📄 3 льготы по имущественным налогам, которые можно использовать при наличии детей

До 1 декабря 2023 года нужно заплатить налоги за 2022 год:
🔵 на имущество
🔵 земельный
🔵 транспортный

👉 Налоговые уведомления на Госуслугах

Проверьте, предоставлены ли вам льготы.

🔹 Дополнительный вычет по налогу на имущество
Для собственников жилья с тремя и более несовершеннолетними детьми площадь одного объекта при расчете налога уменьшается на:
🔵 7 кв. м на каждого ребенка — для дома или его части
🔵 5 кв. м на каждого ребенка — для комнаты, квартиры или ее части

🔹 Освобождение от земельного налога
При начислении налога площадь одного из участков многодетного владельца земли уменьшается на 6 соток. С этой площади налог не уплачивается.

🔹 Региональные льготы по транспортному налогу
Многодетным семьям или малоимущим родителям могут предоставляться льготы на региональном уровне. Например, скидка или освобождение. Проверить можно на сайте ФНС.

🟣 15 постов про льготы для родителей

@gosuslugiforparents

#льготы #налоги

🧮 Кому нужно платить НДФЛ с процентов по вкладам в 2024 году

Проценты по вкладам за 2021 и 2022 годы были освобождены от налога. С процентов, полученных в 2023 году и позднее, нужно платить НДФЛ.

🔹 Как рассчитывается налог
НДФЛ нужно платить только с суммы процентов, которая превышает лимит.

Лимит — это 1 млн ₽, умноженный на максимальную ключевую ставку, которая действовала на 1 число каждого месяца года.
В 2023 году максимальная ставка была на 1 декабря — 15%. Значит, лимит на 2023 год составляет 1 000 000 ₽ х 15% = 150 000 ₽.

Налог с процентов по вкладам за 2023 год нужно платить только в том случае, если он превысил 150 000 ₽ за год. Если доход по всем вкладам меньше, налога нет.

❗️ Не входят в лимит и не облагаются налогом проценты по счетам и вкладам, где процентная ставка за весь год не превысила 1%, и счетам эскроу.

🔹 Примеры расчета
1. В 2023 году проценты по всем вкладам составили 20 тыс. ₽. Это меньше лимита, налога нет.

2. Сумма процентов по всем счетам и вкладам в 2023 году составила 180 тыс. ₽. Налог нужно заплатить с 30 тыс. ₽ (180 тыс. ₽ - 150 тыс. ₽). По стандартной ставке 13% НДФЛ составит 3 900 ₽.

🔹 Как и когда платить налог
НДФЛ с процентов, полученных в 2023 году, нужно заплатить до 1 декабря 2024 года. Налоговая инспекция получит данные о процентах из банков, рассчитает налог и пришлет уведомление. Вкладчикам ничего для этого делать не нужно.

По процентам, которые будут получены в течение 2024 года, НДФЛ нужно заплатить до 1 декабря 2025 года.

🟣 Что изменилось в правилах налоговых вычетов в 2024 году
🟣 Получайте налоговые уведомления на Госуслугах
🟣 20 постов про налоговые вычеты

@gosuslugi

#налоги

📄 Отчитайтесь о доходах до 2 мая

При получении некоторых доходов физлица должны сдать декларацию 3-НДФЛ и заплатить налог. Декларацию за 2023 год нужно сдать до 2 мая 2024 года.

Это не касается тех, кто получал только зарплату — с нее уже удержан и уплачен НДФЛ. А сведения о доходах в налоговую подает работодатель.

Вот основные случаи, когда нужно отчитаться.

🔹 Продажа имущества раньше минимального срока владения
Для недвижимости это 3 или 5 лет, для другого имущества — 3 года.

Декларация нужна, даже если сумма продажи ниже цены покупки и налогооблагаемого дохода нет.

Декларация при продаже имущества не нужна:
🔵 Если сумма продажи не превышает вычет: 1 млн ₽ для недвижимости, и 250 тыс. ₽ — для остального имущества. Если за год продали несколько объектов — вычет один на все.

🔵 Квартиру продали раньше минимального срока владения, но есть освобождение от налога для семей с детьми.

🔹 Доходы от физлиц
Если не было статуса ИП или самозанятого. Например, если в 2023 году сдавали квартиру, подрабатывали репетитором или оказывали другие услуги и получали доход. Его нужно задекларировать и уплатить налог.

🔹 Выигрыш в лотереях и азартных играх
При сумме выигрыша от 4 000 ₽ до 15 000 ₽. Выигрыши до 4 000 ₽ в год налогом не облагаются, а с сумм свыше 15 000 ₽ организатор лотереи или игры сам удерживает налог.

🔹 Бизнес ИП на ОСНО
Индивидуальные предприниматели на общей системе налогообложения подают декларацию и платят НДФЛ по ставке 13%.

🔹 Как подать декларацию
В личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС. Авторизация — через Госуслуги.

Выберите «Жизненные ситуации» → «Подать декларацию 3-НДФЛ» → «Заполнить онлайн».

🔹 Когда платить налог по декларации
До 15 июля 2024 года.

🟣 Вопросы и ответы о налоге при продаже жилья
🟣 Вопросы и ответы о продаже автомобиля
🟣 Как платить налоги при сдаче квартиры

@gosuslugi

#налоги

📝 Экономьте на налогах с помощью стандартного вычета

Если есть дети, можно получить стандартный вычет. Он позволяет уменьшить сумму НДФЛ к уплате.

Вот 3 простых способа сэкономить больше денег.

🔹 Не только для родителей
Стандартный вычет положен не только родителям ребенка, но и их супругам. На одного ребенка вычет может получить мама, ее муж, папа и его жена.

🔹 За прошлые годы
Если не оформляли вычет за 2021, 2022 и 2023 годы, это можно сделать сейчас — по декларации. Ее удобно подавать онлайн через личный кабинет налогоплательщика. Авторизация — через Госуслуги. Переплата по НДФЛ возвращается на счет в банке.

🔹 После 18 лет
Вычет предоставляется на детей до 18 лет, но если ребенок учится очно — до 24 лет. Понадобится справка об обучении.

🎧 Больше информации о стандартном вычете
В подкасте «Доступно о важном». Вышел третий выпуск — послушайте и расскажите другим родителям.
✔️ ВКонтакте
✔️ Яндекс Музыка
✔️ Apple Music

@gosuslugiforparents

#налоговый_вычет #налоги

📄 Кому нужно уплатить налог на доходы

15 июля — последний день для уплаты НДФЛ за 2023 год для тех, кто сдавал декларацию. Например, при продаже имущества раньше минимального срока владения.

🔹 Если не сдавали декларацию 3-НДФЛ за 2023 год
Ничего платить до 15 июля не нужно. НДФЛ с зарплаты удерживает и перечисляет работодатель в установленный срок.

🔹 Если есть неудержанный НДФЛ или налог с процентов по вкладам
Налоговая инспекция рассчитает сумму и пришлет уведомление. Срок уплаты налога в этом случае — до 1 декабря 2024 года.

🔹 Где узнать сумму налога к уплате
🔵 В декларации 3-НДФЛ за 2023 год.

🔵 В личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС — отображаются начисленные налоги и задолженность. Авторизация — через Госуслуги.

🔵 На Госуслугах — отражается налоговая задолженность, по которой срок уплаты уже прошел.

🔹 Как оплатить
🔵 В личном кабинете на сайте ФНС.

🔵 В банке — квитанцию можно скачать и распечатать из личного кабинета налогоплательщика.

🔵 Через сайт Госуслуг или в приложении — если есть квитанция с QR-кодом или УИН, либо в профиле отображается задолженность.

❗️ Если есть задолженность по более ранним налоговым платежам, пеням и штрафам — внесенная сумма сначала будет направлена на их погашение. Проследите чтобы средств было достаточно до погашения задолженности и новых начислений.

🟣 Налог с процентов по вкладам в 2024 году
🟣 Как платить налоги при сдаче квартиры
🟣 Освобождение от НДФЛ для семей с детьми

@gosuslugi

#налоги

🔔 Новая выплата семьям с детьми с 2026 года

Подписан закон о введении семейной налоговой выплаты.

🔹 Общие условия
1️⃣ У работающего заявителя есть двое или более несовершеннолетних детей или в возрасте до 23 лет при очном обучении.

2️⃣ В предыдущем году начислен НДФЛ по ставке 13%.

3️⃣ Среднедушевой доход семьи за предшествующий календарный год не более 1,5 прожиточного минимума на душу населения в регионе.

4️⃣ Отсутствует задолженность по алиментам.

Правила для учета нуждаемости утвердит правительство.

🔹 Размер выплаты
Начисленный за год НДФЛ будет пересчитан из расчета 6%. Разница — это и есть размер налоговой выплаты. При соблюдении условий ее можно получать ежегодно, начиная с 2026 года.

Например, при доходе родителя в размере 50 000 ₽ НДФЛ по ставке 13% составит 78 000 ₽ в год. Налоговая выплата — 42 000 ₽.

🔹 Порядок оформления
По заявлению в СФР — лично, через МФЦ или онлайн на Госуслугах. Срок обращения за выплатой впервые — с 1 июня по 1 октября 2026 года.

🟣 Единовременная выплата из маткапитала
🟣 Новые правила Семейной ипотеки

@gosuslugiforparents

#налоги #льготы

🔔 Кое-что новое! 3 вида господдержки, о которых стало известно в июле 2024 года

🔹 Налоговая выплата для семей с двумя и более детьми
Для работающих родителей с двумя и более детьми при среднедушевом доходе не более 1,5 прожиточного минимума. Размер выплаты — разница между начисленным за предыдущий год НДФЛ по ставке 13% и налогом, рассчитанным по ставке 6%.
Оформить можно с 2026 года

🔹 Семейная ипотека
Для семей с детьми в возрасте до 6 лет включительно, а также с двумя и более несовершеннолетними детьми или детьми с инвалидностью. Ставка — до 6%, первоначальный взнос — от 20%. Подходит для покупки квартир и строительства дома.
Банки уже принимают заявки

🔹 Выплата остатка маткапитала
Для семей, у которых неиспользованная сумма маткапитала составляет до 10 000 ₽. Ее можно будет получить единовременно и использовать на свое усмотрение. Законопроект внесен на рассмотрение Госдумы: деньги можно получить после того, как будут приняты нормативные документы.
СФР пришлет уведомление о праве на выплату

@gosuslugiforparents

#льготы #ипотека #налоги #маткапитал

📝 Ипотека, вычеты и лекарства: что положено каждой многодетной семье

Семьи с тремя и более детьми могут пользоваться разными льготами. Это подборка видов господдержки на федеральном уровне. Регионы могут вводить дополнительные выплаты и льготы.

Больше подробностей для многодетных — в новом выпуске подкаста «Доступно о важном». Там жаркий спор двух коллег — узнайте, кто выиграл!

🎧 Слушайте на всех популярных площадках
✔️ ВКонтакте
✔️ Яндекс Музыка
✔️ Apple Music

🔹 Бесплатные лекарства детям до 6 лет
Врач выпишет льготный рецепт. Получить лекарство можно в аптеке поликлиники или в частной аптеке, если она принимает участие в программе.

🔹 Повышенный стандартный вычет
За третьего и последующих детей — на 3 000 ₽ ежемесячно. До тех пор, пока доход родителя не составит 350 000 ₽ в год. Экономия на НДФЛ — 13% от суммы вычета. С 2025 года — больше выгоды.

🔹 Повышенная компенсация родительской платы за детский сад
За третьего и последующих детей — не менее 70%.

🔹 До 450 000 ₽ на погашение ипотеки
Можно использовать по одному уже имеющемуся кредиту при рождении третьего или последующего ребенка с 2019 года. Оформление — на Госуслугах.

🔹 Досрочное назначение страховой пенсии для мамы
При наличии минимального стажа и ИПК:
🔵 если трое детей — в 57 лет,
🔵 если четверо — в 56 лет,
🔵 если пятеро и более — в 50 лет.

🔹 Льготы по имущественным налогам
Дополнительный вычет по налогу на имущество за каждого ребенка и освобождение от налога за 6 соток земли. Есть и другие варианты экономии на налогах.

Многодетные работающие матери имеют право и на другие льготы — слушайте подкаст, чтобы узнать, как перенести отпуск без согласия работодателя.

@gosuslugiforparents

#льготы #многодетные #ипотека #налоги #налоговый_вычет

📄 Одно заявление для ежемесячной экономии

Если у вас есть официальный доход и дети, используйте стандартный налоговый вычет для экономии на НДФЛ. Он положен всем родителям без учета расходов и семейного положения.
Как проверить предоставление вычета

🔹 Как получать стандартный вычет в 2024 году
1️⃣ Напишите заявление: если есть трудовой договор — работодателю, если гражданско-правовой — заказчику.
На основании пп. 4 п. 1 ст. 218 НК РФ прошу предоставить мне стандартный налоговый вычет на детей: ФИО, год рождения.

2️⃣ Приложите подтверждающие документы: свидетельства о рождении и браке, справки об инвалидности и очном обучении, подтверждение уплаты алиментов при разводе и раздельном проживании.

✅ Получайте налоговый вычет и экономьте на налоге с доходов ежемесячно. Работодатель сам все посчитает с учетом количества детей.
Сколько можно сэкономить в 2024
Какие документы нужны

❗️ Стандартный вычет предоставляется, пока доход с начала года не превысит 350 000 ₽. С 2025 года — 450 000 ₽.

🔹 С какого месяца предоставляется вычет, если написать заявление в конце 2024 года
С января, с месяца рождения ребенка или месяца трудоустройства — по наиболее позднему событию.

🔹 В 2025 году
Повторно заявление писать НЕ нужно. Оно понадобится только при рождении последующих детей или изменении обстоятельств.

@gosuslugiforparents

#налоговый_вычет #налоги

🇷🇺 2 декабря — срок уплаты налогов на имущество. А у родителей есть льготы

Собственники недвижимости и транспорта начали получать уведомления об имущественных налогах за 2023 год. Начисления можно проверить в личном кабинете налогоплательщика или на Госуслугах.

👉 Личный кабинет на сайте ФНС — авторизация через Госуслуги

👉 Налоговые уведомления на Госуслугах — как подключить

Если есть дети, можно использовать льготы, чтобы уменьшить или не платить налог.

👉 Подать заявление на льготу

Проверьте, оформлены ли они у вас. В подборке — все, что нужно знать о налоговых льготах.

🟣 Варианты налоговых льгот для родителей

🟣 Три льготы по имущественным налогам

🟣 Налоговые льготы для многодетных семей

🟣 Факты о льготах по налогам

🟣 Проверка учета льгот

@gosuslugiforparents

#налоги

🇷🇺 2 декабря — срок уплаты налогов на имущество. А у родителей есть льготы

Собственники недвижимости и транспорта начали получать уведомления об имущественных налогах за 2023 год. Начисления можно проверить в личном кабинете налогоплательщика или на Госуслугах.

👉 Личный кабинет на сайте ФНС — авторизация через Госуслуги

👉 Налоговые уведомления на Госуслугах — как подключить

Если есть дети, можно использовать льготы, чтобы уменьшить или не платить налог.

👉 Подать заявление на льготу

Проверьте, оформлены ли они у вас. В подборке — все, что нужно знать о налоговых льготах.

🟣 Варианты налоговых льгот для родителей

🟣 Три льготы по имущественным налогам

🟣 Налоговые льготы для многодетных семей

🟣 Факты о льготах по налогам

🟣 Проверка учета льгот

@gosuslugiforparents

#налоги

🇷🇺 Налог один, а сроки уплаты — разные

Если вы трудоустроены, работодатель дважды в месяц удерживает из доходов НДФЛ и перечисляет в бюджет. Есть ситуации, когда уплатить налог нужно самостоятельно. Срок в каждом случае разный.

🔹 До 15 июля — по декларации за предыдущий год
Платят те, кто сдавал декларацию 3-НДФЛ:
🔵 при продаже имущества раньше минимального срока владения
🔵 при получении доходов от физлиц, если нет статуса ИП или самозанятого
🔵 при выигрышах в лотерее от 4 тыс. до 15 тыс. ₽.

В этих случаях граждане сами рассчитывают налог и указывают сумму в декларации 3-НДФЛ.

🔹 До 1 декабря — по уведомлению от налоговой инспекции
По уведомлению налог платят в таких случаях:

Сумма разных доходов за год превысила 5 млн ₽. С суммы превышения нужно платить по ставке 15%. Если работодатель удержал налог по ставке 13%, налоговая инспекция доначислит его и укажет в уведомлении сумму к доплате.

Работодатель или другой налоговый агент не смогли удержать налог. Об этом они обязаны сообщить в налоговую инспекцию. Например, по ошибке из зарплаты удержали меньше НДФЛ, а сотрудник уже уволился. Или доход был не денежный, а в натуральной форме.

Проценты по вкладам превышают лимит. Банки отправляют в ФНС данные по выплаченным процентам, и если общая сумма дохода окажется больше лимита — с превышения нужно платить НДФЛ.

В этих случаях налоговая инспекция сама рассчитывает налог к уплате, а вам нужно только перечислить сумму из уведомления. Оно придет в личный кабинет налогоплательщика и на Госуслуги до ноября, если подключены налоговые уведомления.

До 2 декабря 2024 года нужно уплатить НДФЛ и имущественные налоги по уведомлениям за 2023.

🟣 8 фактов о возврате НДФЛ по декларации
🟣 7 фактов о вычете через работодателя
🟣 Вычет по НДФЛ без трудоустройства

@gosuslugi

#налоги

💳 Налоги на детей: как проверить и заплатить

Дети — такие же налогоплательщики, как и взрослые, если у них есть имущество в собственности. Например, доля в квартире. Платить за несовершеннолетних должны их законные представители. Квитанции с суммой обычно приходят по адресу регистрации ребенка. Срок уплаты налогов за 2023 год — до 2 декабря 2024.

Также начисления на ребенка можно узнать и оплатить в личном кабинете на сайте ФНС.

🔹 Как платить в личном кабинете ребенка на сайте ФНС
Вход по ИНН ребенка. Для первичного входа понадобится пароль — его нужно получить лично в налоговой инспекции: с собой возьмите паспорт и свидетельство о рождении.

❗️ С 14 лет войти в личный кабинет ФНС можно через Госуслуги, если у ребенка есть подтвержденная учетная запись.

🔹 Как платить в личном кабинете родителя на сайте ФНС
Для этого в свой профиль нужно добавить детей. Это можно сделать, если у ребенка есть личный кабинет.

1️⃣ Авторизуйтесь в своем личном кабинете на сайте ФНС.

2️⃣ Войдите в настройки профиля и выберите вкладку «Семейный доступ».

3️⃣ Нажмите «Добавить пользователя», введите ИНН ребенка и нажмите «Отправить запрос».

4️⃣ Войдите в личный кабинет ребенка и во вкладке «Семейный доступ» подтвердите запрос.

После этого в разделе «Налоги» в своем личном кабинете вы сможете видеть начисленные налоги на детей и оплачивать их.

🔹 Если у ребенка еще нет личного кабинета на сайте ФНС
Для семейного доступа ребенку до 14 лет нужно получить пароль в налоговой инспекции.

После 14 лет ребенок с учетной записью может авторизоваться через Госуслуги. При первичном входе нужно дать разрешение на доступ ФНС.

🔹 Если квитанция пришла на бумаге
Налоги можно заплатить через Госуслуги — по УИН.

👉 Создать учетную запись на Госуслугах

🟣 5 постов про налоговые льготы для родителей
🟣 Как оформить ИНН для ребенка

@gosuslugiforparents

#налоги