В Сарнах Ровенской области наказали девушку, которая танцевала под матерный российский рэп на фоне портретов погибших украинских военных.

В полиции сообщили, что вместе с СБУ нашли 23-летнюю девушку и составили админпротокол по статье "мелкое хулиганство".

Девушка записала видео с извинениями.

Как сообщают в полиции, она уже попадала в поле зрения правоохранителей, потому что неоднократно уходила из дома, оставляя своих двух малолетних детей на бабушку.

Сайт "Страна" | X/Twitter | Прислать новость/фото/видео | Реклама на канале | Помощь

Банки могут начать массово потребовать у украинцев зарплатные справки и налоговые декларации для подтверждения дохода

Нацбанк Украины спровоцировал новый скандал в части платежей населения и финансового мониторинга.

В пятницу на странице НБУ в Facebook появилось заявление зампреда НБУ Дмитрия Олейника. Он сказал, что банки должны самостоятельно устанавливать каждому клиенту лимиты на платежи и прочие финансовые операции, исходя из «подтвержденного уровня доходов». Эту тему регулятор поднял в продолжение/объяснение утвержденного с 1 октября 2024 года 6-месячного лимита на p2p-переводы в 150 тыс. грн в месяц для физлиц, о котором писала «Страна».

Логика такая: ограничения вводят на полгода, по истечении которых банки отладят собственные требования по финмониторингу к людям и личные лимиты для каждого клиента, после чего 150 тыс. грн можно будет отменить. Слово в слово тезис НБУ в официальном сообщении такой:

«С 01 октября будут действовать установленные НБУ лимиты на р2р-переводы. Финальное решение об ограничении в 150 000 грн в месяц временное, пока банки не усилят собственные системы финансового мониторинга, и имеет ряд исключений, в частности для волонтеров».

При этом Олейник, напомним, употребили термин «подтвержденный уровень доходов клиентов». Это очень важный нюанс.

Цитата из официальной информации Нацбанка такая: «Мы рекомендуем банкам договориться на уровне ассоциации, чтобы главным ориентиром для применения лимитов был подтвержденный уровень доходов клиентов, указанный в анкете. И чтобы лимиты были установлены одновременно по всему рынку во избежание смены клиентами одного банка на другой», – отметил Дмитрий Олейник.

После того, как начался скандал, Нацбанк заявил, что «на «данный момент» не планирует устанавливать дополнительные ограничения по банковским счетам украинцев.

Однако, на самом деле, заявление НБУ о лимитах исходя из подтвержденного дохода очень важное. Хотя, возможно, в Нацбанке просто считают, что ещё не время выносить это на публику, а потому и опровергают.

Поясним в чем суть.

Банки уже не первый год запрашивают у клиентов в своих анкетах информацию об их текущих доходах. Это действительно не новое требование. Но заявление НБУ спровоцировало переполох из-за формулировки «подтвержденный уровень доходов». Потому что большинство банков рассчитывает людям лимиты на операции на основании не подтвержденных, а заявленных доходов.

Человек в анкете заявляет свой текущий размер доходов, и чаще всего банк не требует этот доход никак подтверждать. То есть не нужно приносить справки о зарплатах или налоговые декларации. Слова клиента достаточно. Исключения бывают, но редко: обычно, когда человек хочет поднять лимит или когда у банка возникают подозрения по его операциям.

При этом лимитирование платежей и других операций украинца не происходит в лоб - на уровне не более заявленного дохода.

Если человек зарабатывает, например, 150 тыс. грн в месяц, ему позволяют в месяц совершать операций не только на 150 тыс. гривен, а гораздо выше.

Например, у monobank это 1:4, то есть клиенту с доходом 150 тыс. грн позволяется проводить в месяц операций на 600 тыс. грн.

1:4 — это не единое правило для всех банков, и оно не прописано ни в каком постановлении Нацбанка. А определяется клиентской политикой каждого отдельно взятого финучреждения в отдельности. Есть банки, где у клиента лимит только 1:2, то есть при доходе 150 тыс. грн можно провести операций только на 300 тыс. грн. И в этот лимит банк засчитывает все без исключения. И р2р-переводы, и IBAN-переводы на физлиц, и пополнение мобильного телефона, и оплату коммуналки и пр. Все проводки по карточному счету.

Но когда в НБУ заговорили не о заявленном, а о подтвержденном доходе, в банках допустили введение обязательного подтверждения доходов документами.

«Если от нас потребуют перейти на «подтверждающий» формат, то нам придется обратиться к каждому клиенту с требованием принести документы, подтверждающие его заявленный доход. А если клиент этого не сделает, то его счет будет заблокирован до выяснения», — объяснили «Стране» ситуацию в одном из банков.