеские отношения и окончить войну», и гарантировал Маевскому оплату указанной суммы «своим личным словом».
На следующий день Маевский приехал в офис Альфа-банка и подписал подготовленные документы, но на выходе из здания его взяли под руки и арестовали по обвинению в вымогательстве. Потерпевшими по делу признали совладельцев Альфа-банка Михаила Фридмана и Петра Авена. Перед этим принадлежащие Маевскому акции UniTile «были переписаны» на гастарбайтеров из Таджикистана. @banksta
Маевский пытался доказать, что в 2014 году его принудили заключить мировое соглашение для разрешения конфликта вокруг производителя керамической плитки UniTile. По его версии, накануне ареста один из совладельцев «Альфа-Групп» Михаил Фридман пригласил его на ужин, чтобы «наладить дружеские отношения и окончить войну», и гарантировал Маевскому оплату указанной суммы «своим личным словом».
На следующий день Маевский приехал в офис Альфа-банка и подписал подготовленные документы, но на выходе из здания его взяли под руки и арестовали по обвинению в вымогательстве. Потерпевшими по делу признали совладельцев Альфа-банка Михаила Фридмана и Петра Авена. Перед этим принадлежащие Маевскому акции UniTile «были переписаны» на гастарбайтеров из Таджикистана. @banksta
На днях вышла занятная статья про компанию Freedom Finance и ее акции под названием «Самый глупый после «Бората» казахстанский импорт века». Бумаги Freedom Holding Corp (FRHC) после нее пролетели вниз уже на 10% вниз.
Автор статьи предупреждает американских инвесторов о том, что компании и её руководству нельзя доверять. Фридом предоставляет непрозрачную отчётность, с сомнительными цифрами и большим количеством противоречивой информации.
Несмотря на то, что они торгуются на Nasdaq, к американскому рынку у них минимальное отношение - офис в коворкинге, на LinkedIn всего один сотрудник в США, странный аудитор и юристы, подавляющее большинство операций совершается на территории постсоветского пространства и в офшорах (Кипр и Белиз), причём у подразделения из Белиза FFIN Brokerage Services, поразительно широкие полномочия по отношению к средствам инвесторов. Хотя у нее нет лицензии, но она крупнейший контрагент всего холдинга FFIN Brokerage Services и осуществляет поставку бумаг иностранных компаний выходящих на IPO.
Кипрское подразделение холдинга заработало в 2019 году $33,8 млн, в 2018 году $11,9 млн, при том что в 2017 году его убыток составил $30 тыс.
Из приведённой таблицы становится очевидно, что ни одно подразделение холдинга не может похвастаться даже близким к кипрскому финрезом. Украинское подразделение вообще, кажется, годами содержат из благотворительности. Остальные подразделения пытаются привлечь средства как могут. Например, предлагают 12% по краткосрочным бондам, или совершенно нерыночные (очень высокие) ставки в банке.
Вопросы вызывают показатели по Кипру. Проводится анализ источников дохода кипрского подразделения.
Также в статье приводятся факты работы с мошеннической Wirecard, акцент делается на многолетнем взаимодействии с Lek Securities, которое, кстати, продажники Freedom Finance достаточно активно афишируют на каждой клиентской презентации. Lek Securities, лондонское подразделение которой обрабатывает более 90% всех ордеров Фридома на бумаги зарубежных эмитентов, попало в громкий скандал осенью 2019 года, признала все нарушения федерального законодательства США о ценных бумагах и еле смогла отделаться от SEC большими штрафами. Несколько бирж вообще отказались работать с Lek после этого пожизненно.
Приводится анализ того, как Фридом в Казахстане смогла увеличить бизнес. Схема была простая - компания передавала в РЕПО крупные позиции в акциях, и на полученные средства расширяла свою деятельность.
Данная стратегия признаётся крайне рискованной.
Но многие бы поверили автору, если бы в комментариях не появились пользователи с никами типа «Иван», которые пишут комментарии: «Работаю с компанией много лет, отличный брокер, вы всё врёте». @banksta
Автор статьи предупреждает американских инвесторов о том, что компании и её руководству нельзя доверять. Фридом предоставляет непрозрачную отчётность, с сомнительными цифрами и большим количеством противоречивой информации.
Несмотря на то, что они торгуются на Nasdaq, к американскому рынку у них минимальное отношение - офис в коворкинге, на LinkedIn всего один сотрудник в США, странный аудитор и юристы, подавляющее большинство операций совершается на территории постсоветского пространства и в офшорах (Кипр и Белиз), причём у подразделения из Белиза FFIN Brokerage Services, поразительно широкие полномочия по отношению к средствам инвесторов. Хотя у нее нет лицензии, но она крупнейший контрагент всего холдинга FFIN Brokerage Services и осуществляет поставку бумаг иностранных компаний выходящих на IPO.
Кипрское подразделение холдинга заработало в 2019 году $33,8 млн, в 2018 году $11,9 млн, при том что в 2017 году его убыток составил $30 тыс.
Из приведённой таблицы становится очевидно, что ни одно подразделение холдинга не может похвастаться даже близким к кипрскому финрезом. Украинское подразделение вообще, кажется, годами содержат из благотворительности. Остальные подразделения пытаются привлечь средства как могут. Например, предлагают 12% по краткосрочным бондам, или совершенно нерыночные (очень высокие) ставки в банке.
Вопросы вызывают показатели по Кипру. Проводится анализ источников дохода кипрского подразделения.
Также в статье приводятся факты работы с мошеннической Wirecard, акцент делается на многолетнем взаимодействии с Lek Securities, которое, кстати, продажники Freedom Finance достаточно активно афишируют на каждой клиентской презентации. Lek Securities, лондонское подразделение которой обрабатывает более 90% всех ордеров Фридома на бумаги зарубежных эмитентов, попало в громкий скандал осенью 2019 года, признала все нарушения федерального законодательства США о ценных бумагах и еле смогла отделаться от SEC большими штрафами. Несколько бирж вообще отказались работать с Lek после этого пожизненно.
Приводится анализ того, как Фридом в Казахстане смогла увеличить бизнес. Схема была простая - компания передавала в РЕПО крупные позиции в акциях, и на полученные средства расширяла свою деятельность.
Данная стратегия признаётся крайне рискованной.
Но многие бы поверили автору, если бы в комментариях не появились пользователи с никами типа «Иван», которые пишут комментарии: «Работаю с компанией много лет, отличный брокер, вы всё врёте». @banksta
Срок окупаемости однокомнатной квартиры на вторичном рынке Москвы вырос с 16 до 19,5 лет. Средняя цена предложения 1 кв. м на вторичном рынке жилья в Москве в начале этого года составляла 212 100 рублей, а к концу года увеличилась до рекордных 237 300 рублей, сообщили аналитики Инком. Застройщики спешно пытаются продавать бумажные объекты по текущим ценам, например, MR Group начала бронировать проекты со сдачей в 2025 году. @banksta
Стоит ли инвестировать в криптовалюты сейчас?
🔷Что представляют собой криптовалюты?
🔷Чем инвестиции в крипту отличаются от фондового рынка?
🔷Сколько нужно денег, чтобы начать инвестировать и какого роста стоит ожидать?
👉 Об этом на бесплатном вебинаре от @cryptobroex расскажет преподаватель Высшей Школы Экономики — Денис Смирнов.
Почему это важно?
Криптовалюты — будущее финансовой системы. Они всё ещё находятся в начале роста и показывают годовую доходность в среднем значительно превышающую классические инструменты.
❗️Если бы вы инвестировали в Bitcoin ровно год назад, то получили бы 149% годовых прибыли!
Не упустите возможностей рынка снова - Зарегистрируйтесь сейчас через TG-бота
🗓 Начало 16 декабря (среда) в 19:00 (МСК), продолжительность 1,5 часа.
Перейти на сайт вебинара
🔷Что представляют собой криптовалюты?
🔷Чем инвестиции в крипту отличаются от фондового рынка?
🔷Сколько нужно денег, чтобы начать инвестировать и какого роста стоит ожидать?
👉 Об этом на бесплатном вебинаре от @cryptobroex расскажет преподаватель Высшей Школы Экономики — Денис Смирнов.
Почему это важно?
Криптовалюты — будущее финансовой системы. Они всё ещё находятся в начале роста и показывают годовую доходность в среднем значительно превышающую классические инструменты.
❗️Если бы вы инвестировали в Bitcoin ровно год назад, то получили бы 149% годовых прибыли!
Не упустите возможностей рынка снова - Зарегистрируйтесь сейчас через TG-бота
🗓 Начало 16 декабря (среда) в 19:00 (МСК), продолжительность 1,5 часа.
Перейти на сайт вебинара
Эля Набиуллина 15 декабря направила банкстерам письмо о недопустимости продажи сложных инвестиционных продуктов неквалифицированным инвесторам. В письме она просит год не наебывать клиентов.
ЦБ рекомендовал адресантам письма не продавать бабулям кредитные свопы и ванильные опционы до проведения тестирования на знание рисков таких продуктов. Концепция тестирования была введена в законодательство Госдумой в этом году, но полноценна она заработает с апреля 2022 года. https://yangx.top/banksta/12519
ЦБ рекомендовал адресантам письма не продавать бабулям кредитные свопы и ванильные опционы до проведения тестирования на знание рисков таких продуктов. Концепция тестирования была введена в законодательство Госдумой в этом году, но полноценна она заработает с апреля 2022 года. https://yangx.top/banksta/12519
Telegram
Банкста
Банк Восточный и БКС получили звонки из Банка России с настоятельной просьбой прекратить продажу сложных финансовых продуктов физлицам. Рекомендация касается не только структурных продуктов без защиты капитала, но и инвестоблигаций, всех производных финансовых…
Форум Dark money стал центром, который помогает собирать данные и находить персонал для обмана в фальшивых колл-центрах. Полруководства форума работает из тюрьмы. Сейчас в его объявлениях висят объявления о поиске сотрудников. Работникам предлагают практически соцпакет – работа с 9 утра до 18 часов вечера, пять дней в неделю, зарплата от 100 тысяч рублей, это процент от суммы, которую оператор сможет вывести со счетов своих жертв, вплоть до 30%. Чтобы попасть в команду, нужно пройти несколько ступеней собеседований, главный вопрос – наличие опыта в аналогичных мошеннических колл-центрах, а также умение работать по базам с холодными звонками. @banksta
Цена экспортной нефти Urals в Европе на этой неделе превысила $50 за баррель впервые с февраля этого года вслед за ростом Brent. Однако из-за слабого спроса российское сырье снова торгуется с дисконтом к североморскому эталону, некоторые партии не находят покупателей, сообщили в агентстве S&P Global Platts.
Так, 15 декабря на торгах как на северо-западе Европы (CIF Rotterdam), так и в Средиземноморье (CIF Augusta) Urals продавалась по цене $50,26 за баррель. В последний раз выше такой отметки российская нефть в этом регионе стоила в конце февраля. @banksta
Так, 15 декабря на торгах как на северо-западе Европы (CIF Rotterdam), так и в Средиземноморье (CIF Augusta) Urals продавалась по цене $50,26 за баррель. В последний раз выше такой отметки российская нефть в этом регионе стоила в конце февраля. @banksta
Уровень бедности в России во втором квартале 2020 года вырос до 13,2% в сравнении с 12,3% в конце 2019 года, отметил Всемирный банк в новом выпуске доклада об экономике России. По итогам первого квартала бедность составила 12,6%.
К концу года бедность в стране может вырасти еще на процентный пункт — до 14,2%, допускает организация. @banksta
К концу года бедность в стране может вырасти еще на процентный пункт — до 14,2%, допускает организация. @banksta
Похоже, что тренд на снижение ставок по вкладам приостановился, по крайней мере пока. Если ещё в ноябре найти вклад больше 4% в крупном надёжном банке было весьма непросто, то сегодня, пишет VTimes, вклады под 5% и больше можно открыть даже у лидеров рынка. Группу поднимающих ставки пока возглавляет Газпромбанк, предлагающий вклады под 6% с учётом капитализации (5,5% без неё), и это уже очень неплохой вариант, особенно для тех, кто хочет приумножать капитал, но к американским горкам фондового рынка ещё не готов. Надолго ли это, покажет время, есть существенный риск, что ставки вновь пойдут вниз, так что мы рекомендуем не ждать журавля в небе и воспользоваться открывшейся возможностью. @banksta
Росстат опубликовал предварительные данные о состоянии промышленности в ноябре, которые оказались существенно лучше ожиданий.
Согласно официальной статистике, промышленный спад замедлился вдвое в годовом выражении - с октябрьских 5,5% до 2,6%, а обрабатывающий сектор и вовсе вернулся к росту.
«Глядя на улучшение динамики в ноябре кажется, что промышленность оказалась в «иной» реальности», - иронизирует директор по инвестициям ИК «Локо-Инвест» Дмитрий Полевой. Опубликованная Росстатом цифра оказалась лучше не только консенсуса аналитиков (-4,8%), но даже самого оптимистичного прогноза (-4,1%). Cпад в секторе полезных ископаемых уменьшился с 9% до 8,6%. Хотя по сравнению с октябрем просели добыча нефти и газа (-1,8%), металлов (-5,8%) и угля (-1,2%), общую цифру вытянули в плюс «прочие полезные ископаемые», которые Росстат не конкретизирует.
Несырьевой сектор после октябрьского провала на 3,7% нарастил выпуск на 1,1% год к году, показав лучший результат с начала пандемии. @banksta
Согласно официальной статистике, промышленный спад замедлился вдвое в годовом выражении - с октябрьских 5,5% до 2,6%, а обрабатывающий сектор и вовсе вернулся к росту.
«Глядя на улучшение динамики в ноябре кажется, что промышленность оказалась в «иной» реальности», - иронизирует директор по инвестициям ИК «Локо-Инвест» Дмитрий Полевой. Опубликованная Росстатом цифра оказалась лучше не только консенсуса аналитиков (-4,8%), но даже самого оптимистичного прогноза (-4,1%). Cпад в секторе полезных ископаемых уменьшился с 9% до 8,6%. Хотя по сравнению с октябрем просели добыча нефти и газа (-1,8%), металлов (-5,8%) и угля (-1,2%), общую цифру вытянули в плюс «прочие полезные ископаемые», которые Росстат не конкретизирует.
Несырьевой сектор после октябрьского провала на 3,7% нарастил выпуск на 1,1% год к году, показав лучший результат с начала пандемии. @banksta