Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) выпустили доклад с перечнем индикаторов риска (red flags) отмывания денег при осуществлении операций с криптовалютой и другими виртуальными активами. Документ следует прочитать внимательно всем работающим на рынке криптовалюты. Традиционно финансовые разведки и центральные банки членов FATF крайне догматично относятся к таким рекомендациям. Через год-два положения доклада FATF как правило оказываются в национальном законодательстве ключевых стран.

Несмотря на отсутствие упоминаний в докладе России в контексте географических зон, обладающих повышенным рисками отмывания денег (high risk jurisdictions) при операциях с криптой, де факто Россия давно находится в списке таких территорий. FATF дипломатично обходит этот момент в докладе.

Зато, в качестве одного из индикаторов риска, характеризующего подозрительное поведение участника операции с криптовалютой, называется операция, связанная с ip адресом юрисдикции, которая находится под санкциями (IP addresses from sanctioned jurisdictions). Что такое "юрисдикция, которая находится под санкциями" объяснять не надо.

12 белорусских компаний решили перебраться в Латвию

⚡️🇨🇾 #Кипр 🇺🇸 #США Госсекретарь Помпео выразил озабоченность отмыванием российских денег на острове, что случайно было «упущено» в официальных СМИ Кипра и России

Официальный переводчик сослался на то, что госсекретарь сказал это слишком быстро.

«Сотрудничество в области безопасности имеет большое значение, поскольку мы видим, что страны, которые не разделяют наших ценностей, пытаются получить новые точки опоры в регионе», - сказал Помпео.
«С этой целью я выразил обеспокоенность Соединенных Штатов в связи с деятельностью России по отмыванию денег и ее регулярными заходами в порты здесь. Мы знаем, что все российские военные корабли, которые останавливаются в портах Кипра, не выполняют гуманитарных миссий в Сирии », - сказал он, добавив, что просил президента Кипра учесть озабоченность США.

Оригинальную версию обнаружили журналисты OCCRP

“Security cooperation matters all the more as we see nations which don’t share our values trying to obtain new footholds in the region,” Pompeo said.
“To that end, I raised the United States concern over Russia’s money-laundering activities and its regular port calls here. We know that all the Russian military vessels that stop in Cypriot ports are not conducting humanitarian missions in Syria,” he said, adding that he had asked the Cypriot president to consider the U.S. concerns.

Таким образом, это свидетельствует, что США окончательно не сняли претензии к Кипру в отношении «русских денег», что означает достаточно высокую степень риска при проведении операций в долларах США российскими и связанными с ними прямо или опосредованно любыми иностранными лицами, включая и киприотов.

⚡️🇨🇾 #Кипр может ли ожидать кипрские банки новая стрижка?

https://cyprus-mail.com/2020/09/16/cyprus-is-overbanked/

🇧🇸 #Багамы планируют запустить свою цифровую валюту

Цифровая валюта будет обеспечиваться багамским долларом.

https://www.bloomberg.com/news/articles/2020-09-15/bahamas-plans-nationwide-rollout-of-sand-dollar-e-currency

⚡️🇩🇪 #Германия Немецкая газета «Франкфурте Альгемайне» напоминает призывы Навального к изгнанию ряда российских лиц с Запада до его отравления. Напоминает в связи с обсуждениями санкций за отравление оппозиционера.

«Российский оппозиционер Алексей Навальный, из-за отравления которого сейчас обсуждают новые санкции против России, не раз призывал Запад к более жестким карательным мерам. Например, после отравления бывшего двойного агента Сергея Скрипаля в Солсбери в марте 2018 года. В своей трансляции на YouTube, которая имеет многомиллионную аудиторию и сделала Навального все более опасным противником президента Путина, он сказал, что многие россияне ожидали, что «британцы, наконец, накажут олигархов ». Он назвал три имени: Романа Абрамовича и Алишера Усманова, двух миллиардеров, которые инвестировали и жили в Лондоне в течение многих лет, а также Игоря Шувалова, тогдашнего заместителя премьер-министра, а теперь главы Внешэкономбанка, у которого Навальный обнаружил роскошную квартиру в правительственном районе Лондона.

Если британское правительство «изгонит» этих троих, сказал Навальный, это нанесет ущерб режиму Путина. Личные санкции против столпов власти являются признаком того, что Запад серьезно настроен «замедлить деятельность путинской элиты», и что многие люди в России поддерживают это, сказал он в октябре прошлого года».

https://www.faz.net/aktuell/wirtschaft/eu-sanktionen-wegen-nawalnyj-gegen-villen-der-putin-elite-16951486.html

Депутаты Европарламента предложили ввести санкции против фигурантов расследований Алексея Навального

🇬🇧#Великобритания Резюме вебинара британской налоговой службы HMRC «Как защитить свой бизнес, управляя рисками отмывания денег и террористической деятельности»

Рекомендуется к прочтению всем работающим с Великобританией для понимания стандарта, применяемого к оценке риска при выборе клиентов местными фирмами.

Подготовлено Дмитрием Заполем, партнером www.ifsconsultants.com Лондон

❗️Европарламент принял резолюцию по ситуации с Алексеем Навальным:

🔹Евродепутаты потребовали заблокировать строительство «Северного потока — 2»;
🔹призвали ввести действенные санкции против России;
🔹предложили найти и заблокировать имущество фигурантов расследований Навального в Европе.

🇷🇺 #Россия Законопроект о повышении ставки НДФЛ до 15%
https://sozd.duma.gov.ru/bill/1022669-7

🏦 #Револют снова удивляет
Число недовольных клиентов растёт. https://www.ft.com/content/8cf142df-d42d-4cd5-b63c-2247feb68793

⚡️🇲🇹 #Мальта гражданство_за_инвестиции будет отслеживаться в сотрудничестве с 🇺🇸 #США с целью противодействия злоупотреблениям

В практике уже имело место, когда представитель вражеского иностранного государства смог получить гражданство Мальты за инвестиции, которое затем было отозвано Мальтой. Лицо было выявлено спецслужбами США во взаимодействии с мальтийскими коллегами https://yangx.topsofmalta.com/articles/view/rogue-state-spy-used-maltese-passport-scheme-to-sneak-into-europe.817852.amp

✅ По вопросам приобретения гражданства или резидентства за инвестиции обращайтесь к Александру Захарову @zakharovlaw

⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️
Топовые программы:

🇰🇳 Сент-Киттс и Невис - взнос 150К 💵
🇱🇨 Сент-Люсия - покупка гособлигаций на 5 лет на 250К 💵
🇻🇺 Вануату - взнос 130К 💵 самое быстрое оформление даже для сложных случаев
🇨🇾 Кипр - инвестиции в любую недвижимость 2M 💶

🎙Настоящее и будущее гражданства и резидентства за инвестиции - дискуссия (полная запись)

https://youtu.be/yjrHj-J3QmQ

@OffshoreChannel

🇬🇧#Великобритания Британский Регистратор компаний опубликовал руководство, как скрыть личные сведения директоров и владельцев британских компаний.

https://www.gov.uk/guidance/applying-to-protect-your-personal-information-on-the-companies-house-register

Подготовлено Дмитрием Заполем, партнером www.ifsconsultants.com Лондон

☣️ 🇪🇺 ​​Власти европейских стран могут быть вынуждены вернуть жесткий карантин, несмотря на риск возмутить население, уставшее от ограничений. Сразу в нескольких государствах, включая Францию, Германию и Португалию, в последние дни фиксировали максимальный прирост числа заболевших COVID-19 за несколько месяцев. «Пандемия вернулась в большинство наших стран», — предупредил немецкий министр.

⛔️ Свобода передвижения в ЕС и Шенгене снова под угрозой 😷

❗️Международный консорциум журналистов расследователей (ICIJ) объявили о глобальном расследовании, которое основывается на информации о подозрительных сделках, имеющих признаки отмывания денег через банковскую систему. Данные нового расследования содержат информацию о подозрительных операциях, базирующихся на информации из Сети по борьбе с финансовыми преступлениями Минфина США (FINCEN). Информация в расследовании касается 88 стран. В проект участвовали более 400 журналистов. #FinCenFiles

🇨🇳 #КНР берет под полный контроль частный бизнес ⚠️ https://www.asiatimesfinancial.com/ccp-announces-plan-to-take-control-of-chinas-private-sector

🇨🇳 #Китай создает нечто похожее на санкционный режим: 19 сентября Министерство коммерции КНР опубликовало правила создания перечня «ненадежных лиц», к которым могут быть применены «меры». Слова «санкции» и «подсанкционные лица» в этом документе не используются (о возможных причинах этого можно поговорить отдельно), поэтому и я тоже не буду их употреблять.

⚠️ Текст документа: http://www.mofcom.gov.cn/article/b/fwzl/202009/20200903002593.shtml

Перечень «ненадежных лиц» будет вести специальная межведомственная комиссия из представителей министерств и ведомств Госсовета, которые имеют отношение к созданию перечня и применения соответствующих «мер» (так называемый «рабочий механизм»). Комиссия будет принимать решения о включении иностранных организаций и физлиц в перечень «ненадежных», применении к ним одной или нескольких «мер», выдаче разрешений для китайских организаций и физлиц на сделки с «ненадежными», а также исключении из перечня.

Любопытно, что в китайском тексте к «иностранным субъектам» (外国实体), которые могут попасть в перечень «ненадежных», отнесены только «иностранные предприятия, другие организации и физические лица», т.е. прямо из текста документа не следует, что правила распространяются на тайваньских лиц, которые в КНР обычно относятся к «зарубежным» (境外), но не «иностранным» (外国). Например, Закон КНР «О государственной безопасности» 2005 г. говорит именно о «зарубежных силах» (境外势力), которым необходимо «противодействовать». Конечно, выбор словосочетания «иностранные субъекты» не означает, что тайваньские организации и физические лица полностью исключены из списка (на практике слово «иностранный» может толковаться расширительно), но обычно выбор слов в таких НПА неслучаен.

Попасть в перечень «ненадежных лиц» могут иностранные организации и физлица, которые в международной внешней торговле и соответствующей деятельности: а) причиняют вред суверенитету, безопасности, развитию КНР; б) нарушают принципы обычной торговли, прекращают обычные сделки с китайскими предприятиями, другими организациями и физическими лицами или применяют в отношении китайских предприятий, других организаций и физических лиц дискриминационные меры, которые существенно нарушают их законные права и интересы. В отличие от других санкционных программ речь не идет о нарушении каких-либо международных договоров, а исключительно об интересах КНР во внешней торговле и инвестиционной деятельности (которые относятся к предметам ведения Минкоммерции; собственно, поэтому правила приняты именно этим министерством).

Решение о включении иностранного лица в «перечень ненадежных» будет осуществляться по результатам расследования, проводимого «рабочим механизмом». Расследование может проводиться как по обращению заинтересованных лиц, так и межведомственной комиссией по собственной инициативе. Если комиссия приступает к расследованию, то она должна дать об этом публичное объявление. В ходе расследования допускается опрос лиц, заинтересованных в деле, а также получение всех необходимых материалов; иностранные лица, в отношении которых проводится расследование, вправе изложить собственное мнение и воспользоваться правом на самозащиту. В общих чертах этот механизм похож на правила проведения антидемпинговых расследований, однако правила проведения расследований для включения в «перечень ненадежных» не вдаются в детали: они не предусматривают никаких временных ограничений, требований к документам, условий прекращения и возобновления расследований. Поэтому «рабочий механизм» не будет связан никакими ограничениями при проведении разбирательства.

После проведенного разбирательства «рабочий механизм» может принять решение о включении иностранного лица в «перечень ненадежных». При принятии такого решения должны учитываться: а) тяжесть вреда суверенитету, безопасности, развитию КНР; б) тяжесть вреда правам и законным интересам китайских организаций и физических лиц; в) соответствие деятельности иностранного лица «общепринятым правилам международной торговли»; и г) другие факторы, которые необходимо учесть.