Эстонские банки и санкции

Эстонские банки LHV, Swedbank и SEB приостановили или ограничили работу с Россией, пишут «Деловые ведомости». Санкции ЕС не предполагают полного прекращения операций с российскими банками.

В банках объяснили решение «риском нарушений». «Санкции против России, ее граждан и предприятий очень осложняют сделки на российском направлении, делают их рискованными», — пояснила руководитель отдела управления рисками SEB Моника Каллас-Антон.

Представитель LHV сообщил порталу ERR, что банк ограничил платежи в Россию ещё в конце марта, планируются дополнительные ограничения на входящие операции.

#compliancepractice #sanction #banks #EU #банковский_комплаенс

Канада расширила санкции против российской нефтегазовой и химической промышленности

🇨🇦🇷🇺14 июля вступили в силу поправки к Регламенту Канады о специальных экономических мерах в отношении России 2014 г. Они предполагают расширение перечней (1) услуг и (2) отраслей, в отношении которых существует запрет предоставления этих услуг.

Запрет предоставления услуг из перечня теперь также действует применительно к:

▫️Производству основных металлов;
▫️Производству готовых металлических изделий, кроме машин и оборудования;
▫️Производству компьютерной, электронной и оптической продукции;
▫️Производству электрооборудования;
▫️Производству иных машин и оборудования (не указанных в других пунктах);
▫️Производству автомобилей, прицепов и полуприцепов;
▫️Производству прочего транспортного оборудования;
▫️Наземному транспорту и транспортировке по трубопроводам.

Первые санкции против российской нефтегазовой и химической промышленности Канада ввела в июне 2022 г. Тогда в перечень «запрещенных» услуг были в том числе включены технические, управленческие, бухгалтерские и рекламные услуги, – всего 28 наименований. Среди отраслей, изначально попавших под ограничения Канады, оказались добыча угля и лигнита, добыча сырой нефти и природного газа, добыча металлических руд, прочие области горнодобывающей промышленности и подземной разработки, вспомогательные услуги, связанные с горнодобывающей деятельностью, производство коксующегося угля и продуктов нефтепереработки, производство химикатов и химических продуктов.

📌Теперь данными ограничительными мерами Канады охвачены 30 видов услуг и 15 отраслей российской экономики.

Бизнесмены оспаривают санкции ЕС

Четыре российских бизнесмена пытаются через суд опротестовать введение против них санкций Евросоюза. Роман Абрамович, Петр Авен, Алишер Усманов и Михаил Фридман заявили, что Брюссель «ущемляет их права» введенными ограничениями, сообщает The Wall Street Journal.

По данным издания, Абрамович подал иск в Европейский суд справедливости, в котором потребовал от властей ЕС отменить наложенные на него санкции и перечислить в качестве компенсации $1 млн благотворительному фонду, который был создан после продажи футбольного клуба «Челси». Бизнесмен указал на то, что получил гражданство Португалии в 2021 г., поэтому санкции нарушают его права на безопасность.

Другой российский бизнесмен Алишер Усманов и его сестра Гульбахар Исмаилова пытаются доказать, что не поддерживали спецоперацию России против Украины, и требуют выплатить им $20 000 для покрытия судебных расходов.

Михаил Фридман и Пётр Авен оспаривают заявление ЕС о том, что они имеют отношение к секторам экономики, которые «обеспечивают значительный источник дохода для правительства Российской Федерации», отмечает WSJ.

#EU #sanction #compliancepractice

Пётр Авен оспорил санкции

Суд в Лондоне смягчил решение о заморозке банковских счетов, используемых попавшим под санкции российским миллиардером Петром Авеном, сообщил Bloomberg, ознакомившийся с материалами суда.

Опубликованное 18 июля постановление судьи приводит ограничения по счетам в соответствие с решением британского регулятора в сфере применения санкций OFSI, который разрешил Авену ими пользоваться для оплаты «основных расходов». Из материалов следует, что из-за заморозки счетов после введения санкций 15 марта основные потребности Авена оплачивала его жена.

Ежемесячные расходы миллиардера оцениваются в  £140 000 ($167 840), пишет Bloomberg. Большая часть этих денег предназначена для защиты и страхования принадлежащей Авену коллекции произведений искусства, сообщил агентству информированный источник. Стоимость коллекции, которая хранится в поместье Авена недалеко от Лондона, оценивается в £300 млн ($356 млн).

#compliancepractice #sanction #court #OFSI

15 июля Великобритания 🇬🇧 опубликовала Regulation, который вступает в силу с 19 июля 2022 г.

В документе уточнено, какие товары и технологии запрещены. Также подвержено, что также запрещены в отношении этих товаров брокерские и другие услуги (инвестиции).

В отношении инвестиций, запрещено приобретения любых прав собственности на территории РФ.

#OFSI #sanction #compliancepractice

Дисклеймер

Ту рекламу, которые вы видите как подписчики, размещаются Телеграмм, а не мною.

Иногда делаю перекрёстные ссылки на дружественные каналы, но об этом отдельно пишу.

Спасибо!

Уважаемые коллеги,

Ассоциация комплаенса в Казахстане попросила опубликовать ссылку на опросник «Комплаенс в странах Центральной Азии и Кавказа» по вашим внутрикорпоративным каналам распространения информации. Ссылка на пост: https://yangx.top/qaz_compliance/122

#compliancepractice

ЕС 🇪🇺 официально объявил о новых ограничениях против России

В санкционные списки попали 57 россиян и структур из РФ, сообщается в официальном журнале ЕС.

✅ персональные санкции в отношении заместителя премьер-министра РФ Андрей Белоусов, главы «Ростеха» Сергей Чемезов, мэра Москвы Сергей Собянин, актеров Владимир Машков и Сергей Безруков, лидера мотоклуба «Ночные волки» Александр Залдостанов (Хирург), фонда «Русский мир», движения «Юнармия» и Сбербанк. 

✅ запрет на продажу золота,

✅ расширен перечень товаров, которые используются для военных и тех потенциала

✅ расширены ограничения на депозиты в европейских банках для юридических и физических лиц.

‼️ При этом Евросоюз решил вывести из-под санкций транзакции с государственными компаниями, связанными с российской сельскохозяйственной продукцией (продажа пшеницы и удобрений) и транспортировкой нефти в третьи страны.

#compliancepractice #sanction #EU

Национальный центр экономических преступлений (NCA) Великобритании 🇬🇧 опубликовал признаки обхода санкций


✅ Подсанкционные лица имеют возможность «прямо или косвенно» переводить активы в не поддерживающие санкции юрисдикции: ОАЭ, Турция, Китай, Бразилия, Индия и страны бывшего СССР, за исключением Украины и Балтийских стран.

✅ Использовать альтернативные способы платежей, например криптовалюты, «для обхода санкций и ограниченного доступа к платежной системе SWIFT». В настоящее время ряд крупных российских банков отключены от SWIFT, из-за чего не могут проводить международные транзакции. Те банки, которые не находятся под санкциями, самостоятельно отменили или усложнили проведение операций через нее. Также иностранные банки, которые участвуют в проведении переводов из России, усилили их проверку, что привело к росту отмен и увеличению сроков проведения операций.

✅ Значительные средства переводятся с помощью криптоактивов, говорится в документе. Там отмечается, что основным барьером для масштабирования этой схемы является размер рынка криптовалют, а «прозрачный характер» блокчейна может снизить привлекательность криптовалют для обхода санкций.
Также может использоваться передача управления пакетами акций членам семьи или партнерам, снижают долю собственности ниже порога в 50%.

✅ Подсанкционное лицо может заявить, что отказалось от актива, но «весьма вероятно», что оно сохранит свое влияние через членов семьи, доверенных лиц или посредников (физических лиц и компаний), подчеркивают авторы доклада. Такими посредниками могут быть адвокаты, менеджеры по связям с общественностью, бухгалтеры, консультанты по инвестициям, агенты по недвижимости и т.п.

#sanction #compliancepractice #OFSI #sanction_violation

В Алабаме на дочернем предприятии компании Hyundai по крайней мере несколько месяцев назад использовали труд детей, сообщает агентство Reuters.

Речь идет о фабрике по штамповке металла компании SMART Alabama LLC, в которой Hyundai является мажоритарным владельцем. Предприятие поставляет детали для популярных моделей Elantra, Sonata и Santa Fe, которые собирают на главном американском заводе Hyundai в Алабаме.

Некоторые бывшие рабочие фабрики рассказали агентству, что бок о бок с ними работали десятки несовершеннолетних. По американским законам люди младше 18 лет не могут работать на производстве по штамповке металла, пишет Reuters.

#ESG #compliancepractice

Последний номер the Economist в этот раз свой Special Report посветил проблематике к походу, что есть ESG в восприятии компаний.

Как инвестиционные компании манипулируют критериями ESG (появился термин greenwashing после дела в дочке Deutsche Bank инвесткомпании DWS).

В мае этого года американский SEC оштрафовал банк BNY Mellon на $1,5 млн. за намеренное предоставление неправильной информации по ESG. В июне в отношении Goldman Sachs начато расследование.

В одном исследовании показано, что в период с 2010 по 2018 год компании с инвестиционными портфелями ESG нарушали трудовое законодательство, платили больше штрафов и имели более высокие выбросы углерода, чем компании с портфелями без ESG, продаваемыми тем же учреждением.

Также в номере рассматривается вопрос о том, как и по каким критериям и кто должен осуществлять оценку по ESG, поскольку сейчас это похоже на Aggregate Confusion.

#ESG #compliancepractice

Апелляционный суд Федерального уголовного суда Швейцарии вынес решение в пользу Гульнары Каримовой в деле о взяточничестве. Как следствие, сидящая в тюрьме в Узбекистане дочь бывшего президента получит доступ к конфискованным ранее активам в Швейцарии. Речь идёт о $293 млн.

Оспоренное решение суда предполагало, что Гульнара Каримова будучи дочерью автократа, управляющего страной, являлась публичным официальным лицом, имеющим влияние на телекоммуникационный сектор Узбекистана. По решению апелляционного суда, такая широкая интерпретация роли публичного официального лица не может быть принята. В результате отмывание денег и взяточничество публичного официального лица не могут быть продемонстрированы.

Решение швейцарского суда по Гульнаре Керимовой разрушает усилия антикоррупционного сообщества.

Это решение санкционирует родственникам чиновников, которые не занимают определенные должности, но имеющие доступ к stakeholders и тем самым имеющие возможность использовать своё влияние в коррупционных целях, избегать ответственности.

Вместе с тем, по американскому соглашению между МТС и JoD, где Гульнара в первый раз была названа, явствует, что ее рассматривают как иностранное должностное лицо, поскольку она имела статус посла Узбекистана при ООН.

Странно, что швейцарский суд это не учёл.


#compliancepractice #court #anticorruption

Иранская авиакомпания Mahan Air начала осуществлять полеты из московского Внуково в Тегеран.

Но авиакомпания и ее дочки (туристическая компания и две другие) находятся под американскими блокирующими санкциями (SDN) с декабря 2019 г.

Mahan Air подверглась санкциям за участие в производстве и распространении оружия массового уничтожения.

По словам бывшего министра финансов Стива Мнучина, режим Ирана использует свои морские перевозки и воздушные перевозки для обеспечения оружием террористических и ополченческих группировок в регионе, а также принимает непосредственное участие в гуманитарных кризисах в Сирии и Йемене.

Например, турецкие банки блокируют транзакции, если видят что груз перевозится этой компанией.

В августе 2020 г. компании Parthia Cargo и Delta Parts Supply FZC из АОЭ были внесены во вторичные санкции США за то что были частью логистической цепочки для иранской компании.

Другие банки тоже могут блокировать транзакции, если увидят одну из этих санкционных компаний.

Интересно, во Внуково комплаенс есть?

#compliancepractice #sanction #OFAC

Объединение усилий в AML (частные инициативы)

В Wall Street Journal вышла статья об отчете A Survey and Policy Discussion Paper: “ in private-private financial information sharing to detect and disrupt crime”, который был подготовлен британским think tank  Royal United Services Institute.
 
Основная тенденция в банковском мире – это объединение усилий по отслеживанию подозрительных транзакций.  Так совместное начинание 5 банков Голландии  Transactie Monitoring Nederland (TMNL), заработавшая в 2020 г., разработала модели, которые позволяют группе искать в общих данных потенциально необычные модели транзакций, которые могут указывать на отмывание денег или финансирование терроризма.

Технология повышения конфиденциальности позволяет TMNL генерировать предупреждения из пула анонимных данных, за которыми он следит, при этом скрывая личность клиентов банка. Сейчас в организации работает 70 сотрудников и как указывается в отчете, время на проверку подозрительных транзакций сократилось до двух дней.
 
Как отмечается в исследовании, Проблемы конфиденциальности данных являются одним из основных препятствий для более широкого внедрения платформ для обмена информацией в большинстве стран. В США с этим немного проще и после принятия Patriot Act в стране действуют много инициатив по сбору информации по AML.

#compliancepractice #AML

МИД запретил въезд в Россию 39 британским политикам, журналистам и бизнесменам. Список стал ответом на санкции Великобритании в отношении россиян

МИД России обнародовал список британских политиков, журналистов и бизнесменов, которым теперь запрещен въезд в Россию. Заявление о персональных санкциях опубликовали на официальном сайте ведомства.

В список из 39 человек, в частности, попали бывший премьер Великобритании Дэвид Кэмерон, пресс-секретарь МИДа Великобритании Хелен Бауэр-Истон, журналисты из The Times, Sky News, The Guardian, BBC, The Sunday Times.

#compliancepractice #sanction #OFSI

🇪🇺 26-27 июля Еврокомиссия обновила список часто задаваемых вопросов ❓, связанных с импортом золота, авиацией, заморозкой активов и предоставлением отчетности о нефтяных сделках. Главное:

📌 Запрет распространяется на импорт золота, если оно было произведено в России 🇷🇺 и экспортировано в ЕС или третью страну после 22 июля 2022 г. Обработанное золото аналогично подпадает под ограничения. При этом санкции не распространяются на импорт золота российского происхождения, находящегося в распоряжении центральных банков, инвесторов, компаний и т.д. других стран, если оно было вывезено из России до 22 июля;

📌 Импорт, приобретение и транспортировка ювелирных украшений из золота, произведенных в России запрещены 🚫. Однако запрет не распространяется на золотые украшения для личного пользования и не предназначенных для продажи;

📌 Санкционные ограничения также не распространяются на золото, которое необходимо для официальных целей дипломатических представительств, консульских учреждений и международных организаций в России, пользующихся иммунитетов в соответствии с международным правом ⚖. Соответствующие органы могут также разрешить транспортировку и импорт золота, обозначенного как элемент “культурных ценностей”, которые предоставляются взаймы в рамках официального культурного сотрудничества с Россией;

📌 Обмен информацией в рамках Международной организации гражданской авиации необходим для обеспечения установления международных стандартов в области воздушного транспорта 🛩. Следовательно, такой обмен информацией не является технической помощью России и не запрещен санкционным законодательством ЕС;

📌 Лица, находящиеся под юрисдикцией ЕС, обязаны сообщать любую известную им информацию об активах, которые на данный момент еще не заморожены. К таким активам относятся сокрытые активы лиц, включенных в санкционный список ЕС 📑 или иные активы, не обработанные надлежащим образом в пределах ЕС;

📌 Впервые внесенные в санкционный список ЕС физические и юридические лица обязаны предоставлять соответствующим органам информацию о принадлежащих им и/или контролируемых ими активах 💵, находящихся в пределах юрисдикции ЕС.

Подробнее узнать ответы на вопросы о предоставлении отчетности о нефтяных сделках можно по ссылке: https://ec.europa.eu/info/sites/default/files/business_economy_euro/banking_and_finance/documents/faqs-sanctions-russia-oil-reporting-obligation_en.pdf

Бывший директор «Яндекса» в России Тигран Худавердян подал иск в Европейский суд в Люксембурге к Совету ЕС, который ввел против него санкции.

Худавердян требует отменить санкции, объясняя это тем, что приведенные ЕС основания для их введения «являются недостаточными и в их поддержку отсутствуют достоверные доказательства». В иске Худавердян подчеркивает, что не поддерживает действия российских властей на Украине.

Кроме того, экс-глава «Яндекса» называет ошибочным утверждения Совета ЕС, что компания является «существенным источником дохода для правительства РФ» и что «Яндекс» является «ключевым элементом в сокрытии информации от россиян» о военных действиях на Украине.

#sanction #compliancepractice #EU #court

Согласно сообщению OFAC, в SDN List во вторник включены

Следующие лица:
- Виктор Рашников,
- Дмитрий Пумпянский,
- Андрей Мельниченко,
- Александр Пономаренко,
- Андрей Гурьев-старший и Андрей Гурьев-младший.
- Алина Кабаева.

Также под американскими санкциями отныне находятся ПАО "Магнитогорский металлургический комбинат" и ряд аффилированных с ним структур, включая турецкий завод ММК, ПАО "ГТЛК" и его дочерние компании (в том числе SPV, выступающая эмитентом евробондов - GTLK Europe Capital DAC), фонд "Сколково".

Производители удобрений "ФосАгро" и "ЕвроХим", а также аэропорт "Шереметьево" не затронуты блокирующими санкциями, которые были введены в отношении связанных с ними бизнесменов, говорится в разъяснениях OFAC.
OFAC в обновленных ответах на часто задаваемые вопросы отмечает, что Гурьевы, Мельниченко и Пономаренко не контролируют соответственно "ФосАгро", "ЕвроХим" и "Шереметьево", и санкции на них не распространяются.

#compliancepractice #sanction #OFAC

🇺🇸🇷🇺 Введенные вчера вечером санкции США традиционно сопровождались выдачей ряда генеральных лицензий 📄. О каждой из них:

📌 Генеральная лицензия №40А разрешает все операции, связанные с предоставлением, экспортом и реэкспортом товаров, технологий и услуг, необходимых для обеспечения безопасности гражданской авиации 🛩 с участием одной или нескольких заблокированных организаций при условии, что (1) воздушное судно зарегистрировано за пределами РФ, (2) экспортируемые товары, технологии и услуги используются исключительно в целях гражданской авиации.

📌 Генеральные лицензии №43А, №47, №48 и №49 допускают все операции, связанные с отчуждением или передачей долга или (акционерного) капитала следующих компаний: АО “Северсталь”, “Nordgold”, 3 структуры “Сколково”, “МФТИ”, “Магнитогорский металлургический комбинат”, ПАО “Магнитогорский металлургический комбинат”, АО “ГТЛК”, MMK Metalurji (или любых юридических лиц, принадлежащих компаниям более, чем на 50%). Разрешаются также все транзакции, необходимые для сворачивания деятельности с обозначенными компаниями. Условие – все платежи должны осуществляться на заблокированный счет. Срок действия лицензий варьируется в зависимости от компании.

❓В разделе часто задаваемых вопросов OFAC также уточнил, что несмотря на включение в санкционный список Андрея Гурьева Г., Андрея Гурьева А., Андрея Мельниченко и Александра Пономаренко, принадлежащие им компании (ПАО “ФосАгро”, “Еврохим” и Международный аэропорт Шереметьево, соответственно) не будут заблокированы.

Финские таможенные органы провели более 2,5 тысячи проверок в отношении выезжающих в Россию лиц за период с 22 по 26 июля. При этом «нарушения санкционного режима» были выявлены примерно в 100 случаях.

Ранее МИД Финляндии рекомендовал магазинам страны люксового сегмента проверять документы у покупателей, чтобы предотвратить покупку россиянами санкционных товаров.

#compliancepractice #sanction #EU