КОРОНАВИРУС РАЗВЕРНУЛ ИНТЕРЕСНУЮ ДИСКУССИЮ СРЕДИ ИНВЕСТОРОВ
Инвесторы беспокоятся о распространении коронавируса и тяготеют к инвестиционной миграции. На этой неделе финансовые рынки уже потеряли несколько процентов.
Так, индекс Dow потерял почти 900 пунктов, упав более чем на 3%. S&P 500 и японский Nikkei 225 также закрылись более чем на 3% ниже, Nasdaq – на 2,8%, FTSE 100 – почти на 2%.
Однако, экономический советник администрации Трампа Ларри Кудлоу заявил, что коронавирус не приведет к экономической трагедии, а нынешние падения индексов означают, что сейчас самое время покупать акции.
Но ситуация складывается необычная, и некоторые инвесторы опасаются покупать акции на спаде. Успокаивает позиция аналитиков CMC Markets: «Те, кто ожидает, что вирус вызовет глобальную рецессию, могут быть разочарованы, поскольку воздействие будет временным. Центральные банки по всему миру готовы вводить ликвидность и снижать процентные ставки, чтобы смягчить напряжение».
Покупать акции или дождаться стабильности – решать вам. Как бы там ни было, аналитики сходятся в одном: уже во втором квартале этого года распространение вируса пойдет на спад, а экономическая активность восстановится.
Источник
Инвесторы беспокоятся о распространении коронавируса и тяготеют к инвестиционной миграции. На этой неделе финансовые рынки уже потеряли несколько процентов.
Так, индекс Dow потерял почти 900 пунктов, упав более чем на 3%. S&P 500 и японский Nikkei 225 также закрылись более чем на 3% ниже, Nasdaq – на 2,8%, FTSE 100 – почти на 2%.
Однако, экономический советник администрации Трампа Ларри Кудлоу заявил, что коронавирус не приведет к экономической трагедии, а нынешние падения индексов означают, что сейчас самое время покупать акции.
Но ситуация складывается необычная, и некоторые инвесторы опасаются покупать акции на спаде. Успокаивает позиция аналитиков CMC Markets: «Те, кто ожидает, что вирус вызовет глобальную рецессию, могут быть разочарованы, поскольку воздействие будет временным. Центральные банки по всему миру готовы вводить ликвидность и снижать процентные ставки, чтобы смягчить напряжение».
Покупать акции или дождаться стабильности – решать вам. Как бы там ни было, аналитики сходятся в одном: уже во втором квартале этого года распространение вируса пойдет на спад, а экономическая активность восстановится.
Источник
BBC News
Financial markets drop again on coronavirus fears
In the US, the Dow and S&P fell 3% for a second day, while the UK's FTSE dropped to a 12-month low.
ИНВЕСТИРУЙТЕ С УМОМ: СОВЕТЫ IMPACT CAPITAL
Валерий Золотухин, основатель и генеральный директор инвестиционной компании IMPACT Capital, в кулуарах Intax Private Capital Forum поделился принципами эффективного инвестирования:
«Чаще всего инвестконсультанты предлагают инвестиции в недвижимость за рубежом и различные формы налоговой оптимизации с использованием офшоров. Наш подход в корне отличается от классических стратегий инвестирования: средства, заработанные на частных компаниях, мы рекомендуем инвестировать в подешевевшие публичные компании с сильными фундаментальными показателями. Кризис, который мы наблюдаем сегодня, – это не только опасность, но еще и возможность. Думайте о перспективах. Покупая у пессимистов сейчас, мы продадим оптимистам тогда, когда рынки снова пойдут вверх».
Валерий Золотухин, основатель и генеральный директор инвестиционной компании IMPACT Capital, в кулуарах Intax Private Capital Forum поделился принципами эффективного инвестирования:
«Чаще всего инвестконсультанты предлагают инвестиции в недвижимость за рубежом и различные формы налоговой оптимизации с использованием офшоров. Наш подход в корне отличается от классических стратегий инвестирования: средства, заработанные на частных компаниях, мы рекомендуем инвестировать в подешевевшие публичные компании с сильными фундаментальными показателями. Кризис, который мы наблюдаем сегодня, – это не только опасность, но еще и возможность. Думайте о перспективах. Покупая у пессимистов сейчас, мы продадим оптимистам тогда, когда рынки снова пойдут вверх».
КОМУ ДОСТАНЕТСЯ САМОЕ КРУПНОЕ НАСЛЕДСТВО В РОССИИ
$17 млрд – именно столько Алексей Мордашов, владелец ПАО «Северсталь» планирует передать своим шести детям. Bloomberg сообщает, что это самая грандиозная передача состояния в России.
Мордашов хочет создать фонд с «определенной моделью управления»: дети имеют возможность принимать участие в управлении бизнесом, пока “набираясь опыта”, работая в других компаниях. Сыновья Мордашова уже владеют кое-какими активами отца, но пока не управляют ими. Общая сумма активов миллиардера сегодня оценивается в $17 млрд. Сюда входят 76,4% в «Северстали», 25% — в TUI, и 100% — в Nordgold и «Силовых машинах»
Интересно, что среди состоятельных людей популярна и другая практика – передать свои состояния на благотворительность. Так планируют поступить Джефф Безос, Билл Гейтс и россияне Владимир Потанин и Михаил Фридман, опасаясь, что большие деньги могут навредить их детям.
Источник: https://incrussia.ru/news/mordashov-hochet-sdelat-detei-milliarderami/
$17 млрд – именно столько Алексей Мордашов, владелец ПАО «Северсталь» планирует передать своим шести детям. Bloomberg сообщает, что это самая грандиозная передача состояния в России.
Мордашов хочет создать фонд с «определенной моделью управления»: дети имеют возможность принимать участие в управлении бизнесом, пока “набираясь опыта”, работая в других компаниях. Сыновья Мордашова уже владеют кое-какими активами отца, но пока не управляют ими. Общая сумма активов миллиардера сегодня оценивается в $17 млрд. Сюда входят 76,4% в «Северстали», 25% — в TUI, и 100% — в Nordgold и «Силовых машинах»
Интересно, что среди состоятельных людей популярна и другая практика – передать свои состояния на благотворительность. Так планируют поступить Джефф Безос, Билл Гейтс и россияне Владимир Потанин и Михаил Фридман, опасаясь, что большие деньги могут навредить их детям.
Источник: https://incrussia.ru/news/mordashov-hochet-sdelat-detei-milliarderami/
Inc. Russia
Миллиардер Мордашов планирует передать бизнес детям. Это будет самое крупное унаследованное состояние в России
Владелец «Северстали» миллиардер Алексей Мордашов разрабатывает план передачи $17 млрд своим шести детям без ущерба для бизнеса. До сих пор в России таких больших состояний еще не передавали, пишет Bloomberg.
ШВЕЙЦАРСКАЯ ПРОКУРАТУРА ЗАИНТЕРЕСОВАЛАСЬ КОРОЛЕВСКИМИ ПОДАРКАМИ
Швейцарские власти расследуют источник происхождения средств в размере 100 млн долларов, принадлежащих бывшему испанскому королю Хуану Карлосу I.
Предположительно, эти деньги были подарены в 2007 году испанскому королю министром финансов королевского дома Саудовской Аравии. Деньги были переведены в женевский частный банк Mirabaud на счет, который оформлен на панамскую компанию Lucum Foundation, единственным бенефициаром которой является Хуан Карлос I.
Также прокуратура Швейцарии установила, что из этих средств 65 млн долларов были переведены на банковский счет на Багамах бывшей королевской любовнице Корине Ларсен за посредничество в получении контракта испанским строительным консорциумом на возведение скоростного железнодорожного сообщения Мекка-Медина в Саудовской Аравии.
Источник
Швейцарские власти расследуют источник происхождения средств в размере 100 млн долларов, принадлежащих бывшему испанскому королю Хуану Карлосу I.
Предположительно, эти деньги были подарены в 2007 году испанскому королю министром финансов королевского дома Саудовской Аравии. Деньги были переведены в женевский частный банк Mirabaud на счет, который оформлен на панамскую компанию Lucum Foundation, единственным бенефициаром которой является Хуан Карлос I.
Также прокуратура Швейцарии установила, что из этих средств 65 млн долларов были переведены на банковский счет на Багамах бывшей королевской любовнице Корине Ларсен за посредничество в получении контракта испанским строительным консорциумом на возведение скоростного железнодорожного сообщения Мекка-Медина в Саудовской Аравии.
Источник
In English
Retired Spanish king Juan Carlos, investigated for $100 million Swiss bank account - In English
Swiss public prosecutors are investigating a massive bank account held by Spain's king emeritus Juan Carlos I in Geneva.
ЭКОНОМИКА ЮАР ПРОСИТ О ПОМОЩИ
За последние 5 лет в Южной Африке средний темп роста ВВП на душу населения оказался одним из самых слабых среди стран с развивающейся экономикой. Национальное казначейство ЮАР планирует увеличивать доходы и сокращать расходы, чтобы вывести страну на путь финансовой устойчивости.
Реализовать этот план будет непросто, поскольку возможности для бизнеса в стране, прямо скажем, оставляют желать лучшего: ставка корпоративного подоходного налога в Южной Африке составляет 28%, тогда как в среднем по миру это 24,2%. Наращивать госбюджет за счет НДС и налогов с населения также будет проблематично: тарифы на электроэнергию, цены на топливо и так постоянно растут – вместе с безработицей и замедлением роста номинальной заработной платы. При этом, государственные средства расходуются неэкономно: аналитики подмечают, что слишком большая доля бюджета идет на выплаты госслужащим. Казначейство предупредило, что без дополнительных фискальных мер к 2022-2023 году расходы на обслуживание долга ЮАР превысят расходы в таких областях, как здравоохранение и развитие общин.
Источник
За последние 5 лет в Южной Африке средний темп роста ВВП на душу населения оказался одним из самых слабых среди стран с развивающейся экономикой. Национальное казначейство ЮАР планирует увеличивать доходы и сокращать расходы, чтобы вывести страну на путь финансовой устойчивости.
Реализовать этот план будет непросто, поскольку возможности для бизнеса в стране, прямо скажем, оставляют желать лучшего: ставка корпоративного подоходного налога в Южной Африке составляет 28%, тогда как в среднем по миру это 24,2%. Наращивать госбюджет за счет НДС и налогов с населения также будет проблематично: тарифы на электроэнергию, цены на топливо и так постоянно растут – вместе с безработицей и замедлением роста номинальной заработной платы. При этом, государственные средства расходуются неэкономно: аналитики подмечают, что слишком большая доля бюджета идет на выплаты госслужащим. Казначейство предупредило, что без дополнительных фискальных мер к 2022-2023 году расходы на обслуживание долга ЮАР превысят расходы в таких областях, как здравоохранение и развитие общин.
Источник
www.iol.co.za
Challenge of attaining fiscal sustainability
The challenges facing the economy are well documented, and perhaps larger than any faced in the post-democratic history of the country.
СМОЖЕТ ЛИ СЕГОДНЯШНИЙ AML СПРАВИТЬСЯ С ОЖИДАЕМЫМ РОСТОМ НОВЫХ КОМПАНИЙ
Одна из дискуссий на Глобальном антикоррупционном форуме ОЭСР, который пройдет 26 марта 2020 г., будет посвящена вопросу влияния технологий на потенциальный стремительный рост числа компаний и связанные с этим риски.
Эту тему активно продвигает некоммерческая организация OpenCorporates, которая собирает и управляет наибольшей открытой базой корпоративной информации во всем мире.
Как считает OpenCorporates, в недалеком будущем может произойти колоссальный скачок в инкорпорации компаний с ограниченной ответственностью. Это будет обусловлено возможностью автоматизировано создавать компании и использовать их для оформления смарт-контрактов, а также для снижения рисков использования новых технологий.
Например, компанию с ограниченной ответственностью можно будет использовать для оформления самоуправляемого автомобиля. Если сейчас для владения морскими торговыми судами учреждаются отдельные компании, почему бы такой же подход не использовать для самоуправляемых автомобилей, а отношения с пользователем могут оформляться как соглашение с конечным пользователем, как это делается сейчас для компьютерных программ. По аналогии, если такая модель будет приемлема для самоуправляемых автомобилей, то она также может использоваться для личных сенсоров тела, умных протезов и т.д. Интернет вещей и его развитие представляют самое широкое поле для применения подобных моделей.
В связи с этим ожидается значительный рост новых компаний, которые могут существовать считанные часы, минуты или секунды и сложные корпоративные структуры, которые могут меняться каждый день, в связи с возможностью постоянного автоматического обновления. Возникает вопрос об эффективности существующих процедур AML, поскольку действующие сейчас правила не смогут обеспечить сколько-нибудь действенный контроль. Это заставляет уже сейчас начать подготовку к будущим изменениям и обеспечить потребность в более достоверной информации о том, кто создает компании и управляет ими.
Источник
Одна из дискуссий на Глобальном антикоррупционном форуме ОЭСР, который пройдет 26 марта 2020 г., будет посвящена вопросу влияния технологий на потенциальный стремительный рост числа компаний и связанные с этим риски.
Эту тему активно продвигает некоммерческая организация OpenCorporates, которая собирает и управляет наибольшей открытой базой корпоративной информации во всем мире.
Как считает OpenCorporates, в недалеком будущем может произойти колоссальный скачок в инкорпорации компаний с ограниченной ответственностью. Это будет обусловлено возможностью автоматизировано создавать компании и использовать их для оформления смарт-контрактов, а также для снижения рисков использования новых технологий.
Например, компанию с ограниченной ответственностью можно будет использовать для оформления самоуправляемого автомобиля. Если сейчас для владения морскими торговыми судами учреждаются отдельные компании, почему бы такой же подход не использовать для самоуправляемых автомобилей, а отношения с пользователем могут оформляться как соглашение с конечным пользователем, как это делается сейчас для компьютерных программ. По аналогии, если такая модель будет приемлема для самоуправляемых автомобилей, то она также может использоваться для личных сенсоров тела, умных протезов и т.д. Интернет вещей и его развитие представляют самое широкое поле для применения подобных моделей.
В связи с этим ожидается значительный рост новых компаний, которые могут существовать считанные часы, минуты или секунды и сложные корпоративные структуры, которые могут меняться каждый день, в связи с возможностью постоянного автоматического обновления. Возникает вопрос об эффективности существующих процедур AML, поскольку действующие сейчас правила не смогут обеспечить сколько-нибудь действенный контроль. Это заставляет уже сейчас начать подготовку к будущим изменениям и обеспечить потребность в более достоверной информации о том, кто создает компании и управляет ими.
Источник
OpenCorporates
OECD Anti-Corruption & Integrity Forum: Can AML survive in a fireflies world?
We are entering a world where there will be an explosion in the number, speed and complexity of companies, brought about by companies being incorporated by computer programs. Like the advent of hig…
ОБРАТНАЯ СТОРОНА “БЛАГОРОДНЫХ” ИНВЕСТИЦИЙ
Сегодня одной из самых модных идей в области финансов являются инвестиции влияния. Однако это веяние имеет свои риски.
Первый риск заключается в том, что социальное инвестирование будет использовано для “отбеливания” репутации. Отказавшись от определенной группы компаний, инвестиционный фонд может продолжать проводить социально вредную политику в других отраслях.
Во-вторых, мы можем столкнуться лишь с распределением последствий инвестирования между сознательными и не очень людьми. То есть, если вы не профинансируете вредные проекты, их профинансируют другие, и, возможно, даже с бОльшей выгодой. Со временем менее социально осведомленные инвесторы станут богаче, и их большее богатство может привести к усилению политического и экономического влияния.
В-третьих, отслеживать эффективность фондов, ориентированных на добро, довольно сложно. Проверяйте, сколько именно социальных улучшений покупают те или иные инвестиционные фонды.
Источник
Сегодня одной из самых модных идей в области финансов являются инвестиции влияния. Однако это веяние имеет свои риски.
Первый риск заключается в том, что социальное инвестирование будет использовано для “отбеливания” репутации. Отказавшись от определенной группы компаний, инвестиционный фонд может продолжать проводить социально вредную политику в других отраслях.
Во-вторых, мы можем столкнуться лишь с распределением последствий инвестирования между сознательными и не очень людьми. То есть, если вы не профинансируете вредные проекты, их профинансируют другие, и, возможно, даже с бОльшей выгодой. Со временем менее социально осведомленные инвесторы станут богаче, и их большее богатство может привести к усилению политического и экономического влияния.
В-третьих, отслеживать эффективность фондов, ориентированных на добро, довольно сложно. Проверяйте, сколько именно социальных улучшений покупают те или иные инвестиционные фонды.
Источник
ОТНОШЕНИЯ НА РАССТОЯНИИ: СОВЕТЫ ФИНКОНСУЛЬТАНТАМ
“Персонализированный подход стирает расстояния”, – убежден Сергей Иванов, руководитель департамента по работе с клиентами и партнерами из России, стран СНГ и Восточной Европы банка Swissquote. Этот банк по праву считается лидером в сфере финансовых онлайн-услуг в Швейцарии. Сегодня 99% операций с клиентами Swissquote проходят без личных встреч. Специально для наших читателей в рамках INTAX PRIVATE CAPITAL FORUM Сергей Иванов дал советы финансовым консультантам о том, как привлечь клиента онлайн:
“Первое, на что обращают внимание, структура организации. Понятно, что выбирая между маленькой и неизвестной и большой и известной выберут вторую. Позаботьтесь о том, чтобы ваши компетенции были хорошо представлены.
Второе – это качество вопросов-ответов во время ваших созвонов. Если ваш потенциальный клиент понимает, что вы обладаете необходимыми для его успеха знаниями, технологиями и ресурсами, ему будет не важно ваше географическое расположение. Будьте постоянно на связи, отслеживайте действия клиента, чтобы предвосхищать его запросы. Предлагайте разные варианты, в том числе такие, о которых клиент мог не говорить сам. Делитесь опытом – это вызывает доверие и выводит отношения на новый уровень. Ваша способность реагировать на клиентские цели и управлять отношениями на расстоянии – залог сделки”.
“Персонализированный подход стирает расстояния”, – убежден Сергей Иванов, руководитель департамента по работе с клиентами и партнерами из России, стран СНГ и Восточной Европы банка Swissquote. Этот банк по праву считается лидером в сфере финансовых онлайн-услуг в Швейцарии. Сегодня 99% операций с клиентами Swissquote проходят без личных встреч. Специально для наших читателей в рамках INTAX PRIVATE CAPITAL FORUM Сергей Иванов дал советы финансовым консультантам о том, как привлечь клиента онлайн:
“Первое, на что обращают внимание, структура организации. Понятно, что выбирая между маленькой и неизвестной и большой и известной выберут вторую. Позаботьтесь о том, чтобы ваши компетенции были хорошо представлены.
Второе – это качество вопросов-ответов во время ваших созвонов. Если ваш потенциальный клиент понимает, что вы обладаете необходимыми для его успеха знаниями, технологиями и ресурсами, ему будет не важно ваше географическое расположение. Будьте постоянно на связи, отслеживайте действия клиента, чтобы предвосхищать его запросы. Предлагайте разные варианты, в том числе такие, о которых клиент мог не говорить сам. Делитесь опытом – это вызывает доверие и выводит отношения на новый уровень. Ваша способность реагировать на клиентские цели и управлять отношениями на расстоянии – залог сделки”.
США ИЗЫМАЕТ ПАСПОРТА У ЗЛОСТНЫХ НЕПЛАТЕЛЬЩИКОВ НАЛОГОВ
28 февраля 2020 года окружной суд штата Колорадо принял решение о том, что изъятие паспорта у налогоплательщика в связи с неуплатой значительной суммы налогов является обоснованной и конституционной. Сумма задолженности нарушителя составила 250,000 долларов. Согласно законодательству США «значительной налоговой задолженностью» считается сумма, превышающая 50,000 долларов, что дает право на изъятие паспорта или на отказ в его выдаче.
Адвокаты, представляющие интересы должника, пытались обжаловать решение на основании того, что изъятие паспорта нарушает право подзащитного на международные путешествия, а это право является фундаментальным и его нарушение противоречит Пятой поправке к Конституции США.
Однако, как было сказано выше, суд отверг аргументы защиты на основании того, что международные путешествия не являются фундаментальным и конституционным правом гражданина США.
Напомним, что для граждан США паспорт нужен в основном для международных путешествий и в повседневной жизни обычно не используется.
Источник
28 февраля 2020 года окружной суд штата Колорадо принял решение о том, что изъятие паспорта у налогоплательщика в связи с неуплатой значительной суммы налогов является обоснованной и конституционной. Сумма задолженности нарушителя составила 250,000 долларов. Согласно законодательству США «значительной налоговой задолженностью» считается сумма, превышающая 50,000 долларов, что дает право на изъятие паспорта или на отказ в его выдаче.
Адвокаты, представляющие интересы должника, пытались обжаловать решение на основании того, что изъятие паспорта нарушает право подзащитного на международные путешествия, а это право является фундаментальным и его нарушение противоречит Пятой поправке к Конституции США.
Однако, как было сказано выше, суд отверг аргументы защиты на основании того, что международные путешествия не являются фундаментальным и конституционным правом гражданина США.
Напомним, что для граждан США паспорт нужен в основном для международных путешествий и в повседневной жизни обычно не используется.
Источник
ЦИФРОВАЯ ВАЛЮТА УКРЕПЛЯЕТ ПОЗИЦИИ ИЗ-ЗА КОРОНАВИРУСА
ВОЗ поощряет использование бесконтактных платежей из-за COVID-19. Центральные банки некоторых стран прибегли к карантинной оплате счетов за физические услуги, самые радикальные и вовсе дошли до сжигания банкнот. На фоне этого полностью бесконтактные криптовалюты, обретают новую популярность. Есть мнение, что на фоне коронавируса центробанки ускорят выпуск собственных цифровых валют с применением блокчейна. Но, конечно, государственным валютам, пусть даже цифровым, не удастся избежать централизованной бюрократии. Криптоевангелистам это не понравится, но сейчас у них появился повод остаивать свои преимущества перед наличными деньгами. Осталось только убедить широкие массы в готовности пользоваться криптой.
Источник
ВОЗ поощряет использование бесконтактных платежей из-за COVID-19. Центральные банки некоторых стран прибегли к карантинной оплате счетов за физические услуги, самые радикальные и вовсе дошли до сжигания банкнот. На фоне этого полностью бесконтактные криптовалюты, обретают новую популярность. Есть мнение, что на фоне коронавируса центробанки ускорят выпуск собственных цифровых валют с применением блокчейна. Но, конечно, государственным валютам, пусть даже цифровым, не удастся избежать централизованной бюрократии. Криптоевангелистам это не понравится, но сейчас у них появился повод остаивать свои преимущества перед наличными деньгами. Осталось только убедить широкие массы в готовности пользоваться криптой.
Источник
Forbes
WHO Encourages Use Of Contactless Payments Due To COVID-19
As part of the COVID-19 outbreak, central banks have resorted to quarantining physical bills and some are going so far as to burn banknotes.
ВНИМАТЕЛЬНОСТЬ – ЗАЛОГ БЛАГОПОЛУЧИЯ В 2020 ГОДУ
Как нововведения в международном законодательстве и высокие технологии повлияли на wealth-менеджмент-2020? Свежие кейсы крупных компаний и их собственников показывают, что внимательность к деталям важна как никогда.
На INTAX PRIVATE CAPITAL FORUM лучшие практики wealth-менеджмента рассказали о том, как оставаться лидером в условиях конкуренции:
Стремись всегда узнать больше;
Многие опасные стереотипы основаны на заблуждениях, пробелах в знаниях налогового законодательства и общей халатности;
Настала эпоха прозрачности и деофшоризации! Выиграть сможет только тот, кто примет эти правила игры.
В этом году слово “compliance” встречалось в банковских отчетах чаще обычного, а банки взимают штрафы на сотни тысяч и миллионов долларов. Ведущие эксперты советуют осторожно подходить к структуризации бизнеса и не жалеть сил на изучение требований регуляторов - один из самых значимых факторов современного wealth-менеджмента.
На заметку инвест консультантам и всем, кто раздумывает над новым направлением вложений: традиционные инвестиционные решения в эпоху нестабильности лучше броских цифр стартапов.
Каждый тренд нужно проверять. Но не записывайте себя в консерваторы: мир становится быстрее, и использовать высокие технологии для своего блага – можно и нужно.
Детально, о чем говорили на конференции, читайте на нашем сайте
Как нововведения в международном законодательстве и высокие технологии повлияли на wealth-менеджмент-2020? Свежие кейсы крупных компаний и их собственников показывают, что внимательность к деталям важна как никогда.
На INTAX PRIVATE CAPITAL FORUM лучшие практики wealth-менеджмента рассказали о том, как оставаться лидером в условиях конкуренции:
Стремись всегда узнать больше;
Многие опасные стереотипы основаны на заблуждениях, пробелах в знаниях налогового законодательства и общей халатности;
Настала эпоха прозрачности и деофшоризации! Выиграть сможет только тот, кто примет эти правила игры.
В этом году слово “compliance” встречалось в банковских отчетах чаще обычного, а банки взимают штрафы на сотни тысяч и миллионов долларов. Ведущие эксперты советуют осторожно подходить к структуризации бизнеса и не жалеть сил на изучение требований регуляторов - один из самых значимых факторов современного wealth-менеджмента.
На заметку инвест консультантам и всем, кто раздумывает над новым направлением вложений: традиционные инвестиционные решения в эпоху нестабильности лучше броских цифр стартапов.
Каждый тренд нужно проверять. Но не записывайте себя в консерваторы: мир становится быстрее, и использовать высокие технологии для своего блага – можно и нужно.
Детально, о чем говорили на конференции, читайте на нашем сайте
Intax
Intax Private Capital Forum 2 МАРТА 2020. МОСКВА | IntaxGroup
Международная конференция-выставка, посвященная структурированию, налогообложению и управлению частным капиталом состоятельных лиц-резидентов РФ
БРИТАНСКАЯ ИНВЕСТИЦИОННАЯ ВИЗА ДЛЯ ЕВРОПЕЙСКИХ HNWIs
После окончания переходного периода Brexit, начиная с 31 декабря 2020 года, граждане ЕС/ЕЭА/Швейцарии больше не смогут автоматически пользоваться правом на проживание, работу или учебу в Великобритании.
Это значит, что инвестиционная британская виза Tier 1, предполагающая инвестиции в размере 2 млн фунтов, станет привлекательной для хайнетов из Европы, планирующих переезд в Великобританию.
В настоящее время в Европе проживает около 11,2 млн миллионеров. Это больше чем в Китае, России, на Ближнем Востоке, в Африке и Юго-Восточной Азии вместе взятых. Если даже небольшая часть этих людей пожелает переехать в Великобританию, воспользовавшись Tier 1 investment visa, то это уже создаст значительный прирост инвесторов.
Такая возможность частично подтверждается исследованиями Knight Frank в 2020 Wealth Report: ожидается, что в течение ближайших пяти лет темп прироста британских HNWIs увеличиться в три раза по сравнению с предыдущим периодом. В абсолютных числах количество миллионеров проживающих в Британии увеличится с 2,4 млн в 2019 году до 3,7 млн в 2024 году.
И именно европейский рынок может стать драйвером роста новых HNWIs в Великобритании.
Источник
После окончания переходного периода Brexit, начиная с 31 декабря 2020 года, граждане ЕС/ЕЭА/Швейцарии больше не смогут автоматически пользоваться правом на проживание, работу или учебу в Великобритании.
Это значит, что инвестиционная британская виза Tier 1, предполагающая инвестиции в размере 2 млн фунтов, станет привлекательной для хайнетов из Европы, планирующих переезд в Великобританию.
В настоящее время в Европе проживает около 11,2 млн миллионеров. Это больше чем в Китае, России, на Ближнем Востоке, в Африке и Юго-Восточной Азии вместе взятых. Если даже небольшая часть этих людей пожелает переехать в Великобританию, воспользовавшись Tier 1 investment visa, то это уже создаст значительный прирост инвесторов.
Такая возможность частично подтверждается исследованиями Knight Frank в 2020 Wealth Report: ожидается, что в течение ближайших пяти лет темп прироста британских HNWIs увеличиться в три раза по сравнению с предыдущим периодом. В абсолютных числах количество миллионеров проживающих в Британии увеличится с 2,4 млн в 2019 году до 3,7 млн в 2024 году.
И именно европейский рынок может стать драйвером роста новых HNWIs в Великобритании.
Источник
Investment Migration Insider
As EU Citizens Lose Settlement Rights in UK, Tier 1 Visa's Future Looks Bright - Investment Migration Insider
Next year, EU citizens will no longer have automatic settlement-rights in the UK. This widens the Tier 1 visa's target demographic by 11m European HNWIs.
5 правил выхода на пенсию
от американского эксперта по инвестированию Уильяма Болдуина:
1) для вложений используйте дешевые индексные фонды из списка Forbes Best ETFs for Investors;
2) не усложняйте свой портфель активов. Самая большая ошибка, которую люди совершают со своими деньгами, заключается в том, как они вкладывают их, собирая сложные, дорогие портфели;
3) сократите расходы на управление своим благосостоянием;
4) погасите свои долги до выхода на пенсию;
5) по возможности, продолжайте работать и пользуйтесь налоговыми льготами для самозанятых.
Источник
от американского эксперта по инвестированию Уильяма Болдуина:
1) для вложений используйте дешевые индексные фонды из списка Forbes Best ETFs for Investors;
2) не усложняйте свой портфель активов. Самая большая ошибка, которую люди совершают со своими деньгами, заключается в том, как они вкладывают их, собирая сложные, дорогие портфели;
3) сократите расходы на управление своим благосостоянием;
4) погасите свои долги до выхода на пенсию;
5) по возможности, продолжайте работать и пользуйтесь налоговыми льготами для самозанятых.
Источник
Forbes
7 Rules For A Wealthy Retirement
As you enter the home stretch of your career, you may be paying professionals large sums for retirement guidance. Maybe you don’t have to do that.
КОСВЕННЫЙ НАЛОГ НА БАНКИ: ШТРАФНЫЕ САНКЦИИ 10 ЯРДОВ В ГОД НЕ ПРЕДЕЛ
За 2019 год правительства ряда стран оштрафовали банки на рекордную сумму – 10 млрд долларов.
Ожидается, что в 2020 году сумма штрафов еще возрастет. Об этом сообщается в исследовании компании Fenergo, которая занимается разработкой AML программного обеспечения для финансовых институтов.
Согласно полученным данным, 60,5% штрафов получили банки, которые нарушили правила борьбы с отмыванием денег, в то время как почти все остальные – 38,7% штрафов – за операции со странами, находящимися под санкциями. Интересно отметить, что почти все штрафы – 3,67 млрд долларов – за операции со странами, находящимися под санкциями, наложило правительство США.
Также в отчете отмечается, что, несмотря на широкое распространение законов о защите данных (например, GDPR в Европе), штрафы за нарушение этих правил составили 0,01% от всей суммы штрафов – около 1 млн долларов.
Для сравнения, за период с 2008 по 2018 год сумма штрафов банковской индустрии составила 26 млрд долларов.
Источник
За 2019 год правительства ряда стран оштрафовали банки на рекордную сумму – 10 млрд долларов.
Ожидается, что в 2020 году сумма штрафов еще возрастет. Об этом сообщается в исследовании компании Fenergo, которая занимается разработкой AML программного обеспечения для финансовых институтов.
Согласно полученным данным, 60,5% штрафов получили банки, которые нарушили правила борьбы с отмыванием денег, в то время как почти все остальные – 38,7% штрафов – за операции со странами, находящимися под санкциями. Интересно отметить, что почти все штрафы – 3,67 млрд долларов – за операции со странами, находящимися под санкциями, наложило правительство США.
Также в отчете отмечается, что, несмотря на широкое распространение законов о защите данных (например, GDPR в Европе), штрафы за нарушение этих правил составили 0,01% от всей суммы штрафов – около 1 млн долларов.
Для сравнения, за период с 2008 по 2018 год сумма штрафов банковской индустрии составила 26 млрд долларов.
Источник
KYC360
A near record year for AML: Banks hit with $10 billion in fines
Regulators hit banks with a near record $10 billion worth of fines in a 15 month period through 2019, and the figure is expected to increase in 2020.
КАК ВЫБРАТЬ НАЛОГОВОГО КОНСУЛЬТАНТА
На INTAX PRIVATE CAPITAL FORUM в Москве эксперт в сфере налогообложения Сергей Безбородов со своим коллегой Сергеем Молибогом из компании Angles AG рассказали о популярных налоговых мифах, которые могут стоить целого состояния.
В кулуарах Форума Молибог рассказал о том, как рождаются эти мифы и на что стоит обратить внимание, выбирая налогового консультанта.
Иногда недобросовестная или некомпетентная деятельность консультантов – кстати, абсолютно любых юрисдикций – плодит новые мифы. Клиентам продают нерабочие решения, которые постепенно становятся нормой. Около 90% налоговых консультантов попросту не разбираются в законах и массово продвигают опасные стереотипы. Проблема в том, что в отличие от стран Запада, у нас еще никого не посадили за консультацию, которая является незаконной. Кроме того, нерадивые консультанты подумали о том, как обезопасить себя. Мелким шрифтом в их работах прописаны оговорки, которые, во-первых, убивают напрочь весь смысл консультации, а, во-вторых, защищают их от подозрений в том, что они навязывают заведомо незаконные идеи.
Клиенты, конечно, не могут и не должны быть подкованы в тонкостях налогового кодекса, и часто недоверчивы к тем 10% специалистов, которые предлагают им менее “волшебные” решения.
Проверить консультанта можно только обращаясь к здравому смыслу и экономической логике. Опять же, обращайте внимание на то, как составлен договор и какие приписки содержатся в рекомендациях. Многие юридические фразы пишутся заведомо двусмысленно, чтобы автора было сложнее в чем-либо обвинить.
Детальнее, о чем говорили на форуме, читайте в нашем репорте
На INTAX PRIVATE CAPITAL FORUM в Москве эксперт в сфере налогообложения Сергей Безбородов со своим коллегой Сергеем Молибогом из компании Angles AG рассказали о популярных налоговых мифах, которые могут стоить целого состояния.
В кулуарах Форума Молибог рассказал о том, как рождаются эти мифы и на что стоит обратить внимание, выбирая налогового консультанта.
Иногда недобросовестная или некомпетентная деятельность консультантов – кстати, абсолютно любых юрисдикций – плодит новые мифы. Клиентам продают нерабочие решения, которые постепенно становятся нормой. Около 90% налоговых консультантов попросту не разбираются в законах и массово продвигают опасные стереотипы. Проблема в том, что в отличие от стран Запада, у нас еще никого не посадили за консультацию, которая является незаконной. Кроме того, нерадивые консультанты подумали о том, как обезопасить себя. Мелким шрифтом в их работах прописаны оговорки, которые, во-первых, убивают напрочь весь смысл консультации, а, во-вторых, защищают их от подозрений в том, что они навязывают заведомо незаконные идеи.
Клиенты, конечно, не могут и не должны быть подкованы в тонкостях налогового кодекса, и часто недоверчивы к тем 10% специалистов, которые предлагают им менее “волшебные” решения.
Проверить консультанта можно только обращаясь к здравому смыслу и экономической логике. Опять же, обращайте внимание на то, как составлен договор и какие приписки содержатся в рекомендациях. Многие юридические фразы пишутся заведомо двусмысленно, чтобы автора было сложнее в чем-либо обвинить.
Детальнее, о чем говорили на форуме, читайте в нашем репорте
КАК СОХРАНИТЬ В ДАМСКОЙ СУМОЧКЕ СОТНИ ТЫСЯЧ ДОЛЛАРОВ
Сумки стали основной коллекционной инвестицией в 2019 году, обойдя предметы искусства, марки и редкий виски. По данным Knight Frank Luxury Investment Index, стоимость дамских сумочек в 2019 году выросла на 13% и сделала их коллекционной инвестицией №1. Статистика, приятная в динамике: за 10 лет их стоимость выросла на 108%. Для сравнения, в 2019 году часы подорожали на 2%, а вино – на 1%, а классические автомобили и ювелирные изделия подешевели на 7%.
Самыми желанными и дорогими считаются сумки Hermes Birkin, они доминируют на рынке элитных товаров. Так, самой дорогой сумкой из когда-либо проданных была Himalaya Niloticus Crocodile Birkin, проданная Christie’s в 2017 году за $379 261.
Источник
Сумки стали основной коллекционной инвестицией в 2019 году, обойдя предметы искусства, марки и редкий виски. По данным Knight Frank Luxury Investment Index, стоимость дамских сумочек в 2019 году выросла на 13% и сделала их коллекционной инвестицией №1. Статистика, приятная в динамике: за 10 лет их стоимость выросла на 108%. Для сравнения, в 2019 году часы подорожали на 2%, а вино – на 1%, а классические автомобили и ювелирные изделия подешевели на 7%.
Самыми желанными и дорогими считаются сумки Hermes Birkin, они доминируют на рынке элитных товаров. Так, самой дорогой сумкой из когда-либо проданных была Himalaya Niloticus Crocodile Birkin, проданная Christie’s в 2017 году за $379 261.
Источник
CNBC
Handbags were the hottest investment for the rich last year
Handbags were a far better investment last year than art, according to according to a new report.
ШВЕЙЦАРСКИЕ АДВОКАТЫ СОХРАНИЛИ СВОИ ПРИВИЛЕГИИ НА МОЛЧАНИЕ О ДЕЛАХ КЛИЕНТА
На прошлой неделе Парламент Швейцарии не поддержал законопроект правительства, направленный на усиление правил AML, включающий дополнительные требования ко всем провайдерам, предоставляющим корпоративные услуги, в том числе и к адвокатам, которые выступают как консультанты в этой сфере услуг.
Швейцарское правительство предлагало выделить новую группу профессионалов, предоставляющих корпоративные услуги, так называемых «советников» (advisors), деятельность которых будет регулироваться правилами противодействия отмыванию денег, вне зависимости от наличия у них адвокатской лицензии и привилегированной информации.
Поскольку этот законопроект не был поддержан, швейцарские адвокаты, в отличие от обычных консультантов, сохранили за собой право оказывать консультационные услуги в сфере формирования корпоративных структур, в том числе, и в финансовых центрах, например, в Панаме, и не сообщать о подозрительных операциях, пользуясь статусом привилегированного общения с клиентом.
Источник
На прошлой неделе Парламент Швейцарии не поддержал законопроект правительства, направленный на усиление правил AML, включающий дополнительные требования ко всем провайдерам, предоставляющим корпоративные услуги, в том числе и к адвокатам, которые выступают как консультанты в этой сфере услуг.
Швейцарское правительство предлагало выделить новую группу профессионалов, предоставляющих корпоративные услуги, так называемых «советников» (advisors), деятельность которых будет регулироваться правилами противодействия отмыванию денег, вне зависимости от наличия у них адвокатской лицензии и привилегированной информации.
Поскольку этот законопроект не был поддержан, швейцарские адвокаты, в отличие от обычных консультантов, сохранили за собой право оказывать консультационные услуги в сфере формирования корпоративных структур, в том числе, и в финансовых центрах, например, в Панаме, и не сообщать о подозрительных операциях, пользуясь статусом привилегированного общения с клиентом.
Источник
SWI swissinfo.ch
Swiss lawyers seek to keep special ‘advisor’ status in the shadow economy
Anti-corruption expert Mark Pieth offers perspective on how lawyers are trying to keep a loophole that allows them to set up offshore structures.
НЕ ВСЕ ТРЕНДЫ ОДИНАКОВО ПОЛЕЗНЫ
На INTAX PRIVATE CAPITAL FORUM 2020 мы много внимания уделили трендам wealth-менеджмента. Это довольно консервативная отрасль, где традиции берут верх над рисковыми решениями. Советник крупнейших российских капиталов в вопросах структурирования и защиты активов Алексей Станкевич (Phoenix Advisors) рассказал о том, почему банкам СНГ стоит быть острожными в поиске источников вдохновения и далеко не все западные тренды нужно повторять "дома".
- Если говорить о том, какие тренды применимы в банковском деле, то в первую очередь, рrivate banking в СНГ должен помнить о своих преимуществах: прекрасное операционное обслуживание, легкий комплаенс, поддержка менеджеров. - Не стоит лезть на территорию западных private-банков, которые занимаются другими деньгами для других целей – пусть даже с теми же клиентами. Там другой горизонт планирования и объемы.
- Продукты, жизненно важные для клиента в СНГ, не нуждаются в подражании западным решениям. Поскольку основная масса клиентов местного private banking – люди с капиталом до миллиона долларов, банкам нет смысла развивать инвестиционные продукты. Зато важно предложить хорошую ставку по депозиту, менеджмент 24/7 и хорошую карту.
- Сравнивать отечественный банкинг с западным – очень плохо: деньги разные, цели разные, стратегии банков разные. Дискуссия “что взять у западных юристов и банкиров” очень популярна, но нужно в первую очередь быть чутким к запросам клиентов.
На INTAX PRIVATE CAPITAL FORUM 2020 мы много внимания уделили трендам wealth-менеджмента. Это довольно консервативная отрасль, где традиции берут верх над рисковыми решениями. Советник крупнейших российских капиталов в вопросах структурирования и защиты активов Алексей Станкевич (Phoenix Advisors) рассказал о том, почему банкам СНГ стоит быть острожными в поиске источников вдохновения и далеко не все западные тренды нужно повторять "дома".
- Если говорить о том, какие тренды применимы в банковском деле, то в первую очередь, рrivate banking в СНГ должен помнить о своих преимуществах: прекрасное операционное обслуживание, легкий комплаенс, поддержка менеджеров. - Не стоит лезть на территорию западных private-банков, которые занимаются другими деньгами для других целей – пусть даже с теми же клиентами. Там другой горизонт планирования и объемы.
- Продукты, жизненно важные для клиента в СНГ, не нуждаются в подражании западным решениям. Поскольку основная масса клиентов местного private banking – люди с капиталом до миллиона долларов, банкам нет смысла развивать инвестиционные продукты. Зато важно предложить хорошую ставку по депозиту, менеджмент 24/7 и хорошую карту.
- Сравнивать отечественный банкинг с западным – очень плохо: деньги разные, цели разные, стратегии банков разные. Дискуссия “что взять у западных юристов и банкиров” очень популярна, но нужно в первую очередь быть чутким к запросам клиентов.
КОМПЛАЕНС-КОНТРОЛЬ: ПРОБЛЕМЫ, КОТОРЫХ НЕ БЫЛО
Спикер INTAX PRIVATE CAPITAL FORUM, эксперт в Private Banking, налоговый советник Алексей Андриевский (Andrievskiy Capital Group) рассказал о новых проблемах, с которыми с недавних пор сталкиваются клиенты во время прохождения комплаенс-контроля в банках.
Сейчас в СНГ многие клиенты столкнулись с проблемой декларирования доходов, приобретенных в 90-х – во времена, когда порядок декларирования только устанавливался. Но раньше могли не спрашивать происхождение благосостояния. Часто это работало по принципу “мы знаем своего клиента”, когда банк по сути видел, как работает и зарабатывает клиент, и мог быть уверен, что эти капиталы не будут преследоваться. Сейчас ситуация изменилась – у многих клиентов появилась потребность задекларировать старую историю. И многие аудиторы теряются перед такой задачей просто по незнанию.
Другая сложность – бизнес в сфере IT-технологий, а также ставок. Если продукт вашего клиента связан с облачными системами, к нему будут особенно внимательно. Пока еще в некоторых юрисдикциях не требуют указывать конечного бенифицара, но важно уберечь клиента от будущих рисков, ведь начинается эпоха деофшоризации и всеобщей прозрачности.
Спикер INTAX PRIVATE CAPITAL FORUM, эксперт в Private Banking, налоговый советник Алексей Андриевский (Andrievskiy Capital Group) рассказал о новых проблемах, с которыми с недавних пор сталкиваются клиенты во время прохождения комплаенс-контроля в банках.
Сейчас в СНГ многие клиенты столкнулись с проблемой декларирования доходов, приобретенных в 90-х – во времена, когда порядок декларирования только устанавливался. Но раньше могли не спрашивать происхождение благосостояния. Часто это работало по принципу “мы знаем своего клиента”, когда банк по сути видел, как работает и зарабатывает клиент, и мог быть уверен, что эти капиталы не будут преследоваться. Сейчас ситуация изменилась – у многих клиентов появилась потребность задекларировать старую историю. И многие аудиторы теряются перед такой задачей просто по незнанию.
Другая сложность – бизнес в сфере IT-технологий, а также ставок. Если продукт вашего клиента связан с облачными системами, к нему будут особенно внимательно. Пока еще в некоторых юрисдикциях не требуют указывать конечного бенифицара, но важно уберечь клиента от будущих рисков, ведь начинается эпоха деофшоризации и всеобщей прозрачности.
ПЕРВЫЙ ШВЕЙЦАРСКИЙ НЕОБАНК
Финансовый регулятор Швейцарии FINMA выдал первую финтех лицензию стартапу Yapeal, который собирается развивать цифровой банк на основе технологии блокчейн.
Необанк будет предлагать счета со швейцарским IBAN не привязываясь к платежной системе офлайн банка. Стратегия банка заключается в обслуживании клиентов, которые не интересны для обычных банков в силу небольших операций или маленьких остатках на счетах.
Швейцарская финтех лицензия ограничена суммой депозитов до 100 млн франков.
Источник
Финансовый регулятор Швейцарии FINMA выдал первую финтех лицензию стартапу Yapeal, который собирается развивать цифровой банк на основе технологии блокчейн.
Необанк будет предлагать счета со швейцарским IBAN не привязываясь к платежной системе офлайн банка. Стратегия банка заключается в обслуживании клиентов, которые не интересны для обычных банков в силу небольших операций или маленьких остатках на счетах.
Швейцарская финтех лицензия ограничена суммой депозитов до 100 млн франков.
Источник
finews.com
Swiss Grant First Fintech License
Swiss neobank Yapeal moved a step closer to the market with the alpine nation's first fintech license. The nod is tied to regulatory requirements.
...
...
НАЛОГОВОЕ РЕЗИДЕНТСТВО В БРИТАНИИ: СЛОЖНО, НО ПРЕДСКАЗУЕМО
На INTAX PRIVATE CAPITAL FORUM большое внимание уделили Великобритании как одному из самых удобных государств для ведения бизнеса и сохранения личного капитала. Как в кулуарах отметил специалист по международному налоговому и деловому структурированию Дмитрий Заполь (International Fiscal Services), благодаря низким налогам и большому количесту льгот, Британия является для юрлиц чуть ли не офшором.
Правила налогового резидентства в Великобритании с одной стороны достаточно иезуитские, зато с другой – вполне логичные и предсказуемые. Да, вам придется принимать во внимание большое количество разных факторов и готовиться к получению резидентства минимум за полгода до ожидаемого переезда. Нельзя недооценивать длинные руки британской налоговой службы, которая широкой сетью соглашений получила возможность узнавать абсолютно любую информацию о владельце имущества. Учитывая высокую налоговую ответственность в Британии, поработайте над тем, насколько прозрачна ваша история. И наконец, подчеркну, что многие, меняя резидентство, не ожидают проблем, связанных с вопросами наследования. А зря. Обратите внимание на эти аспекты налогового законодательства Британии, чтобы не столкнуться с неприятными сюрпризами.
На INTAX PRIVATE CAPITAL FORUM большое внимание уделили Великобритании как одному из самых удобных государств для ведения бизнеса и сохранения личного капитала. Как в кулуарах отметил специалист по международному налоговому и деловому структурированию Дмитрий Заполь (International Fiscal Services), благодаря низким налогам и большому количесту льгот, Британия является для юрлиц чуть ли не офшором.
Правила налогового резидентства в Великобритании с одной стороны достаточно иезуитские, зато с другой – вполне логичные и предсказуемые. Да, вам придется принимать во внимание большое количество разных факторов и готовиться к получению резидентства минимум за полгода до ожидаемого переезда. Нельзя недооценивать длинные руки британской налоговой службы, которая широкой сетью соглашений получила возможность узнавать абсолютно любую информацию о владельце имущества. Учитывая высокую налоговую ответственность в Британии, поработайте над тем, насколько прозрачна ваша история. И наконец, подчеркну, что многие, меняя резидентство, не ожидают проблем, связанных с вопросами наследования. А зря. Обратите внимание на эти аспекты налогового законодательства Британии, чтобы не столкнуться с неприятными сюрпризами.