Поход против карты МИР 🌍

США ввели санкции против гендиректора НСПК (оператора платёжной системы «Мир») Владимира Комлева,

✅ предправления НРД Виктора Жидкова,

✅ бывшего предправления НРД Эдди Астанина и ещё 17 человек и двух компаний.

Также Минфин США выпустил разъяснение, в котором заявил, что не вводил санкций против НСПК, но готов вводить их против тех, кто сотрудничает с оператором.

В документе говорится, что компании, которые заключают новые соглашения с НСПК или расширяют уже существующие, «рискуют оказаться в списке тех, кто помогает России обходить санкции США» — так как они помогают расширять использование системы «Мир» за пределами России.

Минфин поясняет, что НСПК и «Мир» обрабатывают «транзакции для определённых российских банков, а также их могут использовать для обработки транзакций с участием других лиц под санкциями.

15 сентября The Financial Times сообщила, что США и ЕС усилили давление на Турцию и потребовали отключить турецкие банки от системы «Мир».

#sanctions #compliancepractice #OFAC

⚡🇺🇸 Очередное ужесточение экспортного контроля США в отношении России и Белоруссии

Вчера вступило в силу новое правило Бюро промышленности и безопасности Министерства торговли США (BIS), в соответствии с которым ужесточается экспортный контроль в отношении России 🇷🇺.

❗Стоит обратить внимание на три основных момента:

Во-первых, BIS расширяет сферу действия санкций США в отношении российского промышленного сектора. Так, введен запрет 🚫 на экспорт в Россию товаров, которые могут быть потенциально полезны для производства химического и биологического оружия. Обновлен Supplement 4.

Во-вторых, режим экспортного контроля США в отношении России теперь распространяется и на Белоруссию 🇧🇾. В тексте документа также отражены намерения повысить эффективность американской системы контроля и не допустить экспорт товаров российским и белорусским военным конечным пользователям (military end users). Список организаций, подпадающих под критерии определения «военных конечных пользователей» также увеличен.

В-третьих, оглядываясь на своих союзников, США ужесточили предельные значения по стоимости «предметов роскоши», экспорт которых в Россию запрещен. Ранее к ним относились товары стоимостью от 1000 долл 💵. Теперь – от 300 долл. Для автомобилей установлен порог в 50 000 долл.

🔗 https://www.federalregister.gov/documents/2022/09/16/2022-19910/implementation-of-additional-sanctions-against-russia-and-belarus-under-the-export-administration

Выступление заместителя генпрокурора США Лизы Монаки (Lisa O. Monaco) на симпозиуме по корпоративным преступлениям в Нью-Йоркском Университете.

Выступая на ежегодном форуме, замгенпрокурора рассказала о результатах работы рабочей группы ‘по усилению корпоративной ответственности’, которую она учредила в прошлом году.

Так, она ещё раз подчеркнула, что индивидуальная ответственность остаётся приоритетом для DoJ. Для этого компании должны без проволочек предоставлять все необходимые доказательства. Gamesmanship with disclosures and productions will not be tolerated. Игра окончена в этом смысле.

Также изменится подход: привлечение физических лиц будет предшествовать привлечению к ответственности компаний. Скоро будет издано новое руководство.

Во-вторых, будет пересмотрен подход к компаниям, который нарушали FCPA не раз (проблема корпоративного рецидива). Пересмотрены параметры привлечения и сроки.

В-третьих,продолжатся усилия по продвижению voluntary self-disclosure и компаниям, которые делают шаг вперёд (step-up own up) в раскрытии misconduct, будут поощрятся.

В-четвёртых, скоро будет издано руководство по выбору мониторов, поскольку в последние годы много критики прозвучало в их адрес.

#FCPA #compliancepractice #anticorruption #DoJ

«Тинькофф Инвестиции» полностью запретит неквалифицированным инвесторам покупать ценные бумаги компаний из «недружественных» для России стран, сообщила Frank Media пресс-служба брокера. Там отметили, что «реализовать возможность поэтапной приостановки торгов технически невозможно в предложенные регулятором сроки».

Центробанк в начале сентября объявил, что с 1 октября поручения неквалифицированных инвесторов по покупке «недружественных» бумаг можно будет исполнять, только если доля таких бумаг в портфеле инвестора не превышает 15%. С ноября этот порог снизят до 10%, с декабря – до 5%, а с января покупку и вовсе запретят.

Некоторые брокеры решили ввести запрет сразу. ITI Capital с 30 августа закрыл «неквалам» возможность покупать иностранные ценные бумаги. В БКС запрет начнет действовать с 1 октября, брокер предупредил об этом в клиентской рассылке, с которой ознакомился РБК. «Фридом Финанс» также объявил, что с 1 октября не будет исполнять поручения неквалифицированных инвесторов по покупке «недружественных» бумаг.

Источник Frank Media в одном из брокеров признал, что это повсеместная проблема: профучастники чисто технически не могут следить за долями бумаг в портфелях клиентов, чтобы исполнять такие поручения, поэтому им легче просто «перерубить все».

@forbesglobalrus

Разбираем новый законопроект, размещённый на портале regulation.gov

Согласно проекту Минфина, с июля 2023 года надзорные полномочия за соблюдением контрсанкционных требований должны получить сразу три госоргана — ФНС, ФТС и Банк России.

В конструкции Минфина ФНС и ФТС предписывается контролировать операции граждан и юрлиц, за исключением финансовых и кредитных организаций — надзор за банками и финансовыми организациями остается в контуре Банка России.

Согласно проекту, ФТС и ФНС смогут направлять запросы документов и информации гражданам и юрлицам (порядок предоставления такой информации правительство определит отдельно). ФТС при этом может делегировать контрольные полномочия региональным таможенным управлениям и постам, а ФНС — территориальным органам.

Всем «контрсанкционным контролерам» предстоит наладить взаимный обмен документами и информацией — порядок также определит правительство совместно с Банком России. Такая конструкция позволит замкнуть контроль за операциями резидентов: ФНС — налоги, ФТС — таможенные платежи (импорт), ЦБ — расчеты.

Скажу честно: это много для санкционного правоприменения и комплаенса. Я всегда выступал за то, чтобы регуляторов по санкциям должно быть как можно меньше. Множественность регуляторно-контрольных органов только порождает проблемы как исполнения, так и регулирования (несогласованность между ведомствами помноженная на бюрократическую медлительность). Все это не позволит бизнесу и государственному аппарату to be matched или быть в едином поле.

Напомню, что сейчас и так регуляторов 6 штук:

- ЦБ
- Минфин
- Минпромторг
- Таможня, которая задерживает грузы и направляет материалы дела в соотвествии с КоАП.
- межправительственная комиссия по инвестициям
- МИД ведёт собственный список.

Теперь у Минфина, который и стал инициатором, увеличения надзорного бремени, появляется ФНС.

Меры ответственности за несоблюдение контрсанкционных урегулировано отдельным законопроектом.

По нему в случае граждан и юрлиц речь идет о штрафе в размере от 20% до 40% суммы операции с нарушениями, для должностных лиц эта сумма не должна превышать 30 тыс. руб. При отсутствии денежного выражения штраф для граждан составит 1–1,5 тыс. руб., для индивидуальных предпринимателей и должностных лиц — 2–3 тыс. руб., для юрлиц — 20–30 тыс. руб

Срок до лета 2023 г. кажется нам далеким, но представьте себе объем новых регламентов, который разработает каждый из 7 регуляторов. Тут нужно будет отдельно нанимать в каждой компании по санкционному менеджеру.


#контр_меры #compliancepractice #sanctions #комплаенс

В Казахстане задержали не меньше восьми российских фур с товарами из Европы. По данным Минтранса, Астана требует у водителей разрешительные документы, выданные европейской компании, которая перевозила товары в ЕС до перецепки на границе

В Казахстане задержали не менее восьми российских автопоездов, перевозивших товары из ЕС. Об этом «Известиям» сообщили в Ассоциации международных автомобильных перевозчиков (АСМАП).

«Точное количество задержанных транспортных средств сообщить невозможно. Мы знаем о восьми случаях задержания автопоездов российских перевозчиков. Часть из них находится на стоянках для нарушителей, каждый день хранения на которых обходится дорого. Другие — на таможенных терминалах. Некоторые автопоезда стоят прямо на дороге. Все документы у водителей изъяли, поэтому они никуда не могут уехать», — отметил представитель ассоциации.

#комплаенс #sanctions #compliancepractice

В Secret Mag вышла интересная статья под названием 6 рецептов разморозки. Кто вернёт россиянам деньги, зажатые в иностранных бумагах

Количество и разнообразие вариантов дают надежду на то, что хотя бы какой-то из них срастётся и 5 млн человек вернут хоть часть своих денег. Но слишком обольщаться не стоит, потому что:

✅ запущенные юридические процедуры могут увязнуть в бюрократическом болоте на долгие годы;
✅ ничего подобного в истории финансовых рынков не было — соответственно, нет и позитивных примеров;
✅ скорее всего, для обмена «финансовыми заложниками» нужны политическая воля и геополитическая разрядка, а последнее пока даже не наблюдается;
✅ предложения по компенсациям выглядят сырыми и вызывают вопросы, на которые пока нет ответов.

От себя добавлю пару мыслей:
1) согласен, что к этому были не готовы, но более полугода прошло пока какие-то действия начались
2) брокеры очень экономили на санкционном комплаенсе, некоторые о санкциях услышали только в марте. То есть ориентация на местности не было вообще.
3) это в свою очередь влияет на доверие к фондовому рынку в целом
4) предложение ВТБ или ЦБ совсем убьёт доверие и инициативу зарубежных игроков - кто же хочет делиться своими деньгами во имя непонятной идеи.
5) Тинкоф инвестиции поступили нестандартно и так и надо было мыслить.

#compliancepractice #sanctions #комплаенс #контр_меры #санкции

Главное - честно!

Простите, сегодня я решил не засорять эфир, поскольку то что происходит требует от всех моральных сил и осознания.

Я перестал с февраля постить про этику в российских компаниях, потому что сейчас она ‘кастрированная’ - этика на фоне картин Босха. Поэтому считаю, что все рассуждения про корпоративную этику в российских компаниях пока несвоевременны.

Сегодня только такие посты.

Еврокомиссия в пятницу, 23 сентября начнет обсуждать с послами стран Евросоюза новый пакет санкций против России, выяснило американское издание Politico. Среди мер, которые могут обсуждаться ЕС в качестве новых санкций — потолок цен на нефть из России, расширение санкционного списка в отношении россиян, запрет на ввоз бриллиантов и других предметов роскоши

Европейская комиссия в пятницу, 23 сентября начнет консультации с представителями стран ЕС по очередному пакету санкций против России. Об этом сообщает американское издание Politico со ссылкой на четырех дипломатов Евросоюзов.

По их словам, Еврокомиссия сейчас уже разрабатывает новые меры, которые войдут в пакет санкций.

#санкции #sanctions #compliancepractice

В Астане на форуме панельная дискуссия посвящена вопросу: нужен ли закон по комплаенсу?

Этот вопрос постоянно дискутируется, но упускается одна вещь: комплаенс - это добровольное соблюдение, методология соблюдения актов. Мировой опыт показывает, что ни в одной стране нет отдельного закона по комплаенсу - потому что государство может лишь закрепить ожидания того как компании должны соблюдать, но мера соблюдения всегда зависит от компании.

#compliancepractice #anticorruption #business_integrity_Kazakhstan #комплаенс

Так как четвёртый год включён в антикор комплаенс в Казахстане, несколько мыслей по поводу сравнения того, что происходит в РФ и Казахстане.

После январских событий в Казахстане, антикор деятельность Агенства по противодействию коррупции приобрела новый импульс. Перекос экономики в гос секторе и положение гигантов квазигоссектора начинают пересматривать.

В России госкомпании в своё время составили антикор. политики (красивые и умные как у Роснефти и менее привлекательные) и, в целом, с этим успокоились.

Отчеты большой четвёрки до этого давали картину и benchmarks. Уход большой четвёрки повлечёт прекращения мониторинга и стороннего анализа по рынку.

Как я до этого писал, у многих субъектов предпринимательства в России санкционный комплаенс вытеснил антикоррупционный. Это и понятно: сейчас приоритет рисков выстраивается по другому.

К тому, же в России за последние месяцы вырасла целая нормативная база по контр-мерам и мы наблюдаем определеную конкуренцию ведомств за регуляторную силу и ресурсы (пока видим, как наращивают мускулы 💪 через ведение отвественности за несоблюдения российских санкций).

В силу экономической связи двух стран, в Казахстане в настоящее время растёт спрос на санкционный комплаенс. Даже Министерство промышленности приглашает на свои семинары американских экспертов, чтобы те пояснили сущность американских санкций.

Вместе с тем, поскольку в Казахстане есть единый регулятор по антикоррупции развитие в антикор комплаенсе будет развиваться.

#compliancepractice #санкции #санкции #комплаенс #anticorruption #business_integrity_Kazakhstan

Royal Canadian Mounted Police (RCMP), которая является канадским аналогом американского ФБР, предъявила обвинения в даче взятки иностранному должностному лицу и мошенничестве канадской компании Ultra Electronics Forensic Technology Inc., которая предоставляет услуги по баллистической идентификации, и четырём её работникам. Согласно официальной информации, указанные лица обвиняются в том, что дали указания местным представителям компании на Филиппинах дать взятки чиновникам для получения и ускорения заключения многомиллионного контракта для компании. Ирония заключается в том, что, по утверждению обвиняемой компании, RCMP является одним из её клиентов 😊

Конференция МТПП:

Санкции в отношении Республики Беларусь и России: риски для белорусского, российского и международного бизнеса.

12 октября 2022
с 11:00 до 15:00

Санкции породили целый комплекс рисков для белорусского и российского бизнеса: существенно ограничены возможности экспорта и импорта, затруднены финансовые транзакции с зарубежными контрагентами, растет число корпоративных бойкотов, возникают риски административного и уголовного преследования в связи с попытками обхода режима западных санкций. Возникает принципиально новая среда политических и правовых рисков, которая требует объективной и непредвзятой оценки. Подобная оценка нужна для максимально эффективного и при этом безопасного с правовой точки зрения контроля рисков.

#compliancepractice #санкции #sanctions

Вышел Global Sanction Index (GSI)

На сайте компании Castellum вышел очень интересный индекс, который оценил санкционных регуляторов по трём аспектам:

1) Data Integrity - какие критерии включены для индентификации заблокированного лица

2) Data Delivery - наличие автоматизированного и лёгкого в использовании поисковика

3) Guidance - наличие Руководства.

📈 Самые высокие оценки получили санкционный списки:

✅ OFAC Министерства финансов США,
✅французский Tresor Registre Des Gels и
✅санкционный список Катара Unified Record (хотя сама юрисдикция на 5 позиции в индексе)

📉Самые низкие показатели:
✅ у Китая,
✅Саудовской Аравии и ✅Палестинской автономии.

🇷🇺 Россия не попала в число 20 стран (в рамках СНГ в индексе Россия стоит предпоследней перед Таджикистаном):

💡Общий показатель - 51%
💡Data Integrity - 65% (недостаток критериев для идентификации)
💡Data Delivery - 47% (единый поисковика нет уже столько времени)
💡Guidance - 20% (наверное, составители отчета устали читать все письма ЦБ, которые публиковались каждые 2 недели с новыми регулярными нормами🤦‍♂️)

#sanctions #санкции #compliancepractice #контр_меры

Notice

На фоне второго исхода россиян в разные страны возросла активность в том числе не очень добросовестных посредников. В прямом смысле сейчас половина россиян восстанавливают экономику Армении, другие - Турции.

Будьте осторожны и проверяйте несколько раз информацию и ценник, который вам предлагают за открытие счётов (в Армении это можно вообще бесплатно сделать) либо ВНЖ.
#compliancepractice #санкции

WSJ: США готовят новые санкции против России, новые меры могут быть нацелены на платёжную систему "Мир", Агентство по страхованию вкладов, Национальный клиринговый центр и Национальный расчётный депозитарий.Среди других рассматриваемых мер - отключение новых российских банков от SWIFT, расширение экспортного контроля и новые санкции против госкомпаний, пишет газета.

🇪🇺В ЕС близки к согласованию нового пакета санкций против России. Есть ряд примечательных вещей.

Во-первых, - угроза применять санкции против тех, кто участвует в их обходе. Посмотрим, что будет прописано на этот счет в решении и регламенте Совета ЕС. Но в первом приближении речь о вторичных санкциях. То есть о блокировании зарубежных лиц за взаимодействие с уже заблокированными лицами. Условно, если компания из дружественной страны Х работает с подсанкционными лицами в РФ, то ее тоже ждут блокирующие санкции ЕС и почетное место в приложении к Решению 145 и Регламенту 269 от 2014 г.

Интересно, что ранее ЕС активно критиковал США за применение вторичных санкций. Для противодействия Вашингтону Брюссель даже создал отдельный правовой механизм в виде так наз. блокирующего статута. А теперь и сам ввязывается в такое предприятие.

По факту вторичные санкции ЕС мало что изменят. Угроза аналогичных мер США и так приводит к тотальному оверкомплаенсу бизнеса. ЕС здесь мало что добавит. Но прозвучит громко.

Во-вторых, большим вопросом остаются количественные параметры расширения списка заблокированных лиц. Есть намеки на то, что они будут расширены радикально. Опять же, это мало что меняет. Но прозвучит. То же касается и параметров экспортного и импортного контроля. Номенклатура товаров и услуг увеличится.

В-третьих, порог цен на нефть. Здесь, на самом деле, все более или менее ясно. ЕС ввел бы эти санкции независимо от референдумов. Решение на уровне семерки было принято еще 2 сентября. То есть до объявления о голосовании. Произошло бы в любом случае. Как повлияет на рынок нефти? Посмотрим. Скорее всего, цены пойдут вверх, так как порог создает перспективу дефицита и неопределенность того, как именно он будет работать.

Подводя итог, отметим, что расстрелянного трудно расстрелять дважды. Это как раз наш случай. Новые санкции пойдут рука об руку с новым циклом военной эскалации.

https://www.kommersant.ru/doc/5583180?ysclid=l8ltda516c866883186

Прокуратуре нашли место в рамках надзора за контр-мерами России

Как пишет X-Compliance,
Госдума приняла отклоненный ранее СФ закон о праве прокуратуры оспаривать сделки, совершенные в обход российских санкций Госдума приняла в третьем чтении закон, который наделяет прокуроров полномочиями обращаться в суды с исками о признании недействительными сделок, совершенных с нарушением объявленных Россией санкций.

Изменения (N1192314-7) внесены в ст. 52 Арбитражного процессуального кодекса (АПК) РФ и ст. 45 Гражданского процессуального кодекса РФ. Обновленная редакция ст. 52 АПК предусматривает, что прокуроры вправе обращаться в суд с иском о признании недействительными сделок, совершенных с нарушением законодательства, устанавливающим специальные экономические меры, меры воздействия (противодействия) на недружественные действия иностранных государств.

Прокуроры также смогут вступать в рассматриваемые судами дела, если выявятся признаки того, что спор инициирован для обхода мер воздействия на недружественные страны либо возник из совершенной для этого мнимой или притворной сделки.

В случае признания сделки недействительной каждая из ее сторон обязана возвратить другой всё полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное — возместить его стоимость, если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом (ст. 167 Гражданского кодекса РФ).

Таким образом, появится восьмой орган с контрольно-надзорными функциями по санкциям.

Гайз, остановитесь.

#compliancepractice #контр_меры #санкции США

Обвинительное заключение по Олегу Дерипаски, который ещё с двумя субъектами, обвиняется в нарушении санкций.

29 сентября DoJ опубликовал обвинительное заключение, которое примечательно самим фактом - недовольство олигархом, который какой год оспаривает своё включения в санкции в США.

Суть обвинительного заключения сводится к тому, что некие Ольга Шрики и Наталья Бардакова, оказывающие посреднические услуги, обвиняются, в частности, в том, что помогли организовать в Штатах рождения ребёнка Дерипаски и Ворониной в Калифорнии в 2020 г. и для этого арендовали Beverly Hills Appartment, наняли 5 нянь и организовали трансфер Ворониной на личном самолете. Все затраты, прокуроры, оценили в $300 000.

Организация рождения второго ребёнка олигарха в 2022 г. уже обошлось в $400 000.

Обвиняемым инкриминируются следующие деяния:

1) сговор группой лиц закона IEEPA
2) уничтожение доказательств
3) ложные показания

После прочтения текста обвинения складывается впечатление о том, что прокуроры иносказательно пытаются донести один месседж - если ты рожаешь детей в США и на них распространяется американское гражданство, то будь добр уважительно относись к этой системе.

#compliancepractice #санкции #DoJ #sanctions

США объявили о новых санкциях в отношении российских физических и юридических лиц.

Ограничения коснулись нескольких десятков физических лиц, в основном это депутаты Госдумы и сенаторы.

Новое в санкциях:

✅ Под санкции попали глава ЦБ Эльвира Набиуллина и вице-премьер Александр Новак;
✅ Также там оказались члены семей Дмитрия Медведева, Михаила Мишустина, Сергея Собянина и других чиновников;
✅ Совет Федерации внесен в санкционный список целиком. 
✅ В санкции попали ряд военных компаний Белорусии.
✅некоторые члены ГД РФ, которые до этого не попали в SDN.

#sanctions #compliancepractice #OFAC