🔪 Нацбанк оштрафовал Индустриалбанк на 6,8 млн грн за нарушения в финансовом мониторинге.

Банк в период с 31.10.2017 по 14.06.2018 провёл операций по перечислению средств трех клиентов банка (906 млн грн) на счета в других банках. В дальнейшем эти средства средствами инкассации этих банков доставлялись наличными в подразделения указанных клиентов, в частности, для выдачи кредитов.

В Нацбанке считают, что операции могут быть связаны с легализацией криминальных доходов и конвертацией безналичных средств в наличность.

​👤 ПриватБанк переманил к себе топ-менеджера польского Eurobank S.A. – Марюса Качмарека. Он стал новым членом правления по операционным вопросам.

Марюс Качмарек имеет опыт руководства в финансовой и банковской сферах на позициях главного операционного директора польского Eurobank S.A., председателя правления CompFort Meridian Polska S.A., а также исполнительного директора EY (Ernst & Young) Polska.

⚡️ Сегодня, 2 июля, Нацбанк отменяет валютные ограничения

Вступило в силу Постановление №86 от 27 июня 2019 года.

Бизнесу, который осуществляет внешнеэкономическую деятельность, отменили лимит финансирования собственных зарубежных представительств и других обособленных подразделений.

Указанное смягчение не будет распространяться на операции по переводу средств в страну-агрессора/оккупанта, оффшорные зоны и страны, которые не выполняют или ненадлежащим образом выполняют рекомендации FATF.

Упрощается реинвестирование доходов иностранных инвесторов от операций с украинскими ценными бумагами.

Нерезидентам разрешено переводить средства, полученные по ценным бумагам, которые учитываются в иностранном банке-депозитарии, с корсчета этого учреждения на свой счет в Украине. Это позволит избежать ситуаций, когда инвесторы будут терять на дополнительной конвертации валют из-за невозможности прямого зачисления доходов в гривне сразу на свой гривневый счет.

Отменяется запрет расчетов в наличной иностранной валюте для оплаты физическими и юридическими лицами консульских сборов за легализацию товаросопроводительных документов в дипломатических представительствах или консульских учреждениях стран, не присоединившихся к Гаагской конвенции от 5 октября 1961 года.

К таким странам относятся Алжир, Афганистан, Вьетнам, Египет, Индонезия, Иордания, Ирак, Иран, Камерун, Канада, Катар, Кувейт, Ливан, ОАЭ, Саудовская Аравия, Сирия, Судан, Таиланд, Уругвай.

Перечень сделок, которые разрешается проводить в иностранной валюте на территории Украины, дополнен операциями между финансовым учреждением и Кабинетом министров в рамках международных договоров о кредитах, грантах, ссудах.

Банки самостоятельно на основании информации из публичных источников будут определять степень риска иностранных банков-контрагентов по валютной операции.

⚠️ С 1 июля в компаниях группы АХА произошел ребрендинг: «AXA Cтрахование» изменила название на страховая компания «АРКС» (ТМ «ARX»), а «AXA Страхование Жизнь» – на «АРКС Лайф» (ТМ «ARX Life»).

«Все заключенные договоры продолжают действовать, не надо заключать никаких новых соглашений. Все контакты, указанные в договорах страхования и на сайте, продолжают действовать», – говорится в сообщении ARX.

➕ Нацбанк в соответствии с обновленной методологией увеличил число системно важных банков с 3 до 14.

С 2016 года системно важными банками определялись ПриватБанк, Ощадбанк и Укрэксимбанк.

По обновленной методологии, с 1 июля системно важными являются 14 банков:

1. ПриватБанк;
2. Ощадбанк;
3. Укрэксимбанк;
4. Укргазбанк;
5. Альфа-Банк;
6. Укрсоцбанк;
7. Райффайзен Банк Аваль;
8. ПУМБ;
9. Укрсиббанк;
10. ТАСкомбанк;
11. Универсал Банк;
12. Кредобанк;
13. ОТП Банк;
14. «Пивденный».

С 1 января 2020 года системные банки должны выполнять усиленные значения нормативов:
✔️ Норматива мгновенной ликвидности (Н4) - не менее 30%.
✔️ Максимального размера кредитного риска на одного контрагента (Н7) - не более 20%.

⚠️ Министерство финансов исключило Банк инвестиций и сбережений, Скай Банк и Поликомбанк из перечня уполномоченных банков, через которые проходит выплата пенсий, пособий и заработной платы работникам бюджетных учреждений.

На сегодня уполномоченными остаются 36 банков.

🛎 Из 76 платежеспособных банков на 1 июня хотя бы один норматив нарушали 17 банков.

6 банков нарушали норматив максимального размера кредитного риска на одного контрагента (Н7), который должен составлять не больше 25%: Альфа-Банк (25,35%), Укрэксимбанк (29,72%), Банк Кредит Днепр (31,49%), Мисто Банк (31,97%), Индустриалбанк (52,17%), Проминвестбанк (60,61%).

Норматив максимального размера кредитного риска по операциям со связанными с банком лицами (Н9; не больше 25%) нарушали 9 банков: Полтава-банк (26,64%), Поликомбанк (34,78%), Аккордбанк (35,97%), Асвио Банк (39,44%), Юнекс Банк (61,71%), ПУМБ (67,15%), Первый инвестиционный банк (84,77%), Банк инвестиций и сбережений (138,88%), Мегабанк (172,88%).

LCR в иностранной валюте (не меньше 50%) выполнили все банки, тогда как LCR во всех валютах (не меньше 80%) нарушал Мисто Банк (64,76%).

🏆Лидером по нарушенным нормативам на 1 июня стал Проминвестбанк (3). Остальные банки-нарушители не выполняли один – два норматива.

Сегодня Хозсуд Киева на закрытом заседании оставил без движения иск Игоря Коломойского к НБУ о признании недействительными договоров рефинансирования (цена вопроса – 9,2 млрд грн), которые были выданы ПриватБанку под личное поручительство олигарха.

Адвокатам Коломойского дали 5 дней на переписывание иска по требованиям процессуального кодекса. Данным иском экс-собственник ПриватБанка пытается заблокировать судебный процесс, начатый по иску НБУ в суде Кантона Женевы с целью взыскания задолженности по рефинансу.

🔪 Фонд гарантирования вкладов физических лиц завершил ликвидацию Финростбанка. Выплаты гарантированных сумм возмещения средств вкладчикам прекращены.

⚖️ Большая палата Верховного Суда 2 июля поддержала позицию ПриватБанка в споре с имущественным поручителем по кредиту рефинансирования Нацбанка ЧАО «Эрлан» (ТМ «Биола»), которое пыталось разорвать ипотечный договор и вывести из-под залога имущество на 600 млн грн.

Судебный процесс длился с 2017 года.

🔪 Фонд гарантирования вкладов физических лиц продлил ликвидацию Украинского профессионального банка (УПБ) на год – до 30 августа 2020 года включительно. Ликвидатор всё тот же – Светлана Грошевая.

👩🏼 Директор-распорядитель Международного валютного фонда (МВФ) Кристин Лагард представила свою кандидатуру на пост главы Европейского центрального банка.

«Для меня большая честь быть номинированной на пост президента ЕЦБ. В свете этого и по рекомендации Комитета по этике Исполнительного совета МВФ я решила временно отказаться от своих обязанностей в качестве управляющего директора МВФ на период выдвижения кандидатов», - заявила Лагард.

Обязанности директора-распорядителя МВФ будет исполнять первый заместитель Лагард Дэвид Липтон.

Нацбанк за 5 месяцев уничтожил 263,6 млн банкнот на общую сумму 23,1 млрд грн

Утилизация происходит полностью в автоматическом режиме в региональных подразделениях Национального банка и Центральном хранилище в Киеве.

Банкноты режутся на мелкие части, измельченная масса собирается в мешки или подается в специальный пресс, который делает из измельченной массы брикеты. Восстановить порезанную банкноту невозможно.

🗣 Замглавы НБУ Екатерина Рожкова заявила, что житель Барышевки Киевской области подал иск против нее из-за публикации на «сливном» сайте ОРД.

Гражданин Антон Лукьяненко написал текст, в котором назвал Рожкову человеком, который «остановившего дефолт в Украине и обвал гривны».

После этого гражданин Андрей Барташ, возмущённый статьёй подал иск в райсуд с требованием запретить Рожковой работать.

❗️Андрей Барташ – основатель компании «Нибиру Х», в которой Антон Лукьяненко до сих пор работает директором.

«К сожалению, пока выйти на связь с двумя господами и узнать их мотивы мне не удалось. Видимо «залегли на дно в Барышевке», – говорит Рожкова.

⚠️ Центральная избирательная комиссия опубликовала список банков, где открыли накопительные счета партии, участвующие в парламентских выборах 2019 года.
✔️«Батькивщина» - Мегабанк
✔️«Гражданская позиция» и «Сила и честь» - Укрэксимбанк
✔️«Европейская Солидарность» - МИБ
✔️Оппозиционный блок - ПУМБ
✔️«Слуга народа» - Банк Глобус
✔️«Украинская стратегия Гройсмана» - Ощадбанк
✔️«Самопомич» - Укргазбанк
✔️«Свобода» - Банк «Украинский капитал»
✔️«Голос» и Радикальная партия Ляшко – Райффайзен Банк Аваль
✔️Оппозиционная платформа – Правэкс-банк.

🏪 ПриватБанк запустил мгновенный выпуск виртуальных банковских карт. Карту можно оформить в beta-версии приложения Privat24. Она может быть как в гривне, так и в иностранной валюте.

Для расчетов в магазинах и заведениях карту нужно добавить в виртуальный кошелек Apple Pay или Google Pay.

«В отличие от Интернет-карты, виртуальная карта является полноценной банковской международной картой, ею можно рассчитываться в магазинах, а также снимать наличные, покупать билеты и получать все банковские услуги», - заявляют в банке.

📉 По итогам 2019 года крупнейший банк Германии - Deutsche Bank AG - может зафиксировать чистый убыток 5 млрд евро в связи с планируемой реорганизацией инвестиционно-банковского бизнеса.

Предусмотрено сокращение порядка 20 тыс рабочих мест и создание банка «плохих» активов, которому могут быть переданы активы на сумму более 50 млрд евро.

⚖️ «Ощадбанк» выиграл в кассации иск на 100 млн грн к ООО «Укркава», которое более 3 лет не выполняет взятые на себя обязательства по кредиту.

Предприятие пыталось уйти от долга, получив в свою пользу решение хозяйственного суда Одесской области и постановление Одесского апелляционного хозяйственного суда о признании исполнительной надписи не подлежащей исполнению. Согласно решениям судов первых двух инстанций, «Ощадбанку» отказывалось во взыскании на здания и сооружения завода ООО «Укркава» по производству растворимого кофе и кофейных изделий.

🖌 Национальный банк зарегистрировал внутригосударственную платежную систему Lime Money (ООО из Николаева «Смарт Финэксперт»).

Платежная система Lime Money стала 12-й внутригосударственной платежной системой на рынке Украины, которая создана небанковскими учреждениями.

⚖️ Альпари Банк, которым руководит экс-президент Виктор Ющенко, оспорил апрельский штраф НБУ в 2 млн грн за финмониторинг. Регулятор по-прежнему считает, что через банк легализовали около 400 млн грн, полученных незаконным путём.

💰 ЕБРР предоставляет «Укргазбанку» линию торгового финансирования объемом €40 млн в рамках «Программы содействия развитию торговли».

«Присоединение к программе поможет Укргазбанку лучше интегрироваться в региональную и мировую экономику благодаря развитию прочных торговых связей и отношений между компаниями и банками в регионе операций ЕБРР и за его пределами», – заявил директор ЕБРР по работе с финансовыми учреждениями в регионе Генри Рассел.