🔥 Начинаем прямой эфир!

Рассказываем про продукт и отвечаем на все ваши вопросы. Свои вопросы задавайте прямо под этим постом.

Подключайтесь, всех вас очень ждём! ❤️

😎 Набор в Питупи Academy открыт!

Для вступления в закрытое комьюнити напишите нашему менеджеру — @mediap2p_daria.

Менеджер предоставит вам дальнейшие инструкции, а также ответит на любые дополнительные вопросы.

Upd. Личные сообщения менеджера завалены, отвечать будем пока не закончатся сообщения, но это не быстро(

🤑 Арбитраж криптовалюты через наличные обмены

Сегодня речь пойдёт о ещё одном востребованном и очень доходном направлении заработка на обмене криптовалюты.

А теперь с самых основ. Весь крипто арбитражный рынок наличных обменов можно поделить на две части: профессиональный рынок и его противоположность — непрофессиональный рынок (одна из сторон обмена не зарабатывает на этом рынке).

🤓 Профессиональный рынок наличных обменов

/ Это рынок, в котором нет новичков, на нём все друг друга знают и очень часто арбитражник меняет криптовалюту, задействуя наличные, через другого арбитражника по обоюдно выгодным условиям.

В таком рынке арбитражники, оказывающие услугу обмена через наличные, как правило, фиксируют до 0.3% спреда, а средний % доходности будет на уровне 0.1%.

Плюсы в предоставлении услуги обмена через наличные на таком рынке заключаются в простоте сделок (1), лёгком поиске клиентов (2), а также больших объёмах (3), которые вы можете через этот рынок прогнать.

Курс этому рынку, как правило, задаёт биржа Garantex.

• Тем, у кого нет прокачанного аккаунта на Garantex, вследствие чего продаваться быстро и с пониженными комиссиями не возможно, проще обратиться к профессиональным арбитражникам, у которых такой аккаунт есть. И как раз-таки через таких арбитражников совершить обмен, немного переплатив за предоставленную услугу.

• А проф. арбитражник, оказывающий услугу, заработает на пониженных комиссиях и немного повышенном курсе за услугу.

* Зачем вообще одним арбитражникам обращаться за подобными услугами к другим арбитражникам? Например, у первых есть клиент, который готов заключить сделку со спредом 2%, но у них (первых арбитражников) нет прокачанного аккаунта на Garantex. Поэтому они и обращаются к другим арбитражникам, у которых такой аккаунт есть. Вторые арбитражники зарабатывают со сделки с первыми, например, 0.3%, а первые фиксируют профит в размере 1.7% (вместо 2%) со своего найденного на стороне клиента.

😵‍💫 Непрофессиональный рынок наличных обменов

/ Это уже рынок, в котором клиенты не знают о существовании биржи Garantex и других крупных оффлайн криптообменников.

На таком рынке спреды могут спокойно достигать и нескольких процентов, но найти клиента под себя куда сложнее.

Работая на таком рынке, вы не нуждаетесь в посредниках, а только в клиентах, которые хотят совершать с вами обмены по выгодному для вас курсу.

Один найденный клиент, заинтересованный в работе на постоянной основе и на больших объёмах, может на годы обеспечить вам доход в сотни тысяч или даже миллионы рублей ежемесячно.

* Мы уже не работаем с наличными, но когда работали, то почти всех клиентов привлекали через медиа-ресурс, так что, к сожалению, не подскажем вам, как лучше всего искать постоянных клиентов для работы через наличные.

📞 Насколько целесообразно подключать работу через наличные?

🟠 Стоить отметить, что оффлайн криптообменники зачастую преследуются правоохранительными органами, например, из-за появления там грязных денег или подозрительной деятельности. Поэтому важно иметь грамотного юриста, который в случае проблем будет отстаивать ваши права.

🟠 Ещё один важный момент в этом направлении: очень высокий порог входа. Помимо больших расходов: аренда офиса (1), охрана (2), счётная машина (3), нужен ещё и большой оборотный капитал (4), так как средняя сумма одного наличного обмена, как правило, превышает 1 000 000₽ (исходя из нашего опыта и опыта других крупных оффлайн обменников, которые содержат арбитражники).

🟠 На рынок криптовалютных обменов с задействованием наличных действительно очень непросто зайти ввиду большой конкуренции и массы других уже устоявшихся обменников. Но если научиться находить клиентов, то хорошо зарабатывать уж точно можно. Услуга очень популярна и востребована.

...
🤔 Питупишники, а что вы думаете про работу с наличными? Го делиться своими историями работы с налом в комментах!

🚫 Binance массово блокирует аккаунты питупишников!

Предыстрия: две недели назад два наших основных аккаунта на бирже Binance были заблокированы на 24 часа. Позавчера один из них второй раз заблокировали ещё раз на сутки. Наши знакомые арбитражники также жалуются на участившиеся блокировки со стороны Binance.

❓ Что вообще происходит? Почему летят блокировки?

Binance всегда боролся с пользователями, которые совершают транзакции с биржей Garantex, которая, по версии американской компании, занимающейся анализом блокчейнов, Chainalysis, занимается отмывом денежных средств от преступной деятельности. Аналогично с недоверием к Garantex относится и биржа Binance.

Garantex свои кошельки меняет раз в несколько недель, но это не мешает Binance отслеживать и кидать их в свой черный список.

То есть если вы будете делать прямой перевод с Binance на Garantex и наоборот, то с очень высокой вероятностью в этом переводе будет задействован кошелёк биржи Garantex, который занесён в чёрный список Binance!

По итогу ваш перевод, в какую сторону он бы ни был сделан, будет отменён, а учётная запись на Binance будет заблокирована на 24 часа, либо до 30 дней, либо вообще получите перманентную блокировку аккаунта на Binance (даже если у вас мерчант).

* Ваш баланс, разумеется, Binance вам отдаст, но аккаунта со своей базой клиентов вы лишитесь. И это не какие-то страшилки, уже есть не единичные случаи перманентной блокировки на Binance за постоянные переводы с биржей Garantex.

К сожалению, в последнее время Binance начал активно бороться с арбитражниками, которые используют в работе биржу Garantex.

/ При этом важно отметить, что биржа Garantex — это ТОП-2 биржа для любого арбитражника, в использовании которой наша команда не видит ничего плохого, ведь прежде всего легальная биржа — это инструмент для заработка. Подробный разбор этой биржи мы делали тут — клац-клац.

Мы же последние несколько месяцев работали в том числе по связке «Garantex - Binance» и в качестве обхода использовали холодный кошелёк, который выступал у нас в роли некой прокладки.

Мы не делали прямых переводов между биржами, а работали по схеме: Garantex → холодный кошелёк → Binance.

Но, несмотря на такую цепочку Binance, нас и не только нас начал вычислять и кидать все холодные и горячие кошельки, взаимодействующие с Garantex, в чёрный список.

🔥 Как обойти блокировки от Binance?

Единственный вариант полностью избежать подобного рода блокировок — не палить напрямую свои кошельки, которые используются в транзакциях с Garantex.

🟠 Первый вариант маскировки

Делаем перевод с биржи Garantex на другую биржу (Bybit, Kucoin, OKX и др.), которая лояльно относится к кошелькам биржи Garantex. А с этой лояльной биржи переводим на Binance уже в другой сети, например, первый перевод делаем в сети BEP20, а второй в TRC20.

* Какие популярные биржи лояльно относится к кошелькам Garantex, мы, к сожалению, сейчас сказать не можем, так как ещё не занимались подобными тестами.

🟠 Второй вариант маскировки

Покупаем USDC на Garantex, переводим купленные монеты на Trust Wallet (популярный мобильный холодный кошелёк), через 1inch (популярный DEX), подключив ваш кошелёк Trust Wallet, свапаем USDC в USDT и уже потом USDT выводим на Binance.

/ Наверное, это два самых простых и доступных способа для обхода блокировок. Многим может быть не понятно, как происходит свап токенов или как правильно использовать холодные кошельки, но в вашем распоряжении есть весть YT, где море подобного контента для новичков.

Если вы ещё не получали блокировку на Binance и при этом активно торгуете на Garantex, то лучше следовать правилам безопасности и грамотно маскироваться, чтобы не лишиться своего аккаунта.

🔠
Делитесь своими кейсами и историями в комментах и не забывайте рассказывать о том, как вы научились обходить такие блокировки!

🤔 Как торговать внутри Тинькофф с хорошим спредом?

Последнее время многие арбитражники и мерчанты Binance жалуются, что стакан на Binance убит и работать просто невозможно, так как нет спреда. Это действительно так, последнее время внутри Binance спред по тому же Тинькофф совсем небольшой.

Всё дело в том, что карты Тинькофф относительно легко добывать (1) и абсолютно каждый может начать работать при помощи этих карт (2), например, по самым простым связкам «мейкер-мейкер» или «тейкер-мейкер» прямо внутри Binance.

Из-за такой лёгкой доступности очень сильно вырастает конкуренция и те, кто не имеют постоянных клиентов, чувствуют себя не очень комфортно.

🤫 Поэтому идеальным решением для увеличения спреда при работе с картами Тинькофф является добавления других P2P-площадок

• Например, зачастую гораздо выгоднее делать закуп через следующую цепочку: покупка мейкером кода Garantex (внутренний рублёвый баланс биржи) → обмен рублёвого баланса на USDT на бирже → перевод полученных USDT на Binance → продажа USDT в качестве мейкера.

* На протяжении последнего месяца мы время от времени замечаем спред от 0.2-0.3% по описанной выше цепочке и активно работаем по ней, когда внутри Binance в этот же момент чистый спред всего 0.05%.

• По такой же аналогии можно зачастую выгодно закупиться и на других ТИР-2 биржах: Bybit, Huobi, OKX и др.

• С продажей USDT ситуация чуть иная. Если у вас ограниченный (небольшой) капитал, то лучше всего продаваться на Binance (там самая большая ликвидность). Если же у вас капитал большой, то лучше распродавать купленные USDT сразу на нескольких Р2Р-площадках, увеличивая как ликвидность, так и спред.

Работа внутри Тинькофф банка — это самая простая, безопасная и доступная стратегия работы для любого питупишника, но и по этой же причине она тесно связана с большей конкуренция и небольшими спредами.

🔠
А вы отдаёте предпочтение работе с Тинькофф или с какими-то другими РФ банками?

🤔 Сколько можно зарабатывать с мерчант-аккаунта на Binance?

* Мерчант-аккаунт на самой популярной у арбитражников бирже Binance даёт массу преимуществ, основными из которых являются: возможность закупаться в качестве мейкера, возможность безнаказанно работать с картам 3-их лиц, возможность получать больше клиентов и др.

Многие арбитражники и арбитражные команды работают только внутри Binance. А масштабируют свой заработок они за счёт создания новых мерчантов.

Основная цель работы таких команд — прогнать как можно больше объёма с наибольшим спредом.

/ То есть они не делают акцент на работу с постоянными клиентами и другими Р2Р-площадками, а крутят наибольшие объёмы внутри биржи, просто покупая и продавая крипту, то есть, грубо говоря, работают так, как мы показывали вам в этом ролике.

* Кстати, мы начинали развиваться в арбитраже, работая по такой же стратегии, то есть просто крутили Binance. Сейчас у нас в штате более 20 человек, а общий дневной объём около 100 000 000 рублей в сутки, но конкретно на Binance проходит всего 10-20% от всего объёма.

Но наш путь развития нацелен не на то, чтобы создать большое количество мерчантов на Binance, а прежде всего на создание одной крупной команды с запоминающимся неймингом, брендом, работающей по разным направлениям и площадкам.

Куда бы ни пришёл любой клиент, он всегда должен встретить нас и захотеть в долгосрочной перспективе работать именно с нами.

😳 Но что если выбрать путь работы внутри площадки Binance. Сколько можно зарабатывать, работая в одиночку или командой из 4 человек?

Недавно один из крупных мерчантов на Binance поделился своей статистикой, сказав, что его команда из 4 человек (с депозитом на команду 1 000 000 рублей) зарабатывает в среднем 60% чистой прибыли за месяц, работая 24/7.

60% чистой прибыли к депозиту — это очень хороший результат, особенно учитывая тот факт, что работа идёт исключительно по картам Тинькофф и исключительно по USDT (без BTC и альтов). А сам процесс работы полностью делегирован и отточен, то есть заработок можно назвать полупассивным.

* Но также важно отметить, что этот мерчант не первый месяц на рынке, у него есть хорошо обученный штат, выработанная система и стратегия работы, опыт, навыки и т.д.

😎 А сколько будет приносить один мерчант, который только начал свой путь в арбитраже криптовалюты?

• Как правило, первый месяц работы вы или ваша команда будете работать в ноль либо в слабый плюс, на второй и третий месяц работы можно уже спокойно выйти на чистую прибыль 10-25%.

• И начиная с третьего месяца, можно спокойно зарабатывать от 25-30% чистой прибыли, просто работая внутри P2P-стакана Тинькофф.

• Но а если же вы не ограничитесь самыми простыми стратегиями, а будете добавлять в свою работу другие площадки, связки, то цифры заработка можно спокойно увеличить в полтора-два раза.

Поэтому, отвечая на вопрос из заголовка, точно можно сказать, что один мерчант-аккаунт на Binance с выстроенной системой работы и обученной командой может смело рассчитывать на 20-25% чистой прибыли в месяц к рабочему капиталу. И это самый минимум, если корректно подходить к работе.

🔠
У кого из вас есть мерчант-аккаунт? Сколько получается зарабатывать ежемесячно?

@mediap2p

⚠️ Биржа Binance приостановила вывод средств с кошельков всех своих пользователей

• Примерно в 14:30 по московскому времени была приостановлена спотовая торговля на Binance;

• Еще через 30 минут закрыли работу Р2Р и приостановили вывод средств со всех криптокошельков;

• Что происходит с биржей Binance, пока не понятно. Скорее всего, просто технические неполадки и всё нормализуется в ближайшее время;

• Чанпэн Чжао (осонователь и генеральный директор Binance) сообщил, что на устранение всех проблем, скорее всего, уйдёт от 30 минут до 2 часов.

Мы бы хотели в очередной раз напомнить о том, что любую, даже самую проверенную, биржу стоит использовать исключительно как инструмент для заработка, а не средство для хранения ваших сбережений!

📌 Этот пост будет редактироваться и дополняться по мере выхода новостей по этой ситуации!

✔️ UPD: решение тех. проблем завершено. Ввод/вывод, а также спотовый и P2P рынки на Binance заработали (мы всё проверили).

@mediap2p

😊 2 200 000 000₽ — суточный объём обменов в Р2Р-разделе Binance по монете USDT

Наверняка многие из вас задумывались над тем, сколько сделок в день и с каким общим объёмом проходит на самой крупной Р2Р-площадке Binance.

А также вы могли задумываться и над тем, как распределяется этот объём в течение дня и насколько ниже общая ликвидность в выходные и ночное время в сравнении с будними днями и дневным временем соответсвенно.

🍴 Как раз-таки в этом посте будет статистика, которая ответит на все тезисы выше

Один из наших подписчиков несколько месяцев назад написал софт, который позволяет при помощи определённых алгоритмов парсинга подсчитывать объём сделок в USDT и других токенах на разных P2P-платформах.

Мы собирали и анализировали эту информацию на протяжении нескольких месяцев и сейчас готовы поделится частью нашего анализа на основе полученных данных с биржи Binance.

Сегодня мы будем анализировать только красный и зеленый P2P-стаканы токена USDT на бирже Binance. Итак, поехали!

→ В среднем только через мерчантов за сутки проходит объём размером ~8 000 000 USDT в зеленом P2P-стакане (покупка для клиентов) и столько же в красном (продажа для клиентов);

→ По стакану не мерчантов объём в зелёном P2P-стакане примерно в полтора раза больше, чем у мерчантов, то есть 12 000 000 USDT (вместо 8 000 000), а в красном стакане до 1 000 000 USDT (в 8 раз меньше, чем в красном стакане мерчантов).

→ Другими словами, общий суточный объём P2P-рынка на Binance среди мерчантов и не мерчантов около 28 000 000 USDT, из которых 20 000 000 USDT проходят через зелёный стакан и всего лишь 8 000 000 USDT через красный.

🤔 Почему такая большая разница между двумя стаканами?

• Во-первых, не мерчанты не могут закупаться в качестве мейкера, поэтому их объём сосредоточен только в зелёном стакане (не мерчанты закупаются тейкером на Binance либо на других площадках);

• В свою очередь, у мерчантов есть баланс между объёмами на покупку и продажу, так как большая часть рынка работает строго внутри одной площадки Binance, перегоняя деньги из USDT в рубли и обратно (работают по этой или этой стратегиям).

* Также важно отметить, что это лишь тот объём, который проходит через Р2Р. При этом многие работают без ордера через ТГ, перекидывая крипту по Pay ID, избегая комиссии на Р2Р и т.п.

🙃 Какие ещё интересные факты можно заметить, анализируя ликвидность?

- Ликвидность примерно с 23:00 по мск времени начинает сильно падать. С 23:00 до 07:00 наблюдается самая минимальная ликвидность (в среднем около 300 000 - 600 000 USDT в час с учётом красного и зелёного стаканов);

- Ликвидность в выходные дни примерно на 30% ниже, чем в будние дни;

- С 10:00 до 20:00 по мск самая высокая ликвидность (в среднем 1 000 000 - 2 500 000 USDT в час с учётом красного и зелёного стаканов);

- Примерно 65% объёма в стакане не мерчантов занимает Сбербанк, 20% — Тинькофф, 10% — Райфф, 5% — другие банки;

- Примерно 70% объёма в стакане мерчантов занимает Тинькофф, 20% — Сбербанк, 7% — Райфф, 3% — другие банки;

* Статистика, которая используется в этом посте, добыта при помощи специальных алгоритмов парсинга.

** Разумеется, в реальности цифры могут незначительно отличаться от тех значений, которые получились у нас при сборе информации.

/ В любом случае информация и её анализ заставляет задуматься и переосмыслить некоторые вещи.

🔠
Сегодняшний пост — это совсем маленькое исследование. Мы хотим исследовать и другие платформы (Garantex, Huobi, Bybit, OKX и т.д.).

Благодаря этому исследованию вы, опираясь на представленные там данные и аналитику, сможете выделить для себя массу интересных вещей, например:

- на каких платформах выше общая ликвидность;
- на каких платформах выше ликвидность по определённым монетам;
- как на каждой из платформ ликвидность двигается в течение суток;
- на каких платформах ликвидность выше в выходные;
- получите общее представление о других P2P-платформах;
- и др.

💬 Вам интересно было бы ознакомиться с таким исследованием? Дайте знать в комментариях!

@mediap2p

📊 Вот в таком формате мы собираем общую статистику конкретно по бирже Binance

Mass — график не мерчантов
Merchant — график мерчантов
ось X — время в днях
ось Y — торгуемый объём (выражен в USDT)

В будущей статье, разработка которой была в наших планах, хотим разобрать все другие ТИР-1, ТИР-2 и, возможно, ТИР 3 биржи, подкрепив всю аналитику подобными графиками.

Питупишники, у вас есть интерес к такой подробной статистике и аналитике по всем РФ P2P-площадкам?

@mediap2p

🔥 Практический стрим по P2P-торговле с нашим сотрудником!

В пятницу в 11:00 по мск Никита Сосед совместно с сотрудником из нашей команды проведёт практический стрим.

🏆 Цель стрима — заработать 10 000₽ на внутреннем рынке без постоянников.

• На стриме вы сможете задать любой вопрос как Никите Соседу, так и сотруднику нашей команды;

• Мы покажем, как даже внутри биржи Binance по самым популярным платёжкам можно зарабатывать хорошие деньги;

• Поделимся лайфхаками и фишками нашей команды.

Питупишники, будем всех вас ждать, обязательно приходите! ❤️

🕛 31 марта (пятница), 11:00 по мск.
Ссылку на стрим разместим прямо здесь в пятницу перед его началом.

🔥 Начинаем практический стрим по P2P-торговле!

Ссылка на вход — https://youtu.be/jdOV3JUfuWs

Постараемся заработать 10 000 рублей за стрим, ответим на все ваши вопросы и просто хорошо проведём время. Всех вас ждём!

🍸 10 850₽ за 4 часа грязного времени на стриме!

Совсем недавно закончился практический стрим по P2P-торговле, который проводил Никита Сосед совместно с сотрудником нашей команды. Время подвести итоги и сделать общие выводы.

😳 Общая статистика:

• Начальный капитал: ~ 1 000 000₽;
• Капитал на конец стрима: ~ 1 010 850₽;
• Прибыль: 10 850₽;
• Общий оборот: более 18 000 000₽;
• Общее количество ордеров: 175;
• Потраченное «грязное» время: 4 часа.

😊 Дополнительные пояснения:

- Вся работа велась без доп. софта и только внутри биржи Binance на мерчант-аккаунте с пониженной комиссией до 0.05% (уровень VIP 3);

- Для работы использовались: 1 карта Тинькофф (стандартная) и 1 карта Сбербанка (пакет СберПервый). Ни одна из этих карт не «умерла» и не получила какую-либо блокировку;

- На стриме Никита с сотрудником ответили чуть ли не на каждый ваш вопрос и поделились личным опытом торговли и выстраивания работы в принципе.

☕️ Ссылка на запись — https://youtu.be/jdOV3JUfuWs

@mediap2p

🤬 У нас забрали мерчанта на Binance

И это не шутка на 1-ое апреля...

• Утром 30-го марта нашей команде пришло письмо на почту о том, что наш статус Р2Р-мерчанта аннулирован.

* Точную причину они не раскрывают, но она и без того ясна. Такое же письмо днями раннее получили наши знакомые арбитражники и получают их и по сей день.

• Все аккаунты, получившие такое письмо, использовались в работе по связке «Garantex - Binance». Другими словами, на аккаунтах делались переводы на Binance c кошельков Garantex.

• В качестве прокладки между переводами мы использовали горячий кошелёк Trust Wallet. Но это нас не спасло, так как через блокчейн транзакции видно, откуда поступают деньги.

🔠
Как мы и говорили ранее, Binance активно борется с кошельками, которые участвуют в транзакциях с Garantex, так как Garantex подозревается в отмыве денежных средств.

С учётом того, что Binance настолько активно начала бороться со средствами, исходящими с кошельков, которые не проходят AML проверку, и идёт систематическая борьба, то советуем вам отказаться от работы с любыми другими кошельками (не проходящими AML проверку), которые не относятся к бирже Binance. И даже если это не связано с заработком на P2P-торговле.

❤️ Мы же будем следить за ситуацией, рассказывать вам о новых кейсах, а также в случае обнаружения решения проблемы, обязательно здесь вас уведомим.

🔆 Месячный дайджест

Цель дайджестов — собрать всё самое важное и интересное за предыдущий месяц и лишний раз обратить на эту информацию ваш взор!

В сегодняшнем дайджесте делимся самыми важными событиями на рынке и внутри нашего комьюнити за март.

🟠 10 850₽ за 4 часа на практическом стриме — клац-клац;

🟠 Binance массово блокирует аккаунты питупишников — клац-клац;

🟠 Набор в наше закрытое комьюнити Питупи Academy — клац 1 и клац 2;

🟠 Сколько наша команда заработала за февраль на P2P-торговле — клац-клац;

🟠 10 000 000₽ заблокированы по 115-ФЗ на нашей карте СберПервый — клац-клац;

🟠 Наше небольшое исследование P2P-рынка на Binance по теме ликвидности — клац 1 и клац 2;

Питупишники, советуем изучить вам каждый из ранее перечисленных материалов, чтобы не пропустить ничего важного! ❤️

#дайджест

💩 Треугольники и грязь на биржах. Как избегать и стоит ли бояться?

Обмены на Р2Р-рынке всё чаще становятся способом приёма денежных средств от жертв со стороны мошенников.

А многие неопытные арбитражники в погоне за сделками и объёмами забывают проверять контрагентов на чистоту. В то время, как крупные и опытные команды, наоборот, вводят всё новые и новые правила обмена, дабы исключить возможность попадания в «грязную» сделку.

/ Мы недавно делали пост на тему работы с «чёрным» трафиком. Перед прочтением этого нового поста о мошенничестве через треугольники советуем прочитать материал про чёрный трафик.

// Треугольник же — это очень популярная схема скама, о которой мы вам рассказывали тут — клац-клац (схема номер 7).

🫦 Новый тренд скама на P2P-рынке

Ежесуточные объёмы скама в России исчисляются миллионами рублей, раньше работа скамеров в подавляющем большинстве случаев велась через карты дропов.

Но с учётом развития Р2Р-площадок мошенники поняли, что нет смысла заморачиваться с дропами, можно просто принимать деньги на реквизиты арбитражников и сразу получать USDT, тем самым ещё больше находясь в тени и уменьшая шансы на свою поимку.

Арбитражникам же стоит бороться с попаданием в треугольники и не допускать массового залива «грязных» денег на карту как минимум для того, чтобы избежать каких-либо доп. вопросов со стороны провоохранительных органов.

* При большом количестве заявлений на карту дропа от разных людей могут возбудить уголовное дело, в котором ни вам, ни дропу ничего не будет, так как у вас будет железная доказательная база, что это была обычная сделка и вы не имели ни малейшего понимания, что работаете с «грязью». Но вот на юридические услуги адвоката вам придётся прилично потратиться.

❓ Как вообще не попадать в треугольники?

Время от времени при активной работе вы будете попадать в треугольники, принимая переводы от 3-х лиц. А не работать с третьими лицами просто нереально ввиду того, что все используют дропов, что абсолютно нормально.

В то же время мы советуем вам как минимум на крупные сделки просить оставлять к платежу какой-то комментарий, например: «возврат долга».

* Подобный комментарий в случае чего, скорее всего, смутит жертву и мошенник не захочет с вами открывать сделку, а выберет другого арбитражника.

** Обращайте также внимание и на показатель скорости перевода. Если у клиента среднее время оплаты более 5-10 минут, это повод задуматься и насторожиться.

Если клиент нажал, что он оплатил, но ещё не произвел оплату, то в целях безопасности советуем запросить, например, фото карты на фоне сделки, чтобы точно убедиться в том, что перевод совершал ваш контрагент и карта под его контролем.

И ещё один важный совет. Никогда не теряйте бдительность и перепроверяйте даже самых проверенных клиентов, которые уже неоднократно совершали с вами обмены.

/ Этот совет вам даём на основе личного опыта, так как часто люди, заходящие в сделку ежедневно, что-то продают в своих проетах или предоставляют какую-то дорогостоящую услугу. И в какой-то момент резко может заскамиться даже ваш самый «большой» постоянник, а вы дальше будете принимать от него переводы, ничего не подозревая.

Также зачастую сами мошенники прогревают неопытных арбитражников, делая десяток нормальных сделок, а далее начинают заливать «грязь», когда арбитражник потерял бдительность.

Не теряйте бдительность даже при работе с самыми проверенными постоянниками!

...
👨‍🎓 Арбитражники, делитесь своим опытом в комментариях касательно попадания в треугольники. Был ли у вас подобный опыт и чем он закончился?

☄️ Райффайзенбанк уходит из России

* Raiffeisen Bank International (RBI) — это одна из крупнейших австрийских банковских групп, кооперативный банк. Помимо Австрии ведёт работу ещё в 14 странах Центральной и Восточной Европы, обслуживая 17.2 миллиона клиентов.

** В России также есть дочерняя компания RBI — Райффайзенбанк, являющийся одним из ключевых и важных банков РФ как для арбитражников, так и для обычных пользователей.

Об уходе Райффайзенбанка с Российского рынка заявил глава Raiffeisen Bank International (RBI) Йохан Штробль. Он также заявил, что вся группа RBI сейчас находится в сложном положении из-за экономической ситуации в России, Европе, санкций, внутреннего банковского регулирования России и так далее.

Пока банк будет искать, кому продать бизнес в России, или выводить его из периметра группы, международная группа RBI будет сокращать деловую активность в России.

❓ Насколько важен Райфф?

• Райффайзенбанк является одним из ключевых банков для работы в международном арбитраже (активно используется для отправки SWIFT-переводов).

• Также последнее время Райфф всё чаще стал использоваться клиентами на Р2Р-рынках при обмене криптовалюты, то есть использоваться для обычной P2P-торговли. Ликвидность сильно выросла, и этот банк можно смело назвать ТОП-3 (после Сбербанка и Тинькофф) по размеру ликвидности среди всех РФ банков.

• Уход этого банка в первую очередь почувствуют те, кто работает в международном арбитраже. Классический арбитраж пострадает меньше либо вовсе не пострадает. Просто вместо Райффайзенбанка будут пользоваться аналогами. То есть ликвидность, которая была на Райффе, перераспределится между другими банками.

👀 Что будет после ухода и уйдёт ли вообще?

* Важно понимать, что при уходе RBI активы Райффайзенбанка будут проданы российским инвесторам. Что в таком случае будет с банком и как воспримут это клиенты, пока вообще не понятно.

Нам остаётся лишь ожидать развития событий. И в любом случае вне зависимости от принятого решения руководством компании весь процесс продажи, передачи активов займёт немало времени, так что активного развития событий не ожидается.

Да, для большинства клиентов этот банк уже «умер» для отправки SWIFT-переводов, даже несмотря на то, что сам банк ещё продолжает свою работу в штатном режиме.

Исходящие переводы в долларах США в другие банки смогут осуществлять только клиенты с пакетами услуг «Премиальный» или «Премиальный 5», подключенными до 28 февраля 2023 года включительно, а также клиенты Friedrich Wilhelm Raiffeisen.

Переводы в других валютах по-прежнему доступны всем клиентам с учётом установленных лимитов.

🔠
Уйдёт ли всё-таки Райфф? Ведь более 50% чистой прибыли RBI приносила именно дочерняя компания Райффайзенбанк.