Очень часто ко мне стали обращаться с проблемами, связанными с блокировкой банковских счетов компаний. Самая частая из них – рекомендации банков закрыть счет добровольно на основании пресловутого ФЗ №-115 и больше никаких объяснений. Это значит, что компания попадет в «черный список» и дорога в банк ей заказана.
В то же время, мало кто знает, что ЦБ предписал банкам не отказывать в обслуживании клиентов, ссылаясь на обстоятельства, напрямую не связанными с риском отмывания доходов или финансирования терроризма.
Также с 30 марта 2018 года вводится административный порядок обжалования отказа банка в открытии или обслуживании счета.
Как действовать в таких случаях? Куда обращаться? Как оспорить решение банка? Что делать, если компания попала в «черный список»?
На эти и многие другие вопросы я и мои партнеры Екатерина Кузнецова и Павел Сафоненков ответим на нашем бесплатном семинаре, который состоится в Москве 3 марта 2018 года.
Да, кофе и обед тоже за наш счет.
И самое главное: поскольку вход на семинар свободный, количество мест ограничено, поэтому советуем регистрироваться заранее по ссылке http://kaloy.ru/seminar-3-march

Вчера большинство из вас захотело продолжить тему наследства, поэтому расскажу про размер обязательной доли в наследстве.
Он не является строго установленным и может изменяться в зависимости от обстоятельств. При определении минимального размера необходимо учитывать положения ст.1149 ГК РФ и Постановления Пленума ВС РФ от 23 апреля 1991 г. N 2, исходя из которых обязательный наследник вправе рассчитывать на половину доли (если завещание совершено после 1 марта 2002 г.), которая полагалась бы ему по закону (с учетом доли других наследников по закону).
При этом необходимо исходить из стоимости всего наследственного имущества (как в завещанной, так и в незавещанной части), независимо от факта совместного проживания с наследодателем (исключение составляют нетрудоспособные иждивенцы). Также суд, определяя размер обязательной доли, учитывает стоимость уже полученного обязательным наследником в порядке наследования по закону или по другому завещанию наследодателя.

Чуть позже расскажу про внесудебный порядок наследования обязательной доли.

Сделку увеличения уставного капитала в ООО, участник которого является должником в деле о банкротстве,
ВС РФ посчитал притворной

Определением ВС РФ от 25.01.2018 №301-ЭС17-13352 отменены судебные акты трех инстанций, отказавших в признании недействительным решения единственного участника ООО (являющегося должником в деле о банкротстве) об увеличении уставного капитала в 2 раза: в ООО был введен новый участник (супруг первого участника) с долей 50%.

ВС РФ указал, что в результате увеличения уставного капитала нарушаются интересы кредиторов.
Это связано с тем, что размер причитающегося кредиторам удовлетворения определяется не номинальной, а рыночной стоимостью доли участия, принадлежащей должнику. При этом рыночная стоимость доли зависит, в частности, от величины чистых активов хозяйственного общества, размера данной доли в процентах (является она контрольной (мажоритарной) или неконтрольной (миноритарной)).
Дело возвращено на новое рассмотрение в части требования о признании недействительным увеличения уставного капитала, в удовлетворении которого ранее было отказано. ВС РФ указал на наличие признаков недействительности как прикрывающей, так и прикрываемой сделок в составе притворной.

Как распродают арестованное имущество?

Для продажи с торгов арестованного имущества должника судебный пристав-исполнитель выносит Постановление о передаче имущества на реализацию. При этом должник может самостоятельно продать арестованное имущество, если его примерная стоимость не превышает 30 тысяч рублей и эта оценка не оспаривается сторонами. Для этого должник должен ходатайствовать о самостоятельной реализации арестованного имущества в течение 10 дней со дня извещения об оценке.
В остальных случаях реализация имущества должника, в том числе имущественных прав, производится организацией или лицом, имеющими право проводить торги по соответствующему виду имущества.


При передаче для реализации недвижимого имущества к постановлению судебного пристава-исполнителя и акту приема-передачи прилагаются:
• копия акта о наложении ареста на имущество должника;
• правоустанавливающие документы и документы, характеризующие объект недвижимости;
• копии документов, подтверждающих право на земельный участок, в случае продажи отдельно стоящего здания;
• документы, подтверждающие внесение объекта недвижимого имущества в единый государственный реестр объектов культурного наследия.
Торги должны быть проведены в двухмесячный срок со дня получения организатором торгов имущества для реализации.

Про алименты...
Бывший супруг перестал платить алименты, так как уволился, но доход у него есть. Супруга вправе обратиться к судебному приставу для расчета задолженности по алиментам исходя из средней зарплаты в РФ (если алименты платились в долях к заработку) и просить решить вопрос о привлечении к административной ответственности бывшего супруга за уклонение от уплаты алиментов. Если известны источники дохода, можете сообщить о них приставу для ареста имущества и счетов или просить пристава сделать запросы для обнаружения такого имущества. Супруга также обратиться в суд для обязания платить алименты в твердой денежной сумме.

Хотите завтра расскажу про прослушку телефонов? Когда прослушивание правомерно? Как оформляется?

Доброе утро!
Как я понял, тема прослушки телефонных переговоров вам очень интересна. Поэтому сегодня на эту тему будет много информации.
Прослушивание телефонных разговоров — что нужно знать?

Прослушивание телефонных переговоров допускается только на основании судебного решения. По факту слушать вас могут и без разрешения и, если в ходе прослушки услышат что-то «интересное», то после получить разрешение на прослушку у суда можно легко. Для этого должны быть соблюдены следующие условия:

• наличие достаточных оснований полагать, что телефонные могут содержать сведения о признаках противоправного деяния, лицах, имеющих к нему отношение, а также о событиях и действиях, создающих угрозу безопасности РФ;

• расследуется уголовное дело

• вынесено судебное решение на основании ходатайства о совершении следственного действия в порядке ст. 165 УПК РФ;

• судебное решение на прослушку не требуется при наличии угрозы совершения преступления в отношении потерпевшего, свидетеля или их родственников и могут производиться по их письменному заявлению (ст. 186 УПК РФ).

Как оформляется процедура прослушки телефонов?

Соблюдение предписаний всех нормативно-правовых актов, устанавливающих порядок прослушки, является основанием для признания судом допустимыми доказательств, полученных в результате оперативно-розыскной деятельности. Следователь или дознаватель вправе вынести постановление о возбуждении перед судом ходатайства о производстве прослушки. Форма такого постановления предусмотрена Приложением 89 к ст. 476 УПК РФ.
Ходатайство рассматривается судьей районного суда по месту производства предварительного следствия в течение суток с момента поступления. Результатом рассмотрения ходатайства является постановление судьи о разрешении производства следственного действия или об отказе в его производстве с указанием мотивов отказа.
Прослушивание переговоров может продолжаться в течение 6 месяцев, а если такая необходимость отпадает, оно прекращается постановлением следователя.

Когда могут прослушивать без решения суда?
Прослушку телефонов без санкции суда допускается только в виде исключения и под жестким контролем судей и прокуроров. В случае возникновения угрозы жизни, здоровью, собственности по заявлению лиц, подвергающихся угрозам или с их согласия в письменной форме допускается прослушивание переговоров, ведущихся с их телефонов, на основании постановления руководителя следственного органа.
При этом в течение 48 часов обязательно направляется уведомление суду (ст. 8 Закона «Об ОРД»).
Кроме того, в случае необходимости совершить следственное действие безотлагательно, следователь или дознаватель вправе вынести постановление о производстве контроля и записи телефонных и иных переговоров без решения суда, но в течение 24 часов обязаны уведомить судью и прокурора, приложив копии постановления и протокола прослушивания.
В течение 48 часов следственный орган должен получить решение суда о законности следственного действия или прекратить его (ч.5 ст.165 УПК РФ, ст.8 Закона «Об ОРД»).
В целях установления подлинности записи, отсутствия признаков ее монтажа, идентификации личности участников переговоров может быть проведена фоноскопическая экспертиза.

Что грозит за незаконную прослушку?
Доказательства, полученные с нарушением установленной процедуры, считаются недопустимыми (ст. 75 УПК РФ, п. 14 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 31 октября 1995 года №8). Также это может быть основанием для привлечения к дисциплинарной и уголовной ответственности за нарушение неприкосновенности частной жизни, нарушение тайны телефонных переговоров и иных сообщений, превышение должностных полномочий.
Для граждан, нарушающих неприкосновенность частной жизни, также предусмотрена уголовная ответственность по ст.ст. 137, 138 УК РФ, а также по ст. 138.1 УК РФ за незаконные приобретение специальных технических средств, предназначенных для негласного получения информации. @akaloy

Почти 6 000 убийств в России на счету пьяных и безработных

Всего за прошедший год по статьям за убийство было осуждено 8 300 человек, большинство из которых в момент совершения преступления были не трудоустроены и находились в состоянии алкогольного опьянения. Кроме того, треть осужденных за убийство привлекались к уголовной ответственности ранее.
@akaloy

Собираетесь поработать номинальным директором?
В рамках уголовных дел часто приходится допрашивать «номиналов». На вопрос «как вы стали директором?» обычно следует ответ: «мне позвонили, предложили. Я согласилс, поскольку мне нужны были деньги…».
Обычно считается, что надо просто предоставить данные своего паспорта и подписать бумаги в налоговой инспекции и банке.

Какие риски?
• Статья 173.2 УК РФ. Незаконное использование документов для образования (создания, реорганизации) юридического лица.
•
Статья 14.25 КоАП РФ. Нарушение законодательства о государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
•
Постоянных вызовов в налоговые и правоохранительные органы, чтобы держать ответ за действия «своих» фирм.


Регистрирующие органы предупреждают: не соглашайтесь на такую «работу», т.к. «бесплатный сыр» может превратиться в судимость и большие проблемы не только для вас, но и для ваших близких родственников. Наличие судимости или наличие сведений об уголовном преследовании по экономическому преступлению повлечет за собой запрет замещать должности государственной и муниципальной службы, а также занимать должности в исполнительном органе управления иных юридических лиц.

Напоминание о долгах после каждой покупки
Нам с вами будут напоминать о долгах после каждой покупки.

Госдумой утвержден во втором чтении новый закон «О потребительском кредите (займе)», в соответствии с которым банки будут обязаны напоминать клиентам о просроченной задолженности и лимите по кредитным картам.
Данные нововведения дополнят обязанности банков по уведомлению через СМС или электронную почту о совершаемых операциях по переводу денежных средств.
Изменения затронут также овердрафтные карты, поскольку граждане нередко путают остаток средств на счете с кредитным лимитом на приобретение товаров и услуг и, не получая своевременное уведомление, оказываются в должниках у банка по овердрафту.

Следственные судьи...
Председатель ВС РФ Вячеслав Лебедев призвал ускорить процесс введения института следственного судьи, который будет контролировать действия следователей и дознавателей.
Предполагается, что следственные судьи могут рассматривать вопросы избрания и продления ареста обвиняемым, а также жалобы на действия или бездействия должностных лиц следственных органов.
В 2017 году было подано порядка 120 000 жалоб на действия или бездействие следственных органов, и каждая пятая удовлетворяется.
В настоящее время аресты избирают и продлевают судьи, которые дежурят на день рассмотрения соответствующего ходатайства следователя.
Напомню, что еще в 2014 году Путин рекомендовал введение института следственных судей, но так ничего и не изменилось.

Внимание налоговых органов все чаще привлекают компании, которые ведут свой бизнес с помощью нескольких юридических лиц и ИП.
Напомню, что налоговики совместно со следственным комитетом выпустили методические рекомендации по проведению проверок и доказыванию, что бизнес использовал схемы по оптимизации налогообложения. В этих рекомендациях также содержатся примеры, когда и при каких обстоятельствах бизнесу удавалось подтвердить законность примеряемой модели.
3 марта на нашем семинаре мы расскажем, на что в первую очередь необходимо обратить внимание, какие нужно составить документы и какие схемы «законной оптимизации налогов» больше не работают.
Вход свободный, обед и кофе-брейк за наш счет. Не поверите, но никакого подвоха 😉 Осталось 25 мест. Регистрация по ссылке
http://kaloy.ru/seminar-3-march

Доброе утро! Хорошей недели всем!

Как обанкротить должника физлицо?
Суды общей юрисдикции завалены исками о взыскании задолженностей. А что делать, если у должника ничего нет? Его можно обанкротить и «отмотать» все его сделки за последние три года.

В заявлении о признании гражданина должника банкротом указывается наименование и адрес Арбитражного суда, указываются основания для подачи заявления, размер задолженности, основания ее возникновения, сроки исполнения обязательств и тп.
Помимо квитанции об уплате госпошлины, к заявлению о признании гражданина банкротом обязательно прилагаются:

• документы, подтверждающие задолженность, основание ее возникновения и неспособность гражданина удовлетворить требования кредиторов в полном объеме.

• выписка из ЕГРИП об отсутствии статуса ИП, либо иной подтверждающий указанный сведения документ. Такие документы должны быть получены не ранее, чем за пять рабочих дней до даты подачи заявления в суд;

• списки кредиторов и должников гражданина, суммы кредиторской и дебиторской задолженности с указанием отдельно денежных обязательств и обязанности по уплате обязательных платежей, которые возникли в результате предпринимательской деятельности.

• опись имущества, в том числе залогового, с указанием его места нахождения или хранения, наименования залогодержателя (см. Приказ Минэкономразвития РФ от 5 августа 2015 г. N 530);

• копии правоподтверждающих документов на собственность, например, выписка из ЕГРП, правоустанавливающие документы (договор купли-продажи, дарения и др.), иные документы.

• сведения о полученных доходах и об удержанных суммах налога за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом;

• копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования;

• сведения о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица;

• копия решения о признании гражданина безработным, выданная государственной службой занятости населения, в случае принятия указанного решения;

ЦБ РФ, согласовав с ФНС, опубликовал новые признаки сомнительных компаний



Особое внимание в своей инструкции финансовый регулятор рекомендовал банкирам уделять учету клиентами НДС. При поступлении на счет организации платежей с НДС в составе в размере 70% от общей массы, а перечислении средств с НДС суммарно меньше 30% является сигналом для назначения контрольных мероприятий. Ведь если организация получила оплату с НДС, а затем перевела эти же деньги, уже не выделив налог, это можно рассматривать как признак схемы ухода от налогов.
Также Центробанк указал способы, которые чаще всего применяются для легализации средств и ухода от налогов. В частности, по мнению ЦБ РФ, это молгут быть:
• переводы на счета филиалов «Почты России»
• перечисления на счета платежных агентов — виртуальные кошельки
• переводы частным лицам.
• оплата турагентам
Также регулятор привел в инструкции перечень экономических отраслей, в которых чаще всего используются схемы легализации доходов. В «черный список» попали: сельское хозяйство; торговля лесом; торговля стройматериалами; экспорт зерна; экспорт рыбы; продажа лесоматериалов. Именно в этих отраслях работают много мелких предпринимателей и фирм, которые зачастую не являются плательщиками НДС, за счет которых и происходит т.н. «ломка НДС», при которой компании-контрагенты плательщики НДС хотят получать вычеты, без уплаты НДС.
Препятствовать этому как раз должны банки. При блокировке счета деньги могут сохраниться, и в бюджет поступит все, что положено.
От себя скажу, что все порядочные организации давно находятся в зоне риска. Теперь эта зона стала еще шире.@akaloy

«Амнистия капиталов»
C 19 февраля 2018 года вступила в силу новая редакция УК РФ, согласно которой от уголовной ответственности по делам о преступлениях в сфере экономической деятельности освобождаются лица, добровольно сообщившие о своих зарубежных капиталах до 1 февраля 2018 года.
Подача специальной декларации гарантирует защиту от уголовного преследования. Лица, которые совершили до 1 января 2015 года либо до 1 января 2018 года деяния, содержащие признаки составов преступлений, предусмотренных: статьей 193 УК РФ, ч.1 и 2 статьи 194 УК РФ, статьей 198 УК РФ, статьей 199 УК РФ, статьей 199.1 УК РФ, статьей 199.2 УК РФ, могут быть освобождены от уголовной ответственности. Условием такого освобождение является добровольная подача специальной декларации, в соответствии с Федеральным законом «О добровольном декларировании физическими лицами активов …», либо наличие сведений о таком лице в такой декларации, поданной другим гражданином.
Кроме того, совершенное преступление должно быть непосредственно связано с приобретением, использованием либо распоряжением имуществом и контролируемыми иностранными компаниями, информация о которых содержится в этой специальной декларации. Аналогичный порядок распространяется на декларирование денежных средств, размещенных на счетах (вкладах) в иностранных банках, если информация о них содержится в соответствующей специальной декларации. Действие этого пункта 3 статьи 76.1 УК РФ не имеет срока, хотя само добровольное декларирование имущества и вкладов разрешено до 20 февраля 2019 года.@kaloy

Булыжник в огород YouTube от Роскомнадзора
С 28 февраля оператор связи, предоставляющий доступ к Интернету, будет обязан в течение суток ограничить доступ к аудиовизуальному сервису в РФ при получении от Роскомнадзора:

- сведений о доменном имени, и (или) сетевом адресе, и (или) указателях страниц сайта аудиовизуального сервиса;

- реквизитов судебного решения об ограничении доступа к такому сервису с указанием осуществить это ограничение.

Столько же времени будет у операторов связи и на возобновление доступа к сервису после получения соответствующего указания ведомства.
Названная информация будет поступать операторам через систему взаимодействия.
За неисполнение обязанностей должностных лиц оштрафуют на сумму от 3 тыс. до 5 тыс. руб., саму компанию - от 50 тыс. до 100 тыс. руб.