🔎 Падение доходности облигаций: взгляд аналитика

Опубликованная 15 апреля недельная инфляция в России показала значительное падение: с 0,66% она снизилась до 0,20%. Основными причинами резкого замедления стали укрепление рубля, а также снижение потребительской активности.

Такие данные открывают Банку России возможность для еще большего снижения ставок. Рынок облигаций уже отреагировал очередной волной снижения доходности по всей кривой: 10-летние ОФЗ закрепились ниже 10%.

💼 Поэтому пока доходности все еще находятся на высоком уровне, инвесторам лучше, на наш взгляд, поторопиться.
 

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Азиатские перспективы российского газа

Согласно последнему прогнозу Международного энергетического агентства (МЭА), в 2022 году мировая добыча природного газа увеличится всего на 0,3%. Наиболее активный рост добычи природного газа ожидается на Ближнем Востоке, в Европе, Северной Америке и в развивающихся странах Азии. Крупнейшими производителями на протяжении всего прогнозного периода останутся США, Россия и Иран.

Основной рост спроса на природный газ обеспечат страны АТР, где абсолютные объемы потребления вырастут на 2,9%. Основными драйверами спроса в этих странах станет экономический рост и экологичность газа. В страновом разрезе значительный прирост потребления произойдет за счет Китая.

Азиатский рынок газа имеет большие среднесрочные перспективы роста. На этом фоне перед Россией, благодаря планам по развитию экспортной инфраструктуры и проектам по добыче в Восточной Сибири и на Ямале, открываются возможности для увеличения поставок на Тихоокеанском направлении, в первую очередь – в Китай.
@macroresearch

Бытовая химия: как изменится рынок

Производители бытовой химии Henkel и Reckitt benckiser group покидают Россию. А Procter & Gamble и Unilever пока остаются, но сокращают свое присутствие.

По нашим оценкам, освободившаяся доля рынка (около 50%) может быть занята российскими производителями: Невская косметика, Nefis Cosmetics, Ступинский химический завод, Splat Global. Компании имеют схожую систему производства, но оперативно нарастить объемы смогут лишь при покупке мощностей ушедших конкурентов.

Увеличить объем присутствия на российском рынке могут также производители из Кипра, Ирана, Белоруссии и Китая. Это, например, Synergetic Golrang Industrial Group, Бархим, БАСФ, БРК, ГДхемикс, Liby, Jieneng и др.
@macroresearch

Вклады — надежный способ сохранить и приумножить финансы. В каких случаях стоит открывать вклад? От чего зависит процентная ставка? В какой валюте и на какой срок сейчас лучше открывать вклады? Рассказываем в этом материале

Внешний фон на 9:00 мск:

👎Ключевые азиатские индексы снижаются
👎Фьючерсы на основные американские и европейские рынки под давлением
👎Фьючерсы на нефть показывают негативную динамику
👎Валюты развивающихся стран ослабевают

@macroresearch

​​⁉️ Разбор полётов

В нашем предыдущем посте #правдаложь мы дали вам три утверждения, среди которых есть одно неверное. У вас получились совершенно разные ответы, поэтому сейчас мы разберем каждый пункт подробнее.

1️⃣ Максимальный налоговый вычет на взнос составляет 52 000 в год – это действительно так! Существует два типа вычета: вычет на взнос и вычет на доход. Если вы выбрали первый тип, то в таком случае установленная законом максимальная сумма для расчета налогового вычета – 400 000 руб. в год, а вычет не может быть больше 13% от этого лимита, то есть 52 000 руб. в год. Стоит отметить, что вернуть можно только налоги, уплаченные по ставке 13% (кроме налога с дивидендов). То есть, если вы платили НДФЛ в течение года, в котором был сделан взнос, то этот тип вычета вам подойдет.
 
2️⃣ Подача заявления на налоговый вычет по ИИС в УК ПСБ возможна онлайн – это правда! Для получения вычета на взнос (тип А) нужно зайти в личный кабинет налогоплательщика и акцептовать заявление на вычет, которое формируется автоматически. В течение 48 дней после подачи заявления на счет поступят деньги. Клиенту не требуется самостоятельно собирать документы и подавать декларацию 3-НДФЛ в налоговый орган –  все необходимые сведения передаст УК ПСБ. При получении вычета на доход (тип Б) УК ПСБ запросит у ФНС данные о том, что инвестор не получал вычет типа «А» или не имел ИИС у другого брокера или управляющей компании, а после получения подтверждения из налоговой клиенту будет предоставлен вычет.
 
3️⃣ И, наконец, неверный пункт: для того, чтобы инвестор имел право на налоговый вычет, он обязан закрыть ИИС после трёхлетнего срока владения им. Это утверждение могло вас запутать, ведь действительно, чтобы получить все преимущества налогового вычета как на взнос, так и на доход, необходимо, чтобы ИИС был открыт не менее трех лет. Но после этого периода вовсе необязательно закрывать счет. Более того, это нецелесообразно, ведь вы можете продолжать получать налоговый вычет и после трехлетнего срока владения счетом. А уже полученный вычет всегда можно использовать для реинвестирования, благодаря чему впоследствии абсолютный доход может потенциально оказаться еще выше.
 
Спасибо за ваши ответы в рубрике #правдаложь!

Хотите принести пользу вашему семейному бюджету? Листайте нашу подборку акций и скидок по картам ПСБ.
Все детали здесь

​​📰 Основные новости среды


🇷🇺 Российские новости

🔹 Российский рынок акций продолжил уверенный рост: Индекс МосБиржи вырос на 4,56%;

🔹 Банк России ограничил возможности для ускоренной распродажи акций после их конвертации из иностранных депозитарных расписок;

🔹 Яндекс отчитался за I квартал 2022 г. лучше ожиданий. Выручка увеличилась на 45% г/г, число подписчиков экосистемы «Яндекс плюс» выросло на 12,2 млн (+36% г/г);

🔹 АФК «Система» попросила Минфин о продолжении обращения ценных бумаг за пределами России;

🔹 Warner Bros. заявила о желании вернуться на российский рынок.


🌏 Глобальные новости

🔸 Газ в Европе подорожал на 16% после новостей об остановках поставок в Польшу и Болгарию;

🔸 Курс EURUSD упал на 5-летний минимум на новостях о газе и опасениях о замедлении экономики;

🔸 Всемирный Банк: цены на энергоносители в 2022 году вырастут более чем на 50%, а в 2023 и 2024 годах рост замедлится;

🔸 Экономика Германии переживает двойной кризис, заявил генеральный директор Германского промышленного союза (BDI) Йоахим Ланг;

🔸 Волна локдаунов спровоцировала коррекцию в китайских акциях самым резким темпом за 6 месяцев;

🔸 Deutsche Bank: ФРС вызовет в США масштабную рецессию до конца 2023, повысив ставки выше 5% для борьбы против инфляции.

В преддверии очередного заседания Банк России сообщил, что допускает дальнейшее снижение ключевой ставки. Какие перспективы открываются для инвесторов? Стоит ли входить в рынок акций и облигаций? В какие инструменты инвестировать? Об этом в программе «Финансы» РБК - ТВ рассказал Алексей Жоголев, старший вице-президент — директор департамента управления благосостоянием ПСБ

🏆👏 Директор департамента частного капитала ПСБ Евгений Сафонов вошел в первую тройку рейтинга топ-менеджеров российских подразделений private banking по версии журнала «Банковское обозрение» и аналитического центра «БизнесДром»
Полная версия рейтинга здесь👀

ПСБ предоставил клиентам доступ к платежному приложению СБПэй.

‼️Теперь наши клиенты могут оплачивать покупки в розничных магазинах и интернете с помощью мобильного приложения СБПэй через Систему быстрых платежей, используя все поддерживаемые в СБП способы оплаты (QR-код, платежная ссылка и проч.)

🎙Оплата покупок и услуг с помощью СБП доступна в торговых точках, поддерживающих такой способ приема безналичных платежей

‼️Для оплаты покупки достаточно запустить приложение СБПэй, отсканировать QR-код, проверить сумму покупки и название магазина, а затем оплатить товар. Денежные средства списываются со счета клиента и мгновенного зачисляются на счет торговой точки

‼️Приложение СБПэй бесплатно для пользователей и доступно для скачивания в Google Play и App Store. Клиенты могут скачать приложение СБПэй и привязать к нему один или несколько банковских счетов, с которых планируют производить оплату

⚡️ Банк России снизил ключевую ставку до 14% годовых

ЦБ заявил о наличии пространства для ее дальнейшего снижения в текущем году. Регулятор отметил замедление темпов инфляции и в рамках ее снижения идет по пути стимулирования предложения, смягчая денежно-кредитную политику.
 

📊 Прогноз подтвердился

Решение ЦБ было ожидаемо и нами, и рынком в целом и совпало с тем диапазоном, который мы озвучивали ранее, 14-15%. Ожидания основывались на последних данных по Индексу потребительских цен, который в последние недели притормозил у 0,2-0,25%. Таким образом, динамика инфляции вернулась к уровням конца января – начала февраля – досанкционный период.

Причин затухания роста цен две: переход населения на сберегательную модель и возвращение курса российского рубля к уровням ноября прошлого года.
 

🔭 Взгляд в будущее

Мы придерживаемся принципа, что худшее для рынка российских облигаций осталось позади, и подтверждаем свой прогноз по ключевой ставке на уровне 12% на конец 2022 года и 8-9% в 2023-м. На этом фоне облигационный рынок продолжит уверенный рост в ближайшие 18-24 месяцев.
 

⁉️ Как воспользоваться ситуацией

Поучаствовать в росте можно путем покупки паев ОПИФ «ПРОМСВЯЗЬ – Облигации», ОПИФ «ПРОМСВЯЗЬ – Оборонный», а также инвестиций в стратегии индивидуального доверительного управления, основанные на этом классе активов.



Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Узнать подробнее об обязательной информации и возможностях инвестирования для начинающих и опытных инвесторов вы можете на нашем сайте.
 

​​В Подмосковье стартовала эколого-патриотическая акция «Лес Победы». Сотрудники ПСБ со своими семьями приняли участие в озеленении территории и высадили десятки саженцев.

Бытует мнение, что срочный рынок и фьючерсы — это что-то для трейдеров или профессиональных инвесторов. На самом деле торговать фьючерсами на бирже может любой владелец брокерского счета, однако в этом деле есть свои тонкости. Все подробности собрали здесь

Внешний фон на 9:00 мск:

👎Ключевые азиатские индексы снижаются
👉Фьючерсы на основные американские и европейские рынки без ярко выраженной динамики
👍Фьючерсы на нефть растут
👉Валюты развивающихся стран консолидируются на уровне закрытия вчерашних торгов

@macroresearch

🌿ПСБ продолжает активную ESG-трансформацию в новых экономических условиях, разрабатывает инструменты «зеленого финансирования» и выступает для клиентов центром компетенций по внедрению ESG-подходов

🧰Банк участвует в финансировании более 100 энергетических, экологических и социальных проектов российского бизнеса, реализация которых происходит в соответствии с принципами устойчивого развития

🎙Общий объем установленных лимитов на поддержку этих проектов на сегодняшний день составляет порядка 210 млрд руб.
Наиболее востребованными финансовыми инструментами ПСБ в ESG являются энергосервисный факторинг и проектное финансирование — их доля в портфеле банка составляет 24% и 25% соответственно

🗂Все проекты, которые ПСБ поддерживает в сфере ESG, вносят измеримый вклад в экономические развитие страны

Можем заменить: бумага

Мы исследуем потенциал импортозамещения в разных областях российской экономики. Сегодня рассказываем про бумагу.

В марте ряд зарубежных производителей бумаги и импортеры компонентов приостановили поставки в Россию, после чего цена на нее сильно выросла. Это отразилось не только на конечных потребителях бумаги, но и на ее производителях.

В чем основная проблема с бумагой в России, ждет ли нас дефицит, что такое бумага с приставкой ЭКО?

👉 Читать 👈

#можемзаменить
@macroresearch

⚡️ПСБ и правительство Севастополя подписали соглашение о сотрудничестве в финансово-кредитной сфере

⚡️В планах дальнейшего взаимодействия - развитие линейки ипотечных программ и розничных продуктов. Банк готов оказать содействие при реализации инвестиционных проектов

‼️«Развитие полуострова Крым является задачей государственного масштаба, и Севастополь занимает особое место в ее достижении. Город динамично растет, и мы готовы оказать всестороннее содействие в реализации проектов Севастополя, направленных на дальнейшее раскрытие его инвестиционного и экономического потенциала. Одним из важных шагов на этом пути станет открытие в ближайшее время центра ИТ-разработки ПСБ, что, с одной стороны, позволит создать до 150 новых рабочих мест и снизить отток молодых специалистов в города с традиционным присутствием крупных ИТ-компании, а с другой – поможет увеличить долю ИТ-отрасли в экономике города», - отметил Петр Фрадков

Видео: пресс-служба губернатора Севастополя

Начинаем день с хороших новостей!

🔥ПСБ снизил ставки по льготным ипотечным программам с господдержкой

👌Минимальная ставка 7% действует по программе «Военная ипотека. Госпрограмма». Размер кредита - до 3,68 млн рублей, первоначальный взнос - от 15%, максимальный срок кредитования – 25 лет (до достижения военнослужащими 50 лет на дату возврата кредита)

👏По обновленной «Госпрограмме-2020» ставка снижена до 8,59% годовых. Первоначальный взнос - от 15% стоимости приобретаемого жилья. Максимальная сумма кредита составляет 12 млн рублей – на покупку жилой недвижимости в Москве и Московской области, Санкт-Петербурге и Ленинградской области, 6 млн рублей — для приобретения жилья в других регионах РФ. Максимальный срок кредитования – 30 лет

☝️Льготные условия распространяются на покупку готовых и строящихся квартир у застройщиков на всей территории России

💪ПСБ открыл свой первый офис в Симферополе - ул.Карла Маркса, д.28

✍Сегодня Делегация ПСБ во главе с председателем банка Петром Фрадковым посетила Симферополь с рабочим визитом, по итогам которого было подписано соглашение о сотрудничестве между банком и советом министров республики Крым. Свои подписи под документом поставили Петр Фрадков и глава республики Сергей Аксенов

‼️«Республика Крым обладает значительным потенциалом: темпы роста рынка ипотечного кредитования здесь в полтора раза выше темпов по стране в целом, а благоприятные природные условия и структура экономики способствуют активному развитию инфраструктурных проектов и рынка жилой и коммерческой недвижимости, в том числе в сфере туризма и гостеприимства. Уже сегодня на рассмотрении в ПСБ находятся проекты на сумму более 40 млрд рублей, и мы готовы оказывать всестороннюю поддержку населению и бизнесу региона, предлагая им широкую продуктовую линейку на максимально привлекательных условиях», - отметил Петр Фрадков

🏠ПСБ запустил новую программу «Семейная военная ипотека» по ставке от 4,3% годовых

👨‍👩‍👦Воспользоваться льготной программой смогут семьи военнослужащих-участников накопительно-ипотечной системы (НИС), у которых в период с 1 января 2018 года по 31 декабря 2022 года родился ребенок

🏗Условия «Семейной военной ипотеки» распространяются на покупку готовых и строящихся квартир у застройщика на всей территории России. Максимальная сумма кредита составляет 4,77 млн рублей, первоначальный взнос - от 15%, максимальный срок кредитования – 25 лет (до достижения военнослужащими 50 лет на дату возврата кредита)

📃В рамках "Семейной военной ипотеки" решение о выдаче кредита принимается в день обращения. Клиенты ПСБ могут подать заявку и документы дистанционно, а также воспользоваться современными цифровыми сервисами для оценки стоимости недвижимости и страхования, а в случае необходимости провести сделку по доверенности