🇦🇪 #ОАЭ Заместитель министра финансов США Уолли Адейемо дал интервью газете The National в рамках своего визита в ОАЭ (а также в Турцию) на этой неделе.

Он подчеркнул важность пресечения незаконного движения денежных средств. «Российские элиты и олигархи часто создают подставные компании или используют доверенных лиц, которые позволяют им незаконным образом переводить деньги», — сказал г-н Адейемо.

На своих встречах с официальными лицами Эмиратов он обсуждал важность принятия мер против людей, которые подверглись санкциям, чтобы лишить их возможности использовать финансовый сектор ОАЭ.

Он высоко оценил решительные действия, предпринятые финансовыми учреждениями ОАЭ для решения этой проблемы. По его словам, ОАЭ привержены тем же мерам, что и США, по предотвращению использования финансовых систем для незаконного перевода денег.

🇺🇸 👨‍⚖ В прошлую пятницу окружной суд США по округу Колумбия обнародовал заключение. В нем поясняются причины поддержки Министерства юстиции в рамках уголовного дела в отношении гражданина США. Он обвиняется в переводе биткоинов ₿ на сумму более 10 миллионов долларов 💵 на биржу виртуальной валюты в страну, находящуюся под всеобъемлющими санкциями.

Министерство юстиции утверждает, что обвиняемый, используя IP-адрес в США, управлял платформой онлайн-платежей и денежных переводов👨🏻‍💻 , расположенной в государстве, находящемся под санкциями. Платежная платформа рекламировала свои услуги как предназначенные для обхода санкций США посредством якобы неотслеживаемых транзакций в виртуальной валюте. Обвиняемый использовал счета на биржах криптовалют для перевода биткоинов на сумму более 10 миллионов долларов между США и юрисдикцией под санкциями для клиентов платежной платформы.

❗Основные выводы по кейсу:
1. Виртуальная валюта не обеспечивает анонимность и аналогично отслеживается американскими властями;
2. Требования санкционного законодательства в равной степени применяются к транзакциям с использованием виртуальных валют и транзакциям с использованием традиционных валют;
3. Министерство юстиции может и будет привлекать к уголовной ответственности физических и юридических лиц за нарушения законодательства, в том числе с использованием виртуальной валюты.

Страны G7 — США, Великобритания, Канада, Франция, Германия, Италия, Япония — объявят о запрете на импорт российского золота.

Великобритания 🇬🇧 и США 🇺🇸 объявят о запрете сегодня.

#compliancepractice #sanction

Сенат Канады 🇨🇦 одобрил изменения в бюджетное законодательство, которое, в частности, позволит конфисковывать и продавать найденные российские активы, на которые распространяются санкции, cообщает Frank Media со ссылкой Reuters.

450-страничный законопроект также включает в себя двухлетний запрет на покупку недвижимости иностранцами, изменения в налоговое законодательство страны, уголовный кодекс и в иммиграционные правила. Документ станет законом после утверждения его генерал-губернатором.


Ранее министр финансов Канады, вице-премьер страны Христя Фриланд (Chrystia Freeland) заявляла, что конфискованные российские активы могут пойти на финансирование восстановления Украины.

«Очень важно найти средства для восстановления Украины. И я не могу представить более подходящего источника этого финансирования, чем конфискованные российские активы»,- отмечала Фриланд.

#sanction #compliancepractice

А что там в Афганистане и в Иране?

‼️Вокруг санкций сложилось два мнения: одни говорят о беспрецедентной волне санкций, другие, говорят, что эффект от санкций как от ‘пука в лужу’🤦‍♂️

Как нам известно: истина, где-то по-середине. И вот на этом фоне государственные деятели и бизнес начинают смотреть по сторонам: а что там в Афганистане и в Иране?

Недавно Мосбиржа встречалась с представителями Ирана. Представители Афганистана посещают ПМЭФ.

‼️Но давайте проговорим почему их опыт для РФ не подходит.

✅1) Смотрим на экономику.

Афганистан - экономика в разрухе, голод.

Иран

После возобновления санкций в 2018 г. иранская экономика вошла в рецессию, которая продолжалась два года; последовавший в 2020–2021 гг. некоторый восстановительный рост не компенсировал этого падения – реальный ВВП остался на том же уровне, что и десять лет назад, указывает Всемирный банк.

Инфляция в эти годы достигала почти 50%, а среднегодовая за 2018–2021 гг. составила 35% в год. В стране время от времени протесты недовольных экономической политикой правительства.

За этот период Иран, согласно данным платежного баланса центробанка страны, потерял две трети нефтяных доходов – поступления от экспорта нефти сократились с $63 млрд в 2017 г. до $21 млрд в 2021 г., импорт упал более чем на 40%. Оценки ОПЕК показывают еще более катастрофическую картину: доходы от нефтеэкспорта сократились более чем на 80% в сравнении с 2017 г., до $7,6 млрд в 2020 г., а импорт упал на 65%.

✅2) смотрим на показатели ФАТФ

Две страны - относятся к списку серых юрисдикций, где не выполняются меры по AML. То есть по-сути, в Афганистане нет банковской системы - большинство транзакций через cash flow. В Иране - Национальный банк под санкциями США, а сама страна сколько лет отказывается подписывать Палермскую конвенцию.

✅3) другие факторы

Иран в списке государств-террористов США, а это значит, для простых граждан - невозможно получить визу и др.

Комитет Сената США по международным отношениям одобрил 23 июня резолюцию о включении России в список стран, поддерживающих терроризм.

Администрация Байдена в лице госсекретаря не включает Россию в этом список, но все может пойти по худшему сценарию.

4) В 2019 г. ЕС для Ирана создали систему INSTEX, которая позволяла торговать сельскохозяйственной продукцией в обход санкций США, но результаты ее провалены (только несколько транзакций было проведено) и стороны до сих обвиняют друг друга в неэффективности.

В итоге: я не знаю какие ‘лучшие практики’ борьбы с санкциями Россия может позаимствовать у этих стран.

#compliancepractice #sanction

🖋 Минфин России одобрил зачисление инвесторами валюты на свои иностранные счета от продажи ценных бумаг

Подкомиссией Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций принято решение разрешить резидентам-физлицам зачислять на свои счета, открытые в зарубежных банках и иных организациях финансового рынка средства в валюте, полученные от нерезидентов по сделкам с ценными бумагами. А также зачислять средства на свои иностранные счета полученные от погашения ценных бумаг, которые хранятся у иностранного депозитария, иностранного банка или иной зарубежной организации финансового рынка. Эти организации осуществляют учет прав на ценные бумаги и их хранение за пределами территории Российской Федерации.

Такое разрешение Подкомиссии действует без ограничения срока с 17 июня 2022 года.

#МинфинСообщает

Огромный штраф за неэтичное поведение EY

Как пишет Financial Times аудиторская компания «большой четверки» EY договорилась о рекордном урегулировании спора с регулятором ценных бумаг США на сумму 100 млн долларов, чтобы урегулировать обвинения в том, что десятки ее сотрудников мошенничали на экзамене по этике и что она ввела в заблуждение следователей.

Штраф является самым высоким из когда-либо наложенных Комиссией по ценным бумагам и биржам США на аудитора, вдвое больше штрафа, уплаченного KPMG в 2019 году за мошенничество на экзаменах и незаконные наводки.

В период с 2017 по 2021 год 49 сотрудников EY отправили или получили ключи для ответов на этическую часть экзамена на получение диплома сертифицированного общественного бухгалтера, а еще сотни обманули на тестах, необходимых для поддержания сертификата, согласно распоряжению SEC. Агентство сообщило, что «значительное» количество сотрудников также не сообщило о нарушениях.

#compliancepractice #SEC

Федеральный уголовный суд Швейцарии признал один из крупнейших банков страны Credit Suisse виновным в непринятии мер против отмывания денег болгарской группировкой, занимавшейся незаконным оборотом кокаина. Это первый уголовный процесс с участием банка, эксперты называют вынесенное решение переломным для всей банковской индустрии страны, передает Reuters. 

Согласно швейцарскому законодательству, компания может быть привлечена к ответственности за ненадлежащую организацию или непринятие всех разумных мер для предотвращения совершения преступления. Credit Suisse был оштрафован на 2 млн швейцарских франков ($2,1 млн). Суд постановил конфисковать активы на сумму более 12 млн франков, которые наркоторговцы держали на счетах в Credit Suisse. Он обязал банк отказаться от более чем 19 млн франков, они не могли быть конфискованы из-за внутренних проблем Credit Suisse.

#compliancepractice #anticorruption

Мосбиржа готовит коллективный иск в ЕС

Москва. 29 июня. INTERFAX.RU - "Московская биржа" готовит коллективный иск в связи с ограничениями на работу европейской расчетно-клиринговой инфраструктуры с Национальным расчетным депозитарием (НРД, входит в группу "Мосбиржи").

"Московская биржа" будет сейчас организовывать коллективный иск. В пятницу мы анонсируем, что мы собираемся в этом плане делать. И я здесь вижу перспективы", - сказал на Петербургском международном юридическом форуме председатель набсовета "Мосбиржи" Сергей Швецов.

По его словам, "есть шанс освободить активы третьих лиц, которые на депозитарном учете НРД заморожены решением Euroclear", основанном на запрете работать с НРД.

#compliancepractice #sanction

Великобритания ввела санкции против Владимира Потанина и Саида Гуцериева

Правительство Великобритании опубликовало (.pdf) расширенный список российских физических и юридических лиц, попавших под британские санкции. В обновленном реестре фигурируют предприниматели Владимир Потанин и Саид Гуцериев, а также губернатор Кемеровской области Сергей Цивилев и председатель совета директоров «БТС-Моста» Руслан Байсаров.

Британские санкции распространяются на:

✅ Московский индустриальный банк,
✅ угольную группу «Колмар» и ее основного владельца Анну Цивилеву и
✅ компанию R-Style Softlab, занимающуюся разработкой банковского ПО.

В списке упоминаются председатель совета директоров и акционер «СПБ биржи» Иван Тырышкин, а также военные Андрей Трошев и Андрей Богатов, удостоенные званий Героев России и ассоциируемые британскими властями с «ЧВК Вагнера».

#sanction #OFSI #compliancepractice

Специальная лицензия OFSI по Росбанку.

Британия 🇬🇧 дала 30 дней на то, чтобы свернуть все операции с участием Росбанка, а также принадлежащими и контролируемыми им организациями. Генеральная лицензия опубликована на сайте британского правительства.

«30 июня 2022 года управление по осуществлению финансовых санкций (OFSI) Великобритании выдало генеральную лицензию <…>, которая позволяет в течение 30 дней сворачивать деятельность с участием ПАО «Росбанк» (Росбанк) или любой организации, принадлежащей или контролируемой Росбанком», — говорится в документе.

#compliancepractice #sanction #OFSI

Французская компания Thales, которая обеспечивала защиту платежных трансакций и проверку ПИН-кодов на картах крупнейших российских банков, свернула свою работу. Об этом Forbes рассказал представитель компании. Раньше группа обслуживала 20 российских банков. 

Банки уже меняют зарубежное оборудование на отечественное, однако это может занять длительное время.

Представитель ВТБ сообщил Forbes, что замена иностранных решений по криптошифрованию проходит в банке успешно в рамках общебанковской программы по импортозамещению. Представитель Альфа-банка заверил, что уход Thales с российского рынка не скажется на доступности и безопасности платежей

📸: Sarah Meyssonnier / Reuters

OFSI  наказал Tracero Limited за нарушения санкций ЕС

29 июня 2022 г. Управление по осуществлению финансовых санкций Минфина Великобритании 🇬🇧(OFSI) объявило, что 19 мая 2022 г. против Tracerco Limited (Tracerco) был наложен денежный штраф в размере 15 000 фунтов стерлингов за нарушение Положений о Сирии (финансовых санкциях ЕС) 2012 г. Tracerco — компания, зарегистрированная в Великобритании, но базирующаяся в ОАЭ, и дочерняя компания Johnson Matthey, также британской компании.

Согласно отчету OFSI о штрафных санкциях, компания Tracerco произвела два платежа в пользу Sirian Arab Airlines (SAA) за перелет сотрудника домой в период с мая 2017 г. по август 2018 г. доступны в интересах лица, указанного в соответствии с Регламентом Совета (ЕС) № 36/2012 (т. е. SAA). Tracerco забронировала билеты через туристическое агентство в ОАЭ, а затем возместила туристическому агентству стоимость рейсов.
 
Дело Tracerco представляет собой седьмое применение гражданских полномочий OFSI в отношении денежных штрафов с тех пор, как они были введены в соответствии с частью 8 Закона о полиции и преступности 2017 года (PACA).

#OFSI #sanction #compliancepractice

С 1 июля ЦБ РФ повысил порог перевода заграницу для физиков.

Как информирует ЦБ С 1 июля 2022 года физические лица — российские резиденты имеют право в течение календарного месяца перевести со своего счета в российском банке на свой счет за рубежом или другому человеку не более 1 млн долларов США или такую же сумму в эквиваленте в другой иностранной валюте.

Аналогичный порог установлен и для переводов физических лиц — резидентов из дружественных государств.

Ранее ограничения по этим операциям составляли 150 тыс. долларов США. Лимиты по переводам повышены в связи с устойчивым положением на внутреннем валютном рынке.

Президент Владимир Путин подписал указ «О репатриации резидентами — участниками внешнеэкономической деятельности иностранной валюты и валюты Российской Федерации». Он содержит несколько положений:

✅ У правительственной комиссии по контролю за инвестициями появятся полномочия вводить запрет на зачисления резидентами средств на счета, открытыми за пределами России

✅ Выплаты нерезидентам-акционерам в валюте по дивидендам российских АО запрещаются.

✅ Российские эмитенты еврооблигаций вправе замещать этот долг российскими облигациями либо денежными средствами, полученными от размещения аналогичных российских облигаций

✅ По синдицированным кредитам, где кредиторами были и иностранные банки, и российские, должники обязаны перечислять средства в оригинальной валюте российскому пулу кредиторов, минуя обязательства перед иностранцами.

#compliancepractice #контр_меры

Американское агентство по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) и Бюро промышленности и безопасности Министерства торговли США (BIS) выпустили набор рекомендаций, которые касаются идентификации подозрительных внешнеторговых сделок с российскими и беларускими компаниями. К категории подозрительных теперь могут быть отнесен широкий список операций.

В документе FinCen и BIS указаны критерии подозрительности сделок. В "подозрительные сделки" по мнению американских регуляторов попадают 22 категории, включая:

🚩 Операции с участием компаний, имеющих лицензии ФСБ РФ, позволяющее этим компаниям работать над проектами, отнесенными к государственной тайне.
🚩 Транзакции с участием организаций, которые практически не представлены в Интернете.
🚩 Стороны транзакций с адресами, которые кажутся несовместимыми с бизнесом (например, либо физический адрес не существует, либо он является местом жительства).
🚩 Операции с участием компаний, которые физически находятся в одном месте с юридическим лицом, находящимся под санкциями.
🚩 Транзакции, связанные с нетипичными маршрутами доставки товара и пункта назначения.
🚩 Операции с участием транспортно-экспедиторских фирм, которые также указаны в качестве конечных потребителей продукции, особенно товаров, направляемых в традиционные российские перевалочные узлы.
🚩 Операции по сборным поставкам предметов роскоши, которые ранее предназначались для России или Беларуси, а теперь предназначены для страны транзита или страны без ограничений на экспорт в Россию/Беларусь.

С полным списком подозрительных операций, определенных FinCEN и BIS можно ознакомиться здесь

David Banisar из Article 19 опубликовал статью, проанализировав как выполняются нормы о защите заявителей во всех странах.

В целом, он обнаружил, что 150 государств-членов ООН и 20 самоуправляющихся юрисдикций приняли ту или иную форму защиты осведомителей, хотя большинство из них довольно ограничены и ничего не говорят о реализации или эффективности.

Каждая страна отмечена самым сильным законом о защите, который у нее есть. В большинстве стран действует несколько законов, охватывающих различные аспекты и темы:

1. Комплексная (46 юрисдикций). Страны с одним законом или комбинацией законов, обеспечивающих всестороннюю (широкую, но обычно не абсолютно все, особенно национальную безопасность) защиту лиц, сообщающих о нарушениях, в разных секторах занятости и предметных областях (например, Великобритания, Новая Зеландия, ЮАР). Как правило, они являются самостоятельными, но в некоторых случаях могут составлять обширный раздел трудового законодательства (Норвегия). В некоторых случаях может быть 2 закона, которые охватывают разные сектора занятости, например, в Австралии, которые в совокупности являются довольно всеобъемлющими. Сюда не входят Индия (не действует) или Либерия (закон утратил силу).

2. Отраслевая (13 юрисдикций). Страны с законом по лекалам норм Всемирного банка, который обеспечивает всестороннюю защиту осведомителей в широком спектре предметных областей, но только в одном секторе занятости (только в государственном или частном секторе), например, в Канаде и США. В другом секторе могут быть некоторые меры защиты, но они не всеобъемлющие.

3. Тематическая (~90 юрисдикций). В стране есть закон или законы, предусматривающие защиту в одной тематической области, такой как борьба с коррупцией или окружающая среда. Может быть серия тематических законов для областей, но не всеобъемлющая защита, поэтому пробелы в защите зависят от предмета. Они варьируются в широких пределах, некоторые из них представляют собой всеобъемлющие автономные законы, в то время как большинство из них представляют собой краткие положения. Я не включаю многие законы о борьбе с коррупцией, где единственной защитой является сохранение конфиденциальности личности человека.

4. Структурные (23 юрисдикции). В стране не принят закон, подпадающий под одну из вышеперечисленных категорий, но принят закон, включающий общие принципы защиты лиц, сообщающих о нарушениях, но без подробной защиты. Они часто содержатся в законах о свободе информации, а также в некоторых законах о труде и коррупции.

5. Законопроекты или инициативы. В стране не принят закон ни по одной из вышеперечисленных категорий, но в настоящее время (примерно за последние 5 лет) активно рассматривается закон о защите осведомителей в целом или тематически.

Я бы на самом деле выявил ещё одну категорию - ЕС, где разработан специальный механизм информирования о санкционных нарушениях (мы об этом ранее писали).

#compliancepractice #whistleblowers #sanction #anticorruption

Борьба с нарушениями // Предполагаемые изменения в санкционном регулировании 🇪🇺 ЕС

Институты 🇪🇺 Европейского Союза продолжают работу над повышением эффективности ограничительных мер. Главная проблема – несогласованность санкционного регулирования в государствах-членах.

В качестве решения предлагается добавить к перечню общеевропейских преступлений нарушение санкций. Впервые об этом 25 мая 2022 года заявила Еврокомиссия. Это возможно реализовать в силу пункта 1 статьи 83 📄 Договора о функционировании Европейского Союза, в соответствии с которым Совет ЕС и Европарламент могут посредством 📄 директив устанавливать базовые стандарты по некоторым категориям преступлений. Помимо перечисленных в статье категорий, критериями отнесения преступления к общеевропейским являются тяжесть преступления и трансграничный характер. По мнению Еврокомиссии, нарушение санкций удовлетворяет указанным требованиям.

В этот же день Еврокомиссия опубликовала проект Директивы. Предлагается наказывать, в том числе за следующие правонарушения:

📌 организация доступа подсанкционных лиц к заблокированным средствам

📌 невыполнение требований о заморозке активов

📌 участие в запрещенных операциях

📌 участие в действиях по обходу санкций

30 июня стало известно, что Совет ЕС запросил согласие Европарламента по данному поводу. После его получения проект должен будет единогласно принят Советом ЕС.

#санкции

🔁 Госдума приняла закон о конвертации расписок в акции

Депозитарные расписки на акции отечественных эмитентов, права на которые учитываются в российских депозитариях, будут конвертированы в локальные акции, торгуемые на внутреннем рынке.

Это позволит держателям расписок сохранить свои инвестиции и получить базовый актив — российские акции, что в настоящее время невозможно сделать из-за блокирования операций со стороны иностранной инфраструктуры.

Конвертация будет происходить автоматически, дополнительных действий владельцев расписок не потребуется. Порядок ее проведения и дату начала операций определит Совет директоров Банка России.

Эмитенты, ранее получившие право сохранить программы депозитарных расписок, смогут вновь обратиться в Правительственную комиссию по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в Российской Федерации за разрешением либо не проводить автоматическую конвертацию, либо отложить ее сроки.

Цель принятия закона о конвертации расписок

Как вы помните Euroclear отказался работать с НРД в марте, затем НРД включают в санкции ЕС.

Сейчас на заблокированных счётах находятся ценные бумаги, стоимость которых эквивалента 6 трл.р.

Законопроект о конвертации расписок позволяет, по крайней мере, российские акции, которые находились в цепочке Евроклир - НРД, теперь учитывать.

Конечно, конвертация произойдёт с минусом к бумагам (оценку реальной стоимости заблокированных бумаг сейчас произвести невозможно).

#sanction #контр_меры #compliancepractice