🔎 Банк России определил шесть признаков мошеннических операций

Перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения таких переводов, расширен вдвое — теперь таких признаков шесть. Приказ с обновленными критериями вступит в силу 25 июля. В тот же день начнет действовать закон о новых механизмах противодействия подозрительным операциям с использованием этих признаков.

▫️ Переводы на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции, должны будут приостанавливаться. Причем даже если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане и счета злоумышленников не передавались в базу данных Банка России, а остались только в собственной базе кредитной организации.

▫️ Банки должны будут приостанавливать зачисление средств на счет, если им поступила информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. При этом поступить в банк она может по любым каналам, а не только при информационном обмене с правоохранительными органами на площадке ФинЦЕРТ. В частности, если клиент или другое заинтересованное лицо предоставят подтверждающий документ о возбуждении уголовного дела.

▫️ Банки будут обязаны учитывать данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции. Например, это информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.

❗️ Банки по-прежнему должны учитывать определенные ранее три признака подозрительных переводов. Они обязаны приостанавливать переводы денег на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах. Кроме того, необходимо не допускать переводы, если выявлена нетипичная для клиента операция (по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения), а также если зафиксирована попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось мошенниками, и информация о нем есть в базе данных регулятора.

😳 За прошедшие три дня жители Иркутской области перевели на счета телефонных мошенников свыше 33 млн рублей

От действий телефонных аферистов пострадали 25 человек, одна из потерпевших продала квартиру и перевела деньги на счета преступников.

☎️В минувшую пятницу с заявлением о хищении денежных средств к полицейским обратилась 63-летняя жительница областного центра. В мессенджере ей позвонил мужчина и представился сотрудником «инвестиционной компании». Собеседник предложил дополнительный заработок на фондовом рынке. Женщина согласилась и установила на телефон торговое приложение, оформила на свое имя 5 кредитных карт, 2 кредита, а затем перевела деньги на «брокерский счет». Спустя несколько месяцев злоумышленники рассказали потерпевшей о способе «повысить доход» и предложили ей продать квартиру, а полученные средства перечислить на «торговый счет». Женщина выполнила указания мошенников, но вывести деньги с онлайн-кабинета не удалось, аферисты попросили внести дополнительную сумму.

В результате от действий мошенников также пострадала сестра иркутянки. Родственница оформила на свое имя кредит, а полученные средства перевела лжеспециалистам фондового рынка, которые потом перестали выходить на связь. Суммарно они потеряли свыше 7,1 млн рублей.

👮‍♂️В этот же день к сотрудникам полиции обратилась 29-летняя жительница Ангарска. Ее обманули под предлогом «продления» срока действия сим-карты. Назвав лжеоператору код из СМС с ней связался псевдобанкир и заявил об угрозе хищения денежных средств с ее счета. Девушка оформила в нескольких банках займы и отправила деньги на «безопасный счет». Таким образом она лишилась 4,5 млн рублей.

✍️В настоящий момент сотрудниками полиции проводится комплекс мероприятий, направленный на установление лиц, причастных к преступлениям.

⛔️ Не дайте себя обмануть

🚕Водитель такси из Братска перевел мошенникам более 5 миллионов рублей

С заявлением в отдел полиции № 3 Межмуниципального управления МВД России «Братское» обратился 44-летний житель района Энергетик.

👨‍🦰Мужчина рассказал полицейским, что в начале июня нашел в Интернете объявление о дополнительном заработке. Действуя по инструкциям лжепредставителя торговой платформы, потерпевший зарегистрировался по указанной ссылке и установил специальное приложение на смартфон.

Жертва аферистов перевел по указанным реквизитам около 10 тысяч рублей в качестве первоначального взноса, после чего перешел по другой ссылке, открыв которую, увидел данные о своем электронном кошельке, счетах и ходе торгов.

Для получения большей прибыли по инструкции лжеброкера братчанин оформил несколько кредитов на сумму один миллион 105 тысяч рублей, еще 665 тысяч рублей занял у знакомых, попросил родственницу взять несколько кредитов на сумму более трех миллионов рублей, а также вложил собственные сбережения в размере 333 тысячи рублей.

Суммарно он перечислил аферистам 5 миллионов 143 тысячи рублей.

Следователем возбуждено уголовное дело по части 4 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (мошенничество, совершенное в особо крупном размере).

По похожей схеме 75-летняя жительница Центрального района города обогатила телефонных аферистов на 317 тысяч рублей.

Полицейские призывают жителей Братска и Братского района не переходить по сомнительным ссылкам и ни в коем случае не переводить никому деньги. Помните – так действуют злоумышленники!

⛔️ Не дайте себя обмануть!

🤒За три дня мошенники похитили у жителей Иркутской области свыше 19 млн рублей

Телефонные аферисты представлялись «родственниками» жертвы, «инвестиционными» менеджерами, а также продавали несуществующие товары на торговых онлайн-площадках.

💸Самую крупную сумму злоумышленники похитили у заведующей столовой из Ангарска. Ей позвонили неизвестные и под видом «специалистов» портала Госуслуги сообщили о преступниках, пытающихся похитить с ее счета деньги. Для сохранности сбережений требовалось оформить «зеркальный кредит» и перевести полученную сумму на «Безопасный счет». Женщина совместно с супругом оформили займы и перечислили деньги на указанные счета. Затем лжеспециалисты перестали выходить на связь. Общий ущерб от действий преступников составил свыше 8 млн рублей.

Нестандартным способом аферисты обманули 34-летнего жителя областного центра. В мессенджере ему пришло сообщение со взломанной страницы родственника. В ходе переписки собеседник попросил занять ему 65 тысяч рублей и скинул реквизиты карты для перевода. Позже выяснилось: профиль мессенджера взломали преступники.

❗️Полиция призывает жителей региона к бдительности при общении с незнакомцами. Зачастую аферисты представляются «инвестиционными» консультантами или «правоохранителями», а после под различными предлогами выманивают денежные средства. Не переводите деньги на «безопасный счет», не оформляйте «зеркальный кредит» и не вносите деньги на «терминал» для торговли на фондовом рынке.

⛔️ Не дайте себя обмануть

🤒 Новая схема взлома мессенджера зафиксирована полицейскими в Приангарье

За прошедшие сутки 6 жителей региона перевели аферистам свыше 3,4 млн рублей.

Больше всего денег потеряла 22-летняя жительница областного центра. На ее телефон поступил звонок от незнакомца, который представился «сотрудником» банка. Собеседник сообщил о неизвестных, пытающихся оформить от ее имени кредит. Злоумышленник порекомендовал перевести сбережения и кредитные средства на «безопасный счет». Выполнив инструкции звонившего, девушка перечислила на указанные счета около 1,1 млн рублей. В настоящий момент в обстоятельствах обмана разбираются сотрудники ОВД.

Кроме того, полицейскими фиксируются мошенничества, направленные на взлом виртуальных аккаунтов. Аферисты создают фишинговые ссылки для авторизации в веб-версии мессенджера. Интернет-страница имитирует по своему оформлению оригинальный сайт. Введя код из пуш-уведомления, жертва предоставляет доступ к своим чатам киберперступникам.

Используйте антифишинговые технологии при работе в мессенджере, относитесь скептически к сомнительным предложениям и не принимайте участия в голосованиях. Таким образом вы защите свою учетную запись.

📱Для безопасности используйте мобильное приложение.

⛔️ Не дайте себя обмануть

📉В Усть-Илимске женщина перевела лжеинвесторам 8,5 млн рублей

С заявлением о хищении денежных средств к сотрудникам полиции обратилась местная жительница. Она рассказала, что в середине июня 2024 года с ней связалась неизвестная, которая представилась «инвестиционным менеджером». Собеседница проинформировала о дополнительном способе заработка на инвестициях и предложила внести первоначальный взнос на «брокерский счет».

Потерпевшая установила на телефон «торговый терминал», внесла депозит и стала совершать сделки. На протяжении месяца заявительница пополняла счет, для большего заработка она оформила кредит, полученную сумму перечислила «брокерам». Однако забрать обещанную прибыль и депозит не удалось, лжеинвесторы перестали выходить на связь. Общий ущерб от действий преступников составил 8,5 млн рублей.

👮‍♂️Сотрудники полиции призывают жителей региона к бдительности при общении с незнакомцами. Зачастую мошенники обманывают граждан под предлогом быстрого и легкого заработка от инвестиций. Для убедительности они создают фишинговые сайты, маскирующиеся под названием известной нефтегазодобывающей компанией страны.

⛔️ Не дайте себя обмануть

🔴 С начала года жители Приангарья перевели мошенникам в общей сумме свыше 1 миллиарда рублей

Полицейские расследовали и раскрыли 232 случая мошенничества. Подобный вид преступлений считается труднораскрываемым, потому что аферисты, как правило, находятся за границей и действуют дистанционно. Каждый раз схемы обмана меняются. Сотрудники МВД говорят, что преступники используют старые, уже забытые легенды, которые адаптируют под современные реалии.

👍  АИСТ | Иркутская область