«И пусть в моих поступках не было логики» // Санкции Канады от 17 июня. Часть 1
Главный вопрос прошедшего дня и этого утра – а что такое курят в канадском 🇨🇦 МИД? По-другому нельзя назвать их новый пакет, и почему именно сейчас, и главное за что, в их список попал … Анатолий Чубайс с ещё рядом лиц ельцинской эпохи.
Канада принимает у себя G7. Рассчитывали под это выкатить всем блоком мощные антироссийские санкции. Но геополитическая ситуация несколько поменялась. Из-за конфликта на Ближнем востоке 🇺🇦 Украина далеко ушла с первого плана повестки. 🇺🇸 Дональд Трамп досрочно покинул форум и высказался о нежелании вводить новые санкции против России, а заодно и разогнал межведомственную группу по оказанию давления на Россию.
Не считая 🇬🇧 британских "недосанкций", пришлось Канаде исполнять в одиночку. Включила она в свой список, к кому применяются специальные экономические меры (да, в Канаде, как и в 🇷🇺 РФ, официально нет санкций, есть СЭМ): 77 физических лиц, 39 юридических лиц, 201 ⛴ морское судно, а также ввела торговые запреты и ограничения в отношении почти 1000 номенклатур товаров и сопутствующих услуг.
Ниже мы разберём пакет подробнее.
Ну а если вы не хотите мириться с включением вашего имени в санкционный список обращайтесь – успешный опыт оспаривания канадских санкций у нас есть 😎
#СЭМ #комплаенс
Главный вопрос прошедшего дня и этого утра – а что такое курят в канадском 🇨🇦 МИД? По-другому нельзя назвать их новый пакет, и почему именно сейчас, и главное за что, в их список попал … Анатолий Чубайс с ещё рядом лиц ельцинской эпохи.
Канада принимает у себя G7. Рассчитывали под это выкатить всем блоком мощные антироссийские санкции. Но геополитическая ситуация несколько поменялась. Из-за конфликта на Ближнем востоке 🇺🇦 Украина далеко ушла с первого плана повестки. 🇺🇸 Дональд Трамп досрочно покинул форум и высказался о нежелании вводить новые санкции против России, а заодно и разогнал межведомственную группу по оказанию давления на Россию.
Не считая 🇬🇧 британских "недосанкций", пришлось Канаде исполнять в одиночку. Включила она в свой список, к кому применяются специальные экономические меры (да, в Канаде, как и в 🇷🇺 РФ, официально нет санкций, есть СЭМ): 77 физических лиц, 39 юридических лиц, 201 ⛴ морское судно, а также ввела торговые запреты и ограничения в отношении почти 1000 номенклатур товаров и сопутствующих услуг.
Ниже мы разберём пакет подробнее.
Ну а если вы не хотите мириться с включением вашего имени в санкционный список обращайтесь – успешный опыт оспаривания канадских санкций у нас есть 😎
#СЭМ #комплаенс
🔥8🤣7❤3👏1
Ладно, закрываем мы эти «дни 🇨🇦 Канады в Макдоналдс на нашем канале».
Такую вот измерительную линейку оценки рисков обхода санкций и отмывания денег разработал главный методолог оценки рисков 🇬🇧 Правительства.
Опубликована она Службой по применению финансовых санкций 18 июня в докладе «Об оценке рисков участников рынка произведений искусства и торговцев люксовыми товарами».
В докладе определены основные угрозы и риски обхода или нарушения режимов санкций в указанных областях, перечислены 🚩 красные флажки, о которых следует знать участникам рынка, а также даны рекомендации как улучшить комплаенс.
Интересны выводы, сделанные на основании этой линейки:
1️⃣ О находящихся в Великобритании дорогостоящих предметах, принадлежащих подсанкционным лицам, весьма вероятно не сообщалось в установленном порядке в OFSI
2️⃣ 🇷🇺 подсанкционные лица и их пособники вероятно использовали или совершали операции с замороженными дорогостоящими предметами в Великобритании в нарушение режима санкций
#комплаенс #AML
Такую вот измерительную линейку оценки рисков обхода санкций и отмывания денег разработал главный методолог оценки рисков 🇬🇧 Правительства.
Опубликована она Службой по применению финансовых санкций 18 июня в докладе «Об оценке рисков участников рынка произведений искусства и торговцев люксовыми товарами».
В докладе определены основные угрозы и риски обхода или нарушения режимов санкций в указанных областях, перечислены 🚩 красные флажки, о которых следует знать участникам рынка, а также даны рекомендации как улучшить комплаенс.
Интересны выводы, сделанные на основании этой линейки:
1️⃣ О находящихся в Великобритании дорогостоящих предметах, принадлежащих подсанкционным лицам, весьма вероятно не сообщалось в установленном порядке в OFSI
2️⃣ 🇷🇺 подсанкционные лица и их пособники вероятно использовали или совершали операции с замороженными дорогостоящими предметами в Великобритании в нарушение режима санкций
#комплаенс #AML
😁4🔥3❤2👌1
"Это сладкое слово "Камчатка" "Сахалин" // OFAC продлевает генеральную лицензию по проекту Сахалин-2
OFAC вновь продлевает генеральную лицензию по 🇷🇺 российской санкционной программе.
Генеральная лицензия №55D разрешает некоторые операции, относящиеся к проекту "Сахалин-2":
1️⃣ услуги по перевозке российской нефти морским транспортом для целей ее импорта в 🇯🇵 Японию
2️⃣ транзакции с участием Газпромбанка и его дочерними компаниями
3️⃣ нефтесервисные услуги (не было в предыдущей генеральной лицензии, так как запрета на нефтесервисные услуги тогда еще не было).
Новая генеральная лицензия действует до 19 декабря 2025.
#санкции #комплаенс
OFAC вновь продлевает генеральную лицензию по 🇷🇺 российской санкционной программе.
Генеральная лицензия №55D разрешает некоторые операции, относящиеся к проекту "Сахалин-2":
1️⃣ услуги по перевозке российской нефти морским транспортом для целей ее импорта в 🇯🇵 Японию
2️⃣ транзакции с участием Газпромбанка и его дочерними компаниями
3️⃣ нефтесервисные услуги (не было в предыдущей генеральной лицензии, так как запрета на нефтесервисные услуги тогда еще не было).
Новая генеральная лицензия действует до 19 декабря 2025.
#санкции #комплаенс
🔥6👍4👏2
⚡️ Юрфирма Steptoe привлечена к ответственности за нарушения режима антироссийских санкций 🇬🇧
🇬🇧 Управление по регулированию деятельности солиситоров Великобритании установило множественные нарушения Регламента 855 о санкциях против России, совершенные Steptoe International (UK) LLP при работе на 2 неназванных 🇷🇺 российских клиентов.
Основанием выступило самораскрытие. Нарушение допустил один конкретный неназванный сотрудник. Юрфирма признала нарушения условий выданных лицензий об оказании юрпомощи 2 подсанкционным лицам и не оспаривала их.
Согласно соглашению об урегулировании дисциплинарной ответственности, Steptoe:
1️⃣ Получила выговор
2️⃣ Компенсирует 600 фунтов за рассмотрение своего дела
Столь мягкий вид ответственности имел место по следующим основаниям:
✅ не было причинено никакого существенного вреда потребителям или третьим лицам. Нарушения были вызваны административной и человеческой ошибкой; являются оконченными и не нанесут серьезного или отложенного ущерба целям 🇬🇧 политики антироссийских санкций
✅ фирма внедрила дополнительные политики для предотвращения повторения нарушений и провела тщательное расследование, чтобы гарантировать выявление всех схожих проблем
✅ благодаря внедренным в фирме дополнительным политикам и запуску сопутствующих процессов, риск повторения ситуации невелик
✅ необходима публичная реакция на правонарушение для поддержания общественного доверия к предоставлению юридических услуг. Привлечение к менее серьезному виду ответственности не уместно при данном нарушении общественных интересов
#ответственность #комплаенс
🇬🇧 Управление по регулированию деятельности солиситоров Великобритании установило множественные нарушения Регламента 855 о санкциях против России, совершенные Steptoe International (UK) LLP при работе на 2 неназванных 🇷🇺 российских клиентов.
Основанием выступило самораскрытие. Нарушение допустил один конкретный неназванный сотрудник. Юрфирма признала нарушения условий выданных лицензий об оказании юрпомощи 2 подсанкционным лицам и не оспаривала их.
Согласно соглашению об урегулировании дисциплинарной ответственности, Steptoe:
1️⃣ Получила выговор
2️⃣ Компенсирует 600 фунтов за рассмотрение своего дела
Столь мягкий вид ответственности имел место по следующим основаниям:
✅ не было причинено никакого существенного вреда потребителям или третьим лицам. Нарушения были вызваны административной и человеческой ошибкой; являются оконченными и не нанесут серьезного или отложенного ущерба целям 🇬🇧 политики антироссийских санкций
✅ фирма внедрила дополнительные политики для предотвращения повторения нарушений и провела тщательное расследование, чтобы гарантировать выявление всех схожих проблем
✅ благодаря внедренным в фирме дополнительным политикам и запуску сопутствующих процессов, риск повторения ситуации невелик
✅ необходима публичная реакция на правонарушение для поддержания общественного доверия к предоставлению юридических услуг. Привлечение к менее серьезному виду ответственности не уместно при данном нарушении общественных интересов
#ответственность #комплаенс
❤7🔥6👍2👏1
🇵🇹 О португальской практике уголовного преследования за нарушение режима антироссийских санкций 🇪🇺
Благодаря практике ⚖️ Лиссабонского апелляционного суда 🇵🇹 стало известно о 3 оспариваниях возбуждения уголовных дел и приостановки операций по счетам за нарушение и обход секторальных антироссийских санкций. Речь идёт о нарушении статьи 5b Регламента 833 о запрете для 🇪🇺 банков принимать из 🇷🇺 России или держать на депозите россиян свыше 100,000 евро.
По всем 3 делам было отказано в закрытии уголовных дел:
1️⃣ дело. Находящаяся в Португалии по «Золотой визе», но в статусе налогового резидента России, чьё имя анонимизировано как YS, в 2022 приняла на свой счёт около 2 млн евро от 2 россиян для покупки им недвижимости. Первый - топ-менеджер ПАО Газпром, а второй - топ-менеджер Газпромбанка.
2️⃣ дело. 2 россиянина в 2022 за 2 итерации каждый перевели в Португалию 6 млн и 4,7 млн евро соответственно в интересах Татьяны Голиковой.
3️⃣ дело. Ещё 2 постоянно проживающих в России супругов обвиняются в приёме переводов на несколько сотен тысяч евро каждый и в отмывании денег в интересах 🇷🇺 третьих лиц. В Португалии на момент совершения вменённых деяний они находились по обычной визе и имели лишь договор аренды недвижимости.
Нынешнее уголовное законодательство 🇵🇹 Португалии предусматривает ответственность за нарушение и обход санкций от 1 до 5 лет тюрьмы. Такая же ответственность предусмотрена и за отмывание денег.
#ответственность #комплаенс #AML
Благодаря практике ⚖️ Лиссабонского апелляционного суда 🇵🇹 стало известно о 3 оспариваниях возбуждения уголовных дел и приостановки операций по счетам за нарушение и обход секторальных антироссийских санкций. Речь идёт о нарушении статьи 5b Регламента 833 о запрете для 🇪🇺 банков принимать из 🇷🇺 России или держать на депозите россиян свыше 100,000 евро.
По всем 3 делам было отказано в закрытии уголовных дел:
1️⃣ дело. Находящаяся в Португалии по «Золотой визе», но в статусе налогового резидента России, чьё имя анонимизировано как YS, в 2022 приняла на свой счёт около 2 млн евро от 2 россиян для покупки им недвижимости. Первый - топ-менеджер ПАО Газпром, а второй - топ-менеджер Газпромбанка.
2️⃣ дело. 2 россиянина в 2022 за 2 итерации каждый перевели в Португалию 6 млн и 4,7 млн евро соответственно в интересах Татьяны Голиковой.
3️⃣ дело. Ещё 2 постоянно проживающих в России супругов обвиняются в приёме переводов на несколько сотен тысяч евро каждый и в отмывании денег в интересах 🇷🇺 третьих лиц. В Португалии на момент совершения вменённых деяний они находились по обычной визе и имели лишь договор аренды недвижимости.
Нынешнее уголовное законодательство 🇵🇹 Португалии предусматривает ответственность за нарушение и обход санкций от 1 до 5 лет тюрьмы. Такая же ответственность предусмотрена и за отмывание денег.
#ответственность #комплаенс #AML
🤯9🔥7👏1🙏1👌1
«Дай списать!» // Украина добавит в свой санкционный список фигурантов списков стран G7
27 июня 🇺🇦 Владимир Зеленский своим указом № 422 утвердил и ввёл в действие решение СНБОУ «О синхронизации санкционного давления Украины, ЕС и других участников Группы семи на РФ и связанных с ней субъектов».
Объясняется шаг необходимостью «создания максимально жестких последствий для РФ, ограничения её военно-промышленного потенциала». Согласно решению:
1️⃣ Кабмин, СБУ и Нацбанк должны обеспечить полную имплементацию в юрисдикции Украины ограничительных мер и санкций, утвержденных международными партнерами
2️⃣ Ограничительные меры (санкции), утвержденные государствами-партнерами, должны быть синхронизированы в юрисдикции Украины путем их представления на рассмотрение и утверждение СНБОУ не позднее 15-го дня после вступления в силу соответствующего решения государства-партнера или объединения государств
3️⃣ Кабмину, СБУ, Службе внешней разведки Украины вместе с Офисом Генерального прокурора обеспечить синхронизацию с 🇪🇺 ЕС, 🇺🇸 США и другими государствами ограничительных мер (санкций), применяемых Украиной против РФ
Это внутренний акт Украины. Каких-либо правовых последствий для указанных международных партнёров из G7 и 🇪🇺 ЕС он не влечёт.
#санкции #комплаенс
27 июня 🇺🇦 Владимир Зеленский своим указом № 422 утвердил и ввёл в действие решение СНБОУ «О синхронизации санкционного давления Украины, ЕС и других участников Группы семи на РФ и связанных с ней субъектов».
Объясняется шаг необходимостью «создания максимально жестких последствий для РФ, ограничения её военно-промышленного потенциала». Согласно решению:
1️⃣ Кабмин, СБУ и Нацбанк должны обеспечить полную имплементацию в юрисдикции Украины ограничительных мер и санкций, утвержденных международными партнерами
2️⃣ Ограничительные меры (санкции), утвержденные государствами-партнерами, должны быть синхронизированы в юрисдикции Украины путем их представления на рассмотрение и утверждение СНБОУ не позднее 15-го дня после вступления в силу соответствующего решения государства-партнера или объединения государств
3️⃣ Кабмину, СБУ, Службе внешней разведки Украины вместе с Офисом Генерального прокурора обеспечить синхронизацию с 🇪🇺 ЕС, 🇺🇸 США и другими государствами ограничительных мер (санкций), применяемых Украиной против РФ
Это внутренний акт Украины. Каких-либо правовых последствий для указанных международных партнёров из G7 и 🇪🇺 ЕС он не влечёт.
#санкции #комплаенс
😁10🔥3❤2👏2
"Я свидетель! А что случилось?" // ⚖️ Высокий суд 🇬🇧 о конфиденциальности документов в санкционно-чувствительном споре
В ⚖️ Высоком суде 🏴 Англии и 🏴 Уэльса слушается дело о получении выплат по 6 шести облигациям, выпущенным группами SocGen и ING в пользу Eurochem NW2 и Eurochem AG – холдинговой компании группы и фактического получателя выплат по ним. Третье лицо – компания Tecnimont приобрела облигации и может быть признана ответственной по встречным гарантиям, если ответчики будут обязаны платить не смотря на действие санкций.
Tecnimont оспорил конфиденциальность 55 документов в материалах дела и потребовал от суда их раскрытия, в особенности протокол допроса Андрея Фокина, Гендиректора ООО «Еврохим». SocGen и ING поддержали ходатайство третьего лица.
👨⚖️ Судья Роберт Брайт пришёл к таким выводам:
✅ документы, относящиеся к разбирательствам, инициированным в ⚖️ Суде ЕС 🇪🇺 супругами Мельниченко об оспаривании санкций, остаются конфиденциальными в силу права ЕС
✅ информация об остатках денежных средств на счетах по состоянию на март 2022 не может по-прежнему считаться конфиденциальной в июне 2025
✅ а вот сами номера счетов могут быть замараны
✅ со стенограммы показаний свидетеля нельзя снимать гриф конфиденциальности если об этом договорились юристы сторон до его допроса. Довод о том, что Tecnimont хочет положиться на показания г-на Фокина в неких связанных разбирательствах не является основанием для их раскрытия - иначе это отвадит свидетелей от участиях в процессах в английских судах
Решение от 26 июня в деле LLC Eurochem North-West-2 & Anor v Societe Generale SA & Ors [2025] EWHC 1614 (Comm) здесь.
#casestudy #комплаенс
В ⚖️ Высоком суде 🏴 Англии и 🏴 Уэльса слушается дело о получении выплат по 6 шести облигациям, выпущенным группами SocGen и ING в пользу Eurochem NW2 и Eurochem AG – холдинговой компании группы и фактического получателя выплат по ним. Третье лицо – компания Tecnimont приобрела облигации и может быть признана ответственной по встречным гарантиям, если ответчики будут обязаны платить не смотря на действие санкций.
Tecnimont оспорил конфиденциальность 55 документов в материалах дела и потребовал от суда их раскрытия, в особенности протокол допроса Андрея Фокина, Гендиректора ООО «Еврохим». SocGen и ING поддержали ходатайство третьего лица.
👨⚖️ Судья Роберт Брайт пришёл к таким выводам:
✅ документы, относящиеся к разбирательствам, инициированным в ⚖️ Суде ЕС 🇪🇺 супругами Мельниченко об оспаривании санкций, остаются конфиденциальными в силу права ЕС
✅ информация об остатках денежных средств на счетах по состоянию на март 2022 не может по-прежнему считаться конфиденциальной в июне 2025
✅ а вот сами номера счетов могут быть замараны
✅ со стенограммы показаний свидетеля нельзя снимать гриф конфиденциальности если об этом договорились юристы сторон до его допроса. Довод о том, что Tecnimont хочет положиться на показания г-на Фокина в неких связанных разбирательствах не является основанием для их раскрытия - иначе это отвадит свидетелей от участиях в процессах в английских судах
Решение от 26 июня в деле LLC Eurochem North-West-2 & Anor v Societe Generale SA & Ors [2025] EWHC 1614 (Comm) здесь.
#casestudy #комплаенс
❤5🔥2👌2
О продлении секторальных антироссийских санкций ЕС 🇪🇺
1 июля вступило в силу Решение Совета ЕС 🇪🇺 № 1320 об очередном продлении до 31 января 2026 секторальных ограничительных мер по Решению 512 и Регламенту 833.
Решение было опубликовано в Официальном журнале ЕС 30 июня.
В прошлом году такое решение принималось 22 июля. В этом году сохранялась интрига повторного применения вето 🇭🇺 Венгрией или 🇸🇰 Словакией как это было в июне по 18-му пакету.
#секторальныесанкции #комплаенс
1 июля вступило в силу Решение Совета ЕС 🇪🇺 № 1320 об очередном продлении до 31 января 2026 секторальных ограничительных мер по Решению 512 и Регламенту 833.
Решение было опубликовано в Официальном журнале ЕС 30 июня.
В прошлом году такое решение принималось 22 июля. В этом году сохранялась интрига повторного применения вето 🇭🇺 Венгрией или 🇸🇰 Словакией как это было в июне по 18-му пакету.
#секторальныесанкции #комплаенс
❤5👍2🤣2👌1
«Хозяйке на заметку» // Условие Ex Works не освобождает продавца из ЕС от ответственности
Согласно 🇪🇺 Регламенту ЕС 833 в редакции 17-го пакета экспортёры должны гарантировать, что определенные ТН ВЭД не окажутся в запрещенных местах назначения, таких как 🇷🇺 Россия или 🇧🇾 Беларусь, независимо от условий договора купли-продажи.
Это обязательство распространяется на всех субъектов, чьим личным законом является право 🇪🇺 ЕС, включая граждан ЕС, компании, учреждённые в ЕС, и иностранные предприятия, работающие в ЕС.
Однако ведомые принципом свободы договора европейские экспортёры часто перекладывают ответственность за транспортировку и риски на покупателя в пункте получения вместе со всеми вытекающими отсюда обязательствами не допускать реэкспорт в запрещённые юрисдикции или санкционным лицам.
🇪🇺 Еврокомиссия на этот счёт 27 мая выпустила информационную памятку: соглашения частного права, включая основанные на Инкотермс, не отменяют обязательства и не исключают ответственность по санкционному праву ЕС.
#экспортныйконтроль #секторальныесанкции #толкование #комплаенс
Согласно 🇪🇺 Регламенту ЕС 833 в редакции 17-го пакета экспортёры должны гарантировать, что определенные ТН ВЭД не окажутся в запрещенных местах назначения, таких как 🇷🇺 Россия или 🇧🇾 Беларусь, независимо от условий договора купли-продажи.
Это обязательство распространяется на всех субъектов, чьим личным законом является право 🇪🇺 ЕС, включая граждан ЕС, компании, учреждённые в ЕС, и иностранные предприятия, работающие в ЕС.
Однако ведомые принципом свободы договора европейские экспортёры часто перекладывают ответственность за транспортировку и риски на покупателя в пункте получения вместе со всеми вытекающими отсюда обязательствами не допускать реэкспорт в запрещённые юрисдикции или санкционным лицам.
🇪🇺 Еврокомиссия на этот счёт 27 мая выпустила информационную памятку: соглашения частного права, включая основанные на Инкотермс, не отменяют обязательства и не исключают ответственность по санкционному праву ЕС.
#экспортныйконтроль #секторальныесанкции #толкование #комплаенс
❤7👌3👏2🙏1
«Patria o muerte» // Второе дело об обходе санкций дошло до суда в Великобритании
1 июля в ⚖️ Вестминстерском магистрате Лондона 🇬🇧 начался суд над 53-летним Михаилом Власовым. У обвиняемого двойное российско-британское гражданство.
Ему предъявлено обвинение по 8 пунктам в нарушении режима санкций Великобритании в отношении ДНР и ЛНР.
По данным 🇬🇧 прокуратуры мужчина, находясь в Великобритании, посредством криптовалюты с апреля 2022 по апрель 2023 перевёл сепаратистам указанных республик около 💷 4000 фунтов стерлингов (5510 долларов США) для покупки оружия и военной техники.
Сам обвиняемый вину не признал.
После уголовного дела Овсянникова это второе дошедшее до суда уголовное дело за обход антироссийских санкций.
#ответственность #комплаенс #AML
1 июля в ⚖️ Вестминстерском магистрате Лондона 🇬🇧 начался суд над 53-летним Михаилом Власовым. У обвиняемого двойное российско-британское гражданство.
Ему предъявлено обвинение по 8 пунктам в нарушении режима санкций Великобритании в отношении ДНР и ЛНР.
По данным 🇬🇧 прокуратуры мужчина, находясь в Великобритании, посредством криптовалюты с апреля 2022 по апрель 2023 перевёл сепаратистам указанных республик около 💷 4000 фунтов стерлингов (5510 долларов США) для покупки оружия и военной техники.
Сам обвиняемый вину не признал.
После уголовного дела Овсянникова это второе дошедшее до суда уголовное дело за обход антироссийских санкций.
#ответственность #комплаенс #AML
👍5❤2🔥1👏1
«Мы просто хотели по-тихому. Не вышло» // 🇫🇷 Новый штраф за обход 🇪🇺 режима санкций
Решением от 19 июня 2025 🇫🇷 регулятор ACPR оштрафовал Banque Delubac на 600 000 💶 евро за многочисленные и системные нарушения в области комплаенса, включая несоблюдение 🇪🇺 санкционного законодательства.
В ходе проверки 🇫🇷 регулятором также были выявлены значительные проблемы в работе системы противодействия легализации (отмыванию) доходов (AML) и финансированию терроризма (CTF).
Согласно решению 🇫🇷 ACPR, банк:
📎 не собирал данные о бенефициарах и директорах примерно у 25% клиентов
📎 не проводил проверку транзакций на сумму менее
1 000 💶 евро, в результате чего тысячи операций проходили без должного контроля на соответствие 🇪🇺 санкционному режиму
📎 закрывал счета по причинам, связанным с AML/CTF, но без надлежащей проверки и без обязательного уведомления об этом 🇫🇷 Управление разведки и противодействия подпольным финансовым схемам (Tracfin)
Несмотря на то, что банк начал внедрять внутреннюю комплаенс-программу, 🇫🇷 ACPR признал нарушения существенными и продолжительными. Регулятор подчеркнул, что банк обязан был обеспечить результат, а не просто наличие формальных процедур.
Размер штрафа был установлен с учетом финансовых убытков банка в 2024 году.
#ответственность #комплаенс #AML #CTF
Решением от 19 июня 2025 🇫🇷 регулятор ACPR оштрафовал Banque Delubac на 600 000 💶 евро за многочисленные и системные нарушения в области комплаенса, включая несоблюдение 🇪🇺 санкционного законодательства.
В ходе проверки 🇫🇷 регулятором также были выявлены значительные проблемы в работе системы противодействия легализации (отмыванию) доходов (AML) и финансированию терроризма (CTF).
Согласно решению 🇫🇷 ACPR, банк:
📎 не собирал данные о бенефициарах и директорах примерно у 25% клиентов
📎 не проводил проверку транзакций на сумму менее
1 000 💶 евро, в результате чего тысячи операций проходили без должного контроля на соответствие 🇪🇺 санкционному режиму
📎 закрывал счета по причинам, связанным с AML/CTF, но без надлежащей проверки и без обязательного уведомления об этом 🇫🇷 Управление разведки и противодействия подпольным финансовым схемам (Tracfin)
Несмотря на то, что банк начал внедрять внутреннюю комплаенс-программу, 🇫🇷 ACPR признал нарушения существенными и продолжительными. Регулятор подчеркнул, что банк обязан был обеспечить результат, а не просто наличие формальных процедур.
Размер штрафа был установлен с учетом финансовых убытков банка в 2024 году.
#ответственность #комплаенс #AML #CTF
👍5❤4😁2🙏1👌1
«И торнадо, и кэш» // 🇺🇸 Апелляция прекратила 2-е дело о санкциях против криптомиксера
Если вы помните, после попадания криптомиксера Tornado Cash под санкции недовольные представители крипто индустрии пошли оспаривать сразу в суды Техаса и Флориды. В обоих делах первая инстанция высказалась в пользу Правительства.
Но затем по техасскому делу апелляция отменила решение, а через 4 месяца OFAC исполнил решение.
Во флоридском деле на решение 👨⚖️ Кента Везерелла от 30.10.2023 была подана апелляция. 19.11.2024 в деле прошли слушания. Но в начале июля обе стороны подали в ⚖️ апелляционный суд по 11-му округу 🇺🇸 совместное заявление о прекращении производства по делу в связи с примирением. 7 июля суд округа:
✅ отменил то решение ⚖️ федерального суда Флориды 🇺🇸, возвратил дело в нижестоящую инстанцию с инструкцией прекратить там производство по этому делу.
Tornado Cash и аналоги теперь могут спать спокойно.
#crypto #casestudy #комплаенс
Если вы помните, после попадания криптомиксера Tornado Cash под санкции недовольные представители крипто индустрии пошли оспаривать сразу в суды Техаса и Флориды. В обоих делах первая инстанция высказалась в пользу Правительства.
Но затем по техасскому делу апелляция отменила решение, а через 4 месяца OFAC исполнил решение.
Во флоридском деле на решение 👨⚖️ Кента Везерелла от 30.10.2023 была подана апелляция. 19.11.2024 в деле прошли слушания. Но в начале июля обе стороны подали в ⚖️ апелляционный суд по 11-му округу 🇺🇸 совместное заявление о прекращении производства по делу в связи с примирением. 7 июля суд округа:
✅ отменил то решение ⚖️ федерального суда Флориды 🇺🇸, возвратил дело в нижестоящую инстанцию с инструкцией прекратить там производство по этому делу.
Tornado Cash и аналоги теперь могут спать спокойно.
#crypto #casestudy #комплаенс
❤7🔥4👌1
«УДОЛИ!!1» // World-Check ответит в английском суде
Киприот Деметрис Иоаннидес как директор 🇨🇾 Meritservus HC Limited попал под санкции 🇬🇧 Великобритании 11.04.2023 за создание оффшоров и управление ими в интересах Романа Абрамовича.
Международная комплаенс база данных World-Check в скором времени добавила эту информацию в профили его дочери Перселлы Иоаннидес и инвестиционной компании 🇨🇾 MeritKapital, 100% владельцем которой она является. Сопровождалось это соответствующим красным флажком «санкции».
От себя World-Check добавил, что попавший под санкции отец «владеет, контролирует MeritKapital или связан ним». На этом основании банки и контрагенты начали считать компанию санкционной, блокировать у себя её активы и отказываться от сотрудничества.
Обращение с требованием удалить несоответствующую действительности информацию к администратору базы данных Refinitiv из группы LSEG на основании 🇪🇺 GDPR и закона 🇬🇧 Великобритании 2018 «О защите данных» ни к чему не привело.
За защитой своих прав и законных интересов Перселла пошла в ⚖️ отделение королевской скамьи Высокого суда 🏴 Англии и 🏴 Уэльса. Дело называется Ioannides v Refinitiv, его номер KB-2025-001425.
Решение станет первым прецедентом в делах на стыке санкционного комплаенса и позиционирования в комплаенс базе данных World-Check.
#косячатвсе #комплаенс #KYC
Киприот Деметрис Иоаннидес как директор 🇨🇾 Meritservus HC Limited попал под санкции 🇬🇧 Великобритании 11.04.2023 за создание оффшоров и управление ими в интересах Романа Абрамовича.
Международная комплаенс база данных World-Check в скором времени добавила эту информацию в профили его дочери Перселлы Иоаннидес и инвестиционной компании 🇨🇾 MeritKapital, 100% владельцем которой она является. Сопровождалось это соответствующим красным флажком «санкции».
От себя World-Check добавил, что попавший под санкции отец «владеет, контролирует MeritKapital или связан ним». На этом основании банки и контрагенты начали считать компанию санкционной, блокировать у себя её активы и отказываться от сотрудничества.
Обращение с требованием удалить несоответствующую действительности информацию к администратору базы данных Refinitiv из группы LSEG на основании 🇪🇺 GDPR и закона 🇬🇧 Великобритании 2018 «О защите данных» ни к чему не привело.
За защитой своих прав и законных интересов Перселла пошла в ⚖️ отделение королевской скамьи Высокого суда 🏴 Англии и 🏴 Уэльса. Дело называется Ioannides v Refinitiv, его номер KB-2025-001425.
Решение станет первым прецедентом в делах на стыке санкционного комплаенса и позиционирования в комплаенс базе данных World-Check.
#косячатвсе #комплаенс #KYC
🔥16❤8👍5🤔2👌1
"С чего начинается Родина" // Разъяснение домициля для целей финансовых санкций
Служба по применению финансовых санкций в ответе № 153 на часто задаваемые вопросы разъяснила понятие «иметь постоянное местопребывания» (domiciled) для целей администрирования финансовых санкций 🇬🇧 Великобритании.
Согласно OFSI, применение термина «домициль» в каждом конкретном случае будет производиться на основании сбалансированного подхода к индивидуальным особенностям каждого случая и с учётом всех имеющихся доказательств.
При установлении наличия тесной связи между организацией и 🇬🇧 Великобританией наибольшее внимание будет уделено:
✅ месту регистрации
✅ учредительным документам организации
Следующие дополнительные факторы также будут приняты во внимание:
1️⃣ место нахождения зарегистрированного офиса организации
2️⃣ контролирующие акционеры или директора
3️⃣ центральные органы управления или контроля
4️⃣ основные виды деятельности
При это ведомство подчёркивает, что домициль дочерней компании не зависит от домициля ее материнской компании.
Под организацией понимаются как коммерческие, так и некоммерческие юридические лица.
#толкование #комплаенс
Служба по применению финансовых санкций в ответе № 153 на часто задаваемые вопросы разъяснила понятие «иметь постоянное местопребывания» (domiciled) для целей администрирования финансовых санкций 🇬🇧 Великобритании.
Согласно OFSI, применение термина «домициль» в каждом конкретном случае будет производиться на основании сбалансированного подхода к индивидуальным особенностям каждого случая и с учётом всех имеющихся доказательств.
При установлении наличия тесной связи между организацией и 🇬🇧 Великобританией наибольшее внимание будет уделено:
✅ месту регистрации
✅ учредительным документам организации
Следующие дополнительные факторы также будут приняты во внимание:
1️⃣ место нахождения зарегистрированного офиса организации
2️⃣ контролирующие акционеры или директора
3️⃣ центральные органы управления или контроля
4️⃣ основные виды деятельности
При это ведомство подчёркивает, что домициль дочерней компании не зависит от домициля ее материнской компании.
Под организацией понимаются как коммерческие, так и некоммерческие юридические лица.
#толкование #комплаенс
❤3👍2👏1👌1
"Шурик, это же не наш метод!?" // Interactive Brokers оштрафован на 11 млн за обход 🇺🇸 санкций
🇺🇸 Управление по контролю за зарубежными активами Минфина США 15 июля заключило с Interactive Brokers LLC (IB) соглашение об урегулировании административной ответственности.
В процессе предоставления брокерских и инвестиционных услуг были выявлены нарушения следующих санкционных программ: 🇮🇷 Иран, 🇨🇺 Куба, 🇸🇾 Сирия, «Крымская» программа.
В рамках обработки сделок с ценными бумагами были допущены нарушения программы о санкциях против 🇨🇳 ВПК Китая, а при обработке соответствующих транзакций – нарушен режим санкций в отношении лиц, заблокированных в рамках санкционных программ по 🇷🇺 России, закону имени Магнитского, 🇻🇪 Венесуэле и 🇸🇾 Сирии.
Также было установлено содействие IB в осуществлении новых инвестиций в 🇷🇺 Российскую Федерацию из 🇺🇸 США, что запрещено указом 14071.
OFAC определило, что нарушения IB не были вопиющими и были добровольно раскрыты. Сумма штрафа составила 💲11.832.136 долларов США.
Документ здесь. Это пятый случай привлечения к административной ответственности после прихода к власти администрации Дональда Трампа.
#комплаенс #ответственность
🇺🇸 Управление по контролю за зарубежными активами Минфина США 15 июля заключило с Interactive Brokers LLC (IB) соглашение об урегулировании административной ответственности.
В процессе предоставления брокерских и инвестиционных услуг были выявлены нарушения следующих санкционных программ: 🇮🇷 Иран, 🇨🇺 Куба, 🇸🇾 Сирия, «Крымская» программа.
В рамках обработки сделок с ценными бумагами были допущены нарушения программы о санкциях против 🇨🇳 ВПК Китая, а при обработке соответствующих транзакций – нарушен режим санкций в отношении лиц, заблокированных в рамках санкционных программ по 🇷🇺 России, закону имени Магнитского, 🇻🇪 Венесуэле и 🇸🇾 Сирии.
Также было установлено содействие IB в осуществлении новых инвестиций в 🇷🇺 Российскую Федерацию из 🇺🇸 США, что запрещено указом 14071.
OFAC определило, что нарушения IB не были вопиющими и были добровольно раскрыты. Сумма штрафа составила 💲11.832.136 долларов США.
Документ здесь. Это пятый случай привлечения к административной ответственности после прихода к власти администрации Дональда Трампа.
#комплаенс #ответственность
👍5🔥5❤1👌1
"Bahama mama" // +1 юрисдикция 🌴 будет исключать из регистра при попадании судна под санкции
🇧🇸 Морское управление Содружества Багамских Островов 14 июля опубликовало предостережение для судовладельцев и операторов морских судов о рисках санкций. В документе отмечено:
✅ если какое-либо морское судно попадёт под санкции 🇺🇸 США, 🇪🇺 ЕС, 🇬🇧 Великобритании или самих 🇧🇸 Багамских Островов, то вероятным результатом будет исключение его из регистра морских судов
✅ владельцам, фрахтователям и операторам перед заходом в 🇷🇺 российские порты рекомендовано провести тщательную проверку для выявления и решения любых потенциальных проблем, связанных с санкциями или другой запрещенной деятельностью
У Багам на сегодняшний день один из крупнейших в мире регистров морских судов.
В прошлом году подобное предостережение выпускала 🇵🇦 Панама, после чего начала снимать свой флаг с попавших под санкции морских судов.
#комплаенс
🇧🇸 Морское управление Содружества Багамских Островов 14 июля опубликовало предостережение для судовладельцев и операторов морских судов о рисках санкций. В документе отмечено:
✅ если какое-либо морское судно попадёт под санкции 🇺🇸 США, 🇪🇺 ЕС, 🇬🇧 Великобритании или самих 🇧🇸 Багамских Островов, то вероятным результатом будет исключение его из регистра морских судов
✅ владельцам, фрахтователям и операторам перед заходом в 🇷🇺 российские порты рекомендовано провести тщательную проверку для выявления и решения любых потенциальных проблем, связанных с санкциями или другой запрещенной деятельностью
У Багам на сегодняшний день один из крупнейших в мире регистров морских судов.
В прошлом году подобное предостережение выпускала 🇵🇦 Панама, после чего начала снимать свой флаг с попавших под санкции морских судов.
#комплаенс
🔥5👌3🙏1
18-й пакет ЕС. Часть 5 – РФПИ
Теперь 🇪🇺 субъектам делового оборота запрещено прямо или косвенно вступать в сделки с самим 🇷🇺 Российским Фондом прямых инвестиций, а также с:
2️⃣ юрлицом, которым владеет или контролирует РФПИ
3️⃣ юрлицами из третьих стран, получившими значительные инвестиции от РФПИ или от подконтрольных юрлиц
4️⃣ юрлицом из третьей страны, замеченным в оказании финансовых услуг или осуществлении инвестиций в пользу РФПИ или подконтрольных ему лиц
5️⃣ любым юрлицом, действующим от имени, по поручению или по указаниям любого из вышеперечисленных лиц
До 31 декабря 2026 установлен переходный период, в рамках которого национальный компетентный орган власти страны-члена 🇪🇺 может разрешить вывод инвестиций или прекращение правоотношений с РФПИ и вышеуказанными лицами.
#комплаенс
Теперь 🇪🇺 субъектам делового оборота запрещено прямо или косвенно вступать в сделки с самим 🇷🇺 Российским Фондом прямых инвестиций, а также с:
2️⃣ юрлицом, которым владеет или контролирует РФПИ
3️⃣ юрлицами из третьих стран, получившими значительные инвестиции от РФПИ или от подконтрольных юрлиц
4️⃣ юрлицом из третьей страны, замеченным в оказании финансовых услуг или осуществлении инвестиций в пользу РФПИ или подконтрольных ему лиц
5️⃣ любым юрлицом, действующим от имени, по поручению или по указаниям любого из вышеперечисленных лиц
До 31 декабря 2026 установлен переходный период, в рамках которого национальный компетентный орган власти страны-члена 🇪🇺 может разрешить вывод инвестиций или прекращение правоотношений с РФПИ и вышеуказанными лицами.
#комплаенс
❤5👍4🔥2🙏2👏1
18-й пакет ЕС. Часть 6 – запрет Северных потоков
Согласно добавленной в Регламент 833 статье 5af с 20 июля всем в 🇪🇺 ЕС запрещено вступать или продолжать любые правоотношения с Северными потоками, в частности по вопросам их достройки, поддержания и управления.
Однако запрет не применяется к сделкам, направленным строго на предотвращение ущерба общественному здоровью и безопасности, обеспечение безопасности морского судоходства, предотвращение экологического ущерба.
Вместе с тем устанавливается разрешительный порядок:
✅ ликвидации и реструктуризации юрлиц, задействованных или связанных с использованием Северных потоков для целей прекращения их использования
✅ получения выплат и компенсаций физическими и юридическими лицами
✅ получения выплат по судебным решениям, инструментам финансирования, страховкам, гарантиям, иным договорам и соглашениям, вступившим в силу до 20 июля этого года
✅ исполнения мировых соглашений, судебных или арбитражных решений
✅ для оказания услуг по управлению газопроводами строго для достижения целей предотвращения наступления экологического ущерба, сохранности фауны для рыбных промыслов и снижения рисков безопасности 🇪🇺
#комплаенс #секторальныесанкции
Согласно добавленной в Регламент 833 статье 5af с 20 июля всем в 🇪🇺 ЕС запрещено вступать или продолжать любые правоотношения с Северными потоками, в частности по вопросам их достройки, поддержания и управления.
Однако запрет не применяется к сделкам, направленным строго на предотвращение ущерба общественному здоровью и безопасности, обеспечение безопасности морского судоходства, предотвращение экологического ущерба.
Вместе с тем устанавливается разрешительный порядок:
✅ ликвидации и реструктуризации юрлиц, задействованных или связанных с использованием Северных потоков для целей прекращения их использования
✅ получения выплат и компенсаций физическими и юридическими лицами
✅ получения выплат по судебным решениям, инструментам финансирования, страховкам, гарантиям, иным договорам и соглашениям, вступившим в силу до 20 июля этого года
✅ исполнения мировых соглашений, судебных или арбитражных решений
✅ для оказания услуг по управлению газопроводами строго для достижения целей предотвращения наступления экологического ущерба, сохранности фауны для рыбных промыслов и снижения рисков безопасности 🇪🇺
#комплаенс #секторальныесанкции
❤5👍3🤔2🔥1👌1
18-й пакет ЕС. Часть 7 – санкции против 22 банков
Вопреки общему заблуждению, 22 банка, включая Т-Банк, ОЗОН банк, Локо-банк, ДОМ.РФ, Яндекс-Банк, Банк Центрокредит, попали не под блокирующие санкции по Регламенту 269, а под секторальные – в Приложение № XIV к Регламенту 833.
Данное Приложение отсылает к статье 5h (‘Transaction ban’), которая запрещает субъектам делового оборота (СДО) 🇪🇺 стран-членов ЕС прямо или косвенно вступать или продолжать правоотношения с фигурантами списка, а также с лицами, в коих фигурант владеет 50% или более.
Также статья запрещает СДО оказывать фигурантам услуги передачи финансовых сообщений. То есть это означает отключение от SWIFT.
В отличие от Приложения к Регламенту 269 – активы не блокируются, а правило контроля не действует.
Но введено исключение для проекта 🇭🇺 венгерской атомной станции Пакш II, а также для сделок и операций, осуществлённых гражданами 🇪🇺 ЕС, которые одновременно являются резидентами 🇷🇺 РФ и были таковыми на 24.02.2022.
Регуляторы стран-членов вправе разрешить:
📌 сделки с банком «Зенит» или исходящие от него операции если таковые касаются: CN 3402 90 (Прочие моющие средства и чистящие средства)
📌 исполнение договоров, заключенных до 01.012025, до 01.01.2028 или до даты истечения срока их действия, в зависимости от того, что наступит раньше
#секторальныесанкции #комплаенс
Вопреки общему заблуждению, 22 банка, включая Т-Банк, ОЗОН банк, Локо-банк, ДОМ.РФ, Яндекс-Банк, Банк Центрокредит, попали не под блокирующие санкции по Регламенту 269, а под секторальные – в Приложение № XIV к Регламенту 833.
Данное Приложение отсылает к статье 5h (‘Transaction ban’), которая запрещает субъектам делового оборота (СДО) 🇪🇺 стран-членов ЕС прямо или косвенно вступать или продолжать правоотношения с фигурантами списка, а также с лицами, в коих фигурант владеет 50% или более.
Также статья запрещает СДО оказывать фигурантам услуги передачи финансовых сообщений. То есть это означает отключение от SWIFT.
В отличие от Приложения к Регламенту 269 – активы не блокируются, а правило контроля не действует.
Но введено исключение для проекта 🇭🇺 венгерской атомной станции Пакш II, а также для сделок и операций, осуществлённых гражданами 🇪🇺 ЕС, которые одновременно являются резидентами 🇷🇺 РФ и были таковыми на 24.02.2022.
Регуляторы стран-членов вправе разрешить:
📌 сделки с банком «Зенит» или исходящие от него операции если таковые касаются: CN 3402 90 (Прочие моющие средства и чистящие средства)
📌 исполнение договоров, заключенных до 01.012025, до 01.01.2028 или до даты истечения срока их действия, в зависимости от того, что наступит раньше
#секторальныесанкции #комплаенс
❤9🔥3👍2🤔2👏1
"Утром деньги, вечером стулья" // Reibel № 2 в Суде ЕС
Подписчица Яна Смирнова обратила внимание на дело, фактологически схожее с делом Reibel о применении статьи 11 (‘No claims’ Clause) Регламента 833, переданное в ⚖️ Суд ЕС 🇪🇺 в порядке статьи 267 ДФЕС. Назвала она его так же – Reibel 2.
🇷🇸 Сербская посредническая фирма Sprocure LLC с начала 2022 стала периодически заказывать авиадетали у немецкого производителя 🇩🇪 Aero VIM GmbH.
В одно прекрасное утро середины 2023 немцы заподозрили неладное – что Sprocure реэкспортирует их товары в 🇷🇺 Россию в нарушение запретов из Регламента 833. На этом основании они отказались от договора и решили не возвращать аванс.
По подсудности споров сербы обратились в ⚖️ Земельный суд Майнца 🇩🇪. Тот не нашёл в Германском Гражданском уложении применимых норм, поэтому передал 3 вопроса в Суд ЕС:
1️⃣ Применима ли статья 11 к ситуации если покупатель действует в интересах третьего лица из России, не называя его?
2️⃣ Может ли производитель не возвращать аванс если отказ связан с антироссийскими санкциями? И если да – то какая судьба у неотработанного аванса?
3️⃣ Если авансирование произведено в отношении заказа, в котором есть как запрещённые к поставке в РФ товары, так и нет – то аванс должен быть возвращён полностью или только за несанкционные номенклатуры?
Полный текст преюдициального запроса здесь. Дело C-290/25. Называется Aero VIM.
#267_ДФЕС #комплаенс
Подписчица Яна Смирнова обратила внимание на дело, фактологически схожее с делом Reibel о применении статьи 11 (‘No claims’ Clause) Регламента 833, переданное в ⚖️ Суд ЕС 🇪🇺 в порядке статьи 267 ДФЕС. Назвала она его так же – Reibel 2.
🇷🇸 Сербская посредническая фирма Sprocure LLC с начала 2022 стала периодически заказывать авиадетали у немецкого производителя 🇩🇪 Aero VIM GmbH.
В одно прекрасное утро середины 2023 немцы заподозрили неладное – что Sprocure реэкспортирует их товары в 🇷🇺 Россию в нарушение запретов из Регламента 833. На этом основании они отказались от договора и решили не возвращать аванс.
По подсудности споров сербы обратились в ⚖️ Земельный суд Майнца 🇩🇪. Тот не нашёл в Германском Гражданском уложении применимых норм, поэтому передал 3 вопроса в Суд ЕС:
1️⃣ Применима ли статья 11 к ситуации если покупатель действует в интересах третьего лица из России, не называя его?
2️⃣ Может ли производитель не возвращать аванс если отказ связан с антироссийскими санкциями? И если да – то какая судьба у неотработанного аванса?
3️⃣ Если авансирование произведено в отношении заказа, в котором есть как запрещённые к поставке в РФ товары, так и нет – то аванс должен быть возвращён полностью или только за несанкционные номенклатуры?
Полный текст преюдициального запроса здесь. Дело C-290/25. Называется Aero VIM.
#267_ДФЕС #комплаенс
🔥11❤6👍4👏1