🚀Жесткая ДКП не остановила рост рынка долгового капитала в I квартале
По данным исследования, проведенного аналитиками Эксперт РА, в I квартале 2024 года активность инвесторов на долговом рынке не ослабела. Внимание участников рынка переключилось с государственных ОФЗ на корпоративный сектор, в первую очередь на ВДО с фиксированным купоном.
Эксперты отмечают, что высокие доходности корпоративных облигаций сдержали объемы размещений, но при этом не ограничили рост числа эмитентов.
Несмотря на сильное увеличение процентных ставок в экономике, уровни доходностей в I квартале 2024 года оказались в целом приемлемы для заемщиков. Среди эмитентов категорий «AA-»–«A-» объемы сделок сократились на 19% г/г.
В количественном выражении число эмитентов увеличилось до 76 в I квартале 2024 года с 54 за аналогичный период 2023 года.
Основным драйвером роста числа заемщиков стали компании из рейтинговых категорий «BBB+»–«B-». Их число выросло почти вдвое. Доля среди общего количества эмитентов составила около 42%, несмотря на низкий вес в стоимостном выражении.
#новости #Инвестиционная_система #IPO #биржевые_облигации #ЗПИФ
По данным исследования, проведенного аналитиками Эксперт РА, в I квартале 2024 года активность инвесторов на долговом рынке не ослабела. Внимание участников рынка переключилось с государственных ОФЗ на корпоративный сектор, в первую очередь на ВДО с фиксированным купоном.
Эксперты отмечают, что высокие доходности корпоративных облигаций сдержали объемы размещений, но при этом не ограничили рост числа эмитентов.
Несмотря на сильное увеличение процентных ставок в экономике, уровни доходностей в I квартале 2024 года оказались в целом приемлемы для заемщиков. Среди эмитентов категорий «AA-»–«A-» объемы сделок сократились на 19% г/г.
В количественном выражении число эмитентов увеличилось до 76 в I квартале 2024 года с 54 за аналогичный период 2023 года.
Основным драйвером роста числа заемщиков стали компании из рейтинговых категорий «BBB+»–«B-». Их число выросло почти вдвое. Доля среди общего количества эмитентов составила около 42%, несмотря на низкий вес в стоимостном выражении.
#новости #Инвестиционная_система #IPO #биржевые_облигации #ЗПИФ
👏4🔥1
Друзья, поздравляем всех с праздником Великой Победы!
Вечная память героям, низкий поклон и бесконечная благодарность нашим предкам!🔥
Берегите себя и своих близких.
#Инвестиционная_система
Вечная память героям, низкий поклон и бесконечная благодарность нашим предкам!🔥
Берегите себя и своих близких.
#Инвестиционная_система
🔥4❤2
Уважаемые инвесторы!
ООО АНТЕРРА (Green flow) — одна из ведущих гостинично-оздоровительных компаний — выходит на рынок со вторым выпуском облигаций. Торги начнутся 21 мая 2023 года.
Параметры выпуска
▪️ Объем: ₽250 млн
▪️ Ставка купона: 20% годовых
▪️ Срок обращения: 3 года
▪️ Дюрация: 2.5 года
▪️ Выплата купонов: ежеквартально
▪️ YTM к первой колл оферте: ~ 21.42%
▪️ YTM к погашению: ~ 21.47%
▪️ Кредитный рейтинг эмитента: ВВ- от НРА
Предусмотрена возможность досрочного погашения размещаемых облигаций по усмотрению эмитента в дату окончания 4-го, 8-го купонных периодов.
Цели эмиссии
✅ Рефинансирование
✅ Развитие новых проектов компании
Новости и финансовая отчетность ООО Антерра на ЦРКИ Интерфакс https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=38576&attempt=3
Организаторы размещения
ООО Инвестиционная система и ООО ИК Диалот
Наши контакты:
🌐 Инвестиционная-система.РФ
📞 8 (800) 505 99 64
*не ИИР
#Greenflow #Антерра #Инвестиционная_система #биржевые_облигации #ВДО
ООО АНТЕРРА (Green flow) — одна из ведущих гостинично-оздоровительных компаний — выходит на рынок со вторым выпуском облигаций. Торги начнутся 21 мая 2023 года.
Параметры выпуска
Предусмотрена возможность досрочного погашения размещаемых облигаций по усмотрению эмитента в дату окончания 4-го, 8-го купонных периодов.
Цели эмиссии
✅ Рефинансирование
✅ Развитие новых проектов компании
Новости и финансовая отчетность ООО Антерра на ЦРКИ Интерфакс https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=38576&attempt=3
Организаторы размещения
ООО Инвестиционная система и ООО ИК Диалот
Наши контакты:
📞 8 (800) 505 99 64
*не ИИР
#Greenflow #Антерра #Инвестиционная_система #биржевые_облигации #ВДО
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👏6❤1
🔥Газпром — банкротство национального достояния не за горами?
2 мая газовый гигант опубликовал рекордный отчет по МСФО за 2023 год, к сожалению, негативный.
Причина — катастрофическое падение доходов в газовом сегменте.
▪️ Выручка сократилась в 2.6 раза, до ₽8.5 трлн.
▪️ Убыток составил ₽0.63 трлн, причем во втором полугодии убыток на операционном уровне превысил ₽1.1 трлн.
Компании не помогли даже ее прибыльные дочки: Газпром нефть с +₽130 млрд, +3.8%(г/г), и электроэнергетики (Мосэнерго, МОЭК, ТГК-1, ОГК-2) с +₽40 млрд, +7.1%(г/г).
▪️ EBITDA составила ₽1.76 трлн, -51%(г/г).
▪️ Чистый долг вырос до ₽5.2 трлн, +34%(г/г).
▪️ Net Debt/EBITDA= 2.96х (против 1.1х годом ранее); во 2П2023 значение приблизилось к 4.9х.
❗Самое главное для акционеров Газпрома — это размер чистого долга компании и отношение ND/EBITDA. При величине этого показателя выше 2.5х дивидендных выплат, скорее всего, ждать не стоит.
📉Капитализация Газпрома с рекордных уровней 2007 года в $331 млрд обвалилась практически до $40 млрд — триллионные мечты пошли прахом.
Складывая две составляющие — динамику финансовых показателей и отказ от выплат дивидендов — можно говорить о крайней нестабильности Группы. Возможно, что государство окажет помощь. Но в ближайшей перспективе увидим, как из сверхдоходного и ключевого для экономики экспортера Газпром постепенно превратится в низкомаржинального поставщика сырья для внутренней нефте- и газопереработки.
⁉Сможет ли компания собраться с силами и пережить самые сложные времена, большой вопрос.
Еще один показатель, который оставили без внимания аналитики — соотношение долга к выручке. Значение составило 61.2%. Кроме того, из-за санкций и потери европейского рынка FCF Газпрома будет отрицательным, а долговая нагрузка останется высокой.
При таких вводных без поддержки государства компания на горизонте 1-3 лет может объявить о дефолте или даже банкротстве. Потому что долги надо обслуживать, а прибыли у компании нет, и в ближайшее время вряд ли появится.
❗Для российских инвесторов отечественные компании малого и среднего предпринимательства (МСП) выглядят более предпочтительными.
Несмотря на жесткую ДКП и высокую ключевую ставку, на рынке сейчас можно найти привлекательные долговые бумаги эмитентов из МСП-сектора. А когда ставку начнут снижать, высоковероятно, что владельцы облигационных займов заработают еще и на росте доходности актива.
Главное, правильно оценить надежность эмитента. Для этого нужно изучить отчетность компании за 3-5 лет. Важно понять, способен ли эмитент рассчитаться с долгами. Если закредитованность высокая, то риски дефолта возрастают в разы.
Провести анализ самостоятельно сложно — не все понимают бухгалтерский баланс: как рассчитывать показатели надежности компании.
☝Для оценки компаний наши эксперты разработали уникальную методику — «Рейтинг оценки ВДО».
При выборе высокодоходных облигаций «Рейтинг ВДО» помогает:
✅не тратить время на самостоятельное изучение и анализ эмитента
✅минимизировать риск приобретения преддефолтных или дефолтных облигаций
✅отслеживать доходность бумаг
✅вовремя принимать решения о ребалансировке портфеля
Отечественный рынок ВДО активно развивается с 2018 года. Наш «Рейтинг оценки ВДО», тестировался и применяется на практике более трех лет. За это время была проведена оценка около 500 эмитентов.
Методика помогает выявлять дефолтников. Вероятность банкротства определяется минимум за полгода до наступления негативного сценария, это позволяет инвестору застраховаться от возможных потерь и вовремя вывести деньги из заведомо рисковых активов.
*не ИИР
#Инвестиционная_система #биржевые_облигации #ВДО #стратегии #инвестидеи #IPO #ЗПИФ
2 мая газовый гигант опубликовал рекордный отчет по МСФО за 2023 год, к сожалению, негативный.
Причина — катастрофическое падение доходов в газовом сегменте.
Компании не помогли даже ее прибыльные дочки: Газпром нефть с +₽130 млрд, +3.8%(г/г), и электроэнергетики (Мосэнерго, МОЭК, ТГК-1, ОГК-2) с +₽40 млрд, +7.1%(г/г).
❗Самое главное для акционеров Газпрома — это размер чистого долга компании и отношение ND/EBITDA. При величине этого показателя выше 2.5х дивидендных выплат, скорее всего, ждать не стоит.
📉Капитализация Газпрома с рекордных уровней 2007 года в $331 млрд обвалилась практически до $40 млрд — триллионные мечты пошли прахом.
Складывая две составляющие — динамику финансовых показателей и отказ от выплат дивидендов — можно говорить о крайней нестабильности Группы. Возможно, что государство окажет помощь. Но в ближайшей перспективе увидим, как из сверхдоходного и ключевого для экономики экспортера Газпром постепенно превратится в низкомаржинального поставщика сырья для внутренней нефте- и газопереработки.
⁉Сможет ли компания собраться с силами и пережить самые сложные времена, большой вопрос.
Еще один показатель, который оставили без внимания аналитики — соотношение долга к выручке. Значение составило 61.2%. Кроме того, из-за санкций и потери европейского рынка FCF Газпрома будет отрицательным, а долговая нагрузка останется высокой.
При таких вводных без поддержки государства компания на горизонте 1-3 лет может объявить о дефолте или даже банкротстве. Потому что долги надо обслуживать, а прибыли у компании нет, и в ближайшее время вряд ли появится.
❗Для российских инвесторов отечественные компании малого и среднего предпринимательства (МСП) выглядят более предпочтительными.
Несмотря на жесткую ДКП и высокую ключевую ставку, на рынке сейчас можно найти привлекательные долговые бумаги эмитентов из МСП-сектора. А когда ставку начнут снижать, высоковероятно, что владельцы облигационных займов заработают еще и на росте доходности актива.
Главное, правильно оценить надежность эмитента. Для этого нужно изучить отчетность компании за 3-5 лет. Важно понять, способен ли эмитент рассчитаться с долгами. Если закредитованность высокая, то риски дефолта возрастают в разы.
Провести анализ самостоятельно сложно — не все понимают бухгалтерский баланс: как рассчитывать показатели надежности компании.
☝Для оценки компаний наши эксперты разработали уникальную методику — «Рейтинг оценки ВДО».
При выборе высокодоходных облигаций «Рейтинг ВДО» помогает:
✅не тратить время на самостоятельное изучение и анализ эмитента
✅минимизировать риск приобретения преддефолтных или дефолтных облигаций
✅отслеживать доходность бумаг
✅вовремя принимать решения о ребалансировке портфеля
Отечественный рынок ВДО активно развивается с 2018 года. Наш «Рейтинг оценки ВДО», тестировался и применяется на практике более трех лет. За это время была проведена оценка около 500 эмитентов.
Методика помогает выявлять дефолтников. Вероятность банкротства определяется минимум за полгода до наступления негативного сценария, это позволяет инвестору застраховаться от возможных потерь и вовремя вывести деньги из заведомо рисковых активов.
*не ИИР
#Инвестиционная_система #биржевые_облигации #ВДО #стратегии #инвестидеи #IPO #ЗПИФ
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🤔4😁1
🚀 Рынок облигаций вернется к росту летом
По оценке Cbonds, в апреле российские компании провели 147 размещений рублевых облигаций на сумму ~ ₽300 млрд, что почти на 45% ниже показателя предыдущего месяца и вдвое хуже результата аналогичного периода 2023 года.
Тем не менее после майских праздников инвесторы ожидают активности эмитентов, а к лету — разворота долгового рынка к росту.
Эксперты отмечают, что на фоне жесткой ДКП произошел разворот интереса от облигаций с фиксированным купоном к бумагам с плавающей ставкой. В прошлом месяце эмитенты стали активнее предлагать такие бумаги. По восьми сделкам с облигациями с переменным купоном объем размещений составил ₽167 млрд руб. Из них три выпуска облигаций объемом ₽10 млрд были размещены с привязкой к ключевой ставке Банка России, пять выпусков объемом ₽157 млрд вышли с привязкой к ставке RUONIA.
Еще ряд эмитентов из различных отраслей планируют анонсировать свои размещения до конца месяца.
В этом году многим компаниям потребуется рефинансирование. Необходимая сумма заимствований ~ ₽2 трлн. Самые большие погашения будут у эмитентов финансового сектора — 24.1%; нефтегазовой отрасли — 21.5%; металлургии (черная и цветная) — 15.3.
#Инвестиционная_система #биржевые_облигации #ВДО #IPO #ЗПИФ
По оценке Cbonds, в апреле российские компании провели 147 размещений рублевых облигаций на сумму ~ ₽300 млрд, что почти на 45% ниже показателя предыдущего месяца и вдвое хуже результата аналогичного периода 2023 года.
Тем не менее после майских праздников инвесторы ожидают активности эмитентов, а к лету — разворота долгового рынка к росту.
Эксперты отмечают, что на фоне жесткой ДКП произошел разворот интереса от облигаций с фиксированным купоном к бумагам с плавающей ставкой. В прошлом месяце эмитенты стали активнее предлагать такие бумаги. По восьми сделкам с облигациями с переменным купоном объем размещений составил ₽167 млрд руб. Из них три выпуска облигаций объемом ₽10 млрд были размещены с привязкой к ключевой ставке Банка России, пять выпусков объемом ₽157 млрд вышли с привязкой к ставке RUONIA.
Еще ряд эмитентов из различных отраслей планируют анонсировать свои размещения до конца месяца.
В этом году многим компаниям потребуется рефинансирование. Необходимая сумма заимствований ~ ₽2 трлн. Самые большие погашения будут у эмитентов финансового сектора — 24.1%; нефтегазовой отрасли — 21.5%; металлургии (черная и цветная) — 15.3.
#Инвестиционная_система #биржевые_облигации #ВДО #IPO #ЗПИФ
🔥4👏1
🏦 СПБ Биржа запланировала десятки «патриотических» размещений
Глава площадки Евгений Сердюков ожидает десятки размещений акций и облигаций в 2024-2025 годах. Биржа даже обнулила тарифы за листинг.
📣 По словам Сердюкова, площадка сфокусируется на привлечении «патриотических инвестиций» в компании из разных секторов экономики и из всех регионов России.
📎 СПБ Биржа не будет брать денег с эмитентов за первичные размещения, но комиссии за сделки с акциями таких компаний останутся.
📎 Площадка намерена помогать потенциальным эмитентам с подготовкой необходимой документации для размещений, а также «инвестировать средства в узнаваемость этих компаний» с целью привлечения инвесторов.
⚡Ну, что ж, друзья. Новость, безусловно, положительная.
Что получают эмитенты после выхода на биржу❓
✅ Доступ к более 30 млн инвесторов и потенциальных клиентов
✅ Узнаваемость бренда, мощный пиар
✅ Финансирования без залога и обеспечения – ставки привлечения ниже, чем в банке, без ковенант
✅Возможность государственного субсидирования расходов, связанных с размещением облигаций (писали здесь👉 https://yangx.top/ISBONDS/113)
Хотите привлечь финансирование для своего бизнеса, но не знаете с чего начать?
Обращайтесь, будем рады помочь.🤝
Наши контакты:
🌐 Инвестиционная-система.РФ
📞 8 (800) 505 99 64
#Инвестиционная_система #биржевые_облигации #ВДО #IPO #ЗПИФ
Глава площадки Евгений Сердюков ожидает десятки размещений акций и облигаций в 2024-2025 годах. Биржа даже обнулила тарифы за листинг.
📣 По словам Сердюкова, площадка сфокусируется на привлечении «патриотических инвестиций» в компании из разных секторов экономики и из всех регионов России.
📎 СПБ Биржа не будет брать денег с эмитентов за первичные размещения, но комиссии за сделки с акциями таких компаний останутся.
📎 Площадка намерена помогать потенциальным эмитентам с подготовкой необходимой документации для размещений, а также «инвестировать средства в узнаваемость этих компаний» с целью привлечения инвесторов.
⚡Ну, что ж, друзья. Новость, безусловно, положительная.
Что получают эмитенты после выхода на биржу❓
✅ Доступ к более 30 млн инвесторов и потенциальных клиентов
✅ Узнаваемость бренда, мощный пиар
✅ Финансирования без залога и обеспечения – ставки привлечения ниже, чем в банке, без ковенант
✅Возможность государственного субсидирования расходов, связанных с размещением облигаций (писали здесь👉 https://yangx.top/ISBONDS/113)
Хотите привлечь финансирование для своего бизнеса, но не знаете с чего начать?
Обращайтесь, будем рады помочь.🤝
Наши контакты:
📞 8 (800) 505 99 64
#Инвестиционная_система #биржевые_облигации #ВДО #IPO #ЗПИФ
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥2😁1
⚡Уважаемые инвесторы!
Напоминаем, что сегодня стартует размещение выпуска облигаций ООО АНТЕРРА БО-02 (Green flow).
О параметрах выпуска писали тут👉https://yangx.top/ISBONDS/152
Скрипт для участия в первичном размещении:
▪️ Наименование: АНТЕРРА БО-02
▪️ ISIN: RU000A108FS8
▪️ Режим торгов: первичное размещение
▪️ Код расчетов: Z0
▪️ Цена: 100% от номинала (номинал 1000 р.)
Период приема заявок в дату начала размещения: с 10:00 до 13:00 и с 16:45 до 18:29 по московскому времени (технический перерыв на бирже с 17:30 до 17:45 по московскому времени)
Период удовлетворения заявок с 14:30 до 16:30 по московскому времени.
Наши контакты:
🌐 Инвестиционная-система.РФ
📞 8 (800) 505 99 64
*не ИИР
#Greenflow #облигацииАнтерра #гринфлоуоблигации #Инвестиционная_система #биржевые_облигации #ВДО #IPO
Напоминаем, что сегодня стартует размещение выпуска облигаций ООО АНТЕРРА БО-02 (Green flow).
О параметрах выпуска писали тут👉https://yangx.top/ISBONDS/152
Скрипт для участия в первичном размещении:
Период приема заявок в дату начала размещения: с 10:00 до 13:00 и с 16:45 до 18:29 по московскому времени (технический перерыв на бирже с 17:30 до 17:45 по московскому времени)
Период удовлетворения заявок с 14:30 до 16:30 по московскому времени.
Наши контакты:
📞 8 (800) 505 99 64
*не ИИР
#Greenflow #облигацииАнтерра #гринфлоуоблигации #Инвестиционная_система #биржевые_облигации #ВДО #IPO
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🎉4👏1
🎓 Оферта по облигациям — хорошо это или плохо? Что нужно знать инвестору
Что такое оферта
Оферта по облигациям — это возможность досрочно погасить долговую бумагу в заранее известную дату, обычно, по номинальной цене. Оферта предусмотрена не у всех облигаций, информация о ней указывается в эмиссионной документации.
Какие типы оферты бывают
Оферта может быть двух типов: put и call:
1⃣ Put-оферта или безотзывная оферта — дает возможность владельцу в дату оферты предъявить облигацию к погашению или оставить бумагу до следующей оферты. Соответственно, эмитент обязан выкупить все облигации, предъявленные инвесторами.
2⃣ Call-оферта или отзывная оферта — дает право эмитенту полностью или частично погасить облигационный выпуск в одностороннем порядке. Поэтому инвестор обязан предъявить бумаги к выкупу.
Плюсы и минусы для инвестора
📌 В случае досрочного погашения облигации по оферте инвестор раньше получит деньги, чем если бы ждал срока погашения ценной бумаги. Да, облигации можно продать на бирже, но если у владельца таких бумаг много, а объем торгов этим выпуском небольшой, то досрочное погашение в этом случае выгодно.
📌 Если ставка купона определена только до даты ближайшей оферты, как это часто бывает у облигаций с пут-офертой, не получится посчитать доходность облигации к погашению. Придется считать доходность к дате оферты или предполагать, что купоны не изменятся. А еще надо следить за новостями, чтобы вовремя узнать новую ставку купона.
📌 При участии в пут-оферте нужно подавать заявку брокеру. За это придется платить комиссию.
📌 Если это колл-оферта, где эмитент досрочно погасит облигации по своему усмотрению, то снижается предсказуемость облигации. И не факт, что после досрочного погашения получится найти другие бумаги с похожим сроком и доходностью.
📌 Call-оферта удобна для эмитента, потому что позволяет ему при необходимости снизить уровень долговой нагрузки, а также уменьшить стоимость заимствования в случае снижения процентных ставок и улучшения конъюнктуры рынка (с дальнейшим рефинансированием долга). Для инвесторов это определенный риск, так как в случае снижения процентных ставок им придется реинвестировать средства под более низкий процент уже в другие инструменты. Поэтому отзывные облигации, как правило, имеют премию в доходности.
🎯 Что важно запомнить
Отзывные облигации или облигации с call-опционом могут быть досрочно погашены по требованию эмитента, а возвратные или облигации с put-опционом могут быть досрочно погашены по требованию инвесторов.
☝Прежде чем инвестировать в облигации с офертой стоит учитывать все риски, чтобы не потерять вложения.
#полезное #Инвестиционная_система #биржевые_облигации #гринфлоуоблигации #ВДО #облигацииАнтерра #IPO #ЗПИФ
Что такое оферта
Оферта по облигациям — это возможность досрочно погасить долговую бумагу в заранее известную дату, обычно, по номинальной цене. Оферта предусмотрена не у всех облигаций, информация о ней указывается в эмиссионной документации.
Какие типы оферты бывают
Оферта может быть двух типов: put и call:
1⃣ Put-оферта или безотзывная оферта — дает возможность владельцу в дату оферты предъявить облигацию к погашению или оставить бумагу до следующей оферты. Соответственно, эмитент обязан выкупить все облигации, предъявленные инвесторами.
2⃣ Call-оферта или отзывная оферта — дает право эмитенту полностью или частично погасить облигационный выпуск в одностороннем порядке. Поэтому инвестор обязан предъявить бумаги к выкупу.
Плюсы и минусы для инвестора
📌 В случае досрочного погашения облигации по оферте инвестор раньше получит деньги, чем если бы ждал срока погашения ценной бумаги. Да, облигации можно продать на бирже, но если у владельца таких бумаг много, а объем торгов этим выпуском небольшой, то досрочное погашение в этом случае выгодно.
📌 Если ставка купона определена только до даты ближайшей оферты, как это часто бывает у облигаций с пут-офертой, не получится посчитать доходность облигации к погашению. Придется считать доходность к дате оферты или предполагать, что купоны не изменятся. А еще надо следить за новостями, чтобы вовремя узнать новую ставку купона.
📌 При участии в пут-оферте нужно подавать заявку брокеру. За это придется платить комиссию.
📌 Если это колл-оферта, где эмитент досрочно погасит облигации по своему усмотрению, то снижается предсказуемость облигации. И не факт, что после досрочного погашения получится найти другие бумаги с похожим сроком и доходностью.
📌 Call-оферта удобна для эмитента, потому что позволяет ему при необходимости снизить уровень долговой нагрузки, а также уменьшить стоимость заимствования в случае снижения процентных ставок и улучшения конъюнктуры рынка (с дальнейшим рефинансированием долга). Для инвесторов это определенный риск, так как в случае снижения процентных ставок им придется реинвестировать средства под более низкий процент уже в другие инструменты. Поэтому отзывные облигации, как правило, имеют премию в доходности.
🎯 Что важно запомнить
Отзывные облигации или облигации с call-опционом могут быть досрочно погашены по требованию эмитента, а возвратные или облигации с put-опционом могут быть досрочно погашены по требованию инвесторов.
☝Прежде чем инвестировать в облигации с офертой стоит учитывать все риски, чтобы не потерять вложения.
#полезное #Инвестиционная_система #биржевые_облигации #гринфлоуоблигации #ВДО #облигацииАнтерра #IPO #ЗПИФ
🔥2🤔1
🚀 От 30% годовых по облигациям! Миф или реальность?
Как это работает?
Получить высокий процент по облигациям возможно, но для этого придется открыть ИИС и пополнить его на ₽400 тыс, но не более. Это максимальная сумма, по которой можно получить налоговый вычет в размере 13% НДФЛ или ₽52 тыс в год.
Таким образом, купив облигации на сумму ₽400 тыс с годовой доходностью 17%, можно оформить возврат подоходного налога в размере 13%, и получить итоговую доходность: 17%+13%=30%.
Кто сможет воспользоваться налоговым вычетом?
Налоговый вычет смогут получить те, кто работает официально и платит НДФЛ.
Кому подойдет такая стратегия?
✅ Долгосрочным инвесторам, поскольку срок действия ИИС — 5 лет. Только по окончании этого срока можно вывести деньги.
✅ Тем, кто хочет достичь финансовых целей. На длительном горизонте эта стратегия приносит инвестору максимальную выгоду. А, значит, можно накопить средства на дорогую покупку.
✅ Для оптимизации налогов. Налоговый вычет 13% – дополнительный доход, который увеличивает итоговую прибыль.
🎯 Вывод
ИИС + облигации — отличный способ получить повышенную доходность и сэкономить на налогах. 💫
#полезное #Инвестиционная_система #биржевые_облигации #ВДО #гринфлоуоблигации #облигацииАнтерра #IPO #ЗПИФ
Как это работает?
Получить высокий процент по облигациям возможно, но для этого придется открыть ИИС и пополнить его на ₽400 тыс, но не более. Это максимальная сумма, по которой можно получить налоговый вычет в размере 13% НДФЛ или ₽52 тыс в год.
Таким образом, купив облигации на сумму ₽400 тыс с годовой доходностью 17%, можно оформить возврат подоходного налога в размере 13%, и получить итоговую доходность: 17%+13%=30%.
Кто сможет воспользоваться налоговым вычетом?
Налоговый вычет смогут получить те, кто работает официально и платит НДФЛ.
Кому подойдет такая стратегия?
✅ Долгосрочным инвесторам, поскольку срок действия ИИС — 5 лет. Только по окончании этого срока можно вывести деньги.
✅ Тем, кто хочет достичь финансовых целей. На длительном горизонте эта стратегия приносит инвестору максимальную выгоду. А, значит, можно накопить средства на дорогую покупку.
✅ Для оптимизации налогов. Налоговый вычет 13% – дополнительный доход, который увеличивает итоговую прибыль.
🎯 Вывод
ИИС + облигации — отличный способ получить повышенную доходность и сэкономить на налогах. 💫
#полезное #Инвестиционная_система #биржевые_облигации #ВДО #гринфлоуоблигации #облигацииАнтерра #IPO #ЗПИФ
🔥3👏1
💰 Инвестиции — не просто модный тренд, а необходимость
📎 Капитализация фондового рынка к 2030 году должна удвоиться и составить 66% ВВП — поручение Президента Федеральному собранию.
Это означает, что среднегодовая доходность должна быть не менее 16.67% годовых. Но российский рынок растет быстрее. За последние 25 лет фондовый рынок в среднем приростал на 18.4% ежегодно.
В настоящее время наблюдается взрывной рост открытия брокерских счетов по всему миру. В России этот тренд только набирает обороты.
В апреле 2024 года число частных инвесторов на фондовом рынке превысило 31.5 млн – это больше трети экономически активного населения☝️
Открыто 55.9 млн счетов. Суммарный объем вложений в апреле достиг максимума в этом году — ₽94.7 млрд.
⬆ Рост числа инвесторов обусловлен интересом к фондовому рынку, нестабильной экономической ситуацией, ослаблением курса рубля, геополитикой.
Какие цели преследуют инвесторы
✅ Финансовая независимость —создание пассивного дохода
✅ Развитие бизнеса — привлечение средств для увеличения оборотного капитала
✅ Защита сбережений от инфляции, возможность накопить на крупную покупку, образование детей, достойную пенсию
🎯Резюме
Инвестиции — не просто модный тренд. Важно, что все больше людей понимают необходимость этого инструмента.
#новости #Инвестиционная_система #биржевые_облигации #ВДО #IPO #Greenflow #облигацииАнтерра #гринфлоуоблигации #ЗПИФ
📎 Капитализация фондового рынка к 2030 году должна удвоиться и составить 66% ВВП — поручение Президента Федеральному собранию.
Это означает, что среднегодовая доходность должна быть не менее 16.67% годовых. Но российский рынок растет быстрее. За последние 25 лет фондовый рынок в среднем приростал на 18.4% ежегодно.
В настоящее время наблюдается взрывной рост открытия брокерских счетов по всему миру. В России этот тренд только набирает обороты.
В апреле 2024 года число частных инвесторов на фондовом рынке превысило 31.5 млн – это больше трети экономически активного населения☝️
Открыто 55.9 млн счетов. Суммарный объем вложений в апреле достиг максимума в этом году — ₽94.7 млрд.
⬆ Рост числа инвесторов обусловлен интересом к фондовому рынку, нестабильной экономической ситуацией, ослаблением курса рубля, геополитикой.
Какие цели преследуют инвесторы
✅ Финансовая независимость —создание пассивного дохода
✅ Развитие бизнеса — привлечение средств для увеличения оборотного капитала
✅ Защита сбережений от инфляции, возможность накопить на крупную покупку, образование детей, достойную пенсию
🎯Резюме
Инвестиции — не просто модный тренд. Важно, что все больше людей понимают необходимость этого инструмента.
#новости #Инвестиционная_система #биржевые_облигации #ВДО #IPO #Greenflow #облигацииАнтерра #гринфлоуоблигации #ЗПИФ
🔥3👍1👏1
💼 Зачем покупать облигации?
Есть четыре основные причины, почему долгосрочному инвестору нужны облигации в портфеле.
1⃣ Облигации — это ценные бумаги с гарантированной доходностью. Они похожи на банковский депозит. Но есть нюансы, которые делают этот инструмент наиболее эффективным. Пока рынок рос и не было проблем в экономике, многих инвесторов привлекали акции. Но как только началась коррекция, энтузиазм куда-то испарился. Зато облигации с купонным доходом и низкой волатильностью гарантируют держателям стабильность.
2⃣ У облигаций, за редким исключением, есть дата погашения. Это очень удобно для реализации финансовой цели по накоплению капитала к определенному сроку — например, при крупных покупках или к началу обучения ребенка.
3⃣ Из-за низкой волатильности (рыночных колебаний) облигации могут выполнять роль резервного актива в портфеле. В отличие от хранения денег на вкладе, который нельзя пополнять и/или закрыть раньше срока, облигации приносят текущий доход — можно сформировать инвестзарплату из бумаг с ежемесячной выплатой купона, кроме того, вывести деньги можно в любой момент без потери дохода.
4⃣ Доходность облигаций, особенно ВДО, существенно выше, чем у депозитов в банке. Особенно это заметно по замещающим и золотым бумагам. Например, за последний год юаневые бонды ЮГК принесли своим владельцам доходность +19% годовых, замещающие облигации Газпрома +36%, а золотые бумаги Селигдара +57%.
🎯 Резюме
Долгосрочному инвестору не стоит игнорировать бумаги, которые приносят стабильный доход на уровне или выше ключевой ставки. Сколько облигаций и к каким эмитентам можно присмотреться, будем рассказывать в наших постах.
*не ИИР
#полезное #Инвестиционная_система #биржевые_облигации #ВДО #IPO #Greenflow #облигацииАнтерра #гринфлоуоблигации #ЗПИФ
Есть четыре основные причины, почему долгосрочному инвестору нужны облигации в портфеле.
1⃣ Облигации — это ценные бумаги с гарантированной доходностью. Они похожи на банковский депозит. Но есть нюансы, которые делают этот инструмент наиболее эффективным. Пока рынок рос и не было проблем в экономике, многих инвесторов привлекали акции. Но как только началась коррекция, энтузиазм куда-то испарился. Зато облигации с купонным доходом и низкой волатильностью гарантируют держателям стабильность.
2⃣ У облигаций, за редким исключением, есть дата погашения. Это очень удобно для реализации финансовой цели по накоплению капитала к определенному сроку — например, при крупных покупках или к началу обучения ребенка.
3⃣ Из-за низкой волатильности (рыночных колебаний) облигации могут выполнять роль резервного актива в портфеле. В отличие от хранения денег на вкладе, который нельзя пополнять и/или закрыть раньше срока, облигации приносят текущий доход — можно сформировать инвестзарплату из бумаг с ежемесячной выплатой купона, кроме того, вывести деньги можно в любой момент без потери дохода.
4⃣ Доходность облигаций, особенно ВДО, существенно выше, чем у депозитов в банке. Особенно это заметно по замещающим и золотым бумагам. Например, за последний год юаневые бонды ЮГК принесли своим владельцам доходность +19% годовых, замещающие облигации Газпрома +36%, а золотые бумаги Селигдара +57%.
🎯 Резюме
Долгосрочному инвестору не стоит игнорировать бумаги, которые приносят стабильный доход на уровне или выше ключевой ставки. Сколько облигаций и к каким эмитентам можно присмотреться, будем рассказывать в наших постах.
*не ИИР
#полезное #Инвестиционная_система #биржевые_облигации #ВДО #IPO #Greenflow #облигацииАнтерра #гринфлоуоблигации #ЗПИФ
👏1🤔1
Друзья, в пятницу 7 июня решение ЦБ по ставке. А что вы ждете от регулятора?
Anonymous Poll
40%
1. Повысят до 18%
33%
2. Повысят до 17%
13%
3. Оставят 16%
7%
4. Снизят до 15%
0%
5. Уже ничего не жду
7%
6. Без комментариев
🏦Набиуллина назвала три приоритета для развития экономики РФ
Глава Банка России, выступая на ПМЭФ, назвала главными задачами для российской экономики:
1⃣ Развитие рынка капитала
2⃣ Обеспечение глобальной открытости
3⃣ Лидерство в технологической сфере
Эльвира Набиуллина пояснила, что
✅ без развития рынка капитала у нас только одна альтернатива — увеличение роли государства, субсидий и пр.;
✅ несмотря на санкции, Россия должна быть интегрирована в мировую экономику и сотрудничать с теми, кто к этому готов;
✅ и третье направление — удержание лидерства в технологическом развитии финансовой сферы.
#новости #ИнвестиционнаяСистема #биржевыеоблигации #ВДО #IPO #Greenflow #облигацииАнтерра #гринфлоуоблигации #ЗПИФ
Глава Банка России, выступая на ПМЭФ, назвала главными задачами для российской экономики:
1⃣ Развитие рынка капитала
2⃣ Обеспечение глобальной открытости
3⃣ Лидерство в технологической сфере
Эльвира Набиуллина пояснила, что
✅ без развития рынка капитала у нас только одна альтернатива — увеличение роли государства, субсидий и пр.;
✅ несмотря на санкции, Россия должна быть интегрирована в мировую экономику и сотрудничать с теми, кто к этому готов;
✅ и третье направление — удержание лидерства в технологическом развитии финансовой сферы.
#новости #ИнвестиционнаяСистема #биржевыеоблигации #ВДО #IPO #Greenflow #облигацииАнтерра #гринфлоуоблигации #ЗПИФ
😁2
©В этом мире неизбежны только смерть и налоги — Бенджамин Франклин.
3 июня в Государственную Думу на рассмотрение поступили поправки к Налоговому кодексу РФ. Изменения направлены на модернизацию налоговой системы.
НДФЛ
Проект предусматривает прогрессивную шкалу расчета НДФЛ:
▪️ 13% — при доходах до ₽200 тыс. в месяц
▪️ 15% — при доходах от ₽200 тыс. до ₽417 тыс. в месяц
▪️ 18% — при доходах от ₽417 тыс. до ₽1.67 млн в месяц
▪️ 20% — при доходах от ₽1.67 млн до ₽4.17 млн в месяц
▪️ 22% — при доходах от ₽4.17 млн рублей в месяц
Повышенным налогом будут облагать только разницу, которая превышает порог отсечения.
Для дивидендов, процентов по вкладам, доходов от продажи ценных бумаг ставку 15% планируют применять, если доход составит ₽2.4 млн и более в год (сейчас 15% взимают с суммы выше ₽5 млн).
Налог на прибыль
Ставку по налогу на прибыль могут повысить с 20% до 25%.
Кроме этого, хотят:
▪️ Увеличить с 0% до 5% ставку по налогу на прибыль для ИТ-компаний на 2025 - 2027 годы
▪️ Ввести федеральный инвестиционный вычет для организаций из приоритетных отраслей. Льготы и категории таких налогоплательщиков должно установить правительство
▪️ Поднять с 1.5 до 2 коэффициент на проведение НИОКР для компаний при подсчете расходов (инвестиции в науку дадут бОльший налоговый вычет)
УСН и НДС
Для компаний, которые работают по упрощенной системе налогообложения, власти предлагают:
▪️ Поднять базовый порог доходов с ₽112.5 млн до ₽337.5 млн
▪️ Увеличить среднюю численность сотрудников со 100 до 130 человек, без возможности превышения
▪️ Повысить порог доходов с ₽265 млн до ₽450 млн
▪️ Увеличить порог по остаточной стоимости основных средств с ₽150 млн до ₽200 млн с учетом индексации
По НДС:
▪️ Обязать компании уплачивать НДС при доходах более ₽60 млн в год. При этом можно выбрать один из вариантов:
✔ Либо общий режим – по ставке 20%, со всеми вычетами
✔Либо отказ от вычетов, но ставка НДС – 5% при доходах от ₽60 млн до ₽250 млн в год или 7% – при доходах от ₽250 млн до ₽450 млн в год (сейчас на УСН предприниматели НДС не платят)
▪️ Отменить повышенные ставки 8% – для режима «доходы» и 20% – для «доходов минус расходы», оставив 2 базовые ставки: 6% и 15%.
✔Также будет предусмотрена налоговая амнистия при дроблении бизнеса.
❗Резюме
Очевидно, что Госдума согласует проект, и поправки вступят в силу до конца 2024 года.
Повышение налоговой нагрузки может существенно сократить прибыль компаний, особенно на фоне жесткой ДКП и высоких ставок. Эмитентам станет сложнее занимать средства и обслуживать долги. Поэтому государству придется усилить поддержку бизнеса в части инвестиционных проектов и помощи компаниям по выходу на фондовый рынок.
*не ИИР
#новости #ИнвестиционнаяСистема #биржевыеоблигации #ВДО #IPO #Greenflow #облигацииАнтерра #гринфлоуоблигации #ЗПИФ
3 июня в Государственную Думу на рассмотрение поступили поправки к Налоговому кодексу РФ. Изменения направлены на модернизацию налоговой системы.
НДФЛ
Проект предусматривает прогрессивную шкалу расчета НДФЛ:
Повышенным налогом будут облагать только разницу, которая превышает порог отсечения.
Для дивидендов, процентов по вкладам, доходов от продажи ценных бумаг ставку 15% планируют применять, если доход составит ₽2.4 млн и более в год (сейчас 15% взимают с суммы выше ₽5 млн).
Налог на прибыль
Ставку по налогу на прибыль могут повысить с 20% до 25%.
Кроме этого, хотят:
УСН и НДС
Для компаний, которые работают по упрощенной системе налогообложения, власти предлагают:
По НДС:
✔ Либо общий режим – по ставке 20%, со всеми вычетами
✔Либо отказ от вычетов, но ставка НДС – 5% при доходах от ₽60 млн до ₽250 млн в год или 7% – при доходах от ₽250 млн до ₽450 млн в год (сейчас на УСН предприниматели НДС не платят)
✔Также будет предусмотрена налоговая амнистия при дроблении бизнеса.
❗Резюме
Очевидно, что Госдума согласует проект, и поправки вступят в силу до конца 2024 года.
Повышение налоговой нагрузки может существенно сократить прибыль компаний, особенно на фоне жесткой ДКП и высоких ставок. Эмитентам станет сложнее занимать средства и обслуживать долги. Поэтому государству придется усилить поддержку бизнеса в части инвестиционных проектов и помощи компаниям по выходу на фондовый рынок.
*не ИИР
#новости #ИнвестиционнаяСистема #биржевыеоблигации #ВДО #IPO #Greenflow #облигацииАнтерра #гринфлоуоблигации #ЗПИФ
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
💯2
⚡Банк России оставил ключевую ставку без изменения — на уровне 16%.
Однако регулятор заявил, что Банк России допускает возможность повышения ключевой ставки на ближайшем заседании.
Рынок ждал повышения ставки.
В 17:00 конференция ЦБ. Посмотрим, как прокомментируют свое решение регулятор.
#ставкаЦБ #ЦБ
Однако регулятор заявил, что Банк России допускает возможность повышения ключевой ставки на ближайшем заседании.
Рынок ждал повышения ставки.
В 17:00 конференция ЦБ. Посмотрим, как прокомментируют свое решение регулятор.
#ставкаЦБ #ЦБ
🤔2👏1
📣Что сказал Путин на ПМЭФ:
➡ Предложил увеличить сроки софинансирования в программе долгосрочных сбережений граждан до 10 лет.
➡ Поручил дополнительно стимулировать выход российских компаний на IPO.
➡ Попросил крупнейшие банки «не высасывать как пылесос» деньги из других банков.
➡ Предложил расширить программу семейной ипотеки по ставке 6% на покупку жилья в малых городах независимо от возраста детей.
➡ Анонсировал привязку МРОТ к медианной зарплате. С 2025 года он будет равен 48% медианной зарплаты или 22 тыс. руб. Соотношение будет расти.
➡ Предложил обсудить идею законодательно закрепить в РФ инвестиционный стандарт.
➡ Заявил, что финвласти работают над новым Федеральным инвестиционным налоговым вычетом.
#новости #ПМЭФ #ИнвестиционнаяСистема #биржевыеоблигации #ВДО #IPO #Greenflow #облигацииАнтерра #гринфлоуоблигации #ЗПИФ
➡ Предложил увеличить сроки софинансирования в программе долгосрочных сбережений граждан до 10 лет.
➡ Поручил дополнительно стимулировать выход российских компаний на IPO.
➡ Попросил крупнейшие банки «не высасывать как пылесос» деньги из других банков.
➡ Предложил расширить программу семейной ипотеки по ставке 6% на покупку жилья в малых городах независимо от возраста детей.
➡ Анонсировал привязку МРОТ к медианной зарплате. С 2025 года он будет равен 48% медианной зарплаты или 22 тыс. руб. Соотношение будет расти.
➡ Предложил обсудить идею законодательно закрепить в РФ инвестиционный стандарт.
➡ Заявил, что финвласти работают над новым Федеральным инвестиционным налоговым вычетом.
#новости #ПМЭФ #ИнвестиционнаяСистема #биржевыеоблигации #ВДО #IPO #Greenflow #облигацииАнтерра #гринфлоуоблигации #ЗПИФ
🔥2❤1
🏦 Мосбиржа сообщила о готовности запустить торги в выходные дни
Площадка допустила возможность запуска торгов в выходные дни.
Как пояснил управляющий директор Мосбиржи Владимир Крекотень на форуме ПМЭФ-2024:
©Это связано с тем, что большинство инвесторов в рабочие дни заняты (у людей есть свой бизнес, работа и пр.), поэтому им некогда принимать инвестиционные решения и их реализовывать. Торги в выходные — это лучшее решение в индустрии.
Кроме того, площадка готова к диалогу в части торгов 24/7. Вопрос будет обсуждаться после запуска торговых сессий в выходные дни.
Сейчас основная торговая сессия на фондовом рынке начинается в 10:00 мск и завершается в 18:50 мск. Вечерняя проходит с 19:00 до 23:50 мск.
На срочном рынке проводятся две торговые сессии: основная (с 09:00 мск до 18:45 мск) и вечерняя (с 19:05 мск до 23:50 мск).
Торги прерываются двумя периодами клиринга — 14:00–14:05 мск и 18:50–19:05 мск.
#новости #ИнвестиционнаяСистема #биржевыеоблигации #ВДО #IPO #Greenflow #облигацииАнтерра #гринфлоуоблигации #ЗПИФ
Площадка допустила возможность запуска торгов в выходные дни.
Как пояснил управляющий директор Мосбиржи Владимир Крекотень на форуме ПМЭФ-2024:
©Это связано с тем, что большинство инвесторов в рабочие дни заняты (у людей есть свой бизнес, работа и пр.), поэтому им некогда принимать инвестиционные решения и их реализовывать. Торги в выходные — это лучшее решение в индустрии.
Кроме того, площадка готова к диалогу в части торгов 24/7. Вопрос будет обсуждаться после запуска торговых сессий в выходные дни.
Сейчас основная торговая сессия на фондовом рынке начинается в 10:00 мск и завершается в 18:50 мск. Вечерняя проходит с 19:00 до 23:50 мск.
На срочном рынке проводятся две торговые сессии: основная (с 09:00 мск до 18:45 мск) и вечерняя (с 19:05 мск до 23:50 мск).
Торги прерываются двумя периодами клиринга — 14:00–14:05 мск и 18:50–19:05 мск.
#новости #ИнвестиционнаяСистема #биржевыеоблигации #ВДО #IPO #Greenflow #облигацииАнтерра #гринфлоуоблигации #ЗПИФ
👍2🔥1
⚡⚡⚡США ввели санкции против Мосбиржи и НКЦ
Кроме этого, в SDN-список были включены 30 физлиц и 200 структур из России и Китая, в том числе Национальный расчетный депозитарий, Селигдар, Русолово, Банк Точка.
❗Что теперь будет с торгами долларами и евро?
На сайте Мосбиржи появилась информация, что в связи с введением США санкций торги с 13 июня 2024 года будут осуществляться:
▪️ на валютном рынке и рынке драгметаллов — по всем инструментам, за исключением валютных пар с долларом США и евро
▪️ на фондовом и денежном рынках, рынке стандартизированных производных финансовых инструментов (СПФИ) — по всем инструментам, за исключением инструментов с расчетами в долларах США и евро
▪️ на срочном рынке в обычном режиме
🎯 Сделки с долларом США и евро продолжат совершаться на внебиржевом рынке — Банк России
✔ Для определения официальных курсов доллара США и евро к рублю Банк России будет использовать банковскую отчетность и сведения, поступающие от цифровых платформ внебиржевых торгов
✔ Компании и граждане могут продолжать покупать и продавать доллары США и евро через российские банки
✔ Все средства в долларах США и евро на счетах и вкладах граждан и компаний остаются сохранными. По вкладам и счетам граждан и организаций в долларах США и евро сохраняется прежний режим выдачи средств, установленный Банком России
✔ Торги юанем будут проводиться в обычном режиме
#санкции #ИнвестиционнаяСистема #биржевыеоблигации #ВДО #IPO #Greenflow #облигацииАнтерра #гринфлоуоблигации #ЗПИФ
Кроме этого, в SDN-список были включены 30 физлиц и 200 структур из России и Китая, в том числе Национальный расчетный депозитарий, Селигдар, Русолово, Банк Точка.
❗Что теперь будет с торгами долларами и евро?
На сайте Мосбиржи появилась информация, что в связи с введением США санкций торги с 13 июня 2024 года будут осуществляться:
🎯 Сделки с долларом США и евро продолжат совершаться на внебиржевом рынке — Банк России
✔ Для определения официальных курсов доллара США и евро к рублю Банк России будет использовать банковскую отчетность и сведения, поступающие от цифровых платформ внебиржевых торгов
✔ Компании и граждане могут продолжать покупать и продавать доллары США и евро через российские банки
✔ Все средства в долларах США и евро на счетах и вкладах граждан и компаний остаются сохранными. По вкладам и счетам граждан и организаций в долларах США и евро сохраняется прежний режим выдачи средств, установленный Банком России
✔ Торги юанем будут проводиться в обычном режиме
#санкции #ИнвестиционнаяСистема #биржевыеоблигации #ВДО #IPO #Greenflow #облигацииАнтерра #гринфлоуоблигации #ЗПИФ
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🤯1
⚡⚡⚡ С сегодняшнего дня Брокер Райффайзенбанка - Райффайзен Инвестиции приостанавливает вывод долларов, евро и ЮАНЕЙ.
#новости #инвестиционнаясистема
#новости #инвестиционнаясистема
👏1