FinCEN: Дерипаска провел три миллиарда долларов через маленький латвийский банк.
С 2002 года российский бизнесмен Олег Дерипаска использовал малоизвестный латвийский банк Expobank (ранее назывался LTB Bank) для перевода миллиардов долларов для своего бизнеса и, возможно, оплачивал лоббистов в Вашингтоне, частные самолеты, офисы и дома, а также недвижимость в Черногории, следует из опубликованных файлов FinCEN (подразделения по борьбе с финансовыми преступлениями в составе министерства финансов США). Об этом пишет латвийское издание Re: Baltica.
Expobank был основан как Tirdzniecības banka вскоре после того, как Латвия провозгласила свою независимость от Советского Союза в 1990 году. Банк начал привлекать российских олигархов в качестве клиентов в начале 2000-х годов, когда его купил МДМ-банк, один из крупнейших банков России. Дерипаска входил в правление российского банка
Деньги циркулировали между зарегистрированной в Белизе компанией и корпорациями «Суал», ENRC Marketing AG и АО «КРАЗ». Хоть в деталях сделок упоминаются различные юридические и коммерческие услуги, такие как «производство алюминия», «производство фольги» и т. д., в документах FinCEN говорится, что никакая информация о коммерческих целях не была подтверждена независимыми исследованиями.
Издание пишет о двух объектах в Черногории, которые, предположительно, принадлежат Дерипаске. Один из них — массивный жилой комплекс из двух мраморных дворцов, девяти гостевых домов и бассейна площадью 500 квадратных метров.
Рядом — еще один массивный дом, который также связывают с именем бизнесмена. Оба объекта косвенно принадлежали компании Tangril Equities Limited (в 2019 году она сменила название на Advante Management Corp.), которая раньше имела счет в Expobank.
Через Expobank оплачивалась аренда суперджетов Gulfstream G550, а также оплачивались лоббистские услуги в Вашингтоне.
С 2002 года российский бизнесмен Олег Дерипаска использовал малоизвестный латвийский банк Expobank (ранее назывался LTB Bank) для перевода миллиардов долларов для своего бизнеса и, возможно, оплачивал лоббистов в Вашингтоне, частные самолеты, офисы и дома, а также недвижимость в Черногории, следует из опубликованных файлов FinCEN (подразделения по борьбе с финансовыми преступлениями в составе министерства финансов США). Об этом пишет латвийское издание Re: Baltica.
Expobank был основан как Tirdzniecības banka вскоре после того, как Латвия провозгласила свою независимость от Советского Союза в 1990 году. Банк начал привлекать российских олигархов в качестве клиентов в начале 2000-х годов, когда его купил МДМ-банк, один из крупнейших банков России. Дерипаска входил в правление российского банка
Деньги циркулировали между зарегистрированной в Белизе компанией и корпорациями «Суал», ENRC Marketing AG и АО «КРАЗ». Хоть в деталях сделок упоминаются различные юридические и коммерческие услуги, такие как «производство алюминия», «производство фольги» и т. д., в документах FinCEN говорится, что никакая информация о коммерческих целях не была подтверждена независимыми исследованиями.
Издание пишет о двух объектах в Черногории, которые, предположительно, принадлежат Дерипаске. Один из них — массивный жилой комплекс из двух мраморных дворцов, девяти гостевых домов и бассейна площадью 500 квадратных метров.
Рядом — еще один массивный дом, который также связывают с именем бизнесмена. Оба объекта косвенно принадлежали компании Tangril Equities Limited (в 2019 году она сменила название на Advante Management Corp.), которая раньше имела счет в Expobank.
Через Expobank оплачивалась аренда суперджетов Gulfstream G550, а также оплачивались лоббистские услуги в Вашингтоне.
en.rebaltica.lv
The Unknown Bank Which Serviced One of the World’s Richest Men
On a sunny day in June 2007, a group of journalists gathered at the airport in Riga. They were hoping to catch a glimpse of Oleg Deripaska, at the time one of the richest men in Russia.
НБКИ: Средняя сумма кредита на покупку потребительских товаров в августе 2020 года составила 214,9 тыс. рублей, что на 21% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
По сравнению с июлем средний чек по потребкредитам в августе снизился на 3,6%.
Снижение выдачи потребкредитов в августе составило «всего» около 24% по сравнению с августом прошлого года (во 2 квартале 2020 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года падение было более радикальным - более 45%).
По сравнению с июлем средний чек по потребкредитам в августе снизился на 3,6%.
Снижение выдачи потребкредитов в августе составило «всего» около 24% по сравнению с августом прошлого года (во 2 квартале 2020 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года падение было более радикальным - более 45%).
Басманный райсуд Москвы арестовал бывшего председателя исполнительной дирекции Межпромбанка (МПБ) Марину Илларионову.
Она обвиняется СКР в злоупотреблении полномочиями десятилетней давности, выразившемся в расторжении по указанию собственника банка Сергея Пугачева договоров залога по кредитам почти на 68 млрд руб.
По версии следствия, во многом именно это преступление и привело к банкротству МПБ.
50-летнюю Марину Илларионову следователи Следственного комитета России планировали задержать еще в 2014 году вместе с ее предшественником на посту председателя исполнительной дирекции МПБ Александром Диденко.
Однако бывший топ-менеджер кредитного учреждения от следствия скрылась и вскоре вместе с еще одним экс-председателем исполнительной дирекции, Алексеем Злобиным, была объявлена в розыск.
Илларионова занимала свою должность всего два месяца — с 3 августа по 5 октября 2010 года, то есть вплоть до отзыва у банка лицензии и уже на третий день после вступления в должность по указанию Сергея Пугачева расторгла все залоговые договоры. В частности, как установили следователи, женщина подписала 32 соглашения о расторжении договоров залога акций ЗАО «Енисейская промышленная компания» с ЗАО «Фармавит», а также 180 соглашений о расторжении договоров залога акций OPK Mining Limited с компанией Solaris Property Invest Corp.
В результате 36 заемщиков так и остались должны МПБ более 68 млрд руб. Между тем залоговая и рыночная стоимость акций ЕПК и OPK Mining Limited почти в два раза превышала ссудную задолженность заемщиков, и, как утверждал в своем заявлении в правоохранительные органы конкурсный управляющий, ее вполне хватило бы для удовлетворения 85,69% требований кредиторов МПБ.
https://www.kommersant.ru/doc/4501229?from=main_3
Она обвиняется СКР в злоупотреблении полномочиями десятилетней давности, выразившемся в расторжении по указанию собственника банка Сергея Пугачева договоров залога по кредитам почти на 68 млрд руб.
По версии следствия, во многом именно это преступление и привело к банкротству МПБ.
50-летнюю Марину Илларионову следователи Следственного комитета России планировали задержать еще в 2014 году вместе с ее предшественником на посту председателя исполнительной дирекции МПБ Александром Диденко.
Однако бывший топ-менеджер кредитного учреждения от следствия скрылась и вскоре вместе с еще одним экс-председателем исполнительной дирекции, Алексеем Злобиным, была объявлена в розыск.
Илларионова занимала свою должность всего два месяца — с 3 августа по 5 октября 2010 года, то есть вплоть до отзыва у банка лицензии и уже на третий день после вступления в должность по указанию Сергея Пугачева расторгла все залоговые договоры. В частности, как установили следователи, женщина подписала 32 соглашения о расторжении договоров залога акций ЗАО «Енисейская промышленная компания» с ЗАО «Фармавит», а также 180 соглашений о расторжении договоров залога акций OPK Mining Limited с компанией Solaris Property Invest Corp.
В результате 36 заемщиков так и остались должны МПБ более 68 млрд руб. Между тем залоговая и рыночная стоимость акций ЕПК и OPK Mining Limited почти в два раза превышала ссудную задолженность заемщиков, и, как утверждал в своем заявлении в правоохранительные органы конкурсный управляющий, ее вполне хватило бы для удовлетворения 85,69% требований кредиторов МПБ.
https://www.kommersant.ru/doc/4501229?from=main_3
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN), выполняющая функции финансовой разведки, получает информацию даже о переводах между российскими банками, если они совершаются в долларах и помечаются как подозрительные американским банком-посредником. Это следует из масштабной утечки более 2,1 тыс. так называемых отчетов о подозрительных транзакциях (SAR), которые международные банки подавали в FinCEN.
Всего в базе данных 3810 транзакций, в которых одной из сторон был российский банк (это и операции по перечислению средств от российского банка, и операции по поступлению средств в российский банк). Транзакции совершались в разное время, преимущественно с 2008 по 2016 год.
В «российской выборке» 5% от общего числа транзакций пришлись на операции, которые проводились между российскими банками.
Например, из Промсвязьбанка в Росбанк, из Новикомбанка в ВЭБ, из Московского кредитного банка в «Русский стандарт» и т.д. Всего речь идет о 189 таких переводах денежных средств на общую сумму около $760 млн.
Поскольку перевод осуществлялся в долларах, в нем обязательно принимал участие американский банк-корреспондент. Этот банк и сообщал в FinCEN о подозрительной операции.
https://www.rbc.ru/economics/22/09/2020/5f68d0419a79476e1efeeb11?utm_source=application
Всего в базе данных 3810 транзакций, в которых одной из сторон был российский банк (это и операции по перечислению средств от российского банка, и операции по поступлению средств в российский банк). Транзакции совершались в разное время, преимущественно с 2008 по 2016 год.
В «российской выборке» 5% от общего числа транзакций пришлись на операции, которые проводились между российскими банками.
Например, из Промсвязьбанка в Росбанк, из Новикомбанка в ВЭБ, из Московского кредитного банка в «Русский стандарт» и т.д. Всего речь идет о 189 таких переводах денежных средств на общую сумму около $760 млн.
Поскольку перевод осуществлялся в долларах, в нем обязательно принимал участие американский банк-корреспондент. Этот банк и сообщал в FinCEN о подозрительной операции.
https://www.rbc.ru/economics/22/09/2020/5f68d0419a79476e1efeeb11?utm_source=application
ЦБ: Рост розничных кредитов ускоряется уже четвертый месяц подряд после апрельского сокращения.
В августе он составил 360 млрд рублей (+1,9%) и произошел преимущественно у системно значимых кредитных организаций (+2,1%), тогда как у других банков из топ-100 он был менее существенным (+1,3%)
В августе в розничном сегменте главным образом росла ипотека, по опросам крупнейших банков - более чем на 2% против 1,9% в июле. При этом около трети прироста обеспечено программами льготного кредитования, в том числе программой субсидирования ставок по ипотеке под 6,5% годовых.
В августе он составил 360 млрд рублей (+1,9%) и произошел преимущественно у системно значимых кредитных организаций (+2,1%), тогда как у других банков из топ-100 он был менее существенным (+1,3%)
В августе в розничном сегменте главным образом росла ипотека, по опросам крупнейших банков - более чем на 2% против 1,9% в июле. При этом около трети прироста обеспечено программами льготного кредитования, в том числе программой субсидирования ставок по ипотеке под 6,5% годовых.
В августе российские банки увеличили вложения в драгоценные металлы на 117,95 млрд руб., следует из статистики Банка России.
На 1 сентября объем инвестиций сектора в этот актив достиг 567,86 млрд руб.
В пересчете на золото запасы банков обновили исторический рекорд: на отчетную дату они составили 121 т, что на 10,9% выше максимума, достигнутого в октябре 2019 года (109,1 т).
На 1 сентября объем инвестиций сектора в этот актив достиг 567,86 млрд руб.
В пересчете на золото запасы банков обновили исторический рекорд: на отчетную дату они составили 121 т, что на 10,9% выше максимума, достигнутого в октябре 2019 года (109,1 т).
Большой брат следит не только за тобой, но и за твоим бизнесом
Налоговая не может заснуть от раздумий о том, как бы заработать на тебе.
На каждый случай есть своё решение - в канале "План Б" оно уже конкретно расписано.
Если хочешь заткнуть налоговиков, банки и органы - подпишись на @bi_plan и спи спокойно.
Налоговая не может заснуть от раздумий о том, как бы заработать на тебе.
На каждый случай есть своё решение - в канале "План Б" оно уже конкретно расписано.
Если хочешь заткнуть налоговиков, банки и органы - подпишись на @bi_plan и спи спокойно.
Гендиректор агентства АКРА, экс-зампред ЦБ Михаил Сухов:
Пространство для экстенсивного роста рейтингов в банковском секторе имеется, но оно ограничено — в ближайшие три года количество банков сократится на сотню.
Думаю, около трети из этой сотни закроются добровольно — в последние годы набирает обороты тренд на цивилизованный выход из бизнеса. Многие банки теряют рентабельность, коронакризис и снижение ставок подстегнули эту тенденцию. Акционеры понимают, что сохранять убыточный банк — бесперспективное занятие и проще сдать лицензию. Похоже, Банк России не сдерживает этот процесс.
Еще десяток организаций, может быть, чуть больше, присоединится к другим, более крупным. Часть из них уже де-факто входит в ту или иную группу. Объединение бизнеса под одним брендом — это просто вопрос экономии.
Остальные уйдут через отзыв лицензии со всеми вытекающими последствиями: выплатами АСВ, потерями клиентов и т.д. Речь, впрочем, идет о небольших банках, которые не могут создать проблем для доверия к сектору в целом.
Пространство для экстенсивного роста рейтингов в банковском секторе имеется, но оно ограничено — в ближайшие три года количество банков сократится на сотню.
Думаю, около трети из этой сотни закроются добровольно — в последние годы набирает обороты тренд на цивилизованный выход из бизнеса. Многие банки теряют рентабельность, коронакризис и снижение ставок подстегнули эту тенденцию. Акционеры понимают, что сохранять убыточный банк — бесперспективное занятие и проще сдать лицензию. Похоже, Банк России не сдерживает этот процесс.
Еще десяток организаций, может быть, чуть больше, присоединится к другим, более крупным. Часть из них уже де-факто входит в ту или иную группу. Объединение бизнеса под одним брендом — это просто вопрос экономии.
Остальные уйдут через отзыв лицензии со всеми вытекающими последствиями: выплатами АСВ, потерями клиентов и т.д. Речь, впрочем, идет о небольших банках, которые не могут создать проблем для доверия к сектору в целом.
Решение правительства отложить на два года реформу денежной мотивации федеральных чиновников сэкономит бюджету почти 200 млрд руб., следует из проекта госбюджета. Реформа предполагает повышение постоянной части оклада госслужащих.
Решение отложить реформу на два года принято ради обеспечения сбалансированности федерального бюджета.
Правительство одобрило уменьшение бюджетных ассигнований, предусмотренных на «совершенствование системы материальной мотивации федеральных госслужащих в связи с переносом сроков проведения мероприятий», отмечается в пояснительной записке к проекту федерального бюджета.
В 2021 году они должны сократиться на 96,4 млрд руб., а в 2022-м — на 99,32 млрд руб.
Но в 2023 году, наоборот, вырасти на 99,1 млрд руб. по сравнению с 2022 годом.
Одновременно правительство отказалось от проведения ежегодной индексации окладов госслужащих в следующем году (в 2022 и 2023 годах предполагается вернуться к стандартному повышению).
Решение отложить реформу на два года принято ради обеспечения сбалансированности федерального бюджета.
Правительство одобрило уменьшение бюджетных ассигнований, предусмотренных на «совершенствование системы материальной мотивации федеральных госслужащих в связи с переносом сроков проведения мероприятий», отмечается в пояснительной записке к проекту федерального бюджета.
В 2021 году они должны сократиться на 96,4 млрд руб., а в 2022-м — на 99,32 млрд руб.
Но в 2023 году, наоборот, вырасти на 99,1 млрд руб. по сравнению с 2022 годом.
Одновременно правительство отказалось от проведения ежегодной индексации окладов госслужащих в следующем году (в 2022 и 2023 годах предполагается вернуться к стандартному повышению).
На 2021 год Минфин закладывает увеличение сборов в казну на триллион рублей - 18,8 трлн в
6 трлн руб. - углеводородная рента, рухнувшая вместе с ценами.
70% доходов бюджета должен обеспечить несырьевой сектор.
Металлургам и производителей удобрений в 3,5 раза повышают налог на добычу полезных ископаемых, что принесет 56 млрд руб.
Для нефтяников меняется налог на ДД, отменяются льготы по НДПИ и экспортной пошлине для сверхвязкой нефти. Это принесет 218 млрд руб. в бюджет.
Вводится прогрессивная шкала НДФЛ. Люди с доходами от 5 млн рублей в год будут платить 15% вместо 13% и пополнят бюджет на 60 млрд рублей.
Вводится налог на доход с вкладов, от которого государство ждет 100 млрд руб., но в 2022 году.
Наконец, на 20% повышается акциз на сигареты -бюджет получит дополнительно 70 млрд руб.
2 года назад власти уже повышали НДС, что принесло в бюджет 639 млрд руб., а также провели пенсионную реформу, которая снизила расходы на выплаты пенсий.
Налоговая нагрузка в России - около 33% ВВП - уже как в Евросоюзе.
6 трлн руб. - углеводородная рента, рухнувшая вместе с ценами.
70% доходов бюджета должен обеспечить несырьевой сектор.
Металлургам и производителей удобрений в 3,5 раза повышают налог на добычу полезных ископаемых, что принесет 56 млрд руб.
Для нефтяников меняется налог на ДД, отменяются льготы по НДПИ и экспортной пошлине для сверхвязкой нефти. Это принесет 218 млрд руб. в бюджет.
Вводится прогрессивная шкала НДФЛ. Люди с доходами от 5 млн рублей в год будут платить 15% вместо 13% и пополнят бюджет на 60 млрд рублей.
Вводится налог на доход с вкладов, от которого государство ждет 100 млрд руб., но в 2022 году.
Наконец, на 20% повышается акциз на сигареты -бюджет получит дополнительно 70 млрд руб.
2 года назад власти уже повышали НДС, что принесло в бюджет 639 млрд руб., а также провели пенсионную реформу, которая снизила расходы на выплаты пенсий.
Налоговая нагрузка в России - около 33% ВВП - уже как в Евросоюзе.
Министерство труда и социального развития представило на заседании правительства проект одного из самых значимых изменений в системе соцподдержки — коррекции принципа установления прожиточного минимума и МРОТ.
С 2021 года предлагается отказаться от расчета прожиточного минимума (ПМ) как статистической стоимости корзины потребления — и определить его как часть (44,2%) среднедушевого дохода.
МРОТ же до 2026 года Минтруд предлагает установить на уровне 42% медианной зарплаты.
Переход от «карточной системы» расчета ПМ к общемировому стандарту обойдется в 128,5 млрд руб. дополнительных расходов в 2021 году и 439 млрд руб. в 2025 году — это первые крупные попытки вложений Белого дома в сокращение доходного неравенства, которое при действующей системе расчета ПМ и МРОТ могло только расти.
С 2021 года предлагается отказаться от расчета прожиточного минимума (ПМ) как статистической стоимости корзины потребления — и определить его как часть (44,2%) среднедушевого дохода.
МРОТ же до 2026 года Минтруд предлагает установить на уровне 42% медианной зарплаты.
Переход от «карточной системы» расчета ПМ к общемировому стандарту обойдется в 128,5 млрд руб. дополнительных расходов в 2021 году и 439 млрд руб. в 2025 году — это первые крупные попытки вложений Белого дома в сокращение доходного неравенства, которое при действующей системе расчета ПМ и МРОТ могло только расти.
В ближайшее время в «Запсибкомбанке» начнутся массовые увольнения.
Сокращение штата сотрудников — это один из этапов интеграции тюменского банка в группу ВТБ.
Сокращение штата в „Запсибкомбанке“ пройдет в несколько этапов. Первый, можно сказать, уже начался: уведомления об увольнении многие специалисты уже получили. А вообще, увольнять будут целыми отделами: функции, которые эти отделы выполняли, будут переложены на сотрудников центрального офиса ВТБ. В частности, речь идет об отделе малого бизнеса и службе безопасности. Но есть и другие.
В январе 2019-го группа ВТБ выкупила контрольный пакет акций крупнейшего тюменского банка (71,80%).
Сотрудникам „Запсибкомбанка“ будут предложены аналогичные позиции в рамках ВТБ и его дочерних структур. Часть из них смогут продолжить работу внутри группы. Каждое решение будет принято банком индивидуально, при этом основные организационные изменения произойдут не ранее 2021 года.
Сокращение штата сотрудников — это один из этапов интеграции тюменского банка в группу ВТБ.
Сокращение штата в „Запсибкомбанке“ пройдет в несколько этапов. Первый, можно сказать, уже начался: уведомления об увольнении многие специалисты уже получили. А вообще, увольнять будут целыми отделами: функции, которые эти отделы выполняли, будут переложены на сотрудников центрального офиса ВТБ. В частности, речь идет об отделе малого бизнеса и службе безопасности. Но есть и другие.
В январе 2019-го группа ВТБ выкупила контрольный пакет акций крупнейшего тюменского банка (71,80%).
Сотрудникам „Запсибкомбанка“ будут предложены аналогичные позиции в рамках ВТБ и его дочерних структур. Часть из них смогут продолжить работу внутри группы. Каждое решение будет принято банком индивидуально, при этом основные организационные изменения произойдут не ранее 2021 года.
«Топ» банков по убыткам за 8 месяцев 2020 года (млрд. руб.):
🔻-6,43 МИнБ
🔻-3,81 Росгосстрах Банк
🔻-3,33 Балтинвестбанк
🔻-2,82 Интерпромбанк
🔻-2,31 Сетелем Банк
🔻-1,04 Плюс Банк
🔻-1,03 МТС Банк
🔻-0,96 Банк Зенит
🔻-0,95 Русфинанс Банк
🔻-0,87 Кредит Европа Банк
🔻-6,43 МИнБ
🔻-3,81 Росгосстрах Банк
🔻-3,33 Балтинвестбанк
🔻-2,82 Интерпромбанк
🔻-2,31 Сетелем Банк
🔻-1,04 Плюс Банк
🔻-1,03 МТС Банк
🔻-0,96 Банк Зенит
🔻-0,95 Русфинанс Банк
🔻-0,87 Кредит Европа Банк
Банки с отрицательным капиталом на 1 сентября 2020 года:
🔻-1 352,96 Траст
🔻-134,19 МосОблБанк
🔻-20,62 Балтинвестбанк
🔻-12,44 Инвестторгбанк
🔻-5,90 Генбанк
🔻-3,11 ВУЗ-Банк
🔻-3,01 Тимер Банк
🔻-1,55 Экономбанк
🔻-0,77 Севастопольский Морской Банк
🔻-0,42 Газэнергобанк
🔻-1 352,96 Траст
🔻-134,19 МосОблБанк
🔻-20,62 Балтинвестбанк
🔻-12,44 Инвестторгбанк
🔻-5,90 Генбанк
🔻-3,11 ВУЗ-Банк
🔻-3,01 Тимер Банк
🔻-1,55 Экономбанк
🔻-0,77 Севастопольский Морской Банк
🔻-0,42 Газэнергобанк
Топ 15. КО-лидеры по абсолютному приросту активов с начала 2020 года (млрд. руб.) на 1 сентября 2020 года (прирост в %):
✅+3 626,03 СберБанк (+12,55%)
✅+1 556,53 ВТБ (+10,86%)
✅+917,18 НКЦ (+23,16%)
✅+749,64 Газпромбанк (+11,44%)
✅+414,21 Альфа-Банк (+11,01%)
✅+388,82 Совкомбанк (+32,05%)
✅+381,83 МКБ (+15,16%)
✅+235,35 ВБРР (+35,63%)
✅+175,49 Росбанк (+14,31%)
✅+149,28 Ситибанк (+26,73%)
✅+144,99 Тинькофф Банк (+23,99%)
✅+125,36 Россельхозбанк (+3,54%)
✅+117,73 Банк ДОМ.РФ (+34,17%)
✅+99,18 Райффайзенбанк (+7,67%)
✅+90,70 ЮниКредит Банк (+7,29%).
✅+3 626,03 СберБанк (+12,55%)
✅+1 556,53 ВТБ (+10,86%)
✅+917,18 НКЦ (+23,16%)
✅+749,64 Газпромбанк (+11,44%)
✅+414,21 Альфа-Банк (+11,01%)
✅+388,82 Совкомбанк (+32,05%)
✅+381,83 МКБ (+15,16%)
✅+235,35 ВБРР (+35,63%)
✅+175,49 Росбанк (+14,31%)
✅+149,28 Ситибанк (+26,73%)
✅+144,99 Тинькофф Банк (+23,99%)
✅+125,36 Россельхозбанк (+3,54%)
✅+117,73 Банк ДОМ.РФ (+34,17%)
✅+99,18 Райффайзенбанк (+7,67%)
✅+90,70 ЮниКредит Банк (+7,29%).