🛡Противодействие теневому бизнесу: дропперов необходимо наказывать

Каждый год тысячи граждан становятся «дропперами», предоставляя свои счета для вывода и обналичивания преступных средств. Это не просто помощь мошенникам – это активное содействие теневому бизнесу, ущерб от которого только в прошлом году достиг почти 15 миллиардов рублей. И чтобы остановить рост этого преступного рынка, предстоит установить чёткие правовые рамки для наказания дропперов.

На заседании президиума Совета Ассоциации банков России было предложено разработать законодательные поправки к Административному и Уголовному кодексам, чтобы чётко обозначить ответственность за дропперскую деятельность.

Как отмечает Председатель Комитета ГосДумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков: «Люди предоставляют свои счета для обеления и обналичивания денег прежде всего потому, что им за это ничего не грозит. Чтобы пресечь такую деятельность, необходимо признать ее противоправной и определить наказание».

Планируется включить такие меры, как штрафы и другие санкции, а главное – информационную работу, чтобы каждый знал: дропперство наказуемо. Кроме того, будет усилено взаимодействие между банками и правоохранительными органами для выявления и пресечения этого вида правонарушений.

#ВикторияБилан #Депутат
#Экономика #Финансы
#ГосударственныйСоветРК

🔐 Украденный кредит возвращать не придется, если банк не защитил заемщика от мошенников

Комитет Госдумы по финансовому рынку предложил несколько значимых поправок ко второму чтению законопроекта о периоде охлаждения при выдаче потребительских кредитов.

Одна из ключевых инициатив – освобождение заемщика от обязанности возвращать украденные кредитные средства, если банк или МФО не провели проверку на мошенничество.

❔ Что это значит для заемщиков?

Если финансовая организация выдала кредит с нарушением антифрод-процедур, а позже будет возбуждено уголовное дело по факту хищения денег у заемщика, то он не обязан выплачивать этот кредит.

Как подчеркнул Председатель Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков: «Если банк или микрофинансовая организация не проверяли кредитную заявку на предмет мошенничества, выдали заем с нарушением процедур и впоследствии было возбуждено уголовное дело по факту хищения средств у заемщика, то с него не будут требовать возвращения украденного кредита».

🗄Какие кредиты не подпадают под период охлаждения?

Из-под периода охлаждения выведены кредиты, с которыми затруднительно осуществить мошеннические действия, исключены из списка:

⏺кредиты с залогом (например, автокредиты);
⏺займы, оформленные с поручителями или созаемщиками;
⏺кредиты на рефинансирование уже существующих долгов;
⏺кредиты на покупку товаров при условии, что такой заем оформляется не онлайн.

🛡Дополнительные меры безопасности:

🔓Банки теперь смогут отказывать в выдаче карт людям, включенным в базы данных мошенников и так называемых «дропов» (лиц, оформляющих счета на подставных лиц для преступников). Их транзакции также могут быть приостановлены или ограничены до 100 тыс. рублей в месяц.

🔓Для усиленной идентификации заемщиков при оформлении кредита вводится обязательное указание ИНН, который позволит ФНС подтверждать личность клиента.

Укрепление антифрод-системы поможет защитить людей от финансовых преступлений и снизить количество мошеннических схем.

#ВикторияБилан #Депутат
#Экономика #Финансы
#ГосударственныйСоветРК