Если в ваш дом ломиться СОБР...

Конечно же к такому лучше подготовиться заранее, скататься в юридическую контору, заключить договор. Прописать, что фирма должна предоставить адвоката в любое время суток, сделать гарантийный платёж.

Вы слышите нездоровый стук в дверь, могут бить руками, ногами и параллельно звонить. Подходите на цыпочках и смотрите в глазок, если стоит много народу, значит мусора. Отходите и вызываете адвоката, ваша задача тянуть до момента приезда, но это будет сложно. Если этот момент не проработали, звоните близким, к которым точно не могут придти параллельно. У них есть 2-3 часа на поиски адвоката, пока у вас обыск. Если начинают вскрывать, значит дело серьёзное и нужно понять, что дороже дверь или нервы.

Для слабонервных и впечатлительных рекомендую бахнуть грамм 100 крепкого, подбежать и открыть, сказать "Вам кого? Сорян, вчера бухал(а) не слышал, вот перегар из-за рта до сих, хотите дыхну."🥴

Желательно чтобы при обыске присутствовал адвокат, тогда менты будут себя вести более сдержано и вам будет поспокойнее. Если у вас находят деньги в подарочных конвертах, ни в коем случае не разрешайте им их вытаскивать. В суде легче всего будет объяснить что деньги вам подарили, на свадьбу, др, 8 марта и тд. Обязательно в протоколе должно быть написано нашли 500тр в конверте с киской, на конверте написано "с ДР доченька, на машину!" Изымать могут всё где вставлена карта памяти, все флешки, мобильные телефоны и даже видеокамеры. Если у вас на телефоне разблокировка с помощью пальца или глаз, рекомендую отказаться от этой херни, потом мне спасибо скажите 10 раз. Простой пароль из цифр, желательно не меньше 8. Иначе вам будет очень обидно, когда один мусор будет держать вас, а второй будет прикладывать ваш пальчик к телефону. Пальцы детей тоже убрать, они этот прикол давно знают. Ну а поднести телефон к лицу дело вообще простое, даже без рук. Телефоны заберут у вас на долго...

Если домашнем компьютере, есть хоум видео или личная информация, рекомендую дедовский способ установить winrar, сжать в архив и установить пароль, который точно никогда не забудете. Будут шмонать все электронные почты, тут конечно лучше приучить себя чистить всё раз в неделю. Заниматься восстановлением писем НИКТО не будет.

Сегодня мне пишет подписчик с интересным вопросом, скажи как сделать цепочку ООО - Биткоин - карта. У нас знакомый делает, только не говорит ничего, мы тут сидим и голову ломаем.

Вспомнил одного товарища, в своё время дал ему погоняло "Вася-контейнер"(Имя поменял, погоняло оставил). Когда я ему задавал вопрос Как дела? Он всегда отвечал - херово! Там контейнер застрял, тут контейнер не отпускают, в любом его предложении звучал "контейнер".

Василий очень любил внешнею экономическую деятельность, ну и как все остальные любил экономить. Принимал конверты со всех стран мира. Как-то раз я встретил его слишком счастливым, что для него не было не часто.

Наконец-то все контейнеры на своих местах? Спрашиваю я.

Нет говорит, висят, хер с ними уже привык! Я нашёл новый способ идеального конверта для себя.

Василий заставил всех заморских контрагентов закупаться у него за биткоины. Российские предприниматели стали заливать на его лавки кэш, а он им отдавал криптой. За безнал покупал товар и отправлял за границу обратно. Таким образом у него появился дополнительная дельта и меньше геморроя с бумажками. Он быстро купил себе новую машину, квартиру, обновил жену, любовницу. Стал жить не тужить.

Теперь становится ясно как можно делать цепочку ООО - Криптовалюта - карта?

Криптовалюта бывает чаще всего у тех кто занимается ВЭДом.

А какие варианты ещё знаете вы? Я могу сохранить ваш ответ в тайне, если попросите. Всем хороших выходных😜

Когда начинаешь занимаешься обналом, пока не сформируется нормальный костяк, вокруг тебя будут кружиться идиоты и клоуны. Вместо пользы будут создавать лишний шум и в пустую тратить время. Со временем как и в любом другом бизнесе учишься вычислять таких людей и держишь их на расстоянии.

Был у меня знакомый по имени Серёжа(имя изменил), крутился всё время рядом и пытался всячески содействовать мне. То клиента подгонит, то дроповода подобрать, но везде у него были провалы. Дальше уровня притащить друга-дропа не получалось, да и те с приключениями были. Сережа совершенно не следил за своим языком и мог обещать что угодно, кому угодно и никогда не задумывался о последствиях. В какой-то момент он осознал, что халявных денег со мной он не заработает и пропал с горизонта.

Была у нас одна радикальная группировка в городе, которая тоже занималась обналом. Если палили что коммерсант без крыши и за него никто не "обозначился" просто кидали. Вот Сережка решил попытать с ними счастья. Зашёл к ним под "соусом", что со мной "двигался" много полезного сделал для меня, а я сука такая не оценил его заслуг. Знает лазейку где я достаю деньги мол кидайте на эти реквизиты и будет у вам счастье. Те с дуру бросили под его честное слово.

В один прекрасный солнечный день звонит Серёжа. Говорит что со мной хотят встретиться радикалы и о "чём-то" пообщаться. Приезжаю без задней мысли, совершенно один. Начинается диалог в результате которого выясняется, что Серёжу развели как последнего лоха. Он поручился за каких-то левых людей, которых видел один единственный раз. Первую неделю он кормил обещаниями, вторые две скрывался потому что понял, что его самого кинули. Когда его совсем прижали увидел во мне последнюю надежду. Вместо того чтобы предупредить меня заранее о чём будет встреча и что он натворил, решил что "на месте разберёмся". Радикалам объяснил, что я тот человек который решит его проблему.

После того как я обозначил, что Серёжа идиот даже не предупредил меня в чём суть встречи. Его начали аккуратно пиздить прямо в кафе, сувать пистолет в глотку, угрожать жене и детям и т.д. Зрелище не приятное. Серёжу мурыжили после этого два года, потом отстали, устали наверное. А я вспоминал одну крылатую фразу "Знайте не хуй взять с того с кого не хуй взять"

От сюда можно сделать сразу несколько выводов:

Никогда не работай с легкомысленными людьми когда у тебя серьёзная работа.
Никогда не вписывайся посредником в денежные сделки, даже если ты знаешь людей. Если ты контролируешь цепочку сам, это одно дело. Когда доверяешь деньги другим, то ты теряешь контроль над ситуацией.
Если ты попал на деньги, даже если на очень большие, никогда не бегай. Если есть возможность уехать в другой город на пмж, это одно дело. Если люди рядом, то лучше не гаситься, быть на связи и показывать что ты готов решать проблему. Тебе могут угрожать, лёгких "пиздюлей" "навтыкать", но никогда не будут перегибать палку. Ну а если беспредел - снимай побои, иди в мусарню, заведётся уголовное дело и вопрос решится сам собой.

Объявление для всех обнальщиков:

Нас собралось уже хорошее кол-во человек (10) для тестового начала это более чем. Сегодня последний день когда вы можете вступить в чат. Устраивать балаган и хаос с большим кол-ом народу совершенно не хочется, нужно поработать с тем что есть. Для тех кто не в теме чат создаётся с целью, создать информационное поле, в котором каждый участник сможет задать квалифицированный вопрос и получить точный ответ от других обнальщиков.

Для моих любимых подписчиков:

Сегодня вы можете задать мне абсолютно любой интересующий Вас вопрос, я сделаю из них выборку и опубликую ответы на канале. Вопросы касающиеся моей анонимности - не задавать. В начале предложения нужно писать "Вопрос", чтобы я не пропустил ваш мессендж.

Всем хорошего Воскресенья!🤟

Всем с добрым утром, за эти выходные успел пообщаться с обнальщиками со всех уголков нашей необъятной родины. Каждый рассказал что-то полезное, информации оказалось больше чем я думал изначально. Было принято решение поднять закрытый форум на котором сможем аккумулировать всю полученную информацию по разделам. Банки, схемы работы, безопасность, вопросы и ответы, возможное сотрудничество. Я бы с удовольствием показал вам положительные отзывы уже от вступивших, но это было бы глупо с моей стороны палить людей.

Принято решение продолжить набор обнальщиков для расширения информационного поля, кому интересно - пишем в личку, условия такие же.

Вопрос к Бухгалтерам, было бы вам интересно общение с обнальщиками в своей ветке форума, их ветку вы не будите видеть. Мне написали единицы, но я не уверен, что это будет интересно и актуально для остальных. Вступление так же платное, но уже за символическую сумму 2тр. Если да, то напишите мне в личку "Я Бухгалтер, мне интересно попасть на форум" и желательно указать причину, что вас интересует. Спасибо

Топ инкассатор

На старте нашей деятельности мы сами частенько занимались съёмом денег с карт. Мы тогда не особо парились за безопасность, могли подойти к банкомату, вставить 3-4 карты подряд и снять 1млн. К тому моменту за тобой собиралась уже приличная очередь...

В какой-то момент бегать самим уже окончательно надоело и мы наняли своего первого инкассатора Коля (имя изменил). Николай попал в удачное время в нужное место. Много рассказывал про боевые искусства, как по молодости за районы драться ходил, про свою пацанскую честность и про то как его бедного кинули, а он лохан всем доверился. Ну мы и поверили в парня. Отдали карты, работай. Целый год трудился как пчёлка, приносил всё до копейки. Рассказывал истории как за ним там не понятные мужики следили, а там менты обыскивали его тачку. Всячески старался делать имитацию бурной деятельности. Всё время рассказывал про своё третий глаз на затылке. Пока в один прекрасный момент не раздался звонок

Николай: Меня мусора приняли, я им 1.000.000 отдал....
Я: ????
Николай: Ну они меня реально пасли, в тачке тайник вскрыли, все карты вытащили.
Я: Сколько денег было у тебя на руках что ты им миллион отдал?
Николай: 4.000.000

Едем общаться с мусорами, по итогу выяснилось, что Николай оказался сказочным идиотом. Все пин-коды от карт были написаны маркером на самих картах. То что код можно поменять в банкомате, "он просто не догадался". Во вторых когда его "по настоящему" остановили он просто растерялся. Открыл кошелёк, а там 20 карт одного банка на разные имена. Мусора стали пугать, что сейчас найдём торпеду и та всё снимет, Коля чтобы не потерять всё честно сказал какая там сумма и отдам 1/4 по братски. Я очень долго не мог придти в себя и поверить, что работал с таким идиотом и даже не разу не посмотрел в каком состоянии пластик.

Ещё интересный момент, когда нас принимали Николай очень интересно отображался в уголовном деле.

Лопухов Н.Н. подошёл к банкомату Сбербанка номер банкомата **** адрес ****

вставил карту Кудрин А.Л. номер ****** снял сумму 250.000

вставил карту Греф Г.О. номер ****** снял сумму 250.000

вставил карту Набиуллиной Э.С. номер ****** снял сумму 250.000

Во всех крупных банках стоит система которая идентифицирует вашу личность. Как только вы подходите к банкомату, они уже знают кто вы такой и с чьей карты вы снимаете деньги. В банкоматах в среднем 4 камеры, одна обязательно смотрит на руки, а ещё одна смотрит на вас со стороны. Тяжёлые времена, зима близко....

Темщики...

Темщик с криминального словаря переводится как "скупщик краденого"

В наше время, это выражение приобрело более расширенную форму, в данную категорию можно записать людей которые трудятся в свободном пространстве, но не хотят серьёзно париться как коммерсанты. Замутить тему - заработать лёгкие/шальные деньги. Возможно у вас были случаи, когда вы видели старого знакомого на новой машине, задавали ему вопрос "От куда" он отвечал "Да на теме одной подняли".

Первый раз я столкнулся с темщиками, когда работал кредитным брокером. Люди приводили к нам "торпед", мы запускали по банкам, брали свой стандартный %. Только потом узнали, что "торпеды" чаще всего ничего не получали. Людей заманивали под разными предлогами, но самые классические были "давай откроем бизнес, инвестируем в проект, только возьми кредит". Некоторые заходили ещё дальше, когда на человеке была уже критическая масса кредитов, на него вешались машины, техника, мебель, стройматериалы и тд. Обещали что сделают банкротство, хотя в те времена у физиков не было такой процедуры.

Есть у меня дружэ который плохо разбирался в людях, но при этом он трудолюбивый и упёртый. Когда мы начали искать новые возможности в банках, он стал методом перебора общаться с другими брокерами. В нашем офисе стало появляться много людей, которые приходили за кредитами, а параллельно закидывали свои предложения. Чаще всего предлагали, нефть, газ, инвестиционные проекты, дешёвая земля, банковские лицензии, банковские гарантии, заброшенные здания от куги, действующие заводы, Боливары:)) и тд.

Была "тема" когда целая страна в Африке закупала 20 позиций, зерно, мука, подсолнечное масло, сигареты, алкоголь и прочие товары. Тогда чтобы обработать все позиции собралась команда из 20-30 человек, нашли все позиции, уже каждый считал сколько он заработает и на что потратит. Когда должны были поступить первые деньги на закупку - ничего не произошло. Начали идти по цепочке "обещаторов" и когда вышли на самого главного, как оказалось он это говорил всё просто "в теории" как в анекдоте когда от первого до пятого. По факту вся работа была проделана зря, было потеряно куча времени, была заброшена основная деятельность. Смысл было зарабатывать копейки когда вот-вот зайдут миллионы. Это был интересный опыт, но в тоже время самое тупое потраченное время.

Какие выводы я сделал для себя:

Никогда не работаю через посредников, ни в каком бизнесе. Хочешь работать? Своди на прямую - заложим твой интерес. Иначе будет постоянное"сглаживание углов", никогда не будешь знать сколько людей в цепочке и где на самом деле правда.

Где-то в Питере зависло много денег...

Анализ Росфинмониторинга позволил петербургскому следствию задержать шестерых подозреваемых в незаконной банковской деятельности. Оперативники экономической полиции провели десятки обысков по городу. Одновременно их коллеги из центрального аппарата заходили в столичные и донские офисы фигурантов. За четыре года им вменяют миллиарды серого кэша. «Фонтанка» увидела головную компанию, схемы и талантливого полковника в отставке ФСБ, которого выручил оберег.

По информации «Фонтанки», к раннему утру 7 ноября Следственное управление УМВД по Центральному району Петербурга приняло решение о задержании на двое суток шестерых подозреваемых по самому масштабному делу о незаконной банковской деятельности уходящего года. По информации нашего издания, следствие объединило три уголовных дела. Реализация началась рано утром 6 ноября, когда оперативники «банковского» отдела Управления экономической безопасности регионального ГУ МВД начали проведение 30 обысков. Параллельно в Москве, Ростове-на-Дону, Таганроге сотрудники Управления «Ф» Департамента экономической безопасности МВД поддержали коллег заходами в офисы и квартиры. Все же, надо отметить, что число общероссийских обысков было в три раза меньше петербургских.

В основе уголовных дел лежит анализ Росфинмониторинга по СЗФО, просчитавший более 40 фиктивных фирм, участвующих в схеме.

По информации «Фонтанки», к вечеру 6 ноября в кабинеты следствия были доставлены пару десятков фигурантов. Организатор же, по версии следствия,– 53-летний петербуржец Сергей Радзывилюк – оказался вне доступа – в Риге. Про него известно, что в конце 90-х он ушел в отставку полковником ФСБ, сотрудником погранслужбы Калининграда. Сегодня он прочный бизнесмен. Его калининградское ООО «Балтмострейд-К» зарегистрировано в 2011 году. До сентября 2017 года, по данным СПАРК, гендиректором и был Сергей Радзывилюк (кроме того, являющийся директором «Балт-Агро-Трейд» и совладельцем ООО «Меттрансбалтик»). Среди совладельцев числилась Елена Радзывилюк. Компания занимается торговлей стройматериалами и, на первый взгляд, не «нулевая» по оборотам, но почти нулевая на выходе: доходы и расходы за 2017 год почти равны и составляют около 215 млн рублей.

Елена Радзывилюк также является собственником и директором ООО «Б.Т.К», зарегистрированного в Петербурге в 2016 году. Основной вид деятельности — работа автовокзалов и автостанций. Здесь тоже примерное равенство доходов и расходов по итогам 2017-го — приблизительно по 20 млн.

По данным «Фонтанки», к бывшему силовику оперативники пришли около 6 часов утра шестого ноября в офис компании «Балтмострейд-К» на набережной Обводного канала, 21. В его кабинете сотрудники заметили корпоративный календарь Управления экономической безопасности ГУ МВД, что в шутку считается оберегом для коммерсантов.

Источник

Друг которому ты доверяешь на все 100%, наебёт тебя на все 200.

В детстве я очень любил компьютерные игры, мне подарили компьютер очень рано. Я успел поиграть во многие одиночные игры, но самый кайф начался, когда я подключился к интернету и начал играть World of Warcraft и другие MMORPG. Круглосуточное залипалово, много интересных людей по всему миру. С тех времён у меня оставался один дружок Игорь (имя изменил) который до сих пор сидел в играх, проживал со мной в одном городе. Мужик он был хороший, умным, добрым и трудолюбивым. Я часто ему говорил, что в реальной жизни он зарабатывал гораздо больше чем там, с его мозгами особенно.

В какой то момент его заработок начал плавно разваливаться, в следствии чего он позвонил и обратился за помощью. Помоги, нужна стабильность "устрой на зарплату". Само собой я пошёл на встречу. Сначала мелкие задания и по возрастанию. Он хорошо справлялся, делал всё на совесть, оказывал полную отдачу. По началу вообще не ленился и пытался освоить максимально возможный фронт работы. Я был уверен что такими темпами далеко пойдёт и достойный сотрудник вырастет. Его зарплата в свою очередь росла почти ежемесячно и всегда вверх.

Когда уровень общего заработка подошёл к отметке 150-200 тр в месяц. Игорёк быстро вернулся в зону комфорта, расслабился, стал опаздывать на работу. Вся его зона ответственности пошла под откос. Одной из функций была проверка людей чтобы никто не опаздывал, иначе штраф. Ну а так как мой товарищ сам опаздывал, проверить становилось крайне сложно. Все офисы расслабились вслед за Игорьком, когда увидели, что контроль над ними упал.

Тогда мой дружэ придумал гениальное решение. Установить во все офисы камеры видео наблюдения и настроить писать прямо в облако. Дополнительным аргументом было то, что сам смогу в любое время прямо подключиться и увидеть, что делают мои сотрудники, о чём говорят. Я согласился при этом заранее оговорил, что у нас с ним доверительные отношения. Он не может накручивает ценник на оборудование или установке. Просто в конце говорит сколько всё стоит и сколько я ему должен. Деньги возьмёт сам в бухгалтерии, а я отдыхать в Испанию.

Через 3-4 дня приходят заветные логин и пароль, проверяю смотрю картинка норм, всё ок. Игорёк параллельно объяснят, что сейчас настраивает запись в облако. Всё будет автоматически включаться и выключаться. Я спрашиваю сколько стоит за всё? Он отвечает себестоимость 150тр, моя работа 50тр.

Когда вернулся я не погружался и уже забыл про существование этих камер. Когда попытался подключиться и посмотреть записи, обнаружил запись не настроена. Когда начал копаться глубже выяснилось: было куплено 6 IP камер общей стоимостью 30тр, монтажнику 10тр за то что он подключил их к вайфаю, 10 тр лицензия на год в Дропбокс которую не смогли настроить. Игорёк меня наебал на 100тр самостоятельно, плюс сверху попросил ещё 50, итого ровно 200. Теперь когда я слышу поговорку про 100/200% сразу вспоминаю Игорька. Позже выяснилось, что Игорёк частенько воровал деньги, а тут решил украсть более крупно, думал так же не заметят.

Какие вывода я сделал для себя:

Нельзя доверять людям, даже если они твои друзья, нужно спрашивать за каждую копейку. Как только ты расслабишься, тебя обязательно наебут воспользовавшись своим положением, а у тебя и так денег много. Общество испортилось, сейчас дружба должна быть только взаимовыгодной. "Ну мы же друзья", а друг - значит должен, друга легче обмануть и на нём можно проще заработать. Получается деньги сильнее дружбы...?

Безопасность:

Очень часто чтобы зарегистрировать новый номер для мессенджера, многие идут в салон и покупают новую сим-карту. Иногда задача усложняется, когда нужно найти "дропа" потому что, не хочется светить свои данные.

Как я решил вопрос с безопасностью.

На мой мобильный номер, не зарегистрирован не один мессенджер. Свою сим карту я использую только в качестве интернета. Когда я звоню собеседнику - он видит другие "левые номера". Если меня захотят "пробить", то полезной информации не вытянут. Все номера зарегистрированы на "левых пользователей" или юридические лица. Я крайне не рекомендую пользоваться для работы Вибером или Вацапом, только если "вам нечего скрывать". Эти мессенджеры давно продали душу Роскомнадзору.

В интернете много сервисов где вы можете получить одноразовую смску. Я выделил сервисы которыми пользуюсь я. Инструкция очень простая. Регистрируетесь, кидаете 5-10 рублей (больше не нужно) на счёт и получаете смс для активации. Я так же рекомендую брать номера других стран.

К примеру человека с которым вы работаете поймали мусора. Когда будут смотреть его телефон, увидят номер другой страны и их пыл и желание вас найти уменьшится.

Иногда сервисы глючат и временно не работают, по этому не ждите и переходите в другой. Да прибудет с вами анонимность!

https://sms-activate.ru/

https://5sim.net/

http://simsms.org

https://getsms.online

https://smska.net/

Как изменилась моя жизнь, когда я перестал быть обнальщиком.

Когда ты работаешь обнальщиком это всё равно, что участвуешь в крысиных бегах, ну или как белка в колесе. Денег никогда не хватало, нужно всегда больше и больше. Прибыль растёт, проблемы и ответственность двигается пропорционально. Когда привыкал ко всему этому - бухал, баловался успокоительными, снотворными чтобы просто уснуть.

Потом привык к любой "дичи", ко всему относился гораздо лояльнее и проще. Стал осознавать, чем больше денег, тем меньше человечности. Часто зарекался себе, вот заработаю ещё столько-то - уйду, начну спокойную жизнь, открою простой бизнес! Буду больше времени детям уделять, гулять с ними каждый день, может кинорежиссёром стану.

Опять просыпаешься и снова на крысиных бегах, бежишь не понятно куда, за чем? Постоянно одно и тоже: предали, свои кинули, обманули, просто подставили, там зависло, тут пытаются украсть деньги, пришла проверка, снова минусанул, дроп идиот, сотрудник - "посох тайн". При этом ко всему относишься уже спокойно, привык, душа огрубела, сентиментальность исчезла. Максимум, что мог из себя выдавить, "дааааа жалко, ну да хуй с ним".

Сидишь, мечтаешь о спокойной жизни, уехать бы подальше от всех этих людей, побыть одному самим с собой. Начинаешь мечтать о простых вещах, чтобы всё было как раньше. Только снова попадаешь в реальность, которая даёт очередного леща - как раньше уже не будет никогда, встал, побежал!

Потом я падаю, за то время пока лечу, многое пролетает перед глазами. Успеваешь пересмотреть свою жизнь как киноплёнку, вспомнить все радостные и яркие моменты в твоей жизни, вспомнить детство, вспомнить всё...

Когда приземлился, было не больно. Не привычно, пришлось учиться всему с самого начала. Я как маленький ребёнок из кубиков строил свою жизнь с нуля. Очень быстро перестал копаться в прошлом, переигрывать возможные сценарии в голове. С легкостью отпустил из головы всё старое, даже там где у меня были обиды.

С удивлением обнаружил для себя, что всё, о чём я мечтал, появилось только сейчас, просто тогда не было времени расслабиться, остановиться и адекватно всё взвесить. Начал жить трезво и осознавать весь смысл бытия. Пересмотрел свою позицию к людям, что я не самый умный и что у многих есть чему поучиться. Стал гораздо спокойнее и уравновешеннее. Я рад всему, что произошло со мной за последнее время. Вселенная дала мне всё то, что мне было нужно, и я ей за это благодарен.

Новости с полей. Вот кто-то отдыхает, а кто-то работает.
Сегодня созвонился с большей частью нашего кружка самодеятельности. Не одного недовольного кто вступил в нашу секту😅. Единомышленники смогли сами созвониться друг с другом и определить себя на новые лыжи. Параллельно поделились информацией со мной.
Во-первых, те, кто мне писал, что схема с картами сотовых операторов не работает, могу сказать, что вы плохо пытались. Всё работает, пОцоны проверили.🤥
Во-вторых обсудили максимально возможный вывод денег с кэш карт на пластик. 5 миллионов с кэш карты на пластик?🤫
Обсудили актуальные схемы по выводу НДС, чтобы его не откатывали, есть способы надёжнее, чем уводить на банкрота.🤑
Векселя работают, для работы с ними не нужны контакты в банках. Я понял, что до этого ничего не понимал, а ведь всё на самом деле очень просто.🤔
Поднимаем закрытый форум, чтобы разложить по полочкам всю информацию, чтобы каждый новый вступивший пользователь мог сразу ознакомиться с полезной информацией. Когда всё будет заполнено цена за вступление будет 30/50тр. В данный момент цена 20тр (Вход только для обнальщиков)
Бухи, готов поделиться с вами рабочей схемой по НДС, (не банкрот) гарантия возврата денег, если не сработает. За ценой в лс.
Всем хороших выходных🤟

Вот второй курс скинули, парень сотку отдал, а вам бесплатно отдал. Теперь всё стало на свои места.😁

Убрал ник по просьбе автора
Уважаемые коллеги. Рады приветствовать на нашем обучении. Сегодня поговорим о перевороте назначения платежа. В настоящее время банки достаточно ревностно относятся к данному явлению, блокируют счета, просят подтверждающие документы, отказывают в обслуживании. Однако если придерживаться определённой дисциплины то нет ничего сложного.

Сейчас мы рассмотрим достаточно сложный пример, цель которого, показать Вам основной алгоритм работы по перевороту назначения. Данный пример Вы сможете легко переложить на свою конкретную ситуацию.

Итак, переворот назначения платежа.

Суть задачи: есть компания А, которая платит нашей компании Х условно "за мясо". Есть компания "Б", которой мы должны заплатить "за компьютеры".

На схеме:

"А"➡️за мясо➡️ "Х"➡️за компьютеры➡️ " Б"

Обычно на месте компании "Х" техничка, но если в Вашем бизнесе на месте "Х" белая компания, то просто встраиваем в цепочку техничку. А➡️Х➡️техничка➡️Б, и переворот будем проводить на техничке. На техничку вешаем оквэды компании А и Б, по которым будем идти переворот.

Теперь о самом перевороте. Если на техничку одним платежом упадёт к примеру 5 млн рублей за мясо и тут же уходит 5 млн за компьютеры то это моментальный блок счета технички и в ближайшем будущем блок компаний отправителя и получателя. Но это не значит что такой переворот невозможен.

Для такого переворота на данном или большем объёме необходима подготовка - раскачка счета технички. В среднем это занимает 2-3 недели подготовительной работы.

Суть данной работы сводится к постепенной раскачке счета технички. Алгоритм следующий.

Первый день: отправляем на техничку 1 млн рублей. Оплачиваем минимальный налог и к примеру аренду юр.адреса. Основная часть денег остаётся на счёту.

Второй день:
Находящиеся на счёту ДС делим на 3 части (примерно по 300 т.р., не ровными суммами, т.е. не 300 т.р. а 278 897.56 руб.) и отправляем тремя платежами с интервалом в 3 часа.
В середине дня пополняем счёт технички ещё на 1 млн.

Следующие 3 дня:
Оплачиваем налог и отправляем дс тремя платежами.

Следующий шаг, увеличиваем все суммы в 2 раза. Поступает 2 млн руб., единственный момент, платежи на этом этапе ставим менее 600 т.р., так же не ровными суммами.

Следующие 3 дня раскачиваем счёт по тому же алгоритму.

Замечание: эти 3 основных ежедневных платежа разбавляем неосновными, которые свидетельствуют о хозяйственной деятельности, например за канцелярию, оргтехнику, доставку воды, юридические бухгалтерские услуги, добавляем оплату по кэш-карте и т.д.

Вот по такому алгоритму мы и раскачиваем счёт технички до нужных нам ежедневных объёмов. По этой схеме мы работаем в Сбере и ВТБ. Наверняка в остальных банках проблем не будет. Главное не вешать на техничку НДС.

Это общая концепция. Завтра, в личных сообщениях готовы ответить на возможно возникшие вопросы и помочь переложить представленный алгоритм на Вашу конкретную ситуацию.

Почему лохокурсы "Баблишка" не работают.

После того как ЦБ начал жёсткую политику с обналом, отнимать у банков лицензии. Ситуация на рынке в корне изменилась, заниматься раскачиванием фирм не имеет никакого смысла. Задача протранзитить/вывести максимальное кол-во денег за минимальное кол-во времени.

Почему когда "Баблишко" продаёт свои курсы, и не предупреждают, о мелочах, что в Альфа-банке особо пристальное внимание к дропам. Это очень особенный банк и он требует особого подхода. Если директор подозрительный, его берут на "особый контроль", счёт могут локнуть с первого платежа, даже "качельку не успеешь толкнуть". Перед тем как начать работу нужно любыми способами убедиться, что всё будет нормально. В противном случае бабки просто зависнут, если криво начать можно ещё 15% от суммы потерять.

В Альфе можно одновременно 3-4 расчётных счёта открыть на одно юридическое лицо. Обычно 3ёх достаточно. Их заблокируют, все одновременно, но у тебя будет как минимум 3 кэш карты с которых можно снять в 3 раза больше.

Как должны продаваться схемы? Вот "пример" который можно продавать.

Открыли фирму и счёт в банке "ИнвестСарай",опытом проб и ошибок мы смогли выяснить что счёт живёт 3~ дня.
За это время мы успеваем:
Три раза сходить с директором в банк снять с чековой книжки по 500тр. Итого: 1500тр
Раскинуть за 2 дня на пластиковые карты ещё 20 платежей по 100тр. Итого : 2000тр
С кэш карт сконвертировать на пластик ещё 3млн
Снять с кэш карты наличкой 200тр*3 дня итого: 600тр

Итого за трое суток мы смогли вывести из "ИнвестСарай банка" 7.100.000млн грязными, потом вычитаем расходник.

У каждого банка свои лимиты, в среднем выводится 4-5 млн за один счёт.

Невозможно раскинуть просто на пластик 5 единиц, нужно задействовать все инструменты вывода. Грамотный обнальщик думает только об одном, как выжать ещё больше денег со счёта.

Есть обнальщики, которые работают "в потоке", они не могут контролировать входящий поток. Из-за этого нет стабильной прибыли, очень часто говорят, то густо, то пусто. По фирме проходит мало денег и не успеваешь нормально заработать.

Не много классики, которая многим знакома.

Купил фирму, тебе загнали 1млн, вывел на пластик/кэш карты.

Загнали ещё 1млн, вывел 500тр, фирму заблокировали, деньги повисли. Переводишь на второй счёт, в лучшем случае выводишь, в худшем начинают "делать" голову.

Итог: купил фирму за 100тр, успел вывести только 1.5 млн, заработал где-то 200тр грязными, ещё 500 весит, с них прибыль можно уже не считать, она улетит и не заметишь. В лучшем случае заработал 100, провозился неделю. Риск не оправдан. В среднем, хороший обнальщик, с одной фирмы вытягивает 1млн чистыми.

Про транзит:

Заниматься раскачиванием фирм под транзит, полный идиотизм. Если у вас нет опыта создания настоящей фирмы. У вас не получится играть "Гамлета" перед банком. Чтобы создать иллюзию реальной деятельности, вам придётся вложить кучу денег, и далеко не факт что они отобьются. От сюда вопрос, за чем рисковать? Может лучше задействовать схему, на которой точно заработаешь денег?

Принцип точно такой же, купил, прогнал максимум за минимум времени. Если продавец хочет получать деньги "За мясо" тогда писать в назначении платежа "Оплата по договору", потом делать корректировки "За мясо", всё. Всё остальное танцы с бубном.

Про ИП:

Схема ООО-ИП-кэш, это вообще полный пиздец, это всё равно, что наркоту детям толкать. Начну с того что - это палево. Вы создаёте цепочку которую видит Росфимониторинг, тот в свою очередь сливает все мутные схемы мусорам. Менты начинают дёргать всю цепочку дропов. Один расколится, остальных будет ещё проще нагнуть. Если кто-то случайно вас знает, обязательно тыкнет пальцем, возьмут в разработку, даже не узнаешь кто сдал. Будут вменять весь оборот, который прошёл по фирмам и ИП. Создание преступной цепочки! На много меньше палева когда взял фирму, отработал, выкинул подальше. Устанут доказывать, что фирма твоя.

Если ваш клиент на УСН, тогда есть смысл работать через ИП. Альтернативный вариант развития выглядит примерно так.

ИП открывает 3-4 рс и принимает в месяц до 1млн на один счёт, в неделю по 200-300к и снимает с "оттяжечкой". Таким образом с одного ИП в месяц можно выжимать 4млн. Если у вас 10 ИП можете держать оборот 30-40млн в месяц. Счета могут жить по пол года. Такие долгоиграющие схемы становятся не выгодны, когда за месяц ты можешь вывести через одно ИП 20-30млн, оплатить налог, закрыть, концы в воду. Чтобы было меньше проблем лучше зарегистрировать фирму на УСН, разница в том что придётся купить юридический адрес, но за то не испортите карму не себе не дропу.

Важный момент!

В транзите/обнале, нужно проверять всех контрагентов на вход и на выход. Если во входящем/исходящем потоке будет фирма из чёрного списка ЦБ, вы автоматически получаете блок. Перед тем как начинать работу с новым контрагентом, проверяйте его на блэк лист. Иначе вашу лавку или настоящую фирму хлопнут на первом платеже. Потом люди сидят и не понимают по чему же их заблокировали.

Да прибудет с вами сила!

Как снять с Промсвязи 700тр бесплатно.

Открываем счёт на юридическое лицо, это бесплатно и почти всем подряд. Бросаем на фирму 710тр. В Пятницу директора отправляем в банк, он снимает 300тр через кассу на зп, эта сумма проходит мимо фин мониторинга. Остаток 400 загоняем на кэш-карту спокойно снимаем всё добро за 4 дня. 700тр получились под 1.2%, фирму которую купили, мы уже отбили. Самая маленькая схема из действующих на рынке, за то работает 100%

Пожалуйста, банальный пример работы "на шару" Поработали в этом году, и в этом же году их приняли. Безопасность в обнале, сейчас должна стоять на первом месте. Бюджетные деньги лучше обходить стороной. Мусора учатся быстрее, раньше год-два разрабатывали, теперь пол года, некоторым пора задуматься.

В Главное следственное управление ГУ МВД по Петербургу доставляют 25 фигурантов нового дела по обналу. Впервые реализация по незаконной банковской деятельности касается не исследуемого Росфинмониторингом периода за прошлые годы, а переводов денег месячной давности

По информации «Фонтанки», утром 14 ноября 70 оперативников налогового блока Управления экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД начали обыски в 25 петербургских квартирах, а к 10 часам утра они зашли еще в 7 офисов города.

Реализация проходит по уголовному делу, возбужденному в Главном следственном управлении ГУ МВД в начале октября этого года по пункту «б» части второй статьи 172 УК – «Незаконная банковская деятельность в особо крупном размере».

Любопытно же в этом событии то, что период перечисления денег на подставные фирмы исчисляется не несколькими годами, как обычно, а тремя месяцами – с мая по июль, и притом этого года. То есть оперативное наблюдение за игроками происходило практически в режиме онлайн, после чего было сразу же возбуждено уголовное дело. По данным «Фонтанки», с учетом скорости и периода – это новация.

Сумма же незаконного дохода, предъявляемая фигурантам, – чуть более 9 миллионов рублей. Если учесть, что сегодня вегетарианский процент за обналичивание – 12-13%, следовательно, за пару месяцев серые банкиры пропустили 80 миллионов рублей.

Как стало известно «Фонтанке», подозреваемые доставляются на Лиговский, 145, в кабинеты ГСУ. Любопытно, что среди разбуженных утром есть бывшие сотрудники налоговой службы Петербурга.

По информации «Фонтанки», следствие собирается задерживать пятерых предпринимателей.