​​🖼️Альтернативные инвестиции

Сейчас многие люди обращаются к альтернативным инвестициям, чтобы диверсифицировать портфели и при этом пользоваться уникальным имуществом. Полную версию статьи читайте на нашем канале в Дзене.

Инвестирование в искусство

Доходность таких вложений сильно варьируется в зависимости от экспоната и его истории. Например, в 2017 году саудовский принц Бадер бин Абдулла бин Мохаммед бин Фархан Аль Сауд приобрел картину Леонардо да Винчи «Спаситель мира» за $450 млн. Ранее картина принадлежала группе арт-дилеров, которые приобрели ее за $10 000 в 2005 году, а затем потратили несколько лет на реставрацию и проверку ее подлинности.

Инвестирование в вино

Отдача от таких вложений может зависеть от большого количества факторов. Особенно сильно на стоимость напитка влияют сорт и урожай. Например, бутылка Domaine de la Romanée-Conti 1945 года была продана на аукционе в 2018 году за $558 000. Первоначально она была приобретена примерно за $10 000 в начале 2000-х годов.

Инвестирование в золото

Инвесторов привлекает потенциал защиты данного актива в периоды страха и высокой нестабильности. В ходе торгов в 2023 году стоимость апрельского фьючерса на золото побила рекорд и достигла отметки в $2014,9 за унцию.

Партнеры Росбанк L’Hermitage Private Banking помогут вам диверсифицировать портфель и приобрести уникальные альтернативные инвестиционные активы. А за консультацией вы можете обратиться к своему финансовому эксперту Росбанк L’Hermitage.

⚡️В 2022 году обстоятельства менялись так быстро, как это не происходило даже в пандемию. И конечно же, такие изменения отразились на стратегии инвестирования.

На поведение игроков сейчас влияют очень многие факторы:

➡️ глобальные темпы роста инфляции;
➡️ риторика мировых центральных банков;
➡️ геополитическая ситуация;
➡️ новые российские законодательные акты.

Улан Илишкин, заместитель председателя правления, член правления, руководитель Росбанк L'Hermitage Private Banking, советует, как управлять портфелем в период рисков:

✅ определить собственный горизонт инвестирования, учитывая, что период планирования сильно сократился;
✅ держать деньги в альтернативной валюте, например, в китайских юанях или индийских рупиях;
✅ в сфере инвестиционного страхования обратить внимание на инструменты с гарантированными купонами;
✅ включить в портфель индивидуальные инвестиционные счета. Они считаются аналогом Пенсионного фонда. Соответственно, при их использовании есть определенная поддержка от государства;
✅ использовать депозиты. Пока растет ключевая ставка, они остаются эффективными. Проценты от депозитов можно направить в другие инструменты.

Полное интервью читайте по ссылке.

#Rosbank #Росбанк

​​📊Глобальный рынок

Американские акции начали восстанавливаться после крушения SVB. Восходящий тренд укрепило заседание ФРС. Возвращение основателя Alibaba Джека Ма в Китай оказало позитивное влияние на китайские активы.

Индекс МосБиржи начал новую неделю уверенным ростом. Одним из драйверов стали новости о готовности Сбербанка выплатить дивиденды. 

💵Валютный рынок

Во второй половине марта ведущие валютные пары (доллар-рубль, евро-рубль и юань-рубль) под воздействием ситуационных факторов перешли в более высокие торговые диапазоны (₽76.0-77.5, ₽82.0-83.5 и ₽11.0-11.2 соответственно).

📃Долговой рынок

Аналитики обращают внимание на активизацию размещения локальных корпоративных облигаций в юанях. Сейчас инвесторы имеют больше вариантов для вложения средств в «замещающие» облигации в локальной инфраструктуре, как следствие, требуют более высокую доходность от инструментов даже в альтернативных валютах. 
 
🛢️Рынок сырья

Цены на нефть неустойчивы из-за опасений, что проблемы мировых банков усугубят трудности для экономического роста. В последние две недели стоимость Brent опускалась до $70/барр.

Цены на золото поднимались выше $2000/тр.унцию на пике страхов за мировые банки. Однако затем откатились к $1950/тр.унцию.  
 
Подробнее о мировых рынках читайте в 👉 статье на нашем канале в Дзене.

🇨🇳Экономика Китая и партнерство с Россией
 
Юрий Тулинов, глава аналитики Росбанка, и Шавкат Мустафаев, руководитель направления инвестиционного консультирования Росбанк L’Hermitage, обсудили экономику Китая:
 
✅ стоит ли ожидать роста китайских акций на 30-40%;
 
✅ потенциал экономического роста и ВВП Китая;
 
✅ особенности китайской экономики;
 
✅ как скажется рост Китая на России;
 
✅ как будет развиваться партнерство России и Китая.
 
Подробнее смотрите в видео. А полную запись эфира «Мировые финансовые рынки и экономика» можно посмотреть по ссылке.

​​📚Правила Баффетта
 
Уоррен Баффетт – успешный финансист и инвестор, который до сих пор находится в десятке самых богатых людей планеты по версии Forbes. В книге Джереми Миллера «Правила инвестирования Уоррена Баффетта» собраны выдержки из писем «оракула из Омахи» к его партнерам, в которых описаны основные принципы инвестирования Баффета и его подход к получению прибыли. Собрали для вас короткое описание этих принципов в одном посте.
 
1️⃣Ищите подходящие компании
 
Нужно верить в то, что рынок в конечном итоге сделает правильную оценку. Баффетт рекомендует сосредоточиться на поиске необходимых компаний по нужной цене, а не на поиске лучшего времени для покупки или продажи.
 
2️⃣Не пытайтесь предвидеть то, что произойдет в краткосрочной перспективе
 
Это бесполезно. Поэтому информация о макропеременных (общая картина фондового рынка, процентные ставки, курсы валют, биржевые товары, ВВП) никак не должна влиять на инвестиционные решения.
 
3️⃣Невозможно предсказать падения и взлеты рынка
 
Поэтому для инвестора неважно, когда произойдет падение. Лучше знать, где оно начинается и заканчивается, потому что конечный результат всегда одинаковый. Рынки в целом растут. Поэтому, если вы не испугаетесь и не распродадите все по низкой цене, результаты от вашего портфеля акций будут довольно хорошими в долгосрочной перспективе.
 

​​✔️В чём причины кризиса 2008 года?

Начиная с 2003 года, мировая экономика переживала сырьевой бум. Цены на нефть за пять лет выросли в 2 раза, росли и цены на недвижимость. При этом ФРС сохраняла низкую процентную ставку. Это позволяло банкам выдавать дешевые ипотечные кредиты, рос спрос на недвижимость. В результате возник жилищный пузырь: цены превысили стоимость жилья, служащего залогом по кредитам.
 
Со временем благонадежных заемщиков не осталось, и банки стали выдавать кредиты даже малообеспеченным и безработным людям. Одновременно рынок США заполонило множество ипотечных документов, облигаций, которые были ничем не обеспечены. Большое количество ценных бумаг, в основе которых лежали дешёвые ипотечные кредиты, стало основной причиной кризиса.
 
Кредиты выдавались с плавающей ставкой, и уже в марте 2007 года просрочки выплат по займам достигли 20%. Банки забирали залоговую недвижимость за неуплату и выставляли ее на продажу. Жилья становилось больше, спрос и цены падали. Это привело к тому, что банки не смогли выплатить долги по внешним обязательствам перед международными инвесторами.
 
15 сентября 2008 года один из ведущих инвестбанков США Lehman Brothers обратился в суд с заявлением о своём банкротстве. Это событие считается началом кризиса.

‼️Самые интересные посты за прошедшую неделю в одной публикации. Читайте наш еженедельный дайджест, чтобы не упустить важное:

✔️как повлияет решение ОПЕК+ на цены на нефть;

✔️правила инвестирования от Уоррена Баффетта;

✔️в чем причины экономического кризиса 2008 года;

✔️что будет с курсом рубля и ценами на нефть;