Эксперт РА: Выдачи ипотеки в 2018 году выросли на 49% и достигли рекордного объема 3 трлн рублей. Ипотечный портфель вырос на 24%, до 6,4 трлн рублей, обогнав по темпам прироста другие сегменты розничного кредитования.
Цены на первичное жилье показали активный рост в 2018 году, и в 2019-м положительная динамика усилится. Увеличивающийся разрыв в ценах на первичную и вторичную недвижимость и снижение новых объектов привели к опережающему росту спроса на приобретение «вторички»: выдачи прибавили 54 против 39% в сегменте новостроек.
Большинство игроков на рынке активно наращивали объемы ипотечного кредитования. Активность выше у госбанков – их суммарный объем выдач вырос на 52 против 41% у частных игроков. Доля банков с госучастием выросла с 85,6 до 86,5%, при этом доля Сбербанка – снизилась с 53 до 51%.
Согласно базовому сценарию «Эксперт РА», в 2019 году рынку не удастся повторить рекорд 2018-го: объем выдач не превысит 2,5–2,6 трлн рублей.
https://raexpert.ru/docbank/771/b3d/b16/f67c799fd1a9ad65c863c8d.pdf

ЦБ выявил несколько негосударственных пенсионных фондов (НПФ), которые плохо прошли стресс-тесты, рассказал зампред ЦБ Владимир Чистюхин

Сколько таких фондов, Чистюхин не сказал и не назвал их. ЦБ готов дать им время на устранение нарушений – 0,5–2 года, но при одном условии, подчеркнул зампред ЦБ: если бенефициары этих фондов готовы реагировать на требования регулятора. «Если мы видим, что перспектив нет, то принимаем жесткие меры», – добавил он. Проблемы у фондов с прохождением стресс-тестов чаще всего возникают из-за того, что бывшие бенефициары инвестировали средства НПФ в девелоперские проекты, объясняет Чистюхин.

Часть тех проблем, которые мы выявили не вчера, а несколько раньше, – это проблемы "вольного" отношения к инвестированию, которые были свойственны старым бенефициарам фондов. Зачастую это проекты, которые связаны с девелопментом, строительными объектами. Конечно, тут легко с этими активами не развязаться», – заявил он.

https://m.vedomosti.ru/finance/articles/2019/04/03/798188-tsb-dast

Я конечно все понимаю - стресс-тесты, нормативы. Но - куда податься строителям и девелоперам за длинными ресурсами (которых особо и нет ни у кого) - как не в НПФ?

Крупнейший итальянский банк UniCredit может достигнуть соглашения с властями США, расследующими факт нарушения санкций против Ирана, сообщает Bloomberg со ссылкой на несколько неназванных источников. США обвиняют UniCredit в отмывании иранских денег. Сделка со следствием может обойтись в $900 млн. Выплата штрафа избавит банк от уголовного преследования и может стать одной из самых больших сумм урегулирования нарушения санкций США среди кредитных организаций. Представитель UniCredit от комментариев на эту тему отказался.

За нарушение санкций США в отношении некоторых стран, в частности Ирана, 15 европейских банков в течение 15 лет заплатили более $18,5 млрд. Самым крупным стал штраф BNP Paribas. В 2014 г. кредитная организация выделила $8,97 млрд за снятие уголовного преследования. В число банков, урегулировавших обвинения США таким образом, попал еще один итальянский – Intesa Sanpaolo, который заплатил $235 млн американскому правительству. В нарушениях санкций США обвиняются также Societe Generale, Commerzbank, HSBC Holdings, которые заключили с органами власти страны соглашения об отсрочке судебного преследования.

https://m.vedomosti.ru/finance/news/2019/04/03/798173-unicredit-zaplatit-900-mln-za-narushenie-sanktsii

Международное рейтинговое агентство S&P Global Ratings повысило долгосрочный кредитный рейтинг ПАО «Банк УралСиб» с «В-» до «В» со стабильным прогнозом. Краткосрочный кредитный рейтинг банка подтвержден на уровне «В».

Повышение рейтингов обусловлено улучшением операционных показателей, увеличением капитализации Банка, стабильным ростом кредитного портфеля, а также возможностями развития бизнеса по ключевым для банка направлениям.

28 марта агентство Moody’s Investor Service также повысило рейтинг ПАО «Банк УралСиб» с «В3» до «В2» с позитивным прогнозом, отметив продолжающееся улучшение качества активов Банка и рост прибыльности, устойчивость показателей достаточности капитала, стабильность базы фондирования и существенный буфер ликвидности.

Согласно отчетности ПАО «Банк УралСиб» по итогам 2018 года в соответствии с РСБУ, чистая прибыль банка составила 5,4 млрд руб., собственные средства (капитал) Банка увеличились на 8% до 49,5 млрд руб.

По данным ЦБ по банковской системе на 01.02.2019 года:
На топ 5 банков приходилось уже 61,5% активов (на 01.01.17 было 55,3%)
6-20 - 20,5% (22,8%)
21-50 - 10,6% (9,6%)
51-200 - 7,4% (9,4%)
С 201 - 2% (0,9%).

Все группы, кроме 5 крупнейших - теряют доли. На банки 200+ приходится несущественная доля и, соответсвенно, их перспективы на рынке - все «туманнее».

По данным ЦБ РФ на 01.03.2019 года на КО, по которым осуществляются меры по предупреждению банкротства (27 КО) сумарно следующие показатели:
🔹Активы - 9 075,7 млрд. руб. (были 01.01.2017 - 4 621,5 млрд. руб.) или 9,9% от активов системы (было - 5,8%)
🔹Собственные средства (капитал) - отрицательные🔻-727,3 млрд. руб. (На 01.01.2017 - 🔻-105,2)
🔹Просроченная задолженность:
- по кредитам юридическим лицам - 1 415,0 млрд. руб. (46,8% от портфеля) - выросла с 01.01.17 - в 2,13 раза.
- по кредитам физическим лицам - 154,5 млрд. руб. (24,2% от портфеля) - выросла с 01.01.17 - в 2,13 раза.
🔹 Вклады физических лиц составили 2 005,8 млрд. руб - выросли с 01.01.17 - в 2,2 раза (было 922 млрд. руб.).

Итак - капитал падает, привлечение закрывают депозиты физиков, просрочка растет. Боюсь подумать - сколько еще недоформировано резервов (если сопоставлять падение капитала с приростом просрочки - точно недостаточно).

Санировали, санировали...

Результаты мониторинга в марте 2019 года максимальных процентных ставок по вкладам в российских рублях десяти кредитных организаций, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

I декада марта — 7,68%;

II декада марта — 7,72%;

III декада марта — 7,53%.

https://www.cbr.ru/press/PR/?file=04042019_095406ik2019-04-04T09_53_08.htm

Ждем снижения учетной ставки?

По итогам двух аукционов в среду Минфин привлек от инвесторов 83 млрд рублей. И хотя беспрецедентный пока результат 13 марта (91,4 млрд рублей) превзойти не удалось, спрос на долговые бумаги правительства РФ обновил исторический максимум.
В сумме инвесторы выставили заявки на 145,9 млрд рублей. Это в 1,7 больше, чем неделю назад, и на 800 млн рублей выше аномальных аукционов середины марта, после которых на рынке поползли слухи о венесуэльских инвесторах, спасающих капитал в условиях нарастающей угрозы для режима Николаса Мадуро.

По данным ЦБ, половину суммы (249 млрд рублей) обеспечили нерезиденты - это высокий объем даже в сравнении с периодом до 2014 года. Причем поведение этих нерезидентов «нетипичное», отмечают в Райффайзенбанке: они покупают бумаги лишь на аукционах и выставляют заявки по практически одинаковым ценам.
«Видимо, покупателями являлся узкий круг нерезидентов, которые спешат по каким-то причинам купить ОФЗ до введения санкций на новые выпуски», - констатируют аналитики.

https://www.finanz.ru/novosti/obligatsii/spros-na-rossiyskiy-gosdolg-obnovil-istoricheskiy-rekord-1028083987

Совокупные активы страховщиков выросли за 2018 год более чем на 20% и превысили 2,9 трлн рублей, отношение активов к ВВП увеличилось за год на 0,2 п.п. и составило 2,82%. Такие данные приводятся в «Обзоре ключевых показателей деятельности страховщиков» за 2018 год.

Основным изменением в структуре активов страховщиков стало увеличение в прошедшем году доли государственных и муниципальных ценных бумаг (на 7,0 п.п., до 19,9%). Это, в частности, объясняется увеличением взносов по страхованию жизни с участием страхователей в инвестиционном доходе страховщиков (ИСЖ), для которых такие вложения являются базовыми.

Прирост страховых взносов вырос с 8,3% в 2017 году до 15,7% в 2018 году – максимального значения с 2012 года. Объем страховых взносов составил 1,479 трлн рублей. При этом рынок начал расти без учета страхования жизни.

Страховые выплаты выросли на 2,5% и превысили 522 млрд рублей. При этом прирост страховых выплат по страхованию жизни составил 114,9%, что связано с резким увеличением выплат по ИСЖ

Прибыль страховщиков увеличилась более чем в 1,5 раза и достигла 204,1 млрд рублей. Рост прибыли объясняется увеличением доходов страховщиков от инвестиционной деятельности, а также снижением убыточности и расходов. Рентабельность капитала страховых организаций достигла максимума за последние 2,5 года – 31,2% (рост на 9,3 п.п. за год).

https://www.cbr.ru/Content/Document/File/71180/review_insure_18Q4.pdf

Первый зампред правления Почта Банка:
«Выживут только те банки, которые работают по модели лоукостера. Потребители всегда ищут лучшие цены за сопоставимое качество. Конкуренция и клиентский спрос будут толкать банки к тому, чтобы предлагать привлекательные цены в любых макроэкономических условиях.»

https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10893333

И пивасика клиенту в нагрузку:)

Потом жалобы на склянках пойдут. Что-то вроде: «Сегодня я получил кредит в Почта банке на покупку авиабилета стоячего в АК «Победа». Получил балончик пивчанского в подарок, но его заставили сдать для отправки бандеролью по домашнему адресу и вынудили доплатить еще столько же.»

-1 Банк России приказом от 05.04.2019 № ОД-761 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного общества коммерческий банк «ИВАНОВО» АО КБ «ИВАНОВО» (рег. № 1763, г. Иваново, далее — Банк «ИВАНОВО»). По величине активов кредитная организация занимала 294 место в банковской системе Российской Федерации

https://www.cbr.ru/press/PR/?file=05042019_083258ik2019-04-05T08_32_11.htm

Оценка надежности Балтинвестбанк

- Рейтинги и рекомендации
- SWOT анализ
- Структура владения
- Анализ основных финансовых показателей

http://moneyzzz.ru/banki/baltinvestbank/trust/

Роскомнадзор массово блокирует статьи о ВТБ и его президенте
Под запрет попало около 1000 публикаций, юристы называют это прецедентом.

Сервис блогов «Яндекс.Дзен» удалил опубликованное 2 апреля расследование проекта Baza об апартаментах, которыми сначала владел ВТБ, а потом журналист ВГТРК Наиля Аскер-заде.

https://m.vedomosti.ru/technology/articles/2019/04/04/798385-roskomnadzor-vtb

Продолжаю вести колонку на БО. 👇

https://bosfera.ru/bo/zatuhayushchiy-mayatnik-i-oshibochnoe-stimulirovanie-izyatiya-deneg-iz-ekonomiki-cherez-ofz

Канал БО 👇

https://yangx.top/bosferanews

Скоро впору будет присвоить мобильному приложению ВТБ рейтинг - худшее приложение👎. Зависания начинают сильно напрягать.

Главные события дня, новости, торговые сигналы и аналитика.
Только самое важное в канале @amarkets. Здесь публикуется аналитика от финансовых консультантов и экспертов по инвестициям. Абсолютный маст-хэв для каждого трейдера, подписывайтесь на @amarkets

Прогноз Всемирного банка по росту ВВП России в 2019 году снижен с 1,5% до 1,4% по сравнению с январским. Об этом говорится в выпущенном организацией докладе "Всемирный банк: Отчет об экономике региона Европы и Центральной Азии - апрель 2019". При этом прогноз по росту ВВП РФ в 2020-2021 годах сохранен на уровне 1,8%.

Согласно докладу Всемирного банка, риски снижения роста экономики России связаны с потенциальным расширением санкций, ухудшением настроений на финансовых рынках и резким падением цен на нефть. Рост инвестиций зависит от эффективности внедрения государственных инициатив в сфере инвестиций в инфраструктуру. Недавний рост кредитования домохозяйств может представлять собой риск для финансовой стабильности в случае ухудшения макроэкономических условий. Кроме увеличения количества трудоспособного населения с помощью повышения пенсионного возраста, для ускорения темпов роста России нужна реализация реформ, поддерживающих рост производительности труда, считают эксперты.

https://tass.ru/ekonomika/6298750

Экс-глава АКРА вышла на работу в Deloitte
Екатерина Трофимова возглавила департамент консультирования в области рисков.
https://www.kommersant.ru/doc/3936843?from=four_finance

Удар по репутации Костина конечно жесткий.

Даже с «Ведомостями», говорят, пришлось «поругаться».

Решил посмотреть на биографию.
Занятно, надо сказать.
https://clck.ru/FWC9t

🔹Сын члена ЦК КПСС! (А вы думали мы перестали строить коммунизм? Не тут-то было).
🔹Экономист-международник МГУ и всяческие посольские «дела» и МИД.

Потом - тоже интересно:

🔸В 1992 году ушёл с государственной службы, занявшись бизнесом. Был заместителем Александра Лебедева в «Русской инвестиционно-финансовой компании» в Москве.
🔸В 1993 году назначен заместителем руководителя управления иностранных инвестиций банка «Империал».
🔸В 1995 году стал первым заместителем председателя Национального резервного банка, где курировал нефтегазовый сектор и занимался подбором кадров.
🔸18 октября 1996 года указом президента Бориса Ельцина назначен председателем Внешэкономбанка

♦️В июне 2002 года Костин был назначен на должность президента и председателя правления Внешторгбанка, покинув ВЭБ.

Это ж почти 17 лет!!!

Банк России приказом от 04.04.2019 года № ОД-759 отозвал лицензии на осуществление страхования страхового акционерного общества «Кристалл» (регистрационный номер по единому государственному реестру субъектов страхового дела 4246).
Данное решение принято в связи с неустранением в установленный срок нарушений страхового законодательства, явившихся основанием для приостановления приказом Банка России от 14.03.2019 № ОД-518 действия лицензий на осуществление страхования, а именно, несоблюдением требований финансовой устойчивости и платежеспособности в части нормативного соотношения собственных средств (капитала) и принятых обязательств, порядка и условий инвестирования собственных средств и средств страховых резервов.

Банк России информирует, что 07.04.2019 года с 06:40 мск наблюдаются технические проблемы при осуществлении отдельных операций в рамках Системы быстрых платежей.

Технические проблемы связаны с внеплановыми работами на стороне внешних телеком-провайдеров, предоставляющих ряд информационных ресурсов.

http://cbr.ru/press/PR/?file=07042019_135717if2019-04-07T13_56_30.htm