⚠️ Как не сесть в тюрьму за P2P арбитраж и процессинг?

— Как белые арбитражники могут попасть за решётку?
— Как правильно общаться с провоохранителями?
— Легален ли процессинг?
— Обязательные меры предосторожности арбитражников и трейдеров
— Что делать при статусе подозреваемого или обвиняемого?
— Кейсы и практика осуждения арбитражников в суде

https://youtu.be/PoWYAsCVhlU

Приятного просмотра! 👍

⚠️ Скам и заморозки от банка Душанбе Сити

Примерно полгода назад в рынке появилось направление трансграничных переводов (переводы с РФ карт на карты СНГ банков). Одним из первых банков, который использовался под такой формат работы, стал Душанбе Сити.

Душанбе Сити — банк Таджикистана, который позволяет принимать рублёвые переводы с РФ карт.

Главной причиной популярности банка Душанбе Сити стало дистанционное открытие карт, которое позволяло арбитражникам без каких-либо ограничений масштабироваться.

Да и карты практически не умирали, а даже когда наступала блокировка личного кабинета, вывод средств делали в крипте дистанционно и без каких-либо походов в банк.

📉 Но такому привлекательному варианту работы не было суждено жить долго на текущем рынке

Помимо арбитражников, банком начали пользоваться и мошенники, которые заливали на карты грязные деньги, а потом без каких-либо проблем их обналичивали. С учётом того, что открытие было дистанционным, мошенникам не составляло труда открывать эти карты.

И вот в начале декабря использовать Душанбе Сити для арбитража стало нереально: резко все карты этого банка были заблокированы, а деньги на картах заморожены.

На данный момент у многих арбитражников зависли деньги на картах Душанбе Сити, никто не знает, как их вывести, возможно, единственным вариантов вывода является посещение офиса банка в Таджикистане, но такой формат мало кому подходит.

👀 У нашей команды, помимо заморозки денежных средств, с одной из карт был списан баланс на сумму ~1 770 000₽

Деньги были выведены на неопознанные реквизиты, когда личный кабинет был уже заблокирован, поэтому подобный вывод не мог сделать мошенник или кто-то из членов нашей команды.

В итоге у нас пропало 1 770 000₽ и ещё около 1 000 000₽ заморожено на картах. Что делать в текущей ситуации, мы пока что не знаем.

///
💬 Вы использовали Душанбе Сити в работе? Получилось ли у вас решить проблему с застрявшими деньгами?

@mediap2p

☄️ BestСhange заблокирован Роскомнадзором

Вчера домен самого популярного мониторинга обменников bestchange.ru был заблокирован РКН на территории РФ.

На данный момент нет информации о причинах блокировки, но BestChange сообщили о работающем зеркале основного домена и совместно с юристами они уже занимаются вопросом разблокировки основного домена.

Блокировка основного домена может сказаться на обменниках, размещённых на мониторинге, и краткосрочно увеличить ликвидность обычных арбитражников на P2P, но глобально ситуацию это никак поменять не должно.

@mediap2p

📊 Отчёт: классический арбитраж, январь 2025

В прошлом ежемесячном отчёте мы сообщили, что декабрь дня нашей команды был худшим месяцем в классическом арбитраже за последние полгода, но январь стал ещё хуже декабря.

Давайте снова сравним наши показатели за последние 2 месяца:

⬆️Спред (декабрь) 7% → спред (январь) 8%;
⬇️Количество сделок (декабрь) 7 500 → количество сделок (январь) 3 300;
⬇️Объём в январе упал на 45% относительно декабря.

Сейчас у нашей команды остался всего 1 отдел, работающий по картам, ещё 1 отдел был переведён нами с классического арбитража на белые треугольники. Сейчас у нас 1 отдел по классике и 10 отделов по белым треугольникам.

Мы продолжаем активно развиваться в белых треугольниках и наращивать основные показатели именно там. Отчёт по белым треугольникам за январь подготовим в ближайшие дни.

В целом у нас продолжается негативный тренд по работе с картами: клиенты массово переходят на формат белых треугольников и объёмы по картам продолжают падать. Вероятно, в феврале мы вновь поставим антирекорд в этом направлении.

Блокировка BestChange, о которой мы писали здесь, коснулась нас в негативном ключе, так как многие постоянные клиенты нашей команды — обменники с BestChange, у которых уже упали объёмы.

📈 Как мы будем развивать классику в феврале

Несмотря на все трудности в работе с картами, мы не планируем закрывать это направление как минимум в ближайшие месяцы, потому что мы хотим продолжать сохранять сервис на самом высоком уровне.

Кроме того, мы развиваем работу через ферму карт, стараемся её масштабировать и делаем акцент именно на такой формат работы, так как карты живут сильно лучше.

Поэтому основная цель на февраль — продолжать работу и развивать ферму карт.

///
💬 Вы продолжаете работу на картах? Что будет с классикой дальше?

@mediap2p

📊 Отчёт: белые треугольники, январь 2025

Январь в белых треугольниках для нашей команды прошёл лучше декабря, но не так хорошо, как мы планировали. Всё дело в том, что в конце января просел трафик на выплаты. В феврале мы восстановили объём трафика и ждём новый рекордный месяц.

Напомним, что на данный момент у нас работает 10 полноценных отделов в белых треугольниках, а в планах до конца февраля открыть еще 2 новых.

Пока мы можем расти из месяца к месяцу, мы масштабируем количество наших отделов, из-за чего растут ключевые статистические показатели.

Сравнение статистики за декабрь и январь:

⬆️Спред (декабрь) 2.1% → спред (январь) 2.15%;
⬆️Кол-во сделок (декабрь) 25 000 → кол-во сделок (январь) 60 000;
⬆️Общий объём в январе вырос на 15% относительно декабря.

Результаты по белым треугольникам за декабрь.

Количество сделок выросло более чем в 2 раза, но при этом объём вырос лишь на 15%, связано это с уменьшением среднего чека.

Мы подстроились под рынок и начали работать с более мелкими чеками, чтобы не уменьшать общий объём. Несмотря на общую просадку рынка в конце января, мы не просели, а только выросли.

Да, работать с маленькими чеками не так выгодно, потому что проще обработать 1 заявку на 100 000₽ со спредом 1.5% и заработать 1500₽, чем обработать заявку на 5 000₽ со спредом 4%, заработав всего 200₽.

Как итог, за январь мы проделали в 2.5 раза больше работы, а выросли всего на ~15% по выручке. В любом случае сохранять результат на текущем рынке — это уже хорошо, мы же смогли его ещё и увеличить.

❓ Что будет с белым треугольниками дальше?

Про белые треугольники мы вам начали активно рассказывать ещё в сентябре 2024 года. Тогда это направление было, пусть и не полностью, сравнимо со временем международного арбитража: минимальные расходы, большие доходности, лёгкий доступ на закрытые платформы.

Сейчас конкуренция в белых треугольниках, несмотря на все сложности (мошенники, необходимость в закрытых платформах и т.д.), с каждым днём только растёт. Крупные команды масштабируются, новые создаются и в рынке уже трафика меньше, чем мощностей, готовых их обрабатывать.

Пока что заходить и масштабироваться ещё не поздно, но лучше не затягивать, потому что с каждым месяцем вход в этот рынок становится всё более сложным.

@mediap2p

🔥 Бесплатный марафон: Ферма карт под классику VS Ферма карт под процессинг

С понедельника (17.02) по пятницу (21.02) включительно в нашем live-канале пройдёт новый полностью бесплатный марафон по работе на фермах карт.

Цель марафона — показать, как сейчас правильно использовать фермы карт как под обычный арбитраж, так и процессинг, затронув рабочий процесс, актуальные доходности, риски и нюансы.

Сотрудник нашей команды будет работать через ферму карт на обычных биржах, а сотрудник знакомой нам арбитражной команды будет работать аналогичным образом, но уже на процессинговых платформах.

📌 Условия проведения марафона:

1. Работа каждый день с 10:00 по мск и вплоть до момента, когда по ферме будет прогнан максимальный ежедневный объём;
2. В моменте за работой находится всего 1 сотрудник нашей команды (классика) и 1 сотрудник из знакомой команды (процессинг);
3. Рабочий капитал — 300 000₽ у каждого сотрудника;
4. Каждым из сотрудников будет использоваться примерно один и тот же пак разных карт, оформленных на одного человека (подробнее расскажем на марафоне);
5. Разбор рабочих стратегии сделаем в закрытом телеграм-канале.

❓ Что будет происходить на марафоне?

Ежедневно мы будем делиться промежуточными итогами как по классике, так и по процессингу, параллельно нами будет публиковаться куча другого полезного контента.

В конце марафона вы узнаете, как правильно использовать фермы карт под любое арбитражное направление, где нужны карты, чтобы увеличивать выручку с каждой карты, а также узнаете, насколько больше выручки генерируется за счёт процессинговых платформ.

Подробнее во время марафона остановимся на:

• Актуальных стратегиях работы через ферму карт;
• Сравнении фермы карт под классический арбитраж с фермой карт под процессинг;
• Сравнении работы через ферму карт c поочерёдной откруткой карт;
• Инструкциях, как вам успешно реализовать свою ферму карт;
• Потенциальнх доходностях, на которые вы можете рассчитывать;
• Лайфхаках, нюансах и других полезных фишках в работе.

🔗 Вступить в live-канал, где пройдёт марафон — https://yangx.top/+AV4_Ml1Bj91kYmUy

* Во время марафона по традиции выберем самых активных участников из комментов и раздадим наш новый лимитированный мерч из последней коллекции.

❗️ Дисклеймер: мы не пропагандируем работу через процессинг, считаем её незаконной и рисковой. Одна из целей марафона: доказать, что на классике тоже можно иметь хорошую доходность. Любое взаимодействие с процессингом исключительно в вашей зоне ответственности.

🔥 +41 926₽ заработано за первые 2 дня марафона

Прямо сейчас мы проводим марафон, где сотрудник от нашей команды работает через ферму карт по классике, а сотрудник знакомой команды работает по этой же стратегии, но через процессинг, подробности здесь.

С процессинга за 2 дня заработано 28 030₽, а с классического арбитража — 13 896₽, все подробности и детальная информация по тому, как работать через ферму, находится в закрытом канале.

Там же мы сегодня и завтра проведём прямые эфиры на тему фермы карт под классику и под процессинг с практикующими арбитражниками. Всех ждём!

🔗 Вступить в закрытый канал с марафоном — клац-клац

❗️ Дисклеймер: мы не пропагандируем работу через процессинг, считаем её незаконной и рисковой. Одна из целей марафона: доказать, что на классике тоже можно иметь хорошую доходность. Любое взаимодействие с процессингом исключительно в вашей зоне ответственности.

🔥 +122 705₽ за 5 дней марафона!

Мы завершили марафон по фермам карт, где сотрудник от нашей команды работал через ферму по классике, а сотрудник знакомой нам команды работал по этой же стратегии, но через процессинг, подробности здесь.

Суммарно было заработано 122 705₽, по классике не умерло ни одной карты, а по процессингу умерло 2 карт из-за специфики работы на марафоне.

Подробная статистика, доказательства заработка, наши комментарии и выводы по марафону, а также вся хронология заработка с полезной информацией, прямыми эфирами и ежедневными отчётами находится в закрытом канале.

🔗 Закрытый канал с результатами — клац-клац.

❗️ Дисклеймер: мы не пропагандируем работу через процессинг, считаем её незаконной и рисковой. Одна из целей марафона: доказать, что на классике тоже можно иметь хорошую доходность. Любое взаимодействие с процессингом исключительно в вашей зоне ответственности.

☄️ Прямой эфир на тему ферм карт!

Прямо сейчас Никита Сосед и Саня Харчевников проводят прямой эфир, где обсуждают:

— Создание ферм карт и работу через них;
— Прошедший марафон и его итоги;
— Актуальные результаты нашей команды в построении фермы карт;
— Наши закрытые комьюнити;
и отвечают на все ваши вопросы.

🙂 На прямом эфире будет озвучено привлекательное спец. предложение, не пропустите! Только для тех, кто был на эфире.

🔗 Прямой эфир проходит в закрытом телеграм-канале — клац-клац.

☄️ Чёрный треугольник в белых треугольниках

Занимаясь белыми треугольниками (арбитраж без карт, подробнее здесь), нужно помнить, что всегда можно открыть сделку с мошенником и тем самым попасть уже не в белый, а в чёрный треугольник (сделка с мошенником, когда на карту арбитражника попадают деньги жертвы мошенника), подставив получателя и потенциально организовав себе ряд проблем.

В белом треугольнике, как и в классическом арбитраже, нужно обязательно уделять много внимания защите от чёрных треугольников. В случае чёрного треугольника в классике правоохранительные органы приходят к владельцу карты, а в белых треугольниках — к владельцу аккаунта на бирже.

Итог в любом случае один: взаимодействие с правоохранительными органами, которое может потратить много вашего времени и средств. Нам уже известны кейсы, когда к белым треугольщикам приходила полиция по вопросам чёрных треугольников, так что это не шутки.

❓ Как защититься от чёрных треугольников?

Для защиты рекомендуем запрашивать у контрагентов дополнительную верификацию или подтверждение перевода в более сложном формате, например:

1) Фото карты на фоне сделки;
2) Видеоподтверждение перевода, где видно, что отправитель и человек в сделке являются одним лицом;
3) Комментарий с номером ордера на бирже.

Помимо этого, тщательно анализируйте отзывы контрагента и его статистику, плюс не вступайте в сделки с новыми аккаунтами или аккаунтами, которые только начали нарабатывать статистику.

Если вы работаете тейкером и заходите в сделку к белому треугольщику, самостоятельно выставляйте условия отправителю. Кроме того, вы можете запросить любые дополнительные доказательства. Если контрагент откажется их предоставлять, вы отказывайте в проведении сделки.

👀 Недавний кейс чёрного треугольника в белых треугольниках

Арбитражник продал крипту тейкером, после чего получил письмо от Т-Банка, в котором сказано, что отправитель подал жалобу и деньги надо вернуть, в ином случае арбитражник гарантированно получит 161-ФЗ на все банки, УКБО на Т-Банк с вызовом в Москву, а также потенциальные проблемы с правоохранительными органами.

Как арбитражнику быть в данной ситуации, не ясно:

• Контрагент решить проблему не может, так как он белый треугольщик;
• Контрагент белого треугольщика — мошенник, который, разумеется, ничего не вернёт.

Поэтому сейчас у арбитражника стоит нелёгкий выбор: 1) лишиться всех банков у дропа и доставить проблемы дропу или 2) вернуть деньги с собственного кармана.

@mediap2p