Пока ЦБ регулирует то, что еще осталось от банковского сектора 🤔 Предлагаю небольшой опрос. Какой сюжет из банковской жизни у Вас вызвал наибольшую улыбку?

2. ЦБ спустя 3 мес обнаружило пропавшие кредитные досье из Промсвязьбанка, однако доступа к ним пока нет // Зампред ЦБ Поздышев – 27
👍👍👍👍👍👍👍 31%

1. Двое таджиков-рабочих зачем-то переносили сервер с одного этажа на другой, неожиданно его уронили и разбили вдребезги // банк – 26
👍👍👍👍👍👍👍 30%

3. 4,5 млрд. рублей были вывезены из банка Возрождение на тележках. – 21
👍👍👍👍👍 24%

7. У красноярского банка «Енисей» за неделю до отзыва лицензии угнали грузовик с документами. – 6
👍👍 7%

5. Концы в воду или почему утонул грузовик Ходорковского // банк Менатеп. – 3
👍 3%

4. Мне нравится тема про тетрадочные вклады и пастухов. – 2
👍 2%

8. Я танкист и шуток не люблю – 2
👍 2%

6. В рухнувшем Межпромбанке «испарилась» вся информация на электронных носителях. Сотрудники по указанию руководства занимались – 1
▫️ 1%

9. Другое
▫️ 0%

👥 88 people voted so far.

Я за вот этот вариант
https://paperpaper.ru/papernews/2015/09/11/paintgold/

​​ФГ «Будущее» Бориса Минца, чей основной актив НПФ «Будущее» лишился части вложений из-за санации банка «ФК Открытие», по итогам 2017 года зафиксировала убыток в размере 15,4 млрд рублей, передает РБК. Это следует из опубликованной отчетности группы за прошлый год. По имеющимся данным,  с вложением в акции лопнувших «ФК Открытие» и СК «Росгосстрах», ФГ "Будущее" понес серьезные потери. На финансовые результаты оказали влияние потери НПФ из-за санации «Открытия» и последовавшая в связи с этим переоценка стоимости пенсионных фондов группы. Сам НПФ закончил год с прибылью 2,1 млрд рублей (против убытка 5,5 млрд рублей за 2016 год), несмотря на отрицательную переоценку финансовых инструментов в размере 21,7 млрд рублей, говорится в отчетности самого фонда.

По итогам года НПФ «Будущее» списал стоимость 4,1% акций «ФК Открытие» в размере 12,5 млрд рублей в связи с санацией банка Фондом консолидации банковского сектора и принятым 30 ноября 2017 года решением ЦБ о снижении капитала санируемого банка до 1 рубля и переоценил портфель акций ВТБ на 8,1 млрд рублей из-за снижения в 2017-м стоимости акций банка на 37% (с 0,07419 до 0,04711 рублей за штуку) на фоне присоединения ВТБ24 к ВТБ, пояснили РБК в пресс-службе ФГ «Будущее». Благодаря процентным доходам, заработанным НПФ на других финансовых активах, его общий инвестиционный убыток составил около 6 млрд рублей.

Депозиты на 12 млрд рублей, зависшие в также санируемом Промсвязьбанке, НПФ «Будущее» учел в графе активов как «прочие размещенные средства и дебиторская задолженность». «Данные требования фонда не являются обесцененными», — отметил аудитор отчетности «БДО Юникон». Сейчас вопрос о возвращении депозитов, размещенных в ПСБ в декабре 2017 года, незадолго до санации банка, служит предметом судебных разбирательств. С наступлением будущих событий нынешние оценки руководства фонда в отношении этих активов могут претерпеть существенные изменения, предупреждают аудиторы.

Правительство выделило из своего резервного фонда 12,2 млрд руб. на поддержку автопроизводителей и предприятий легкой промышленности. Из этой суммы для предоставления скидок по лизингу колесных транспортных средств и компенсации выпадающих доходов российским лизинговым компаниям выделяется 4 млрд руб., что позволит реализовать в текущем году не менее 15 тыс. единиц техники.
@leasinger_kompromat

​​Магомедовым шьют Козлова

Следствие ждет от Френкеля показаний на бывших работодателей

👉‼️ Вас, конечно, сильно удивляет, почему это Труба ничего не пишет про Магомедовых.
👉‼️ Ну, во-первых, мы подробно рассказывали об их проблемах🌪, когда это еще не было модно, в конце января.
👉‼️ А во-вторых, сейчас будет вам инсайд, какого еще нигде не читали. 👇
👉‼️ В ближайшее время🔜 будет возобновлено приостановленное уголовное дело в отношении неустановленных лиц, заказавших убийство зампреда ЦБ Козлова еще в 2006 году.
👉‼️ По делу был арестован и осужден финансист Френкель (на фото👇), которой отбывает 19-летний срок в колонии в поселке Лабытнанги.
👉‼️ По версии следствия🔎, предправления банка «Диамант» опасался административного давления на банк со стороны Козлова, поэтому принял решение организовать то преступление.
👉‼️ Еще тогда🔙, знающие люди возмущались: что за чушь, какое дело вообще может быть наемному менеджеру до судьбы банка, где он работает?
👉‼️ Зато опасаться Козлова могли владельцы банка «Диамант⛺️», мало кому известные тогда дагестанские бизнесмены средней руки Магомедовы.
👉‼️ Удивительно, но следствие тогда даже не отрабатывало всерьез версию 💭 об их причастности к преступлению.
👉‼️ Что ж, отработает сейчас. 🚔
👉‼️ Если, конечно, Магомедовы не примут правила игры и не вернут в Россию выведенные 👣 ими на оффшоры деньги.
👉 О других претензиях силовиков к братьям расскажем в следующих публикациях. Не переключайте канал! 👇
@trubapodneglonnoy

Отправлено в суд дело о хищениях в «Плато-банке»
В Екатеринбурге в суд направлено уголовное дело в отношении владельца «Плато-банка» Андрея Лазарева.
По версии следствия, Андрей Лазарев, который был также председателем наблюдательного совета банка, с июля 2012 года по май 2015 руководил организованной преступной группой, в состав которой входили исполняющая обязанности председателя правления банка Елена Ярославцева, начальник службы внутреннего аудита Валентина Викулова и другие сотрудники.

За три года руководители структуры выдали подконтрольным фирмам кредиты на общую сумму более 1,2 млрд рублей.

Подробнее читайте здесь: http://pravdaurfo.ru/news/163624-zamgenprokurora-ponomarev-otpravil-v-sud-delo-o

"Липовые" блокировки

Некоторое время назад на теневом рынке появилась "услуга" по блокировке счетов юридических лиц.

Стоимость варьировалась от 50 тысяч рублей и до ... (ограничивалась лишь жадностью "исполнителя" или посредника).

Обычно эту услугу позиционировали как крайнее средство сберечь деньги, которые пытаются украсть, либо как способ насолить конкуренту.

Со слов продавца "услуги", выставлять блок должны сотрудники РосФинМониторинга либо ДБН ЦБ.

На самом деле продавец поступал проще. Получал данные директора компании, звонил на горячую линию банка, авторизовывался по данным директора и сообщал, что у него пытаются украсть деньги и просил заблокировать счёт.

Иногда после такого звонка банк действительно блокировал счёт, а иногда сотрудники банка перезванивали настоящему директору и понимали что это "шутка".
@bablishko2018

💣Banking news
#банки

🔻RAEX понизил рейтинг банка Снежинский (Челябинск) с ruBBB до ruBB+, прогноз остался на уровне стабильный.
причина: узкое географическое присутствие, ухудшение качества активов (доля ссуд III-V категорий качества выросла с 31% до 44%, доля пролонгированных ссуд 13%, умеренно высокая доля просрочки кредитов ИП и юр. лиц 13%
🔸2 апреля ЦБ завершил внеплановую проверку в Московском филиале банка Эльбин (Дагестан). Ранее 14 марта была проведена внеплановая проверка в Северо-Осетинском филиале банка
Банк связывают задержаниями членов правительства Дагестана и коррупционной схемой при госзакупках.
🔸В пятницу 30 марта Липецккомбанк купил у банка Зенит облигации Роснефти и Газпромбанка на сумму около 1 млрд руб, а уже в понедельник 2 апреля прошла обратная сделка по продаже Липецккомбанком этих же активов банку Зенит. Оба банка входят в одну банковскую группу - Зенит
По сути это операция очень похоже на сделку репо
🔸Банк ВТБ начал процесс переоформления активов своей европейской дочерней компании VTB Bank (France). Напомню, в конце 2017 г. ВТБ объединил все свои дочерние банки под единую лицензию нового банка VTB Bank (Europe). В связи с реорганизацией VTB Bank (France) была передана VTB Bank (Europe) доля 7,96% в Еврофинанс Моснарбанке
Основной акционер Еврофинанс Моснарбанка - 49,99% правительство Венесуэлы, а также Газпромбанк 25% и банк ВТБ ~25% (в том числе и через ВТБ Франция)
🔹RAEX впервые присвоил рейтинг Райффайзенбанку на уровне ruAAA, прогноз стабильный.
🔹Тинькофф банк и банк Российский Капитал (АИЖК, Дом.рф) подали ходатайство в ФАС об одобрении соглашения о совместной деятельности. Планируется создание совместной компании.
Пресс-служба Тинькофф: "Платформа предполагает привлечение ипотечных клиентов через интернет с использованием технологий Тинькофф-банка, построение системы автоматического одобрения ипотечных заявок по стандартам "Дом.РФ", подписание кредитных документов и выдачу ипотечных кредитов, онлайн-регистрацию сделок в Росреестре и онлайн-выдачу ипотеки банка, акционером которого является "Дом.РФ"
Пожалуй, Тинькофф банк - это одна из немногих компаний, о которой я могу сказать, что если они берутся за какой-то проект - то это будет технологическая "бомба"

@MarketOverview

💥 Зять совладельца Альфа Групп Германа Хана, голландский юрист Алекс Ван дер Цваан, отправится в тюрьму на 30 дней за то, что врал ФБР в рамках расследования о вмешательстве России в выборы. Он также выплатит 20 тысяч долларов штрафа. Цваан работал в команде Манафорта, бывшего главы избирательного штаба Трампа, и приложил руку к докладу о том, какой Янукович справедливый правитель, и как он круто сделал, что засадил Тимошенко в тюрьму.

Основатель «Вкусвилла» Андрей Кривенко создал платформу по розничной доставке продуктов с минимальным сроком годности «Тилси». Об этом пишет «Коммерсантъ».

Сеть «Перекрёсток», которая стала одним из первых партнёров платформы, запустит пилотный проект по продаже молочных продуктов весной-летом 2018 года. Участвовать в проекте будет собственная торговая марка сети — «Маркет.Зелёная линия», куда войдут около 200 позиций.

Если проект ритейлера окажется успешным, его распространят на все магазины сети в Москве, а затем и на другие магазины, принадлежащие X5 Retail Group — «Пятерочку» и «Карусель».

По словам представителя «Вкусвилла» Марины Пурим, Кривенко запустил «Тилси» вместе с партнёрами из фонда «Тилтех капитал». Кривенко рассказал, что идея создания «Тилси» пришла ещё в 2012 году.

С отказом от долевого строительства цены вырастут, а для мелких и средних застройщиков настанут непростые времена
https://goo.gl/ukcrHE
#Отменадолевогостроительства #Проектноефинансирование #Мнениелидеров #Стройка #Долевоестроительство #Недвижимость

Грубая работа ВТБ на международных рынках, осложненная личным интересом менеджмента, ставит под удар всю группу банка, а в конечном итоге, и экономическую безопасность России. В Британии рассматривают введение новых ограничений деятельности дочек российских госбанков, в том числе закрытие лазеек в секторальных санкциях.

Позиция ВТБ состоит в том, что банк стал заложником геополитики, а также сложных отношений России и Британии, особенно обострившихся после отравления Скрипаля. Эта аргументация вряд ли способна выдержать серьезную критику. В отличие от европейских дочек других госбанков, работающих не в пример аккуратнее, ВТБ вел дела как слон в посудной лавке. Вспомним все «успешные» кейсы ВТБ последних лет.

Примечательна организация банками ВТБ Капитал и Credit Suisse выпуска облигаций Мозамбиком, привлекшая внимание в 2016 году Минюста США, ФБР и MI6. [https://yangx.top/mislinemisli/1958] Их расследование продолжается. ВТБ Капитал и Credit Suisse обвиняют в участии в коррупционных схемах вместе с правительством Мозамбика на фоне невозврата целевых кредитов этих банков на сотни миллионов долларов. Выпуск облигаций был призван скрыть проблему с растратой и разделить финансовое бремя с ничего не подозревающими инвесторами. При этом именно выпуск облигаций и грубейшие нарушения требований о раскрытии привлекли внимание регуляторов и правоохранителей.

Рейдерский захват болгарского оператора Vivacom в 2016 году, в результате которого ВТБ Капитал и его топ-менеджмент взяли под контроль актив на деньги российского ВТБ. Дело по иску мажоритарного акционера находится на рассмотрении в Высоком суде Лондона, который недавно дал «зеленый свет» на его рассмотрение по существу. [https://yangx.top/mislinemisli/2468] Сделка кажется, наконец, привлекла интерес и в России: МВД, Счетная палата и ЦБ получили депутатские запросы от «Единой России».

Ну и, пожалуй, самый эпичный провал с участием ВТБ Капитала – IPO группы Олега Дерипаски En+. Дерипаска сам, конечно, привлек к себе немало внимания. Однако именно примитивные действия ВТБ послужили причиной расследования со стороны регуляторов и MI6. Средства от IPO напрямую пошли на погашение кредита ВТБ, и британцами это было воспринято как попытку обойти санкции, запрещающие западным инвесторам финансировать российские госбанки.

ВТБ мог бы использовать дыры в европейском законодательстве для обхода санкций еще долгое время, но алчность топ-менеджмента не позволяет искусно лавировать в интересах банка. Растущая «коллекция» скандалов рискует похоронить важный стратегический канал привлечения капитала. При этом пострадает не один только ВТБ. Кейс ВТБ/En+ породил риск, что теперь многие российские частные и государственные компании, даже не будучи сами санкционными, могут столкнуться с невозможностью привлечения западного финансирования. Эти компании часто в той или иной форме имеют кредиты от российских санкционных госбанков. Их обращение к западному финансированию может, особенно теперь, расцениваться как попытку обойти санкции с целью финансирования госбанков.

Всплеск роста зарплат в России, связанный с повышением оплаты труда бюджетников, к лету исчерпает себя, сообщили в Альфа-банке. Положительная динамика сохранится, но станет более медленной.

Акционер лопнувшего банка «БФГ-Кредит» Тамара Хорошилова признана банкротом. Чеченский суд поверил, что она должна $517 млн собственному мужу, экс-главе государственной «Московской объединенной энергетической компании» Александру Ремезову. Теперь Хорошилова может не отдавать похищенные из банка 3 млрд рублей и заем $60 млн семьи совладельца БФГ Юрия Глоцера — брата мафиози, основателя стрип-клуба «Доллс» Иосифа Глоцера (застрелен в 1997 году)

Банк России считает Amazon, Alipay и Alibaba конкурентами традиционных банков. Об этом заявила первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова.

В этой связи регулятор определил несколько задач, которые должны быть реализованы в 2018-2020 гг. В частности,
⁃ внедрение электронного документооборота,
⁃ расширение доступа финансовых организаций к государственным информационным ресурсам,
⁃ создание для участников рынка инфраструктуры удаленной идентификации,
⁃ «быстрых» платежей, платформ на основе технологии блокчейн,
⁃ регулятивной площадки ЦБ для пилотирования новых технологий на финансовом рынке,
⁃ а также развитие ФинЦЕРТ ЦБ. @proimport

Кредиты малому и среднему бизнесу показали первый год роста после 3 лет падения.Средневзвешенная ставка по долгосрочным займам в этом секторе за год снизилась с 14,2 до 10,9%

‼️60% - столько своих средств фонды капремонта тратят на капремонт. Остальные средства просто прогоняются по счетам коммерческих банков, генерируя прибыль только для чиновников.

Но это среднее значение. Самое «веселое» в Нижнем Новгороде творится: там даже 20% фонда не израсходовано. И это официальные данные.

А губернатора Глеба Никитина такая ситуация вообще как-то особо не беспокоит...👎
https://yangx.top/olen_nn/463

​​ФГ «Будущее» Бориса Минца, чей основной актив НПФ «Будущее» лишился части вложений из-за санации банка «ФК Открытие», по итогам 2017 года зафиксировала убыток в размере 15,4 млрд рублей, передает РБК. Это следует из опубликованной отчетности группы за прошлый год. По имеющимся данным,  с вложением в акции лопнувших «ФК Открытие» и СК «Росгосстрах», ФГ "Будущее" понес серьезные потери. На финансовые результаты оказали влияние потери НПФ из-за санации «Открытия» и последовавшая в связи с этим переоценка стоимости пенсионных фондов группы. Сам НПФ закончил год с прибылью 2,1 млрд рублей (против убытка 5,5 млрд рублей за 2016 год), несмотря на отрицательную переоценку финансовых инструментов в размере 21,7 млрд рублей, говорится в отчетности самого фонда.

По итогам года НПФ «Будущее» списал стоимость 4,1% акций «ФК Открытие» в размере 12,5 млрд рублей в связи с санацией банка Фондом консолидации банковского сектора и принятым 30 ноября 2017 года решением ЦБ о снижении капитала санируемого банка до 1 рубля и переоценил портфель акций ВТБ на 8,1 млрд рублей из-за снижения в 2017-м стоимости акций банка на 37% (с 0,07419 до 0,04711 рублей за штуку) на фоне присоединения ВТБ24 к ВТБ, пояснили РБК в пресс-службе ФГ «Будущее». Благодаря процентным доходам, заработанным НПФ на других финансовых активах, его общий инвестиционный убыток составил около 6 млрд рублей.

Депозиты на 12 млрд рублей, зависшие в также санируемом Промсвязьбанке, НПФ «Будущее» учел в графе активов как «прочие размещенные средства и дебиторская задолженность». «Данные требования фонда не являются обесцененными», — отметил аудитор отчетности «БДО Юникон». Сейчас вопрос о возвращении депозитов, размещенных в ПСБ в декабре 2017 года, незадолго до санации банка, служит предметом судебных разбирательств. С наступлением будущих событий нынешние оценки руководства фонда в отношении этих активов могут претерпеть существенные изменения, предупреждают аудиторы.

А тем временем в Чехии задержали бывшего главу банка "Интеркоммерц" Александра Бугаевского. Банкира искали очень долго - в розыск его объявили еще аж в 2016 году. Наши его обвиняют в мошенничестве и выводе за рубеж активов банка - всего порядка 60 миллиардов рублей. Банк тогда лишился лицензии и обанкротился, а сам Бугаевский растворился в мутных водах.

Всплыл он совершенно случайно в Чехии. Человек, замутивший аферу на 60 миллиардов, спалиться может, оказывается, по совершенной глупости. Местные полицейские заподозрили, что у него поддельный паспорт гражданина, проверили и так и оказалось. Теперь Александра ждет долгая и непростая дорога домой.

​​2 года назад завершилось расформирование Федеральной службы по тарифам (ФСТ) – 1 марта 2016 года тарифное ведомство окончательно влилось в систему Федеральной антимонопольной службы (ФАС). Место в объединенной структуре нашлось не всем. Оказалось, впрочем, что некоторые экс-тарифщики готовы «кошмарить» бизнес и вне служебной необходимости.

Среди идейных борцов за всё хорошее против всего плохого особняком стоит фигура Алексея Малоземова. На протяжении шести лет этот человек возглавлял контрольно-ревизионное управление тарифной службы (КРУ ФСТ). В его руках были сконцентрированы немалые полномочия – ведь КРУ было наделено функционалом «карающей десницы» всего ведомства: именно структура Малоземова занималась производством по делам о нарушениях, выносила предписания, следила за тарифной дисциплиной естественных монополий. Кроме того, управление должно было выступать в качестве арбитра в спорах между регулируемыми организациями и региональными властями. Такого специалиста вроде должны были с руками оторвать в ФАС, но несмотря на широкий фронт работ места в объединенном регуляторе ему не нашлось. Говорят, что не прошел проверку на коррупциогенные признаки. Так издание МК.ру от 30.12.14 г. в статье «Энерготарифы как высокоточное оружие» утверждало, что Малоземов через офшоры владеет сетевыми территориальными организациями (СТО) в Москве и МО, в Тверской, Ростовской и Волгоградской областях. То есть он, с одной стороны, курировал регулируемые организации, а с другой владел некоторыми из них. Как писала тогда МК.ру, схема наживы была построена следующим образом: организации СТО необоснованно завышали тариф, включая в него некоммерческие расходы, а руководитель контрольно-ревизионного управления ФСТ прикрывал их перед потребителями, предоставляя официальные разъяснения. Также зарабатывали на вводе новых мощностей: стоимость реализации инвестиционных проектов в регионах многократно завышалась и далее по описанной схеме. "Волгоградэнерго", например, умудрился повысить стоимость работ в десять раз, а управление по региональными тарифам Волгоградской области нисколько против этого не возражало. С такими хвостами можно было бы угодить и в тюрьму, но хотя Малоземова с сотоварищами не взяли в ФАС, применение ему нашли, послав отрабатывать грехи.

В «обнале» подозревают даже честные компании.


ФНС не разыскивают обналичку отдельно. Она интересна контролерам как доказательство, что компания уклоняется от налогов (п. 12 Методических рекомендаций, утв. письмом ФНС от 13.07.2017 № ЕД-4-2/13650@). Контролеры не упустят случая доначислить налоги, если им попадется сделка, которая маскирует обнал. Особенно если из-за таких операций бюджет теряет НДС.
Теперь инспектору не нужно устраивать выездную проверку, чтобы обнаружить обналичку. Сидя у себя в кабинете, он видит отчеты из "АСК НДС". Обновленная программа помогает отследить, где разошлись товарные и денежные потоки.
Подозрительно, когда компания переводит деньги компаниям на спецрежимах, предпринимателям или физлицам. Особенно если на них обрывается цепочка поставок. Это инспекторы увидят в том числе по выпискам со счета. У компании запросят объяснения, а потом могут устроить выездную проверку. На ней налоговики будут доказывать, что к организации вернулись деньги за покупку. Иначе компания в суде отменит доначисления (постановление Арбитражного суда Уральского округа от 01.12.2016 № Ф09-10350/16).
Обналичку не всегда видно через "АСК НДС". Ведь компании могут просто вывести деньги со счета и без махинаций с НДС. Но это найдут только на выездной проверке. А поводом для нее может стать информация из других ведомств.
У инспекторов есть еще один признак. Они узнают обнальную организацию по имени. Когда компанию создают для нескольких операций, как назвать ее, не думают долго. Из-за этого может пострадать и честный бизнес, если решит называться, например, «Орион». С таким наименованием в ЕГРЮЛ найдется около 15 тыс. организаций.
Теперь информация видна по всем регионам без исключения, и можно построить цепочку до конечного покупателя.
Инспекторы ищут схемы, вместе с ФСБ и УЭБ и ПК МВД. @BlackAudit