Всё чаще в личке поднимается вопрос "банковского сопровождения".
Давайте разберём эту тему. Такая тема действительно раньше имело место быть. Когда сверху менеджеру спускали бумагу, с требованием чтобы он в течение 3-х дней связался с клиентом и закрыл расчётный счёт. Тот естественно тянул до последнего и блокировал счёт в удобный момент. Сейчас это в прошлом, очень сомневаюсь, что в каких-то банках остались такие технологии.
Единственное сопровождение, которое реально существует - через финансовый мониторинг банка. Когда вам дают за очень короткое время принять/раскидать большую сумму денег (даже на физиков). Такое действительно есть, это правда.
Но это не значит что менеджеры/управляющие отделений не нужны. Обнальщикам с ними работать комфортнее. Некоторые в зависимости от банка могут влиять на открытие расчётных счетов проблемным фирмам, чтобы, допустим, "выгнать" заблокированные деньги. Или закрыть расчётный счёт, отправив остаток на контрагента. Отношения, как правило, максимально простые и понятные обеим сторонам платишь фиксированную цену за услугу. Например, открытие счёта 1 рубль, открытие счёта в 550/639 списке – 1,5 рубля, в чёрном списке ЦБ - 2 рубля.
Ещё сотрудники банков могут давать полезную информацию про то, как у них работают другие фирмы и какие новые продукты у них присутствуют в банках. Как правило, всё новое потенциально может имеет лазейки и уязвимости.
Поэтому, если вас причёсывают что у меня свой СБ-шник в банке или вон та девонька спит с председателем банка, а он за это даёт ей возможность пошалить в банке. Знайте что никакой секс или любые другие отношения не равноценны стоимости банковской лицензии. В вас, скорее всего, видят лоха, которого пытаются постричь. А ведь много и таких, кто сам себе придумывает сказки, и ищет личных парикмахеров..
#ОБанках #СказкиЛохам
@Ob_nal
Давайте разберём эту тему. Такая тема действительно раньше имело место быть. Когда сверху менеджеру спускали бумагу, с требованием чтобы он в течение 3-х дней связался с клиентом и закрыл расчётный счёт. Тот естественно тянул до последнего и блокировал счёт в удобный момент. Сейчас это в прошлом, очень сомневаюсь, что в каких-то банках остались такие технологии.
Единственное сопровождение, которое реально существует - через финансовый мониторинг банка. Когда вам дают за очень короткое время принять/раскидать большую сумму денег (даже на физиков). Такое действительно есть, это правда.
Но это не значит что менеджеры/управляющие отделений не нужны. Обнальщикам с ними работать комфортнее. Некоторые в зависимости от банка могут влиять на открытие расчётных счетов проблемным фирмам, чтобы, допустим, "выгнать" заблокированные деньги. Или закрыть расчётный счёт, отправив остаток на контрагента. Отношения, как правило, максимально простые и понятные обеим сторонам платишь фиксированную цену за услугу. Например, открытие счёта 1 рубль, открытие счёта в 550/639 списке – 1,5 рубля, в чёрном списке ЦБ - 2 рубля.
Ещё сотрудники банков могут давать полезную информацию про то, как у них работают другие фирмы и какие новые продукты у них присутствуют в банках. Как правило, всё новое потенциально может имеет лазейки и уязвимости.
Поэтому, если вас причёсывают что у меня свой СБ-шник в банке или вон та девонька спит с председателем банка, а он за это даёт ей возможность пошалить в банке. Знайте что никакой секс или любые другие отношения не равноценны стоимости банковской лицензии. В вас, скорее всего, видят лоха, которого пытаются постричь. А ведь много и таких, кто сам себе придумывает сказки, и ищет личных парикмахеров..
#ОБанках #СказкиЛохам
@Ob_nal
Про белых обнальщиков.
Часто мне поступают такие вопросы:
У меня есть мелкий бизнес с небольшим оборотом, принимаю деньги и кэшу для других. Свой оборот 100к, для других беру ещё 200-500к. Насколько это безопасно?
Отвечаю. У меня есть знакомый, "белый" обнальщик (он сам себя так называет) назовём его Белоснежкой. Раньше парня много раз ловили, он точно так же устал откупаться, и в какой то момент пришёл к отличной схеме. При этом он избавился от любых улик, которые могли бы его идентифицировать как обнальщика.
Белосжнежка был хорошим оратором и классным переговорщиком, знакомился с мелкими коммерсами, открывая при этом «дверь с ноги». Тёр с ними за жизнь, рассказывал про оборзевшую власть, как сложно жить в стране, как мусора ему бизнес уничтожили и т.п. Таким образом, он быстро втирался в доверие и закидывал удочку, мол, раз у тебя оборот маленький, может, поможешь мне деньги принять и обналичить немного, а я тебе % с оборота буду платить.
Вставали вопросы типа: а как же банк? А налоговая ругаться не будет?
Но так как Белоснежка был давно в теме и отлично понимал, что и как работает, он легко на такие вопросы отвечал. Непринуждённо погружал в расклады, которые звучали очень красиво, сыпал профессиональным сленгом. Мол, никому нет дела до мелкого бизнеса с оборотом до 1млн. Банки счета не блокируют, да и налоговую можно сбрить, как два пальца. Объяснял так: Я так с другом уже целый год работаю, никаких проблем нет, если что, бухгалтерию на себя возьму и всё решу.
И теперь представьте себя на месте мелкого предпринимателя. Бизнес душат, конкуренция дикая, работе конца не видно. А в то время же самое время олигархи строят километровые яхты, покупают виллы и самолёты.
Коммерсант размышлял: ну почему я не могу чуть-чуть сэкономить и заработать немного сверху? На путёвку к морям заработаю, игрушку ребёнку куплю, маме помогу. И в итоге соглашается. Таким образом, Белоснежка собрал огромную армию предпринимателей. А те по сарафану ему ещё коммерсов подтянули.
Когда менты узнали, что Белоснежка снова разжился, ломанулись к нему, а доказательств нет. И их это реально разозлило. Как так, самый умный что ли? Работаешь - плати.
В итоге Белоснежка вместе с семьёй уехал на ПМЖ в другую страну, и руководит своим бизнесом удалённо. Менты так доказать ничего и не могут. Ведь когда взаиморасчёты происходят между двумя реальными контрагентами, тут можно их смело на х.. посылать и писать жалобы в вышестоящие инстанции. Этим и воспользовался Белоснежка, после чего кого-то посадили, а кого-то упразднили.
Мораль истории такова: не души и не жадничай, сам себе яму выкопаешь.
А по теме вопроса - да, в данный момент до 1млн рублей, можно кэшить и продавать налево смело, главное чтобы ОКВЭДЫ бились и контрагент белый был.
Такие способы обнала действительно имеют место быть, и они, правда, максимально белые. Чтобы доказать факт обнала в данной схеме, ты должен сам на себя показания дать.
#Схемы
@Ob_nal
Часто мне поступают такие вопросы:
У меня есть мелкий бизнес с небольшим оборотом, принимаю деньги и кэшу для других. Свой оборот 100к, для других беру ещё 200-500к. Насколько это безопасно?
Отвечаю. У меня есть знакомый, "белый" обнальщик (он сам себя так называет) назовём его Белоснежкой. Раньше парня много раз ловили, он точно так же устал откупаться, и в какой то момент пришёл к отличной схеме. При этом он избавился от любых улик, которые могли бы его идентифицировать как обнальщика.
Белосжнежка был хорошим оратором и классным переговорщиком, знакомился с мелкими коммерсами, открывая при этом «дверь с ноги». Тёр с ними за жизнь, рассказывал про оборзевшую власть, как сложно жить в стране, как мусора ему бизнес уничтожили и т.п. Таким образом, он быстро втирался в доверие и закидывал удочку, мол, раз у тебя оборот маленький, может, поможешь мне деньги принять и обналичить немного, а я тебе % с оборота буду платить.
Вставали вопросы типа: а как же банк? А налоговая ругаться не будет?
Но так как Белоснежка был давно в теме и отлично понимал, что и как работает, он легко на такие вопросы отвечал. Непринуждённо погружал в расклады, которые звучали очень красиво, сыпал профессиональным сленгом. Мол, никому нет дела до мелкого бизнеса с оборотом до 1млн. Банки счета не блокируют, да и налоговую можно сбрить, как два пальца. Объяснял так: Я так с другом уже целый год работаю, никаких проблем нет, если что, бухгалтерию на себя возьму и всё решу.
И теперь представьте себя на месте мелкого предпринимателя. Бизнес душат, конкуренция дикая, работе конца не видно. А в то время же самое время олигархи строят километровые яхты, покупают виллы и самолёты.
Коммерсант размышлял: ну почему я не могу чуть-чуть сэкономить и заработать немного сверху? На путёвку к морям заработаю, игрушку ребёнку куплю, маме помогу. И в итоге соглашается. Таким образом, Белоснежка собрал огромную армию предпринимателей. А те по сарафану ему ещё коммерсов подтянули.
Когда менты узнали, что Белоснежка снова разжился, ломанулись к нему, а доказательств нет. И их это реально разозлило. Как так, самый умный что ли? Работаешь - плати.
В итоге Белоснежка вместе с семьёй уехал на ПМЖ в другую страну, и руководит своим бизнесом удалённо. Менты так доказать ничего и не могут. Ведь когда взаиморасчёты происходят между двумя реальными контрагентами, тут можно их смело на х.. посылать и писать жалобы в вышестоящие инстанции. Этим и воспользовался Белоснежка, после чего кого-то посадили, а кого-то упразднили.
Мораль истории такова: не души и не жадничай, сам себе яму выкопаешь.
А по теме вопроса - да, в данный момент до 1млн рублей, можно кэшить и продавать налево смело, главное чтобы ОКВЭДЫ бились и контрагент белый был.
Такие способы обнала действительно имеют место быть, и они, правда, максимально белые. Чтобы доказать факт обнала в данной схеме, ты должен сам на себя показания дать.
#Схемы
@Ob_nal
У нас в Илиту примерно месяц назад вступил товарищ из Казахстана. Далее его текст.
Читаю и охреневаю от вашей налоговой. Делюсь нашим опытом, может, кому полезно будет.
У нас ЮЛ регистрируется через управление юстиции. Постановка на НДС и на формы ведения учета через электронный кабинет. Ключ в налоговой можно взять по доверенности, да и в принципе все можно сделать по доверенности. Какого … они вам допрос устраивают, мне не понять.
У нас допрос устраивают в 2 случаях: долги по налогам, не обнаружение по месту регистрации. Тогда только директор лично должен объяснительную сдать. В остальных случаях доверенность!
Банки информацию налоговой предоставляют, только в рамках ведения уголовных дел. Без запроса – нет. Лимитов по снятию кэша с карты физиков нет, с юриками немного по сложнее.
Банки живут своей жизнью. Нет-нет, по подтверждающим докам мозги парят. Но 115 у нас нет, заблокировать счет не могут.
Единственное, с этого года все сф на электронный документооборот перевели, камералка теперь очень мало времени занимает. Если до этого отчёты могли годами досдавать и пересдавать, то сейчас 3-6 месяцев до блока счета от налоговой.
В целом отлично.
Есть карты по которым за последние 2-3 года около 10 млн$ сняли, и до сих пор действуют (кому интересно могу скрин скинуть).
У нас не надо париться с карточками.
Единственное с чем паримся - это с номиналами. Но думаю, что у всех такие проблемы присутствуют.
Есть понятие смертники. Это тяжелобольные, которые на грани. С ними подороже, но и закрывать с ними попроще. Они семье денег оставят, либо покайфуют напоследок. Нет человека, не на кого долги государству вешать.
На канале писали про то, как номиналы иногда страдают. У нас делают так в Казахстане: у каждого есть ИИН. При Смене фамилии и имени (хочу как у деда или имя не нравится), присваивается новый ИИН. За определенную плату это не вносится в систему. По сути, новый человек родился.
Есть одна схема. Человек едет, к примеру, в Киргизию на отдых (билет, граница, все дела). И тут по бумагам он умирает (дтп, болезнь). А лет 30-40 назад рождается в Киргизии человек с новым ФИО и весь пакет документов (но уже гражданин Киргизии). За 2-3 дня получает вид на жительство в Казахстане и живет спокойно дальше.
Это было популярно, когда все через кредиты в банках деньги вытаскивали, а возвращать не хотели. Может, кому интересна схема будет.
На десерт:
Уголовная ответственность наступает только после неуплаты 50.000 мрп в бюджет.
До 50,000 мрп- по ч.1 только штраф примерно 10К$. По ч.3 до 3 лет. Но политика государства: лучше пусть он нам заплатит, чем его 3 года обеспечивать.
50,000 мрп, это примерно 180 млн рублей оборота.
У нас достаточно сказать налоговой, что ты не при делах, тебя ввели в заблуждение и тобой воспользовались, как они сразу хватаются за другого. Плюс менталитет у нас немного отличается.
#ОБанках #Налоговая #Казахстан #Илитачат
Мне кажется, обнальщик, после смерти попадает не в рай и не в ад, а в Казахстан.(c)😂
@Ob_nal
Читаю и охреневаю от вашей налоговой. Делюсь нашим опытом, может, кому полезно будет.
У нас ЮЛ регистрируется через управление юстиции. Постановка на НДС и на формы ведения учета через электронный кабинет. Ключ в налоговой можно взять по доверенности, да и в принципе все можно сделать по доверенности. Какого … они вам допрос устраивают, мне не понять.
У нас допрос устраивают в 2 случаях: долги по налогам, не обнаружение по месту регистрации. Тогда только директор лично должен объяснительную сдать. В остальных случаях доверенность!
Банки информацию налоговой предоставляют, только в рамках ведения уголовных дел. Без запроса – нет. Лимитов по снятию кэша с карты физиков нет, с юриками немного по сложнее.
Банки живут своей жизнью. Нет-нет, по подтверждающим докам мозги парят. Но 115 у нас нет, заблокировать счет не могут.
Единственное, с этого года все сф на электронный документооборот перевели, камералка теперь очень мало времени занимает. Если до этого отчёты могли годами досдавать и пересдавать, то сейчас 3-6 месяцев до блока счета от налоговой.
В целом отлично.
Есть карты по которым за последние 2-3 года около 10 млн$ сняли, и до сих пор действуют (кому интересно могу скрин скинуть).
У нас не надо париться с карточками.
Единственное с чем паримся - это с номиналами. Но думаю, что у всех такие проблемы присутствуют.
Есть понятие смертники. Это тяжелобольные, которые на грани. С ними подороже, но и закрывать с ними попроще. Они семье денег оставят, либо покайфуют напоследок. Нет человека, не на кого долги государству вешать.
На канале писали про то, как номиналы иногда страдают. У нас делают так в Казахстане: у каждого есть ИИН. При Смене фамилии и имени (хочу как у деда или имя не нравится), присваивается новый ИИН. За определенную плату это не вносится в систему. По сути, новый человек родился.
Есть одна схема. Человек едет, к примеру, в Киргизию на отдых (билет, граница, все дела). И тут по бумагам он умирает (дтп, болезнь). А лет 30-40 назад рождается в Киргизии человек с новым ФИО и весь пакет документов (но уже гражданин Киргизии). За 2-3 дня получает вид на жительство в Казахстане и живет спокойно дальше.
Это было популярно, когда все через кредиты в банках деньги вытаскивали, а возвращать не хотели. Может, кому интересна схема будет.
На десерт:
Уголовная ответственность наступает только после неуплаты 50.000 мрп в бюджет.
До 50,000 мрп- по ч.1 только штраф примерно 10К$. По ч.3 до 3 лет. Но политика государства: лучше пусть он нам заплатит, чем его 3 года обеспечивать.
50,000 мрп, это примерно 180 млн рублей оборота.
У нас достаточно сказать налоговой, что ты не при делах, тебя ввели в заблуждение и тобой воспользовались, как они сразу хватаются за другого. Плюс менталитет у нас немного отличается.
#ОБанках #Налоговая #Казахстан #Илитачат
Мне кажется, обнальщик, после смерти попадает не в рай и не в ад, а в Казахстан.(c)😂
@Ob_nal
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Вечернего юмора в ленту😁
Кардинг и обнал в Грузии.
Чем завлекательна эта страна для обналов, кардеров и прочего? Тем, что открыть ООО, АО и любую другую компанию можно за 5 часов И 100$. Ни какого уставного капитала. Ни каких проволочек и бюрократии. Любой юр.адрес можно купить тут же, рядом с окном регистрации. Так вот, вернусь к кардерам и Грузии.
Грузия за последние года очень сильно развивается в туризме. Чем и пользуются главные герои рассказа. Они открывают 10 компаний на разные лица, открывают офис по бронированию и покупки отелей и гостиниц. Открывают счета в банках (это занимает 10 минут, ни кого не проверяют тут, нет ни каких списков цб и черных списков), так же получают POS терминалы с возможностью удаленного блока и снятия денег с любой карты мира. Сажают колл центр, который начинает обзвон по сайтам авито, юла и прочего, собирают данные (номер карты и дата действия, больше ни каких данных не нужно!). Передают эти данные уже клоузерам (они закрывают "работу"). Клоузер в день может списать не более 1500$ удаленно через 1 pos. А как помним у нас 10 компаний, по 3 счета и pos терминала на 1 компанию. И в день один такой колл центр зарабатывает 45000$ чистыми. После списания с карты деньги поступают на счет за 1 минуту и вводятся на пластик и тут же снимается. Благодаря тому, что у Грузии и РФ нет ни каких отношений от слова СОВСЕМ, такие центры работают по 2-3 неделе и бросаются, открывая новые.
Обнал в Грузии поставлен на поток, благодаря тому, что банковские проценты за перевод или совсем ни чего не стоят, или стоят 0.4 цента не зависимо от суммы.
#Грузия #Обнал #Кардинг
@Ob_nal
Чем завлекательна эта страна для обналов, кардеров и прочего? Тем, что открыть ООО, АО и любую другую компанию можно за 5 часов И 100$. Ни какого уставного капитала. Ни каких проволочек и бюрократии. Любой юр.адрес можно купить тут же, рядом с окном регистрации. Так вот, вернусь к кардерам и Грузии.
Грузия за последние года очень сильно развивается в туризме. Чем и пользуются главные герои рассказа. Они открывают 10 компаний на разные лица, открывают офис по бронированию и покупки отелей и гостиниц. Открывают счета в банках (это занимает 10 минут, ни кого не проверяют тут, нет ни каких списков цб и черных списков), так же получают POS терминалы с возможностью удаленного блока и снятия денег с любой карты мира. Сажают колл центр, который начинает обзвон по сайтам авито, юла и прочего, собирают данные (номер карты и дата действия, больше ни каких данных не нужно!). Передают эти данные уже клоузерам (они закрывают "работу"). Клоузер в день может списать не более 1500$ удаленно через 1 pos. А как помним у нас 10 компаний, по 3 счета и pos терминала на 1 компанию. И в день один такой колл центр зарабатывает 45000$ чистыми. После списания с карты деньги поступают на счет за 1 минуту и вводятся на пластик и тут же снимается. Благодаря тому, что у Грузии и РФ нет ни каких отношений от слова СОВСЕМ, такие центры работают по 2-3 неделе и бросаются, открывая новые.
Обнал в Грузии поставлен на поток, благодаря тому, что банковские проценты за перевод или совсем ни чего не стоят, или стоят 0.4 цента не зависимо от суммы.
#Грузия #Обнал #Кардинг
@Ob_nal
Люмен - А мы не ангелы парень
Lumen
Сегодня у нас круглая цифра - 50к, спасибо что вы с нами.✊
Рубрика 1000 и 1 дроп. Регионы.
У нас все драйвера сами бывшие дропы. Набирают людей из небольших населенных пунктов. Ищем по цепочке знакомств драйвера в районе 25-35 лет, пошустрее и пообщительнее. Делаем предложение, от которого невозможно отказаться. Когда дроп уже "загашен", говорим: вот ещё один вариант для заработка - драйвер (вербовщик номинальных директоров). Закладываем 1%. 0,8 дропу, 0,2 драйверу.
Плюсы:
1. В деревнях люди без денег сидят, соглашаются довольно просто.
2. Большинство чистые, никогда не было карт, тем более ООО/ИП
3. Если платишь зп как договаривались, приведут кучу близких знакомых. У нас работают целыми семьями.
4. Из деревень посёлков люди проще и честнее. Вероятность кидалова низкая. Легко найти в случае чего. По прописке, через знакомых и т.д.
5. Налоговые в городах или райцентрах. Налоговики и менты там ленивые, хрен поедут их искать в тьму-таракань. Плюс участковый в деревне всех знает, своих не сдаёт, запрос или повестка приходит. Предупреждает, если что. За 0,5 водки делает отписку, что никого не нашёл.
6. Недалёкие, зачастую не соображают даже как можно бабки украсть. Есть, кто картами в жизни не пользовался. Были попытки с карт стянуть, но мы переводим на текущий счёт, с него на личную карту и только потом снимаем. Они понять не могли, как мы так быстро делаем, когда пытались нас отработать. Звонить на горячую линию и блокировать большинство не додумается. И то в деревнях банков нет, это им в город надо ехать. А денег у них нет никогда.
Минусы:
1. Затраты и время на дорогу. Затраты компенсируются тем что меньше просят чем городские.
2. Приходится их одевать на 10-15к в приличную одежду. Создаём образ предпринимателя, простенького.
3. Тяжёлые. Заставляем учить истории бизнеса. Трудно им заходит, но рассказывают, как на экзамене, пока не выучат. Направление: стройка прораб, установка кондеев. Женщинам хорошо заходит клининг. Потом когда счета открыли, меняем оквэды на которые нужно.
4. Прописка региона - дороже юр адреса, плохо регят ООО. У банков тоже риск-фактор. Делаем регистрацию всем левую, но это так не особо помогает.
5. Часто с мелкими судимостями мужики, банки это не очень любят.
Из интересных случаев. Один бывший зэк, хотел хлопнуть наших ребят, план задумал, попросил корешей хату снять, они его нам и сдали. Он приехал, мы его там встретили с хлебом и солью, хлеб, правда после встречи поесть уже не мог.
Летом был профессор, доцент реальный из ВУЗа самарского, которого выгнали за пьянку. Такой дед, в уши ссал менеджерам на ура. 10 счетов без помощи открыл. Но как бухать начинает ппц. Закрывали его на квартире, валил босиком летом, парни забрали обувь, сидел, ждал под дверьми как кот пока зайдёт кто-то. Вырвался, сбежал. Нашли в парке рядом спящего, из ОВД забирали. Без денег с алкашами знакомится и бухает. Всегда при этом в костюме галстуке, другой одежды не было у него, угарный тип.
Был случай с городскими из Самары молодыми, они заблокировали карты и свалили. У нас наши проверенные парни сопровождающие, с ними живут обязательно под видом дропов таких же. Бухают с ними, чтобы покорешиться и все их замыслы знать. Пьяные разговоры, в контакте одноклассниках в друзья добавляются, зэк тот так и прокололся, попросил их квартиру снять, долю им пообещал.
Типы свалили, мы их начали искать по биллингу, ходили по дворам по району, наш парень говорит у них тут кореш, мол, живет они у него гасились, на 10ке ездит. Мы находим во дворах 10ку с самарскими номерами, думаем ну точно они, встаём там на слежку. Ночью ножом ей режем все 4 колеса, если заснём. Будут бегать суетиться, проснемся.
Караулим двое суток. Звонят из Самары, парни их там нашли. Они с этого района на Блаблакаре уехали, тачка не их была. Там их взяли потом оперативно, денег хорошо тысяч 50 потратили всего, айфоны новые купили, так 500 было у них на картах, айфоны отобрали. Дропы контингент такой.
#дропы #1000и1дроп #ИлитаЧат
@Ob_nal
У нас все драйвера сами бывшие дропы. Набирают людей из небольших населенных пунктов. Ищем по цепочке знакомств драйвера в районе 25-35 лет, пошустрее и пообщительнее. Делаем предложение, от которого невозможно отказаться. Когда дроп уже "загашен", говорим: вот ещё один вариант для заработка - драйвер (вербовщик номинальных директоров). Закладываем 1%. 0,8 дропу, 0,2 драйверу.
Плюсы:
1. В деревнях люди без денег сидят, соглашаются довольно просто.
2. Большинство чистые, никогда не было карт, тем более ООО/ИП
3. Если платишь зп как договаривались, приведут кучу близких знакомых. У нас работают целыми семьями.
4. Из деревень посёлков люди проще и честнее. Вероятность кидалова низкая. Легко найти в случае чего. По прописке, через знакомых и т.д.
5. Налоговые в городах или райцентрах. Налоговики и менты там ленивые, хрен поедут их искать в тьму-таракань. Плюс участковый в деревне всех знает, своих не сдаёт, запрос или повестка приходит. Предупреждает, если что. За 0,5 водки делает отписку, что никого не нашёл.
6. Недалёкие, зачастую не соображают даже как можно бабки украсть. Есть, кто картами в жизни не пользовался. Были попытки с карт стянуть, но мы переводим на текущий счёт, с него на личную карту и только потом снимаем. Они понять не могли, как мы так быстро делаем, когда пытались нас отработать. Звонить на горячую линию и блокировать большинство не додумается. И то в деревнях банков нет, это им в город надо ехать. А денег у них нет никогда.
Минусы:
1. Затраты и время на дорогу. Затраты компенсируются тем что меньше просят чем городские.
2. Приходится их одевать на 10-15к в приличную одежду. Создаём образ предпринимателя, простенького.
3. Тяжёлые. Заставляем учить истории бизнеса. Трудно им заходит, но рассказывают, как на экзамене, пока не выучат. Направление: стройка прораб, установка кондеев. Женщинам хорошо заходит клининг. Потом когда счета открыли, меняем оквэды на которые нужно.
4. Прописка региона - дороже юр адреса, плохо регят ООО. У банков тоже риск-фактор. Делаем регистрацию всем левую, но это так не особо помогает.
5. Часто с мелкими судимостями мужики, банки это не очень любят.
Из интересных случаев. Один бывший зэк, хотел хлопнуть наших ребят, план задумал, попросил корешей хату снять, они его нам и сдали. Он приехал, мы его там встретили с хлебом и солью, хлеб, правда после встречи поесть уже не мог.
Летом был профессор, доцент реальный из ВУЗа самарского, которого выгнали за пьянку. Такой дед, в уши ссал менеджерам на ура. 10 счетов без помощи открыл. Но как бухать начинает ппц. Закрывали его на квартире, валил босиком летом, парни забрали обувь, сидел, ждал под дверьми как кот пока зайдёт кто-то. Вырвался, сбежал. Нашли в парке рядом спящего, из ОВД забирали. Без денег с алкашами знакомится и бухает. Всегда при этом в костюме галстуке, другой одежды не было у него, угарный тип.
Был случай с городскими из Самары молодыми, они заблокировали карты и свалили. У нас наши проверенные парни сопровождающие, с ними живут обязательно под видом дропов таких же. Бухают с ними, чтобы покорешиться и все их замыслы знать. Пьяные разговоры, в контакте одноклассниках в друзья добавляются, зэк тот так и прокололся, попросил их квартиру снять, долю им пообещал.
Типы свалили, мы их начали искать по биллингу, ходили по дворам по району, наш парень говорит у них тут кореш, мол, живет они у него гасились, на 10ке ездит. Мы находим во дворах 10ку с самарскими номерами, думаем ну точно они, встаём там на слежку. Ночью ножом ей режем все 4 колеса, если заснём. Будут бегать суетиться, проснемся.
Караулим двое суток. Звонят из Самары, парни их там нашли. Они с этого района на Блаблакаре уехали, тачка не их была. Там их взяли потом оперативно, денег хорошо тысяч 50 потратили всего, айфоны новые купили, так 500 было у них на картах, айфоны отобрали. Дропы контингент такой.
#дропы #1000и1дроп #ИлитаЧат
@Ob_nal
Не играйте с бюджетом.
Клиент прогонял бюджетные деньги, как обычно уверяя, что все чисто и они коммерческие. Классический залёт. Мы доверились, работали давно и отношения были на доверии. Деньги оборонные и следят за ними хорошо. Росфинмониторинг просветил всю цепочку денег. Разослал по всем банкам, где были счета и карты. Письма и блоки полетели по всем, одновременно. Застряло за неделю примерно 17кк. Нашего клиента взяла за жопу прокуратура, а он через свои компании весь воздух (деньги) гнал. На наши технички пришли письма в банки, где у нас были свои менеджеры, которые курировали работу. От Росфинмониторинга, что такие-то компании вовлечены в цепочку по транзиту денег министерства обороны с выводом на физических лиц и снятием через пластиковые карты. И были перечислены все "контрики", как транзитные фирмы-однодневки. И по одной пришло письмо из Сбербанка с аналогичным содержанием, только по контрагенту, на которого она отправляла, что это однодневка и вовлечена в обналичивание. Мол, данная компания переводила туда деньги, рекомендуем принять меры в соответствии со 115-фз.
Начали дёргать наших директоров с приемных лавок, но мы среагировали, успели всех спрятать. В результате никого не нашли, чтобы допросить. Ниже по цепочке, слава богу, не пошли. Клиент в итоге решил вопрос, но было очень долго. Наша цепочка была не единственная от него, 60млн стоило закрытие вопроса. Мы после всего этого головняка поссорились и больше не работаем. Он хотел ещё свои лавки обелить, мол, пусть твои придут, скажут, что была реальная поставка.
Ага, а потом мое звено начнут дрючить, и всё, что там дальше было. Выцепят моих, все покажут на тебя. Так как ты не выполнил основное условие. Поэтому старайся, чтобы этого не произошло.
Мы, конечно, полностью зачистили всю площадку, кто был и не был связан с ним. Но менты в этом плане молодцы, они знают, какое звено трясти надо.
#Бюджет #Обнал #Дропы #ИлитаЧат
@Ob_nal
Клиент прогонял бюджетные деньги, как обычно уверяя, что все чисто и они коммерческие. Классический залёт. Мы доверились, работали давно и отношения были на доверии. Деньги оборонные и следят за ними хорошо. Росфинмониторинг просветил всю цепочку денег. Разослал по всем банкам, где были счета и карты. Письма и блоки полетели по всем, одновременно. Застряло за неделю примерно 17кк. Нашего клиента взяла за жопу прокуратура, а он через свои компании весь воздух (деньги) гнал. На наши технички пришли письма в банки, где у нас были свои менеджеры, которые курировали работу. От Росфинмониторинга, что такие-то компании вовлечены в цепочку по транзиту денег министерства обороны с выводом на физических лиц и снятием через пластиковые карты. И были перечислены все "контрики", как транзитные фирмы-однодневки. И по одной пришло письмо из Сбербанка с аналогичным содержанием, только по контрагенту, на которого она отправляла, что это однодневка и вовлечена в обналичивание. Мол, данная компания переводила туда деньги, рекомендуем принять меры в соответствии со 115-фз.
Начали дёргать наших директоров с приемных лавок, но мы среагировали, успели всех спрятать. В результате никого не нашли, чтобы допросить. Ниже по цепочке, слава богу, не пошли. Клиент в итоге решил вопрос, но было очень долго. Наша цепочка была не единственная от него, 60млн стоило закрытие вопроса. Мы после всего этого головняка поссорились и больше не работаем. Он хотел ещё свои лавки обелить, мол, пусть твои придут, скажут, что была реальная поставка.
Ага, а потом мое звено начнут дрючить, и всё, что там дальше было. Выцепят моих, все покажут на тебя. Так как ты не выполнил основное условие. Поэтому старайся, чтобы этого не произошло.
Мы, конечно, полностью зачистили всю площадку, кто был и не был связан с ним. Но менты в этом плане молодцы, они знают, какое звено трясти надо.
#Бюджет #Обнал #Дропы #ИлитаЧат
@Ob_nal
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
В этом определенно что то есть
Говорит ФИлиМОН
Ничто не предвещало и вот опять, наш президент требует от компетентных органов определить законодательно критерии отказа в обслуживании клиентов для банков, но при этом никаких активных действий в этом направлении мы не видим… А всё потому, что они не знают как их определить.
Постараюсь объяснить своё видение.
Та стратегия борьбы с обналичиванием, которую выбрали наши власти, доказывает, что те органы, которые создавались для целей борьбы с экономическими предступлениями, бессильны или погрязли в коррупции, или, как говорится, в ходе следствия важно не выйти на самого себя. Если вдумчиво ознакомиться с законодательством по ПОД/ФТ (не какими-то рекомендациями, а именно нормативно-правовыми актами), то становится ясно, как должно работать всё по-правильному:
1. Банк увидел операции с признаками подозрительных.
2. Запросил документы.
3. Провел переговоры с представителями клиента.
4. Сформировал суждение по клиенту. В случае отрицательного решения отправил сообщения в Росфинмониторинг о подозрительных операциях.
5. Отключил ДБО.
6. Если операции продолжаются, применил право отказа.
7. Росфинмониторинг собрал сообщения по всей цепочке операций и оправил в ОБЭП или ФСБ для проведения оперативно-розыскных мероприятий.
В нашей стране время на реализацию таких мероприятий может уйти до нескольких лет, при всем том, что компании к тому моменту уже будут брошены или ликвидированы. Отказ в обслуживании банк должен применять только тогда, когда полностью разобрался в ситуации с организацией. И это финальное действие для него, когда другие методы снизить риск не подействовали. Прекращать подозрительные операции - это не задача банка, банк всего лишь финансовое учреждение, оказывающее услуги, задача банка - сообщить в органы о проведении таких операций, а они пусть работают с этим.
Стратегия же нашего регулятора скинуть все обязанности по выявлению, информированию, пресечению подозрительных операций на банки, ведь банки зарабатывают деньги и у них есть на это ресурсы, и у ЦБ есть рычаг давления - в руках их лицензия.
В итоге мы получаем массовые отказы в обслуживании без разборов, случаи когда отказывают даже не запросив документы. Как? Что? Почему? - никто не говорит.
Основная причина - так сказали в ЦБ, кто сказал - не важно. Не исполните - будет проблема с лицензией.
Если немного заглянуть в историю, то вся тема борьбы с отмыванием зародилась с организации международной группы по борьбе с отмыванием денег ФАТФ в 2001 году, где РФ является участником. Требования для стран-участников - соблюдение всех международных стандартов и рекомендаций. В частности есть требование об избежании фактора де-рискинга при создании модели системы ПОД/ФТ. Де-рискинг означает, что финансовые институты не должны злоупотреблять правами в отказе от обслуживания для снижения собственных рисков, т.к. если это происходит массово, рынок отмывания денег уходит из подконтрольных финансовых учреждений туда, где их невозможно контролировать.
Мое мнение - у нас все к этому идет, обналичка будет жить, только будут использоваться новые инструменты, к которым рука Эльвиры не дотянется.✊
#Финмониторинг #ЦБ #115ФЗ
@Ob_nal
Ничто не предвещало и вот опять, наш президент требует от компетентных органов определить законодательно критерии отказа в обслуживании клиентов для банков, но при этом никаких активных действий в этом направлении мы не видим… А всё потому, что они не знают как их определить.
Постараюсь объяснить своё видение.
Та стратегия борьбы с обналичиванием, которую выбрали наши власти, доказывает, что те органы, которые создавались для целей борьбы с экономическими предступлениями, бессильны или погрязли в коррупции, или, как говорится, в ходе следствия важно не выйти на самого себя. Если вдумчиво ознакомиться с законодательством по ПОД/ФТ (не какими-то рекомендациями, а именно нормативно-правовыми актами), то становится ясно, как должно работать всё по-правильному:
1. Банк увидел операции с признаками подозрительных.
2. Запросил документы.
3. Провел переговоры с представителями клиента.
4. Сформировал суждение по клиенту. В случае отрицательного решения отправил сообщения в Росфинмониторинг о подозрительных операциях.
5. Отключил ДБО.
6. Если операции продолжаются, применил право отказа.
7. Росфинмониторинг собрал сообщения по всей цепочке операций и оправил в ОБЭП или ФСБ для проведения оперативно-розыскных мероприятий.
В нашей стране время на реализацию таких мероприятий может уйти до нескольких лет, при всем том, что компании к тому моменту уже будут брошены или ликвидированы. Отказ в обслуживании банк должен применять только тогда, когда полностью разобрался в ситуации с организацией. И это финальное действие для него, когда другие методы снизить риск не подействовали. Прекращать подозрительные операции - это не задача банка, банк всего лишь финансовое учреждение, оказывающее услуги, задача банка - сообщить в органы о проведении таких операций, а они пусть работают с этим.
Стратегия же нашего регулятора скинуть все обязанности по выявлению, информированию, пресечению подозрительных операций на банки, ведь банки зарабатывают деньги и у них есть на это ресурсы, и у ЦБ есть рычаг давления - в руках их лицензия.
В итоге мы получаем массовые отказы в обслуживании без разборов, случаи когда отказывают даже не запросив документы. Как? Что? Почему? - никто не говорит.
Основная причина - так сказали в ЦБ, кто сказал - не важно. Не исполните - будет проблема с лицензией.
Если немного заглянуть в историю, то вся тема борьбы с отмыванием зародилась с организации международной группы по борьбе с отмыванием денег ФАТФ в 2001 году, где РФ является участником. Требования для стран-участников - соблюдение всех международных стандартов и рекомендаций. В частности есть требование об избежании фактора де-рискинга при создании модели системы ПОД/ФТ. Де-рискинг означает, что финансовые институты не должны злоупотреблять правами в отказе от обслуживания для снижения собственных рисков, т.к. если это происходит массово, рынок отмывания денег уходит из подконтрольных финансовых учреждений туда, где их невозможно контролировать.
Мое мнение - у нас все к этому идет, обналичка будет жить, только будут использоваться новые инструменты, к которым рука Эльвиры не дотянется.✊
#Финмониторинг #ЦБ #115ФЗ
@Ob_nal
Второй сезон ч4
Через некоторое время я смог увеличить объёмы. Я взял на постоянный аутсорс пять заказчиков. У всех свои крупные фирмы, каждый стремился получить больше заявок. С мелкими клиентами всё точно так же, как и в обнале. Мозги выносят и делают проблемы на ровном месте, хотя пользы от них не много. Чем крупнее клиент, тем меньше сложности в общении (лично у меня так). В какой-то момент я начал тонуть и понимать, что один большой объём не потяну. Тогда я через соцсети нашёл братьев хохлов, которые с удовольствием за долю согласились взять на аутсорс мои проекты. Если посмотреть правде в глаза в момент, когда они включились в работу, понял что таргетолог я так себе. Хотя мне, как руководителю бизнеса не обязательно быть лучшим, ведь в первую очередь я организатор процессов. После двух тестовых месяцев работы, я передал всех клиентов в работу. Да я потерял половину прибыли, но с другой стороны у меня появилась куча времени для новых манёвров.
В детстве в то время когда все мои одноклассники слушали Niravana и Prodigy, я слушал Queen и Mickel Jackson. При этом меня всегда пытались подъ#бывать что они слушают нормальное музло, а я слушаю геев и педофилов. Из-за того что я во многом был не такой как все и довольно часто не соглашался со мнением большинства, меня постоянно пытались задеть. Со временем выработалась привычка, перестал обращать внимание на общественное мнение, даже если оно полезное и правильное.
Прошёл суд, мне дали условный срок и влепили штраф. Предлагали вариант занести денег, чтобы даже условного срока не было, но я никого не слушал и шёл до конца. Хотя сейчас понимаю, что с моей стороны это был отчаянный поступок.
#МояЖизнь
@Ob_nal
Через некоторое время я смог увеличить объёмы. Я взял на постоянный аутсорс пять заказчиков. У всех свои крупные фирмы, каждый стремился получить больше заявок. С мелкими клиентами всё точно так же, как и в обнале. Мозги выносят и делают проблемы на ровном месте, хотя пользы от них не много. Чем крупнее клиент, тем меньше сложности в общении (лично у меня так). В какой-то момент я начал тонуть и понимать, что один большой объём не потяну. Тогда я через соцсети нашёл братьев хохлов, которые с удовольствием за долю согласились взять на аутсорс мои проекты. Если посмотреть правде в глаза в момент, когда они включились в работу, понял что таргетолог я так себе. Хотя мне, как руководителю бизнеса не обязательно быть лучшим, ведь в первую очередь я организатор процессов. После двух тестовых месяцев работы, я передал всех клиентов в работу. Да я потерял половину прибыли, но с другой стороны у меня появилась куча времени для новых манёвров.
В Украине из-за кризиса и безработицы очень много людей пошло на вольные хлеба зарабатывать в интернет. Ценник по сравнению с Российским на голову ниже, если озадачиться можно найти хороших специалистов. При этом цена по началу может показаться подозрительно низкой.Благодаря таким контактам, раз в неделю я делал планёрку с клиентами, а после обсуждал стратегию и нюансы со своими хохлами. За короткий период получилось создать не плохую фирму и выйти на стабильный заработок, но что-то внутри меня угнетало, и чувство удовлетворения от проделанной работы не было. Хотя деньги получались довольно таки не плохие, для человека, который реабилитировался из преступника и стал законопослушным гражданином.
В детстве в то время когда все мои одноклассники слушали Niravana и Prodigy, я слушал Queen и Mickel Jackson. При этом меня всегда пытались подъ#бывать что они слушают нормальное музло, а я слушаю геев и педофилов. Из-за того что я во многом был не такой как все и довольно часто не соглашался со мнением большинства, меня постоянно пытались задеть. Со временем выработалась привычка, перестал обращать внимание на общественное мнение, даже если оно полезное и правильное.
Прошёл суд, мне дали условный срок и влепили штраф. Предлагали вариант занести денег, чтобы даже условного срока не было, но я никого не слушал и шёл до конца. Хотя сейчас понимаю, что с моей стороны это был отчаянный поступок.
#МояЖизнь
@Ob_nal
Схема работы по Векселям.
Попытаюсь кратко объяснить суть работы с векселями. Заранее прошу извинения, если буду описывать для кого-то обыденные вещи. Простыми словами, вексель это долговая расписка одного лица (юридического или физического) перед другим лицом (юридическим или физическим). Существенная разница от обычной расписки в том, что, если расписка обрамлена в форму векселя, то права и обязанности как должника (векселедателя), так и заемщика (векселедержателя) сильнее защищены международным и отечественным правом и споры по ним разрешаются значительно проще.
Для нашей темы в основном представляет интерес банковский вексель, где эмитентом выступает банк, векселедержателем выступает юридическое лицо. Процесс приобретения векселя заключается в заключении договора от юридического лица с банком, осуществлении платежа с расчетного счета на вексельный счет и непосредственно получении ценной бумаги на руки. В дальнейшем данное юридическое лицо может передать купленный вексель в качестве средства расчетов любому юридическому или физическому лицу по своему усмотрению. При этом обязательства Банка, выпустившего вексель, по оплате данного векселя также переходят к лицу, предъявившего вексель к оплате по истечении срока, указанного в векселе. Именно поэтому Банк обязан оплатить свой вексель любому лицу, предъявившего его к оплате, вне зависимости от мнения финмониторинга любого уровня. Важно отметить, что обязательство Банка по оплате собственного векселя очень жесткое и сравнимо разве что только с невыплатой депозита со всеми вытекающими последствиями…
Исходя их этого, на практике использование векселя в качестве промежуточного звена удобно в следующих случаях:
Беспрепятственный перевод средств от юридического лица физическому;
«Ломка» НДС
«Ломка» назначения платежа (получили за компьютеры, отправили за мясо)
Вывод средств по ВЭД
Вопрос - ответ:
Как идёт оформление векселя, можно ли расписать процесс?
1. Предоставление в банк пакета документов, примерно как на открытие расч.счета.
2. Заключение договора на приобретение конкретного векселя, либо рамочный договор;
3. Оформление заявки на приобретение (количество, суммы, сроки предъявления);
4. Перечисление денег на указанный в договоре счет;
5. Подписание акта приема-передачи векселя и получение его на руки.
При покупке векселя, куда уходит НДС?
С точки зрения налогообложения, покупка векселя это замена средства платежа (безналичная форма переходит в документальную). На налогооблагаемую базу никак не влияет. Дальнейшие расчеты происходят также по акту приема-передачи с выделением НДС или без в зависимости от предмета сделки. На практике, между юриком с ндс и без налоговым субъектом вставляется техничка, где ндс оседает.
@Ob_nal
Попытаюсь кратко объяснить суть работы с векселями. Заранее прошу извинения, если буду описывать для кого-то обыденные вещи. Простыми словами, вексель это долговая расписка одного лица (юридического или физического) перед другим лицом (юридическим или физическим). Существенная разница от обычной расписки в том, что, если расписка обрамлена в форму векселя, то права и обязанности как должника (векселедателя), так и заемщика (векселедержателя) сильнее защищены международным и отечественным правом и споры по ним разрешаются значительно проще.
Для нашей темы в основном представляет интерес банковский вексель, где эмитентом выступает банк, векселедержателем выступает юридическое лицо. Процесс приобретения векселя заключается в заключении договора от юридического лица с банком, осуществлении платежа с расчетного счета на вексельный счет и непосредственно получении ценной бумаги на руки. В дальнейшем данное юридическое лицо может передать купленный вексель в качестве средства расчетов любому юридическому или физическому лицу по своему усмотрению. При этом обязательства Банка, выпустившего вексель, по оплате данного векселя также переходят к лицу, предъявившего вексель к оплате по истечении срока, указанного в векселе. Именно поэтому Банк обязан оплатить свой вексель любому лицу, предъявившего его к оплате, вне зависимости от мнения финмониторинга любого уровня. Важно отметить, что обязательство Банка по оплате собственного векселя очень жесткое и сравнимо разве что только с невыплатой депозита со всеми вытекающими последствиями…
Исходя их этого, на практике использование векселя в качестве промежуточного звена удобно в следующих случаях:
Беспрепятственный перевод средств от юридического лица физическому;
«Ломка» НДС
«Ломка» назначения платежа (получили за компьютеры, отправили за мясо)
Вывод средств по ВЭД
Вопрос - ответ:
Как идёт оформление векселя, можно ли расписать процесс?
1. Предоставление в банк пакета документов, примерно как на открытие расч.счета.
2. Заключение договора на приобретение конкретного векселя, либо рамочный договор;
3. Оформление заявки на приобретение (количество, суммы, сроки предъявления);
4. Перечисление денег на указанный в договоре счет;
5. Подписание акта приема-передачи векселя и получение его на руки.
При покупке векселя, куда уходит НДС?
С точки зрения налогообложения, покупка векселя это замена средства платежа (безналичная форма переходит в документальную). На налогооблагаемую базу никак не влияет. Дальнейшие расчеты происходят также по акту приема-передачи с выделением НДС или без в зависимости от предмета сделки. На практике, между юриком с ндс и без налоговым субъектом вставляется техничка, где ндс оседает.
@Ob_nal
Как его можно обналичить физ лицу, поговаривают что обяжут платить налог?
С точки зрения налогообложения, покупка векселя это замена средства платежа (безналичная форма переходит в документальную). На налогооблагаемую базу никак не влияет. Дальнейшие расчеты происходят также по акту приема-передачи с выделением НДС или без в зависимости от предмета сделки. На практике, между юриком с ндс и без налоговым субъектом вставляется техничка, где ндс оседает.
Если физлицо предъявляет вексель к оплате, деньги зачисляются на его лицевой (карточный) счет в любом банке по его усмотрению. В дальнейшем выдача наличных на усмотрение получающего банка. На практике, если суммы незначительные и есть документы о происхождении векселя, вопросов не возникает.
Но ситуация с каждым днём изменяется и усложняется: снижается количество банков, выпускающих векселя, блокируются счета физиков при поступлении денег от погашения векселей и т.д.
Налог у физ лица теоретически может возникнуть, если вексель ему достался в виде доходов. Тогда подоходный. Если бездоходная операция (займ н-р), налогов нет. Я не беру во внимание последние эксперименты с налогом на самозанятых, пока это в теории.
На любом векселе есть обязательный реквизит "место платежа по векселю". Это географическое место, куда необходимо предъявлять к оплате вексель. Что касается многофилиальных банков, то вексель, выпущенный одним филиалом, легко принимается к оплате другим филиалом. Но, важно! Банк эмитент безусловно обязан лишь оплатить вексель в любой форме (безнал-нал), выдача именно наличных на усмотрении того банка, куда деньги пришли.
Вексель можно в любом банке обналичивать? Ты работаешь только по Сбербанку?
В основном Сбербанк. Так как много филиалов, очень большая эмиссия векселей и т.д. Но деньги от погашения зачисляю в другие банки, не Сбер, чтобы не попасть под финмон Сбера.
То есть ты получаешь деньги не от Сбербанка, и векселя кэшишь тоже в другом месте?
Я в основном забираю кэш у предприятий розничной торговли. Рассчитываюсь с ними векселями под удобным им основаниям, они их предъявляют в Сбербанк и зачисляют безнал на свой расчетный счет.
Прямое обналичивание векселей в банках в крупных объемах практически невозможно. В РФ !
Максимальная стоимость векселя?
Я не покупаю векселя больше 4кк На рынке можно легко продать вексель за 6-7% По крайней мере, я иногда покупаю для своих нужд по этой цене.
#Схема #Вексель #ИлитаЧат #ПодгонПодписчикам
@Ob_nal
С точки зрения налогообложения, покупка векселя это замена средства платежа (безналичная форма переходит в документальную). На налогооблагаемую базу никак не влияет. Дальнейшие расчеты происходят также по акту приема-передачи с выделением НДС или без в зависимости от предмета сделки. На практике, между юриком с ндс и без налоговым субъектом вставляется техничка, где ндс оседает.
Если физлицо предъявляет вексель к оплате, деньги зачисляются на его лицевой (карточный) счет в любом банке по его усмотрению. В дальнейшем выдача наличных на усмотрение получающего банка. На практике, если суммы незначительные и есть документы о происхождении векселя, вопросов не возникает.
Но ситуация с каждым днём изменяется и усложняется: снижается количество банков, выпускающих векселя, блокируются счета физиков при поступлении денег от погашения векселей и т.д.
Налог у физ лица теоретически может возникнуть, если вексель ему достался в виде доходов. Тогда подоходный. Если бездоходная операция (займ н-р), налогов нет. Я не беру во внимание последние эксперименты с налогом на самозанятых, пока это в теории.
На любом векселе есть обязательный реквизит "место платежа по векселю". Это географическое место, куда необходимо предъявлять к оплате вексель. Что касается многофилиальных банков, то вексель, выпущенный одним филиалом, легко принимается к оплате другим филиалом. Но, важно! Банк эмитент безусловно обязан лишь оплатить вексель в любой форме (безнал-нал), выдача именно наличных на усмотрении того банка, куда деньги пришли.
Вексель можно в любом банке обналичивать? Ты работаешь только по Сбербанку?
В основном Сбербанк. Так как много филиалов, очень большая эмиссия векселей и т.д. Но деньги от погашения зачисляю в другие банки, не Сбер, чтобы не попасть под финмон Сбера.
То есть ты получаешь деньги не от Сбербанка, и векселя кэшишь тоже в другом месте?
Я в основном забираю кэш у предприятий розничной торговли. Рассчитываюсь с ними векселями под удобным им основаниям, они их предъявляют в Сбербанк и зачисляют безнал на свой расчетный счет.
Прямое обналичивание векселей в банках в крупных объемах практически невозможно. В РФ !
Максимальная стоимость векселя?
Я не покупаю векселя больше 4кк На рынке можно легко продать вексель за 6-7% По крайней мере, я иногда покупаю для своих нужд по этой цене.
#Схема #Вексель #ИлитаЧат #ПодгонПодписчикам
@Ob_nal
Второй сезон ч5
Может быть бложик? Но я не хочу блогером, который рассказывает, как правильно создать свой бизнес с нуля. Хотя, мне кажется, я бы в этом преуспел.
Мне всегда нравилось общаться с людьми и создавать что-то новое. Но меньше всего хотелось бы продавать или рекламировать всякое не понятное дерьмо, даже если оно будет помогать развивать мне мой канал. Для меня дико смотреть, когда медийные, знаменитые люди рекламируют любую дичь ради денег. Недавно увидел на канале Собчак, как она рекламирует он-лайн Казино. Всегда казалась, что умная баба, которая знает, что говорит но видимо не очень умная, раз за бабки готова втюхивать лажу. Ещё одно дно пробито.
Я любитель контрастов, ходил тренироваться в один из самых престижных клубов в городе. Параллельно ходил на единоборства в подвал, в котором везде осыпалась штукатурка. Очень часто там не было горячей воды, и я мылся в холодной. Считаю что нельзя всё время находиться в комфорте, это замыливает глаза и мир теряет реальные краски того что ты видишь вокруг.
Лето, хорошая погода, отличное время чтобы поехать с друзьями потусить в палатках куда-нибудь на озеро. Взяли лодку, рыболовные сети, несколько ящиков пиво и ЛСД25(кислота) на всех. Как позже выяснилось, первое и второе были явно лишние. На этот поступок меня вдохновил пример Стива Джобса, который сказал:
«Я вырос в потрясающее время. Мы воспитывались на идеях дзен и на ЛСД. ЛСД оказал на меня огромное влияние, одно из самых важных в моей жизни. Под кайфом понимаешь, что есть и другая сторона медали; правда, когда отпускает, ничего не помнишь, но тем не менее. Кислота помогла расставить приоритеты: самое важное — заниматься творчеством, изобретать гениальные вещи. Я понял, что хочу вписать свое имя в историю и, насколько это возможно, повлиять на сознание людей».
До этого у меня был опыт приёма кислоты, но он был не такой яркий, не в самой удачной компании, да и проводника мы потеряли первым.
Мой дружэ смог меня убедить, что после событий, которые со мной произошли, я просто обязан попробовать ещё раз, и может быть тогда я смогу найти себя и то, что ищу.
Невозможно объяснить, что с тобой происходит, когда ты находишься под кислотой. Это примерно как рассказывать человеку про удовольствие от секса, который даже не целовался в засос.
Разбив палатки, мы скушали каждый по одной марке. Примерно через час я почувствовал начало прихода. Стало лень двигаться, краски стали яркие, всё стало плыть перед глазами, то жар то холод. Ещё через час я впал в панику, наружу вылезли события, которые происходили со мной за последнее время. Ассоциация что ты находишься на ещё более страшном суде, где ты играешь роль судьи, прокурора, следователя и обвиняемого, причём первые трое орут на тебя во всю глотку, а последний стоит и соглашается со всем, в чём его обвиняют. Моё прошлое проснулось, даже самые маленькие проблемы вылезали в огромных слонов, которые растаптывали моё сознание. Я сразу вспомнил того ФБРовца, который выпрыгнул с небоскрёба потому что не мог справиться со своим состоянием, в этот момент я отлично понимал его. Это какое-то безумие, чувствовал себя неуравновешенным психопатом, который готов пойти на любые крайности лишь бы выбраться из этого состояния. Самое дикое, что в этом состоянии пять минут длятся как полчаса. Мозг пытается найти выход, которого просто не существует, а когда ты это осознаёшь, тебе становится ещё хуже.
Через какое-то время я принял ситуацию и страх ушёл. Время остановилось, вся моя жизнь медленно пролетала перед моими глазами. После этого я сел на краю озера и смотрел вдаль в течение очень долгого времени. После всего пережитого у меня появилось дикое желание написать книгу и рассказать, о том, что со мной происходило в моей жизни. В первую очередь для своих детей, если меня завтра не станет, они смогут прочитать в осознанном возрасте и понять, с какими проблемами сталкивался их отец.
#МояЖизнь
@Ob_nal
Может быть бложик? Но я не хочу блогером, который рассказывает, как правильно создать свой бизнес с нуля. Хотя, мне кажется, я бы в этом преуспел.
Мне всегда нравилось общаться с людьми и создавать что-то новое. Но меньше всего хотелось бы продавать или рекламировать всякое не понятное дерьмо, даже если оно будет помогать развивать мне мой канал. Для меня дико смотреть, когда медийные, знаменитые люди рекламируют любую дичь ради денег. Недавно увидел на канале Собчак, как она рекламирует он-лайн Казино. Всегда казалась, что умная баба, которая знает, что говорит но видимо не очень умная, раз за бабки готова втюхивать лажу. Ещё одно дно пробито.
Я любитель контрастов, ходил тренироваться в один из самых престижных клубов в городе. Параллельно ходил на единоборства в подвал, в котором везде осыпалась штукатурка. Очень часто там не было горячей воды, и я мылся в холодной. Считаю что нельзя всё время находиться в комфорте, это замыливает глаза и мир теряет реальные краски того что ты видишь вокруг.
Лето, хорошая погода, отличное время чтобы поехать с друзьями потусить в палатках куда-нибудь на озеро. Взяли лодку, рыболовные сети, несколько ящиков пиво и ЛСД25(кислота) на всех. Как позже выяснилось, первое и второе были явно лишние. На этот поступок меня вдохновил пример Стива Джобса, который сказал:
«Я вырос в потрясающее время. Мы воспитывались на идеях дзен и на ЛСД. ЛСД оказал на меня огромное влияние, одно из самых важных в моей жизни. Под кайфом понимаешь, что есть и другая сторона медали; правда, когда отпускает, ничего не помнишь, но тем не менее. Кислота помогла расставить приоритеты: самое важное — заниматься творчеством, изобретать гениальные вещи. Я понял, что хочу вписать свое имя в историю и, насколько это возможно, повлиять на сознание людей».
До этого у меня был опыт приёма кислоты, но он был не такой яркий, не в самой удачной компании, да и проводника мы потеряли первым.
Проводник это человек, который употреблял ЛСД много раз. Он знает тонкости и нюансы погружения в трип. В случае плохого прихода, он должен вытащить и настроить на правильный лад. Мой дружэ смог меня убедить, что после событий, которые со мной произошли, я просто обязан попробовать ещё раз, и может быть тогда я смогу найти себя и то, что ищу.
Невозможно объяснить, что с тобой происходит, когда ты находишься под кислотой. Это примерно как рассказывать человеку про удовольствие от секса, который даже не целовался в засос.
Разбив палатки, мы скушали каждый по одной марке. Примерно через час я почувствовал начало прихода. Стало лень двигаться, краски стали яркие, всё стало плыть перед глазами, то жар то холод. Ещё через час я впал в панику, наружу вылезли события, которые происходили со мной за последнее время. Ассоциация что ты находишься на ещё более страшном суде, где ты играешь роль судьи, прокурора, следователя и обвиняемого, причём первые трое орут на тебя во всю глотку, а последний стоит и соглашается со всем, в чём его обвиняют. Моё прошлое проснулось, даже самые маленькие проблемы вылезали в огромных слонов, которые растаптывали моё сознание. Я сразу вспомнил того ФБРовца, который выпрыгнул с небоскрёба потому что не мог справиться со своим состоянием, в этот момент я отлично понимал его. Это какое-то безумие, чувствовал себя неуравновешенным психопатом, который готов пойти на любые крайности лишь бы выбраться из этого состояния. Самое дикое, что в этом состоянии пять минут длятся как полчаса. Мозг пытается найти выход, которого просто не существует, а когда ты это осознаёшь, тебе становится ещё хуже.
Через какое-то время я принял ситуацию и страх ушёл. Время остановилось, вся моя жизнь медленно пролетала перед моими глазами. После этого я сел на краю озера и смотрел вдаль в течение очень долгого времени. После всего пережитого у меня появилось дикое желание написать книгу и рассказать, о том, что со мной происходило в моей жизни. В первую очередь для своих детей, если меня завтра не станет, они смогут прочитать в осознанном возрасте и понять, с какими проблемами сталкивался их отец.
#МояЖизнь
@Ob_nal
Как регистратор пытался... Текст ориджинал. ч1
На тот момент я проживал в Санкт-Петербурге, всё лето про*бывался, ни чем полезным для себя не занимался, и не работал. За те последние полгода, я потерял равновесие. В голове не пойми что. И я тупо висел. Душу грели не большие бабки, которые были выработаны с продажи гашиша! (Уже покаялся, как мог)
За Питерские зп работать совсем не хотелось. Да и не смог бы. До армии плотно занимались кредитованием алкашей, и не только. Мутили левые НДФЛ-ки, печати, штампы, легенды, 50% сбш-ке, симки и т.д. Меня подтянул знакомый человек. И я быстро догнал, что к чему.
Друзья из моей компашки были в разы старше меня. Крутые, бравые ребята жулик на жулике. Воздух превращали в деньги. Жалко... Никого не осталось всех забрала алкашка, наркота, и тюрьма. (Бумеранг)
Мне повезло. Да, я мыслил не как большинство ребят в 18 лет, поэтому я был среди них. Алкаша или зека без регистрации, прописывали прямо у друга в 2-шке. Готовили тело и везли в банк! Банк Западный (отобрали лицензию). Доился безотказно, так как был свой человек. Проходили почти все!
Прилипали хорошие суммы за день. Нервы, ожидание. Но оно того стоило! Вобщем всю дорогу извивался как уж на сковородке, и придумывал как поднять бабла. От всех этих мутных движений меня реально вставляло, и я быстро вырос в глазах своих друзей.
Родных нет, сам себе предоставлен. Друзья на блатной волне, левые мутки, мусора, драки. Куча экстремальных ситуаций. Отсюда ответ, что не о каком окладе в 25к и речи быть не может! По 228ук особо не двигался, понимал, что долго этим зарабатывать не смогу. Видел, как ребят на 10-ку увозили за пакетик травы! Сам тоже курил, и не замечал, как опускался все ниже. Подходил конец декабря. Кушать было не чего, в кармане остались только микрочастицы от гашиша...
Сидя на съёмной квартире, на последней странице газеты я увидел объявление... Требуется курьер регистратор: оплата за выход 2 тысячи рублей.
Звонок регистратору.
Я стал набирать номер указанный в объявлении, мне ответил заикающийся взрослый мужик. «Аааалло» услышал я в трубке. Здравствуйте, я по поводу подработки. Он задал вопрос мне, работал ли я в данной сфере или нет. Я ответил, что нет! Задал ещё несколько вопросов про мой возраст, прописку, ИНН и паспорт. Я сообщил нужную ему информацию, и он сказал, что перезвонит в течение часа. Я стал ждать.
Раньше краем уха я слышал про подобную тему, якобы если вписаться, то можно вспотеть через некоторое время. Мне было пофигу. Как и всегда.
Примерно часа через два раздался звонок на мою кнопочную полифонию. Это был тот самый мужик. (Имя) вы нам подходите, отлично подумал про себя я. Оговорив условия мы договорились о встрече на следующий день в 10:00.
Рано утром я рванул на Казанскую улицу 31/10 где находился нотариус. Там меня уже ждала рыжая симпатичная девчонка! Между нами сразу чиркнула искра. Это отдельная история. Я стал задавать вопросы. Она стала отвечать с искажением и как то мялась, мило улыбалась и палила взглядом. Понял, что она не совсем хотела тянуть меня в этот блуд. Я воспользовался этим. И она расписала, что к чему. Было все равно.
Я бы всё-таки рискнул!
Уверен?? - спросила она.
Я сказал да! Тогда пошли. Быстренько подали доки на 2 компании, я забрал свои копейки немного поболтали, она сказала, жди, я позвоню. И я двинул домой...
#ОтПодписчика #Регистратор #Дроп
@Ob_nal
На тот момент я проживал в Санкт-Петербурге, всё лето про*бывался, ни чем полезным для себя не занимался, и не работал. За те последние полгода, я потерял равновесие. В голове не пойми что. И я тупо висел. Душу грели не большие бабки, которые были выработаны с продажи гашиша! (Уже покаялся, как мог)
За Питерские зп работать совсем не хотелось. Да и не смог бы. До армии плотно занимались кредитованием алкашей, и не только. Мутили левые НДФЛ-ки, печати, штампы, легенды, 50% сбш-ке, симки и т.д. Меня подтянул знакомый человек. И я быстро догнал, что к чему.
Друзья из моей компашки были в разы старше меня. Крутые, бравые ребята жулик на жулике. Воздух превращали в деньги. Жалко... Никого не осталось всех забрала алкашка, наркота, и тюрьма. (Бумеранг)
Мне повезло. Да, я мыслил не как большинство ребят в 18 лет, поэтому я был среди них. Алкаша или зека без регистрации, прописывали прямо у друга в 2-шке. Готовили тело и везли в банк! Банк Западный (отобрали лицензию). Доился безотказно, так как был свой человек. Проходили почти все!
Прилипали хорошие суммы за день. Нервы, ожидание. Но оно того стоило! Вобщем всю дорогу извивался как уж на сковородке, и придумывал как поднять бабла. От всех этих мутных движений меня реально вставляло, и я быстро вырос в глазах своих друзей.
Родных нет, сам себе предоставлен. Друзья на блатной волне, левые мутки, мусора, драки. Куча экстремальных ситуаций. Отсюда ответ, что не о каком окладе в 25к и речи быть не может! По 228ук особо не двигался, понимал, что долго этим зарабатывать не смогу. Видел, как ребят на 10-ку увозили за пакетик травы! Сам тоже курил, и не замечал, как опускался все ниже. Подходил конец декабря. Кушать было не чего, в кармане остались только микрочастицы от гашиша...
Сидя на съёмной квартире, на последней странице газеты я увидел объявление... Требуется курьер регистратор: оплата за выход 2 тысячи рублей.
Звонок регистратору.
Я стал набирать номер указанный в объявлении, мне ответил заикающийся взрослый мужик. «Аааалло» услышал я в трубке. Здравствуйте, я по поводу подработки. Он задал вопрос мне, работал ли я в данной сфере или нет. Я ответил, что нет! Задал ещё несколько вопросов про мой возраст, прописку, ИНН и паспорт. Я сообщил нужную ему информацию, и он сказал, что перезвонит в течение часа. Я стал ждать.
Раньше краем уха я слышал про подобную тему, якобы если вписаться, то можно вспотеть через некоторое время. Мне было пофигу. Как и всегда.
Примерно часа через два раздался звонок на мою кнопочную полифонию. Это был тот самый мужик. (Имя) вы нам подходите, отлично подумал про себя я. Оговорив условия мы договорились о встрече на следующий день в 10:00.
Рано утром я рванул на Казанскую улицу 31/10 где находился нотариус. Там меня уже ждала рыжая симпатичная девчонка! Между нами сразу чиркнула искра. Это отдельная история. Я стал задавать вопросы. Она стала отвечать с искажением и как то мялась, мило улыбалась и палила взглядом. Понял, что она не совсем хотела тянуть меня в этот блуд. Я воспользовался этим. И она расписала, что к чему. Было все равно.
Я бы всё-таки рискнул!
Уверен?? - спросила она.
Я сказал да! Тогда пошли. Быстренько подали доки на 2 компании, я забрал свои копейки немного поболтали, она сказала, жди, я позвоню. И я двинул домой...
#ОтПодписчика #Регистратор #Дроп
@Ob_nal
... отработать своего заказчика. Текст ориджинал. ч2
Примерно через пару недель звонит Вика. Я открыл счета, заказал чековые книжки. И ещё через неделю раздался звонок. Опять она, Вика. Просит вырубить телефон не задавать вопросов и приехать к ней, в трубку ей на ухо бубнил какой то мужик. Приезжаю по адресу в кафе. Говорит, что нужно поехать с ней на квартиру. Переночевать и завтра в банк за деньгами. Парнишка этот нас покинул, и сказал, что подъедет позже. Уже на квартире я начал спрашивать, что да как, что за деньги. Она как то резко стала деловая, на позитиве и толкала какую то придуманную чушь. Пообещала завтра нормально бабла подкинуть. Ок, думаю, норм.
Не включай телефон. Я устал это слушать каждые 20 минут. Она все чего-то тёрла на кухне с этим парнем. Всё ждали его.
В итоге он так и не приехал. Меня гоняла мысль, почему не врубать телефон. Было интересно, в чем дело, потому что это не как не объяснялось. Ближе к вечеру я сказал ей что устал сидеть и тупить в телек. Пойду за пивом, она сказала, что сходит сама заодно зацепит и себе. Снова не включай телефон. Пивка возьми побольше. Сам я, честно говоря, думал включить телефон. Ну реально блудняк какой-то. Деньги, банк, завтра снять, носится баба с радостным *блом, хотя недавно все было печально. Думал сначала, что они кредит взяли, и не включать трубку потому, что банк звонит. Ну ладно, думаю, в банке по бумагам пойму, что происходит, и если кредит пошлю всех. Если нет, сниму все. Она вернулась, мы стали пить она сходила ещё, чесала про то, как скоро наладится жизнь и все будет хорошо. От счастья аж возбудилась.
Утром едем в банк на Ломоносовскую, по дороге рассказывают, что говорить в банке. Сижу, жду очередь. Врубаю телефон, летят смс о пропущенных. Звонок, беру трубку, мужик тот что заикается. Вежливо. Понимаю только сейчас, что с облегчением, спрашивает, где я есть, и что нам нужно встретиться. Я прям с отделения говорю что я там-то там-то сижу в очереди снять деньги. Он в ахуе. Заикается и говорит, что будь там, деньги хотят украсть. Тяни время не чего не снимай умоляю. Через 20 минут, говорит, буду. Через 5 минут выхожу курить ко входу, тут же подходят все на взводе Вика и парнишка . Ну что там, спрашивают. Я говорю, что сказали подождать 20 минут. Стоим, через несколько минут подлетает тачка, парнишка и я получаем по лицу. Мужик с заднего выскочил, и сказал, чтоб меня не трогали, а этих посадили в тачку. Я дал весь расклад, как оно и было на самом деле. Потусовался с этим мужиком ещё пару дней, разговорились, я рассказал, что сам вытворял. Я ему приглянулся. Он интересовался людьми и картами. Я сказал, что всё возможно и можно будет поработать. Вывели бабки, и я благополучно удалился. Денег мне подкинули. Обещал, что контору мою закроет. На*бал. Сам в итоге закрыл недавно. Через неделю вернулся в Мск. Спокойно пожил два месяца... И меня снова начали окружать все эти люди. Так и осел в этой теме. Чтобы тащить это, этим нужно болеть.
Спасибо Питеру, газете с объявлением, Вике и парнишке, может, читают. Ни о чем не жалею. Даже наоборот. Обнал жив. Всем мир.
#ОтПодписчика #Регистратор #Дроп
@Ob_nal
Примерно через пару недель звонит Вика. Я открыл счета, заказал чековые книжки. И ещё через неделю раздался звонок. Опять она, Вика. Просит вырубить телефон не задавать вопросов и приехать к ней, в трубку ей на ухо бубнил какой то мужик. Приезжаю по адресу в кафе. Говорит, что нужно поехать с ней на квартиру. Переночевать и завтра в банк за деньгами. Парнишка этот нас покинул, и сказал, что подъедет позже. Уже на квартире я начал спрашивать, что да как, что за деньги. Она как то резко стала деловая, на позитиве и толкала какую то придуманную чушь. Пообещала завтра нормально бабла подкинуть. Ок, думаю, норм.
Не включай телефон. Я устал это слушать каждые 20 минут. Она все чего-то тёрла на кухне с этим парнем. Всё ждали его.
В итоге он так и не приехал. Меня гоняла мысль, почему не врубать телефон. Было интересно, в чем дело, потому что это не как не объяснялось. Ближе к вечеру я сказал ей что устал сидеть и тупить в телек. Пойду за пивом, она сказала, что сходит сама заодно зацепит и себе. Снова не включай телефон. Пивка возьми побольше. Сам я, честно говоря, думал включить телефон. Ну реально блудняк какой-то. Деньги, банк, завтра снять, носится баба с радостным *блом, хотя недавно все было печально. Думал сначала, что они кредит взяли, и не включать трубку потому, что банк звонит. Ну ладно, думаю, в банке по бумагам пойму, что происходит, и если кредит пошлю всех. Если нет, сниму все. Она вернулась, мы стали пить она сходила ещё, чесала про то, как скоро наладится жизнь и все будет хорошо. От счастья аж возбудилась.
Утром едем в банк на Ломоносовскую, по дороге рассказывают, что говорить в банке. Сижу, жду очередь. Врубаю телефон, летят смс о пропущенных. Звонок, беру трубку, мужик тот что заикается. Вежливо. Понимаю только сейчас, что с облегчением, спрашивает, где я есть, и что нам нужно встретиться. Я прям с отделения говорю что я там-то там-то сижу в очереди снять деньги. Он в ахуе. Заикается и говорит, что будь там, деньги хотят украсть. Тяни время не чего не снимай умоляю. Через 20 минут, говорит, буду. Через 5 минут выхожу курить ко входу, тут же подходят все на взводе Вика и парнишка . Ну что там, спрашивают. Я говорю, что сказали подождать 20 минут. Стоим, через несколько минут подлетает тачка, парнишка и я получаем по лицу. Мужик с заднего выскочил, и сказал, чтоб меня не трогали, а этих посадили в тачку. Я дал весь расклад, как оно и было на самом деле. Потусовался с этим мужиком ещё пару дней, разговорились, я рассказал, что сам вытворял. Я ему приглянулся. Он интересовался людьми и картами. Я сказал, что всё возможно и можно будет поработать. Вывели бабки, и я благополучно удалился. Денег мне подкинули. Обещал, что контору мою закроет. На*бал. Сам в итоге закрыл недавно. Через неделю вернулся в Мск. Спокойно пожил два месяца... И меня снова начали окружать все эти люди. Так и осел в этой теме. Чтобы тащить это, этим нужно болеть.
Спасибо Питеру, газете с объявлением, Вике и парнишке, может, читают. Ни о чем не жалею. Даже наоборот. Обнал жив. Всем мир.
#ОтПодписчика #Регистратор #Дроп
@Ob_nal
Собираем идеального дропа.
Небольшими темпами, налоговая начала набирать обороты с «АСК НДС». Пытаются вникнуть в свою же программу и начать хоть как-то работать.
Особое внимание по словам инспектора одной из налоговых уделяют дропам. Им с центра пришел запрос на проверку 18-ти тысяч дропов. Только вдумайтесь в эти цифры.
Самое главное, если дроп отказывается писать заявление, что он номинал, начинается допрос с пристрастием, под запись на камеру, могут позвать УЭБ для полной картины ну и т.д.
На своей шкуре прочувствовали такой подход.
Заблочили нам ключ ЭЦП и отчетность за 4 квартал не отправлялась. Пришлось ходить к инспектору как на работу. Пока сидел там и ждал, заодно изучил, кого именно прессуют, какие вопросы задают и какие ответы им нужны. Создавалась примерная картина того дропа который нужен будет налоговой и мы на нем нормально проедем.
Пришло время переходить от теории к практике. Создали нашему дропу легенду в которую сами на время поверили.
Начнем!
В основе легенды лежит "признание" что дроп возглавляет структурное подразделение, в форме ООО, входящее в бизнес-группу. Потом добавляем историю того как он пришел к этому.
Вариантов как все преподнести несколько, расскажу про самые бетонные:
Три друга замутили бизнес. Допустим Игорь (главный) - он коммерс, мутит заказы и ищет поставщиков. Олег (на подхвате) - финансист-бухгалтер, ведет учет, оформляет кредиты, выдает персоналу ЗП, налоги считает и прочее.
И тут в игру вступает наш человек - на нем производство, прием-отгрузка материалов со склада, ну и прочие незначительные движения.
Пока что все ровно и гладко, можно добавить, что якобы друзья возглавили ОООшки на УСН, а его попросили возглавить ОООшку на НДСе мол так по бизнесу распределились.
Таким образом, он вроде и не дроп, но и не все знает (это сбережет от лишних вопросов) а зачем? Друзья не кинут - «я же их с детства знаю».
Так же хорошо прокатывает семейный подряд: папа коммерс – он же директор ОООшки с НДС. Мама отвечает за бух. учет и финансы. На дропа вешаем склад с ООО на УСН и так же по мелочи каких-нибудь дел (отпустить товар со склада или свозить машину на ТО).
Не забываем про профиль работы нашего дропа. Его мы подбираем исходя из ОКВЭД и было бы идеально из реальных знаний (или хобби и умений) дропа.
У нашего дропа было хобби краски (звучит странно, но зато работает) и все что с ними связано. Обороты по счетам: продукты, перевозки, стройматериалы как это все связать спросите вы, да очень просто если подумать немного.
Он (дроп) - технолог. Умеет часами рассказывать, как смешивать краски чтобы из разных цветов получить новые и как сделать из продуктов красящий пигмент (концентрат) безопасный для детей. Все серьезно. Все это подходит к производству безопасных красительных пигментов из растительного сырья. Дальше из этого пигмента делают краски для тканей, мебели, кулинарии и прочего.
Начнут спрашивать кто поставщики и покупателеи? - это коммерс мутит я только рассчитываю формулы (но для уверенности надо одного-двух назвать)
Кто занимается налогами и зарплатами? – финансист, а моя зарплата составила столько-то вот вам выписка.
Почему ССЧ один человек? – по трудовой никто не хочет оформляться, поэтому и вкалываю один, ну иногда есть временные помощники в основном студенты или гастеры.
Юр адрес? - на него только почта приходит же, сам то я на производстве торчу, вот адрес склада в котором цех находится, да у меня даже фотки есть!
Транспорт? – тоже особо не вникаю, это все коммерс делает, но в основном поставщики привозят, покупатели забирают.
Оборудование? – все делаю по запросу, говорю, что надо - мне старшие товарищи подгоняют.
Да и вообще, я занимаюсь с утра до вечера только расчетом и производством, могу вам об этом рассказать, а другие мелочи меня не особо интересуют.
В финале всего представления инспектор сказал дропу – «вижу, парень ты нормальный, но смотри, друзья тоже подставляют, контролируй их, ты же директор как-никак».
#ОтПодписчика #Дропы #Налоговая
@Ob_nal
Небольшими темпами, налоговая начала набирать обороты с «АСК НДС». Пытаются вникнуть в свою же программу и начать хоть как-то работать.
Особое внимание по словам инспектора одной из налоговых уделяют дропам. Им с центра пришел запрос на проверку 18-ти тысяч дропов. Только вдумайтесь в эти цифры.
Самое главное, если дроп отказывается писать заявление, что он номинал, начинается допрос с пристрастием, под запись на камеру, могут позвать УЭБ для полной картины ну и т.д.
На своей шкуре прочувствовали такой подход.
Заблочили нам ключ ЭЦП и отчетность за 4 квартал не отправлялась. Пришлось ходить к инспектору как на работу. Пока сидел там и ждал, заодно изучил, кого именно прессуют, какие вопросы задают и какие ответы им нужны. Создавалась примерная картина того дропа который нужен будет налоговой и мы на нем нормально проедем.
Пришло время переходить от теории к практике. Создали нашему дропу легенду в которую сами на время поверили.
Начнем!
В основе легенды лежит "признание" что дроп возглавляет структурное подразделение, в форме ООО, входящее в бизнес-группу. Потом добавляем историю того как он пришел к этому.
Вариантов как все преподнести несколько, расскажу про самые бетонные:
Три друга замутили бизнес. Допустим Игорь (главный) - он коммерс, мутит заказы и ищет поставщиков. Олег (на подхвате) - финансист-бухгалтер, ведет учет, оформляет кредиты, выдает персоналу ЗП, налоги считает и прочее.
И тут в игру вступает наш человек - на нем производство, прием-отгрузка материалов со склада, ну и прочие незначительные движения.
Пока что все ровно и гладко, можно добавить, что якобы друзья возглавили ОООшки на УСН, а его попросили возглавить ОООшку на НДСе мол так по бизнесу распределились.
Таким образом, он вроде и не дроп, но и не все знает (это сбережет от лишних вопросов) а зачем? Друзья не кинут - «я же их с детства знаю».
Так же хорошо прокатывает семейный подряд: папа коммерс – он же директор ОООшки с НДС. Мама отвечает за бух. учет и финансы. На дропа вешаем склад с ООО на УСН и так же по мелочи каких-нибудь дел (отпустить товар со склада или свозить машину на ТО).
Не забываем про профиль работы нашего дропа. Его мы подбираем исходя из ОКВЭД и было бы идеально из реальных знаний (или хобби и умений) дропа.
У нашего дропа было хобби краски (звучит странно, но зато работает) и все что с ними связано. Обороты по счетам: продукты, перевозки, стройматериалы как это все связать спросите вы, да очень просто если подумать немного.
Он (дроп) - технолог. Умеет часами рассказывать, как смешивать краски чтобы из разных цветов получить новые и как сделать из продуктов красящий пигмент (концентрат) безопасный для детей. Все серьезно. Все это подходит к производству безопасных красительных пигментов из растительного сырья. Дальше из этого пигмента делают краски для тканей, мебели, кулинарии и прочего.
Начнут спрашивать кто поставщики и покупателеи? - это коммерс мутит я только рассчитываю формулы (но для уверенности надо одного-двух назвать)
Кто занимается налогами и зарплатами? – финансист, а моя зарплата составила столько-то вот вам выписка.
Почему ССЧ один человек? – по трудовой никто не хочет оформляться, поэтому и вкалываю один, ну иногда есть временные помощники в основном студенты или гастеры.
Юр адрес? - на него только почта приходит же, сам то я на производстве торчу, вот адрес склада в котором цех находится, да у меня даже фотки есть!
Транспорт? – тоже особо не вникаю, это все коммерс делает, но в основном поставщики привозят, покупатели забирают.
Оборудование? – все делаю по запросу, говорю, что надо - мне старшие товарищи подгоняют.
Да и вообще, я занимаюсь с утра до вечера только расчетом и производством, могу вам об этом рассказать, а другие мелочи меня не особо интересуют.
В финале всего представления инспектор сказал дропу – «вижу, парень ты нормальный, но смотри, друзья тоже подставляют, контролируй их, ты же директор как-никак».
#ОтПодписчика #Дропы #Налоговая
@Ob_nal
По многочисленным просьбам я закрепил первый пост, чтобы желающие могли прочитать мою историю с самого начала без нудного перематывания. Время чтения всего блога 1-2 часа, в зависимости от скорости вашего чтения. ✊
Или жмякайте по ссылочке https://yangx.top/ob_nal/3
@Ob_nal
Или жмякайте по ссылочке https://yangx.top/ob_nal/3
@Ob_nal
Обналичить материнский капитал? Изи
Лёгкий способ "надуть" Пенсионный фонд - это купить за бесценок непригодную для проживания недвижимость. Россия - огромная страна, законодательство не оговаривает в каком именно регионе или районе вы приобретаете квадратные метры, поэтому работникам Пенсионного фонда зачастую тяжело проверить действительно ли покупаемый дом пригоден для проживания. Главное, чтобы по бумагам вы увеличили свою жилищную площадь и соответвенно условия для проживания - технически так и происходит.
Далее вы находите недвижимость в одном из укромных уголков нашей необъятной Родины.
Главное, чтобы дом числился в Росреестре. После чего с продавцом заключается договор купли-продажи, правда вместо реальной стоимости "дома мечты" в 30 000 рублей, указывается стоимость в 400 000. Денежные средства поступают на счет продавца, после чего он возвращает их вам за вычетом фактической стоимости дома и своей комиссии за сговорчивость.
С одной оговоркой - если захочет. Да, если захочет, ведь по закону вы действительно купили прекрасный дом в сельской глуши за 400 000 рублей и не сможете доказать обратное, закон вас защищать не будет.
#Обнал #Схема #МатеринскийКапитал
@Ob_nal
Лёгкий способ "надуть" Пенсионный фонд - это купить за бесценок непригодную для проживания недвижимость. Россия - огромная страна, законодательство не оговаривает в каком именно регионе или районе вы приобретаете квадратные метры, поэтому работникам Пенсионного фонда зачастую тяжело проверить действительно ли покупаемый дом пригоден для проживания. Главное, чтобы по бумагам вы увеличили свою жилищную площадь и соответвенно условия для проживания - технически так и происходит.
Далее вы находите недвижимость в одном из укромных уголков нашей необъятной Родины.
Главное, чтобы дом числился в Росреестре. После чего с продавцом заключается договор купли-продажи, правда вместо реальной стоимости "дома мечты" в 30 000 рублей, указывается стоимость в 400 000. Денежные средства поступают на счет продавца, после чего он возвращает их вам за вычетом фактической стоимости дома и своей комиссии за сговорчивость.
С одной оговоркой - если захочет. Да, если захочет, ведь по закону вы действительно купили прекрасный дом в сельской глуши за 400 000 рублей и не сможете доказать обратное, закон вас защищать не будет.
#Обнал #Схема #МатеринскийКапитал
@Ob_nal