Какие компании финансового сектора нарушали закон, рекламируя свои продукты?

Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) на постоянной основе проводит проверки рекламной деятельности финансовых организаций. Сегодня мы рассмотрим отчет агентства по итогам 2023 года, и посмотрим кто и как нарушал основные требования.

⏺Январь 2023
В отношении АО «Банк «Bank RBK» была применена 1 рекомендательная мера надзорного реагирования в связи с отсутствием информации о номере лицензии банка и наименовании органа, выдавшего лицензию, при размещении статьи «Детский банкинг нового поколения от Bank RBK набирает популярность» на интернет-ресурсе «Tengrinews».

⏺Февраль 2023
АО «BCC Invest» (дочерняя организация АО «Банк ЦентрКредит») было привлечено к административной ответственности по части 1 статьи 265 КоАП за нарушение требований пункта 1 статьи 45 Закона об ИФВ (Закон РК «Об инвестиционных и венчурных фондах»).

⏺Март 2023
В отношении АО «Altyn Bank» применена 1 рекомендательная мера надзорного реагирования, а в отношении АО «Kaspi Bank» наложено 1 административное взыскание в виде штрафа на сумму 690 тыс. тенге в связи с опубликованием рекламы, не соответствующей действительности (ответственность за нарушение которой предусмотрена частью 11 статьи 213 КоАП).

В отношении ТОО «Микрофинансовая организация «Akshabar», ТОО «Микрофинансовая организация «Взаймы» применено 2 меры воздействия в виде письменных предписаний, по причине не указания размера ГЭСВ при распространении и (или) размещении рекламы, содержащей информацию о величинах вознаграждения по микрокредиту.

⏺Апрель 2023
В отношении АО «Home Credit Bank» и АО «Жилищный строительный сберегательный банк «Отбасы банк» применены 2 рекомендательные меры надзорного реагирования в связи с не указанием ГЭСВ при распространении информации о величинах вознаграждения по займам.

В отношении ТОО «МФО «Payintech» применена 1 мера воздействия в виде письменного предписания, по причине не указания размера ГЭСВ при распространении и (или) размещении рекламы, содержащей информацию о величинах вознаграждения по микрокредиту.

В отношении АО «Сентрас Секьюритиз» был составлен 1 протокол об административном правонарушении за несоблюдение требований статьи 45 Закона РК «Об инвестиционных и венчурных фондах».

⏺Сентябрь 2023
В отношении АО «First Heartland Jusan Invest» были составлены протоколы об административных правонарушениях по части 1 статьи 265 КоАП за нарушение требований пункта 1 статьи 45 Закона РК «Об инвестиционных и венчурных фондах.

⏺Октябрь 2023
В отношении АО «Дочерний банк «Казахстан Зираат Интернешнл Банк» применены 5 административных взысканий за не указание ГЭСВ, ответственность за которое предусмотрена частью 10 статьи 213 КоАП.

⏺Ноябрь 2023
В отношении АО «ForteBank» применено 1 административное взыскание, АО «Банк ЦентрКредит» — 2 административных взыскания за не указание ГЭСВ.

В отношении АО «СК Виктория» и АО «СК «ТрансОйл» применены 2 письменных предписания в связи с отсутствием обеспечения возможности расчета амортизационного износа на своем интернет-ресурсе при определении стоимости размера вреда, причиненного транспортному средству (пункт 11 Постановления Правления НБ РК от 28.01.2016 года №14 «Правила определения размера вреда, причиненного транспортному средству»).

⏺Декабрь 2023
В отношении АО «Bereke Bank» применено 1 административное взыскание за не указание ГЭСВ.
#разбор

the HODL

⚖️ ЗАКОННОСТЬ 1,267 МЛРД ДЛЯ ЮРИСТОВ ПРОВЕРЯЕТ СУД

Апелляционная коллегия суда Астаны запросила у AO «ForteBank» данные о движении 1,267 млрд тенге. Эти деньги китайская компания «China Xinxing Corporation» перечислила за юридические услуги на счёт ТОО «Freelancer-Partners» по гражданскому делу против АО «Банк ЦентрКредит».

По данным Ratel.kz, коллегия также потребовала предоставить условия договора, на основании которых деньги были размещены на эскроу-счёте, а также показать, что эти поступления отражены в налоговых декларациях ТОО «Freelancer-Partners». 23 февраля состоится судебный процесс, на котором коллегия изучит вопрос правомерности перечисления такой суммы представительских расходов.

Напомним, ранее сообщалось, что в сентябре 2023 года «China Xinxing Corporation» заключила с неким ТОО «Freelancer-Partners» договор об оказании юридических услуг по гражданскому делу о взыскании с АО «Банк ЦентрКредит» банковской гарантии. В договоре прописали ошеломительную сумму вознаграждения в размере 1,267 млрд тенге, которую китайская компания перечислила юристам в качестве предоплаты.

Вместе с тем апелляционная коллегия для полноты изучения всех материалов дела определила признать обязательным участие в суде представителя АО «ҚазАвтоЖол». На предыдущем заседании коллегии представитель «ҚазАвтоЖол» Олжас Бекенов участия не принимал.

Как стало недавно известно общественности, еще в 2016 году нацкомпания «ҚазАвтоЖол» заключила контракт с китайской компанией «China Xinxing Corporation» о ремонте казахстанских дорог. Китайская корпорация, в свою очередь, наняла субподрядчиков - заключила консорциальное соглашение с ТОО «СП КазГерСтрой». Известно, что учредителем Товарищества является сын Кайрата и Гульмиры Сатыбалды - Бауыржан Нурсултан. После того, как компания «СП КазГерСтрой» сорвала оговоренные в договоре сроки, «China Xinxing Corporation» потребовала с них возмещение компенсации.

На прошедших судебных заседаниях представители АО «Банк ЦентрКредит» ходатайствовали в суде взять во внимание, постановление о возмещении ущерба государству на сумму 27 млрд тенге в рамках уголовного дела в отношении Кайрата Сатыбалды. Как сообщается, якобы именно эту сумму китайская компания пытается взыскать с АО «Банк ЦентрКредит» в качестве гарантии.

Специализированный межрайонный экономический суд Астаны ходатайство представителей банка отклонил, не приобщив постановление к материалам гражданского дела.

«В ходе апелляционного рассмотрения ответчик настаивает на исполнении должником (ТОО "СП КазГерСтрой") обязательств путем погашения задолженности в рамках уголовного дела в отношении Гульмиры Сатыбалды – её супругом Кайратом Сатыбалды и принятии этого имущества комитетом по государственному имуществу приказом №448 от 14.06.023 года. Для выяснения стоимости принятого в счёт возмещения ущерба имущества необходимо привлечение в качестве третьих лиц представителей Комитета государственного имущества и приватизации Министерства финансов Республики Казахстан и ГУ "Департамента государственного имущества и приватизации г.Алматы" для полного, всестороннего и объективного рассмотрения дела», - сказано в определении коллегии.

@fund_anticorr

⚠️ Утечка персональных данных казахстанцев из-за китайских хакеров: фейк или правда
 
Вчера многие СМИ сообщили, что в сеть утекли внутренние данные о китайской правительственной системе шпионажа, а в секретных документах были обнаружены персональные данные казахстанцев. Центр анализа и расследования кибератак (ЦАРКА) проанализировал, откуда и как происходили утечки, и сделал вывод – китайская хакерская группировка на протяжении двух лет контролировала критические объекты IT-инфраструктуры Казахстана. Президент «Интернет Ассоциации Казахстана» Шавкат Сабиров называет эту информацию возможным фейком и приводит свои аргументы.
 
📌 В чём суть дела
 
16 февраля 2024 года на портале GitHub был опубликован слив секретных данных китайской компании iSoon (Anxun) — подрядчика Министерства общественной безопасности Китая (MPS). Также указывалось, что эта компания связана с Chengdu 404 — подразделением киберразведки КНР, известным как APT41.
 
Утечка раскрывает методы, которыми пользуется китайская разведка, включая ПО, трояны для различных ОС, DDoS-сервисы, системы деанонимизации пользователей соцсетей, оборудование для взлома Wi-Fi и многое другое.
 
По мнению ЦАРКА, атаки были направлены как на общую информацию, так и на персональные данные конкретных лиц, включая контроль за перепиской, звонками и перемещениями. Объем украденной информации оценивается в терабайтах, а данные поступали не только из Казахстана, но и Кыргызстана, Монголии, Пакистана, Малайзии и других стран, преимущественно азиатских.
 
ЦАРКА считает, что объем и характер украденных данных указывают на системные недочеты в сфере защиты информации в РК, а китайские хакеры более двух лет имели доступ к инфраструктуре казахстанских операторов связи. В целом среди организаций, чьи данные были подвержены атакам, указываются ЕНПФ (Единый накопительный пенсионный фонд), «Казахтелеком», «Билайн», Kcell, Tele2, «Эйр Астана» и другие.
 
📌 Официальная реакция
 
Официально подлинность слитых в сеть файлов подтверждена не была. МЦРИАП совместно с КНБ анализируют полученные материалы, после чего планируют провести внеплановые проверки организаций на соблюдение законодательства о персональных данных, их защите и информационной безопасности.
 
Прокомментировал утечку ЕНПФ: там заявили, что информация, выложенная на GitHub, касается лишь описания сайта фонда, не содержит персональных данных клиентов и не соответствует действительности.
Заявлений от других компаний, засветившихся на ресурсе GitHub, в публичном пространстве пока не было, включая «Эйр Астану». По информации Kazinform, национальный авиаперевозчик от комментариев отказался.
 
📌 Правда или фейк?
 
По мнению президента «Интернет Ассоциации Казахстана» Шавката Сабирова, информация, которую тщательно разбирали эксперты ЦАРКА, скорее, похожа на фейк.
 
Он отметил, что слитые скриншоты подобраны специально под определенные темы. Там есть переписка об оплате заказов, ведомость заработной платы, переписка с «заказом» взломать МИД Индонезии, перечень файлов на английском языке (обычно пишутся на китайском), картинки или части документов, которые можно найти в Интернете. В качестве «бонуса» приложены файлы с некоторыми реальными данными – казахстанские номера телефонов, адреса, ИИН и т.д. Апофеозом секретной информации является скриншот MS Excel, где одной строкой указывается «доступ» к серверу Министерства обороны РК.

«К тому же, служба безопасности мобильных операторов тоже не спит, а охраняет вверенное им имущество. Нужны очень большие деньги, чтобы скачать все их данные», - говорит Сабиров.

Несмотря на то, что правдоподобность информации о хакерских атаках находится под вопросом, это не умаляет проблему с защитой персональных данных в Казахстане. Эксперт отмечает, что в этом направлении предстоит ещё много работы, и сегодня геополитические интересы страны необходимо отстаивать, в том числе, и в киберсфере.
 
От себя добавим: такой «вброс» информации о якобы имеющемся сливе данных может быть и проявлением борьбы специалистов по кибербезопасности за новых клиентов и место на рынке.
 
Подписывайтесь на @Shishkin_like

🤬 Депутата-матерщинника оштрафовали

Во время внеочередной сессии маслихата Алматы депутат Тимур Елеусизов затруднился с произношением слова "противоэпизоотический" и на эмоциях выругался нецензурным словом на "б". После заседания он объяснил журналисту, что это было "блеяние", но, видимо, такие доводы показались малоубедительными — народного избранника в итоге привлекли к ответственности за мелкое хулиганство и оштрафовали.

"Приехал в РОВД. Написал объяснительную. Привлекли к ответственности по 434-й статье (КоАП РК) за мелкое хулиганство. Как говорится, за допустимые ошибки нужно нести полную персональную ответственность. Это как раз хороший пример того, что перед законом все равны", – прокомментировал сам Елеусизов.

❗️ Напомним, за нецензурную брань в общественных местах законодательством предусмотрен штраф в размере 20 МРП (73 840 тенге).

t.me/zakonkz