Новая рубрика - Право в странах Ближнего Востока (#ME_Law)

Не смог пройти мимо публикации (нет желания делать еще один паблик по праву стран Ближнего Востока, но так как преподаю такой курс), решил откликнуться.

В издании Kommersant вышла статья про то, что в ОАЭ 🇦🇪 вступили новые правила наследования.

Суть нововведений сводится к тому, что теперь правила наследства будут разными: для мусульман и немусульман. Раньше в стране об этом не задумывались и применяли правила шариата по вопросам наследства, как для мусульман, так и немусульман.

‼️В мусульманских странах область семейного права и наследства регулируется персональным статусом человека, то есть его принадлежностью к определенной конфессии. Это то что османы называли - Милетская система. В чистом виде она сохранилась в Израиле (почему именно так получилось, напишу в отдельном посте).

В ОАЭ изначально была только мусульманская правовая система и никто не задумывался о гражданах других стран не мусульман. И на самом деле эта реформа - возврат к классическому разделению по конфессиональному признаку.

Если вам интересно, я иногда буду писать про право в странах Ближнего Востока🤗

#ME_Law

Судебное дело по санкциям в Финляндии

Фабула дела:

Россиянку не пропустили через КПП «Вартиус» в октябре 2022 года, объяснив запрет угрозой для международных отношений. Женщина настаивает, что целью её поездки был день рождения сестры. Сама гражданка РФ тоже раньше жила в Финляндии и, по её же словам, преступлений против общественного порядка не совершала.

Решение:

Административный суд Северной Финляндии решил, что законных оснований для запрета на въезд не было, но жалобу россиянки отклонил и решение пограничников счел законным. Как говорится в решении, власти уже разъясняли, кто считается членами семьи. Братья и сестры в эту группу не входят.

Как пишет Tourdom, судьи учли тот факт, что шенгенские пограничные правила могут быть проигнорированы, если в этом есть «исключительная необходимость для поддержания общественного порядка».

#санкции #sanctions #compliancepractice #court

Новые санкции Британии 🇬🇧

24 февраля 2023 г. британские санкции затронули физических и юридических лиц военно-промышленного комплекса, в том числе:

✅ 34 руководителя связаны с двумя крупнейшими российскими оборонными компаниями «Ростех» и корпорацией ‘Алмаз-Антей’,

✅6 российских организаций, занимающихся производством или ремонтом военной техники для Вооруженных Сил России, включая авиацию и флот

✅ руководителей Газпрома и Аэрофлота

✅ 5 высокопоставленных иранских руководителей Qods Aviation Industry, компании, производящей беспилотники, используемые в Украине.

✅ банки 🏦 - Зенит, Банк Санкт-Петербург, Банк Уралсиб, Банк МТС.

Всего включено в санкции - 80 физических, 12 юридических лиц, в отношении Нигины Заировой исправлена формулировка включения в санкции.

#compliancepractice #sanctions #OFSI

Новые санкции Австралии 🇦🇺

Правительство Австралии ввело санкции в отношении

✅ 90 человек, в том числе:

- Николай Шульгинов, министр энергетики
- Александр Козлов, министр Минприроды
- Денис Мантуров, министр Минпромторга и другие министры.

✅ юрлиц ВПК (всего 40), в том числе:

- Концерн Калашников
- АК Туполев
- Курганмашзавод
- Ракетный центр имени Макеева

#compliancepractice #sanctions #Australia

Честно сказать, РФ в последний год мало чего соблюдала.

Поэтому приостановка закономерна. Только, конечно, все это отразится на переводы из России физическими лицами - они как были самыми большими потерпевшими во всем этом, так и остаются. А государство придумает какой условной Хавалой ей пользоваться.

#compliancepractice #комплаенс #банковский_комплаенс

🇺🇸 Санкции США. Часть 1

Минфин добавил в SDN множество физических и 83 юридических лиц:

11 🏦 банков: Московский Кредитный Банк, Банк Лантра, Металлинвестбанк, МТС Банк, Новосибирский социальный коммерческий банк "Левобережный", Банк Санкт-Петербург, Банк Приморье, УрБРиР, УРАЛСИБ, СДМ-Банк, Банк «Зенит» вместе «Зенит Финанс», «Зенит Лизинг» и «Зенит Факторинг».

Также в список попали: ✅ multy-family офис CONFIDERI
✅ Группа «Велес Капитал» вместе с руководителями Дмитрием Бугаенко и Алексеем Гнедовским
✅ Улан Илишкин, замглавы Росбанк
✅ Алина Назарова, глава private banking департамента Альфа-Банка
✅ Евгения Тюрикова, возглавляющая отделение по работе с частными клиентами Сбербанка
✅ Швейцарско-итальянский бизнесмен Вальтер Моретти вместе с рядом партнеров, с кем тайно закупал чувствительные западные технологии и оборудование для российских спецслужб и российских вооруженных сил, включая гидравлические прессы, комплекты вооружения и броню. Моретти и его партнеры также закупали оборудование для российских ядерных оружейных лабораторий.
✅ Нурмурад Курбанов, российско-туркменский 🇹🇲 торговец оружием
✅ Александр Удодов, связанный с Михаилом Мушустиным и 15 его компаний группы Афорра
✅ министры Голикова и Фальков
✅ множество губернаторов
✅ телеведущая Ольга Скабеева

22 морских судна, связанных с ООО "Пола Раиз"

#24_февраля #санкции

Департамент юстиции США 🇺🇸 против Виктора Вексельберга (конфискация)

Как стало известно из пресс-релиза, прокуратура Южного округа Нью-Йорка 24 февраля 2023 г. обратилась в суд о гражданской конфискации 6 объектов недвижимости, принадлежащие Виктору Вексельбергу - общей стоимостью $75 млн.

По утверждению прокуратуры, эти объекты являются доходами от нарушения санкций и были вовлечены в процесс легализации денежных средств, полученных преступным путём, что было ранее доказано приговором от 7 февраля 2023 г. в отношении Владимира Воронченко

‼️ структура и ход процесса очень напоминает недавнее дело о конфискации активов Малофеева (мы писали об этом ранее). Думаю, через некоторое время суд удовлетворит заявление прокуратуры в отношении объектов В. Вексельберга.

#compliancepractice #sanctions #DoJ #confiscation

Новые санкции Канады 🇨🇦

Канада 24 февраля ввела санкции против 122 человек, в том числе депутатов нижней палаты российского парламента, которые “проголосовали за закон, связанный с вторжением и попыткой аннексии четырех областей Украины”.

✅ В число других лиц, попавших под санкции, входят российские вице-премьеры, министры и другие лица в Администрации президента России и российские военные, а также члены семей ранее попавших под санкции лиц.

✅ Также попали в санкции бизнесмены, такие как Андрей Мельниченко и его жена Александра Мельниченко и семья Алексея Мордашова вместе с ним.

✅ В санкции попали 13 государственных институтов, среди которых Партия Единая Россия, СФ и ГД РФ, а также компания Роснефтегаз и Росфинмониторинг

#sanctions #compliancepractice #Canada

Предупреждение санкционных банков о работе Union Pay.

Как пишет РБК, карты китайской платежной системы UnionPay, которые выпущены банками, попавшими под новые санкции США и Великобритании, могут перестать работать за рубежом. Об этом банки предупреждают своих клиентов.

«В связи с введенными санкциями, операции по вашей (по карте клиента) карте UnionРay за рубежом могут быть приостановлены в ближайшее время. Рекомендуем оперативно снять необходимые денежные средства», — говорится в клиентской рассылке банка «Зенит».

Об этом же предупреждает и банк «Уралсиб». «Возможно возникновение проблем с картами UPI у клиентов, находящихся за границей РФ. Мы рекомендуем клиентам, находящимся за рубежом, подстраховаться и снять денежные средства», — заявил представитель кредитной организации.

«Если вы не в России, снимите деньги с карты Union Pay. В РФ все карты будут работать как обычно, но за границей могут возникнуть трудности: лучше снять наличные», — говорится в СМС-рассылке МТС-банка.

Банк «Санкт-Петербург» в рассылке пишет, что в связи с его включением в санкционный список и неопределенностью по работе карт Union Pay за границей он рекомендует «в случае нахождения за рубежом в ближайшие часы снять наличные в банкоматах или совершить необходимые покупки». Лимит на снятие составляет 50 тыс. юаней в день (эквивалент $7 тыс.), напоминает банк.

#compliancepractice #sanctions #банковский_комплаенс

Приостановка членства РФ в ФАТФ: что это значит и какие могут быть последствия?

Ниже ⬇️ несколько факторов, которые могли повлиять на это приостановление, на мой скромный взгляд:

1. Российские регуляторы разрешили не раскрывать информацию о контролирующих лицах, правлении и совете директоров, отчетность, информацию о выпуске ценных бумаг и т. п. Летом 2022 г. Московская биржа рекомендовала эмитентам все-таки публиковать отчетность, несмотря на данное правительством право этого не делать. Потому как в случае ограничения раскрытия информации могут быть негативные последствия из-за отсутствия у инвесторов информации, нужной для принятия решений, считает биржа. Но не только у инвесторов, но и в рамках обмена информацией между регуляторами разных юрисдикций.

2. Отношения с Ираном 🇮🇷 (с юрисдикцией, которая вместе с КНДР 🇰🇵 и Мьянмой 🇲🇲 находится в черном списке ФАТФ) и обсуждения вопросов, связанных с системой Хавала. ФАТФ ещё в 2013 г. в докладе The Role of Hawala and Other Similar Service Providers in ML/FT проанализировал как хавала используется для отмывания денег, а брокеры, получающие большие суммы, часто с ними и скрываются.

‼️ Что можно ожидать?

В заявлении о приостановлении членства, ФАТФ не заявляет, что автоматически переводит РФ в black list, лишь предупреждает: «все юрисдикции должны проявлять бдительность в отношении текущих и возникающих рисков от обхода мер, принятых против Российской Федерации, в целях защиты международной финансовой системы».

Основное влияние будет для стран, которые остаются партнерами РФ - Индия 🇮🇳, Китай 🇨🇳 страны Южной Америки и Африки - теперь им необходимо будет найти конвенциональные механизмы общения в финансовой сфере, чтобы не навлечь на себя реструкции со стороны ФАТФ и других регуляторов.

#банковский_комплаенс #sanctions #compliancepractice #комплаенс #санкции #FATF

🇪🇺⚡️ ЕС опубликовал десятый пакет санкций против России

В пакет вошли следующие ограничения:

📌 запрет не только поставок в Россию товаров двойного назначения, но и их транзит через нее;

📌 государства-члены ЕС обязаны докладывать о замороженных активах ЦБ РФ;

📌🏦 Тинькофф и ещё два российских банка включены в черный список;

📌 запрет на импорт из России асфальта, битума и синтетической резины;

📌 экспортные ограничения против России, в том числе на электронные компоненты и строительную технику, на сумму €11,4 млрд.

📌 запрет гражданам РФ руководить организациями – операторами критической инфраструктуры ЕС, а также использовать газохранилища сообщества.

Новость дополняется.

#санкции

13 февраля ЕС 🇪🇺 внесла РФ 🇷🇺 и BVI в список стран, которые не обмениваются информацией.

Теперь кипрские провайдеры услуг предупреждают, что кипрские компании должны подавать отчет DAC6 📑 в случае осуществление платежей в РФ.

А также у компании есть обязанность начислять НДФЛ на дивиденды, роялти и доходы от вкладов, осуществляемые компаниями из этих юрисдикций.

#комплаенс #compliancepractice #sanctions #taxcompliance

Санкции ЕС 🇪🇺 против группы «Вагнер»

Европейский Совет внес 11 физических и 7 юридических лиц в санкционные списки ЕС.

В санкции включены:

✅ Глава группы «Вагнер» в Мали, где наемники «Вагнера» причастны к актам насилия и многочисленным нарушениям прав человека, включая внесудебные расправы.

✅ 2 командира сил группы «Вагнер», активно участвовавших в захвате украинского города Соледара в январе 2023 года.

✅ Высокопоставленные члены группы в ЦАР, в т.ч. советник по безопасности президента ЦАР, пресс-секретарь группы в стране, а также видные члены группы, занимающие оперативные должности или руководящие провагнеровскими пропагандистскими и дезинформационными кампаниями.

✅ Компании Meroe Gold и M-Invest, а также глава последней (в связи с деятельностью группы в Судане). Эти компании, наряду с Lobaye Invest Sarlu и Diamville в ЦАР, попали под санкции в связи с их ролью в незаконной торговле золотом и алмазами, награбленными силой у местных торговцев.

✅ Фонд защиты национальных ценностей, подразделение группы «Вагнер», отвечающее за связи с общественностью, и его глава.

#compliancepractice #sanctions #EU

Про санкции

Есть неочевидное, но неизбежное последствие экономических санкций. Это мгновенный рост черного рынка, гигантских размеров коррупция и быстрое формирование организованной преступности. Причем происходит это не в стране, которая стала объектом санкций. Там, как правило, всё контролирует силовой аппарат государства. Эрозия поражает соседние страны прежде всего из-за контрабанды, а также разные государства с непрозрачными процессами и институтами.

Например, страны Северной Африки бросились скупать российские нефтепродукты. Всплески закупок замечены в Марокко, Тунисе, Египте, Ливии и Алжире. Нет сомнений, что сырьё реэкспортируется обратно в Европу. Причем занимается этим не местный бизнес, просто местные власти явно за интерес позволяют использовать свои страны как прокладки.

Уверен, что Центральная Азия, Армения и Грузия сейчас активно подстраиваются под новые экономические реалии. Вообще подозреваю, что такая демонстративная лояльность грузинских властей Москве, объясняется ровно тем же. Идёт соревнование, кто станет бенефициаром новых каналов параллельного импорта и откровенно черного рынка контрабанды. И решают, как пойдут финансовые потоки, будут с том числе в Кремле. Соблазну подзаработать на российских деньгах поддавались раньше и некоторые европейские страны. Теперь им это будет запрещено, а значит, потоки хлынут через Южный Кавказ и Центральную Азию, ухудшая и без того не самые крепкие институты и не самые прозрачные процедуры.

И платой становится лояльность и готовность местных властей преследовать российских оппозиционеров и активистов, а также противодействовать западному влиянию. Поэтому эти страны и перестают быть безопасными для уезжающих россиян.

Так уже много раз было в недавней истории. Про сухой закон в Штатах все знают (и что кормилась с этого как мафия в самих США, так Ирландская республиканская армия через океан). Но например, оргпреступность в Болгарии в 1990-х выросла как на дрожжах на фоне санкций против Сербии. Контрабанда из Азии в Европу много лет шла полным ходом. Болгария до сих пор не может вступить в Шенген из-за недостаточного контроля границ.

В марте 2022 года Евросоюз ввел запрет на импорт беларусской древесины и пиломатериалов. Как только санкции начали действовать, экспорт из Казахстана в ЕС вырос в 74 раза, а из Кыргызстана – примерно в 18 тысяч (!) раз.

Товары находят свои обходные каналы, деньги — тем более, но обогащаются и развиваются в результате структуры, живучесть которых часто сильнее политических режимов.

Это обратная сторона санкций. Парадокс в том, что их эффективность требует времени. Но именно их продолжительность и создает экономическую почву для организованной преступности. Теперь она зарабатывает не только на трафике нелегальных наркотиков и оружия, но на всех видах товаров, в которых нуждается страна. Страна с населением в 140+ млн. человек нуждается во многом.

Сказанное не означает, что санкции не нужны. Но нужно осознавать их минусы и предпринимать усилия для их нейтрализации. В погоне за политическими очками мировые политические лидеры могут породить такую новую La Piovra, что все намучаемся.

Аналитический обзор по услугам

В связи с большим количеством санкционных запретов на оказание юридических услуг и бухгалтерских услуг со стороны зарубежных консультантов при взаимодействии с российским бизнесом, а также регулярно возникающей путаницей в этой сфере, КИАП подготовил подробный аналитический обзор и таблицу-инфографику.

#sanctions #compliancepractice #licence

📊 Подвели ежегодные итоги цитируемости российских экспертов в отечественных СМИ по тематике санкций. В числе наиболее цитируемых экспертов — программный директор РСМД Иван Тимофеев @sanctionsrisk. Заметно вырос рейтинг цитируемости партнера NSP Сергея Гландина. За сотню переваливает число цитирований Анастасии Лихачевой, Дениса Примакова и Дмитрия Магони. Поздравляем всех наших коллег с внушительными результатами! Следует также отметить, что далеко не все эксперты могут давать открытые комментарии по тематике своих исследований. Небольшие показатели цитируемости не должны восприниматься как индикатор оценки профессиональных качеств. Всех упомянутых в графике коллег мы знаем как экспертов высокого уровня.

Данные получены с помощью информационно-аналитической системы Интегрум.

Адвокаты миллиардера Алишера Усманова намерены обратиться в Федеральный конституционный суд Германии, чтобы оспорить санкции Евросоюза в отношении бизнесмена.

Об этом сообщила немецкая газета Süddeutsche Zeitung, не уточнив источник информации.

По ее сведениям, адвокаты готовят иск с целью доказать, что Усманов оказался под санкциями по ошибке и его упоминание в санкционном списке нарушает конституцию Германии.

По иску подготовлено экспертное мнение. Профессор Дитрих Мурсвик заключил, что санкции несовместимы с «человеческим достоинством», если ЕС включил в список человека, который не несет никакой ответственности за «спецоперацию».

По мнению Мурсвика, в этом случае нарушается «конституционная идентичность» Германии. Мурсвик написал отчет по запросу посольства Узбекистана в Германии, отметила Süddeutsche Zeitung: посол по мере возможностей старается помочь Усманову, который родился в Узбекистане и сохраняет связи с родиной. Сам профессор придерживается национально-консервативных взглядов и в последние годы сотрудничал с крайне правой партией «Альтернатива для Германии», но также с «Зелеными» и другими объединениями, написала газета.

#compliancepractice #sanctions #court

2 марта в 11:00 (мск), экспертный семинар от специалистов Минфина России, РСМД и X-Compliance

"Десятый пакет санкций ЕС и год «санкционного цунами»: трансформация рисков для российского бизнеса"

НА СЕМИНАРЕ БУДУТ РАССМОТРЕНЫ СЛЕДУЮЩИЕ ВОПРОСЫ:
• О чем говорит статистика X-Compliance по итогам года «санкционного цунами»?
• В чем суть новых ограничений ЕС, США и других стран в отношении России?
• Какие новые ограничения возможны в ближайшем будущем?
• О чем говорит практика вторичных санкций и принудительных мер за прошедший год?
• Какие кейсы применения санкций наиболее важны для российского бизнеса?
• Какие проблемы возникают в юрисдикциях «дружественных стран»?

Участие бесплатное! Количество мест на оффлайн участие ограничено! Регистрация по ссылке https://event.interfax.ru/m/4184993cabdd3743

Интересно в этом графике то, что на втором месте после США 🇺🇸 по числу санкционных лиц стоит Швейцария 🇨🇭 с 1782 санкционных российских физических и юридических лиц.

К тому же надо учитывать тот факт, что до февраля прошлого года Швейцария не вводила персональные санкции в отношении российских лиц.

На третьем месте Канада 🇨🇦- 1590 заблокированных лиц.

Обновленные графики 📊 смотрите здесь.

Санкции против МТС-Банк 🏦 и ОАЭ🇦🇪

Многие удивились, что в числе банков, которые попали в SDN лист и санкции Великобритании🇬🇧 оказался МТС-Банк.

Но логика США 🇺🇸 и Великобритании 🇬🇧 становится яснее, если обратить взор на деятельность банка в ОАЭ.

МТС-банк получил лицензию Центробанка ОАЭ на осуществление банковских операций 1 января 2023 г. Он стал первым иностранным банком за несколько лет, который смог пройти процедуру лицензирования в Эмиратах.

24 февраля 2023 г. ЦБ ОАЭ даже пришлось выпустить специальное заявление по банку в связи с санкциями:

«Центральный банк ОАЭ изучает варианты дальнейшей работы российского МТС-банка в стране после введения в отношении него санкций Великобритании и США».

‼️ Другими словами, можно предположить, что введение санкции относительно МТС-Банк - это сигнал ОАЭ 🇦🇪 и другим странам Персидского залива, чтобы были осторожнее в торговле с РФ 🇷🇺.

Поскольку банки ОАЭ не могут не прислушиваться к американскому регулятору, то одним из следствий включения МТС-банка в санкции, можно ожидать прекращение взаимодействие банков Эмиратов с российским банком, либо, в самом крайнем случае - отзыв лицензии.

#compliancepractice #sanctions #ME_sanctions

«Крипто-уклонисты» // Очередное исследование об обходе санкций с помощью виртуаьных валют

Inca Digital, 🇺🇸 американские аналитики в области криптовалют, опубликовали исследование с громким названием: «Как россияне используют Tether для обхода глобальных санкций». Напомним, что Tether (USDT) – это стейблкоин, то есть 1 USDT стоит 1 доллар США.

Рассмотрим основные цифры, представленные в исследовании:

▶️ 20% проанализированных международных криптовалютных бирж не требуют от пользователей прохождения проверки KYC для начала торговли

▶️ 61% проанализированных международных криптовалютных бирж не имеют лимитов на торговлю USDT для 🇷🇺 российских пользователей

▶️ В отчете указывается, что в первые дни войны против 🇺🇦 Украины произошел огромный скачок спреда спроса и предложения между USDT и российским рублем

▶️ Наиболее популярными крипто-биржами, которые упоминались совместно с USDT в России, являются Huobi Kucoin, Binance и Bybit. Неудивительно, так как данные биржи предоставляют P2P-сервис (платформу для обмена криптовалюты, где вы можете обменять свои монеты на фиатные деньги и перевести их на банковский счет или карту).

Отдельно отметим, что Huobi и KuCoin по-прежнему позволяют трейдерам проводить операции с дебетовыми картами российских 🏦 банков, находящихся под санкциями 🇺🇸 США и 🇪🇺 ЕС. Подобная ситуация наглядно демонстрирует, насколько регуляторам сложно добиться уровня соблюдения требований хотя бы на уровне банков.

#санкции