Экономика России продолжает переживать шоковое сокращение притока иностранной валюты.

За три месяца на экспорте нефти экономика заработала 15,3 млрд долларов (-51% год к году), а на экспорте нефтепродуктов - 8,7 млрд долларов (-45%).

По сравнению со вторым кварталом нефтяники принесли в страну дополнительно лишь 1,5 млрд долларов, хотя средняя цена Urals подскочила на 48% - с 29 до 43 долларов за баррель.

Выиграв в цене, нефтяники потеряли в объеме: физический экспорт нефти резко упал из-за обязательств России по ОПЕК+.

По оценке IHS Markit, танкерные поставки российской нефти рухнули на 40%. По данным «Транснефти», которая учитывает еще трубопроводный экспорт, - на 20%.

Ситуация на рынке газа еще печальнее: «Газпром» почти все лето продавал газ себе в убыток (дешевле 100 долларов за тысячу кубометров), а экспортные доходы второй квартал подряд держатся на минимуме с 2002 года - 4 млрд долларов в апреле-июне и 4,6 млрд - за июль-сентябрь. В годовом выражении они рухнули на 43%, а если сравнивать с 2012 годом - в 3,5 раза.

Общий приток валюты от экспорта падает медленнее - на 26%, до 76,9 млрд долларов. Нехватка нефте- газодолларов компенсируется вывозом золота.

В апреле ЦБ прекратил закупки драгметалла в резервы, а правительство начало выдавать генеральные лицензии на экспорт, де-факто разрешая вывозить все золото, что добывается в стране.

В результате его экспорт взлетел в 4-5 раз и приносит в страну до 1,5 млрд долларов в месяц.

Помимо металлов увеличивается вывоз зерна. Тем не менее, заменить нефтегазовый кран эти товары неспособны: притока валюты не хватает, чтобы экономика и потребители могли жить прежней жизнью. Приходится сокращать импорт, хотя сделать это непросто: от иностранного сырья, оборудования и электроники зависят как потребительский рынок, так и стратегические отрасли - от авиапрома и нефтяники до производства еды и лекарств. @banksta

Банкстера из Анкор банка Германа Лиллевяли задержали в США. МВД считает его организатором финансовой пирамиды, собравшей 9 млрд руб. под предлогом инвестиций в Apple и Nike. Среди обманутых называют Никиту Михалкова и топ-менеджеров «Русала». https://yangx.top/banksta/9239

Отложенный спрос населения на кредиты наличными исчерпан, сообщили в ОКБ. Банки в сентябре выдали на 5% меньше новых ссуд, чем в августе.

Тем не менее, в сентябре банкстеры выдали рекордный объем ипотечных кредитов — 169,4 тыс.. Рост по сравнению с прошлым месяцем составил 16%, а в годовом выражении — 65%.

Все больше сделок проводится с минимальным первоначальным взносом: у клиентов часто нет никаких накоплений. @banksta

По данным прокуратуры, каждый пятый факт кражи в России связан с хищением денежных средств с банковского счета - прежде всего звонки от фальшивой службы безопасности. По итогам января – августа 2020 года выявлено 107200 хищений. Это вдвое больше прошлогодних показателей. Раскрывается лишь 8% таких преступлений. @banksta

Агентство по страхованию вкладов завалило юридическую и банкротную работу по банку Югра. Оно опять пропустило сроки давности подачи иска в суд по имуществу банка и забыла сообщить налоговой о требованиях к УК "ВОССЕТ (пока в АСВ думали компанию ликвидировали). Из-за этого кредиторы рискуют лишиться помещений бизнес-центра Auroom и IQ-park, где в залоге были площади на десятки тысяч квадратных метров. Эти офисы больше пригодятся другим кредиторам Хотина.

Но кредиторы АСВ могут не расстраиваться, агентство все равно бы продало здания за бесценок. Например, здание в Югре по оценке 50 млн рублей продали всего за 14 млн.

Кредиторы другого банка только через суд признали работу АСВ бездействием. https://yangx.top/banksta/6126

Коронавирус поставил очередной рекорд по заболевшим. В ближайшую неделю остановок просили не ждать. @banksta

МКБ попал в список банков, которые по мнению рейтингового агентства «Эксперт РА», имеют проблемы с буферами. Он находятся в «пограничном» состоянии: если случится так, что активы МКБ уменьшатся на 3% за вычетом резервов, это приведет к снижению нормативов достаточности капитала до регуляторного минимума.

Среди системно значимых банков самый низкий показатель буфера — у МКБ. На 1 сентября буфер (уязвимость для конкретного банка от качества его активов), составил 77,19 млрд рублей, или 2,74% по отношению к активам за вычетом резервов. Для сравнения: у Росбанка величина буфера составляет 5,53%, у Юникредит Банка — 9,41%. 

МКБ единственный из банков «московского кольца» не попал под санацию. Он вошел в число крупнейших частных банков страны пять лет назад, сообщает Forbes. В кризисном 2015 году банк неожиданно удвоил активы, до 1,2 трлн рублей. Активы и депозиты из умирающего Открытия в него перевела Роснефть. @banksta

Правительство Кипра отменяет скандальную программу предоставления гражданства в обмен на инвестиции. Значительную роль сыграли в этом журналисты арабского канала Al Jazeera, они устроили Крестовый поход против программы. Кто теперь будет покупать недвижимость на Кипре? @banksta

За последние 24 часа в России гт коронавируса скончались 244 человека. Этот максимумальный показатель за все время пандемии. @banksta

Банкстеры сталкиваются с сокращением валютной ликвидности, которая становится дороже, и ситуация может только ухудшиться в ближайшие месяцы.

"Валютная ликвидность находится на достаточно низком уровне, а уменьшение ресурса еще продолжается, - говорит директор казначейства банка Санкт-Петербург Ринат Кутуев.- Нижнюю точку в валютной ликвидности, скорее всего, пройдем в конце этого года".

Годовой валютный базис - спред ставок процентно-валютных и рублевых процентных свопов, являющийся индикатором стоимости валютной ликвидности на локальном рынке, - расширился максимально с марта. По словам Кутуева, на валютную ликвидность банков давит движение капитала нерезидентов, поведение вкладчиков, которых не устраивает низкий уровень ставок, и традиционная сезонность второй половины года.

Запасы валютной ликвидности в сентябре, согласно различным индикаторам, оставались вблизи уровней августа, говорится в обзоре Банка России, опубликованном в пятницу. По оценке Райффайзенбанк, по итогам августа в банковском секторе сложилась нехватка валютной ликвидности в размере $3,5 млрд. @banksta

13 октября 2020 Форекс рынок заговорил, причем сразу и мужским и женским голосами.

Существующий с 2008-го форекс-дилер ФиксТрейд, попавший вместе с половиной рынка под раздачу в "черный четверг" рынка Форекс 27 декабря 2018, записал видеообращение к главе ЦБ Эльвире Набиуллиной - https://www.youtube.com/watch?v=BzPav6o6eI0

В своем видеообращении ген. директор компании Дмитрий Савченко указал на 3 ошибки Центробанка в запуске Форекс-регуляции и привел 7 предложений по исправлению ситуации с рынком Форекс в России, которую компания назвала "полным провалом" запуска регуляции валютного рынка.

Чтобы не ходить два раза, форекс-дилер опубликовал и черновик изменений в законодательстве по мотивам своих же 7 предложений об исправлении ситуации. Из интересного: помимо либерализации условий работы для форекс-дилеров предлагается повысить налог для них до 40%, а российскую регуляцию использовать для оказания услуг и зарубежным клиентам, т.е. начать генерировать экспортные потоки в этом секторе услуг.

За день до этого Комсомольская Правда опубликовала интересный разбор судебного иска ФиксТрейд о том, как форекс-дилеров лишали лицензий за опечатку в написании символа RUR вместо RUB и схожие "страшные нарушения" - https://www.kp.ru/daily/217193.5/4301974/

В посте в Facebook с пояснениями к видеообращению Савченко указывает, что компания инвестировала более 40 миллионов рублей в российскую лицензию и была вынуждена зафиксировать это как чистый убыток - https://facebook.com/Dmitry.Savchenko.FT/videos/374787343561902

Налоговая отчетность ФиксТрейд за 2018 подтверждает чистый убыток в 44 миллиона рублей. Теперь от лицензии отказывается и ПСБ Форекс, уже добровольно: бездонных бюджетов под российскую Форекс-регуляцию не нашлось даже у госбанка.

Интересно, Набиуллина как-то среагирует на ситуацию с рынком Форекс, которая обретает все более интересные очертания? @banksta

Минфин подготовил поправки в Налоговый кодекс о заблаговременном уведомлении налогоплательщиков о блокировке банковских счетов в связи с налоговыми нарушениями.

Сейчас, если налогоплательщик не представил в срок налоговую декларации или налоговый агент не представил расчет удержанного НДФЛ, налоговики вправе приостановить операции по его банковскому счету. @banksta

На рынке появился еще один слух о продаже банка Олега Тинькова. На этот раз в качестве возможного покупателя инсайдеры называют компанию МТС. Инвестбанкиры знают, что такие переговоры Тиньков уже вёл ранее. А учитывая непостоянство Олега, новость не выглядит неожиданной.

https://yangx.top/antidigital/3046

​​Хакеры продают базу данных украинского банка MonoBank, содержащую личные данные более полумиллиона клиентов. База датируется июлем текущего года.

Забавно, что в разделе новостей на сайте украинского МинФина последняя запись от вчерашнего числа - "Армянские хакеры "взломали" банки Азербайджана". Про MonoBank напишут?

Осеняя девальвация рубля, подбросившая доллар почти до 80 рублей, а евро - выше 90, ударила по российскому рынку зерна.

Цены на пшеницу резко выросли вместе с курсами валют и и достигли исторических рекордов, сообщает в обзоре аналитический центр «СовЭкон».

По итогам прошлой недели средняя стоимость пшеницы 3 класса подскочила на 325 рублей, до 14650 рублей за тонну (без НДС). 4 класс стал дороже на 300 рублей и продавался в среднем за 14625 рублей за тонну.

К активному росту цены перешли с середины августа, когда рынок начал разворачиваться после окончания активных сезонных продаж нового урожая. Менее чем за два месяца пшеница подорожала на 20%. @banksta

Банк России вслед за ведущими центробанками мира изучает возможность введения новой формы национальной валюты - «цифрового рубля». Наряду с бумажными банкнотами и безналичными деньгами в банковской системе - будет иметь все свойства первых двух: цифровые деньги можно будет использовать для платежей и накопления.

При этом в отличие от традиционных безналичных рублей, «цифровой» будет находится вне банковской системы - на «электронных кошельках» непосредственно в ЦБ. Передача цифрового рубля от одного пользователя к другому будет происходить в виде перемещения цифрового кода с одного электронного кошелька на другой.

По задумке регулятора, транзакции в цифровом рубле, как и в традиционных бумажных банкнотах, можно будет проводить в офлайн-режиме - то есть без доступа к интернету или мобильной связи.

Цифровой рубль призван заменить бумажные деньги, которые давно стали головной болью для финансовых властей, так как позволяют проводить платежи внутри «серой экономики», размеры которой не могут подсчитать ни правительство, ни ЦБ.

С цифровым рублем эта проблема может быть решена. Например, для контроля целевого использования средства можно будет «пометить специальным признаком», предлагает регулятор.

При этом государство сможет «автоматически отслеживать движение денежных средств», подчеркивает ЦБ: например, в рамках госконтрактов или иных бюджетных платежей и «запретить их расходование на цели, не соответствующие их предназначению».

В новой системе центробанк фактически предлагает гражданам открывать счета не в банках, а непосредственно в ЦБ. То есть речь идет о «конкуренции Центрального банка и коммерческих организаций за депозиты». @banksta

Похоже, что бюджетных денег Чубайсу на его бассейны уже не дают, поэтому он вцепился когтями в ничейные пенсии из НПФ. Пенсионеры жаждут вложиться в его люксембургские самокаты. Кстати, на днях была годовщина - три года с момента обещания Чубайса их запустить. https://yangx.top/banksta/8807

В сентябре прошло совещание президента с членами правительства о развитии системы маркировки товаров (но известно о принятых решениях стало только на днях). Среди поручений - завершение эксперимента по маркировке упакованной питьевой воды, начало эксперимента по пивоваренной продукции и слабоалкогольным напиткам.

Эксперимент с водой идет уже с 1 апреля 2020 года. Что касается пива - это инициатива Минпромторга, которую Денис Мантуров озвучил на совещании, и она была одобрена.

В случае хороших результатов у экспериментов должно быть принято решение о введении обязательной маркировки указанных товарных групп. Срок - до 1 апреля 2021 года.

За вопрос отвечает лично премьер-министр - маркировка на особом контроле. Обеление товарного оборота (включая пространство ЕАЭС) - одна из ключевых экономических задач правительства на ближайшие годы.

И, видимо, не за горами очередные вбросы отдельных представителей в этих сферах бизнеса - нас будут запугивать дефицитом, как это было минимум в пяти отраслях под каждый очередной этап программы. Дефициты, которые так и не случились.

Правительству также поручено до 1 декабря проработать вопрос субсидирования компаниям процентных ставок по займам на оборудование для маркировки.

Эксперт РА повысило Совкомбанку кредитный рейтинг до ruA+ с позитивным прогнозом. Несмотря на негативные последствия пандемии коронавируса, банкстеры смогли сформировать адекватные ситуации резервы и сохранить запас капитала. Благодаря поддержке системно-значимых компаний и в особенности автопрома в лице Автоваза и Соллерса Совком существенно нарастил масштабы бизнеса - активы выросли на 45%, что позволило банку войти в топ-10 по активам. @banksta

Этот год показал, как важно быть в цифре. Хорошо тем, кто вышел в цифру раньше. «Альфакап» из таких — видеопроект «Альфа-Инвестор» в прошлый раз посмотрели более 100 тысяч инвесторов, и сейчас ребята планируют новую встречу.

14 октября в 11:00 по московскому времени спикерами на новом событии «Альфа-Инвестора» выступят эксперт по макроэкономике Владимир Брагин и портфельные управляющие по фондовым рынкам Дмитрий Дорофеев и Эдуард Харин. Ведущим встречи станет известный экономический обозреватель Александр Кареевский.

Онлайн-трансляция «Альфа-Инвестора» обещает быть интересной, ведь во время нее одни из лучших российских экспертов дадут ответы на самые волнующие отечественных инвесторов вопросы. Как развивались события на рынках акций и облигаций? На какие активы и стратегии сделать ставку до конца года? Какие решения помогают профессиональным управляющим обыгрывать рынок? Все это можно будет узнать уже завтра.

Консалтинговая компания BCG и исследовательский холдинг Ромир выяснили, что банк Сбер, соцсети YouTube и Вконтакте, магазины Пятерочка и Магнит входят число любимых брендов россиян за время пандемии. За банкстеров Сбербанка свой голос отдали 23% и он занял первое место среди банкстеров. Сбер оказался выше YouTube, Вконтакте, Яндекса, Ozon, Wildberries и Google. @banksta