В то время, как разные наделенные властью люди безуспешно выступают в защиту главы совета директоров банка «Восточный» Майкла Калви от агонии его партнера Артема Аветисяна, последний не теряет времени даром. Шутка ли - пока Калви и товарищи арестованы на два месяца и другого шанса может не быть.

Итак с момента задержания Калви и еще пятерых его менеджеров банк «Восточный» успел провести заседание совета директоров с повесткой из двух одинаковых вопросов «изменение условий ранее совершенной сделки». Это было 22 февраля. Но этого, очевидно, недостаточно. Поэтому завтра состоится еще одно заседание совета директоров, на котором, в том числе, будет одобрено четыре каких-то сделки «в соотвествии с уставом банка» и по одиннадцати ранее проведенным сделкам будут изменены условия. Итого - изменение условий 13 сделок и 4 одобренных сделки за неделю.

Во-первых, настораживает количество сделок, по которым пересматриваются условия. Обычно банки рассматривают в таком контексте одну-две сделки. Во-вторых и в-главных, важно помнить, в каком составе сейчас действует совет директоров банка «Восточный». Глава и два члена совета директоров арестованы, то есть, не голосуют. Всего в совете директоров «Восточного» 9 человек и сейчас из людей Калви там присутствует только один - Григорий Жданов. Один против пяти.

Мы уже писали, что главная цель Аветисяна - спрятать концы в воду, а не отвоевать банк.
https://yangx.top/bankomafia/466
Поэтому в комбинации пять против одного (который в поле сейчас вообще не воин) Аветисян легко оформит все нужные темы в удобном формате. И вся эта шумиха вокруг задержания - удобная ширма для того, чтобы не привлекать внимания к насыщенной внутренней жизни банка.

Накануне введения системы быстрых платежей решили мы все-таки разобраться, а что, собственно за паника была накануне со слишком великими поборами в виде % по эквайрингу с торговых сетей.
Напомним, что ритейлеры сходили на форум "Деловой России", где был Путин и пожаловались луноликому, мол банкиры врут и отббирают бизнес. Мол комиссии за эквайринг у торговых сетей достигает чуть ли не 3% с каждой операции.
Мы также внезапно перевернулись в воздухе, как и товарищи банкиры. Ребят, ритейлеры, мы прекрасно понимаем, что ваши аппетиты раздуты по самое "небалуй" и все нынешние попытки ввести вас в нормальное русло работы буду встречать и дальше сопротивление на местах, но нельзя же так откровенно гаранту затирать в его очи. Ну какие 3%?
Право, не смешите нашу редакцию - средняя комиссия за эквайринг в России не превышает 1,5–1,7%, и, кстати, большую ее часть банки возвращают клиентам в виде программ лояльности, которые покупатель использует по своему желанию. Единственное, в тарифниках некоторых банков можно усмотреть и 3,7% но это для торговых точек с нулевым оборотом. В переводе на русский для тех, кто тупо скрывает прибыль и ушел в нал, показывая ноль по кассе‼️ Этим, кстати, не только ритейлеры грешат, но и сети питания (скандальчик про продажу налика и уход от налоговой в Тарасе Бульбе напомнить?).
Так вот, дорогие ритейлеры, можно сколько угодно сочинять про неимоверные поборы банкиров, но вы хотя бы в следующий раз подготовьтесь основательно, не впаривайте гаранту откровенное "фуфло", правдивость которого можно с легкостью проверить.
В общем, очередное нытье ритейлеров с легкостью опровергается, посмотрим теперь, что они придумают в ответ на введение СПБ - там тарифы не более 0.5% будут, а вот выйдут ли ритейлеры из тени или начнут придумывать очередные ущемления - будем наблюдать. Кстати, в минусе как всегда могут остаться простые клиенты банков, ибо грозит им сей цирк потерей кэшбека и прочих лояльных программ @nebrexnya

Утренний Адок 28.02

🔥 Владимир Путин поручил правительству и Банку России принять меры для снижения процентной ставки по ипотеке до 8% годовых и ниже. Поручение дано по итогам президентского послания Федеральному Собранию. Отчитаться надлежит в 2020 году. По данным ЦБ, в декабре банки выдавали ипотеку в среднем под 9,66%. Также Путин потребовал расширить льготы по ипотеке. Среди мер, которые нужно принять: субсидировать ставку по ипотечным кредитам семьям с двумя и более детьми выше 6% годовых на весь срок кредита, выплачивать 450 000 руб. на погашение ипотечных кредитов семьям, родившим третьего ребенка, ввести ипотечные каникулы для тех, кто лишился заработка. Эксперты говорят, что быстро исполнить поручение можно только нерыночными методами - например, субсидировать ипотечные ставки через "Дом.РФ" или выделить для этого специальный банк.

🔥 Сразу три торговые ассоциации (АКИТ, АКОРТ и РАТЭК) попросили Федеральную антимонопольную службу возбудить дело в отношении Visa и Mastercard. Они недовольны размером межбанковской комиссии (интерчейнджем), который устанавливают платежные системы. По мнению заявителей, устанавливая тарифы, Visa и Mastercard злоупотребляют доминирующим положением. Ассоциации подсчитали, что на интерчейндж приходится до 70% итоговой стоимости эквайринга, которую торговая точка платит банку за прием карт. Помимо размера комиссии, их также не устраивает, что интерчейндж в разных торговых точках отличается; заявители называют такой подход дискриминацией по отраслевому признаку.

🔥 Минстрой определил критерии, по которым застройщики смогут продолжить работу с договорами долевого участия (ДДУ), а не по эскроу-счетам. Ведомство опубликовало соответствующий проект постановления правительства. Исходя из него, девелоперам разрешат привлекать средства дольщиков напрямую по проектам, готовым минимум на 30%, а также с не менее чем 10% площадей, проданных по ДДУ. Степень готовности может быть изменена по соглашению между регионом и центром. Требования по ней снизят для проектов комплексного освоения территории и для проектов застройщиков из числа системообразующих организаций. Кроме того, избежать перехода на эскроу-счета смогут девелоперы, участвующие в московской реновации или достраивающие дома за обанкротившимися компаниями. Эксперты полагают, что этими критериями не смогут воспользоваться те, кто в них действительно нуждается: проблемные игроки, чьи объекты заморожены.

Утренний Адок 1.03

🔥 Банк России опубликовал методические рекомендации, где впервые изложил свою позицию по тем клиентам, чьи операции или деятельность банк считает сомнительными. Кредитные организации временно или совсем отключают их от системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО). В рекомендациях ЦБ отмечает, что в межведомственную комиссию регулярно поступают жалобы по поводу ограничения ДБО без истребования документов, пояснений и даже без разъяснений - имел место отказ с включением в список "отказников" или же нет. В компетенцию межведомственной комиссии решение подобных вопросов не входит, указывают в ЦБ. В связи с этим регулятор настоятельно рекомендует банкам при отключении ДБО информировать клиентов о причинах ограничения в обслуживании, а также "создавать условия для возможности представления клиентами необходимых пояснений, информации и (или) документов с целью осуществления ими защиты своих прав".

🔥 Аналогом "молдавской схемы", когда средства выводятся за рубеж через исполнительные листы на несуществующую задолженность, могут быть решения третейских судов внутри России.. Издание приводит в пример дело ООО "Оникс". Компания обратилась в Арбитражный суд Москвы за исполнительным листом на 17,4 млн руб., взысканных Алексеем Кравцовым с ООО "СКС-Престиж" за долги по договору поставки. Долг был просужен через Арбитражный третейский суд Москвы, работающий ad hoc. Когда в дело вступили налоговики, выяснился сомнительный характер обеих фирм. Суд отказал в исполнении, согласившись с доводами инспекции, что действия сторон направлены на "создание искусственной задолженности". Кассация оставила решение в силе, подтвердив, что процесс "является формой незаконного использования третейского разбирательства", своей целью имевшей "легализацию необоснованного требования".

🔥 Большинство банков не запустили переводы по номеру телефона в рамках Системы быстрых платежей для всех клиентов. Ранее регулятор обещал, что полноценный запуск системы состоится 28 февраля. Альфа-банк, Райффайзенбанк, Совкомбанк, Киви Банк, Газпромбанк и «Ак Барс» сообщили, что подключение к системе будет проходить “поэтапно”. Гы:)

Ведомости протрубили, что система быстрых платежей Центробанка триумфально запущена. Ну просто подключились не все банки, перевести могут не все граждане, но система запущена, крест на пузе. Ну это все равно, если бы Собянин объявил о запуске бесплатного проезда на Ауди А8 для всех москвичей, просто пока ездить на Ауди будет только он один:)
Не зря же не раскрыли информацию, сколько конкретно было за день проведено операций. Потому что первый быстрый платеж был доставлен тете Эле лично в руки фельдегерем:)) @infernal_money

​​Рыдаю...

!!МОЛНИЯ!!!

На днях Минтруд заявил, что грядут сокращения в банковском секторе. А затем — очень быстро передумал и сказал, что сокращений не будет… Ого, кажется кто-то что-то недоговаривает, но истина где-то рядом! Если у вас, как и у нас, все смешалось, предлагаем разобраться вместе на экстренном вебинаре Антирабства при поддержке Банки.Ру уже 5 марта в 19:30 мск!

На вебинаре «Сказка — ложь: Минтруд, сокращения в банках и куда бежать, если вы в зоне риска» Алёна Владимирская и эксперт портала Банки.ру Юлия Кошкина перейдут от намеков к фактам и расскажут:

действительно ли под сокращения попадет почти 115,7 тыс. человек преимущественно в Москве и Санкт-Петербурге;
что на самом деле происходит в банковском секторе и чего ожидать его работникам;
можно ли верить заявлениям Минтруда (и если да, то которым из них);
и, конечно, что делать тем, кто все же останется без работы (а такие будут).

Участие бесплатное, регистрация обязательна по ссылке:

https://goo.gl/7LYJ5W

Кто заработает на подарках Путина | Сбербанк ограбил хитрый IT

Воскресный выпуск "Адских бабок" с обзором самых мощных атак на наши финансы за неделю:
- Дмитрий Медведев вдруг озаботился низкими доходами населения. Как так? Весь совсем недавно он хвастался, что доходы выросли на 7,6%...
- Обещанные щедрой рукой Владимира Путина подарки для многодетных и сирот таинственно подорожали. Сразу после послания они оценивались в 600 млрд рублей за пять лет, а через пару дней - 900 млрд рублей. Почему?
- Акелла промахнулся: почему Дмитрий Киселев перепутал центры принятия решений в США
- Как спеть в храме и не сесть в тюрьму: лайфхак хора из Санкт-Петербурга
- Госдума предлагает штрафовать за грязные носки в плацкарте
- Герман Греф признался: искусственный интеллект обул Сбербанк на миллиарды рублей. https://www.youtube.com/watch?v=6lR2y01A4hQ&t=

Утренний Адок 4.03

🔥 Правительство решило не регулировать комиссии за прием банковских карт. Участники пятничного совещания у вице-премьера Дмитрия Козака пришли к выводу, что аналогичный опыт в США и ЕС был негативным, и эффективнее, когда операторы платежных систем, банки и торговые точки договариваются между собой. По итогам совещания Банку России и Федеральной антимонопольной службе поручено к 20 марта представить декларацию, в которой бы говорилось об общих подходах к ценообразованию на рынке платежных услуг.

🔥 Банк России опубликовал новые типовые страховые правила негосударственных пенсионных фондов (НПФ). Одним из нововведений является возможность заключения договора об обязательном пенсионном страховании между фондом и клиентом путем обмена электронными документами "по каналам связи, позволяющим достоверно установить, что договор исходит от сторон договора". Заключить договор дистанционно можно будет, например, на сайте НПФ, подтверждают в ЦБ. Нововведению препятствуют некоторые формальные ограничения – например, необходимость подачи помимо договора также заявления на переход. Оно может быть подано в электронном виде через портал госуслуг только с использованием усиленной квалифицированной электронной подписи.

🔥 Минфин подвел промежуточные итоги работы по систематизации и регулированию неналоговых платежей. Шесть из них будут погружены в Налоговый кодекс - утилизационный, экологический и курортный сборы, плата за негативное воздействие на окружающую среду, плата с грузовиков через систему "Платон" и сбор с операторов связи. Оставшиеся 61 платеж обобщены в шесть групп. По мнению ведомства, часть из них впоследствии может также быть включена в НК – платежи за предоставление сведений из госреестров, патентные платежи и сборы за обязательную госэкспертизу документов.

Ну офигеть: в Москве и Питере появятся зоны, куда могут запретить въезжать машинам с двигателем “низкого экологического класса”. Понятно, чиновникам на экологию плевать: суть документа от Минтранса в том, чтобы штрафовать водителей старых автомобилей за проезд в эти зоны.

А что, камер в центрах крупных городов уже полно, в России сейчас зарегистрировано более 20 млн. машин возрастом старше десяти лет - это каждый третий автомобиль. Пора расширять штрафной бизнес. Каждый третий автовладелец будет или платить, или не въезжать в центр крупных городов. @infernal_money

АСИ. Санаторий имени Путина
Похоже все забыли что такое АСИ, где директором работает Армен Аветисян, организатор уголовного преследования американского инвестора Майкла Калви. Решила сделать небольшую таблетку для памяти. Чтобы не удивлялись, откуда уши растут
Агентство стратегических инициатив было организовано аккурат перед президентскими выборами 2012 года. Напомню ситуацию осени 2011 года: президент Димон дико хочет на второй срок, этого сильно опасаются в штабе Путина, и на всякий случай они стали создавать структуры, которые бы могли в случае упрямства Медведа его стреножить. Так были созданы Общероссийский народный фронт, АСИ и ряд других организаций, о которых уже все забыли. ОНФ готовилась в Госдуму в качестве альтернативы Единой России в случае упрямства Димона (он же формально возглавляет партию единороссов), а АСИ создавалось только с целью пиара: мол, сам Путин лично занялся, наконец-то экономикой, теперь-то все завертится!
Собственно, идея была годная: АСИ отбирает хорошие проекты, а далее их финансируют банки-партнеры на льготных условиях. Но… по факту ни одного проекта так и не профинансировали.
Что конечно, не помешало им на сайте АСИ сделать рубрику “истории успеха”, где пиар-ассы публикуют истории предпринимателей, которые имели глупость к ним обращаться, не получили помощи, но при этом смогли чего-то добится.
За первый же год сотни (!) нанятых сотрудников АСИ прожрали 500 млн бюджетных денег и еще закусили 100 млн рублей денег от ВЭБа. Плюс шикарный офис в центре Москвы и немного (сравнительно) денег на пиар-распил. В 2013 году они создали ФРИИ - специальный фонд, который за пять лет действительно профинансировал некие “стартапы”, о которых и вы вряд ли когда-то услышите. Ну, как профинансировал. За пять лет он вложил в три сотни никому ненужных мобильных приложений по 900 тысяч рублей государственных рублей. Если сравнить с зарплатами этих бездельников - то вообще крошки со стола.
Фактически АСИ стало таким отстойником для “своих” людей. Типо, пока работы для тебя пока нет, отдохни здесь, в санатории имени Путина. Не всех же можно устроить в какую-нибудь Роснефть. Ну а как? Во-первых, они делать ничего не умеют, а во-вторых, в Роснефти и так уже более сотни вице-президентов. Бывают санатории и покруче, например, ВЭБ или Роснано. Но это только для vip-персон вроде Шувалова или Чубайса. Для такого еще дорасти надо. Когда образуется вкусная вакансия, тогда и используют отдохнувшие кадры. Так, например, Андрей Никитин ушел на повышение губернатором. Ну, дождался.
Ну и понятно, кто туда попал: тебе дают такой полугосударственный статус “президентского проекта”, ты регулярно проводишь с Путиным всякие пиар-акации, получаешь за это немалые деньги, ни за что не отвечаешь и одновременно на стороне можешь вести свой гешефт. Идеальное место для авантюриста, которому еще не довелось как следует напиться из бюджетного корыта. Стоит ли удивляться, что там и осел Артем Аветисян? Стоит ли удивляться тому, как легко он смог закрыть реального американского инвестора, благодаря которому в России есть Яндекс, Би Лайн и десятки других компаний. @infernal_money

Утренний Адок 05.03

🔥 Банк России вновь обещает поменять правила формирования "черных списков". По словам зампреда ЦБ Дмитрия Скобелкина, до банков будут доводиться сведения только о клиентах, совершивших высокорисковые операции. Это позволит повысить эффективность обмена данными и "сократить число отказов по формальным основаниям". Порог таких операций ЦБ определит вместе с Росфинмониторингом в зависимости от уровня риска клиента. Изменения должны значительно снизить нагрузку на банки и их клиентов, в основном из малого и среднего бизнеса, говорит представитель ЦБ. Опрошенные бизнесмены настроены скептично: высокорискованной можно считать любую операцию, особенно если речь идет о малом бизнесе, который работает на упрощенной системе налогообложения. В банках признают, что определение варьируется, и критериев оценки рисков очень много.

🔥 Председатель Центробанка Эльвира Набиуллина заявила, что инфляция в России уже к середине года должна вернуться к целевому уровню в 4%. Такой прогноз она дала на встрече с Владимиром Путиным. В связи со снижением инфляции Набиуллина ожидает постепенной стабилизации ипотечной ставки. По ее словам, ЦБ уже работает над введением ипотечных каникул, которые позволят сделать жилищное кредитование более привлекательным для населения. Существенных потерь от этой меры для банков быть не должно. Также ЦБ планирует ограничить доступ к сайтам незарегистрированных микрокредитных организаций и ужесточить наказание для недобросовестных коллекторов. "Есть неформальные коллекторы, которые покупают эти кредиты и потом, что называется, "кошмарят" людей. Здесь наводить порядок мы можем только вместе с Генпрокуратурой, мы с ними и работаем по выявлению вот таких нелегальных кредиторов", - сказала глава ЦБ. Сейчас обсуждается два варианта: увеличение штрафов или введение уголовной ответственности.

🔥 Федеральная налоговая служба выступила за обязательное применение всеми ломбардами контрольно-кассовой техники. Как разъяснили налоговики, кассы должны использоваться всеми организациями и ИП при осуществлении ими расчетов, за исключением случаев, установленных законом. Под расчетами понимаются, в том числе, предоставление и погашение займов для оплаты товаров и услуг (включая осуществление ломбардами кредитования граждан под залог принадлежащих гражданам вещей и деятельности по хранению вещей). Природа таких займов значения не имеет. Ранее Минфин, куда ломбарды обращались за трактовкой 192-ФЗ, считает, что кассы нужны только для целевых займов. ФНС не согласна: ломбарды в термине "расчеты" выделены отдельной фразой. Участники рынка ждут разъяснений Банка России, который от них уклоняется.

Кейс от тети Эли: как увольнять неугодных сотрудников

Источники в ЦБ рассказали, как тетя Эля поступает с сотрудниками, которые отказываются уйти за штат в дочки ЦБ на договора подряда. Напомню: центральный аппарат ЦБ продолжает пухнуть за счет новых бездельников, и чтобы сфальсифицировать годовой отчет и показать формальное сокращение персонала, часть служащих выводят как бы за штат. Те, понятно активно против: хотя формально зарплата такая же, они лишаются многочисленных льгот, роскошной пенсионной программы и медицинской страховки.

В наказание рабочие места нахалов-карбонариев переводят с Неглинной в санаторий „Солнечный городок“, находящийся в 60 км от Москвы. Для них выделили целый этаж, транспорта не дают, добирайся как хочешь. Ночевать в санатории и как-то иначе пользоваться инфраструктурой запрещают. Никой оргтехники, телефонов не выделяют, от внутренней сети ЦБ, понятно, отключают. Но собственно, снижения эффективности работы не происходит: они и на Неглинной нихрена не делали:)
Ждут, пока опоздаешь к 9 утра на работу, после чего оформляют акт, и при рецидиве увольняют по статье. Сотни не выдержали, осталось несколько десятков человек самых стойких:) @infernal_money

🔥 В продолжении огненной истории от нашей несравненной финансовой феи Александры с Адских бабок
https://yangx.top/infernal_money/1653
На самом деле тетя Эля и ее Тотохи уже не раз и не два нарушали КЗОТ🙊Мягко говоря, сами цбшники давно крутили трудовое законодательство на одном месте..
Например, сваливает дамочка в декрет (не считаем типа декрет нашей подруги Анюты Орленко, которую убрали подальше после схематоза с Открывашкой)..
Свалить в декрет свалила, но у Тотох в ЦБ все стермительно меняется даже за полгода - родственников надо всем пристроить, а про семейные связи в ЦБ мы рассказывали уже не раз - Орленко чай не просто так зарулила в ЦБ в свое время👀
Продолжим сухой рассказ - выходит сотрудница из декрета, а выходить то и некуда😳 ставка ее формально сохранена, но уже обещана, обычно, другим, более👅 способным претендентам...
В итоге ставят дамочке условия - либо она валит куда подальше в "санаторий" , то есть за штат и перевод по собственному желанию, либо оставляют даму на голом окладе без премий (а оклады там вообще средние, все дело в 200-300% премиях по итогам месяца, квартала, полугода и вообще за особые успехи в труде, смотря как 👅 договоришься с начальниками)
Кто не согласен, вылетает из ЦБ примерно через пару месяцев, и никакие трудовые инспекции и прочие ассоциации не прогнут тетю Элю и ее схематозников - формально докопаться до бумажек там сложно - не зря Тотохи известны своими фигурными художествами в части подделки любых документов⁉️
Такова жизнь, а вот авгиевы конюшни ЦБ давно пора расчищать @nebrexnya

Мне всегда было фиолетово с кем спит глава ВТБ Андрей Костин. И я всегда считала, что это его личное дело. Но блин, под расчистку Интернета от статей о его общеизвестной связи с экс-журналисткой Ведомостей, попал вполне себе приличный и объективный сайт Вкладер. Причем РКН его закрыл вообще по беспределу, без решения суда, только видимо, по просьбе топов ВТБ. Шлю Вкладеру лучи поддержки и предлагаю флеш-моб: републикацию всего этого говнеца, которое так упорно блокирует Костин через РКН. Там по ссылке в судебном решении можете найти много статей, которые не нравятся Костину. https://clck.ru/FJ8gz

Утренний Адок 06.03

🔥 Минэкономразвития подготовит официальную оценку налоговой нагрузки на отрасли промышленности. До 15 марта в правительство должен быть представлен финальный вариант соответствующей методики. До 15 апреля налоговая служба снабдит МЭР данными, необходимыми для вычислений, в агрегированном виде. Итоговая оценка поступит в кабмин к 15 мая. Сейчас методики нет, а по ее поводу ведутся дискуссии. В октябре вице-премьер Дмитрий Козак поручал МЭР разработать подходы к оценке именно налоговой нагрузки "в зависимости от доли добавленной стоимости в создаваемой продукции". Министерство хочет исключить из формулы НДПИ и НДС. Минэнерго выступает за то, чтобы не учитывались также акцизы и расходы на услуги госмонополий, но МЭР против последнего пункта. В свою очередь, Минфин предлагает оценивать доходность проектов в отраслях, а также дифференциацию внутриотраслевого фискального бремени, чем уже занимаются налоговые органы. Оценка фискальной нагрузки принципиально зависит от того, для чего она нужна, подчеркивают в финансовом ведомстве. Минпромторг в межведомственной переписке прямо упоминает возможность правительства оценивать "целесообразность" изменения налогообложения отраслей.

🔥 Cегодня Госдума во втором чтении рассмотрит законопроекты об ответственности за распространение фейковых новостей, а также за выражение явного неуважения к обществу и государству в интернете. Накануне комитет по информполитике одобрил как сами документы, так и поправки к ним, резко ужесточающие штрафы. Например, граждане, транслирующие недостоверные новости, заплатят 30 000 – 100 000 руб.; если те повлекли создание помех функционированию объектов жизнеобеспечения, транспортной или социальной инфраструктуры, связи, энергетики, промышленности, кредитных организаций – 100 000 – 300 000 руб., а если фейкньюс причинили вред здоровью или вызвали массовое нарушение общественного порядка, - 300 000 – 400 000 руб. Для организаций верхняя планка – 1,5 млн руб. В свою очередь, за оскорбление органов власти могут наказать на 200 000 – 300 000 руб., если нарушение было допущено более двух раз. Кроме того, поправки уточняют некоторые формулировки в проектах и освобождают традиционные медиа от их действия.

🔥 Госдума приняла во втором чтении поправки к закону "О национальной платежной системе", которые касаются электронных кошельков и предоплаченных карт. Документ больше не содержит прямого запрета на выдачу наличных с неперсонифицированных электронных средств платежа. С анонимных кошельков и карт можно будет переводить средства компаниям и ИП, гасить кредиты. Для снятия наличных или вывода средств на банковский счет установлены лимиты - до 5 000 руб. в день, но не более 40 000 руб. в месяц. Также потребуется пройти упрощенную идентификацию. Новый подход — плод различных компромиссов, который не окажет негативного влияния на рынок и в то же время удовлетворяет требованиям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).

Почему Тинькофф банк стал опасен для клиентов

Многие удивляются: как так - прирост кредитного портфеля Тинькофф банка небольшой (5,6%), многие не платят по своим кредитам (доля неработающих займов аж 12,6%), а прибыль банкира-велосипедиста выросла только в прошлом году на 70%! Я вам открою секрет. Фактически Тинькофф-банк уже не зарабатывает на кредитах. Олег Тиньков талантливо доработал схему отжима денег у клиентов из 90-х годов и активно ей пользуется.

Как следует из базы арбитражных судов, Тинькофф банк для получения сверхприбыли использует закон 115-ФЗ - который вроде как борется с финансированием терроризма и легализацией незаконных доходов. Пока под удар попали индивидуальные предприниматели, малый и средний бизнес. Но постепенно эта схема распространяется и на обычных людей - клиентов Тинькофф-банка. Подробнее - в новом выпуске "Адских бабок" https://www.youtube.com/watch?v=6Y8UcBcZbAE

Утренний Адок 07.03

🔥 Осуществление операций с криптовалютами потребует прохождения специальной идентификации. Такие поправки планируется внести в законопроект о цифровых финансовых активах (ЦФА) ко второму чтению, рассказал глава комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков. Только идентифицированное лицо сможет получить разрешение на перевод денег с банковских счетов в ЦФА. Конкретный механизм, а также уполномоченный орган еще не определены. Каждый криптоинструмент должен будет проходить проверку на соответствие требованиям российского законодательства, иначе его признают нелегальным. По словам Аксакова, эта проверка будет напоминать листинг ценных бумаг на биржах, но в упрощенной и незатратной форме. Также он уточнил, что законопроект о ЦФА будет сопряжен с антиотмывочным законодательством. Совершение транзакций с неидентифицированными участниками станет признаком незаконной схемы.

🔥 Госдума приняла в первом чтении законопроект, который ограничивает продажу сим-карт в нестационарных торговых объектах. Документ потребовался, чтобы устранить замечания к другой инициативе – поправкам к КоАП, вводящим ответственность не только за несанкционированное распространение сим-карт, но и за несвоевременное предоставление оператору сведений об абонентах, говорит их соавтор, сенатор Людмила Бокова. Работа над поправками продолжится. По словам экспертов, около 30% сим-карт в России продаются нелегально.

🔥 Минтранс не видит оснований для того, чтобы вводить платную регистрацию в аэропортах. Ранее с такой инициативой выступил лоукостер "Победа", который уже взимает деньги за регистрацию в зарубежных аэровокзалах. Эта практика, в свою очередь, является предметом судебного разбирательства с транспортной прокуратурой. "Мы ответили на обращение "Победы". Сейчас отсутствуют нормативные основания для этого", - заявили в министерстве.

Ох, котятки, решила я тут сделать ролик по “расследованию” OCCRP и Варданяну. Прочла один раз, прочла второй и… ребята, что происходит? Ну в Медузе, понятно, всегда работали только копи-пастеры без головы. Но Ведомости нафик эту фигню опубликовали? Ну да, вокруг инвестиционного банка было создана сеть из 76 офшорных фирм. И что? Это незаконно? Да, через них, по поручению клиентов, проводились некоторые операции. Иииииии??? Где грязные деньги? Где обещанная схема по отмыванию?

Ну для тех, кто не в курсе, опишу для примера старую-добрую схему по отмыванию. Скажем, какой-нибудь холдинг утаил от ФНС и обналичил 2 млрд рублей. Что он делал, чтобы их “отмыть”? Он, например, арендовал 1 кв. метр торговой площади где-нибудь в деревне Большие Брызги для своего ИП на ЕНВД. Этот ИП на этом метре начинает продавать какие-нибудь “швабры хозяйственные”, совершенно официально пробивая их через кассовый аппарат и выручку инкассирует в банк. По итогам месяца он и продают их ровно на 2 млрд рублей, с которых официально платит “вмененный налог” порядка двух-трех тысяч рублей и закрывается. Видите разницу? Были 2 млрд рублей “грязные и наличные”, стали в банке “белые и пушистые”, все налоги заплачены, концов не найти. Дешево и классно.

Тут-то где отмывка, если на бенефициаров смогли даже журналисты выйти? И в чем вина Варданяна? Он жук еще тот, а виноват-то в чем? В том, что не завал вопросы клиентам? Ну так в 2008 году он даже права такого не имел. В заголовке написано про отмывку 4,5 млрд долларов, в тексте описываемых операций и на миллиард не наберется. Какие-то жалкие миллионы вошли в одну офшорку, куплена яхта, зашли в другую офшорку, куплена земля в Испании. И что? Так все и делают. Особенно на Медузе меня тронула фраза “«Тройка» создала целую систему офшорных компаний, через которые тайно переводились деньги”. Ээээ?? Тайно? В этом проблема? А что, какой-нибудь банк открыто выполняет поручения своих клиентов? Вот прямо так и пишет на своем сайте “Сегодня я перевел деньги в офшор для покупки яхты”?

В расследовании действительно есть несколько схем, по результатам которых немедленно как минимум должно быть начато расследование против главы Аэрофлота Савельева (за накрутку цен на керосин в Шереметьево), и экс-губернатора Самарской области Владимира Артякова ( с вопросом откуда бабло на две виллы в Испании) Но тут схемы как раз ясны, потому что деньги явным образом не были отмыты:)

Но где обещнный кошелек российской элиты? Где отмывание? Ох, два часа жизни потрачены на какую-то ерунду. @infernal_money