Минимизируйте затраты
Давайте будем честны. Рынки непредсказуемы. Затраты (комиссии) постоянны.
Чем меньше ваши затраты, тем больше ваша доля в прибыли от инвестиций.
Исследования доказывают, что инвестиции с низкими издержками, как правило, превосходят более дорогостоящие альтернативы. Вы не можете контролировать рынки, но вы можете в определенной степени контролировать расходы.
Чтобы показать, почему при выборе инвестиций очень важно учитывать издержки, я буду приводить доказательства того, что:
• Более высокие издержки могут существенно замедлять рост портфеля на долгосрочном горизонте
• Затраты создают разрыв между доходностью, которую приносят рынки, и доходностью, которую инвесторы на самом деле зарабатывают – однако сокращение расходов может помочь сократить этот разрыв.
• Взаимные фонды с низкими расходами, как правило, с течением времени работают лучше, чем более дорогие фонды.
• Индексированные инвестиции может быть полезным инструментом для контроля расходов.
Почему затраты так важны
Минимизация затрат — это очень важная часть инвестиционного успеха любого инвестора. Дело в том, что в инвестициях нет никаких оснований предполагать, что вы получите больше, если больше заплатите. Каждый доллар, уплаченный в виде торговых комиссии, — это просто доллар, на который уменьшилась ваша потенциальная доходность.
Таблица ниже иллюстрирует, как сильно расходы могут влиять на долгосрочный рост портфеля. Многие инвесторы не понимают, что комиссии даже в 2,5%, могут съесть огромный капитал.
Например, у многих казахстанских ПИФов комиссия доходит до 3-4%. Вы можете почитать подробнее о комиссиях в правилах Пифов. Ссылки наиболее популярных я оставлю ниже.
Halyk Finance
BCC Invest
Centras Securities
Перейдем к примеру:
Инвестор вложил условные $10 000 под среднегодовую доходность 10% годовых на 20 лет с комиссией и без. Как вы видите потенциальное влияние издержек на баланс портфеля за два десятилетия поражает. Комиссия в 2,5% съела за 20 лет 58,37% доходности!
Инвестиции — это не только про прибыль, о которой мечтают новички. Инвесторы часто забывают про различные сопутствующие расходы. И это не только комиссии брокера.
Я понимаю, для многих все это кажется, мелочью. Но поверьте, за год или даже за несколько лет все эти комиссии выливаются в значительные потери. Достигающие десятков тысяч долларов.
Продолжение следует...
#amanalimbayev_полезное
Давайте будем честны. Рынки непредсказуемы. Затраты (комиссии) постоянны.
Чем меньше ваши затраты, тем больше ваша доля в прибыли от инвестиций.
Исследования доказывают, что инвестиции с низкими издержками, как правило, превосходят более дорогостоящие альтернативы. Вы не можете контролировать рынки, но вы можете в определенной степени контролировать расходы.
Чтобы показать, почему при выборе инвестиций очень важно учитывать издержки, я буду приводить доказательства того, что:
• Более высокие издержки могут существенно замедлять рост портфеля на долгосрочном горизонте
• Затраты создают разрыв между доходностью, которую приносят рынки, и доходностью, которую инвесторы на самом деле зарабатывают – однако сокращение расходов может помочь сократить этот разрыв.
• Взаимные фонды с низкими расходами, как правило, с течением времени работают лучше, чем более дорогие фонды.
• Индексированные инвестиции может быть полезным инструментом для контроля расходов.
Почему затраты так важны
Минимизация затрат — это очень важная часть инвестиционного успеха любого инвестора. Дело в том, что в инвестициях нет никаких оснований предполагать, что вы получите больше, если больше заплатите. Каждый доллар, уплаченный в виде торговых комиссии, — это просто доллар, на который уменьшилась ваша потенциальная доходность.
Таблица ниже иллюстрирует, как сильно расходы могут влиять на долгосрочный рост портфеля. Многие инвесторы не понимают, что комиссии даже в 2,5%, могут съесть огромный капитал.
Например, у многих казахстанских ПИФов комиссия доходит до 3-4%. Вы можете почитать подробнее о комиссиях в правилах Пифов. Ссылки наиболее популярных я оставлю ниже.
Halyk Finance
BCC Invest
Centras Securities
Перейдем к примеру:
Инвестор вложил условные $10 000 под среднегодовую доходность 10% годовых на 20 лет с комиссией и без. Как вы видите потенциальное влияние издержек на баланс портфеля за два десятилетия поражает. Комиссия в 2,5% съела за 20 лет 58,37% доходности!
Инвестиции — это не только про прибыль, о которой мечтают новички. Инвесторы часто забывают про различные сопутствующие расходы. И это не только комиссии брокера.
Я понимаю, для многих все это кажется, мелочью. Но поверьте, за год или даже за несколько лет все эти комиссии выливаются в значительные потери. Достигающие десятков тысяч долларов.
Продолжение следует...
#amanalimbayev_полезное
Сокращайте расходы, чтобы увеличить доходность
Существует два способа увеличить доходность.
Первый состоит в том, чтобы заработать более высокую доходность, чем средний инвестор, найдя выигрышную инвестиционную стратегию. К сожалению, исследования показывают, что это проще сказать, чем сделать.
Второй путь — минимизировать издержки.
Ниже на графике приведено сравнение десятилетних средних результатов фондов в двух группах: 25% фондов с самым низким коэффициентом расходов, и 25% с самым высоким, на основе данных Morningstar. В каждой из рассмотренных категорий недорогие фонды опережали фонды с высокими затратами.
На графике показана десятилетняя доходность за вычетом расходов, без учета налогов. Включены как активно управляемые, так и индексные фонды, все классы активов включают фонды с как минимум 10-летними результатами.
#amanalimbayev_полезное
Существует два способа увеличить доходность.
Первый состоит в том, чтобы заработать более высокую доходность, чем средний инвестор, найдя выигрышную инвестиционную стратегию. К сожалению, исследования показывают, что это проще сказать, чем сделать.
Второй путь — минимизировать издержки.
Ниже на графике приведено сравнение десятилетних средних результатов фондов в двух группах: 25% фондов с самым низким коэффициентом расходов, и 25% с самым высоким, на основе данных Morningstar. В каждой из рассмотренных категорий недорогие фонды опережали фонды с высокими затратами.
На графике показана десятилетняя доходность за вычетом расходов, без учета налогов. Включены как активно управляемые, так и индексные фонды, все классы активов включают фонды с как минимум 10-летними результатами.
#amanalimbayev_полезное
