Банкстеры Транскапиталбанка в суде вели себя как актёр Михаил Ефремов. Их поймали на фальсификации документов для суда. Чтобы не платить по банковской гарантии компании ЦРТ Сервис, требовавшей 700 млн руб по невыполненному договору, банкстеры сфальсифицировали условия гарантии, предоставив суду подделку. В ней они освобождили себя от уплаты денег. По факту фальсификации гарантии было заведено уголовное дело.

Потом ТКБ вовсе отказался от своей гарантии и заявил, что ничего не выдавал. По итогу суд взыскал с ТКБ-Банка больше 860 млн рублей. @banksta

Кипр заблокировал новые санкции ЕС в отношении Беларуси.
Не просто так Лавров сгонял в Кипр

Российский сценарий: от налогового вычета до безусловного базового дохода
⠀
В 2019 году глава ВТБ Андрей Костин уже предлагал отменить НДФЛ для малоимущих семей, но инициатива поддержки тогда так и не нашла. На этой неделе на прошедшем Московском финансовом форуме Костин предложил ввести для малоимущих работающих семей вычет НДФЛ или даже отрицательный налог. Распространить меру предполагается на малоимущие семьи, семьи с большим количеством детей или в принципе с детьми, но исключительно для работающих и с низкими заработными платами, чтобы простимулировать их выход из безработного в стадию работающего.
⠀
Костин сравнил такое стимулирование с выплатами 5 тыс. руб. и 10 тыс. руб. на ребенка, которые производились производились в начале пандемии, но "на более регулярной основе". Предполагается, что подобные меры стимулирования экономики смогли бы вывести на 3-4% роста ВВП в год и помогли бы выполнить задачу поставленную в национальных проектах "улучшить жизнь населения и снизить безработицу".
⠀
Участвовавший в форуме глава Минфина Антон Силуанов заявил, что власти уже увеличили ставку НДФЛ и эти деньги направили на помощь нуждающимся в государственной помощи детям на лекарственное обеспечение в первую очередь, назвав это социально-справедливым проектом.
⠀
Напомню, что в апреле, во время пандемии Костин отметил, что для освобождения малоимущих от НДФЛ сейчас не время, видимо его мнение изменилось после эффекта стимулирующих выплат от государства. Важный момент - если ответственность на оформление налогового вычета возложат на самих налогоплательщиков, то его востребованность будет крайне низкой из-за налогового нигилизма. Именно поэтому его оформление должно лечь на плечи работодателя. Форма выплат в виде отрицательного налога можно считать переходным этапом к "безусловному базовому доходу", хотя для пособий государство "любит" выставлять множество условий . В общем, время освобождения от НДФЛ вероятно так и не настанет. проект уже два года не может найти отклика среди "верхов" и найдет ли - неизвестно. А пока россияне могут только завидовать экспериментам с безусловным базовым доходом во Франции, Финляндии и Канаде.

@MarketOverview

#Верна #ЧёрныйСписок #НамПишут

⚡️⚡️В продолжение информации про страховую компанию #Верну #НамПишут, что там задержки зарплаты с июля и, что у компании уже давно ПВП (План восстановления платёжеспособности).

🔥 На наш взгляд это самый вероятный ближайший кандидат для покидание страхового рынка. Будьте внимательны.

Чудны дела твои, Господи. Компания «Абсолют Страхование» предложила страховку от незаконной блокировки банковского счёта предпринимателя. Смешно тут то, что продукт разработан вместе со Сбербанком и продаваться будет им же. То есть приходит предприниматель в Сбер, чтобы открыть счёт, а ему с порога:
- И страховку купите, а то мы вам счёт заблокируем, замучаетесь пыль глотать. А покупка страховки будет индульгенцией от блокировки счета.
Классная бизнес-модель, свежая разводка страхователей на деньги. @fatcat18

Вновь закрывать экономику Москвы из-за коронавируса не планируется, для этого нет предпосылок, заявил РИА Новости заммэра Ефимов

«Русский стандарт» прекращает учитывать вклады в составе 30 тысяч рублей, которые надо иметь, чтобы карта «Банк в кармане» обслуживалась бесплатно.
Такая сумма теперь должна быть ежедневно на счёте карты и накопительном счёте.
В противном случае банк начинает взимать 139 рублей ежемесячно.

Правительство вернулось к работе по ликвидации ФГУПов. Она должна завершиться к 2025 г,- Ведомости.

❗️🔥У нас 31 000 подписчиков. Всем, кто с нами — спасибо, все, кто не с нами — присоединяйтесь.

Сентябрь — не только начало осени, но и учебного года. Sputnik Ближнее зарубежье в родной телеге — уже давно не первоклашки, но никогда не перестанем учиться у вас, дорогие друзья.

🎓Прибавлять и умножать (подписчиков) нам помогает самый адекватный АДЕКВАТ, инсайдерские КАК-ТО ВОТ ТАК и подкованный Финансовый Караульный. Всегда рады совету от Соловьева, жмем руку старшим товарищам с RT на русском во главе с прекрасной Маргаритой Симоньян, а кругозор расширяем вместе с 360°. Много новостей читаем у Daily Storm, НТВ и немного опасаемся Китайской угрозы.

За безопасность в учебном заведении отвечают Силовики и Товарищ Майор, а если что-то глобальное, то Милитарист и Военный обозреватель, с неба прикрывает Авиадиспетчер. За образовательно-увеселительные мероприятия в ответе Кракен, товарищ Политджойстик и конечно Кремлевская Прачка. В качестве учителей нельзя не упомянуть Ortega, Наилю Аскер-заде и НеСоциальную Сеть.

💼Тексты разные читать мы любим у камрада Армена Гаспаряна, мудрого Семена Багдасарова, крутого Доктора Сосновского и смотрим Натанзона. Восхищаемся прекрасной Тиной Канделаки, уважаем Гоблина и рады учиться у замечательного Евгения Примакова. Вести из самых "горячих" точек нам несут WarGonzo и WarJournal.

Рассудительности нас учит Дмитрий Евстафьев, чуткости — Марина Юденич, решительности — Владимир Корнилов. Как выбирают, расскажет Выборный, все о железной логике — Сергей Михеев, замечать все и вся — Всевидящее око, а честности — Наталья Поклонская.

Чувство юмора "прокачают" Кононенко, талантливый НеВротик, саркастичный Саваничи и питательные Мюсли Лаврова. Отдельные респекты — ребятам с Зубовского,4, РИА Новости, потрясающей Наталье Лосевой и тому самому Дмитрию Киселеву.

🤝Крепко-накрепко дружить сложно с теми, кто скрывается под маской анонимности. Но у нас получается. Например, с Политбулкой, Скриншотом Правды и На видео видно. Часто прислушиваемся к Голосу Мордора, Акитилопу и Теперь живите с этим, ценим мнение России в глобальной политике и Большого трансфера 2024.

Ближайшие коллеги по ближнему зарубежью — Бывшие, а еще Дежурный и Компромат СНГ. Про все, что дальше — Abbas Djuma и Рыбарь. За сложную украинскую повестку в ответе актуальные VESTI, таинственный Шептун, ребята из Украины.ру и разрешенная Запрещенная Украина. Еще читаем Зраду чи Перемогу и Цибулю.

🎩И воспитанными быть. Невежливо будет кого-то забыть и не упомянуть. Всегда с нами коллеги из ДТ и Комментерн live. А где-то рядом — СОНАР-2050, Fuck You Thats Why и Юлия Витязева. С удовольствием читаем Ыыху Москвы, смеемся вместе с Доктор едет, а недавно еще заметили Карнаухова.

Во все уши слушаем Радио Sputnik, языковые проблемы решаем с ИноСМИ, делаем шапочки из газет (но сначала читаем) Комсомольская правда и Взгляд.

Вы все — наши лучшие учителя, но школьные годы уже позади. Цветов мы вам не принесли, да и в класс нас за ручку заводить не нужно.

А главное — подписывайтесь на лучший канал о странах постсоветского пространства @SputnikLive.

Французики из Росбанка начали сокращать персонал и обещанные премии. Обьясняют это тем, что не сокращали в марте-мае во время пандемии. https://yangx.top/banksta/9303

​​#Кипр #ПЛАТО #KLPP #UrbanGroup #Кушнарёвы #мошенники #ЗолотыеПаспорта

⚡️⚡️ Власти Кипра проверят все “золотые паспорта”, выданные в обмен на инвестиции в экономику страны, сообщил представитель правительства страны Кириакос Коусиос. Поводом для проверки стало расследование «Аль-Джазира».

Власти страны обещают проверить все “золотые паспорта”, выданные за последние 18 лет, начиная с 2002 года. “Широкие полномочия для расследования” получит специальная независимая комиссия, созданная под руководством генпрокурора Кипра, сообщил Коусиос.

Источник тут

❓Вы спросите причём тут страхование?
❗️Все просто - вся наша редакция с нетерпение ждёт когда проверка дойдёт до семьи #Кушнарёвых и способах накопления/награбления первоначального капитала, в том числе и денег, которые они потратили на кипрское гражданство. Они уже слили свою российскую компанию #Плато в попытках замести следы, но они уже успели наследить достаточно (мы делали небольшое расследование в прошлом году на данный счёт) и теперь любая внимательная и беспристрастная проверка вскроет много интересного.

🔥 Бегите Таня и Володя, бегите. Хотя лучше сушите сухари 😁

Подписчики из антиотмывочных подразделений банков сообщают о новой фишке проверяющих из ЦБ и дают совет как противостоять.

Ребятам из Банка России видимо стало скучно, и они решили извлечь выгоду из законодательной коллизии того самого 115-ФЗ. Неподготовленные банкиры получают штрафы, но есть методы как дать отпор проверке.

Суть законодательной коллизии.
В соответствии со ст. 7.2 Закона 115-ФЗ банк, при осуществлении платежа без открытия счета, должен в составе расчетного документа сам дописать адрес или ИНН плательщика.

С другой стороны, п. 1.11 ст. 7 того же Закона 115-ФЗ говорит, что банк не должен выяснять адрес и ИНН клиента при переводах без открытия счета, т.е., проводить упрощенную идентификацию, где фиксируется только ФИО, серия и номер паспорта.

В чем претензии ЦБ при проверках.
Они тупо берут реестр переводов без открытия счета и видят, что мало где указан ИНН или адрес плательщика. Далее в акте проверки пишут, что банк в нарушении ст. 7.2 Закона 115-ФЗ не дописал адрес или ИНН плательщика. На выходе получаем неоднократные нарушения Закона 115-ФЗ.
Все же встречали такие формулировки при отзыве лицензий. Вот, что за ними может скрываться. Просто чудовищное нарушение.😳

Как бороться с рьяным желанием проверяющих побольше штрафов содрать с банка на ровном месте.

1⃣ Упорно топить, что в соответствии с п. 1.11 ст. 7 Закона 115-ФЗ банк не должен выяснять при упрощенной идентификации адрес и ИНН клиента. Поэтому и не дописал в платежке данные, потому что их нет у банка на законных основаниях.

2⃣ Ткнуть пальцем в письмо того же Центрального Банка от 2014 года, где они сами пишут, что банк не должен запрашивать данные об адресе и ИНН клиента, а в платеже их указывать только в том случае, если клиент сам их дал по своей инициативе (чего в природе не встречается).
Реквизиты Письма ЦБ - N 12-1-5/2112 от 01.09.2014.

Мы уже осведомлены, что наш канал нет-нет, да почитывают на Неглинной. Ребята, вразумите, пожалуйста, своих проверяющих. Негоже крутить-вертеть закон в своих интересах. Не спортивно это.
@tot115fz

📢Banking news

🔻Вчера в мобильном приложении банка ВТБ произошел технический сбой. По данным downdetector клиенты испытывали проблемы с входом в личный кабинет и формированием выписок примерно с 12 до 15:00. Банк признал наличие сбоя и восстановил работу, в качестве альтернативы ВТБ предлагал перейти на веб-версию интернет-банка.
Это 11й сбой систем банка ВТБ с начала года
🔻9 сентября в работе мобильного приложения банка Тинькофф произошел технический сбой. По данным downdetector клиенты испытывали проблемы с 8 до 11:00.
С начала года в работе систем Тинькофф банка произошло 10 сбоев.
🔸В первом полугодии 2020 Сбербанк сократил выплаты правлению 729,3 млн руб, в 1П2019 сумма выплат была 888,4 млн руб. Сократилась как фиксированная часть (оклады) с 649,8 млн до 550,5 млн руб, так и переменная (премия) - с 232,6 млн до 178,8 млн руб. Официально банк объясняет это "различиями в структуре видов выплат в соответствующих отчетных периодах, а также определенным сокращением размера премиальных выплат, предусмотренным на текущий год". Однако мы думаем, это связано с уходом в ноябре 2019 из правления финансового директора Александра Морозова. Фактически Морозов оставался в правлении до 1 июля 2020, но реально с начала года готовил замену в лице руководителя блока "Финансы" Александры Буриков (она не входит в правление). А в феврале 2020 в Правление Сбербанка вошла Ольга Голодец, экс-заместитель председателя Правительства РФ. Вероятно на оптимизации окладов и премий Голодец и Морозова Сбербанк показал сокращение выплат.
🔹Fitch повысил прогноз по рейтингу Райффайзенбанка с негативного до стабильного, рейтинг был подтвержден на уровне ВВВ
причины: уменьшение давления пандемии, снижения цен на нефть и экономического спада на кредитный профиль банка

@MarketOverview

🎄 "Де-факто 31 декабря для всех уже нерабочий день. И если люди находятся в организации, то начинают уже праздновать. Большинство хозяек уже стараются подготовиться к праздничному столу. А те предприятия, которые работают с непрерывным циклом, будут работать по своему графику. Медицинские учреждения, правоохранительные органы, непрерывные производства - для них всегда были исключения. Всем было бы удобно 31 декабря быть дома и готовиться к празднику"

Уполномоченный по правам человека в РФ Татьяна Москалькова поддержала предложение Минтруда и соцзащиты сделать 31 декабря 2021 года выходным днем

Теперь уже и в Мальте российские миллиардеры не смогут спрятать непосильно нажитые деньги. Россия и Мальта, как сообщили в аппарате федерального правительства, пересмотрят условия конвенции об избежании двойного налогообложения. Все это — ради того, чтобы сделать еще один офшор неудобной юрисдикцией для вывода средств.

❗️Актуализирован список ведущих агрегаторов Телеграма по тематикам: политика, экономика, выборы, авиация, военка, транспорт, Китай, ЧП и ДТП, регионы, Крым, недвижимость, оперативные новости.

Только информация - без "сеток" и вечного "ты пиаришь меня, я тебя".

⚡️ #бегущаястрока В Сбербанке сбой: невозможно зайти в Сбер Онлайн, не работают переводы, не проходят платежи со счета. //Банковская тайна

УБРиР решил нажиться на блокировках счетов предпринимателей

“Уральский банк реконструкции и развития” УБРиР, принадлежащий олигарху Игорю Алтушкину, заблокировал ни много ни мало 30 млн рублей на счете “МТ Урал” челябинского предпринимателя Сергея Богдана, который занимается поставками медоборудования.

Блокировка произошла со ссылкой на “антиотмывочный” 115ФЗ. А дальше события развивались по стандартной схеме: банк запросил документы по сделке, выписки, пояснения. “Я выполнил требования в течение одного дня, далее каждый последующий день появлялись новые вопросы. Мне говорили ,что я делаю все правильно и скоро мне вернут доступ к счету. Но спустя 2 недели банк сообщил,что разрывает договор со мной и“предложил” варианта решения вопроса. Закрыть счет и перевести деньги на другой свой счет ,либо удержать комиссию а в размере 10% от суммы и перевести деньги моему контрагенту. Для меня это было большим сюрпризом, - рассказал Сергей Богдан. - Мне перечислили крупную сумму денег на поставку оборудования, вся схема бизнеса у меня абсолютно легальна, все документы в порядке, но банк почему-то решил что это схема по отмыванию государственных денег, о чем мне и сообщили работники банка”.

Просьбу банка заплатить 3 млн в качестве отступных предприниматель расценил как завуалированное вымогательство, платить он их не стал. “Мы с юристом Татьяной Вотиновой написали жесткую претензию в адрес банка, только после этого финучреждение поменяли свое решение и разблокировало счет”, - добавил бизнесмен.

Впрочем, такая практика у банков нынче - не редкость. За последние годы многие предприниматели жаловались на незаконную блокировку счетов и последующее вымогательство 10-20% от счета за “решение вопроса”.

За хищения в Интеркоммерце арестовали имущество стрелочников

Арбитражный суд Московского округа подтвердил арест имущества трех контролировавших Интеркоммерц лиц. Сумма ареста по заявлению АСВ составила 79,4 млрд рублей.

Столичный арбитраж 25 февраля отклонил заявление АСВ об аресте имущества бывшего председателя правления банка Александра Бугаевского, а также членов правления Надежды Чурляевой, Александра Джгуна и Александра Сотникова. Однако апелляционный суд 25 июня отменил определение первой инстанции, арестовав имущество топов.

При этом в аресте имущества Бугаевского агентству было отказано. Помимо отмазанного топа, в деле не оказалось главного мошенника Ильи Клигмана - конечного бенефициара более полутора десятков разорившихся банков, среди которых Интеркоммерц, Геленджик-Банк, Тайм Банк, Анталбанк, Арксбанк, Инкаробанк, Трансинвестбанк, БайкалБанк и другие.

Клигман сбежал в Германию в 2016 году, когда соседи сбоку начали расследование хищений. К этому времени "черный банкир" вывел из страны более 100 млрд рублей, украденных через кредиты однодневкам и тетрадочные вклады. Сейчас он объявлен в розыск и ему заочно предъявлено обвинение в мошенничестве.

👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy

Очередной способ мошенничества. Звонки поступают с номеров Московского региона. Звонит автоинформатор, сообщает, что по вашей карте пытаются совершить транзакцию (стоит заметить, не всем знакомо это слово). После предлагает нажать одну из клавиш в зависимости от варианта ответа. При этом не называется банк, по карте которого совершается транзакция. Так что просто положите трубку и ваши деньги не пострадают.@BlackAudit

🏗⚙️💸Государство занялось развитием лифтовой отрасли и расчисткой от фирм-мошенников, упорядочиванием правил игры и обновлением технологий, но и на этом пути не обходится без наката со стороны бенефициаров нечистоплотных кампаний.

Посчитаем: лифт отечественного производства в среднем на 9 этажей стоит ₽1 млн, но после монтажа жителям многоэтажки – более ₽2 млн

«Фонды капремонта выбирают подрядчиков для замены лифтов в старых домах по отработанной схеме», – утверждает Разворотнева из «ЖКХ контроль».

По словам эксперта, сейчас в стране сформирована стабильно работающая отрасль монтажников.

Схема лифтовиков действительно отработана. Поэтому приход государства на рынок для упорядочивания вызвала моментальную негативную реакцию. В опасности их сверхдоходный бизнес, где на экономии производственных и кадровых ресурсов, и как следствие низкое качество продукции, – падающие и быстропортящиеся лифты – зарабатываются астрономические суммы.

Картель вставляет палки в колёса ДОМ.РФ в строительстве высокотехнологичного завода. По мнению лифтовиков, «квалификации сотрудников, с качественной системой обучения» не хватит, чтобы прибить их гвоздем к бетону.

В сухом остатке остаётся два варианта:

• оставить скандальную деградирующую отрасль с регулярно падающими лифтами;

• ответственность за отрасль на госуровне - от финансирования до новых технологий, с кого можно будет потом спросить.