Федеральная прокуратура в Карлсруэ сочла попытку перевести средства попыткой обойти санкции Евросоюза и просит суд конфисковать их.

Я полагаю это несколько другой механизм отличающейся от новой ст.5a о конфискации, поскольку ранее обсуждался механизм windfall tax - налог от доходов по активам НРД в ЕС.

Но мы можем наблюдать в Германии попытку привязать конфискацию активов НРД по новым правилам.

Если это так, то это будет первый подобный случай в европейской практике и, конечно, это отличается от механизма windfall tax.

Но здесь я вижу несколько препятствий: активы НРД - это активы частных инвесторов, а не самого депозитария и пока рассматривается дело в суде ЕС, поданное НРД и до тех пор пока не решен вопрос как отличить собственные активы санкционного лица НРД и многочисленных инвесторов, то применять новую меру 5a к конфискации НРД не вижу правовых оснований.

#compliancepractice #sanction #EU #sanction_violation #confiscation

В США 🇺🇸 подписан новый исполнительный указ, ужесточающий санкции

В этом указе (EO) предусмотрены изменения в существующие указы.

1) Изменения в Executive Order 14024. Вводятся вторичные санкции для иностранных банков и ФИ:

📌 если банк осуществлял транзакции или содействовал в пользу или от имени санкционного лица для деятельности в сфере технологий, обороны и связанных с ними материальных средств, строительства, аэрокосмической отрасли, или обрабатывающие отрасли экономики РФ или ВПК.

📌 проводил или содействовал любой значительной сделке или сделкам или предоставлял любую услугу, связанную с военно-промышленной базой России, включая продажу, поставку или передачу, прямо или косвенно, РФ любого предмета или класса предметов, которые могут определяются министром финансов по согласованию с государственным секретарем и министром торговли.

Ответственность будет как в виде включение во вторичные санкции с блокировкой активов так и запрет корсчетов.


2) В Исполнительный указ 14068 вносятся следующие поправки:

📌запрет импорта продукты российского происхождения: рыба, морепродукты и продукты из них; алкогольные напитки; нетехнические алмазы

📌 те же продукты, которые добыты либо произведены в РФ.

#sanction #EO #OFAC #export #compliancepractice

Пятнично - субботнее рассуждение

Все пытаюсь сесть и написать санкционные выводы года, но все преждевременно: инициативы принимаются, решения выносятся, законы принимают как раз к Рождеству.

Ну вот на Christmas (пока бюрократические машины встанут на паузы) и можно будет take a breathe

Редакционное

Канал читают СМИ и спасибо, что цитируют, например, РБК, в личном качестве цитируют - Коммерсант, РБК и другие.

Вместе с тем, мы, конечно же, никаких претензий не предъявляем 🙈, но такое юридическое СМИ как Право.ру, обходит стороной (смеем предположить название канала им кажется не юридическим 🤣).

Ирония состоит в том, что первое СМИ в котором я пробовал перо было именно Право.ру. Писал про Зорькина (в 2011-2012 он еще, казалось, был актуальным) и другие злободневные статьи, потом вел блог.

Времена поменялись, и как говорится, Love cannot be compelled

RUSI Europe опубликовал отчет
The Role of Data in Sanctions
Implementation. Barcelona Report

В нем даются следующие рекомендации:

✅ Четкие обязательства: надзорным органам необходимо разъяснить, что требуется от частного сектора.

✅ Повышение осведомленности: компании должны понимать, как проводить комплексную проверку санкций, а правительства должны поддерживать их, предоставляя брифинги и доступ к новым источникам данных.

✅ Гармонизация и последовательность. Небольшие несоответствия в интерпретации санкций властями могут оказать существенно влияние на частный сектор.

✅ Оптимизация использования торговых данных. Торговые данные из стран-членов ЕС должны стать основой реализации санкций, связанных с торговлей.

✅ Улучшить обмен торговыми данными в масштабах ЕС: ЕС должен создать механизм обмена информацией, связанный с санкциями ЕС, аналогичный OLAF.

✅ Консолидация должна продолжаться. Консолидация правил необходима для предприятий, у которых недостаточно опыта для навигации по сложному законодательству ЕС.

✅ Более широко использовать данные SWIFT. Для решения проблемы обхода торговых потоков будет полезно определить слабые места в потоке платежей.

✅Технологии. Разработка инструментов, которые будут способствовать эффективному соблюдению требований бизнеса, имеет ключевое значение.

#compliancepractice #reports #комплаенс #sanction

Санкционное бремя. Итоги года (часть 1)

1. При всем многообразии регуляторных норм, которые вводятся разными национальными регуляторами, бизнес остается зачастую без регламентов и разъяснений, что затрудняет комплаенс на любом уровне. Уровень комплаенс-зрелости не успевает за быстрорастущей регуляцией.

2. Как показывает практика, даже банки, которые научены работать с ПОД/ФТ не понимают разницы между AML и санкциями (например, разница в применении теста контроля для под/фт и санкций) и допускают большие ляпы, часто перекладывают их на клиентов (например, в случае блокировки транзакции клиента из-за того, что корбанк под-санкциями. Это ошибка банка, но расплачивается клиент).

3. В Европе ситуация не лучше: например, юристы, которые занимались правом ЕС 🇪🇺 должны были переорентироваться в санкционщиков и в сжатые сроки формировать комплаенс регламенты (и в них конечно больше юридического, чем комплаенса), поэтому риск менеджмент в работе юристов по санкциям абсолютно не до оценен и и применяется обычно только первая его стадия - идентификация риска. Без определения риск-аппетита, механизмов эскалации и митигации санкционного риска сама идентификация повисает в воздухе и это равнозначно тому как определять риски за прошлые периоды (вроде работа выполнена, но бессмысленно работать с прошлыми рисками).

4. Конечно, краткая OFAC risk matrix абсолютно недостаточна, поскольку, во-первых, она больше подходит для банков и, во-вторых, списана с AML, но AML намного уже по объему и по содержанию , поэтому на месте OFAC я бы ее заменил на более специфичную, но это уже другой разговор.

5. За последний год было выпущено несколько alerts 🔔 с red flags 🚩, но первая проблема состоит в то, что часто они повторяются, вторая - нет системы в этих red flags 🚩. Следующий год я ты посвятил систематизации рисков (а не их умножению).

#compliancepractice #reports #комплаенс #sanction

Британский OFSI 🇬🇧 опубликовал разъяснения по переводам в силу принятия ст.17а.

15 декабря 2023 г. были приняты поправки в 17а, разъясняющие понятие корсчета, корбанка и взаимодействия с ними британских фин институтов.

21 декабря 2023 г. появились разъяснения OFSI Среди прочего поясняется, что британским банкам воспрещается обрабатывать платежи в случаях:

1) когда банк ремитент (из того от куда посылаются деньги) под санкциями, так и

2) в ситуации, когда не санкционный банк инициировал платеж, но он был обработан через санкционный банк (корбанк) до того, как поступил в банк Великобритании.

Также очень важное пояснение дается в отношении получения лицензий: некоторые из оснований лицензирования общеприменимы, некоторые доступны только самому санкционному лицу, то есть только он может запрашивать лицензию.

#sanction #комплаенс #compliancepractice #UK #banks

Санкционное бремя. Итоги года (часть 2)

6) Регуляторика по санкциям очень нестабильна. G-7 продолжает вводить новые ограничения в отношении РФ, в то время как, например, в отношении террористов Хамаса они очень медленно соображают и включили считанных лиц, хотя фин потоки по треугольнику ХАМАС и Хезбола - Иран 🇮🇷- Катар 🇶🇦 всем хорошо известны.

7) по санкционному комплаенсу отсутствует международной стандарт в отличие от ИСО по противодействию коррупции ISO 37001. На этом фоне процветают разные ассоциации, предлагающие различные сертификации. Но это не сертификация, а тренинги по повышению квалификации. К этому и надо так относиться.

8) санкции также как и противодействие коррупции рассматривается разными представителями общественно-социальных наук. Например, большой вклад в изучение санкций вносят политологи (в России это команда РСМД во главе с Иваном Тимофеевым (Иван, привет 👋 )). Экономисты также не отстают и подсчитывают, что санкции не приносят никаких loss.

9) Юристы находятся в узком коридоре между запретом регуляторов не обходить санкции (смотрите требования ассоциации адвокатов Англии по SDD своих клиентов), и предоставлением профессиональных услуг и консультированиям по санкциям. На этом фоне растет широкая палитра помагайшиков (помните ту даму, которая ушла с руководящей должности в ВТБ, чтобы помогать санкционщикам переводить активы. В итоге сама под санкциями SDN).

Европейцы в этом смысле осторожные, тогда как некоторые британцы менее осторожны. С американцами анализ сложнее из-за разницы между штатами.

#compliancepractice #комплаенс #sanction #sanction_violation

Развитие плохих привычек и опыт борьбы против санкций в Иране

Пока в РФ голые селебсы говорят, что их бес попутал, RUSI публикует новый материал Developing Bad Habits.
What Russia Might Learn from Iran’s Sanctions Evasion

И я вот думаю, ведь дружба с Ираном не закончится передачей опыта «как бороться с санкциями».

Опыт вешать на столбах и борьба с теми, кто не так одет (или раздет или не так никаб надел или вообще не с тем спит) у Ирана довольно обширный и как бы ученики не превзошли своих учителей в своем неофитстве.

#sanction #compliancepractice #Iran

10 проблем санкционного регулирования и комплаенса

На Законе автор статьи выделил 10 проблем в санкционном регулировании и санкционном комплаенсе, которые можно было наблюдать за прошедший 2023 год. Это обобщенный анализ по юрисдикциям, хотя некоторые проблемы характерны для многих из них.

В том числе сказано про российское регулирование: российскому санкционному регулированию не хватает последовательности и достаточного числа разъяснений по его применению (сравните пояснения Европейской комиссии - более 350 стр.). Есть опасения того, что российский регулятор увлечется регулированием на уровне публичного права (например, соглашения между странами об исключении действия санкций) и не столько облегчит работу частным акторам и компаниям, сколько усложнит взаимодействие и бизнес процессы.

#compliancepractice #sanction #контр_меры #комплаенс

Санкции Украины

Мы что-то пропустили, что 23 декабря 2023 г. Украина 🇺🇦 опубликовала два Указа по санкциям.

По первому Указу 850/2023 внесены в санкции 8 физических и 15 юридических лиц Крыма.

По второму Указу 851/2023 внесены в санкции 43 физических лица, в том числе Леонид Блаватник и 119 юридических лиц, в том числе дочки Газпрома - Газпром космические системы, Газпром СПКА и др.

#sanction #compliancepractice #Ukraine_sanction

Год был недобрым, жестоким, принёс много боли.

Я не люблю слово надежда, но очень хочу, чтобы 2024 принёс мир, успех и здоровье!

Всех с наступающим! Берегите себя и близких!!!

🏦 ЕЦБ внёс Revolut в список банков, подлежащих мониторингу

Мы часто пишем о проблемах, которые возникают у Revolut. Финтех с российскими корнями был основан в 2015 году, а в октябре 2023 года банк имел более 35 миллионов клиентов в 37 странах. Разумеется, такой рост не мог не привлечь внимания регуляторов.

Так, в декабре 🇪🇺 Европейский Центральный Банк решил добавить Revolut в свой надзорный список. Теперь мониторингу подлежат две 🇱🇹 литовские компании – Revolut Holdings Europe UAB и Revolut Bank UAB. Причина – результаты ежегодной оценки значимости (significance) банка со стороны ЕЦБ.

Однако введение надзорных мер не означает, что у Revolut есть какие-либо затруднения с финансовой или регуляторной точек зрения. Это лишь свидетельствует о том, что банк "созрел" для прямого контроля со стороны ЕЦБ. В том же списке можно увидеть 🇩🇪 Deutsche Bank, 🇫🇷 BNP Paribas и другие крупные банки.

#compliance

Только только вышла книга The Crypto Launderers: Crime and Cryptocurrencies from the Dark Web to DeFi and Beyond, написанная David Calrlisle

Приобрести можно во всех онлайн магазинах (например, Barnes and Noble )

Я всегда был сторонником того, что крипта - это еще один вид отмывания (все эти любимые штуки про децентрализацию финансовых потоков только помогают обходить AML).

#crypta #AML #compliancepractice

The Financial Times «Российский хлебозавод попал под санкции США за сборку дронов»

▪В декабре пекари Тамбовского хлебокомбината попали в санкционный список США, потому что собирали на территории предприятия небольшие беспилотники «Бекас». БПЛА передавались российской армии и использовались в боевых действиях на Украине.
▪Тамбовский хлебозавод стал агиткой, демонстрирующей переход экономики России на военные рельсы. В репортаже государственного телевидения начальник завода демонстрировал полдюжины беспилотников «Бекас» рядом со свежеиспеченными булками. «Они даже пахнут свежим хлебом!» - сказал журналист Александр Рогаткин.
▪Путин назвал резкое увеличение расходов на оборону прорывом для российской промышленности, которая помогла стране пережить западные санкции. По данным исследования, опубликованного Институтом развивающихся экономик Банка Финляндии, объем промышленного производства, связанного с военными действиями, вырос на 35% по сравнению с периодом, предшествовавшим февралю 2022 года, в то время как гражданское производство осталось на прежнем уровне.
▪В Набережных Челнах мастерская по производству хоккейных клюшек переключилась на изготовление бронежилетов. Компания по производству палаток для глэмпинга в Челябинске теперь выпускает спальные мешки и палатки для военных. В Воронеже завод по производству сельскохозяйственного оборудования выпускает все — от средств разминирования и биноклей до средств защиты от беспилотников.
▪Некоторые из новоиспеченных производителей БПЛА заявили, что их попросили об этом российские власти — владельцы тамбовского хлебозавода имеют тесные связи с местными властями, а пекарь, отвечающий за эту работу, является подполковником российской армии в запасе. Другие же — энтузиасты-любители, движимые чувством патриотизма, делятся проектами и техническими характеристиками в социальных сетях и проводят краудфандинг, чтобы собрать деньги на FPV-дроны.
▪Даже такое простое и недорогое оружие, как беспилотники «Бекас», зависит от иностранных компонентов, как и большая часть высокотехнологичной военной продукции России. Единственное, что там есть российского, это наклейка «Бекас», говорит старший научный сотрудник Джеймстаунского фонда в Вашингтоне Павел Лузин.
▪Простота конструкции и компонентов беспилотников означает, что отследить цепочку их поставок сложно. В таможенных документах тамбовского хлебозавода и аффилированной компании, производящей беспилотники, ничего нет. Китайские 3D-принтеры особенно сложно отследить, поскольку их компоненты обычно поставляются отдельно.
▪Хотя санкции США, скорее всего, ограничат число иностранных контрагентов, готовых поставлять компоненты тамбовскому хлебозаводу, низкая стоимость и малые масштабы производства позволяют компании быть уверенной, что ограничения не окажут никакого влияния. #Россия

Подписаться.

Инвестиционный спор по экспроприации на Украине

На сайте ABH Holdings S.A. (ABHH), принадлежащей М. Фридману и П. Авену, 4 января был опубликован пресс-релиз.

Согласно нему 29 декабря 2023 года компания ABHH подала запрос на арбитраж и исковое заявление в в Международный центр по разрешению инвестиционных споров (ICSID) против Украины по делу компенсации за незаконную экспроприацию Sense Bank (Банка) украинскими властями путем принудительной национализации.

Заявленная сумма превышает один миллиард долларов США. Правовой основой иска является Договор между Бельго-Люксембургским экономическим союзом и Правительством Украины о взаимном привлечении и защите инвестиций.

#compliancepractice #sanction #court #Ukraine_sanction

5 января Госдеп США 🇺🇸 объявил о награде в 10 млн долларов тому, кто предоставит информацию, которая поможет пресечь финансирование сетей движения ХАМАС.

Упоминаются лица из Судана 🇸🇩 и Турции. Но в качестве tip я бы также поработал с Катаром 🇶🇦, где проживают лидеры движения и, конечно, с партнером по НАТО со слетевшим с катушек господином Эрдоганом, которой десятилетие предоставляет базу для движения. Можно также попросить европейцев, чтобы они локализовали всю роскошную недвижку, которые скупили втихаря Хамасовцы за счет гумпомощи.

Может если бы обратили внимание на Катар и Турцию, то сэкономили бы деньги американских налогоплательщиков.

#hamas #sanction #ME_sanctions