Теперь проблемы и у Credit Suisse – системообразующей финансовой структуры Швейцарии (наравне с банком UBS) и одного из ведущих банков мира по уровню влияния. 15 марта 2023 года, к 16:45 по Москве, котировки банка за сутки обвалились на 30% - до 6,5 млрд. долл., что почти в ПЯТЬ раз меньше котировок марта 2022 и в СОРОК+ (!) раз меньше котировок апреля 2007, т.е. за 16 лет капитализация банка фактически полностью уничтожена!
Это произошло после отказа самого крупного акционера — нацбанка Саудовской Аравии — поддержать швейцарский банк инвестициями. Следом за Credit Suisse полетел вниз сегодня и UBS - на 8,3%.
Credit Suisse несёт критические убытки последние два года. При выручке в 14,9 млрд. франков банк получил второй по величине убыток за всю историю – 7,3 млрд. в 2022 (в 2008 был убыток 8,2 млрд.), а в 2021 при выручке 22,7 млрд. убытков было на 1,65 млрд., что в итоге полностью «опустошило» накопленную прибыль 8,1 млрд. франков - с 2018 по 2020 год.
⬇️
Это произошло после отказа самого крупного акционера — нацбанка Саудовской Аравии — поддержать швейцарский банк инвестициями. Следом за Credit Suisse полетел вниз сегодня и UBS - на 8,3%.
Credit Suisse несёт критические убытки последние два года. При выручке в 14,9 млрд. франков банк получил второй по величине убыток за всю историю – 7,3 млрд. в 2022 (в 2008 был убыток 8,2 млрд.), а в 2021 при выручке 22,7 млрд. убытков было на 1,65 млрд., что в итоге полностью «опустошило» накопленную прибыль 8,1 млрд. франков - с 2018 по 2020 год.
⬇️
По словам профессора, доктора экономических наук Валентина Катасонова, в зарубежных СМИ началось освещение темы убыточности уже и ЦЕНТРОБАНКОВ мира. Наряду с ЦБ США – ФРС (подробнее об этом ниже), убытки в 2022 году зафиксировали и национальные банки Швейцарии, Австралии, Германии и Нидерландов. При этом рекордсмен – ЦБ Швейцарии, потерявший в 2022-м году на спекулятивных операциях 132 млрд. франков (143 млрд. долл.). Это эквивалентно 18% ВВП Швейцарии и является максимумом убытков за все 115 лет истории центробанка этой страны!
Котировки мировых гигантов - "в тренде". Американские Goldman Sachs и Citigroup сегодня снизились на 5%, немецкий Deutsche Bank — на 9%.
Котировки мировых гигантов - "в тренде". Американские Goldman Sachs и Citigroup сегодня снизились на 5%, немецкий Deutsche Bank — на 9%.
Профессор, доктор экономических наук Валентин Катасонов утверждает, что по итогам 4 квартала 2022 года Центробанк США – Федеральная Резервная Система – впервые за много лет получила убыток.
Во избежание паники это не афишируется, но в 2023 году эксперты предполагают уже не квартальный, а годовой убыток.
ФРС всегда был эталоном стабильности, он ежегодно перечислял в федеральный бюджет США часть своей прибыли – около 60-80 млрд. долл. Теперь об этом не может быть и речи.
Убыток ФРС возник по тем же причинам, что привели к краху Silicon Valley Bank и ещё пары не последних американских банков, с суммарными активами в 330 млрд. долл. – резкое поднятие базовой ставки ФРС США в 2022-2023, как мера борьбы с инфляцией.
В течение 13 лет, с начала 2009 до марта 2022, ставка ФРС была 0,25% (с небольшим плавным всплеском в 2016-2019 до 2.5%). Но за последний год она выросла в 19(!) раз – до 4.75% на февраль 2023.
⬇️
Во избежание паники это не афишируется, но в 2023 году эксперты предполагают уже не квартальный, а годовой убыток.
ФРС всегда был эталоном стабильности, он ежегодно перечислял в федеральный бюджет США часть своей прибыли – около 60-80 млрд. долл. Теперь об этом не может быть и речи.
Убыток ФРС возник по тем же причинам, что привели к краху Silicon Valley Bank и ещё пары не последних американских банков, с суммарными активами в 330 млрд. долл. – резкое поднятие базовой ставки ФРС США в 2022-2023, как мера борьбы с инфляцией.
В течение 13 лет, с начала 2009 до марта 2022, ставка ФРС была 0,25% (с небольшим плавным всплеском в 2016-2019 до 2.5%). Но за последний год она выросла в 19(!) раз – до 4.75% на февраль 2023.
⬇️
ФРС, закупая с 2009 года «длинные» ипотечные бумаги Казначейства США с символической процентной ставкой и сроком погашения до 10 лет и даже более, имел и имеет при этом собственные обязательства, но уже краткосрочные, которые всегда активно подстраиваются под изменения ключевой ставки.
Соответственно рост ставки создавал убыток по «длинным» бумагам Казначейства, и на всё это ещё сверху упало снижение рыночной цены этих долговых бумаг, внезапно ставших супер-низкодоходными.
Первый раз такие убытки были обнаружены уже в сентябре 2022 года, и это весьма сильно подрывает репутацию Федеральной резервной системы.
Американские эксперты уже подсчитали масштаб обесценения долгового портфеля ФРС – более 1 трлн. долл.! Покрытие этого убытка не-воз-мож-но.
Столь резкое повышение базовой ставки уже демонстрирует признаки рецессии западной экономики. При этом есть мнение, что в Конгрессе США сегодня присутствуют лоббисты, которым дано задание «провалить» очередное повышение предельной планки госдолга США, который уже в январе 2023 превысил установленный Конгрессом предел в 31.4 трлн. долл. (что лишило Минфин США возможности привлекать новые заимствования).
Если Конгресс не одобрит поднятие потолка госдолга, в США будет объявлен ДЕФОЛТ, что приведёт к обвалу доллара, беспрецедентной панике на мировых рынках и возможности навязывания затем CBDC – цифровых валют центральных банков, как способа «всем спастись».
Но это уже совсем другая история.
Соответственно рост ставки создавал убыток по «длинным» бумагам Казначейства, и на всё это ещё сверху упало снижение рыночной цены этих долговых бумаг, внезапно ставших супер-низкодоходными.
Первый раз такие убытки были обнаружены уже в сентябре 2022 года, и это весьма сильно подрывает репутацию Федеральной резервной системы.
Американские эксперты уже подсчитали масштаб обесценения долгового портфеля ФРС – более 1 трлн. долл.! Покрытие этого убытка не-воз-мож-но.
Столь резкое повышение базовой ставки уже демонстрирует признаки рецессии западной экономики. При этом есть мнение, что в Конгрессе США сегодня присутствуют лоббисты, которым дано задание «провалить» очередное повышение предельной планки госдолга США, который уже в январе 2023 превысил установленный Конгрессом предел в 31.4 трлн. долл. (что лишило Минфин США возможности привлекать новые заимствования).
Если Конгресс не одобрит поднятие потолка госдолга, в США будет объявлен ДЕФОЛТ, что приведёт к обвалу доллара, беспрецедентной панике на мировых рынках и возможности навязывания затем CBDC – цифровых валют центральных банков, как способа «всем спастись».
Но это уже совсем другая история.
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
2022-01-28 Геодезист о форме Земли. Шарообразная или плоская.
Наша Земля и Космос: t.me/skripche/2867
Любопытное и невероятное в нашем Мире: t.me/skripche/1409
t.me/skripche/3
Наша Земля и Космос: t.me/skripche/2867
Любопытное и невероятное в нашем Мире: t.me/skripche/1409
t.me/skripche/3
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
2021-12-13 Форма Земли с точки зрения Пилота Боинга.
Наша Земля и Космос: t.me/skripche/2867
Любопытное и невероятное в нашем Мире: t.me/skripche/1409
t.me/skripche/3
Наша Земля и Космос: t.me/skripche/2867
Любопытное и невероятное в нашем Мире: t.me/skripche/1409
t.me/skripche/3
Forwarded from Spydell_finance (Paul Spydell)
Печатный станок запущен. ФРС не стала дожидаться 22 марта и запустила денежный насос на полную мощность.
Самый мощный кредитный импульс за всю историю существования ФРС – свыше 300 млрд долл за неделю было выдано банкам по различным кредитным программам через ФРС.
Всего за одну неделю нейтрализовали 60% от программы сокращения баланса, которая длится почти 9 месяцев! Ту самую программу, которую анонсировали и внедряли, как приверженность ФРС борьбе с инфляцией.
Чтобы оценить масштаб монетарного безумия… Это беспрецедентный объем, т.к. в COVID кризис предельная недельная инъекция по кредитным программам была немногим больше 80 млрд, а в кризис 2008 на вторую неделю после банкротства Lehman ФРС выдала банкам 146 млрд.
На этой неделе ФРС оформила вдвое больше, что красноречиво говорит о масштабе дыры в банковской системе.
После банкротства Lehman Brothers 15 сентября 2008 ФРС на протяжении девяти недель выдала банкам свыше 810 млрд долл + 100 млрд по РЕПО и это вся помощь, которая была получена в самую острую фазу кризиса. В дополнение к этому свыше 500 млрд было оформлено по своп линиями с иностранными центробанками для поддержания долларовой ликвидности.
Если агрегировать все категории баланса ФРС, то в 2008 за первые три месяца после коллапса Lehman накопленная помощь по всем направлениям составила около 1.3 трлн долл, в дальнейшем этот объем был замещен программой QE в 2009-2010 на сопоставимую сумму, но в гораздо меньшей интенсивности.
В Covid кризис начали лупить ликвидностью с начала марта, в основном через выкуп ценных бумаг. За первые три месяца COVID кризиса в наиболее острой фазы вдолбили 2.8 трлн долл, где ценные бумаги плюс 2.1 трлн, своп линии – 446 млрд, кредиты банкам – 100 млрд, кредиты компаниям – 65 млрд, банковское РЕПО – 70 млрд.
В этот раз по новой программе BTFP выдали 12 млрд, 147 млрд через дисконтное окно и еще 143 млрд «секретного» кредита в рамках кооперации с FDIC - за одну неделю!
Ужесточение монетарной политики? Приверженность борьбе с инфляцией? Нет, не слышали.
Самый мощный кредитный импульс за всю историю существования ФРС – свыше 300 млрд долл за неделю было выдано банкам по различным кредитным программам через ФРС.
Всего за одну неделю нейтрализовали 60% от программы сокращения баланса, которая длится почти 9 месяцев! Ту самую программу, которую анонсировали и внедряли, как приверженность ФРС борьбе с инфляцией.
Чтобы оценить масштаб монетарного безумия… Это беспрецедентный объем, т.к. в COVID кризис предельная недельная инъекция по кредитным программам была немногим больше 80 млрд, а в кризис 2008 на вторую неделю после банкротства Lehman ФРС выдала банкам 146 млрд.
На этой неделе ФРС оформила вдвое больше, что красноречиво говорит о масштабе дыры в банковской системе.
После банкротства Lehman Brothers 15 сентября 2008 ФРС на протяжении девяти недель выдала банкам свыше 810 млрд долл + 100 млрд по РЕПО и это вся помощь, которая была получена в самую острую фазу кризиса. В дополнение к этому свыше 500 млрд было оформлено по своп линиями с иностранными центробанками для поддержания долларовой ликвидности.
Если агрегировать все категории баланса ФРС, то в 2008 за первые три месяца после коллапса Lehman накопленная помощь по всем направлениям составила около 1.3 трлн долл, в дальнейшем этот объем был замещен программой QE в 2009-2010 на сопоставимую сумму, но в гораздо меньшей интенсивности.
В Covid кризис начали лупить ликвидностью с начала марта, в основном через выкуп ценных бумаг. За первые три месяца COVID кризиса в наиболее острой фазы вдолбили 2.8 трлн долл, где ценные бумаги плюс 2.1 трлн, своп линии – 446 млрд, кредиты банкам – 100 млрд, кредиты компаниям – 65 млрд, банковское РЕПО – 70 млрд.
В этот раз по новой программе BTFP выдали 12 млрд, 147 млрд через дисконтное окно и еще 143 млрд «секретного» кредита в рамках кооперации с FDIC - за одну неделю!
Ужесточение монетарной политики? Приверженность борьбе с инфляцией? Нет, не слышали.
"По химтрейлам: составлено и направлено в Следственный комитет России Заявление о преступлении в отношении пилотов, собственников самолетов, чиновников Росгидромета, Росавиации, Корпорации по организации воздушного движения, Роспотребнадзора по статьям 358 УК РФ (Экоцид, до 20 лет лишения свободы), а также 237, 238, 246, 250, 251 и 293 УК РФ.
Заявление зарегистрировано, готовится шаблон о присоединении к требованиям заявления, чтобы мог присоединиться любой желающий наказания преступников.
Готовятся шаблоны для подачи требований о запрете распылений химтрейлов для каждого региона."
Денис Шульга,
Правозащитная группа ТЗС
www.vdcs.ru
Химтрейлы и не только https://vk.com/video/playlist/528247967_18
Заявление зарегистрировано, готовится шаблон о присоединении к требованиям заявления, чтобы мог присоединиться любой желающий наказания преступников.
Готовятся шаблоны для подачи требований о запрете распылений химтрейлов для каждого региона."
Денис Шульга,
Правозащитная группа ТЗС
www.vdcs.ru
Химтрейлы и не только https://vk.com/video/playlist/528247967_18
Forwarded from Spydell_finance (Paul Spydell)
Credit Suisse – все, банкрот через принудительное слияние с UBS. Хотя в официальных заявлениях старательно пытались избежать выражения «банкротство», но нужно называть события так, как есть. По ряду причин и обстоятельств, дальнейшее продолжение деятельности Credit Suisse стало невозможным.
166-летняя история банка закончена практически мгновенно. Крупнейшая ликвидация банка в истории Швейцарии, самое крупное банкротство по активам после Lehman Brothers и крупнейшее падение банка в Европе.
Значительная деформация образца «тихой финансовой гавани» в Швейцарии, старательно выстраиваемой на протяжении более 100 лет. Даже «нерушимая финансовая крепость» дает трещину, чего уже говорить про другие финансовые структуры?
Банк, имеющий самый высокий коэффициент покрытия депозитов ликвидными средствами (около 50%), ушел ко дну всего за неделю после массированного репутационного удара, бегства клиентов/инвесторов и закрытия лимитов на банк со стороны ведущих финансовых контрагентов.
UBS согласился купить Credit Suisse в рамках сделки при посредничестве правительства. Сумма сделки составляет 3 млрд франков (цена составляет менее половины стоимости Credit Suisse на момент закрытия торгов в пятницу и более, чем в 40 раз дешевле, чем на пике в 2007) в рамках сделки с правительством, которая включает обширные государственные гарантии правительства и ШНБ.
Швейцарский национальный банк выделяет до 100 млрд франков в качестве поддержки ликвидности UBS, тогда как правительство предоставляет гарантию в размере 9 млрд франков на возможные потери от активов Credit Suisse в рамках слияния, адаптации и реструктуризации бизнеса.
Фактически, UBS за 3 млрд выкупает банк с активами свыше 530 млрд франков и кэш позицией более 120 млрд, обеспеченный гарантией покрытия кассового разрывы на 100 млрд со стороны ШНБ и убытков на 9 млрд от правительства – феноменально удачная сделка для UBS.
Слияние сделки было проведено без одобрения акционеров со всеми мыслимыми и немыслимыми нарушениями формальных протоколов за сверх короткий срок.
Это самое быстрое поглощение банка подобного уровня за всю историю банковской индустрии (от момент возникновения острых проблем), как в Европе, так и в США.
Правительство Швейцарии приняло чрезвычайное постановление, чтобы избежать необходимости одобрения акционерами, разрушая принцип транспарентности и юридической однозначности, т.е. условия, когда происходит отступление от правил в зависимости от конъюнктуры.
Акционеры получает 3 млрд, однако инвесторы в облигации обнулены на 16 млрд франков. Сделка приведет к «полному списанию» дополнительных облигаций банка первого уровня, говорится в заявлении швейцарского финансового регулятора FINMA.
Списание облигаций стало крупнейшей потерей для европейского рынка AT1 объемом 275 млрд долл, намного превосходящей единственное на сегодняшний день списание ценных бумаг этого типа на 1.4 млрд евро в 2017 году в момент банкротства Banco Popular и поглощением со стороны Banco Santander.
Это специальный вид облигаций для банков, интегрированный в 2009 году для увеличения капитала банков, выступающих буфером с целью увеличения достаточности капитала.
Сделка по принудительному поглощению Credit Suisse достаточно странная и сомнительная на первый взгляд. В настоящий момент нет подробностей по слиянию UBS и Credit Suisse, а процесс согласования организационных и юридических моментов продлится, как минимум до конца 2023, но по всей видимости, поглощение идет всего подразделения вместе с прибыльным сегментом традиционного банкинга.
В последнее время появилась ранее невиданная инновация – сверхбыстрое банкротство и поглощение банков, что скорее еще больше дезориентирует и дестабилизирует рынок, т.к. неясно, какая еще жертва попадет под это удивительное изобретение?
166-летняя история банка закончена практически мгновенно. Крупнейшая ликвидация банка в истории Швейцарии, самое крупное банкротство по активам после Lehman Brothers и крупнейшее падение банка в Европе.
Значительная деформация образца «тихой финансовой гавани» в Швейцарии, старательно выстраиваемой на протяжении более 100 лет. Даже «нерушимая финансовая крепость» дает трещину, чего уже говорить про другие финансовые структуры?
Банк, имеющий самый высокий коэффициент покрытия депозитов ликвидными средствами (около 50%), ушел ко дну всего за неделю после массированного репутационного удара, бегства клиентов/инвесторов и закрытия лимитов на банк со стороны ведущих финансовых контрагентов.
UBS согласился купить Credit Suisse в рамках сделки при посредничестве правительства. Сумма сделки составляет 3 млрд франков (цена составляет менее половины стоимости Credit Suisse на момент закрытия торгов в пятницу и более, чем в 40 раз дешевле, чем на пике в 2007) в рамках сделки с правительством, которая включает обширные государственные гарантии правительства и ШНБ.
Швейцарский национальный банк выделяет до 100 млрд франков в качестве поддержки ликвидности UBS, тогда как правительство предоставляет гарантию в размере 9 млрд франков на возможные потери от активов Credit Suisse в рамках слияния, адаптации и реструктуризации бизнеса.
Фактически, UBS за 3 млрд выкупает банк с активами свыше 530 млрд франков и кэш позицией более 120 млрд, обеспеченный гарантией покрытия кассового разрывы на 100 млрд со стороны ШНБ и убытков на 9 млрд от правительства – феноменально удачная сделка для UBS.
Слияние сделки было проведено без одобрения акционеров со всеми мыслимыми и немыслимыми нарушениями формальных протоколов за сверх короткий срок.
Это самое быстрое поглощение банка подобного уровня за всю историю банковской индустрии (от момент возникновения острых проблем), как в Европе, так и в США.
Правительство Швейцарии приняло чрезвычайное постановление, чтобы избежать необходимости одобрения акционерами, разрушая принцип транспарентности и юридической однозначности, т.е. условия, когда происходит отступление от правил в зависимости от конъюнктуры.
Акционеры получает 3 млрд, однако инвесторы в облигации обнулены на 16 млрд франков. Сделка приведет к «полному списанию» дополнительных облигаций банка первого уровня, говорится в заявлении швейцарского финансового регулятора FINMA.
Списание облигаций стало крупнейшей потерей для европейского рынка AT1 объемом 275 млрд долл, намного превосходящей единственное на сегодняшний день списание ценных бумаг этого типа на 1.4 млрд евро в 2017 году в момент банкротства Banco Popular и поглощением со стороны Banco Santander.
Это специальный вид облигаций для банков, интегрированный в 2009 году для увеличения капитала банков, выступающих буфером с целью увеличения достаточности капитала.
Сделка по принудительному поглощению Credit Suisse достаточно странная и сомнительная на первый взгляд. В настоящий момент нет подробностей по слиянию UBS и Credit Suisse, а процесс согласования организационных и юридических моментов продлится, как минимум до конца 2023, но по всей видимости, поглощение идет всего подразделения вместе с прибыльным сегментом традиционного банкинга.
В последнее время появилась ранее невиданная инновация – сверхбыстрое банкротство и поглощение банков, что скорее еще больше дезориентирует и дестабилизирует рынок, т.к. неясно, какая еще жертва попадет под это удивительное изобретение?
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
2021-10-25 Форма Земли. Кандидат технических наук, полковник запаса Павел Свиридов.
Другие ролики Павла Свиридова: t.me/skripche/2697
Наша Земля и Космос: t.me/skripche/2867
Любопытное и невероятное в нашем Мире: t.me/skripche/1409
t.me/skripche/3
Другие ролики Павла Свиридова: t.me/skripche/2697
Наша Земля и Космос: t.me/skripche/2867
Любопытное и невероятное в нашем Мире: t.me/skripche/1409
t.me/skripche/3