Похоже, что страховая компания «Росэнерго», лишившаяся лицензий в конце прошлого года - https://yangx.top/FatCat18/3136 - продолжала продавать ОСАГО уже после этого решения регулятора.

«Времянка» ЦБ выявила отсутствие более 8,6 тыс. бланков ОСАГО по состоянию на конец марта. То есть компашка решила напоследок кинуть несколько тысяч клиентов, поскольку договоры, заключённые после отзыва лицензии, считаются недействительными. @fatcat18

Центробанк поставил под угрозу биометрические данные 160 тысяч вкладчиков

Поспешный и непродуманный запуск Центральным банком Единой биометрической системы создал угрозу для 160 тысяч человек, которые,  поверив ЦБ, зарегистрировались в ней. За создание системы отвечает первый зампред Центробанка Ольга Скоробогатова. И желая как можно скорее отчитаться об успешном проекте, она полностью игнорировала вопросы безопасности.

В результате, только сейчас Ростелеком сообщил о том, что разработал криптографический модуль, который может защитить слепки лица и голоса россиян от утечек, которые позволят подменять биометрические слепки. Это значит, что те 160 тыч вкладчиков коммерческих банков, которые сдали свои биометрические данные, рискуют лишиться не только своих средств, но и своей цифровой идентификации. В самом опасном случае от их имени могут быть совершены различные операции - от оформления кредита до отчуждения принадлежащей им недвижимости.

Эксперты давно предупреждали ЦБ о существующих рисках. "В России осведомлены об уязвимостях биометрических систем и невозможности полного перехода на них в условиях постоянных нарушений информационной безопасности", - говорил директор по развитию бизнеса IT-компании КРОК в коммерческих банках Александр Филиппов. Но Ольга Скоробогатова игнорировала подобного рода предупреждения, в результате чего следует ожидать новой серьезной волны мошенничества с персональными данными россиян. @banksta

Главному редактору FinNews Владимиру Шевченко дали три года общего режима за вымогательство у "Россельхозбанка".

А Тинькофф снова косячит - очередной сбой. В мобильное приложение зайти невозможно, у некоторых вообще все сервисы недоступны и деньги невозможно перевести. Мы уже сбились со счета, какой это сбой. Уважаемый Тинькофф, решите уже свои проблемы.@BlackAudit

⚡️ #бегущаястрока Сотрудника банка ВТБ в Красноярске накрыла УФСБ по региону за продажу персональных данных клиентов. По официальной информации с декабря 2019 по февраль 2021 года манагер слил за определенную плату инфу о 50 клиентах. Теперь ему грозит уголовочка по ч. 3 ст. 183 УК РФ. //Банковская тайна

В Министерстве экономического развития заявили, что в 2020 году экспорт уменьшился на 22%, импорт — на 6%. Сильнее всего пандемия задела топливно-энергетическую, туристическую, транспортную и химическую отрасли. Бизнесы из других отраслей пострадали не меньше.

Вести внешнеэкономическую деятельность в постковидных условиях и в рамках такой статистики — решение смелое. Преодолеть кризис можно и самостоятельно, но лучше пользоваться выгодными финансовыми инструментами в надежном банке. Сбербанк, например, предлагает комплексное решение для бизнеса «ВЭД без границ». С пакетом услуг можно сэкономить на валютном контроле, снизить стоимость операции по переводу денежных средств за рубеж и получить выгодный курс покупки/продажи иностранной валюты.

Решение подходит малому бизнесу, а условия подключения соответствуют нынешней реальности: пакет услуг оформляется онлайн в интернет-банке СберБизнес. @banksta

Росфинмониторинг продолжает закручивать гайки контроля за деньгами россиян. С сегодняшнего дня электронные кошельки Qiwi, WebMoney, PayPal, VK Pay и другие нельзя пополнять анонимно — через платежные терминалы и офисы операторов сотовой связи. Теперь — только с привязанного банковского счета или после идентификации.

Платежные сервисы пытались бороться, но безуспешно. Соответствующие поправки к закону «О национальной платежной системе» были приняты еще летом 2019, но участникам рынка дали 12 месяцев для адаптации бизнес-процессов. А потом еще полгода — у них возникли сложности.

В том числе с тем, чтобы убедить Росфинмониторинг, что сложная идентификация отпугивает в основном простых людей, а не преступников. Больше половины пользователей Рунета регулярно рассчитываются электронными деньгами (данные «Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов»). И во многом именно потому, что это секундное дело — не нужен ворох документов.

ЦБ никак не угомонится – очередной жертвой борьбы с онлайн-казино стали РНКО "РИБ", "Майкопбанк" и "Геобанк".

По величине активов РИБ занимала 355 место в РФ, а Геобанк - 354 – это уже не просто мелкие конторы, Набиулина потихоньку начинает сжирать рыбешек покрупнее.

"Геобанк" и "Майкопбанк" не связаны с игорным бизнесом, но с ними тоже все не так гладко. Первый полностью утратил собственные средства, а также был замешан в мутных сделках с арендой помещений для основной деятельности банка на основании краткосрочных договоров, расходы по которым ещё и несвоевремеено отражалась в бухгалтерском учёте .

Майкопбанк лишился лицензии за намеренное занижение собственных активов ниже уровня уставного капитала. Примечательно, что среди его акционеров был Асланбий Нагоев – уже проходивший по уголовным делам о преднамеренном банкротстве и присвоении чужого имущества. Несколько лет назад ему удалось отмазаться от наказания за обман Майкопбанка на 10,5 млн, видимо, и в этот раз все прошло гладко.

А вот с РИБ все интереснее – их лишили лицензии за мутные операции с онлайн-казино и букмекерами. Знакомый почерк, да? Теперь все делается гораздо аккуратнее – 2 банка убирается за дело и под шумок минусуется 1 "конкурент".

В РНКО "РИБ" назначена временная администрация Банка России пока не подберут "правильного" конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов пока что приостановлены.

Дальше будет только хуже. По нашим данным, это далеко не последние банки и НКО, которые попадут под зачистку ЦБ. Обратим ваше внимание, ни одно онлайн-казино от этих мер пока не пострадало.

Банк России приказом от 02.04.2021 № ОД-534 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у общества с ограниченной ответственностью коммерческий банк «Геобанк» КБ «Геобанк» (ООО) (рег. № 2027, г. Москва, далее — Геобанк). По величине активов кредитная организация занимала 354 место в банковской системе Российской Федерации.

https://www.cbr.ru/press/pr/?file=02042021_083133pr1.htm

Банк России приказом от 02.04.2021 № ОД-536 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного общества «МАЙКОПБАНК» АО «МАЙКОПБАНК» (рег. № 1136, г. Майкоп, далее — МАЙКОПБАНК). По величине активов кредитная организация занимала 321 место в банковской системе Российской Федерации.

https://www.cbr.ru/press/pr/?file=02042021_084220pr2.htm

Банк России приказом от 02.04.2021 № ОД-538 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Общества с ограниченной ответственностью Расчетная небанковская кредитная организация «РИБ» ООО РНКО «РИБ» (рег. № 2749-К, г. Москва, далее — РНКО «РИБ»). По величине активов кредитная организация занимала 355 место в банковской системе Российской Федерации. РНКО «РИБ» не является участником системы страхования вкладов.

https://www.cbr.ru/press/pr/?file=02042021_085141pr3.htm

🎰👥🥊Беспрецедентный отток капитала, достигающий ₽2-3 трлн ежегодно, и потеря Россией финансовой независимости – дело рук ЦБ: попытки Набиуллиной заставить букмекеров платить отчисления в спортивные федерации закончились тем, что компании перенаправили колоссальные денежные потоки в иностранные банки.

Передел рынка в интересах Федерации бокса, руководство которой выступило в качестве бенефициара инициативы, сопровождается запретом обслуживания букмекеров и отзывом лицензий у множества банков и НКО. В итоге банки потеряли комиссии, налоги в казну уменьшились и триллионы рублей, минуя валютные контроли, выводятся из России. Умар Кремлев планировал создать единный центр, контролирующий все денежные потоки отрасли, но в итоге нанес значительный урон всей российской экономике.

И, как ни странно, больше всех от этой истории выиграл предприниматель Павел Врублевский, регулярно получающий взносы от букмекеров, теневых казино и платежных систем.

Так, оказавшийся в открытом доступе скриншот поста, опубликованного и поспешно удаленного телеграм-каналом Врублевского BadBank, – неоспоримое доказательство того, что заблокированный в РФ QIWI все еще обслуживает российские казино, только теперь через американские банки.

Незаконные источники дохода предпринимателя Врублевского – секрет Полишинеля. Публикация детского порно, вылившиеся в 2 года тюремного заключения хакерские атаки на конкурентов, вывод денег за границу через онлайн-казино, публикация сомнительного компромата с целью вымогательства денег – лишь малая часть схематозов бизнесмена.

С начала пандемии доходы россиян рухнули почти на четверть. Граждане готовятся к дальнейшему росту инфляции, не планируют крупных покупок, с недоверием относятся к вакцинации и редко думают о том, чтобы копить деньги, показало исследование Credit Suisse.

Лишь 55% респондентов планируют делать сбережения. По этому показателю Россия занимает последнее место. Кроме того, подавляющее большинство населения (75%) ожидает роста инфляции.

«В целом россияне довольно пессимистичны в отношении перспектив доходов и собираются вести себя на потребительском рынке предельно осторожно…», — говорится в докладе.

В большинстве стран, затронутых исследованием, более 60% респондентов стали закупаться продуктами онлайн. В России такую привычку приобрели только 29% опрошенных, в основном, молодые люди до 29 лет. Также россияне реже остальных тратят деньги в приложениях для стриминга и просмотра коротких видео (35%).

Растет популярность дистанционного образования: 31% респондентов обучаются онлайн, при этом 51% рассказали о планах увеличить количество посещаемых онлайн-курсов. Однако из восьми стран у России уровень желающих учиться по Интернету оказался самым низким.

Также обнаружилось, что 28% опрошенных жителей нашей страны не переживают о своем здоровье в связи с пандемией коронавируса. Менее трети россиян готовы вакцинироваться при наличии доступа к препарату. В октябре 2020 года вакцинам доверяло 40% россиян, к январю их количество снизилось.

Как мошенники зарабатывают на открытии офшорных счетов. В сети частенько сейчас можно встретить рекламу организаций, заявляющих себя в качестве банков и предлагающих открытие счетов. Как правило, счета предлагается открыть в малоизвестной юрисдикции. Конечно, обещается полная конфиденциальность и минимум требований комплекс. Но по факту, большинство таких «обещальщиков» откроют вам субсчет в другой финансовой организации или вообще недоступный для использования.
Как распознать? Проверить сайт регулятора той страны, где находится организация. На сайтах этих органов почти всегда есть раздел, где перечислены все лица, имеющие в их юрисдикции действующие лицензии на оказание финансовых – и, в первую очередь, банковских – услуг.
Если компании в списке нет, то и лицензии у нее нет. Соответственно, полноценный счет вам никто не откроет.
Помимо этого, мошенников можно распознать по отсутствию физического контактного адреса или контактного телефона (либо номер может быть вообще другой страны, а не заявленной).@BlackAudit

Стоимость авиабилетов, купленных в январе - марте, в некоторые города России с вылетом в апреле - июне повысилась на 15-120% по сравнению с 2019 годом, сообщают "Известия", ссылаясь на данные агрегаторов для путешественников Aviasales, "Туту.ру", Кupibilet и OneTwoTrip. При этом больше всего подорожали билеты из Москвы в Набережные Челны, Томск, Нижнекамск и Чебоксары.

Банк ВТБ также собирается присоединиться к банкротству «Открытие Холдинга»

Об этом он сообщил в пятницу на Федресурсе. В сообщении не указана сумма долга головной структуры финансовой группы «Открытие» и бывшего основного акционера банка «Открытие» перед ВТБ.

В собственном сообщении на Федресурсе год назад «Открытие Холдинг» называл ВТБ одним из своих кредиторов, наряду с банком «Траст» и компаниями «РКТ», «Пауэр Ресорсес», «Открытые инвестиции», «Пенсионный капиталъ» и «Кама картон».

Общую сумму своих обязательств «Открытие Холдинг» тогда оценивал в 569 млрд руб. Основной кредитор – «Траст» (450 млрд руб на октябрь 2019 г.).

Дело о банкротстве «Открытие Холдинга» было возбуждено еще в апреле 2020 г. по заявлению самого должника. В настоящее время приняты к рассмотрению требования «Траста» и ФНС России.

Очередную попытку ввести процедуру банкротства арбитражный суд Москвы предпримет в конце апреля.
https://yangx.top/zarbitrazhy/1806

​​Мошенники «Санкт-Петербургская юридическая компания» (spb-juc .ru) рассказывают, что работают с 2008 года, при том, что домену всего 35 дней. Они же врут, что «заключен договор с ЦБ на полный доступ к базе Банковских и Брокерских лицензий, в силу которого мы имеем возможность проверить, законность действий той или иной площадки.», при том, что ЦБ не заключает таких договоров.
«200 обращений ежедневно, 30 млн долларов вернулось нашим клиентам» и море другого вранья.

Мария Шувалова вполне может претендовать на звание самой богатой балерины России. Невероятно, но за 2018 год девушка, которой было тогда всего 20 лет, заработала более двух миллиардов рублей. Это больше, чем зарплаты руководителей «Газпрома» и Сбербанка. Если б еще танцевала хорошо...
https://yangx.top/mincerchannel/278

🛡 Как БыстроБанк и ООО Брокер в автосалонах разводят клиентов на деньги.

Что делать, если ты как банк не можешь конкурировать по процентной ставке с другими участниками рынка, и при этом хочешь избавиться от токсичных просроченных кредитов, декларируя отличные (или приемлемые) показатели перед ЦБ и прочими?

БыстроБанк додумался до решения - соорудить компанию прокладку-помойку ООО Брокер.

Схема простая и неприхотливая. Клиент приходит в автосалон, хочет прикупить авто в кредит. Манагер-продажник заводит заявку, максимально тянет время до позднего вечера и начинает обрабатывает уже ничего не соображающего клиента.

Сначала манагер действует "пряником" и говорит, что ставку по кредиту можно сделать меньше, если оформить кредит с поручительством. И, вот везение, клиенту самому искать поручителя не нужно, потому что есть чудесная компания ООО Брокер, которая за определенную плату им станет.

Если "пряник" не сработал, манагер применяет "кнут": "без поручительства вам банк кредит не выдаст".

Клиент провел весь день в салоне, устал, хочет уже распрощаться и уехать на купленом авто. В общем, он соглашается на "сотрудничество" с ООО Брокер.

Далее оформляется кредит с поручительством, напоминаем, услуга не бесплатная. Стоимость поручительства включается в тело кредита (стоила машина 300 тысяч, кредит выдаётся на 450). Банк, естественно, будет начислять процент на всю сумму. Т.о. реальная ставка увеличивается.

ИТОГ:

1. банк за счет платы поручителю накручивает сумму кредита, формально показывает низкий процент в договоре и рекламе.

2. банк не держит на балансе просроченные кредиты. В случае даже небольшой просрочки банк требует погашения кредита от своего друга псевдо-поручителя Брокера. Брокер "погашает" кредит и затем через суд взыскивает с клиента всю сумму + расходы, либо обращает взыскание на автомобиль.

Естественно, БыстроБанк отрицает, что ООО Брокер является аффилированной структурой. Всем возмущенным навязанной услугой клиентам банк говорит "я не я и корова не моя" и благополучно отправляет разбираться в ОООшку. Однако, если банку пригрозить судом или жалобой в ЦБ и прокуратуру, он быстренько переобувается, решает все вопросы с "несвязанной компанией" Брокер, возвращая клиенту деньги за "поручительство". //Банковская тайна