Облигации известны своим консервативным характером. Инвесторы диверсифицируют и защищают ими свои портфели.
Однако облигации можно использовать не только в качестве дополнения для портфеля акций, но и выстраивать самостоятельные инвестиционные стратегии.

В зависимости от цели и горизонта инвестирования можно выделить следующие стратегии:

📌 Лесенка
📌 Облигационная зарплата
📌 Целевая

👉🏼При использовании «Лесенки», подбираются бумаги различных сроков погашения, но примерно равной периодичностью. Например, через каждые 6 месяцев. Такая выборка дает инвестору возможность:

🔹каждые полгода приобретать новые облигации с выгодными условиями;
🔹повысить ликвидность портфеля;
🔹вывести при необходимости средства на неотложные нужды.

Следует учитывать, что в этой стратегии срок погашения самой дальней облигации должен соответствовать горизонту инвестирования.

👉🏼«Облигационная зарплата» используется формирования дополнительного источника дохода.

🔹нет четкого горизонта инвестирования;
🔹купонные выплаты должны приходить постоянно и с определенной периодичностью.
🔹можно подобрать всего 3 вида облигации с квартальными купонами и получать доход ежемесячно;
🔹должна быть сформирована достаточная сумма капитала, т.к. периодический вывод средств не способствует приросту портфеля.

👉🏼Суть «Целевой» стратегии следует из названия. Ее можно использовать, когда есть цель накопить определённую сумму к назначенной дате.

Подходит и в том случае, когда инвестор планирует периодически пополнять портфель и имеется четкий горизонт инвестирования. Например, на отпуск или «детский» портфель.

❓Хотите применить одну из стратегий или разобраться с инструментом подробнее? 💥Мы подготовили для вас презентацию.

"Если деньги – это ваша единственная надежда на независимость, вы никогда не получите ее. Единственная реальная защита в этом мире, которую может иметь человек, – это запас знаний, опыта и способностей". Генри Форд.

Если было полезно, поддержите 🔥, и мы продолжим делиться знаниями!

#КИТ_финграмотность #облигации

Обзор рынка облигаций

• RGBITR 626,19 п.п.
• RUCBITR 510,08 п.п.

❗️Важное

Банк России опубликовал доклад о денежно-кредитной политике. Ради достижения целевого уровня инфляции в 4% в 2024 году регулятор может рассмотреть вопрос повышения ключевой ставки. Сейчас она составляет 7,5%.

Прогноз ЦБ по средней ключевой ставке:

▫️ 7,3–8,2% на 2023 год;
▫️ 6,5–7,5% на 2024 год.

❓На что это влияет

Величина ключевой ставки напрямую сказывается на процентных ставках по кредитам, вкладам и доходности по облигациям за счет изменения цены и купонной ставки.

#Правило_рынка

⬇️Снижение ключевой ставки = ⬆️рост цен на облигации и ⬇️снижения купонных ставок по новым выпускам.

⬆️Повышение ключевой ставки = ⬇️снижение цен на облигации и ⬆️увеличение купонных ставок по новым выпускам.

Сделали подборку майских первичных размещений:

•Гарант-Инвест (002Р-06) сбор заявок до 12 мая;
•Группа ЛСР (001P-08) сбор заявок до 12 мая;
•ЛайфСтрим (БО-П02) сбор заявок до 15 мая;
•Каршеринг Руссия (001Р-02) сбор заявок до 23 мая.

📍Подробнее о размещениях читайте в обзоре рынка от наших аналитиков

👍 за подборку и делитесь в комментариях мнениями и планами по участию в размещениях

#облигации

🔍 Рубрики канала

Дисклеймер

Текущий статус разблокировки активов

Чтобы просмотреть историю постов на определенную тему нажмите на хештеги — и они отобразятся в новом окне:

🐳О брокере КИТ Финанс

#вопрос_брокеру — ответы на частые вопросы (личный кабинет, мобильное приложение, учет бумаг, зачисление/вывод и пр.)
#новости_брокера — новое в работе (изменения в тарифах, обновления приложения и ЛК и пр.)

🧑‍💻🧑‍💻От аналитиков КИТ Финанс

#обзоры_рынка — еженедельный дайджест
#КИТовые_идеи — инвестиционные и спекулятивные идеи

🔥Горячее по рынку

#новости_эмитентов — разбор финансовых и операционных отчетов компаний
#дивиденды — решения эмитентов о выплатах
#облигации, #валюта, #металлы #нефть — всё, что касается отдельных активов
хештеги #SBER #GAZP #LKOH и т.д. — посты по тикерам компаний

📆Еженедельник

#календарь — предстоящие события недели
#итоги_недели — обзор главных событий по пятницам
#сводка_новостей — дайджест ключевых событий на дату

🥦Полезное

#КИТ_финграмотность #КИТ_полезное — все об управлении деньгами, образовательные материалы по торговле на фондовом рынке

В преддверии заседания ЦБ

Предлагаем ознакомиться с взглядом Стратега на текущие события рынка облигаций!

🔥Из небольшого видео вы узнаете:

— наиболее доходный вариант состава портфеля на текущий момент;

— возможный вариант ребалансировки с учетом действий ЦБ по ключевой ставке;

— мнение управляющего о линкерах/ВДО/замещающих/юаневых/ облигациях;

— стоит ли участвовать в первичных размещениях?

🤗Смотрите запись на нашем YouTube канале
_______________________

Поддержите 🔥❤️👍)

Решение ЦБ о сохранении ставки на уровне 16% подтверждает ожидания КИТовых аналитиков, что высокое и двузначное значение с нами, как минимум, до конца 2024 года.

▫️Как действовать на рынке акций?

▫️На какие активы обратить внимание?

▫️Как инвестору правильно выбрать стратегию?

▫️Как собрать правильный портфель и получить доходность выше депозитов?

🤗Смотрите в новом видео КИТового управляющего стратегиями на рынке акций на нашем You Tube канале.
_______________________

Поддержите 🔥❤️👍)

Обзор рынка 08/04/2024

📊По итогам недели индекс МoсБиржи вырос на 1,9% до уровня 3395 пунктов.

⬆️Лидерами недели стали: GLTR-гдр +14,3%, РУСАЛ ао +11,8%, Полюс +10,8%, ЭН+ГРУП ао +9,4%, Селигдар +9%.
⬇️Аутсайдерами недели стали: Х5 -9,5%, Ростел -ао -4,1%, СевСт-ао -3%, ПИК ао -2,5%, Новатэк -2,1%.

🔹В рамках IPO на Московской бирже МФК «Займер» объявила ценовой диапазон. Он будет составлять от 235 рублей до 270 рублей за акцию.
🔹ЦБ РФ и ФАС разрешили Совкомбанку приобрести ХКФ банка.
🔹Возобновление программы байбэка акций было одобрено советом директоров Роснефти.

Отчеты компаний

Софтлайн
Мать и дитя 
Астра  

Рынок облигаций

-Во второй половине недели продажи в гос. облигациях возобновились.
-Индекс RGBI обновил минимумы с марта 2022 года, достигнув отметки 114,37 пунктов
-1 апреля Банк России опубликовал резюме обсуждения ставки
-Из интересных размещений на следующей неделе можно отметить: Селектел (ruAA-/A+(RU)) серии 001Р-04R

Аудиоверсия обзора - в канале YouTube
Полная текстовая версия - по ссылке

Облигации нннадо?

Друзья, напоминаем, в еженедельных обзорах публикуем подборки наиболее привлекательных облигаций, чтобы вы могли сузить круг поиска.

🖌корпоративные облигации с постоянным купоном

🖌корпоративные облигации с переменным купоном

🖌облигации в юанях

🖌замещенные облигации в долларах


📈Подключение к Стратегии «Облигационная» возможно от ₽100 000.

📌Подробно с условиями и трек-рекордом можно ознакомиться на этой странице.

📌Видео о стратегии и планах Управляющего по ведению портфелей на ближайшие несколько месяцев 2024 года.

Стратегии формирования портфелей в условиях высокой ключевой ставки от Управляющих смотрите на нашем You Tube канале:

🔹на рынке акций

🔹на рынке облигаций

🤝Присоединиться к готовым стратегиям инвестиций в акции и облигации можно здесь.

Обзор рынка 22/04/2024

📊По итогам недели индекс МoсБиржи вырос на 0,41% до уровня 3470 пунктов.

⬆️Лидерами недели стали: : OZON +9,8%, Сургнфгз +8,8%, Система +7,2%, Юнипро +5,5%, МТС +4,5%.

⬇️Аутсайдерами недели стали: Селигдар -7,4%, ЭН+ГРУП -6,4%, МКБ -3,8%, РУСАЛ -3,4%, Мечел ап -3,1%.

🔹Банк России подвел итоги 1кв. 2024 года в банковском секторе.

— Прибыль сектора ₽899 млрд, что выше результата за аналогичный период - ₽881 млрд рублей за 1 кв. 2023 года.
— В марте 2024 года кредитование ускорилось во всех сегментах.
— ROE сектора за составил 25%, против 29% в 1кв. 2023 года.

🔹Группа Астра провела SPO на Московской бирже.

— Цена размещения составила ₽555 рублей, а free-float вырос с 5% до 15%.
— Компании удалось привлечь ₽11,7 млрд. Было получено более 60 тыс. заявок от инвесторов.

🖌Аудиоверсия обзора на YouTube