#Новости: возвращение акций стоимости, новая стратегия Salesforce и признаки жизни Intel
🔄 В ожидании начала цикла снижения ставок инвесторы активно перекладываются в акции стоимости: в сентябре чистый приток в соответствующие ETF составил $6,9 млрд. Это уже могло бы стать лучшим месяцем в 2024 году.
В то же время фонды акций роста, которые, как правило, в значительной степени ориентированы на бигтехи, потеряли около $13 млрд. Это говорит о том, что рынки уверены в том, что экономика останется сильной благодаря снижению ставок — акции стоимости в большей степени чувствительны к ней, отмечает один из аналитиков.
🌐 На этой неделе на ежегодной конференции Dreamforce производитель ПО Salesforce объявит о поворот в своей стратегии ИИ, показав что ее ИИ-инструменты могут справляться с задачами, например обслуживанием клиентов, без человеческого контроля, пишет Bloomberg.
Это будет отличать предложение Salesforce «от устаревших ассистентов и чат-ботов, которые полагаются на запросы от человека и с трудом справляются со сложными или многоэтапными задачами», говорится в заявлении компании, которая сама недавно предлагала сервисы ИИ-ассистентов для сотрудников. Кроме того, Salesforce изменит способ оплаты программного обеспечения и будет взимать $2 за запрос.
📈 Акции Intel активно растут в последние два: в понедельник они подорожали на 6,8%, вчера — еще на 8%. Стало известно, что компания выделит подразделение по производству чипов Intel Foundry и будет разрабатывать новый ИИ-чип вместе с Amazon Web Services.
Ранее Bloomberg сообщил, что Intel получил федеральные гранты в размере $3 млрд в рамках секретной программы по производству чипов для армии США. Кроме того, компания сообщила о сокращении расходов: она приостановит строительство новых заводов в Польше и Германии на 2 года. Тем не менее, даже несмотря на рост последних дней, акции Intel в минусе на 55% c начала года: в августе компания представила кошмарный отчет, который некоторые аналитики назвали худшим в истории.
🔄 В ожидании начала цикла снижения ставок инвесторы активно перекладываются в акции стоимости: в сентябре чистый приток в соответствующие ETF составил $6,9 млрд. Это уже могло бы стать лучшим месяцем в 2024 году.
В то же время фонды акций роста, которые, как правило, в значительной степени ориентированы на бигтехи, потеряли около $13 млрд. Это говорит о том, что рынки уверены в том, что экономика останется сильной благодаря снижению ставок — акции стоимости в большей степени чувствительны к ней, отмечает один из аналитиков.
🌐 На этой неделе на ежегодной конференции Dreamforce производитель ПО Salesforce объявит о поворот в своей стратегии ИИ, показав что ее ИИ-инструменты могут справляться с задачами, например обслуживанием клиентов, без человеческого контроля, пишет Bloomberg.
Это будет отличать предложение Salesforce «от устаревших ассистентов и чат-ботов, которые полагаются на запросы от человека и с трудом справляются со сложными или многоэтапными задачами», говорится в заявлении компании, которая сама недавно предлагала сервисы ИИ-ассистентов для сотрудников. Кроме того, Salesforce изменит способ оплаты программного обеспечения и будет взимать $2 за запрос.
📈 Акции Intel активно растут в последние два: в понедельник они подорожали на 6,8%, вчера — еще на 8%. Стало известно, что компания выделит подразделение по производству чипов Intel Foundry и будет разрабатывать новый ИИ-чип вместе с Amazon Web Services.
Ранее Bloomberg сообщил, что Intel получил федеральные гранты в размере $3 млрд в рамках секретной программы по производству чипов для армии США. Кроме того, компания сообщила о сокращении расходов: она приостановит строительство новых заводов в Польше и Германии на 2 года. Тем не менее, даже несмотря на рост последних дней, акции Intel в минусе на 55% c начала года: в августе компания представила кошмарный отчет, который некоторые аналитики назвали худшим в истории.
Свифтономика: как «бездетная кошатница» и самая популярная певица современности впечатлила аналитиков
Концерты сейчас чрезвычайно популярны в США, а культовые Coachella и Burning Man привлекают сотни тысяч зрителей и участников, которые тратят миллиарды долларов.
Одна только поп-звезда Тейлор Свифт собрала рекордный $1 млрд в ходе своего последнего тура Eras Tour и так впечатлила аналитиков, что возникло даже целое понятие «Свифтономика».
Среднестатистический фанат Свифт потратил ~$1330, чтобы посетить концерт, включая сами билеты, расходы на транспорт и жилье, а также мерч, а некоторые и вовсе — более $13 тысяч.
Совокупные расходы фанатов в США могут достигать $5 млрд. Американская туристическая ассоциация (USTA) сравнила ее воздействие на экономику с Супербоулом — только проходящим 53 раза подряд в 20 городах.
Интересно, что подавляющее большинство (91%) из примерно 54 тысяч посетителей ее тура готовы потратить эту же сумму, чтобы пережить свой опыт снова.
Также в обиход вошел термин «свифтфляция» («swiftflation»), обозначающий резкий рост расходов на отели, авиабилеты и рестораны, связанный с выступлениями поп-звезды.
Еще несколько рекордов
• в день старта онлайн-продаж в США 15 ноября 2022 года было реализовано свыше 2 млн билетов — рекордное число для любого исполнителя за один день. Повышенный спрос вызвал перебои в работе билетного агрегатора Ticketmaster. Компании даже пришлось извиняться и оправдываться.
• побито несколько рекордов посещаемости на разных площадках в США и за рубежом. В том числе певица дала крупнейший концерт в истории Шотландии (73 тыс. зрителей) и собрала 288 тыс. зрителей за три дня на стадионе Melbourne Cricket Ground в Австралии.
• фильм «Тейлор Свифт: The Eras Tour» попал в Книгу рекордов Гиннесса как самый кассовый концертный фильм в истории (сборы $261,7 млн).
Почему это важно
Феномен Тейлор Свифт оказывает большое влияние на музыкальную индустрию и бенефициаров ее роста. Как растет музыкальная индустрия и как на этом можно заработать, читайте в нашем посте.
#НаХайпе
Концерты сейчас чрезвычайно популярны в США, а культовые Coachella и Burning Man привлекают сотни тысяч зрителей и участников, которые тратят миллиарды долларов.
Одна только поп-звезда Тейлор Свифт собрала рекордный $1 млрд в ходе своего последнего тура Eras Tour и так впечатлила аналитиков, что возникло даже целое понятие «Свифтономика».
Среднестатистический фанат Свифт потратил ~$1330, чтобы посетить концерт, включая сами билеты, расходы на транспорт и жилье, а также мерч, а некоторые и вовсе — более $13 тысяч.
Совокупные расходы фанатов в США могут достигать $5 млрд. Американская туристическая ассоциация (USTA) сравнила ее воздействие на экономику с Супербоулом — только проходящим 53 раза подряд в 20 городах.
Интересно, что подавляющее большинство (91%) из примерно 54 тысяч посетителей ее тура готовы потратить эту же сумму, чтобы пережить свой опыт снова.
Также в обиход вошел термин «свифтфляция» («swiftflation»), обозначающий резкий рост расходов на отели, авиабилеты и рестораны, связанный с выступлениями поп-звезды.
Еще несколько рекордов
• в день старта онлайн-продаж в США 15 ноября 2022 года было реализовано свыше 2 млн билетов — рекордное число для любого исполнителя за один день. Повышенный спрос вызвал перебои в работе билетного агрегатора Ticketmaster. Компании даже пришлось извиняться и оправдываться.
• побито несколько рекордов посещаемости на разных площадках в США и за рубежом. В том числе певица дала крупнейший концерт в истории Шотландии (73 тыс. зрителей) и собрала 288 тыс. зрителей за три дня на стадионе Melbourne Cricket Ground в Австралии.
• фильм «Тейлор Свифт: The Eras Tour» попал в Книгу рекордов Гиннесса как самый кассовый концертный фильм в истории (сборы $261,7 млн).
Почему это важно
Феномен Тейлор Свифт оказывает большое влияние на музыкальную индустрию и бенефициаров ее роста. Как растет музыкальная индустрия и как на этом можно заработать, читайте в нашем посте.
#НаХайпе
#Новости: итоги заседания ФРС
🇺🇸 Все продолжают обсуждать решение ФРС снизить ставку на 50 б. п. В преддверии этого, возможно, исторического решения снижение ставок на один и два шага, по оценкам участников рынка, были равновероятны. При этом только девять из 113 экономистов, опрошенных Bloomberg, прогнозировали снижение на 50 б. п.
Рынок акций сначала обрадовался такому снижению, так как это свидетельствует о решительности ФРС в обеспечение «мягкой посадки», которая стала для аналитиков основным сценарием.
📉 Однако ближе к выступлению Пауэлла рынки снова начали падать. Сокращение ставки сразу на 50 б.п. — разовая акция. «Никто не должен думать, что сегодняшний день определяет новый темп», — заявил глава ФРС Джером Пауэлл на пресс-конференции. Он не считает, что регулятор ждал снижения слишком долго и «отстает от графика».
«Мы были очень терпеливы», — сказал он, и это терпение «окупилось», поскольку удалось достичь устойчивого снижения инфляции. Dot plot ФРС показал ожидания снижения ставок до конца 2024-го еще только на 50 б. п., что оказалось ниже ожиданий. Краткосрочные трежерис по итогам дня остались практически на том же месте.
📊 Резкое снижение ставки Пауэлл назвал «перекалибровкой», которая позволит сохранить экономику и рынок труда сильными. В дальнейшем снижении ставки нет спешки, а денежно-кредитная политика может быть скорректирована с учетом поступающих данных.
ФРС «твердо намерена» вернуть инфляцию к целевому уровню в 2%, говорится пресс-релизе. Миссия по снижению инфляции пока не выполнена, но прогресс «воодушевляет». Один из факторов, который немного тянет назад, — инфляция в жилищном секторе.
🇺🇸 Все продолжают обсуждать решение ФРС снизить ставку на 50 б. п. В преддверии этого, возможно, исторического решения снижение ставок на один и два шага, по оценкам участников рынка, были равновероятны. При этом только девять из 113 экономистов, опрошенных Bloomberg, прогнозировали снижение на 50 б. п.
Рынок акций сначала обрадовался такому снижению, так как это свидетельствует о решительности ФРС в обеспечение «мягкой посадки», которая стала для аналитиков основным сценарием.
📉 Однако ближе к выступлению Пауэлла рынки снова начали падать. Сокращение ставки сразу на 50 б.п. — разовая акция. «Никто не должен думать, что сегодняшний день определяет новый темп», — заявил глава ФРС Джером Пауэлл на пресс-конференции. Он не считает, что регулятор ждал снижения слишком долго и «отстает от графика».
«Мы были очень терпеливы», — сказал он, и это терпение «окупилось», поскольку удалось достичь устойчивого снижения инфляции. Dot plot ФРС показал ожидания снижения ставок до конца 2024-го еще только на 50 б. п., что оказалось ниже ожиданий. Краткосрочные трежерис по итогам дня остались практически на том же месте.
📊 Резкое снижение ставки Пауэлл назвал «перекалибровкой», которая позволит сохранить экономику и рынок труда сильными. В дальнейшем снижении ставки нет спешки, а денежно-кредитная политика может быть скорректирована с учетом поступающих данных.
ФРС «твердо намерена» вернуть инфляцию к целевому уровню в 2%, говорится пресс-релизе. Миссия по снижению инфляции пока не выполнена, но прогресс «воодушевляет». Один из факторов, который немного тянет назад, — инфляция в жилищном секторе.
INVESTO
Расскажите, сколько вам лет?
Независимо от вашего возраста сейчас, эти советы пригодятся всем.
Пять советов по инвестициям и личным финансам для тех, кому за 40
Большинство финансовых советов предназначены для тех, кто только начинает карьеру и кому сейчас 20+ или 30+, или для тех, кто уже приближается к пенсии или уже на нее вышел, отмечает Кристин Бенц, директор отдела личных финансов и планирования пенсии в агентстве Morningstar.
Те, кто находится в середине карьерного пути, должны инвестировать по-другому, пишет Бенц. С одной стороны, люди в возрасте 40+ или 50+ лет обычно получают наибольшие в своей жизни зарплаты. С учетом того, что до пенсии им может оставаться 15–20 лет, а на самой пенсии они могут провести еще 25–30 лет, это значит, что значительная доля их портфеля может приходиться на акции.
С другой стороны, люди в этом возрасте могут столкнуться с серьезными жизненными (и, в свою очередь, финансовыми) неудачами, от которых они никогда полностью не оправятся: ухудшением здоровья, которое ограничит их возможность работать, или увеличением времени отсутствия на работе из-за ухода за стареющими родителями.
Людям, которые находятся в середине карьеры, Бенц дает несколько советов.
Мы выбрали те, которые актуальны для проживающих за пределами Штатов, которые не могут воспользоваться преимуществами различных пенсионных планов.
1. Продолжайте наращивать свой человеческий капитал. Не самый очевидный совет: образование и улучшение навыков занимает время, которое может не окупиться за оставшийся период трудовой карьеры. И тем не менее это необходимо делать. Чтобы оставаться востребованным, нужно по крайней мере следить за технологическими изменениями, которые могут повлиять на текущую профессию.
2. Начните самостоятельно финансово готовиться к пенсии, если еще не начали. Рассчитайте, сколько денег нужно после окончания карьеры. Согласно правилу 4%, находясь на пенсии, можно ежегодно снимать со счета 4% от общих сбережений и не бояться того, что деньги закончатся. Это значит, что общая сумма сбережений должна составлять как минимум 25 желаемых годовых расходов.
Так как люди в середине карьеры обычно зарабатывают больше всего на протяжении своей карьеры, они могут и больше тратить, в том числе на необязательные вещи. Сократите расходы и начните откладывать, советует Бенц. Тем более что в будущем доходы могут упасть.
3. Подумайте над приобретением страховки: по здоровью, трудоспособности, для защиты собственности и др. К примеру, медицинская долгосрочная страховка выйдет дешевле, если покупать ее в более молодом возрасте.
4. Увеличьте подушку безопасности. В то время как молодым людям обычно советуют держать ее в безопасных и ликвидных активах, тем, кто находится в середине карьеры, лучше увеличить ее до уровня зарплаты за год, особенно если вы много зарабатываете. Это связано с тем, что чем больше востребована ваша специальность и чем выше позиция, тем больше времени может уйти на поиск работы.
5. Начните снижать риск портфеля. После того как вы достигнете 50 лет, стоит начать увеличивать долю относительно менее волатильных инструментов, например корпоративных облигаций качественных эмитентов. Тем более что сейчас ставки по ним высоки, отмечает Бенц.
Хотя акции в долгосрочной перспективе приносят более высокий доход, они также обычно падают сильнее. Наличие облигаций в портфеле поможет более спокойно переживать падения.
Пять советов по инвестициям и личным финансам для тех, кому за 40
Большинство финансовых советов предназначены для тех, кто только начинает карьеру и кому сейчас 20+ или 30+, или для тех, кто уже приближается к пенсии или уже на нее вышел, отмечает Кристин Бенц, директор отдела личных финансов и планирования пенсии в агентстве Morningstar.
Те, кто находится в середине карьерного пути, должны инвестировать по-другому, пишет Бенц. С одной стороны, люди в возрасте 40+ или 50+ лет обычно получают наибольшие в своей жизни зарплаты. С учетом того, что до пенсии им может оставаться 15–20 лет, а на самой пенсии они могут провести еще 25–30 лет, это значит, что значительная доля их портфеля может приходиться на акции.
С другой стороны, люди в этом возрасте могут столкнуться с серьезными жизненными (и, в свою очередь, финансовыми) неудачами, от которых они никогда полностью не оправятся: ухудшением здоровья, которое ограничит их возможность работать, или увеличением времени отсутствия на работе из-за ухода за стареющими родителями.
Людям, которые находятся в середине карьеры, Бенц дает несколько советов.
Мы выбрали те, которые актуальны для проживающих за пределами Штатов, которые не могут воспользоваться преимуществами различных пенсионных планов.
1. Продолжайте наращивать свой человеческий капитал. Не самый очевидный совет: образование и улучшение навыков занимает время, которое может не окупиться за оставшийся период трудовой карьеры. И тем не менее это необходимо делать. Чтобы оставаться востребованным, нужно по крайней мере следить за технологическими изменениями, которые могут повлиять на текущую профессию.
2. Начните самостоятельно финансово готовиться к пенсии, если еще не начали. Рассчитайте, сколько денег нужно после окончания карьеры. Согласно правилу 4%, находясь на пенсии, можно ежегодно снимать со счета 4% от общих сбережений и не бояться того, что деньги закончатся. Это значит, что общая сумма сбережений должна составлять как минимум 25 желаемых годовых расходов.
Так как люди в середине карьеры обычно зарабатывают больше всего на протяжении своей карьеры, они могут и больше тратить, в том числе на необязательные вещи. Сократите расходы и начните откладывать, советует Бенц. Тем более что в будущем доходы могут упасть.
3. Подумайте над приобретением страховки: по здоровью, трудоспособности, для защиты собственности и др. К примеру, медицинская долгосрочная страховка выйдет дешевле, если покупать ее в более молодом возрасте.
4. Увеличьте подушку безопасности. В то время как молодым людям обычно советуют держать ее в безопасных и ликвидных активах, тем, кто находится в середине карьеры, лучше увеличить ее до уровня зарплаты за год, особенно если вы много зарабатываете. Это связано с тем, что чем больше востребована ваша специальность и чем выше позиция, тем больше времени может уйти на поиск работы.
5. Начните снижать риск портфеля. После того как вы достигнете 50 лет, стоит начать увеличивать долю относительно менее волатильных инструментов, например корпоративных облигаций качественных эмитентов. Тем более что сейчас ставки по ним высоки, отмечает Бенц.
Хотя акции в долгосрочной перспективе приносят более высокий доход, они также обычно падают сильнее. Наличие облигаций в портфеле поможет более спокойно переживать падения.
#Новости: ожидания по ставкам, отчеты Mercedes-Benz и FedEx, перестановки в руководстве Nike
🆚 Банки расходятся во мнениях относительно того, как быстро и глубоко ФРС будет снижать ставки. Спустя несколько часов после снижения ставки на 50 базисных пунктов экономисты Goldman Sachs пересмотрели свой прогноз, теперь они ожидают, что ставки будут снижаться на четверть пункта на каждом заседании с ноября по июнь. Аналитики JPMorgan, которые правильно предсказали решения ФРС на этой неделе, считают, что в ноябре произойдет еще одно снижение ставки на полпункта, но это будет зависеть от ситуации на рынке труда.
Трейдеры ставят на то, что ставки снизятся на 70 базисных пунктов к концу года и почти 2 процентных пункта к сентябрю следующего года. Это более агрессивный сценарий, чем полпункта снижения ставок, прогнозируемый чиновниками ФРС в их последнем dot plot.
🚗 В корпоративном секторе появились некоторые тревожные сигналы о состоянии мировой экономики, отмечает Bloomberg. Mercedes-Benz Group сократила свой финансовый прогноз на год, ссылаясь на быстрое ухудшение бизнеса в Китае.
Выручка автопроизводителя «существенно снизится» к прошлому году, рентабельность продаж упадет с 11% до 7,5% — 8,5%. В США FedEx, которую часто называют прокси на положение дел в американской экономике, заявила, что ее бизнес замедлится в следующем году, и сообщила о худшей, чем ожидалось, квартальной прибыли. Акции упали на 14% на постмаркете.
👟 Nike сместил руководителя Джона Донахью и вернул на этот пост вышедшего из отставки 60-летнего Эллиотта Хилла. Хилл проработал в компании три десятка лет и ушел в 2020 году с поста топ-менеджера по продажам. За пять лет работы руководителем Донахью совершил ряд ошибок, из-за которых Nike уступал позиции конкурентам, отмечает WSJ.
Например, во время Nike разорвала связи с давними розничными партнерами, такими как Foot Locker, DSW и Macy's, и стала продавать больше товаров напрямую потребителям. Стратегия не оправдала себя, поскольку бум электронной коммерции сошел на нет и многие покупатели вернулись в физические магазины. Котировки Nike, с начала года упавшие на 25%, на этой новости подскочили на 7%.
🆚 Банки расходятся во мнениях относительно того, как быстро и глубоко ФРС будет снижать ставки. Спустя несколько часов после снижения ставки на 50 базисных пунктов экономисты Goldman Sachs пересмотрели свой прогноз, теперь они ожидают, что ставки будут снижаться на четверть пункта на каждом заседании с ноября по июнь. Аналитики JPMorgan, которые правильно предсказали решения ФРС на этой неделе, считают, что в ноябре произойдет еще одно снижение ставки на полпункта, но это будет зависеть от ситуации на рынке труда.
Трейдеры ставят на то, что ставки снизятся на 70 базисных пунктов к концу года и почти 2 процентных пункта к сентябрю следующего года. Это более агрессивный сценарий, чем полпункта снижения ставок, прогнозируемый чиновниками ФРС в их последнем dot plot.
🚗 В корпоративном секторе появились некоторые тревожные сигналы о состоянии мировой экономики, отмечает Bloomberg. Mercedes-Benz Group сократила свой финансовый прогноз на год, ссылаясь на быстрое ухудшение бизнеса в Китае.
Выручка автопроизводителя «существенно снизится» к прошлому году, рентабельность продаж упадет с 11% до 7,5% — 8,5%. В США FedEx, которую часто называют прокси на положение дел в американской экономике, заявила, что ее бизнес замедлится в следующем году, и сообщила о худшей, чем ожидалось, квартальной прибыли. Акции упали на 14% на постмаркете.
👟 Nike сместил руководителя Джона Донахью и вернул на этот пост вышедшего из отставки 60-летнего Эллиотта Хилла. Хилл проработал в компании три десятка лет и ушел в 2020 году с поста топ-менеджера по продажам. За пять лет работы руководителем Донахью совершил ряд ошибок, из-за которых Nike уступал позиции конкурентам, отмечает WSJ.
Например, во время Nike разорвала связи с давними розничными партнерами, такими как Foot Locker, DSW и Macy's, и стала продавать больше товаров напрямую потребителям. Стратегия не оправдала себя, поскольку бум электронной коммерции сошел на нет и многие покупатели вернулись в физические магазины. Котировки Nike, с начала года упавшие на 25%, на этой новости подскочили на 7%.
INVESTO
Независимо от вашего возраста сейчас, эти советы пригодятся всем. Пять советов по инвестициям и личным финансам для тех, кому за 40 Большинство финансовых советов предназначены для тех, кто только начинает карьеру и кому сейчас 20+ или 30+, или для тех,…
#Дайджест Investo
Топ-5 самых необычных домов с Airbnb и экономика компании.
Что такое Свифтономика и сколько денег она приносит.
Пять советов по инвестициям и личным финансам для тех, кому за 40 (и не только).
А теперь к важным новостям этой недели:
ФРС снизила ставку на 50 б. п. Подробно разобрали итоги заседания и пресс-конференцию главы ФРС Джерома Пауэлла.
Если вы переживаете от неопределенности, то вы не одни такие. Это свойственно даже корпорациям: Nike сместил руководителя Джона Донахью и вернул на этот пост вышедшего из отставки 60-летнего Эллиотта Хилла.
💸 Microsoft объявила об обратном выкупе акций на $60 млрд и повысила дивиденды на 10%. Почему это важно.
Топ-5 самых необычных домов с Airbnb и экономика компании.
Что такое Свифтономика и сколько денег она приносит.
Пять советов по инвестициям и личным финансам для тех, кому за 40 (и не только).
А теперь к важным новостям этой недели:
ФРС снизила ставку на 50 б. п. Подробно разобрали итоги заседания и пресс-конференцию главы ФРС Джерома Пауэлла.
Если вы переживаете от неопределенности, то вы не одни такие. Это свойственно даже корпорациям: Nike сместил руководителя Джона Донахью и вернул на этот пост вышедшего из отставки 60-летнего Эллиотта Хилла.
💸 Microsoft объявила об обратном выкупе акций на $60 млрд и повысила дивиденды на 10%. Почему это важно.