Комплаенс в деятельности DMCC 🇦🇪

После того как в ОАЭ 🇦🇪 в 2018 г. был принят закон об ПОД/ФТ, и, как мы уже писали, в марте этого года была создана специальная антиотмывочная прокуратура, комплаенс в виде проверок контрагентов расширился и на так называемые нефинансовые предприятия и профессии (designated non-financial businesses and professions).

Финансовый центр Дубае DMCC даже создал Compliance Hub. Одна из целей деятельности этого хаба состоит в помощи ‘малому и среднему бизнесу, предложив альтернативу найму штатного сотрудника, передав функцию комплаенса числу проверенных поставщиков услуг по обеспечению комплаенса’.

Но вот тут-то и скрывается непонимания международных стандартов. Начиная от исторических 10 принципов построения комплаенса, разработанные Базельским комитетом по банковскому контролю, заканчивая ISO стандартами, говорят о том что комплаенс должен рассматриваться как ключевая деятельность по риск-менеджменту. Специальные меры комплаенса (расследования или hot-line) могут быть отданы на аутсорсинг, однако контроль за ними следует оставить за руководителем по комплаенсу в компании.

В итоге, компании в DMCC в лучшем случае получат AML compliance on the paper.

#compliancepractice #комплаенс #AML #банковский_комплаенс

Oil Cap и Казахстан

Нефтяные танкеры, перевозящие миллионы баррелей казахстанской нефти, не могут покинуть Черное море из-за требования Турции предоставить ей гарантии страховок этих судов, пишет 6 декабря агентство Bloomberg.

Представители Анкары требуют для прохода проливов Босфор и Дарданеллы письма от страховщиков, гарантирующие страховое покрытие в турецких водах.

Казахстанская нефть поступает в морской порт Новороссийска по трубопроводу КТК (Каспийского трубопроводного консорциума), оттуда она поставляется на европейский рынок танкерами. Это — основной экспортный маршрут для казахстанской нефти, которым страна пользуется последние 20 лет.

#compliancepractice #комплаенс #sanctions #санкции

🇺🇸⚡️🇮🇷 Опубликован новый кейс нарушения экспортного контроля США в отношении Ирана

В конце прошлого месяца жителю Алабамы было предъявлено обвинение в нарушении санкций США в отношении Ирана. Согласно обвинительному заключению 📄, с ноября 2017 г. 69-летний Рэй Хант (Ray Hunt) несколько раз вступал в сговор с контрагентами в Турции и ОАЭ с целью экспорта продукции американского происхождения, используемой в нефтегазовой промышленности (в том числе, регулирующих клапанов и нефтепроводов). Товары экспортировались через принадлежащую ответчику алабамскую компанию Vega Tools LLC сначала посредникам в Турции 🇹🇷 и ОАЭ🇦🇪, а затем в Иран 🇮🇷. Вся продукция экспортировалась без получения соответствующей лицензии Минторга США.

Сообщается, что обвинение предполагает целый ряд пунктов: сговор с целью обхода санкционного режима, контрабанда подсанкционных товаров, а также предоставление ложной информации об экспорте. Если вина Р. Ханта будет доказана, ему грозит максимальное наказание в виде лишения свободы на срок до 20 лет и штраф в размере до 1 млн долларов 💵. Кроме того, ему грозит до пяти лет по обвинению в сговоре, 10 лет по делу о контрабанде и до пяти лет по обвинению в ложной информации.

Карты Мир 🌍 могут приниматься казахстанскими банками

Как сообщает Агенство Республики Казахстан 🇰🇿 по регулированию и развитию финансового рынка

‘8 декабря 2022 года регуляторами было получено письмо от Управления по контролю за иностранными активами — подразделения Министерства финансов США (OFAC), в котором американское ведомство разъяснило, что не возражает против использования банковских карт системы «МИР» частными лицами, а именно гражданами, мигрировавшими из России в Казахстан для совершения операций, обеспечивающих их жизнедеятельность.

При этом, в письме отмечается, что операции с данной платежной системой останутся под особым контролем в целях недопущения ее использования для обхода антироссийских санкций’.

На самом деле никто не запрещал до этого использовать карты мир, но банки учитывали риски вторичных санкций. Однако заверения от OFAC что оно не возражает против использования частными лицами, переехавшими в Казахстан, банковские карты Мир, - важное заявление как для регулятора, так и для банков.

#compliancepractice #sanctions #OFAC

Британия 🇬🇧 включила в санкции лиц, причастных к коррупции и нарушению прав человека.

В день борьбы с коррупцией, 9 декабря 2022 г. OFSI внесла в санкции 30 физических лиц из 11 стран.

✅ так, по режиму нарушений прав человека (Global Human Rights regime) в санкции включены 8 лиц из Пакистана, Уганды.

✅ Андрей Тишенин, сотрудник ФСБ России в Крыму, и Артур Шамбазов, старший оперуполномоченный в Крыму.

За то что пытали украинца Александра Костенко в 2015 году.

✅ Валентин Опарин, майор юстиции Российской Федерации, и Олег Ткаченко, глава прокуратуры Ростовской области.

Оба лица препятствовали жалобам на пытки, при этом Ткаченко также применял пытки для получения показаний.

✅ генерал Ибатулин за его роль в командовании 90 танковой дивизией

✅ в режим борьбы с коррупцией
(Global Anti-Corruption regime) были включена 5 лиц, в том числе

✅Слободан Тешич, крупный торговец оружием из Сербии, обвиняется в подкупе главного государственного прокурора другой страны.

✅ Двое лиц из Молдовы

✅ за преступления сексуального характера во время войны включены 6 субъектов (физических и юридических )

#compliancepractice #sanctions #санкции #anticorruption #OFSI

МИД России внес в санкционный список 200 граждан Канады в ответ на персональные санкции против российских лиц, сообщается на сайте ведомства.

В сообщении говорится, что в список попали «высокопоставленные чиновники, отставные и действующие парламентарии, правоохранители, представители экспертных кругов», поддерживающие канадского премьера Джастина Трюдо.

В частности, под санкции попали министр сельского хозяйства Мари-Клод Бибо, министр здравоохранения Жан-Ив Дюкло, министр природных ресурсов Джонатан Уилкинсон и премьер канадской провинции Британская Колумбия Дэвид Иби.

#compliancepractice #контр_меры

Коррупция в Катаре и в Европарламенте

Бельгийская полиция в пятницу, 9 декабря, задержала в Брюсселе евродепутата от Греции Еву Кайли, занимающую должность вице-председателя Европарламента, сообщает агентство AFP. Задержание произошло в рамках расследования возможной коррупции со стороны Катара 🇶🇦.

Как передаёт CNN, помимо Евы Кайли были задержаны ее партнер, работающий в Европарламенте, а также итальянский политик, представитель профсоюзного объединения и сотрудник неправительственной организации. Полиция в ходе обыска изъяла компьютеры, мобильные телефоны и 600 тысяч евро.

В заявлении прокурора говорится, что в течение двух лет инспекторы бельгийской федеральной полиции «подозревали страну из Персидского залива во влиянии на экономические и политические решения Европейского парламента», сообщает RTBF.

#compliancepractice #anticorruption #комплаенс #corruption

Вчера, в день борьбы с коррупцией США 🇺🇸 вслед за Великобританией пополнили санкционный список за нарушения прав человека и коррупцию

Госдепартамент США на своём сайте опубликовал список лиц, который ведёт Госдепартамент США, ответственный за администрирования зонтичного закона Global Magnitsky Act.

Кроме лиц из Сальвадора 🇸🇻 , Гватемалы 🇬🇹 , Мали 🇲🇱 , КНДР 🇰🇵, Гвинеи 🇬🇳 и Индонезии 🇮🇩
Госдепартамент в санкции включил:

✅ 15 членов ЦИК

✅ сотрудников администрации президента Олега Нестерова и Евгения Кима

✅ представителей ДНР Середа и Муратов

✅ Очур-Суге Монгуш ( о нем было расследование в Belincat)

✅ Людмилу Зайцева, которую США считает причастной к пыткам и похищению людей

#compliancepractice #anticorruption #sanctions

Австралия 🇦🇺 ввела санкции по режиму защиты прав человека

МИД Австралии 10 декабря опубликовал заявление Министра иностранных дел о введении санкций по режиму защиты прав человека.

✅ 13 физических и два юридических лиц, причастных к вопиющим нарушениям и злоупотреблениям прав человека. Среди них Полиция нравов Ирана, Силы сопротивления Басидж и шесть иранцев, участвовавших в жестоком подавлении протестов.

✅ три иранских физических лица и одно юридическое лицо, причастные к поставке в Россию беспилотников для использования против Украины.

✅ В отношении семи российских лиц, причастных к покушению на бывшего лидера оппозиции Алексея Навального, также будут введены санкции по правам человека.

#compliancepractice #комплаенс #anticorruption #sanctions #Australia

В девятый пакет санкций Евросоюза против России попадут 144 человека

Об этом сообщает EUobserver со ссылкой на проект документа. Детали пакета еще могут измениться, отмечает издание.

✅ По данным EUobserver, Евросоюз планирует заморозить активы и запретить выдачу виз четырем членам семьи Юрия Ковальчука.

✅ под санкции попадут телеведущие Борис Корчевников и Марина Ким, певец Григорий Лепс, писатель и блогер Дмитрий Пучков («Гоблин»), кинорежиссер Никита Михалков и политолог Сергей Михеев, а также пять руководителей российских компаний РЕН ТВ и АНО «ТВ-Новости» (учредитель телеканала RT), пишет EUobserver.

✅ Евросоюз намерен заморозить активы медиахолдингов ВГТРК и «Национальной Медиа Группы», АНО «ТВ-Новости» и московского Фонда стратегической культуры. Кроме того, у НТВ, «НТВ Мир», «России 1» и РЕН ТВ будут отозваны вещательные лицензии.

#sanctions #compliancepractice #EU

Какая нефть не запрещена к импорту

В статье Reuters обсуждается судьба очистительного завода в Сицилии, которой перерабатывает нефть ЛУКОЙЛа.

Несмотря на то, что Лукойл находится в европейских секторальных санкций с 2014 г., связанные с ЛУКОЙЛом компании в Европе, и после введённого 5 декабря 2022 г. эмбарго, продолжает перерабатывать нефть, однако сложности продолжаются с банковскими транзакциями, поскольку банки неохотно идут на общение с российским лицом из-за американских санкций.

Но на самом деле здесь стоит отметить одну деталь про законность импорта переработанной нефти:

✅ в отличие от США где введён полный запрет на импорт российской нефти (сырой и переработанной), в других юрисдикциях запрет существует в отношении только импорта сырой нефти. Как только нефть перерабатывается, ей присваивается другой торговый код (CN code) и продажа такой нефти не запрещена.

#compliancepractice #oil_embargo #EU #sanctions

Коллеги из International Studies опубликовали издание 📚 2019 г. под редакцией профессора международного права в Высшей школе права Киотского университета Масахико Асада (Masahiko Asada).

“Экономические санкции в международном праве и практике”

• Правовые соображения: юридическое обоснование санкций и законность экстерриториальных санкций;
• Введение санкций: история, практика США, ЕС и Японии;
• Case studies: Россия, КНДР, Сирия и Иран.

Почему нужен комплаенс для криптобирж?

Вроде бы ответ очевиден, но как показывает крах FTX, мало того что корпоративное управление было на нуле, так ещё и внешние аудиторы - ‘нахваливали’ компанию вместо того, чтобы проводить глубокий независимый аудит.

Основные ошибки:

✅ Биржа выступала в том числе как брокер

✅ не было сегрегированных счётов (В мире традиционных финансов (по крайней мере в США) брокер должен держать средства клиентов отдельно от собственных на сегрегированных счетах, если только клиенты сами не разрешили использовать собственные активы)

✅ аудиторы аффилированы или необъективны к объекту проверки

Хороший разбор кейса подготовил the Bell.

#AML #compliancepractice #комплаенс

Посланник по санкциям в ЕС 🇪🇺

Евросоюз решил ввести новую должность посланника по санкциям, который будет настаивать на ужесточении ограничительных мер против России в странах, в том числе Турции, которые пытаются этого избежать, сообщили Financial Times информированные источники.

Занять пост посланника предложили бывшему послу ЕС в США Дэвиду О'Салливану.
По данным собеседников FT, Еврокомиссия утвердит его кандидатуру 13 декабря. В этой должности он возглавит усилия Брюсселя по обеспечению полного соблюдения санкций ЕС во всем мире. 

Давид Саливан стоял у истоков создания в 2010 г. и был первым операционным директором European External Action Service - европейской службы по международным делам, а в апреле 2022 г. был назначен директором Института международных и европейских дел (IIEA). Понятно, что последняя должность была временной.

#compliancepractice #EU #sanctions

Анализ персональных санкций МИДа РФ 🇷🇺

У МИД РФ прослеживается собственная логика в администрировании санкций.

✅ например, в последних санкциях в отношении физических лиц Канады от 9 декабря или США от 11 ноября список состоит ровно из 200 новых лиц.

✅ всего, например, в списке Канады насчитывается 1204 лица что чуть меньше чем в списке США - 1271.

✅ рост значительный, если учитывать что вначале 15 марта в список США были включены всего 13 граждан США во главе с президентом США. Кроме 13 апреля, когда были введены зеркальные санкционные ограничения в отношении 398 членов Палаты представителей Конгресса США, в другие даты число включений было по 25 человек (28 июня в отношении ‘группы Макфола’ либо 5 сентября, когда в список попали актёры Шон Пенн и Бен Стиллер) либо как 6 июня - 61 лицо (под российскими санкциями оказались в том числе министр финансов США Джанет Йеллен и министр энергетики Дженнифер Грэнхолм).

✅ до сих пор не создан единый поисковик по странам на сайте МИД. При этом надо учитывать, что персональные санкции МИД сейчас затрагивают около 20 тысяч граждан разных стран.

#compliancepractice #контр_меры

Административный суд Парижа отклонил ходатайство российского миллиардера Александра Пономаренко о необходимости срочно снять арест с виллы во Французской Ривьере, сообщил Bloomberg.


Суд отверг доводы адвокатов Пономаренко о том, что доступ к средствам французской компании SCI, которая управляет недвижимостью, перекрыт решением властей Швейцарии, заморозивших ее единственный банковский счет, а ремонтные работы на вилле прекращены из-за санкций. 

В своем постановлении от 2 декабря суд указал, что пакетом в 95% акций SCI в настоящее время владеет мать детей Пономаренко, «чьи очень значительные экономические ресурсы не заморожены, кроме тех, которые находятся в рамках проекта SCI по вилле La Chabanne».

В конце февраля Пономаренко попал под санкции Евросоюза, а 1 марта он отказался от полномочий главы совета директоров аэропорта Шереметьево.

Он стал не первым российским миллиардером, кто пытается оспорить в местных судах санкции ЕС. На подходе судебные слушания по жалобам Романа Абрамовича, Андрея Мельниченко и Михаила Фридмана, отмечает Bloomberg.

#compliancepractice #sanctions #EU

Политика санкций – итоги и перспективы.

Запреты на инвестиции, блокирующие финансовые ограничения, экспортный контроль и запреты на импорт: в этом году против российского бизнеса применили практически весь доступный санкционный инструментарий, и предпосылок для снятия санкций пока нет.

X-Compliance и Российский совет по международным делам (РСМД) предлагают в формате круглого стола обсудить итоги и разобрать возможные дальнейшие тенденции:

- О чём говорит статистика по введённым в 2022 году санкциям?
- Как противодействует Россия?
- Какие риски считать ключевыми – и как бизнесу их контролировать?
- Чего ждать в 2023 году?

Регистрируйтесь и подключайтесь: экспертный семинар пройдет 15 декабря и начнётся в 11:00 мск.

Участие бесплатное!

Подробнее: https://event.interfax.ru/m/f467377d40f97d36

⚡️ В четверг ожидается включения Потанина в американские санкции

По сообщениям WSJ, в четверг главу Норникеля и его жену Екатерину Потанину включат в санкции.


Также в санкции могут быть включены:

✅ Интеррос
✅Росбанк
✅ Яхта Потанина

О компании Норникель в статье ничего не сообщается, и все ожидают официального документа.

#compliancepractice #sanctions #OFAC

Сложности в принятии 9-го пакета ЕС

Издание Delfi пишет, что часть стран ЕС предлагает смягчить санкции в отношении российских удобрений и экспорта продуктов, в результате этого некоторые предприниматели смогут воспользоваться замороженными из-за санкций средствами. Литва 🇱🇹 с этим не согласна и вместе с другими странами Балтии и Польши , блокирует принятие нового пакета санкций. Вопрос будет решать Европейский Совет

(В публикации неправильно названо Совет Европы - это другой орган ЕС).

До этого Издание Financial Times сообщило, что Германия, Франция и Нидерланды предложили исключения из санкций по причине ‘связи этих активов с безопасностью продуктов’, а некоторые другие страны Западной Европы также выразили свою поддержку этой инициативе.

#compliancepractice #sanctions #EU #комплаенс

Потанин и его компании в санкциях

OFAC опубликовал санкционный список.

44 физических лица включены в санкции, среди которых:

✅ Потанин и 3 члена его семьи

✅ губернатор Красноярского Края Александ Усс и его сын Артем Усс, который разыскивается американскими властями по обвинению об отмывании денежных средств.

В SDN попали также 21 юридические лица:

✅ Интеррос

✅Росбанк (в отношении банка действует общая лицензия # 59 до 15 марта 2023 г.)

✅ ряд компаний VTB

✅ Отдельно в санкции попала яхта NIRVANA, зарегистрированная на Каймановых островах.

#комплаенс #compliancepractice #OFAC #sanctions