Российский рынок хуже европейского?
Для сравнения возьмем немецкий индекс DAX (он по умолчанию является индексом полной доходности). За те же 7 лет он сделал 100% роста. При этом евро за это же время вырос почти в 2,3 раза к рублю. В общем, получаем примерно 450% роста в рубле. Очень близко к результатам российского рынка.
То есть, по факту, в Германии можно было получить почти такой же рост, как и в индексе Московской биржи.
А вы говорите, рублевые активы плохие)
На Германию никаких санкций не наложено, инфляции нет, девальвации нет, а ее индекс дает почти такую же доходность, как и российский.
Рублевая доходность S&P500 также за это время была на уровне 450-470%.
@inflation_shock
Для сравнения возьмем немецкий индекс DAX (он по умолчанию является индексом полной доходности). За те же 7 лет он сделал 100% роста. При этом евро за это же время вырос почти в 2,3 раза к рублю. В общем, получаем примерно 450% роста в рубле. Очень близко к результатам российского рынка.
То есть, по факту, в Германии можно было получить почти такой же рост, как и в индексе Московской биржи.
А вы говорите, рублевые активы плохие)
На Германию никаких санкций не наложено, инфляции нет, девальвации нет, а ее индекс дает почти такую же доходность, как и российский.
Рублевая доходность S&P500 также за это время была на уровне 450-470%.
@inflation_shock
Я занялся оживлением своих позаброшенных проектов. Начал с YouTube-канала. Сегодня презентую вам новое видео — Великая Депрессия. Как надували пузырь в США. Вы удивитесь, как много общего между пузырем, который привел к Великой депрессии, и нынешним состоянием фондового рынка.
По моему скромному мнению, каждое следующее видео улучшается на порядок по сравнению с предыдущим. Интересно ваше мнение, пишите в комментариях на YouTube.
По моему скромному мнению, каждое следующее видео улучшается на порядок по сравнению с предыдущим. Интересно ваше мнение, пишите в комментариях на YouTube.
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
12 ТАТУИРОВОК ХОМЯКА. ГЛАВА 5
Пушистый интрадейщик. Как часто совершать сделки?
Я закончил пятую главу своей электронной книги для инвестора.
Ее можно прочесть по ссылке.
Разобрал шесть основных хомяковских паттернов по сливу депозита в первый год торговли на бирже и предложил несколько способов, как не превращать инвестирование в аналог казино или ставок на спорт.
ОТКРЫТЬ ГЛАВУ 5
Пушистый интрадейщик. Как часто совершать сделки?
Я закончил пятую главу своей электронной книги для инвестора.
Ее можно прочесть по ссылке.
Разобрал шесть основных хомяковских паттернов по сливу депозита в первый год торговли на бирже и предложил несколько способов, как не превращать инвестирование в аналог казино или ставок на спорт.
ОТКРЫТЬ ГЛАВУ 5
Forwarded from P/E шок!
Если вы платите людям за то, чтобы они не работали, то вам будет крайне сложно заставить их работать
Сегодня вышла статистика по рабочим местам и безработице в США. Консенсус аналитиков ожидал увеличение количества рабочих мест в апреле на 978к, на деле выросло всего на 266к (знак того, что экономика до сих пор плохо восстанавливается).
При этом безработица с 6% выросла до 6,1%. Хотя прогноз был 5,8%.
Nasdaq на этом предсказуемо полетел вверх. Ведь главный ориентир для ФРС по ужесточению КДП — это безработица. Если все с этим плохо, то деньги продолжат печатать в том же темпе.
Золото тоже поперло вверх. Ведь инфляция закономерно продолжила разгоняться.
Ждем от Биткоина ракету на 100 килобаксов?
Я докупил немного в свой хайповый портфель.
Ну а нам теперь стоит ждать серьезного повышения числа упоминаний в СМИ слова «стагфляция» и припоминания 1970-ых годов. Под этот аккомпанемент будут хорошенько укатывать в пол акции качественных компаний этим летом.
Тогда все сырье несколько лет перло вверх, и особенно нефть. Налоги на богатых были огромные (то, что хочет вернуть Байден своей реформой). Для чернокожих отменили сегрегацию и они стали требовать больше социальных льгот, что естественно не пошло на пользу экономике.
Правда потом, в 80-ые, всю социалку порезали, а сырье уронили в пол (спровоцировав крах СССР) через резкое повышение долларовой ставки и, соответственно, дичайшего удорожания обслуживания долларовых долгов.
@peshock
Сегодня вышла статистика по рабочим местам и безработице в США. Консенсус аналитиков ожидал увеличение количества рабочих мест в апреле на 978к, на деле выросло всего на 266к (знак того, что экономика до сих пор плохо восстанавливается).
При этом безработица с 6% выросла до 6,1%. Хотя прогноз был 5,8%.
Nasdaq на этом предсказуемо полетел вверх. Ведь главный ориентир для ФРС по ужесточению КДП — это безработица. Если все с этим плохо, то деньги продолжат печатать в том же темпе.
Золото тоже поперло вверх. Ведь инфляция закономерно продолжила разгоняться.
Ждем от Биткоина ракету на 100 килобаксов?
Я докупил немного в свой хайповый портфель.
Ну а нам теперь стоит ждать серьезного повышения числа упоминаний в СМИ слова «стагфляция» и припоминания 1970-ых годов. Под этот аккомпанемент будут хорошенько укатывать в пол акции качественных компаний этим летом.
Тогда все сырье несколько лет перло вверх, и особенно нефть. Налоги на богатых были огромные (то, что хочет вернуть Байден своей реформой). Для чернокожих отменили сегрегацию и они стали требовать больше социальных льгот, что естественно не пошло на пользу экономике.
Правда потом, в 80-ые, всю социалку порезали, а сырье уронили в пол (спровоцировав крах СССР) через резкое повышение долларовой ставки и, соответственно, дичайшего удорожания обслуживания долларовых долгов.
@peshock
В США вслед за диким ростом импортных/экспортных цен, а также общемировым ралли в сырье (рекордном с 1980-го), пошла в рост и сервисная инфляция. Уже 3%.
В общем, все вокруг уже трубит о крайне быстром разгоне инфляции и скрывать/удерживать ее уже не получится.
А значит, всему миру в скором времени придется ужесточать свою денежно-кредитную политику. Развивающиеся рынки и в том числе РФ уже начали это делать.
Теперь очередь за США. Первым действием должно стать плавное сворачивание QE.
Похоже, деньги в мировой экономике дальше будут только дорожать. О снижении и даже боковике по ключевым ставкам разных стран теперь нет никакой речи.
Так что о дешевой ипотеке, автокредитах, потребах и кредитках можно забыть.
Учитывайте это при своем финансовом планировании.
@inflation_shock
В общем, все вокруг уже трубит о крайне быстром разгоне инфляции и скрывать/удерживать ее уже не получится.
А значит, всему миру в скором времени придется ужесточать свою денежно-кредитную политику. Развивающиеся рынки и в том числе РФ уже начали это делать.
Теперь очередь за США. Первым действием должно стать плавное сворачивание QE.
Похоже, деньги в мировой экономике дальше будут только дорожать. О снижении и даже боковике по ключевым ставкам разных стран теперь нет никакой речи.
Так что о дешевой ипотеке, автокредитах, потребах и кредитках можно забыть.
Учитывайте это при своем финансовом планировании.
@inflation_shock
На российской ипотеке это уже начало проявляться
Мутко всеми силами пропихивает расширение льготной программы и сейчас, несмотря на то, что ЦБ увеличил ставку на 0,75% по льготной ипотеке, покупателям по-прежнему доступна ставка 2020 года.
Но для вторички банки уже подняли ставки от 0,4% до 0,8%.
И такие перекосы долго существовать не смогут. Невозможно разгонять рынок только новостроек, полностью игнорируя огромнейший рынок вторички.
Скоро вторичный рынок с его коррекцией или хотя бы стабилизацией цен начнет отжирать долю у слишком разогнавшихся новостроек.
Продолжение увеличение ставки ЦБ окончательно оформит этот тренд: деньги будут дорожать, спрос падать, а цены стабилизироваться (прекратится рост).
@inflation_shock
Мутко всеми силами пропихивает расширение льготной программы и сейчас, несмотря на то, что ЦБ увеличил ставку на 0,75% по льготной ипотеке, покупателям по-прежнему доступна ставка 2020 года.
Но для вторички банки уже подняли ставки от 0,4% до 0,8%.
И такие перекосы долго существовать не смогут. Невозможно разгонять рынок только новостроек, полностью игнорируя огромнейший рынок вторички.
Скоро вторичный рынок с его коррекцией или хотя бы стабилизацией цен начнет отжирать долю у слишком разогнавшихся новостроек.
Продолжение увеличение ставки ЦБ окончательно оформит этот тренд: деньги будут дорожать, спрос падать, а цены стабилизироваться (прекратится рост).
@inflation_shock
Почему в 2020 вкладывались в техи/биотехи, а в 2021 забирают эти деньги и несут сырьевикам и прочим старикам рынка?
У Digital Доктора вышел очень хороший обзор того, как формируются капитализации публичных компаний, оценки аналитиков и почему безубыточные быстрорастущие компании - это норм.
Мне кажется, многим подписчикам сейчас будет полезно это почитать, поскольку они не понимают, почему IPO техов/биотехов еще полгода назад было очень модно, а теперь чуть ли не токсично?
От себя к тексту Дока добавлю: Ковид создал ситуацию узкого бутылочного горлышка. Денег много и все они устремились в узкую дверь во время пожара.
Большую часть 2020 мировая экономика лежала в руинах: сплошные карантины, ни черта не работает, за нефть дают не доллары, а в морду.
И процветают, по большому счету, только техи и разного рода генная инженерия/телемедицина и все такое прочее (пандемия все-таки, как никак).
Мировому инвестору было абсолютно не ясно, сколько продлится карантин, как быстро пройдет вакцинация, насколько правительство будет помогать бизнесу и затыкать стремительно тухнущие долги.
Все деньги мира по факту отправились в узкую группу преимущественно американских компаний (ведь экономика США - это надежно).
А они к тому же еще и ставили рекорды каждый квартал по своим показателям, а не просто держались на уровне 2019 года.
В 2021 году все резко поняли, что экономику в целом спасли (ни одно кредитное болото не взорвалось), вакцинация идет полным ходом и с потреблением все в порядке (инфляция прет).
Деньги из техов/биотехов стали забирать и возвращаться в недооцененные на тот момент сырьевые/стоимостные акции. Ведь за нефть снова стали платить доллары, причем немало.
То есть, вопрос этого великого перекладывания на стыке 2020 и 2021 годов не только в размерах QE и ключевой ставки мировых ЦБ. Главный тренд в том, что деньги из узкого горлышка вернулись и распределились по всей бутылке (рынку).
@inflation_shock
У Digital Доктора вышел очень хороший обзор того, как формируются капитализации публичных компаний, оценки аналитиков и почему безубыточные быстрорастущие компании - это норм.
Мне кажется, многим подписчикам сейчас будет полезно это почитать, поскольку они не понимают, почему IPO техов/биотехов еще полгода назад было очень модно, а теперь чуть ли не токсично?
От себя к тексту Дока добавлю: Ковид создал ситуацию узкого бутылочного горлышка. Денег много и все они устремились в узкую дверь во время пожара.
Большую часть 2020 мировая экономика лежала в руинах: сплошные карантины, ни черта не работает, за нефть дают не доллары, а в морду.
И процветают, по большому счету, только техи и разного рода генная инженерия/телемедицина и все такое прочее (пандемия все-таки, как никак).
Мировому инвестору было абсолютно не ясно, сколько продлится карантин, как быстро пройдет вакцинация, насколько правительство будет помогать бизнесу и затыкать стремительно тухнущие долги.
Все деньги мира по факту отправились в узкую группу преимущественно американских компаний (ведь экономика США - это надежно).
А они к тому же еще и ставили рекорды каждый квартал по своим показателям, а не просто держались на уровне 2019 года.
В 2021 году все резко поняли, что экономику в целом спасли (ни одно кредитное болото не взорвалось), вакцинация идет полным ходом и с потреблением все в порядке (инфляция прет).
Деньги из техов/биотехов стали забирать и возвращаться в недооцененные на тот момент сырьевые/стоимостные акции. Ведь за нефть снова стали платить доллары, причем немало.
То есть, вопрос этого великого перекладывания на стыке 2020 и 2021 годов не только в размерах QE и ключевой ставки мировых ЦБ. Главный тренд в том, что деньги из узкого горлышка вернулись и распределились по всей бутылке (рынку).
@inflation_shock
Нож в спину Биткоина от главного хайпожора планеты
Сегодня Маск опубликовал новость, что Тесла прекращает прием Биткоинов для оплаты своих автомобилей, ссылаясь на то, что для поддержки транзакций в сети Биткоин используется ископаемое топливо (уголь в Китае), и компания не может пойти на такой риск для экологии.
В общем, одно дело - спекулировать чем-то, и совсем другое - страдать с приемом платежей в этой "лучшей альтернативе фиата".
Кроме того, Маск заявил, что Тесла не будет продавать Биткоины со своего баланса и будет искать более экологичные криптовалюты для оплаты своих автомобилей. Видимо, стоит ждать нового пампа Dogecoin.
Биткоин на таких новостях грохнулся аж до 49к за штуку.
@inflation_shock
Сегодня Маск опубликовал новость, что Тесла прекращает прием Биткоинов для оплаты своих автомобилей, ссылаясь на то, что для поддержки транзакций в сети Биткоин используется ископаемое топливо (уголь в Китае), и компания не может пойти на такой риск для экологии.
В общем, одно дело - спекулировать чем-то, и совсем другое - страдать с приемом платежей в этой "лучшей альтернативе фиата".
Кроме того, Маск заявил, что Тесла не будет продавать Биткоины со своего баланса и будет искать более экологичные криптовалюты для оплаты своих автомобилей. Видимо, стоит ждать нового пампа Dogecoin.
Биткоин на таких новостях грохнулся аж до 49к за штуку.
@inflation_shock
X (formerly Twitter)
Elon Musk (@elonmusk) on X
Tesla & Bitcoin
Маск прямо на наших глазах провернул схему памп и дамп на Биткоин
Илон Маск назвал Bitcoin «очень централизованным» и сказал, что возможно продаст все монеты Tesla. Цена Биткоин после этого обрушилась до $42 500 с $49 000.
Кроме того, Маск заявил, что ставит теперь на Doge. Правда, пока это не помогло монете и ее цена тоже падает.
В общем, 3 месяца назад Маск пропампил Биткоин, купив его на баланс компании и пообещав принимать в нем оплату за свои электромобили. Цена Биткоина в моменте доходила до $63 000. Теперь он сделал полную инверсию своих действий и обвалил курс.
Очевидная манипуляция рынком, за которую он должен был бы присесть в тюрячку лет на 20. Но SEC по-прежнему молчит.
Благодаря этой безнаказанности он не собирается останавливаться и продолжает теперь пампить Doge.
@inflation_shock
Илон Маск назвал Bitcoin «очень централизованным» и сказал, что возможно продаст все монеты Tesla. Цена Биткоин после этого обрушилась до $42 500 с $49 000.
Кроме того, Маск заявил, что ставит теперь на Doge. Правда, пока это не помогло монете и ее цена тоже падает.
В общем, 3 месяца назад Маск пропампил Биткоин, купив его на баланс компании и пообещав принимать в нем оплату за свои электромобили. Цена Биткоина в моменте доходила до $63 000. Теперь он сделал полную инверсию своих действий и обвалил курс.
Очевидная манипуляция рынком, за которую он должен был бы присесть в тюрячку лет на 20. Но SEC по-прежнему молчит.
Благодаря этой безнаказанности он не собирается останавливаться и продолжает теперь пампить Doge.
@inflation_shock
Forwarded from P/E шок!
Похоже, крипта все
Криптоходлерам на завтрак подвезли убытков.
Понятно, почему Маск не хочет принимать оплату за свои автомобили в Биткоинах. Вечером у тебя на счету $1000, а на следующее утро уже $850.
Благодаря стратегии «не запрещайте себе быть богатым» я хотя бы смог ранее зафиксировать кое-какую прибыль в этом крипто-казино)
Думаю, про крипту можно забыть на следующие пару-тройку лет, а крипто-ТА и правда работает 😜
По логике прошлых криптозим Биткоин должны долить где-то до $25-28к за штуку.
@peshock
Криптоходлерам на завтрак подвезли убытков.
Понятно, почему Маск не хочет принимать оплату за свои автомобили в Биткоинах. Вечером у тебя на счету $1000, а на следующее утро уже $850.
Благодаря стратегии «не запрещайте себе быть богатым» я хотя бы смог ранее зафиксировать кое-какую прибыль в этом крипто-казино)
Думаю, про крипту можно забыть на следующие пару-тройку лет, а крипто-ТА и правда работает 😜
По логике прошлых криптозим Биткоин должны долить где-то до $25-28к за штуку.
@peshock
Я же говорил, что Мутко что-нибудь придумает.
Банки ВТБ и Дом.рф снизили ставки по ипотеке.
Банк Дом.рф объявил о снижении с 17 мая процентной ставки по программе льготной ипотеки. Взять жилищный кредит на покупку квартиры в новостройке в этом банке теперь можно под 5,3% годовых.
В сообщении пресс-службы кредитной организации говорится, что минимальная ставка доступна при условии оплаты первоначального взноса от 30% для действующих и будущих клиентов, получающих зарплату на карту банка Дом.рф, независимо от того, в каком банке обслуживается работодатель. Сниженная ставка фиксируется на весь срок кредитования — до 30 лет.
Также с 17 мая снижены ставки по нескольким ипотечным программам банка ВТБ. Изменения коснулись льготной программы с господддержкой, предложений для зарплатных клиентов, заемщиков с высоким первоначальным взносом и пользователей электронных сервисов Группы ВТБ.
Так, по льготной ипотеке ставка снижена до 5,6% для клиентов с первым взносом от 20% при выборе сервиса «Экспресс-проект» или при сумме кредита от 8 млн рублей в столичных регионах (для других регионов — от 5 млн рублей). Для остальных заемщиков льготная ставка составит 5,7%.
Для зарплатных клиентов единая ставка для первичного и вторичного рынков снижена до 7,9%. Клиенты, оплачивающие 50% и более от стоимости квартиры в качестве первоначального взноса, могут рассчитывать на дисконт 0,7%, ставка для них составит 7,7%. При первом взносе от 60% и сделке с сервисами по электронной регистрации залога в Росреестре ставка снижается на 1 п.п. до 7,4%.
В общем, невиданной натугой бюджета (наших с вами налогов) ставку в РФ на новостройки сделали равной ключевой ставке ЦБ. На таких новостях рыночек, конечно, еще сможет полежать в боковичке некоторое время и может быть даже подрасти (все будут тарить ипотеки в ожидании повышения ставки).
@inflation_shock
Банки ВТБ и Дом.рф снизили ставки по ипотеке.
Банк Дом.рф объявил о снижении с 17 мая процентной ставки по программе льготной ипотеки. Взять жилищный кредит на покупку квартиры в новостройке в этом банке теперь можно под 5,3% годовых.
В сообщении пресс-службы кредитной организации говорится, что минимальная ставка доступна при условии оплаты первоначального взноса от 30% для действующих и будущих клиентов, получающих зарплату на карту банка Дом.рф, независимо от того, в каком банке обслуживается работодатель. Сниженная ставка фиксируется на весь срок кредитования — до 30 лет.
Также с 17 мая снижены ставки по нескольким ипотечным программам банка ВТБ. Изменения коснулись льготной программы с господддержкой, предложений для зарплатных клиентов, заемщиков с высоким первоначальным взносом и пользователей электронных сервисов Группы ВТБ.
Так, по льготной ипотеке ставка снижена до 5,6% для клиентов с первым взносом от 20% при выборе сервиса «Экспресс-проект» или при сумме кредита от 8 млн рублей в столичных регионах (для других регионов — от 5 млн рублей). Для остальных заемщиков льготная ставка составит 5,7%.
Для зарплатных клиентов единая ставка для первичного и вторичного рынков снижена до 7,9%. Клиенты, оплачивающие 50% и более от стоимости квартиры в качестве первоначального взноса, могут рассчитывать на дисконт 0,7%, ставка для них составит 7,7%. При первом взносе от 60% и сделке с сервисами по электронной регистрации залога в Росреестре ставка снижается на 1 п.п. до 7,4%.
В общем, невиданной натугой бюджета (наших с вами налогов) ставку в РФ на новостройки сделали равной ключевой ставке ЦБ. На таких новостях рыночек, конечно, еще сможет полежать в боковичке некоторое время и может быть даже подрасти (все будут тарить ипотеки в ожидании повышения ставки).
@inflation_shock
Кстати, напоминаю уровень цен на московскую недвижимость в евро за последние 5 лет 😏
@inflation_shock
@inflation_shock
Очень занятная статистика: доля сельхоз продукции, энергии и металлов в потреблении разных регионов мира.
Поскольку в развивающихся странах, и в особенности азиатских, население по-прежнему крайне бедное и большую часть своих доходов тратит на еду и энергию, то в структуре их расходов они могут занимать до 20%.
В развитом же мире, где доля сектора услуг огромна, удорожание кукурузы, сои и пшеницы практически никак не влияет на уровень жизни населения.
Таким образом, ралли в сельхоз продукции последнего года, когда цены по некоторым товарам выросли на 200%, буквально будет приводить к голодным бунтам в развивающихся странах и при этом крайне слабо влиять на жизнь в странах развитых.
Если кто-то забыл, РФ относится к развивающимся странам и правительство всячески пытается сдержать перед выборами рост цен на продукты. А вот после ценники в магазинах сделают, как говорится, to the moon.
@inflation_shock
Поскольку в развивающихся странах, и в особенности азиатских, население по-прежнему крайне бедное и большую часть своих доходов тратит на еду и энергию, то в структуре их расходов они могут занимать до 20%.
В развитом же мире, где доля сектора услуг огромна, удорожание кукурузы, сои и пшеницы практически никак не влияет на уровень жизни населения.
Таким образом, ралли в сельхоз продукции последнего года, когда цены по некоторым товарам выросли на 200%, буквально будет приводить к голодным бунтам в развивающихся странах и при этом крайне слабо влиять на жизнь в странах развитых.
Если кто-то забыл, РФ относится к развивающимся странам и правительство всячески пытается сдержать перед выборами рост цен на продукты. А вот после ценники в магазинах сделают, как говорится, to the moon.
@inflation_shock
Краткая зарисовка того, что вчера происходило на крипторынке
YouTube
SMINEM VS. BOGDANOFF
The moment of truth. Bogdanoff is about to end crypto for good. Can young Sminem save crypto from this terrible fate? Will Wojak get a promotion from the McDonald's fryer? Find out now.
Donate:
BTC: 17pq2BcAVbaeXQgpZJ9Brw7qGW5YGGQUT9
ETH/ERC-20: 0x7175…
Donate:
BTC: 17pq2BcAVbaeXQgpZJ9Brw7qGW5YGGQUT9
ETH/ERC-20: 0x7175…
Очень много подписчиков написало однотипный комментарий по недавнему посту о ценах московской недвижимости в евро. Мол, зачем оценивать в евро, если московская недвижимость находится в рублевой зоне.
В принципе, вы можете составить пары каких угодно активов. Например, на картинке выше я посчитал, какой автомобиль можно было купить на 1 000 акций Virgin Galactic в течение этого года. Оценить, так сказать, инфляцию спекулятивных активов.
Рубль или евро - это всего лишь один из вариантов фин. инструментов, у которых есть свои показатели ликвидности и волатильности. В РФ ликвидность евро крайне близка к рублю. Вы легко можете сконвертировать евро в рубли, как офлайн, так и онлайн, и пойти за покупками. При этом волатильность (инфляция/дефляция/девальвация) евро на порядок ниже, чем у рубля. Тогда какой смысл вам сидеть в фин. инструменте с огромной волатильностью, когда есть гораздо более стабильная альтернатива с примерно той же ликвидностью?
@inflation_shock
В принципе, вы можете составить пары каких угодно активов. Например, на картинке выше я посчитал, какой автомобиль можно было купить на 1 000 акций Virgin Galactic в течение этого года. Оценить, так сказать, инфляцию спекулятивных активов.
Рубль или евро - это всего лишь один из вариантов фин. инструментов, у которых есть свои показатели ликвидности и волатильности. В РФ ликвидность евро крайне близка к рублю. Вы легко можете сконвертировать евро в рубли, как офлайн, так и онлайн, и пойти за покупками. При этом волатильность (инфляция/дефляция/девальвация) евро на порядок ниже, чем у рубля. Тогда какой смысл вам сидеть в фин. инструменте с огромной волатильностью, когда есть гораздо более стабильная альтернатива с примерно той же ликвидностью?
@inflation_shock
Кроме того, не стоит забывать о диверсификации.
Для тех, кто зарабатывает исключительно в рублевой зоне, евро/доллар - это отличная возможность диверсифицировать свои доходы.
Поскольку если все ваши активы находятся в рублевой зоне (недвижка, рублевые вклады, облигации и акции российских компаний), то вы по большому счету просто сидите в одном огромном лонге по нефти и газу.
КРАЙНЕ СОМНИТЕЛЬНАЯ ДИВЕРСИФИКАЦИЯ
Сбережения же, хранимые в долларе и евро (двух главных мировых резервных валютах), позволяют вам хотя бы немного подстраховаться от рисков на мировом рынке нефти и газа. И когда рубль будет в очередной раз девальвироваться, ваша зарплата конечно просядет, но хотя бы сбережения вырастут.
Какую комбинацию ликвидности и волатильности выбрать в этих валютах - это исключительно ваше дело. Начиная от наличных под подушкой и дальше двигаясь ко вкладам, облигациям, акциям голубых фишек. Главное, чтобы они были номинированы в евро/долларе и не были связаны с рынком нефти/газа и его производных.
График цен московской недвижимости в евро дает понять, что несмотря на весь дикий памп от Мутко и мантры о том, что в конечном счете недвижимость всегда дорожает в цене, в евро (крайне стабильной и ликвидной валюте) она продолжает падать.
То есть, если вы задаетесь вопросом, что лучше - ипотека или съем, и соответственно выбираете съем, то у вас возникает следующий вопрос: в чем копить на ту самую квартиру? Элементарный ответ перед вами: евро. Супернадежная инвестиция, относительно которой цена российской недвижимости неуклонно падает.
Не надо вообще ничего придумывать. Никаких акций, облигаций, вкладов, ETF, IPO, SPAC. ПРОСТО НАЛИЧНЫЕ ЕВРО (минимум умственных усилий).
Надеюсь, теперь я донес до подписчиков эту простую мысль. Тем, кому не хватило, рекомендую прочесть соответствующую главу хомяка о диверсификации.
Тем же, кто интересуется недвижимостью с точки зрения инвестиций, этот график тоже должен открыть глаза: можно было не бегать с риэлторами, застройщиками, узбеками-ремонтниками, квартирантами, а просто сидеть в наличных евро. Доход по итогу был бы выше с минимумом потраченных усилий.
@inflation_shock
Для тех, кто зарабатывает исключительно в рублевой зоне, евро/доллар - это отличная возможность диверсифицировать свои доходы.
Поскольку если все ваши активы находятся в рублевой зоне (недвижка, рублевые вклады, облигации и акции российских компаний), то вы по большому счету просто сидите в одном огромном лонге по нефти и газу.
КРАЙНЕ СОМНИТЕЛЬНАЯ ДИВЕРСИФИКАЦИЯ
Сбережения же, хранимые в долларе и евро (двух главных мировых резервных валютах), позволяют вам хотя бы немного подстраховаться от рисков на мировом рынке нефти и газа. И когда рубль будет в очередной раз девальвироваться, ваша зарплата конечно просядет, но хотя бы сбережения вырастут.
Какую комбинацию ликвидности и волатильности выбрать в этих валютах - это исключительно ваше дело. Начиная от наличных под подушкой и дальше двигаясь ко вкладам, облигациям, акциям голубых фишек. Главное, чтобы они были номинированы в евро/долларе и не были связаны с рынком нефти/газа и его производных.
График цен московской недвижимости в евро дает понять, что несмотря на весь дикий памп от Мутко и мантры о том, что в конечном счете недвижимость всегда дорожает в цене, в евро (крайне стабильной и ликвидной валюте) она продолжает падать.
То есть, если вы задаетесь вопросом, что лучше - ипотека или съем, и соответственно выбираете съем, то у вас возникает следующий вопрос: в чем копить на ту самую квартиру? Элементарный ответ перед вами: евро. Супернадежная инвестиция, относительно которой цена российской недвижимости неуклонно падает.
Не надо вообще ничего придумывать. Никаких акций, облигаций, вкладов, ETF, IPO, SPAC. ПРОСТО НАЛИЧНЫЕ ЕВРО (минимум умственных усилий).
Надеюсь, теперь я донес до подписчиков эту простую мысль. Тем, кому не хватило, рекомендую прочесть соответствующую главу хомяка о диверсификации.
Тем же, кто интересуется недвижимостью с точки зрения инвестиций, этот график тоже должен открыть глаза: можно было не бегать с риэлторами, застройщиками, узбеками-ремонтниками, квартирантами, а просто сидеть в наличных евро. Доход по итогу был бы выше с минимумом потраченных усилий.
@inflation_shock
Telegram
Инфляционный шок!
Кстати, напоминаю уровень цен на московскую недвижимость в евро за последние 5 лет 😏
@inflation_shock
@inflation_shock
Мутко продолжает подливать мыльный раствор в пузырь российской недвижимости
Ранее организовали программу с почти бесплатными кредитами для застройщиков, затем при растущей ставке ЦБ снизили ипотечную ставку за счет траншей из бюджета, а теперь упрощают получение налогового вычета за покупку первого жилья:
«Граждане России с 21 мая смогут получить вычет из НДФЛ по расходам на покупку жилья, земли и по индивидуальным инвестиционным счетам (ИИС) в упрощенном порядке. Согласно документу, опубликованному на официальном портале правовой информации, граждане РФ смогут получить вычеты по НДФЛ через личный кабинет на сайте Федеральной налоговой службы (ФНС), не заполняя налоговые декларации и не собирая документы для подтверждения.
Для получения вычета необходимо будет заполнить заявление в личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС. Проверка пройдет в течение одного месяца вместо трех, а денежные средства вернутся в срок до 15 дней вместо 30, как это было ранее.
Действующий сейчас механизм получения налоговых вычетов предполагает подачу налоговой декларации по НДФЛ (форма 3-НДФЛ) с подтверждающими право на вычеты документами по итогам налогового периода и возврата суммы удержанного за год НДФЛ.
Как сообщили ТАСС в ФНС, вычеты будут предоставляться проактивно. "Система автоматически проанализирует данные внешних источников и программных комплексов ФНС и сгенерирует предзаполненное заявление на вычет в личном кабинете налогоплательщика - физического лица", - отметили в пресс-службе ведомства.»
Кроме того, теперь можно будет досрочно снимать деньги с ИИС без необходимости платить налог в том случае, если вы потратите их на первый взнос по ипотеке.
Как я и говорил, вот так, мелкими шажочками пузырь удается поддерживать и даже немного наращивать. Несмотря на то, что большая часть участников рынка недвижимости ждала в апреле, как минимум, боковика цен, они продолжают ползти вверх. И у Мутко еще очень много подобных «патронов».
@inflation_shock
Ранее организовали программу с почти бесплатными кредитами для застройщиков, затем при растущей ставке ЦБ снизили ипотечную ставку за счет траншей из бюджета, а теперь упрощают получение налогового вычета за покупку первого жилья:
«Граждане России с 21 мая смогут получить вычет из НДФЛ по расходам на покупку жилья, земли и по индивидуальным инвестиционным счетам (ИИС) в упрощенном порядке. Согласно документу, опубликованному на официальном портале правовой информации, граждане РФ смогут получить вычеты по НДФЛ через личный кабинет на сайте Федеральной налоговой службы (ФНС), не заполняя налоговые декларации и не собирая документы для подтверждения.
Для получения вычета необходимо будет заполнить заявление в личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС. Проверка пройдет в течение одного месяца вместо трех, а денежные средства вернутся в срок до 15 дней вместо 30, как это было ранее.
Действующий сейчас механизм получения налоговых вычетов предполагает подачу налоговой декларации по НДФЛ (форма 3-НДФЛ) с подтверждающими право на вычеты документами по итогам налогового периода и возврата суммы удержанного за год НДФЛ.
Как сообщили ТАСС в ФНС, вычеты будут предоставляться проактивно. "Система автоматически проанализирует данные внешних источников и программных комплексов ФНС и сгенерирует предзаполненное заявление на вычет в личном кабинете налогоплательщика - физического лица", - отметили в пресс-службе ведомства.»
Кроме того, теперь можно будет досрочно снимать деньги с ИИС без необходимости платить налог в том случае, если вы потратите их на первый взнос по ипотеке.
Как я и говорил, вот так, мелкими шажочками пузырь удается поддерживать и даже немного наращивать. Несмотря на то, что большая часть участников рынка недвижимости ждала в апреле, как минимум, боковика цен, они продолжают ползти вверх. И у Мутко еще очень много подобных «патронов».
@inflation_shock
Интересные соображения подписчика из чата о крипторубле
Ниже его цитирую:
«Если уж всерьёз говорить о крипте, то есть смысл обратиться к теме введения цифровых валют.
Госкрипта на самом деле может оказаться ключом к трансформации всей экономической системы и пресловутый «крах битка и доллара» - это самое невинное и предсказуемое, что нас, в принципе, может ожидать.
Судите сами:
1) госкрипта потенциально позволит вывести расчеты и платежи из ведения банков и оставить им только кредитно-депозитные и инвестиционные операции.
Собственно это означает сразу целый букет перемен: от потери банками едва ли не половины ресурсной базы, до превращения мировых ЦБ в Госбанк СССР, который вообще всем владеет и всех резидентов имеет как хочет.
2) Госкрипта потенциально убивает обнал и сужает до минимума схемы уклонения от налогов. Единый корпоративный налог, которым пугала недавно всех старушка Йеллен будет возможен и уместен после внедрения госкрипты. И это, как можно понять, будет совсем другой ландшафт. Корпорации потеряют свободу финансового маневра, физики тоже будут видны как под микроскопом. Дальше можно начинать штрафы и проскрипции.
3) Госкрипта, вернее блокчейн-сервисы на её основе, позволит организовывать цепочки платежей, таким образом, что неплатежи и иммобилизация средств будет практически невозможна. То есть «завернуть» потоки (в том числе и от размещения облигаций) куда-то не туда станет на порядок сложнее.
Это навскидку три главных следствия, которые в свою очередь приведут к тому что:
а) 2/3 финансистов окажутся просто не нужны
б) Обнальщики если не вымрут как класс полностью, то станут реликтом (дольше всего удержатся наверняка в стройке и сельском хозяйстве и может быть на арт-рынке)
в) появится возможность немедленного получения с резидентов налогов, чем государство обязательно воспользуется
г) жить на отсрочках платежа и отращивании кредиторки станет крайне трудно. Что на себе первыми почувствуют торговые сети и тоже изменятся очень сильно.
д) банки вернутся к состоянию если не 12-13 века, то наверное 16-17-го, никаких манипуляций с резервами и остатками - что привлек то и юзаешь. Скукота!
е) валютный рынок станет похож на колхозный, особенно если придавят "плечевиков"
ж-я) и что то, что я упомянуть забыл, но столь же масштабное.
И это все может произойти в очень короткие сроки: за 5-6 лет.
А вы говорите, биткоин упадет или доллар обесценится. Фигня какая, честное слово. Тут мир трансформируется на глазах)".»
От себя добавлю еще, что автор текста мелко плавает. В этой парадигме банки вообще будут не нужны как класс. Ведь с точки зрения депозитов и кредитования они являются прослойкой между ЦБ и физиками/юриками. Зачем нужны будут банки, если ЦБ сможет кредитовать их напрямую? Скоринг? Ну так у государства теперь в любом случае будет больше всех данных о гражданах.
Но это совсем не значит, что банки умрут. Просто сильно трансформируются и займут другие ниши. Все же такие махины просто так не падают.
Ну и собственно поэтому Сбер и Тинькофф развиваются именно в сторону ухода от классического банкинга. Все всё понимают.
@inflation_shock
Ниже его цитирую:
«Если уж всерьёз говорить о крипте, то есть смысл обратиться к теме введения цифровых валют.
Госкрипта на самом деле может оказаться ключом к трансформации всей экономической системы и пресловутый «крах битка и доллара» - это самое невинное и предсказуемое, что нас, в принципе, может ожидать.
Судите сами:
1) госкрипта потенциально позволит вывести расчеты и платежи из ведения банков и оставить им только кредитно-депозитные и инвестиционные операции.
Собственно это означает сразу целый букет перемен: от потери банками едва ли не половины ресурсной базы, до превращения мировых ЦБ в Госбанк СССР, который вообще всем владеет и всех резидентов имеет как хочет.
2) Госкрипта потенциально убивает обнал и сужает до минимума схемы уклонения от налогов. Единый корпоративный налог, которым пугала недавно всех старушка Йеллен будет возможен и уместен после внедрения госкрипты. И это, как можно понять, будет совсем другой ландшафт. Корпорации потеряют свободу финансового маневра, физики тоже будут видны как под микроскопом. Дальше можно начинать штрафы и проскрипции.
3) Госкрипта, вернее блокчейн-сервисы на её основе, позволит организовывать цепочки платежей, таким образом, что неплатежи и иммобилизация средств будет практически невозможна. То есть «завернуть» потоки (в том числе и от размещения облигаций) куда-то не туда станет на порядок сложнее.
Это навскидку три главных следствия, которые в свою очередь приведут к тому что:
а) 2/3 финансистов окажутся просто не нужны
б) Обнальщики если не вымрут как класс полностью, то станут реликтом (дольше всего удержатся наверняка в стройке и сельском хозяйстве и может быть на арт-рынке)
в) появится возможность немедленного получения с резидентов налогов, чем государство обязательно воспользуется
г) жить на отсрочках платежа и отращивании кредиторки станет крайне трудно. Что на себе первыми почувствуют торговые сети и тоже изменятся очень сильно.
д) банки вернутся к состоянию если не 12-13 века, то наверное 16-17-го, никаких манипуляций с резервами и остатками - что привлек то и юзаешь. Скукота!
е) валютный рынок станет похож на колхозный, особенно если придавят "плечевиков"
ж-я) и что то, что я упомянуть забыл, но столь же масштабное.
И это все может произойти в очень короткие сроки: за 5-6 лет.
А вы говорите, биткоин упадет или доллар обесценится. Фигня какая, честное слово. Тут мир трансформируется на глазах)".»
От себя добавлю еще, что автор текста мелко плавает. В этой парадигме банки вообще будут не нужны как класс. Ведь с точки зрения депозитов и кредитования они являются прослойкой между ЦБ и физиками/юриками. Зачем нужны будут банки, если ЦБ сможет кредитовать их напрямую? Скоринг? Ну так у государства теперь в любом случае будет больше всех данных о гражданах.
Но это совсем не значит, что банки умрут. Просто сильно трансформируются и займут другие ниши. Все же такие махины просто так не падают.
Ну и собственно поэтому Сбер и Тинькофф развиваются именно в сторону ухода от классического банкинга. Все всё понимают.
@inflation_shock
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Напоминаю, что у меня вышло новое видео на YouTube о росте пузыря, который спровоцировал Великую депрессию 1930-ых годов. Рекомендую всем, кто еще не посмотрел:
Смотреть видео
Смотреть видео