Offshore Channel

🇪🇺 #ЕС ужесточил регулирование противодействия легализации денежных средств и финансированию терроризма ⚠️

14 мая 2018 года Совет ЕС принял директиву, ужесточающую правила, направленные на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. Данный документ призван ликвидировать незаконное финансирование, не препятствуя при этом нормальному функционированию платежных систем.

Новая директива вносит изменения в уже существующую директиву 2015/849, заложившую правовые основы борьбы со сбором денежных средств для террористических целей, и является частью плана действий, осуществление которого началось в 2016 году после волны террористических актов в Европе, выявивших новые тенденции, в частности, в сфере проведения финансовых операций террористическими группами.

По словам Владислава Горанова – министра финансов Болгарии, который в настоящее время занимает пост председателя Совета ЕС, эти новые правила отвечают на необходимость повышения безопасности в Европе путем устранения технологических решений, которые активно используют террористы, и позволят разрушить преступные сети без ущерба для основных прав и экономических свобод.

Директива была принята на заседании Совета по общим вопросам без обсуждения, в развитие положений соглашения с Европейским парламентом, заключенного в декабре 2017 года. Парламент одобрил согласованный текст 19 апреля 2018 года.

Ключевые изменения, внесенные в Директиву 2015/849, включают в себя:
- расширение доступа к информации о бенефициарных собственниках, повышение транспарентности данных о собственности компаний и трастов;
- устранение рисков, связанных с предоплаченными банковскими картами и виртуальными валютами;
- развитие сотрудничества между подразделениями финансовой разведки;
- совершенствование контроля транзакций с участием третьих стран с высоким уровнем риска.

Директива определяет круг обязанных субъектов (к которым относятся, в том числе кредитные организации, финансовые институты, аудиторы, бухгалтеры-ревизоры и налоговые консультанты, нотариусы и другие независимые юристы, если они участвуют в каких-либо финансовых сделках или сделках с недвижимым имуществом, а также трасты, агенты по недвижимости и др.), которые при установлении деловых отношений и при осуществлении определенного вида сделок (например, сумма которых составляет 15 000 евро или более) обязаны осуществлять меры по проверке клиентов.

Одним из нововведений рассматриваемой Директивы стало требование об осуществлении идентификации и подтверждения личности клиентов с помощью электронных средств идентификации и соответствующих удостоверительных сервисов, определенных в Регламенте Европейского Парламента и Совета Европейского Союза 910/2014 от 23 июля 2014 г. об электронной идентификации и удостоверительных сервисах для электронных транзакций на внутреннем рынке.

Кроме того, в соответствии с новыми правилами государства-члены ЕС должны запрещать своим кредитным организациям и финансовым институтам открывать не только анонимные счета и анонимные банковские книжки, но также и анонимные сейфовые ячейки. А в отношении собственников и бенефициарных владельцев уже существующих анонимных счетов, банковских книжек и сейфовых ячеек должны быть проведены меры по комплексной проверке (due diligence) не позднее, чем через шесть месяцев после даты вступления в силу указанной Директивы, но в любом случае до начала использования каким-либо образом таких счетов, книжек или ячеек. Введение подобной меры вызвано необходимостью обеспечения быстрого и своевременного доступа к сведениям, удостоверяющим личность держателей счетов, банковских книжек и ячеек, для компетентных органов, поскольку любая задержка доступа к информации, в данном случае, препятствует выявлению операций по переводу денежных средств для финансирования терроризма.

Также в новой редакции Директивы отражены последние тенденции использования так называемых виртуальных валют, поскольку они позволяли террористическим группам переводить деньги в финансовую систему ЕС или в виртуальные валютные сети, скрывая переводы или используя определенную степень анонимнос

1.2K views19:54