Правкомиссия разрешила платить в рублях по ипотеке физлицам резидентам недружественных стран

Как следует из Выписки из протокола заседания подкомиссии Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в Российской Федерации от 22 марта 2023 года № 149/1, Комиссия разрешила банкам выдавать займы в рублях физическим лицам - резидентам недружественных стран.

#compliancepractice #санкции #контр_меры

Выкладываем запись вебинара по теме "Бизнес в ОАЭ 🇦🇪 в контексте современных вызовов для российского рынка"

Алексей Мягченков и Денис Примаков обсудили следующие темы:
 
1. Дружественная юрисдикция и что это значит для российского бизнеса.
 
2. Создание компании в ОАЭ 🇦🇪
 
3. Влияние санкций и банковский комплаенс в ОАЭ 🇦🇪
 

#compliancepractice #sanctions #ME_law #ME_sanctions #sanction_training

США 🇺🇸 пользуются программным обеспечением компании, которая была ранее включена в Entity list

Расследование NYT показало, что через пять дней после того, как американский BIS 3 ноября 2021 г. объявил о внесении израильской компании NSO Group в Entity list за противоречащую интересам национальной безопасности и внешней политики США, Вашингтон приобрел у NSO через подставную компанию другое программное обеспечение.

Это программное обеспечение известно как Landmark, система геолокации, которая позволяет определить точное местоположение человека, введя его номер телефона. Эта система отличается от Pegasus, которая представляет собой вредоносное программное обеспечение, внедряемое в мобильный телефон, чтобы взломать его, получить доступ ко всей хранящейся на нем информации, прочитать зашифрованные сообщения и тайно включить камеру и микрофон.

Бекграунд: примерно 12 лет назад эта компания изобрела инструмент, помогающий израильским спецслужбам следить за террористами и потенциальными террористами. Саму программу назвали Pegasus. С появлением этого продукта в руках силовых органов количество терактов в Израиле сократилось в разы. Pegasus может беспрепятственно проникать в смартфоны людей, практически не оставляя за собой следов. После проникновение программа может считывать всю информацию о владельце аппарата: разговоры, сообщения, фотографии, геолокацию, доступ к камере и микрофону, всю информацию из приложений и так далее.

#sanctions #BIS #compliancepractice

Санкционный посланник в Казахстане 🇰🇿

Специальный посланник Европейского союза (ЕС) по санкциям Дэвид О`Салливан приедет в Казахстан, сообщил посол ЕС Кестутис Янкаускас.

«Что касается санкций ЕС, то они направлены против агрессоров войны – России и Белоруссии. Евросоюз внимательно следит за тем, как действуют санкции, как меняются торговые потоки. Мы неоднократно обсуждали эти проблемы с нашими казахстанскими партнерами. Сейчас мы готовимся к визиту нашей межведомственной группы экспертов ЕС, в том числе специального посланника по санкциям Дэвида О`Салливана в Астану 24-25 апреля для дальнейшей работы над многочисленными вопросами, связанными с санкциями», - сообщил Янкаускас, отвечая на вопрос редакции агентства КазТАГ.

#compliancepractice #sanctions #EU

OFAC 🇺🇸 включил в санкции Genesis Market одну из крупнейших в мире незаконных торговых площадок данных в киберпространстве

5 апреля 2023 г. в соответствии с Исполнительным указом Президента США (EO) 13694 с поправками, внесенными E.O. 13757, Genesis Market включен в SDN лист за соучастие или прямое или косвенное участие в кибердеятельности, исходящей или направляемой лицами, полностью или частично находящимися за пределами США.

В пресс-релизе Госдепа отмечается, что Genesis Market, предположительно действующая с территории РФ, воровала корпоративную информацию у американских компаний и совершала другие киберпреступления против них.

#compliancepractice #sanctions #OFAC

OFAC и BIS оштрафовали Microsoft на $3 млн

6 апреля 2023 г. на сайте OFAC опубликован пресс-релиз, в котором подведены итоги совместного расследования нарушений компании Microsoft за 2016-2017 годы.

BIS оштрафовала компанию на $624,013 за то, что российское подразделение продавало свою продукцию компаниям, находящимися в Entity list (например, компании Главросэкпертиза).

Компания также заключила соглашение с OFAC об оплате штрафа в размере $2,980,265.86 за 1,339 нарушения в отношении санкционных режимов Ирана, Сирии, Кубы и РФ

‼️Еще раз: за 1,339 нарушений - штраф в $2 млн.

Представляю изумление других компаний, оштрафованные ранее за единичные нарушения.

#OFAC #compliancepractice #sanctions #BIS #OFAC

‼️Анонс (напоминание)

Семинар 12 апреля:

"Санкции и структурирование сделок с иностранными контрагентами"

Основные вопросы:

✅ Как санкции влияют на сделки с международным элементом?

✅ Что является маркерами «обхода санкций» и ответственность за возможные факты обхода со стороны регуляторов.

✅ Red flags при структурировании трансграничных сделок в современных реалиях.

✅ Особенности проведения Due Diligence и учета его результатов.

✅ Разработка опций для реализации сделок и критерии выбора.

✅Эффективность санкционных оговорок во внешнеторговых контрактах и ответственность за её нарушения. Заверения, гарантии и sanction letter. Страхование рисков.

✅ Актуальные правовые вопросы структурирования внешнеторговых сделок при использовании параллельного импорта.

✅ Проверка контрагента или предмета сделки на санкционный риск.

Дата: 12 апреля 2023 года
Время: с 14:00 до 18:00
Формат проведения: гибридный формат – очно в Большом зале МТПП, онлайн - на платформе ZOOM.

#compliancepractice #комплаенс #sanctions #DD #sanction_training

В Казахстане утвердили Типовое положение об антикоррупционных комплаенс-службах в субъектах квазигосударственного сектора
 
В этом документе среди прочего определены место и полномочия антикоррупционной комплаенс-службы.

Так, Антикоррупционная комплаенс-служба осуществляет свои полномочия независимо от исполнительного органа, должностных лиц субъекта квазигосударственного сектора, подотчетна совету директоров, наблюдательному совету (при его наличии) или иному независимому органу управления.

Надо сказать, что этот документ стал результатом долгой работы и дискуссии многих заинтересованных лиц.

#compliancepractice #комплаенс #anticorruption #business_integrity_Kazakhstan

Британская компания с начала войны поставила в Россию электроники на $1,2 млрд

НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ THE BELL ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА THE BELL. 18+

Компания Mykines, зарегистрированная в пригороде Лондона, с февраля прошлого года организовала продажу электроники в Россию на $1,2 млрд, узнала Financial Times. Немалая часть товаров была включена в перечень запрещенных для ввоза в Россию после начала войны.

Экономические санкции являются инструментами внешней политики. Однако они также могут затрагивать правовые отношения между частными сторонами - главным образом, договорные. В таких случаях рассматривающий дело суд или арбитражный суд должен решить, следует ли вводить в действие соответствующую экономическую санкцию.

Международное частное право функционирует как "фильтр", передавая экономические санкции, возникшие в публичном праве, в сферу частного права. Цель данной книги - рассмотреть, как нормы международного частного права могут повлиять на применение экономических санкций и связанные с ними цели внешней политики.

Согласованная внешнеполитическая позиция ЕС - помимо содействия правовой определенности и предсказуемости - предполагает единый подход не только в отношении экономических санкций ЕС, но и в отношении ограничительных мер, введенных третьими странами. Однако при детальном изучении применения экономических санкций судами и арбитражными трибуналами государств-членов обнаруживается несколько иная картина. В данной книге утверждается, что отчасти это можно объяснить расхождением подходов к международному частному праву в государствах-членах.

Защита заявителей в ОАЭ 🇦🇪

В ОАЭ 🇦🇪 тоже действует система защиты заявителей по коррупции (whistleblowers)

Можно информировать о фактах финансовой или административной коррупции тремя способами:

- Сообщить о мошенничестве через портал или на почту Высшего Института по аудиту

- через электронный сервис Минфина

- на платформу Счетной Палаты Абу Даби - WAJIB

#anticorruption #compliancepractice #комплаенс #ME_law

Про отношения ОАЭ 🇦🇪 к американским санкциям

Национальный банк 🏦 Ирана функционирует в Дубае несмотря на SDN статус. Если вы посмотрите адреса, то в ОАЭ 🇦🇪 у него 8 отделений.

Вообще бизнес между ОАЭ 🇦🇪 и Ираном 🇮🇷 развивается несмотря на региональную напряженность между саудитами и иранцами до последнего времени. ОАЭ 🇦🇪 всегда поддерживает саудитов, но при этом взаимодействие с иранцами строится по модели business as usual.

Поэтому не все то SDN, что автоматически подпадает под запрет 🚫 в ОАЭ.

#compliancepractice #sanctions #ME_sanctions #SDN

📣 Партнерское объявление - опрос по комплаенсу в Казахстане

Комплаенс является частью деловой добропорядочности компаний. А деловая добропорядочность — это часть ответственного ведения бизнеса. Тренд ответственного ведения бизнеса является устойчивой глобальной инициативой, которая продвигается ООН и ОЭСР.
В 2011 году Совет по правам человека ООН единогласно одобрил Руководящие Принципы предпринимательской деятельности в аспекте прав человека (Руководящие Принципы ООН), которые представляют набор руководящих принципов для государств и компаний по внедрению системы "Защита - Уважение - Средства правовой защиты" для предотвращения и устранения неблагоприятного воздействия на права человека в контексте бизнеса.

В настоящее время Программа развития Организации Объединенных Наций в Республике Казахстан (ПРООН) при поддержке Правительства Японии реализует проект "Продвижение ответственного ведения бизнеса с особым акцентом на продвижение должной заботы о правах человека в глобальных цепочках поставок и использование Руководящих принципов ООН в области бизнеса и прав человека для справедливого восстановления".

На текущей стадии проекта в Казахстане осуществляется Национальная базовая оценка по Бизнесу и Правам Человека в Казахстане. Настоящий опрос проводится с целью изучения отражения Руководящих Принципов в корпоративных документах и их практической реализации в компаниях, работающих в Казахстане (национальных, квазигосударственных и частных).

В рамках проведения НБО компаниям, работающим в Казахстане, предлагается принять участие в добровольном, бесплатном, индивидуальном и конфиденциальном письменном опросе. Опрос проводится без указания названия/имени компаний. Участниками опроса от имени компаний могут выступить:
- руководители;
- юристы, специалисты отдела кадров;
- комплаенс офицеры;

Ссылка на опрос: https://панель.симплформс.рф/icTAbgFOQU2KrZpDmiLK5w

По всем дополнительным вопросам, связанным с данным опросом, пожалуйста обращайтесь к Татьяне Зинович, эксперту ПРООН: [email protected] +77780071718.
По вопросам проекта «Продвижение ответственного бизнеса», пожалуйста, обращайтесь к Дине Mасановой, специалисту проекта: [email protected] +77019419536.

#compliancepractice #комплаенс #anticorruption #business_integrity_Kazakhstan

🇦🇪 #ОАЭ Минфин ОАЭ выпустил очередное решение №43 от 2023 г., которое дополнительно определяет лиц, освобожденных от регистрации для целей Закона о корпоративном налоге №47 от 2022 г. («ЗКН»).

Решение повторяет п.1. a)-d) ст. 4 ЗКН, а также четко прописывает освобождение для нерезидентов с доходами от источника в ОАЭ, не ведущих деятельность через постоянное представительство в ОАЭ.

Так, к числу освобожденных от регистрации для целей ЗКН относятся:
✅государственные организации;
✅контролируемые государством организации;
✅добывающие предприятия в соответствии со ст.7 ЗКН;
✅предприятия сферы природных ресурсов (не связанные с добычей полезных ископаемых) в соответствии со ст.8 ЗКН;
✅лица-нерезиденты, которые получают доход от источника в ОАЭ в соответствии со ст. 13 ЗКН и не имеют постоянного представительства в ОАЭ в соответствии со ст. 14 ЗКН.

❗️В отношении лиц, указанных в п.1 (e)-(i) ст. 4 ЗКН (включая Qualifying Investment Fund), для целей освобождения от корпоративного налога (или Unincorporated partnership для целей п.6 ст.53 ЗКН), FTA может потребовать регистрации и получения налогового регистрационного номера в соответствии со ст.51 ЗКН.

Die Schweiz über allen //🇨🇭О присоединении к 10-му пакету санкций ЕС 🇪🇺

🇨🇭Швейцария присоединилась к 10-му пакету санкций 🇪🇺 ЕС. В национальное законодательство имплементированы как секторальные, так и блокирующие ограничительные меры, в том числе:

📌 запрет российским лицам занимать руководящие должности в организациях "критической инфраструктуры"

📌 запрет транзита через территорию 🇷🇺 России любых видов оружия и боеприпасов, а также продукции двойного назначения, подлежащей экспортному контролю

📌 установление обязанности операторов воздушных судов, выполняющих регулярные рейсы между РФ и Швейцарией предоставлять информацию о таком рейсе в 🇨🇭Федеральное управление гражданской авиации за 48 часов до его начала

📌 некоторые обязательства по отчетности, например о находящемся под контролем швейцарских лиц имущества Центрального банка Российской Федерации и ФНБ.

В то же время наибольший интерес представляют установленные полномочия по выдаче индивидуальных разрешений компетентным органом, которым является SECO. Наряду со "стандартными" исключениями, связанными с прекращением отношений с российскими лицами или гуманитарными соображениями, было установлено полномочие компетентного органа выдавать разрешение на взаимодействие с лицами, в отношении которых введены блокирующие санкции, если это необходимо в интересах 🇨🇭Швейцарии.

Необходимость введения данной нормы, при применении которой возможны злоупотребления, была объяснена в пресс-релизе 🇨🇭Федерального Совета. Мера была необходима для предотвращения перехода доли в уставном капитале 2🇨🇭швейцарских компаний подсанкционным 🇷🇺 российским банкам, которые до введения санкций предоставили швейцарским компаниям финансирование под залог долей в уставном капитале. Неисполнение швейцарскими компаниями обязательств по договорам, регулирующим заемное финансирование, могло бы привести к праву кредиторов обратить взыскание на предмет залога, в результате чего к ним бы перешла доля в уставном капитале указанных лиц.

#санкции #Швейцария

ОАЭ 🇦🇪 запустили инициативу по обучению населения законным денежным переводам

В большей степени это вызвано специфическим пониманием института havala, который представляет собой небанковский фидуциарный перевод средств и распространенный на Ближнем Востоке.

Все было бы замечательно, если бы не претензии ФАТФ, который отмечал в своих отчетах, что Хавала часто связана с отмыванием средств.

Законодательство ОАЭ и ЦБ страны 🇦🇪 требует от провайдеров Хавалы специальной регистрации и напоминает, что каждый провайдер Хавалы должен вести учет 🧾 транзакций и проверку по AML.

#AML #ME_law #compliancepractice #комплаенс

Британская OFSI 🇬🇧 ввела санкции против семей Евтушенкова и Керимова и USM Holdings

Всего в обновлении санкционного списка Великобритании включены 11 лиц.

В числе добавленных — дети миллиардера и основателя АФК «Система» Владимира Евтушенкова Феликс и Татьяна Евтушенковы и Наталья Евтушенкова.

Также в списке дочь сенатора Сулеймана Керимова Гульнара Керимова и жена «кума Путина» Виктора Медведчука Оксана Марченко, которая объявлена в розыск в Украине.

Кроме того, санкции введены против USM Holdings Алишера Усманова.

#compliancepractice #комплаенс #OFSI #sanctions