Центробанк РФ вдвое расширил перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения таких переводов

Отмечается, что всего таких признаков теперь шесть.

Так, переводы на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции, должны будут приостанавливаться.

Еще один новый критерий — информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. Она может поступить в банк по любым каналам, а не только при информационном обмене с правоохранительными органами на площадке ФинЦЕРТ Банка России.

В частности, если клиент или другое заинтересованное лицо предоставят подтверждающий документ о возбуждении уголовного дела. В таком случае банк приостановит зачисление средств на счет.

Кроме того, банки будут обязаны учитывать данные, поступившие от сторонних организаций о мошеннической операции.

#IT_News #банки #мошенничество #ЦБ

Подписаться

Банки, которые принадлежат крупнейшим российским маркетплейсам, уже занимают 40% рынка электронных платежей

Собственные банки за последние несколько лет появились у «Яндекса», Ozon и Wildberries. Как сообщила первый зампред Банка России Ольга Скоробогатова, три года назад их доля составляла 2%.

Она также отметила, что за три года, по статистике ЦБ, количество платежей по картам сократилось на 12%, а доля платежей по другим инструментам выросла.

При этом доля безналичных платежей в России на горизонте двух-трех лет может превысить 90%, сейчас она составляет 85%.

#IT_News #маркетплейсы #банки

Подписаться

В мобильных приложениях крупных банков появится специальная кнопка, которая позволит клиентам оперативно заявлять о мошенническом переводе с 1 октября 2025 года

От банка также можно будет получить электронную справку о такой операции для обращения в полицию. Новый функционал вводится в связи с новым требованиям ЦБ РФ.

В мобильном приложении также можно будет ответить на вопрос, была ли совершена операция, по которой банк получил запрос от регулятора, под влиянием мошенников.

Такой порядок взаимодействия возможен в случаях, когда пострадавшие напрямую обращаются в полицию, а сотрудники правоохранительных органов запрашивают данные в Банке России.

Участники рынка считают, что включение в мобильные приложения подобного инструмента для быстрого информирования о подозрительных переводах может стать эффективным способом борьбы с мошенниками.

Такая кнопка позволит клиентам своевременно сообщать банку о возможных случаях мошенничества. В свою очередь, банки будут своевременно получать информацию о мошеннических переводах, что позволит им оперативно проводить расследование и предотвращать дальнейшие потери, — отметил руководитель управления противодействия мошенничеству АО «Свой Банк» Сергей Игошин.

Источник: Известия

#IT_News #кибербезопасность #банки

Подписаться